平安财富早会私享分享会财富金瑞15页

财富金瑞保险产品计划
案例：张先生40岁，于今年喜得二胎贵子，选择给宝宝投保财富金瑞保险产品计划，3年交，年交保费100万，选 择附加轻症倍护疾病保险；
付
出
100 100 100
万
万
万
第1-3年
第5年 第6年 第7年 第8年 第9年
第10年
获 得
60万 60万 60万 60万 60万 36万
返还生存金
风险！
人到中年可能面对的财务风险（中产阶级）
中产 阶级
身体和生命的风险导致的收入的中断 企业经营和投资风险导致利润的下降 对上流社会的追求导致财富不易积累 中年危机随时可能失去曾经的高收入
美丽的“中惨阶级”陷阱
过着所谓的品质生活，实际上只 是“衣冠牛马”，疲于奔命终其 一生，持续的现金流收入是长悬 头上的达摩克利斯之剑，最后搞 不好还要推迟退休。
达账户价值的80%，解决燃眉之急；
保单年度 5 6 7 8 9 10 20 30 40 50 60 70 80 90
100
聚财宝（中档/万） 59 122 188 256 328 379 594 931
1459 2286 3582 5614 8796 13784 21599
ຫໍສະໝຸດ Baidu
可贷款额度（万） 48 98 150 205 262 303 475 745
三年强制储蓄，快速 积累伴随您一生的专 属财富；
高返还
• 从第五年到第九 年，连续五年给 付60%生存金；
• 第十年满期给付 一倍基本保额；
稳
稳增值
• 搭配聚财宝账 户，获得长久稳 健的二次增值
• 聚财宝万能结算 利率高，长期稳 定
有
有保证
• 控制权在手，充 分拥有支配权， 无论为谁投保， 资金牢牢掌握在 自己的手上；
【主险满期】主险保险期为10年，10年满期后，主险保险责任终止，所有之前转入和当时转入的生存金、满
期金将继续在聚财宝中结算利息，聚财宝保险期限直到终身；
财富金瑞保险产品计划
【聚财宝】聚财宝账户价值（中档演示），这笔钱掌握在投保人手中，可灵活满足投保人需求； 【应急金】财富金瑞既作为稳定的资产配置，又具有流动现金的功能，主险与聚财宝账户保单贷款额度最高可
更
更灵活
• 可领可贷，打破 领取额度限制；
• 关联旺财账户即 时到帐，给你二 次运作空间。
倍
倍关爱
• 首创轻症账户价 值翻倍；
• 特定保险金可领 可存；
年金险的不可或缺性 年金险不是追求有多少回报和收益，最重要的是可以把过去赚到的钱和未来一定要 花的钱以契约的形式固定下来，让永久稳定的财产性收入来保证家庭财务安全！
高净值：资产保全
中 产：延续幸福
财富金瑞保险产品计划
聚财宝终身寿险（万能型） 附加轻症倍护
保险金信托
➢ 更安全：聚财宝为终身寿险，身故保险金以保险赔偿金形式存在，受法律保护——债务风险 ➢ 更可控：投保人对保单有绝对的掌控权——婚姻风险（道德风险） ➢ 更确定：做到把确定的金额以确定的形式给到确定的人，真正富传三代——继承风险 ➢ 更灵活：可贷可领， “用”而不“用掉”，满足资金二次运作——现金流 ➢ 更稳健：收益有保底，连续5年实现5%的实际结算利率——稳健增值（增加被动收入） ➢ 更关爱：高额的轻症定期保障，高发的轻症让账户价值更加凸显——第二道保障
人到中年可能面对的财务风险（高净值人群） 高净值人群
债务风险 婚姻风险 继承风险
房产 （不动产）
金融资产 （非保险类）
非保险类资产与保险资产的区别：
股权
1、法定财产与专属财产
（企业老板） 2、三权合一与三权分离
法定财产无法规避财富风险
保险资产
1、继承风险 2、婚姻风险
3、债务风险
人到中年可能面对的财务风险（高净值人群）
——中国平安财富私享会
财富三阶段
胡适（1891～1962） 现代学者，历史学、文学家，哲学家。 以倡导“五四”文学革命著闻于世。历 任北京大学教授、校长，台湾中央研究
院院长等。
财富三阶段
创造财富
• 胆识+机遇 • 各有各的门路
守护财富
• 合理规划 • 防风险+稳收益
传承财富
• 着眼长远 • 预见风险
预 风防 险继
承
• 通过“年金+保险金信托”指定收益人并根据自身意愿保护并安排受益人的生活；
预 风防 险债
务
• 因保单牵涉到第三方的利益，法院不能第一时间冻结保单； • 指定受益人身故保险金免于债务追偿；
预 风防 险婚
姻
• 投保人是父母选择年金险，既给又不给，无事给子女经济支持，有事财富百分百回归！ • 被保人是父母选择“年金险+保险金信托”，有效规避子女继承后挥霍的风险及子女离婚的
给付满期金
生存类保险金 （以保费的形式进入聚财宝账户）
终身
聚财宝账户运作，核心价值体现期
财富金瑞保险产品计划 张先生享有的利益：
【生存保险金】自第5个保单周年日至第9个保单周年日，每年按年交保费60%给付生存金，对应每年60万；
【满期生存金】在第10个保单周年日，按主险基本保额给付满期生存金，对应给付36万；
人到中年可能面对的财务风险（中产阶级）
• 控制消费欲望，通过强制性储蓄及时规划子女教育金，养老金和风险储备金！ • 预防投资风险，通过年金险的本金安全，收益保底，隐形资产的特点建立底层资产，设定人生的“下限”。 • 增加被动收入，尽可能增加能产生现金流的资产比重，被动收入占比越高，越能抵御收入中断的风险！ • 提供现金流，通过现金价值贷款功能，做到“用”而不“用掉”；抓住每一次投资机会，实现二次增值。
聚财宝（中档/万）
可贷款额度（万）
90 100
财富金瑞保险产品计划
【轻症倍护】最长15年保险期内，被保人发生轻症，当时的聚财宝账户价值翻倍；
最高不超过200万
【信托传承】被保人百年后，可将聚财宝身故金传承后世，真正实现福泽三代的传承接力；
财富金瑞保险产品计划
财富金瑞保险产品计划六大优势
速
高
速积累
1167 1829 2866 4491 7037 11027 17279
25000
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10000
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