银行业个人理财业务突发事件应急预案
银行理财突发事件应急预案
一、总则为有效预防和妥善处理银行理财业务中可能出现的突发事件,确保银行资产安全、客户利益不受损害,维护银行正常经营秩序,根据国家有关法律法规和金融政策,特制定本预案。
二、适用范围本预案适用于银行在开展理财业务过程中,因市场波动、操作失误、外部事件等因素导致的各类突发事件。
三、组织机构及职责1. 突发事件应急领导小组负责组织、协调、指挥和监督突发事件的应对工作,由行长担任组长,分管副行长、相关部门负责人为成员。
2. 应急处置小组负责具体执行突发事件应对措施,由风险管理部、运营部、客户服务部等部门人员组成。
3. 信息报送组负责收集、整理、报送突发事件相关信息,确保信息畅通。
四、突发事件分类及应对措施1. 市场波动导致的理财业务突发事件(1)应对措施:密切关注市场动态,及时调整理财产品结构;加强风险控制,确保理财产品投资组合的稳定性;加强与客户的沟通,合理引导客户预期。
(2)应急处置:启动应急预案,成立应急工作小组;暂停相关理财产品销售;通知相关客户,说明情况并采取措施降低风险。
2. 操作失误导致的理财业务突发事件(1)应对措施:立即停止操作失误行为,查明原因;对受影响客户进行赔偿;加强员工培训,提高操作水平。
(2)应急处置:启动应急预案,成立应急工作小组;立即整改操作失误,确保理财业务正常运行;对受影响客户进行赔偿。
3. 外部事件导致的理财业务突发事件(1)应对措施:密切关注外部事件进展,及时调整理财产品结构;加强风险控制,确保理财产品投资组合的稳定性;加强与客户的沟通,合理引导客户预期。
(2)应急处置:启动应急预案,成立应急工作小组;暂停相关理财产品销售;通知相关客户,说明情况并采取措施降低风险。
五、信息报送及宣传1. 信息报送突发事件发生后,应急处置小组应及时向应急领导小组报告,并根据应急领导小组的要求,向上级监管部门和股东单位报告。
2. 宣传通过多种渠道向客户宣传理财业务突发事件应对措施,提高客户风险意识,确保客户权益。
银行理财突发事件应急预案
一、编制目的为有效预防和妥善处理银行理财业务中可能发生的突发事件,确保客户资金安全,维护银行声誉,保障银行业务的稳定运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规,结合我行实际情况,特制定本预案。
二、编制依据1. 《中华人民共和国银行业监督管理法》2. 《中华人民共和国商业银行法》3. 《银行业突发事件应急预案》4. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》5. 《银行业个人理财业务突发事件应急预案》三、适用范围本预案适用于我行在开展理财业务过程中,因市场风险、操作风险、技术风险、声誉风险等因素引发的各类突发事件。
四、应急组织体系1. 成立应急领导小组:由行长担任组长,分管副行长担任副组长,各部门负责人为成员。
2. 成立应急指挥部:由应急领导小组组长担任指挥长,副组长担任副指挥长,各部门负责人为成员。
3. 成立应急工作小组:负责具体实施应急预案,由风险管理部、财务部、信息技术部、运营管理部等部门负责人担任成员。
五、应急预案的主要内容1. 预防措施(1)建立健全理财业务管理制度,加强业务流程管理,确保业务合规、稳健运行。
(2)加强对理财产品的风险评估,严格控制风险敞口。
(3)加强员工培训,提高员工风险意识和应急处理能力。
2. 预警机制(1)建立风险预警指标体系,对市场风险、操作风险、技术风险、声誉风险等指标进行实时监测。
(2)定期开展风险排查,对风险隐患进行整改。
(3)加强信息收集,对可能引发突发事件的苗头性、倾向性问题及时预警。
3. 应急响应(1)根据突发事件等级,启动相应级别的应急预案。
(2)应急指挥部负责组织协调各部门开展应急处置工作。
(3)应急工作小组负责具体实施应急预案,包括:a. 资金调度:确保应急资金及时到位。
b. 信息披露:及时向监管部门、客户通报事件情况。
c. 客户服务:安抚客户情绪,提供必要的服务。
d. 风险处置:采取有效措施,降低风险损失。
个人理财银行应急预案范文
一、预案名称个人理财银行突发事件应急预案二、编制依据1. 《中华人民共和国银行业监督管理法》2. 《中华人民共和国商业银行法》3. 《银行业个人理财业务管理暂行办法》4. 《国家金融突发事件应急预案》5. 《银行业突发事件应急预案》三、适用范围本预案适用于处置与个人理财产品相关的各类突发事件,包括但不限于金融市场异常波动、理财产品合作方违约、系统故障、网络攻击、自然灾害等,确保个人理财业务正常运营,维护金融消费者权益,维护国家金融稳定。
四、预案目标1. 及时、有效地处置突发事件,最大程度地降低事件对个人理财业务的影响。
2. 保护金融消费者合法权益,维护银行业金融机构稳定运营。
3. 建立健全突发事件应急管理体系,提高应对突发事件的能力。
五、应急组织架构1. 成立个人理财银行突发事件应急领导小组,负责统筹协调、决策指挥和监督落实。
2. 设立应急指挥部,负责日常应急管理工作。
3. 设立应急执行小组,负责具体实施应急预案。
4. 设立应急保障小组,负责提供应急物资、技术和人员支持。
六、应急响应程序1. 紧急情况报告(1)发现突发事件后,立即向应急指挥部报告。
(2)应急指挥部接到报告后,立即启动应急预案。
2. 紧急处置(1)根据事件性质,采取相应的应急处置措施。
(2)通知相关部门和人员,确保信息畅通。
3. 消息发布(1)根据事件发展情况,及时向公众发布相关信息。
(2)密切关注舆情,引导舆论。
4. 应急结束(1)事件得到有效控制后,应急指挥部宣布应急结束。
(2)对事件进行总结评估,完善应急预案。
七、应急措施1. 风险评估(1)对突发事件进行风险评估,确定事件等级。
(2)根据事件等级,采取相应的应急处置措施。
2. 系统维护(1)确保个人理财业务系统稳定运行。
(2)针对系统故障,迅速恢复业务。
3. 资金保障(1)确保理财产品资金安全。
(2)根据需要,调整资金流动性。
4. 客户沟通(1)加强与客户沟通,及时回应客户关切。
个人理财银行应急预案
一、编制目的为有效应对个人理财业务中的突发事件,降低风险,保障客户权益,维护银行稳定经营,根据国家相关法律法规和银行业监管要求,特制定本预案。
二、编制依据1. 《中华人民共和国银行业监督管理法》2. 《中华人民共和国商业银行法》3. 《银行业突发事件应急预案》4. 《个人理财业务管理暂行办法》5. 相关行业规定和内部管理制度三、适用范围本预案适用于以下个人理财业务突发事件:1. 客户投诉、纠纷事件;2. 理财产品风险事件;3. 网络安全事件;4. 其他影响个人理财业务正常运行的突发事件。
四、应急预案组织架构1. 成立个人理财银行突发事件应急领导小组,负责统一领导和指挥应急预案的实施;2. 成立个人理财银行突发事件应急指挥部,负责日常应急管理工作;3. 设立应急办公室,负责应急预案的组织实施、协调沟通、信息报送等工作。
五、应对原则1. 依法依规:严格按照国家法律法规和银行业监管要求,依法依规处置突发事件;2. 快速响应:对突发事件做到快速响应,及时采取有效措施;3. 保障安全:确保客户资金安全、信息安全,维护银行稳定经营;4. 协同配合:各相关部门和岗位要密切配合,共同应对突发事件。
六、应急响应流程1. 信息报告:突发事件发生后,相关部门应立即向应急指挥部报告,并按要求提供相关信息;2. 初步判断:应急指挥部根据报告信息,对突发事件进行初步判断,确定事件性质和影响程度;3. 应急启动:根据事件性质和影响程度,启动相应级别的应急预案;4. 应急处置:各部门按照应急预案要求,采取有效措施,积极应对突发事件;5. 信息发布:及时向客户、监管部门和媒体发布相关信息,确保信息透明;6. 总结评估:事件结束后,对应急处置工作进行总结评估,完善应急预案。
七、应急保障措施1. 人员保障:加强应急队伍建设,提高应急处置能力;2. 资金保障:确保应急资金充足,满足应急处置需求;3. 信息保障:建立健全信息报送和沟通机制,确保信息畅通;4. 技术保障:加强网络安全防护,确保信息系统稳定运行。
银行个人理财业务应急预案
一、总则1.1 编制目的为有效预防和应对银行个人理财业务突发事件,确保客户资金安全,维护银行正常运营秩序,降低突发事件对银行声誉和经济损失,特制定本预案。
1.2 编制依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业突发事件应急预案》等相关法律法规。
1.3 适用范围本预案适用于银行个人理财业务中的各类突发事件,包括但不限于理财产品设计缺陷、市场风险、操作风险、技术风险等。
二、组织架构与职责2.1 组织架构银行成立个人理财业务突发事件应急领导小组(以下简称“领导小组”),负责组织、协调、指挥突发事件的应急处置工作。
2.2 领导小组职责(1)组织制定、修订和完善本预案;(2)负责突发事件的应急响应、处置和恢复;(3)协调相关部门,确保应急处置工作的顺利开展;(4)组织应急演练,提高应急处置能力;(5)向上级主管部门报告突发事件及应急处置情况。
2.3 小组成员职责(1)风险管理部:负责监测理财产品风险,及时预警和报告;(2)业务管理部:负责理财产品销售、投资和赎回等业务;(3)信息技术部:负责系统维护、安全保障和应急处置技术支持;(4)客户服务部:负责客户咨询、投诉处理和安抚工作;(5)法务部:负责法律事务咨询和诉讼应对;(6)财务部:负责突发事件造成的经济损失核算和资金调配。
三、应急响应与处置3.1 事件分类根据突发事件的影响程度,分为以下三个等级:(1)一般事件:对银行正常运营和客户权益影响较小的事件;(2)较大事件:对银行正常运营和客户权益有一定影响的事件;(3)重大事件:对银行正常运营和客户权益造成严重损失的事件。
3.2 应急响应程序(1)事件发生:相关部门发现突发事件后,立即向领导小组报告;(2)初步判断:领导小组根据事件情况,初步判断事件等级;(3)启动预案:根据事件等级,启动相应的应急预案;(4)应急处置:各部门按照预案要求,迅速采取应急处置措施;(5)事件处置:领导小组根据事件进展,调整应急处置措施;(6)事件结束:事件得到有效控制,恢复正常运营。
银行业个人理财业务突发事件应急预案
风险评估与改进
针对此次突发事件进行全面的风险评估,并采取有效措施进行改进,以避免 类似事件再次发生。
05
银行业个人理财业务突发事件应急预 案演练与评估
预案演练计划及方案
定期演练
银行业应定期进行个人理财业务突发事件应急预案的演练,以确保相关员工熟悉 和掌握应急处置程序。
3
重大事件
对业务运行和客户服务产生严重影响的事件, 如大规模被骗、系统故障影响到所有客户等。
03
银行业个人理财业务突发事件应急预 案内容
应急组织及职责
应急指挥部
01
负责全面领导,制定和实施应急预案;
应急工作小组
02
负责搜集信息,联系客户,协调资源,汇报进展;
技术支持小组
03
负责保障系统稳定,提供技术支持和修复漏洞。
方案制定
预案演练计划和方案的制定应当明确演练目标、参与人员、时间、地点、演练流 程等细节,并根据实际情况进行调整和完善。
预案评估标准及方法
评估标准
银行业应制定预案评估标准,用于对预案的有效性、可操作 性和合理性等方面进行评价。
方法建议
评估方法可包括问卷调查、访谈、模拟演练等,根据具体情 况选择合适的方法。同时,应当确保评估结果客观、公正, 真实反映预案的实际效果。
适用范围
适用对象
本预案适用于银行业个人理财业务相关的金融机构、监管部门、自律组织和 客户等。
适用情形
本预案适用于银行业个人理财业务中可能出现的突发事件,包括但不限于市 场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、信息安全风险等。
02
银行业个人理财业务突发事件分类
按事件性质分类
银行个人理财应急预案
一、预案概述为有效预防和应对银行个人理财业务中可能发生的各类突发事件,保障金融消费者权益,维护银行正常经营秩序,确保国家金融稳定,特制定本预案。
二、适用范围本预案适用于银行在开展个人理财业务过程中,因市场风险、操作风险、技术风险、法律风险等因素引发的各类突发事件。
三、预案组织架构1. 成立个人理财业务突发事件应急领导小组,负责统筹协调、组织指挥应急处置工作。
2. 设立应急指挥部,负责应急处置的具体实施。
3. 设立应急工作小组,负责具体事务的处理。
四、应急处置原则1. 预防为主,防患于未然。
2. 快速响应,及时处置。
3. 信息畅通,协同配合。
4. 依法依规,保护消费者权益。
五、应急处置措施1. 风险识别与评估(1)建立风险识别机制,定期对个人理财业务进行风险评估。
(2)对潜在风险进行预警,及时采取措施防范。
2. 突发事件应对(1)信息报告:发生突发事件后,立即向应急领导小组报告,并启动应急预案。
(2)应急处置:根据突发事件性质,采取相应措施,如隔离风险、保全资产、安抚客户等。
(3)应急资金调度:根据需要,及时调配应急资金,确保应急处置工作的顺利进行。
3. 恢复与重建(1)恢复正常运营:根据突发事件影响,逐步恢复个人理财业务正常运营。
(2)客户安抚:加强与客户的沟通,及时解答客户疑问,确保客户利益。
(3)总结评估:对突发事件进行总结评估,完善应急预案,提高应急处置能力。
六、应急演练1. 定期组织应急演练,检验应急预案的可行性和有效性。
2. 演练内容应包括各类突发事件,如市场风险、操作风险、技术风险等。
3. 演练结束后,及时总结经验,改进应急预案。
七、预案修订1. 根据国家法律法规、监管政策及银行实际情况,适时修订本预案。
2. 修订后的预案应经应急领导小组批准后实施。
八、附则1. 本预案由银行个人理财业务突发事件应急领导小组负责解释。
2. 本预案自发布之日起实施。
XX银行个人理财业务突发事件应急预案
XX银行个人理财业务突发事件应急预案第一章总则为了加强对个人理财业务突发事件的应急管理,保障客户权益以及银行资金安全,特制定本预案。
第二章应急准备工作1.建立健全个人理财风险管理体系,定期开展风险评估和风险控制工作。
2.定期对个人理财业务进行复核和监控,及时发现问题并加以解决。
3.做好员工培训和业务知识更新工作,提高员工应对突发事件的能力。
4.合理规划应急资源,确保在发生突发事件时能够及时有效地进行处置。
第三章应急组织机构及职责1.应急指挥中心:负责对个人理财业务突发事件进行统一指挥和协调。
2.应急小组:负责具体的应急工作,包括事件监测、处置、恢复和评估等。
3.业务监控组:负责对个人理财业务进行实时监控,及时发现问题并向应急指挥中心汇报。
4.客户服务组:负责与客户沟通,并及时向客户提供应急服务和信息。
第四章应急处置流程1.事件发生:一旦发生个人理财业务突发事件,业务监控组应立即向应急指挥中心报告。
2.事件确认:应急指挥中心确认事件后,指示应急小组进行初步处置,并通知客户服务组启动应急服务。
3.事件处置:应急小组根据实际情况,采取相应的措施进行处置,保障客户权益和银行资金安全。
4.事件恢复:一旦事件得到控制,应急指挥中心指示进行事件恢复工作,尽快恢复个人理财业务的正常运转。
5.事件评估:事件结束后,应急小组对整个处置过程进行评估,并提出改进意见,以便今后更好地做好应急准备工作。
第五章应急响应措施1.保障客户资金安全:在事件发生时,第一时间通知客户,并采取各种措施保障客户资金的安全。
2.提供应急服务:对受影响的客户提供及时有效的应急服务,包括资金划拨、资金查询等。
3.协调沟通:与相关部门和机构进行有效协调和沟通,争取更多的支持和帮助。
4.做好宣传工作:及时向公众发布事件信息,并积极回应媒体和社会关注。
5.加强监控:在事件处置过程中,加强对个人理财业务的监控,确保事件不会再次发生。
第六章应急演练为了提高应急响应能力,定期组织应急演练,检验预案的有效性和可行性,及时发现和解决存在的问题。
银行分行营业部个人理财业务突发事件应急预案
xx银行xx分行营业部个人理财业务突发事件应急预案为完善我行个人理财业务突发事件的应急启动程序,明确各岗位在应对突发事件过程中的相关职责,有效预防并及时处理个人理财业务的各类突发事件,保障理财业务安全、稳定运行,依据总行制定的《xx银行个人理财业务突发事件应急预案》,特制定本预案。
第一章总则第一条本预案所称个人理财业务突发事件,是指因我行给客户提供的理财产品或理财服务遇到金融市场异常波动、产品合作方违约等导致理财产品收益不理想,引发对我行形象、声誉和正常业务发展造成不良影响的事件,如客户重大投诉或聚众闹事、媒体负面报道、监管机构质询或处罚等。
具体特定事件包括但不限于以下内容:(一)我行客户发生的集体投诉事件;(二)我行理财业务出现影响较大的负面新闻报道时;(三)因交易系统出现故障,短期内无法解决时;(四)其他突发性事件。
第二条应对突发事件的原则:(一)实时监控,防控风险。
坚持预防与应急处置相结合,立足防范。
建立与客户、媒体和监管机构及时通报和沟通机制,提前从正面引导客户;对于异常情况争取早发现、早预防、早报告、早控制、早解决。
力争在最短时间、最小影响范围内处理好突发事件。
(二)快速反应,及时上报。
发生突发事件后,支行主管行长应第一时间向支行行长汇报情况,支行行长作为处理突发事件和客户投诉的第一责任人,尽快启动应急预案,及时报告总行分管副行长并上报总行应急工作领导小组。
(三)分级负责,妥善处理。
采取分级负责制控制突发事件蔓延态势。
各级工作小组力争把突发事件控制在所属一级范围,尽量避免事件扩大、蔓延,对其他地区造成不良影响。
第二章突发事件分级及应急处理第三条当突发事件分级指标遇有交叉、难以判定级别时,按照较高一级的标准处理,以防止风险扩散;当突发事件风险等级随着时间推移上升后,则按照升级后的级别程序处理。
第四条特别重大突发事件(I级)本行发行的个人理财产品,其影响范围涉及两个以上网点的正常经营,进而有可能影响总行其他网点正常经营,甚至波及社会秩序稳定的突发事件。
个人理财业务应急预案
一、预案背景为有效应对个人理财业务中可能出现的各类突发事件,保障客户资产安全,维护金融秩序稳定,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规,结合我国银行业实际情况,特制定本预案。
二、预案目标1. 确保客户资产安全,最大程度降低客户损失;2. 及时、有效地处置个人理财业务突发事件,维护金融秩序稳定;3. 提高银行业金融机构应对突发事件的能力,降低风险发生的可能性。
三、预案适用范围本预案适用于银行业金融机构在开展个人理财业务过程中,因市场波动、产品违约、操作失误等原因引发的各类突发事件。
四、预案组织架构1. 成立个人理财业务突发事件应急领导小组,负责统筹协调、指挥调度突发事件应对工作;2. 设立应急指挥中心,负责收集、分析突发事件信息,制定应对措施;3. 成立应急处理小组,负责具体实施突发事件应对措施;4. 设立应急保障小组,负责提供应急物资、技术支持等保障。
五、应急预案措施1. 预警机制:建立个人理财业务风险预警机制,对市场波动、产品违约等风险因素进行实时监测,提前采取预防措施;2. 风险评估:对可能发生的突发事件进行风险评估,确定应对等级;3. 应急响应:根据突发事件应对等级,启动相应应急预案,采取有效措施;4. 信息报告:及时向上级监管部门和客户报告突发事件情况,确保信息畅通;5. 客户安抚:积极开展客户安抚工作,提供必要的解释和帮助,维护客户信心;6. 应急处置:针对突发事件,采取以下措施:a. 停止或调整相关理财产品;b. 妥善处理客户资产;c. 维护客户权益;d. 采取法律手段,追究相关责任;7. 后续处理:对突发事件进行总结分析,完善应急预案,提高应对能力。
六、应急预案演练1. 定期组织应急预案演练,检验预案的可行性和有效性;2. 演练内容应涵盖各类突发事件,包括市场波动、产品违约、操作失误等;3. 演练过程中,注意总结经验教训,不断优化应急预案。
银行个人理财应急预案
一、编制目的为有效预防和应对银行个人理财业务突发事件,最大限度地减少突发事件对客户利益和银行声誉的影响,维护金融市场的稳定,特制定本预案。
二、编制依据1. 《中华人民共和国银行业监督管理法》2. 《中华人民共和国商业银行法》3. 《银行业个人理财业务管理暂行办法》4. 《银行业突发事件应急预案》5. 《银行业个人理财业务突发事件应急预案》三、适用范围本预案适用于银行个人理财业务中发生的各类突发事件,包括但不限于:1. 产品风险事件:理财产品收益低于预期、理财产品合作方违约等。
2. 技术故障事件:理财业务系统故障、网络攻击等。
3. 客户投诉事件:客户对理财产品、服务等方面的投诉。
4. 法律法规变更事件:政策调整、法律法规变动等。
四、应急组织体系1. 应急领导小组:由行长担任组长,分管副行长担任副组长,各部门负责人为成员,负责全面协调和指挥应急处置工作。
2. 应急指挥小组:由应急领导小组指定专人担任组长,负责具体指挥和协调应急处置工作。
3. 应急执行小组:由相关部门负责人担任组长,负责具体实施应急处置措施。
4. 应急保障小组:由相关部门负责人担任组长,负责保障应急处置所需的物资、设备、人员等。
五、应急响应程序1. 紧急预警(1)各部门发现可能引发个人理财业务突发事件的苗头时,应及时向应急领导小组报告。
(2)应急领导小组接到报告后,应及时分析事件性质和可能造成的后果,启动应急预案。
2. 紧急处置(1)应急指挥小组根据事件性质和影响范围,制定应急处置方案。
(2)应急执行小组按照应急处置方案,采取以下措施:a. 确保客户资金安全,防止资金损失。
b. 恢复理财业务系统正常运行,确保业务正常开展。
c. 妥善处理客户投诉,维护客户合法权益。
d. 采取有效措施,防止事件扩大。
3. 恢复与重建(1)应急指挥小组根据事件恢复情况,制定恢复与重建方案。
(2)应急执行小组按照恢复与重建方案,逐步恢复正常业务。
六、应急信息报告1. 事件发生后,应急领导小组应及时向监管部门报告事件情况。
银行个人理财业务紧急预案
一、总则为保障银行个人理财业务的正常运行,提高应对突发事件的能力,确保客户资金安全,维护银行形象和声誉,特制定本紧急预案。
二、适用范围本预案适用于银行在开展个人理财业务过程中,因各类突发事件导致的业务中断、系统故障、客户资金安全受损等情况。
三、组织机构及职责1. 紧急预案领导小组由行长担任组长,分管个人理财业务的副行长担任副组长,各部门负责人为成员。
领导小组负责统筹协调、指挥调度,制定应对措施。
2. 应急指挥小组由风险管理部、信息技术部、运营管理部、客户服务部等部门负责人组成。
负责具体执行领导小组的决策,协调各部门开展工作。
3. 应急执行小组由各部门业务骨干组成,负责具体落实应急措施,确保业务恢复正常。
4. 应急保障小组由后勤保障部门、人力资源部等部门负责人组成,负责提供应急物资、场地、人员等保障。
四、预警与信息报告1. 预警信息(1)理财产品预警信息:包括市场风险、信用风险、操作风险等。
(2)事故灾害:包括自然灾害、火灾、爆炸等。
(3)突发公共卫生事件:包括传染病疫情、食物中毒等。
(4)突发社会安全事件:包括恐怖袭击、群体性事件等。
2. 信息报告(1)各部门应密切关注预警信息,发现异常情况立即报告领导小组。
(2)领导小组接到报告后,应在第一时间启动应急预案,通知相关部门和人员。
五、应急响应1. 业务中断(1)运营管理部负责核实业务中断情况,向领导小组报告。
(2)信息技术部组织技术人员排查故障原因,尽快恢复业务。
(3)客户服务部向客户通报业务中断情况,做好解释和安抚工作。
2. 系统故障(1)信息技术部负责排查系统故障原因,尽快恢复系统正常运行。
(2)运营管理部组织相关部门和人员,采取应急措施,确保业务正常开展。
3. 客户资金安全受损(1)风险管理部负责评估客户资金安全受损情况,向领导小组报告。
(2)客户服务部负责与受损客户沟通,解释原因,提供相应补偿措施。
(3)相关部门协同,尽快恢复客户资金安全。
银行业个人理财业务突发事件应急预案
响应级别确定及启动条件设定
Ⅳ级响应
针对一般事件,由理财业务 部门自行处理,必要时请求 技术支持。
Ⅲ级响应
针对重大事件,需成立应急 小组,调动相关资源协同处 理,并及时向上级机构报告 。
Ⅱ级响应
针对特别重大事件,需启动 全行应急预案,成立总行应 急指挥部,统一指挥、协调 各方资源共同应对。
Ⅰ级响应
在国家层面启动金融突发事 件应急预案时,全行进入紧 急状态,全面配合政府部门 开展应急处置工作。
督促落实
通过定期检查、专项督导等方式,督促相关部门和人员按照改进措施 方案和时间表进行落实。
落实情况反馈
要求相关部门定期向应急管理部门报告改进措施的落实情况,以便及 时发现问题并进行调整。
总结经验教训并分享交流,提高行业水平
编写总结报告
对整个事件及其处理过程进行全面总结, 形成详细的总结报告,包括事件经过、原
背景
随着银行业的快速发展,个人理财业务规模逐渐扩大,面临着日益复杂的市场环境和风险挑战。为有效应对可能 出现的突发事件,需要建立完善的应急预案体系,提高风险防范和处置能力。
应急预案适用范围
本应急预案适用于银行业金融机构开展个人理财业务过程中 可能出现的突发事件,包括但不限于市场风险、信用风险、 流动性风险、操作风险、技术风险、法律风险、声誉风险等 。
因分析、改进措施等方面。
组织内部培训
针对事件暴露出的问题和改进措施,组织 全行范围内的培训活动,提高员工的风险 意识和业务能力。
分享交流经验
与其他银行或金融机构进行经验分享和交 流,共同学习借鉴,提高整个行业的风险
管理水平。
06
宣传教育与培训工作计划
宣传材料制作和发放范围确定
银行业个人理财业务突发事件应急预案
银行业个人理财业务突发事件应急预案中国银监会关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知(银监发〔2009〕115号)各银监局,各国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行:为进一步完善对银行业个人理财业务突发事件的应急启动程序,明确商业银行和银监会各监管部门及各级派出机构在应对突发事件过程中的有关职责,中国银行业监督管理委员会基于《国家金融突发事件应急预案》及《银行业突发事件应急预案》的有关精神,制定了《银行业个人理财业务突发事件应急预案》(以下简称《预案》)。
现将《预案》印发给你们,请遵照执行。
商业银行和银监会各级派出机构应参照《预案》制定本机构的个人理财业务突发事件应急预案,确保本机构在应对突发事件时能够报告有序、准备充分。
请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构。
二○○九年十二月三十日银行业个人理财业务突发事件应急预案目录1.总则1.1 编制目的1.2 编制依据1.3 适用范围1.4 应对原则2.突发事件的分级2.1 特别重大突发事件(I级)2.2 重大突发事件(II级)3.组织指挥体系与职责3.1 组织指挥体系3.2 职责3.2.1 银监会领导小组的职责3.2.2 银监会领导小组成员部门的职责3.2.3 办公室的职责3.2.4 银监会派出机构的职责3.2.5 银行业金融机构的职责4.预警机制4.1 预警监测体系4.2 预警信息处理5.应急响应5.1 响应程序5.1.1 特别重大突发事件(I级)5.1.3 较大突发事件(Ⅲ级)5.1.4 响应程序流程图5.2 信息报告5.2.1信息报告的基本原则5.2.2信息报告的主要内容5.2.3信息报告的一般程序5.2.4信息报告的时限要求5.2.5信息通报的要求5.3 处置措施5.3.1银行业金融机构5.3.2银监会派出机构5.3.3银监会5.4 舆论指导6.后期处置及修订1 总则1.1 编制目的为有效防控银行业个人理财业务的各类突发事件,最大程度地减轻突发事件给金融消费者权益带来的损害,维护国家金融稳定,根据有关法律法规的要求,制定本预案。
银行业个人理财业务突发事件应急预案
汇报人: 2023-12-25
目录
• 应急预案概述 • 银行业个人理财业务突发事件
类型与级别 • 应急组织与职责 • 应急处置流程
目录
• 应急资源保障 • 预案演练与培训 • 预案评估与修订 • 预案监督与检查
01
应急预案概述
定义与目标
定义
银行业个人理财业务突发事件应急预案是指针对银行业个人理财业务中可能发 生的突发事件,为迅速、有效地应对和处置这些事件而预先制定的行动方案。
力和效果。
04
应急处置流程
接报与响应
接报
一旦发生个人理财业务突发事件 ,相关人员应立即报告给应急响 应小组。
启动预案
应急响应小组接到报告后,应立 即启动应急预案,进行初步评估 ,并确定响应级别。
资源调配
根据响应级别,应急响应小组应 调配相应的人员、物资和资金等 资源,进行应急处置。
处置与报告
现场处置
02
银行业个人理财业务突发事件 类型与级别
突发事件类型
自然灾害
如地震、洪水、台风等导致的 营业场所受损或无法正常营业 。
社会事件
如大规模示威、疫情等导致银 行业务受阻。
信息系统故障
包括但不限于系统崩溃、数据 丢失、网络中断等。
人为事故
如火灾、抢劫、恐怖袭击等。
法律风险
如监管政策变动、法律诉讼等 。
预案的编制原则
预防为主
预案的编制应以预防为主,针对可能发生的突发事件制定 相应的应对措施,提高银行业个人理财业务的抗风险能力 。
分级负责
预案的编制应明确各级责任主体,实行分级负责,确保在 突发事件发生时能够迅速启动相应的应急响应程序。
银行业个人理财业务突发事件应急预案
定义和范围
定义
本预案所称银行业个人理财业务突发事件,是指突然发生, 可能对银行业个人理财业务产生重大影响,需要立即采取应 急处置措施的事件。
范围
本预案适用于银行业个人理财业务突发事件的应急处置工作 ,包括但不限于以下事件:客户投诉、媒体报道、监管调查 、法律纠纷等。
02
银行业个人理财业务突发 事件类型及影响
指挥决策机构
由银行高级管理层组成,负责全面指导应急预案的编制、审批 和实施工作。
应急指挥部
由相关部门负责人组成,负责组织协调、指挥调度应急处置工 作。
专项工作组
由相关部门组成,负责专项应急处置工作的组织和实施。
职责分工
业务部门
负责制定和执行应急预案,提 供业务支持和恢复方案。
内控合规部门
负责对应急预案的合规性进行 审查和监督。
对突发事件进行实时跟踪,及时掌握事态 进展,对可能出现的风险进行预警,并根 据实际情况调整应对策略。
对处理结果进行记录和整理,及时 反馈给相关部门和人员,以便对预 案进行持续改进。
总结经验教训
01
对突发事件进行深入分析,总 结经验教训,发现预案中存在 的问题和不足,提出改进措施 和建议。
02
对预案进行修订和完善,提高 预案的针对性和可操作性,确 保预案能够有效地应对不同类 型的突发事件。
09
应急预案的修订和完善要 求
修订要求
应急预案的修订频率
应定期对应急预案进行修订,一般应至少每两年一次。
修订会议的组织
应组织相关人员召开修订会议,对应急预案进行全面评估和修订 。
修订后的审批
修订后的应急预案应经过上级主管部门审批,以确保符合相关法 规和政策。
完善要求
个人理财银行应急预案
一、总则1.1 编纂目的为有效应对个人理财业务中的突发事件,最大程度地减轻对金融消费者权益的损害,维护国家金融稳定,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规,结合我国银行业实际情况,特制定本预案。
1.2 编纂依据本预案依据以下法律法规和规范性文件制定:《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《国家金融突发事件应急预案》《银行业突发事件应急预案》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》1.3 适用范围本预案适用于个人理财业务中,因各种诱发因素导致的突发事件,包括但不限于系统故障、操作失误、市场风险、政策调整等,影响银行业金融机构正常经营,进而影响某一地区乃至全国的经济社会秩序稳定的情况。
1.4 应对原则(1)依法依规,确保合规性;(2)以人为本,保障金融消费者权益;(3)预防为主,及时处置;(4)信息畅通,协同作战。
二、组织架构与职责2.1 应急领导小组成立个人理财银行突发事件应急领导小组,负责组织、协调、指挥突发事件应对工作。
2.2 工作小组根据突发事件类型,设立相应的工作小组,负责具体事件的应对和处置。
2.3 职责分工(1)应急领导小组:负责制定应急预案,协调各部门工作,指导应急处置;(2)业务部门:负责日常业务运营,确保突发事件发生时,业务连续性;(3)风险管理部:负责识别、评估、监控和报告风险,提出风险应对措施;(4)技术保障部:负责信息系统安全稳定运行,确保数据安全和业务连续性;(5)客户服务部:负责安抚客户情绪,提供必要的服务支持;(6)法律合规部:负责应对突发事件中的法律合规问题。
三、应急响应与处置3.1 紧急启动(1)接到突发事件报告后,应急领导小组立即启动应急预案;(2)各工作小组迅速响应,按照预案要求开展工作。
3.2 信息报告(1)及时向上级部门报告突发事件情况;(2)通过媒体、官方网站等渠道,向公众发布相关信息。
3.3 应急处置(1)根据突发事件类型,采取相应措施;(2)确保业务连续性,保障金融消费者权益;(3)尽快恢复正常业务运营。
理财事件应急预案
一、编制目的为有效预防和应对理财业务突发事件,最大限度地降低事件对客户权益和银行声誉的影响,维护金融市场的稳定,根据国家相关法律法规及银行业监管要求,特制定本预案。
二、编制依据1. 《中华人民共和国银行业监督管理法》2. 《中华人民共和国商业银行法》3. 《银行业金融机构个人理财业务风险管理指引》4. 《银行业突发事件应急预案》5. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》三、适用范围本预案适用于银行业金融机构在开展个人理财业务过程中,因市场风险、操作风险、流动性风险等引发的各类突发事件。
四、应急组织体系1. 应急领导小组:负责组织、协调、指挥突发事件应对工作,成员由银行高级管理人员及相关部门负责人组成。
2. 应急指挥中心:负责日常应急管理工作,下设若干专项工作组,具体负责各类突发事件的应急处置。
3. 应急处置小组:负责具体实施突发事件应急处置措施,成员由各部门业务骨干组成。
五、应急响应程序1. 预警:对可能引发理财业务突发事件的苗头性、倾向性信息进行监测,及时发布预警信息。
2. 启动应急预案:接到突发事件报告后,立即启动应急预案,启动应急指挥中心,各专项工作组迅速到位。
3. 信息报送:及时向监管部门、上级单位及相关部门报送突发事件信息。
4. 应急处置:根据突发事件性质,采取相应的应急处置措施,包括但不限于:a. 紧急止损:对受影响的理财产品进行紧急调整,降低风险;b. 客户安抚:加强与客户的沟通,及时回应客户关切,提供必要的服务;c. 协调处理:协调各部门、外部机构共同应对突发事件;d. 事件调查:对事件原因进行调查,追究相关责任。
5. 事件善后:恢复正常业务运营,对事件原因进行总结,完善应急预案。
六、应急保障措施1. 人力资源保障:确保应急组织体系人员充足,定期开展应急演练,提高应急处置能力。
2. 资金保障:确保应急处置所需资金及时到位。
3. 信息保障:建立完善的信息系统,提高信息报送和处理效率。
银行业个人理财业务突发事件应急预案
银行业个人理财业务突发事件应急预案中国银监会关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知(银监发〔2009〕115号)各银监局,各国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行:为进一步完善对银行业个人理财业务突发事件的应急启动程序,明确商业银行和银监会各监管部门及各级派出机构在应对突发事件过程中的有关职责,中国银行业监督管理委员会基于《国家金融突发事件应急预案》及《银行业突发事件应急预案》的有关精神,制定了《银行业个人理财业务突发事件应急预案》(以下简称《预案》)。
现将《预案》印发给你们,请遵照执行。
商业银行和银监会各级派出机构应参照《预案》制定本机构的个人理财业务突发事件应急预案,确保本机构在应对突发事件时能够报告有序、准备充分。
请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构。
二○○九年十二月三十日银行业个人理财业务突发事件应急预案目录1.总则1.1 编制目的1.2 编制依据1.3 适用范围1.4 应对原则2.突发事件的分级2.1 特别重大突发事件(I级)2.2 重大突发事件(II级)3.组织指挥体系与职责3.1 组织指挥体系3.2 职责3.2.1 银监会领导小组的职责3.2.2 银监会领导小组成员部门的职责3.2.3 办公室的职责3.2.4 银监会派出机构的职责3.2.5 银行业金融机构的职责4.预警机制4.1 预警监测体系4.2 预警信息处理5.应急响应5.1 响应程序5.1.1 特别重大突发事件(I级)5.1.3 较大突发事件(Ⅲ级)5.1.4 响应程序流程图5.2 信息报告5.2.1信息报告的基本原则5.2.2信息报告的主要内容5.2.3信息报告的一般程序5.2.4信息报告的时限要求5.2.5信息通报的要求5.3 处置措施5.3.1银行业金融机构5.3.2银监会派出机构5.3.3银监会5.4 舆论指导6.后期处置及修订1 总则1.1 编制目的为有效防控银行业个人理财业务的各类突发事件,最大程度地减轻突发事件给金融消费者权益带来的损害,维护国家金融稳定,根据有关法律法规的要求,制定本预案。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
银行业个人理财业务突发事件应急预案文档编制序号:[KKIDT-LLE0828-LLETD298-POI08]银行业个人理财业务突发事件应急预案中国银监会关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知(银监发〔2009〕115号)各银监局,各国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行:为进一步完善对银行业个人理财业务突发事件的应急启动程序,明确商业银行和银监会各监管部门及各级派出机构在应对突发事件过程中的有关职责,中国银行业监督管理委员会基于《国家金融突发事件应急预案》及《银行业突发事件应急预案》的有关精神,制定了《银行业个人理财业务突发事件应急预案》(以下简称《预案》)。
现将《预案》印发给你们,请遵照执行。
商业银行和银监会各级派出机构应参照《预案》制定本机构的个人理财业务突发事件应急预案,确保本机构在应对突发事件时能够报告有序、准备充分。
请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构。
二○○九年十二月三十日银行业个人理财业务突发事件应急预案目录1.总则编制目的编制依据适用范围应对原则2.突发事件的分级特别重大突发事件(I级)重大突发事件(II级)较大突发事件(Ⅲ级)3.组织指挥体系与职责组织指挥体系职责银监会领导小组的职责银监会领导小组成员部门的职责办公室的职责银监会派出机构的职责银行业金融机构的职责4.预警机制预警监测体系预警信息处理5.应急响应响应程序特别重大突发事件(I级)重大突发事件(II级)较大突发事件(Ⅲ级)响应程序流程图信息报告处置措施舆论指导6.后期处置及修订1 总则编制目的为有效防控银行业个人理财业务的各类突发事件,最大程度地减轻突发事件给金融消费者权益带来的损害,维护国家金融稳定,根据有关法律法规的要求,制定本预案。
编制依据本预案依据以下法律法规制定:《中华人民共和国银行业监督管理法(2006)》《中华人民共和国商业银行法(2003)》《国家金融突发事件应急预案》《银行业突发事件应急预案》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》适用范围本预案适用于处置与个人理财产品相关的各类诱发因素所导致的,影响银行业金融机构正常经营,进而影响某一地区乃至全国的经济社会秩序稳定的突发事件。
应对原则(1)依法处置、快速反应、稳定市场。
(2)统一部署、分工协作、信息共享。
(3)实时监测、防控风险、维护信心。
2 突发事件的分级当突发事件分级指标有交叉、难以判定级别时,按较高一级处理,防止风险的扩散;当风险事件的等级随着时间的推移上升后,按升级后的级别程序处理。
特别重大突发事件(I级)涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品,且影响范围涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)的银行业金融机构正常经营,进而有可能影响全国范围经济社会秩序稳定的突发事件。
同类型理财产品是指投资的金融资产或交易对手相同或高度类似(下同)。
重大突发事件(II级)涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品,且影响范围涉及两个或两个以上地区(地级市、自治州、盟)的银行业金融机构正常经营,进而有可能影响全省(自治区、直辖市)范围的经济社会秩序稳定的突发事件。
较大突发事件(Ⅲ级)涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品,且影响范围涉及两个或两个以上县(市辖区、县级市、旗)的银行业金融机构正常经营,进而有可能影响全地区(地级市、自治州、盟)范围的经济社会秩序稳定的突发事件。
3 组织指挥体系与职责组织指挥体系中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)设立银监会突发事件应急处置领导小组(以下简称领导小组)。
组长由银监会分管银行理财业务的会领导担任。
银监会领导小组的成员包括但不限于办公厅、政策法规部、银行监管一部、银行监管二部、银行监管三部、银行监管四部、非银行金融机构监管部、合作金融机构监管部、业务创新监管协作部、突发事件相关银监局的主要负责人。
银监会领导小组为非常设机构,下设办公室,日常办公地点设在办公厅。
办公室可根据突发事件的处置需要设立相关的专业小组,由相关职能部门抽调相关人员参与,或直接要求相关职能部门承担。
银监会派出机构(银监局、银监分局等)比照银监会突发事件应急处置机构的组成,结合本地实际情况设置相应的应急处置机构。
职责银监会领导小组的职责统一领导和指挥风险事件的应急处置工作;决定启动、终止本预案;最终认定并修改突发事件等级;协调国务院相关部门共同开展应急处置工作;决定重大的处置措施和新闻报道的重大事项;负责处置工作其他重要事项的决策。
监会领导小组成员部门的职责各成员部门在银监会领导小组的统一部署和领导下,负责处理各自职责范围内的相关应急处置工作,并提出相应的应急处置建议和措施,完成银监会领导小组交办的工作。
办公室的职责办公室承担银监会领导小组的日常具体工作,促进相关部门间的信息共享及协调工作。
汇总、制定统一的新闻报道口径;负责收集、整理、上报、通报有关信息资料;按照银监会领导小组的要求组织召集会议;按照银监会领导小组的要求与国务院相关部门进行沟通和协调;督促、监察、指导有关部门落实应急措施;收集、保管并于事后移交有关档案;完成银监会领导小组交办的其他事项。
银监会派出机构的职责银监会派出机构比照银监会突发事件应急处置机构的职责,根据本预案,制定本机构的个人理财业务突发事件应急预案,并向上级机构报告突发事件的发生及进展情况,负责辖区内的应急处置工作。
银行业金融机构的职责银行业金融机构是落实应急处置措施的责任主体,应在其内部建立个人理财业务突发事件应急预案,确定应急处置机构的组成,并将预案连同机构成员名单报送银监会各监管部门及派出机构备案。
银行业金融机构负责按照本预案的要求向属地银监会派出机构报告突发事件的发生及进展情况,并积极落实有关处置措施,妥善处置突发事件。
4 预警机制预警监测体系银行业金融机构应在日常工作中建立预警监测体系,设置个人理财产品的预警信号,并加强跟踪、监测。
银监会派出机构根据非现场监管、现场检查、中介机构审计及其他渠道所获信息及时对银行业金融机构的风险状况做出判断,有效预防突发事件发生。
预警信号包括但不限于以下情况:(1)单只理财产品的净值连续3个月低于投资成本的80%,且亏损情况无明显改善的趋势。
(2)单只理财产品于元旦、春节和国家其他重要事件期间到期,到期前1个月的净值低于投资成本的80%。
(3)单只理财产品合同约定的提前终止条件被触发,造成到期价值低于投资成本的80%。
(4)理财产品的投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能会造成理财产品重大亏损。
(5)对单只理财产品的投诉人数累计达到或超过30人。
(6)对单只理财产品银行业金融机构被诉讼的案件,原告人数累计达到或超过10人。
(7)对单只理财产品银行业金融机构被诉讼的案件中,银行业金融机构终审败诉。
(8)媒体机构对一家或数家银行业金融机构发行的同类型理财产品进行大量负面报道。
(9)其他重大风险预警信号。
预警信息处理银行业金融机构在发现预警信号后,应立即向相应的银监会派出机构报告,同时研究采取妥善行动,防止问题进一步恶化。
银监会派出机构应将有关理财产品列入高风险重点关注产品名单,密切关注有关问题的动向,必要时向上级机构报告。
银监会要加强对有关部门和派出机构报送个人理财产品信息的汇总和分析,对有共性的问题要加强跟踪研究,并及时反馈给银监会派出机构。
5 应急响应响应程序特别重大突发事件(I级)事发银行业金融机构应立即启动本机构应急预案自救,同时上报相应的银监会派出机构;银监会派出机构启动本级应急预案,并上报上级机构或银监会;银监会迅速核实情况后,成立银监会领导小组,启动本预案开展处置,并将处置情况上报国务院。
必要时,报请国务院启动《国家金融突发事件应急预案》,或同时启动《国家大规模群体性突发事件应急预案》,开展处置。
重大突发事件(II级)事发银行业金融机构应立即启动本机构应急预案自救,同时上报相应的银监会派出机构;银监会派出机构启动本级应急预案,并上报上级机构或银监会;银监会迅速核实情况后,视情况决定是否启动本预案开展处置,并将有关情况上报国务院。
较大突发事件(Ⅲ级)事发银行业金融机构应立即启动本机构应急预案,应同时上报相应的银监会派出机构;银监会派出机构启动本级应急预案,并上报上级机构或银监会;属地银监局负责应急处置工作;银监会要随时掌握情况,并酌情上报国务院。
响应程序流程图(略)信息报告信息报告的基本原则(1)及时性:最先获悉银行业突发事件发生信息的部门或机构,应当在第一时间内按规定报告相关部门或机构。
(2)准确性:报告内容要客观真实,不得主观臆断。
(3)规范性:报告内容要规范。
信息报告的主要内容(1)事件所涉及的机构名称、地点、时间。
(2)事件的发生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况。
(3)事态发展趋势、可能造成的损失、已经及拟进一步采取的应对措施。
(4)其他与本事件有关的内容。
信息报告的一般程序(1)突发事件发生后,事发银行业金融机构应对突发事件等级进行初步判断评估,并立即向其上一级机构、银监会相应的派出机构和同级人民银行报告,同时报告当地政府,并通报当地公安机关。
(2)事发地的银监会派出机构应在接到突发事件的情况报告后,对突发事件等级进行复核,并迅速电话报告上级派出机构或银监会,同时于当天提交书面报告,同时进入紧急应对状态。
(3)银监会在接到突发事件的情况报告后,依据事件的响应等级以及国家应急预案的要求,酌情报告国务院,并通报人民银行。
信息报告的时限要求(1)发生I级突发事件,事发银行业金融机构应在事件发生时起2小时内向所在地银监会派出机构报告;银监会派出机构应在接到报告时起2小时内向上一级机构报告;银监会应在接到报告时起4小时内向国务院报告。
至迟在接到报告时起12小时内将事件的主要情况向国务院详细报告。
(2)发生II级突发事件,事发银行业金融机构应在事件发生时起2小时内向所在地银监会派出机构报告;银监会派出机构应在接到报告时起2小时内向上一级机构报告;银监会应将处置情况及处置结果尽快上报国务院。
(3)发生Ⅲ级突发事件,事发银行业金融机构应在事件发生时起4小时内向所在地银监会派出机构报告;银监会派出机构应及时向上一级机构报告;银监会应将处置结果及时上报国务院。
信息通报的要求银监会应与人民银行、财政部、其他金融监管部门及公安部等部门保持信息沟通;银监会派出机构应与地方政府、同级人民银行及公安部门、所在地其他金融监管部门保持信息沟通。
发生突发事件的银行业金融机构应当及时向银监会派出机构更新报送事件发展情况,并随时接受银监会派出机构的询问要求。
处置措施银行业金融机构突发事件发生后,银行业金融机构应立即根据其内部有关应急处置的制度规定,及时启动应急预案,进行自救处理,处置措施包括但不限于:(1)在银行业金融机构总行及事发地分支行成立专门的应急处置机构负责应对,并及时向董事会报告有关情况。