作业风险管理报表
作业风险评估技术标准
作业风险评估技术标准1.目的1.1为作业危害辨识和风险评估提供操作技术参考，系统地识别作业过程潜在的风险和指导作业风险的有效控制。
2适用范围1.1本标准规定了生产过程中作业类危害识别及其危害导致的风险评估方法，适用于作业过程风险及其控制措施的评估工作。
3 规范性引用/应用文件3.1 引用文件下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。
凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准。
凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。
《中华人民共和国安全生产法》主席令第十二届第13号第四十一条、第五十条3.2 应用文件3.术语和定义3.1危害：可能导致伤害或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些情况组合的条件或行为。
3.2风险：某一特定危害可能造成损失或损害的潜在性变成现实的机会，通常表现为某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合。
3.3风险评估：辨识危害引发特定事件的可能性、暴露和结果的严重度，并将现有风险水平与规定的标准、目标风险水平进行比较，确定风险是否可以容忍的全过程。
5评估要求和方法5.1区域内部风险评估区域内部风险评估是对作业的危害辨识与风险评估，主要针对作业任务执行过程进行，目的是掌握危害因素在各工种的分布以及各工种面临风险的大小。
评估结果应填写《区域内作业风险评估填报表》，该报表有关项目填写要求如下：5.2.1.工种：是电力生产活动中专业作业活动的分类。
电力生产所涉及的工种主要有：如：巡视、运行、检修、切换、试验、后勤、消防、汽车驾驶、焊接等。
5.2.2作业任务：指各专业涉及的工作任务类别。
在实际操作中应将各项任务进行同类项合并归类，若从事作业活动相似且可能产生的危害相同可作为一项任务。
5.2.3作业步骤：即作业过程按照执行功能进行分解、归类的若干个功能阶段，在分解作业步骤时避免划分过细，以免增加分析的工作量，一般按照完成一个功能单元进行划分。
企业风险管理报告怎么写
企业风险管理报告怎么写（一）报表方面1、协助经理梳理人行、银监会（局）报表，与其他__公司、监管机构反复沟通、核对，重点关注表样是否完整、报送时间是否准确，确保及时、全面的报送报表，最后按方便取数的原则将报表按部门分配，发予各部门。
2、协助经理汇总上报银监会1104报表及其他银监报表，包括计财资金部、信贷管理部及本部门填制的报表，汇总后进行检查，保证报表可以通过银监报表系统的表内、表间校验。
报表上报后针对已经或可能出现的问题及时与监管部门沟通。
3、协助经理填报人行、银监局其他经常性或临时性报表，主要是风险方面以及跨部门的报表。
按季度汇总上报财协报表。
（二）风险防范方面1、协助经理对信贷业务进行贷前调查，分析风险点。
为深入了解可能的风险，在开展或将要开展新业务前，对其业务特点、操作流程、以及存在的风险点进行分析，并形成初步成果，如委托贷款、融资租赁、买方信贷、消费信贷、商业汇票业务、房地产贷款等。
2、协助经理对贷款资料是否真实、合法、完整进行审查，组织贷审会，完成会议的记录工作，完成相关文件的签批工作。
放款时，协助经理对放款各要素进行检查，包括线上和线下的合同文本、协议及各方面材料是否完整、准确。
协助经理对资产五级分类结果进行复核。
对相关材料进行分类和保管。
（三）合规方面1、在领导的指导下，收集、整理、学习与财务公司相关的法律、法规及规范性文件，明确财务公司合规环境。
为方便各部门查阅，制作电子书同时整理后打印装订成册。
在日常工作中，持续关注、更新。
2、在开展各项业务，特别是信贷业务前，协助经理进行合规性分析，寻找解决合规问题的方案，规避监管风险。
3、协助经理开展监管评级自评估工作，协同其他部门及本部门进行自评估、改进，完善>规章制度，并按制度要求开展业务。
以期完善公司管理状况、经营状况，顺利通过银监局现场监管考核，为未来更好地发展夯实基础。
（四）除此之外，积极参与领导交办的其他工作：1、开业初期，由于综合部人员紧张，参与完成了部分公司物品的采购工作，主要是餐具、茶壶、暖壶及部分文具。
信息管理部风险管理表
备的不完好，导
致通讯中断，发 生危险，不能及 时收到通知，延 误救援，造成人
人
机电 事故
H5
C4
20
重 大
一 般
通讯 管理
员
员伤亡，设备损
坏
导致数据无法上
13
4、工业环 网维护
（地面）
1、检查交 换机
1、未检查、检查 不到位
传，不能及时发 现现场隐患，导 致事故不能及时 控制，造成人员
人
机电 事故
G6
人
其他 事故
G6
E2
12
中 等
一 般
信息 维护
工
16
4、工业环 网维护
（地面）
2、检查、 更换线路
3、登高设备不完 好
未及时发现梯子 故障，导致操作 过程中，操作人
员摔伤
机
其他 事故
G6
E2
12
中 等
一 般
梯子
导致数据无法上
17
4、工业环 网维护
（地面）
2、检查、 更换线路
4、检查不到位
传，不能及时发 现现场隐患，导 致事故不能及时 控制，造成人员
2、人员操作不当
短路烧坏机器设 备，或导致数据
人
机电 事故
L1
E2
丢失
2
低
严 重
机房 管理
员
5
2、计算机 1、线路检 1、登高作业，无
网络维护 查
防护措施
人员操作过程 中，无防护设 施，发生事故， 造成人员伤亡
管
其他 事故
G6
E2
12
中 等
一 般
信息 维护
工
6
安全风险管控措施表
平安风险管控措施表平安风险管控措施表〔表2-1〕名称管理标准防范技术措施责任部门瓦斯1、应建立完善瓦斯管理制度并应：(1)明确瓦斯防治责任，并细化分解落实到各个岗位；(2)根据井下条件的变化，不断改良和加强瓦斯治理的各项措施；(3)严格制度的贯彻与落实，实行群防群治。
1、采取通风措施，防止瓦斯超限：(1)优化矿井通风系统，力求通风系统、通风网络简单，消灭不符合【煤矿平安规程】要求的扩散通风和采空区通风。
〔如布置独立通风有困难，可实施一次串联通风，但必须制定有关串联通风的平安技术措施，报煤矿总工程师批准，并严格执行。
〕(2)采掘工作面要有足够的风量，做到风筒接口严密不漏风，反边符合标准，风筒距掘进工作面的距离符合【煤矿平安规程】规定，密闭和风门严格按标准施工，做到密闭不漏风、风门能自动关闭，风门设置闭锁装置。
(3)提高矿井的有效风量，保证井下各巷道、采掘工作面、硐室皆有足够的风量。
(4)掘进工作面实现“双风机、双电源〞和自动切换功能，巷道内安设瓦斯探头，实现风电闭锁和瓦斯电闭锁功能。
(5)掘进巷道贯穿前，综合机械化掘进巷道在相距50m前、其他巷道在相距20m前，必须停止一个工作面作业，并且在巷道贯穿前要制定平安技术措施，完善通风设施，检查贯穿地点的通风及瓦斯情况，并设好警戒，做好调整通风系统的准备工作。
(6)贯穿后，必须停止采区内的一切工作，立即调整通风系统，防止风流短路，各用风地点风量分配要合理，无串联风、循环风、采空区通风，风流稳定后，方可恢复工作。
(7)无方案停风停电：①主扇因停电停转时，主扇司机应立即翻开防爆门，以利自然通风，并迅速向矿领导、矿调度及通风、平安等部门汇报。
②井下瓦检员应把工作面所有人员撤到新鲜风流中，并在掘进工作面巷口、采煤工作面巷口栅栏、揭示警标，禁止人员入内。
③人员在撤出工作面时，跟班队长或班组长应清点人员，并指定专人把所有电器开关打至零位。
2、对主通风机的管理：(1)机电队加强对主通风机的维修和管理，保证主通风机连续运转。
财务管理学作业分析报告(3篇)
第1篇一、引言财务管理学作为一门应用性较强的学科，旨在培养学生的财务分析、决策和风险控制能力。
本报告通过对财务管理学作业的分析，旨在探讨学生在财务分析、决策和风险控制方面的掌握程度，以及存在的问题和改进建议。
二、作业内容概述本次作业主要包括以下几个部分：1. 财务报表分析：要求学生根据提供的财务报表，分析企业的财务状况、盈利能力和偿债能力。
2. 投资决策：要求学生根据给定的投资机会，运用财务分析方法，评估投资项目的可行性。
3. 风险控制：要求学生分析企业面临的主要风险，并提出相应的风险控制措施。
4. 案例分析：要求学生分析实际案例，运用财务知识解决实际问题。
三、作业分析1. 财务报表分析（1）优点：大部分学生在分析财务报表时，能够按照资产负债表、利润表和现金流量表的结构，对企业的财务状况、盈利能力和偿债能力进行详细分析。
部分学生能够结合行业特点和公司经营状况，对财务指标进行深入解读。
（2）不足：部分学生在分析财务报表时，缺乏对财务指标的比较分析，未能充分揭示企业财务状况的变化趋势。
部分学生对财务报表附注的理解不够深入，未能充分挖掘财务报表背后的信息。
2. 投资决策（1）优点：大部分学生能够运用财务分析方法，如净现值、内部收益率等，对投资项目的可行性进行评估。
部分学生能够根据投资项目的风险和收益，提出合理的投资建议。
（2）不足：部分学生在进行投资决策时，对财务指标的理解不够准确，导致评估结果存在偏差。
部分学生未能充分考虑投资项目的风险因素，提出的投资建议不够全面。
3. 风险控制（1）优点：大部分学生能够分析企业面临的主要风险，如市场风险、信用风险和操作风险等。
部分学生能够根据风险的特点，提出相应的风险控制措施。
（2）不足：部分学生在分析风险时，对风险因素的识别不够准确，导致风险控制措施不够有效。
部分学生未能充分考虑风险之间的相互关系，提出的风险控制措施存在漏洞。
4. 案例分析（1）优点：大部分学生能够结合案例背景，运用财务知识分析案例中的问题。
危险作业上报及审批管理制度（5篇）
危险作业上报及审批管理制度1、目的：为了对危险作业现场进行有效控制，防止发生人身伤害及财产损失事故，特制定本规定。
2、危险现场的作业范围：2.1高处作业(无固定栏杆、平台且高于基准坠落面2M)2.2带电作业：2.3接触危险物质的作业(如毒气、毒物、高温、辐射等)；2.4易中毒和会产生窒息作业：指进入锅炉、压力容器、管道、烟囱及其它密闭的设施、设备内和狭小、偏僻场所的作业；2.5禁火区及禁火设施动火作业：指企业规定的禁火区、压力容器、压力管道和氧气、氢气等管路和设备设施上的动火作业。
2.6爆破或有爆破危险的作业2.7危险的起重运输作业2.8其他有重大危险，有可能造成重伤以上事故的作业3、危险作业的要求：3.1危险作业的一般要求：3.1.1在进行危险作业前，由作业单位车间负责人制订安全技术措施(含应急措施)、组织措施，安全措施落实后方可进行危险作业；3.1.2患有高血压、心脏病、高度近视等相关职业禁忌病症的人员，不得从事相应的危险作业；3.1.3采取的安全技术措施、组织措施要明确，作业前、作业中及作业后三个是企及正常、异常、紧急三种情况下的操作方法、措施，并使作业人员熟练掌握，并能认真落实执行；3.1.4危险作业必须有监护人员和必要的安全设施，监护人员必须具有相关的安全抢救知识，坚守岗位，认真负责；3.1.5危险作业的安全用具及作业工具必须配备齐全，完好有效，摆放和使用符合安全要求；3.1.6作业是思想要高度集中。
作业完毕，要收拾好工具物件，清点人员、工具、设施、熄灭火种，清扫现场；3.1.7作业人员和监护人员要经常检查作业现场的安全状况，保证采取的安全措施有效。
3.1.8危险作业现场必须有明显标志，有专人监护，做到可干可不干的一律不干；能够到安全地点或安全期间干的一定转移到安全地点或延迟到安全期间干；能用比较安全的方法代替的一定采用较安全方式作业。
3.2带电作业要求：3.2.1作业时要穿戴好绝缘防护用品，使用绝缘工作台、绝缘工具并确保其绝缘性良好、有效，并不得与周围其他物体接触；3.2.2严格按操作规程和安全管理制度作业。
风险管理工作总结报告8篇
风险管理工作总结报告8篇（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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专项风险管理报告
专项风险管理报告专项风险管理报告篇一：201X年全面风险管理工作报告 201X年全面风险管理工作报告一、201X年度全面风险管理工作总结 201X年，xx项目部继续深入贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的要求，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验，服务于公司战略发展需要，立足于公司风险管控现状，大胆实践，不断创新，逐步形成了具有铁军特色的全面风险管理体系和运行机制，各项工作取得了较好的成效。
201X年，项目部共识别出重大风险X项，分别是安全风险、风险、安全风险等。
回顾201X年公司重大风险管理情况，共有X项重大风险对应的风险事件发生。
xx项目部201X年全年安全及质量事故为零，开启安全管理受控有序的好局面。
1、专项检查的组织和准备工作情况 xx公司下达风险控制专项检查通知后，xx项目部风险小组十分重视，召开项目安全风险自查专题会。
为做好此次专项检查工作，我们做了以下准备：（1）总结201X年安全风险事项的经验教训（2）成立了以xx副总经理为组长的专项检查工作组；（3）根据集团公司要求，结合xx公司实际，及时下发了《关于开展xx安全风险控制情况专项检查工作的通知》给总包单位及监理单位；（4）项目部中进行了人员分工，分别带队对现场进行安全风险大检查。
（5）项目部编制应急预案总计8份，包括以下内容：预防高温中暑事故应急预案、火灾事故应急预案、雨季施工应急预案、台风灾害应急预案、汛期水灾应急预案。
食物中毒应急预案、售楼 - 1 - 处踩踏应急预案、环境保护应急预案，明确了应急和事故处理组织和责任处罚等内容。
2、专项检查的基本情况 1）201X年1月23日组织节前安全隐患整改专项清查；2）201X年2月19日组织节后复工安全教育及施工技术交底，同时对新进员工进行三级安全教育及培训；3） 201X年2月20日组织施工现场节后复工安全生产条件专项检查； 4）201X年4月06日组织施工现场临时用电安全专项检查。
危险性较大分部分项工程管控表
关于加强工程项目危险性较大分部分项工程管控的通知各分公司、项目监理部：危险性较大分部分项工程管控是监理部重要的日常工作，是全面履行监理合同，体现监理工作成效，反映公司监理业务水平的重要一环。
自去年以来，公司针对工程项目危险性较大分部分项工程的管控制定了多项措施，包括编制安全监理作业指导书并进行全员培训、领导带班制度、分级班前交底制度等，在风险控制方面取得一定成效，但也存在一些问题，如部分监理人员对危险性较大分部分项工程不熟习，监管措施不到位；部分总监对危险性较大分部分项工程重视程度不够，在危险性较大分部分项工程施工监理中存在程序不到位、措施不得力等问题。
为进一步做好项目风险管控，特提出以下要求：一、风险管理程序项目监理部分公司公司工程部二、风险分级与分级管理1、危险性较大分部分项工程根据中华人民共和国住房和城乡建设部《危险性较大的分部分项工程安全管理办法》（建质[2009]87号文件）及上海市《危险性较大的分部分项工程安全管理规范》（DGJ08-2077-2010）确定，风险等级按下表进行分级：风险等级划分根据监理项目风险等级实施分级管理，“负责管理”是指在某项风险进行施工时，尽管理职责的管理部门应对项目监理部的控制措施进行检查指导，在出现异常情况时第一责任人应到现场进行协调，采取有力措施消除隐患。
管理内容如下表：3、分级管理要求：项目监理部：（1）、工程开始时，项目总监应组织专监、安全监理人员对项目涉及的危险性较大分部分项工程及其它风险进行分析、辩识、分级，并制定相应控制措施，上报分公司和工程部。
（2）、项目监理部应切实落实危险性较大分部分项工程控制措施，总监（总代）应每天对危险性较大分部分项工程施工情况进行巡视，并针对安全状况采取相应监控措施，并在每月25日前将上月涉及的危险性较大分部分项工程的控制措施落实情况及本月危险性较大分部分项工程控制措施上报分公司。
（3）、在危险性较大分部分项工程施工出现异常情况或险情时，项目总监应及时向分公司经理和工程部报告，出现事故时，应第一时间向分公司经理和工程部报告，并签发安全监理通知单或暂停令督促施工单位处理。
风险管理表模板
风险管理表是一种用于识别、评估和控制潜在风险的工具。
它通常包括以下几个部分：
1. 风险识别：在这一部分，列出可能对项目或业务产生负面影响的所有潜在风险。
这可以包括内部和外部风险，如市场变化、技术故障、人力资源问题等。
2. 风险描述：对每个识别出的风险进行详细描述，包括其来源、可能的影响以及发生的可能性。
3. 风险评估：根据风险的可能性和影响对其进行评估，确定其优先级。
这通常使用一个量化的评分系统，如低、中、高或1-5分。
4. 风险应对策略：对于每个识别出的风险，制定相应的应对策略。
这可能包括避免风险、减轻风险、转移风险或接受风险。
5. 风险所有者：指定负责管理每个风险的人或团队。
他们需要监控风险的发展，并确保采取适当的应对措施。
6. 风险跟踪：记录每个风险的状态，包括其当前的影响、应对措施的效果以及任何新的风险。
7. 审核和更新：定期审查风险管理表，以确保其内容的准确性和及时性。
在项目或业务环境发生变化时，可能需要更新风险管理表。
风险管理报表及附注模板汇总
风险管理报表及附注模板汇总
1. 报表模板
1.1 风险矩阵报表模板
该模板用于记录和评估个体风险及其相应的风险等级。
包括以下信息：
- 风险描述
- 风险类型
- 风险等级
- 潜在影响
- 风险策略
1.2 风险事件报告模板
该模板用于记录和跟踪实际发生的风险事件。
包括以下信息：
- 事件描述
- 事件类型
- 事件等级
- 发生日期
- 对策和措施
1.3 风险汇总报表模板
该模板用于总结和汇总各种风险的情况，以提供全面的风险概览。
包括以下信息：
- 风险类别
- 风险等级分布图表
- 风险趋势分析图表
2. 附注模板
2.1 风险管理政策附注模板
该模板用于附注风险管理政策的相关信息。
包括以下内容：
- 政策目的
- 责任分配
- 风险评估流程
- 风险管控措施
2.2 风险管理流程附注模板
该模板用于附注风险管理流程的相关信息。
包括以下内容：
- 风险辨识
- 风险评估
- 风险响应和控制
- 风险监测与报告
2.3 风险管理控制附注模板
该模板用于附注风险管理控制的相关信息。
包括以下内容：
- 控制目标与要求
- 控制措施描述
- 控制执行情况评估
- 控制效果评估
以上是风险管理报表及附注模板的汇总，可以根据具体需要进行调整和配置。
这些模板可以帮助您更好地记录、跟踪和管理企业的风险情况，以实现有效的风险管理。
银行财务报表分析及其风险管理
银行财务报表分析及其风险管理作者：徐瑶来源：《今日财富》2024年第07期随着银行业的快速发展，经营范围逐渐扩大，资产规模持续增长，财务报表分析的重要作用日益凸显。
本文主要从银行财务报表分析的作用以及银行财务报表分析存在的问题两个方面进行论述，并对银行财务报表分析风险管理提出了一些建议，包括加强银行财务报表的分析、完善风险评估体系、建立健全财务风险预警机制以及加强对财务风险的管理。
銀行财务报表是银行在生产经营过程中形成的。
反映其资产负债、收入支出、利润和现金流量等财务信息。
它是银行经营和发展的重要依据。
通过对银行财务报表进行分析，可以了解银行资产负债和盈利能力、资金使用效率和资产质量，以及银行的风险状况。
目前，我国银行业发展较快，但也存在一些问题，例如盈利能力较低、金融市场不够完善等。
这些问题不仅影响到了我国经济的发展，也影响了我国金融行业的健康发展。
因此，为了促进我国金融业更好地发展，就需要加强对银行财务报表分析及其风险管理研究。
一、银行财务报表的重要性和在风险管理中的作用银行的财务报表是银行经营情况的反映，通过银行财务报表的分析，可以使管理层进一步了解其经营状况，及时发现问题，从而采取有效措施，避免风险。
（一）可以提高管理层决策的科学性和合理性通过银行财务报表分析，可以使管理者了解银行的资产情况和经营情况，进而对资产和负债进行有效管理。
同时，通过对银行财务报表中各项指标进行分析，可以及时发现存在的问题，并加以解决。
（二）可以有效防范风险问题通过银行财务报表分析可以对所存在的风险进行有效控制。
从财务报表可以看出银行资产情况、负债情况以及利润情况等。
如果银行出现资金短缺、资产不实等问题时，就会影响银行正常经营。
所以通过对财务报表进行分析可以有效预防风险问题的发生，提高其防范风险能力。
（三）可以提高会计信息质量通过对财务报表进行分析，可以使管理层及时了解到银行资产、负债和利润等情况，从而为银行管理者提供更多有用信息。
报表-《企业风险管控清单及防控措施清单》
企业风险管控清单及防控措施清单序号风险环节可能存在风险因素风险隐患产生原因风险程度防控措施1 原料检验不合格、含违禁成分或重金属等超标1．未建立或严格落实供应商检查评价制度，购入不合格原料；2．未严格落实原料自检制度。
高1．建立并严格落实供应商检查评价制度，开展供应商检查评价，强化源头把控；2．建立并严格执行原辅料进货查验制度，结合企业原料特性开展三聚氰胺等快速检测；3．制定原料定期送检制度，降低原料安全风险。
2 霉变、过期或不合格辅料导致产品物理性、化学性或生物学污染1．未严格开展辅料进货查验，购进、使用霉变、过期或不合格香辛料、食用油等；2．未严格执行辅料管理制度，未定期清理过期、霉变辅；3．有温湿度要求的辅料未按要求存储。
高1．严格执行原辅料进货查验制度，开展辅料入厂自检；2．加强仓库管理制度的执行，定期开展原辅料清理；3．加强辅料存储温湿度等存储条件的控制管理。
3 进货查验记录不完整或缺失，索证索票不齐全1．进货查验制度未严格落实，未及时进行进货查验并记录；2．供应商检查评价制度落实不到位，未及时索要供货者的有效合格证明文件。
中1．加强员工培训、管理，确保进货查验记录及证明材料真实、完整；2．严格落实供应商检查评价制度，完善索票索证，严格把控食品来源。
4 进货查验采购、使用不符合要求的食品相关产品，造成污染风险1．食品相关产品存储不当；2．未根据产品特性使用相应的食品相关产品。
低1．严格落实食品相关产品存储条件要求，并定期自查；2．加强食品相关产品管理，结合企业产品特性，使用相关产品，减少化学性污染迁移风险。
5 车间存在积水，生产区域存放杂物，存在虫害迹象，卫生条件较差1．厂房老旧，通风、排水设施未到位或缺少维护；2．虫害控制不到位；3．车间地面破损、积污、积水，地漏破损、未加盖；4．内包装间内潮湿生霉。
高1．制定车间清洁及设备维护制度，定期清洁维护；2．制定虫害防控制度，并定期开展虫害防控并做好记录；3．加强高清区环境卫生管理，做好清场和卫生工作，定期采用75％酒精等表面消毒，二氧化氯等地面、墙面清洗消毒。
抽堵盲板作业危害分析记录表-风险识别及评价
作业位置存在其它转到设备
机械伤害
做好防护设施，人员穿紧身工作服，鞋带、绳子等远离设备
作业现场存在粉尘
造成尘肺病、爆炸
带好防尘口罩，现场控制粉尘量，防止出现爆炸
施工用设备、电器、通风设施及照明灯不符合安全规定
用电安全事故
根据要求逐一检查
作业现场没有可灾
作业完毕后立即恢复
未经作业负责人验收
发生事故
必须逐一检查盲板
注：依据表中进行风险评价分级（R=L*S），评价结果分为：轻微风险（R=1-3）、一般风险（R=4-6）、中度风险（R=8-12）、高度风险（R=15-25）四个等级。
违章作业，造成事故
安全技术措施必须经过审批，并落实到位
盲板厚度、材质、大小达不到要求
发生严重事故
盲板必须符合作业要求
没有安排监护人
发生事故不能及时发现，造成严重后果
必须安排专人监护
作业设备未断电
造成人员伤亡
作业前找电工确认，并挂停电牌
监护人不到位
发生事故不能及时发现，使事故扩大
对监护人进行处罚、教育，定时对监护人进行督查
作业环境存在高噪音
造成听力下降、耳聋
带好耳塞
设备、管道内存在有毒气体
中毒
作业期间带好防毒劳保用品
设备、管道内存在可燃气体
着火、爆炸
必须置换合格，定时取样，现场放置便携式可燃气检测仪
设备、管道内存在使人窒息的惰性气体
窒息
现场放置便携式氧气检测仪，作业管线压力降到微正压或常压
涉及有限空间作业
窒息、中毒、爆炸
现场一定要放置一个以上能正常使用的便携式检测仪
作业设备或管道存在热源或火源
人身伤害
危险作业上报及审批管理制度(三篇)
危险作业上报及审批管理制度一、制度目的为了保障安全生产，提高员工的安全意识和责任意识，规范危险作业的上报和审批流程，确保危险作业的安全进行，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于我司所有员工，在执行危险作业时必须遵守本制度。
三、术语定义1. 危险作业：指在施工、维修、设备改造等过程中，存在着突发事故隐患，可能对人身和财产安全造成损害的工作。
2. 管理人员：指公司指派负责危险作业上报和审批工作的人员。
四、危险作业的上报1. 所有员工在进行危险作业前，必须在上岗前进行危险作业的上报。
2. 上报流程：（1）员工需填写危险作业上报表，详细描述危险作业的内容、时间、地点、所需资源等。
（2）危险作业上报表需交给所在部门的安全员，由安全员审核后交给管理人员。
（3）管理人员审核危险作业上报表后，记录并存档。
3. 危险作业上报表中必须包含以下内容：（1）作业详细描述：对危险作业进行详细描述，包括作业过程中可能出现的风险和隐患。
（2）作业时间：对危险作业的时间进行明确的说明。
（3）作业地点：对危险作业的地点进行明确的说明。
（4）所需资源：列出危险作业所需的资源，如设备、工具、材料等。
（5）操作人员名单：列出参与危险作业的人员名单。
五、危险作业的审批1. 管理人员在审核危险作业上报表时，应对危险作业进行综合评估，判断是否存在安全隐患。
2. 审批结果及时通知申请人，如果条件不符合要求，需说明原因并告知相关改进措施。
3. 审批结果应记录并存档，备查。
六、危险作业的安全措施1. 审批通过的危险作业，应制定详细的安全措施，确保作业过程中的安全。
2. 安全措施应根据危险作业的具体情况来制定，包括但不限于：（1）制定作业方案，明确作业流程和使用的设备。
（2）明确作业人员的职责和权限，严格遵守安全操作规程。
（3）提供必要的个人防护装备和安全工具。
（4）设立警示标志，并保持清晰可见。
（5）进行临时隔离和封闭，确保作业区域与其他区域的安全隔离。
南开20秋学期(1609、1703)《风险管理》在线作业【标准答案】
20秋学期（1609、1703）《风险管理》在线作业
试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)
1.在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的一种方法叫做（）。
A.威胁分析
B.事故分析
C.风险因素预先分析
D.风险清单
答案:C
2.由A·H·克里德尔提出的一种通过分析资产负债表、损益表、现金流量表以及一些支持性文件，能够识别企业风险的方法是( )。
A.组织结构法
B.财务报表法
C.流程图法
D.资产损失分析法
答案:B
3.风险事故发生的潜在原因，造成损失的内在或间接原因是指()。
A.风险因素
B.风险成本
C.损失
D.风险暴露单位
答案:A
4.下列不属于风险的特征的是 ( ) 。
A.客观性
B.随机性
C.主观性
D.可变性
答案:C
5.按风险的性质分类，可以将风险分为( )。
A.静态风险和动态风险
B.动态风险和纯粹风险
C.纯粹风险和投机风险
D.静态风险和投机风险
答案:C
6.人们所设计编制的一种收集有关风险信息的表格、框架，并借以识别风险的一种方法是( )。
A.组织结构法
B.财务报表法
C.风险清单识别法。
中粮集团风险报告
关于中粮财务有限责任公司2009 年6 月30 日风险评估报告天职京审字[2009]516-5 号中粮地产（集团）股份有限公司：我们接受委托，审阅了中粮财务有限责任公司（以下简称中粮财务公司）的财务报表，包括2009年6月30日的资产负债表，2009年1-6月的利润表和现金流量表以及财务报表附注，对与会计报表相关的风险管理设计的合理性与执行的有效性作出的评价与认定。
建立健全并合理设计风险管理并保持其有效性，风险管理政策与程序的真实性和完整性是贵公司管理当局的责任。
我们的责任是对中粮财务公司与会计报表有关的风险管理执行情况发表意见。
我们在审核过程中，实施了包括了解、测试和评价中粮财务公司与会计报表编制有关的风险管理设计的合理性和执行情况，以及我们认为必要的其他程序。
我们相信，我们的审核为发表意见提供了合理的基础。
根据对风险管理的了解和评价，我们未发现中粮财务公司截止至2009年6月30 日与会计报表编制有关的风险管理存在重大缺陷。
风险管理具有固有限制，存在由于错误或舞弊而导致错报发生和未被发现的可能性。
此外，由于情况的变化可能导致风险管理变得不恰当，或降低对控制、风险管理政策、程序遵循的程度，根据风险评估结果推测未来风险管理有效性具有一定的风险。
本报告仅供中粮地产（集团）股份有限公司根据《关于深圳上市公司在大股东附属财务机构存款有关事项的通知》（深证局公司字【2006】026号）报深圳证监局审核时使用。
未经书面许可，不得用作任何其他目的。
附件：中粮财务有限责任公司风险评估说明中国注册会计师：王清峰中国·北京二○○九年八月十四日中国注册会计师：王蔚2 风险评估说明一、公司基本情况：中粮财务有限责任公司（以下简称“公司”或“本公司”）经中国人民银行银复[2001]206号文件批准，于2002年9月24日经工商行政管理局批准，取得《企业法人营业执照》（注册号：1000001003715），2008年7月3日，已经国家工商行政管理总局年检换发了新的营业执照；2007年10月12日经中国银行业监督管理委员会北京监管局换发了新的《金融许可证》。
风险管理计划和报告
风险控制
各部门根据本部门的工作内容分别辨识了风险，风险辨识情况如下：
序号
4）加强与设计单位的沟通，日常设计勘查、设计变更、施工过程中发现的问题与设计单位多加沟通，在确保顾客满意的前提下，由设计单位给出合理处理问题的方案，公司负责施工即可，能达到双方满意。
5）对公司工程施工、管理、质量等方面的优势、劣势、机会、威胁进行分析，对目前公司产品的适用范围进行准确定位，积极进行影响力宣传，保持公司施工质量的技术水平和市场竞争力，努力争取市场份额。
一、施工质量风险控制措施
1）加强原料到场检验的力度，将不合格物资排除在施工前，对供方明确采购物资的技术要求、安全要求和性能功能要求。
2）对公司的外协队施工过程进行现场监督，进场后由安质部、工程技术部进行检验，工程质量符合检验标准后放行。
3）工程的各个工序均制定有工艺守则，日常通过监督、巡检和安监人员过程检验对施工过程的质量进行控制，发现问题及时进行返工返修，确保工程质量合格。同时办公室每年根据年初制定的培训计划对生产部核心技术人员和安质部质检人员进行内培、外培。
4）完善成本费用管理制度,根据成本核算需要及《企业会计准则》的规定设置成本核算所需的会计科目。按照项目对成本和费用进行分类核算管理,制定费用归类结构表,让公司员工清楚各类费用的科目分类,提高财务部门对成本和费用的核算正确率.防止多结成本，多计费用，少确认当期收益的结果，影响企业声誉。
5）做好半年报和年报工作，提供正确的财务数据，便于公司及上级决策年度分配方案，防止对分配收益的形式、事件、金额的把握不当，公司资金紧张时以货币资金的形式对外分配收益降低企业的偿债能力。
风险报表指标及解释
风险报表指标及解释在信贷风险管理中，公司一般会设置一个坏账率的上限，标明接下来一段时间风险容忍的上限。
风险报表就是最能直观地了解坏账情况、了解公司资产质量的工具，在获得信息方面就像是人的眼睛一样。
而风险指标，就是风险报表的血肉，因此对于风险管理人员来说，对报表的理解、观察和分析是十分重要的。
优秀的风险管理人员不仅要对报表指标的计算公式非常熟悉，更要从报表中发现问题，这要求对重要指标的大致范围心中有数，清楚指标之间的相互关联关系，这也将帮助风险管理人员有效地从报表中推测问题点及预估未来大致的优化方向。
其实在其他数据分析相关的领域，例如用户增长，业务增长等，报表的意义和价值应该也是这个逻辑，只是不同层级的人可能对报表内容的需求度不太相同。
在绝大多数信贷产品中，客户的整个生命周期大致包括点击、注册、申请、授信、支用、还款、催收、流失等，通过对不同阶段的客户进行相应的调整，可以在一定程度上实现公司利益的最大化（利益的最大化并不一定是当前利润的最大化，在不同阶段可能有不同的目标，取决于公司发展定位及实际情况）。
在贷前环节，通过注册率、申请率等指标可以了解客户在各个环节的流失率，做出相应的调整来提高转化效率，从而提高收入；在贷中/贷后（放款后）环节，有客户额度使用率、逾期率、入催率、迁徙率、回收率、Vintage等指标，可以了解客户的留存、入催及催回情况；此外，还有的资本覆盖率、拨备覆盖率等银行业类特有的监管指标。
正如同《冰与火之歌》中的高等瓦雷利亚语Valar Morghulis （"凡人皆有一死"）所说的一样，从最长远的角度看，所有的客户最终都会死去。
因此无论客户在信贷生命周期中是因为催收无法回款、自主还是被动所导致的流失，客户最终都会流失。
据此，我们可以得到客户维度的大致生命周期图：我们将一些常见指标大致分为贷前（定义为首次放款前）、贷中/贷后、监管指标（特指银行业监管指标）进行介绍。
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作業風險管理報表
作業風險存在於機構中任何角落，其控管實為部門管理階層之主要職責。
基於瞭解並協助降低風險、確認效率，以及專注於降低風險活動之目的，隨著作業風險小組日益發展，風險資訊的彙總與傳達已成為其重要執掌項目。
有關作業風險管理，新版巴塞爾資本協定內容提到：
Principle3: Information flows within the banking organization play a key role in establishing and maintaining an effective operational risk framework.
Communication flows within the bank should establish a consistent operational risk management culture across the bank. Reporting flows should enable senior management system for operational risk and also enable the board of directors to oversee senior management performance.
一些有關作業風險的獨特要素，使得機構整體風險之傳達更加複雜。
不同於市場風險與信用風險，作業風險需要定性(qualitative)與定量(quantitative)的組合資訊，以協助資深管理階層瞭解風險概況暨專注於相關決策。
●資訊來自於組織內的任何人，且實際地影響組織內每一個人。
●不同於市場風險與信用風險，其使用者眾多，包括專門委員、專家，
以及職員。
●不同類型的股東需要不同的資訊。
業務經理(Business manager)熱衷於
確切的資料與行動，諸如實際損失事件、風險衡量，以及自我評估的
特定調查結果。
執行經營階層(Executive management)眼光較為廣泛，
需要更多樣化的資訊，以專注於主要議題與應採取行動。
任何管理資訊軟體應符合特定準則：
●應能以圖表表示並容易閱讀。
雖然圖表有助於掌握重點，其背後分析
與建議卻是更加重要。
●資訊傳達的方式應專注於最重要的議題。
●資訊明細程度應依使用者量身訂做。
明細資訊應限於資訊產生者與使
用者，或做為補充附錄。
●資訊應該及時與精確。
●一些分析工具(如六個準差)可以做為作業風險管理與經營程序/如品
質管理(process mapping/quality)間的連結，兩者應該具有一致的衡量
方法，在經營上發展出共同的語言，以避免在分析及報告的工作上重
覆性。
管理報表程序彙整如圖一。
業務部門執行自我評估、蒐集案例資料，以及衡量暨分析風險動因與指標。
此即良善業務管理，且其履行應與任何公司風險管理功能獨立實施。
畢竟，業務部門應對其本身風險與相關降低風險措施負責。
圖一作業風險管理報表程序
業務部門
對於上述程序，風險作業管理小組可進行個別業務部門無法提供的加值服務。
此小組的主要角色，在於內部地針對各部門暨外部資源，彙整所有業務方面資訊，以告知資深經營階層，並進行各項結果、趨勢，以及標竿結果的獨立分析。
核心小組能夠報導外部事件資訊，以及個別業務部門可能尚未得知的最佳實務。
它能質疑損失的上升趨勢、推演出好結果的解釋(如實踐六標準差的效益)、或檢驗各部門類似程序的損失率，並找出符合巴塞爾協定的內部模型方法。
作業風險資訊應同時分發至部門與資深主管，協助其政策、資源，以及風險融資策略等相關決策。
大部分資訊起源於部門功能，無論是個別業務單位或程序。
作業單位應兼以個別暨機構之一份子的角度，檢視其資訊。
當然，資深主管們均關注機構整體風險概況，包括作業風險委員會、類似單位，以及其他相關權責主管等。
上述委員會通常由特別挑選的部門主管、風險管理、稽核、資訊技術、作業，以及相關職員等組成。
接下來則是各種類型報表的實例，每一類報表包含業務單位層次之資訊以及機構彙總資訊。
的確，所有報表均需要按機構之組織架構量身訂做，並應具有適當的支持性明細。
評估程序(Assessment Processes)
自我評估由各業務部門執行，其結果將予以彙總為組織與相關作業項目之定性風險資訊。
這些結果通常以風險地圖(risk maps)、圖表、議題，以及提案等方式加以傳達。
風險地圖
典型的風險地圖，是將風險標示於損失(serverity)與次數(frequency)為數軸的二維平面，原始資料可能是情境分析(scenario analysis)或是損失案例資料庫之結果，以顯現內生風險(inherent risk)或經控制改善後之風險。
倘若將此平面由中心點區分為四個象限(即高損失/高次數、高損失/低次數、低損失/高次數、低損失/低次數)，在高損失/高次數區域的風險非常嚴重，極需採取行動加以矯正。
低損失/高次數風險構成預期損失的基礎，低次數/高損失經常使管理階層無法安眠，也是複雜分析、或有計畫、以及保險政策的主題，低風險─低損失案件可透過管理加以改善，惟改善方案常因所費不貲而被視為業務成本。
自我評估成果
就彙總層次而言，各部門與主要風險種類之結果，通常採紅、黃、綠指標型式，如圖二所示。
方格中之箭頭傳達該類風險未來趨勢，其他有效工具包括將所有發現彙製為「機構面臨前十大風險表(Top 10 list of risks facing the institution)」，並提供顯著缺陷與趨勢之相關描述。
圖二自我評估彙總
綠燈紅燈黃燈
議題追蹤
風險議題可透過內部自我評估過程、稽核，或是管理者加以引發，其主要結果將是明定權責的方案具體化，另外其內容也包括主要議題的持續更新、專案進度，以及逾期工作時程(aging of overdue task)。
主要方案
與作業風險有關之方案狀態─如系統目標、程序改良整合等內容應適時予以更新。
事件(Events)
事件意指提供風險分析與數量化之歷史基礎之內部或外部作業損失。
損失事件
藉由損失類別與業務部門別分析，損失事件資料庫之彙總統計呈現總損失與平均損失之趨勢，任何顯著的改變將加以特別註明。
重大內部風險事件
任何顯著的損失、意外，或威脅將予以揭露並討論─事件本身、成因、未來發生機率、以及預防未來再次發生的行動步驟。
外部事件
任何攸關外部損失的產業趨勢、法規訊息、競爭者或其他風險因素之分析，如作業風險資料交換協會(Operational Risk Data Exchange Association)便是以提供該類訊息為目的而成立。
業務矩陣(Business Metrics)
風險與品質指標
其意將業務與支援功能的實際風險之失數量化，例如錯誤率與失控紀錄。
彙總性指標、相關準則、任何超額量的原因，以及趨勢等都是後續追蹤的重點。
有些指標專供特定業務單位或程序，惟有些則具有共同性，可以加以合併揭露。
資本(Capital)
作業風險資本需要整合統一計算，且通常每年至少更新一次，但許多機構是按月加以更新。
資本水準
作業風險資本水準應考量風險種類、業務部門，以及採趨勢。
壓力/情境測試(Stress/scenario tests)
該測試方法在資本模型、模型假設及其敏感度…等。
揭露這些結果的方法，可以將各種測試依高低順序排列、製成圖表並檢視。
結論
任何有效的報表應包括結果分析、事件相關的客觀事實，可行的趨勢以及標竿(benchmark)等。
標竿可以是外部公司或內部業務間的比較。
無論如何，分析人員會專注於最大風險、分析並矯正問題以降低次數/損失，並改善品質、改善行為誘因、使管理當局相信透過作業風險管理程序可增加機構價值。
資料來源：J oseph Sabatini and Michael Haubenstock, ‘Management Reporting of Operational Risk’, RMA Jo urnal, July 2002.。