投资公司活动策划方案

投资公司活动策划方案

【篇一：投资公司策划方案】

今天投资管理有限公司

未

来

策

划

方

案

（今天投资管理有限公司）

前言

今天投资管理有限公司隶属北京51资金项目融资机构，新创而独

立于南京热土。作为一个刚创立的新型项目融资机构，未来的挑战

巨大，想跻身于南京同行业之列必须快马加鞭，不容懈怠。坎坷与

艰辛虽然摆在眼前，但对于一个创新型企业来说，南京的市场硕大，未来的成就开发也近在咫尺。

一、策划公司未来目标

二、整体战略

三、阶段性运营模式

四、方案具体细节

五、注意事项

一、策划公司未来目标

“垄断南京地区投融资业，以优质服务品牌走向世界” 作为新兴企业。必先明确自身实力、位置、战力及未来潜力。四者缺一不可。国家

产业政策的出台、国家宏观经济调控的拉动，市场经济的复苏，以

及同行业投资机构和个体都在抢抓市场机遇和市场资源。他们都力

求在最短的时间内寻求到适合自己的发展商机。取得投融资届的首

席之地。

南京今天投资管理有限公司，占着独天的人力优势、管理优势、经

营优势、地理优势、潜力优势，在未来的融资界必将是一个璀璨明珠。

二、整体战略

采取先局部后整体、先吃小后吃大、先发展后扩展、先华东后全国

1、先局部后整体；

南京市乡镇众多。辖11个区、2个县、74个街道办事处、51个镇、857个社区居委会、832个村委会。

早在上世纪六七十年代，对于南京的区域划分就有句顺口溜说的非

常清楚：“五县四郊六城区”五县是指：江北的六合县和江浦县，江

南的江宁县、溧水县和高淳县；四郊是指：雨花台区、栖霞区、大

厂区和浦口区；六城区是指：鼓楼区、玄武区、秦淮区、白下区、

建邺区和下关区。

在众多乡镇中谋求发展要按一定的规律和计划入手。无论是小企业

还是大企业都存在着本质区别，由于信息的不对称，资金方无法找

到合适的项目投资，而项目方因寻求不到合适的投资方使得很多优

质的项目无法正常运转。如果我们能找到这个本质区别就可以轻松

站席融资策略界的一席之地。

2、先吃小后吃大；

来源：(/s/blog_57262d9d0100jo6x.html) - 今天投资管理有限公司未来策划方案_杜首卫_新浪博客

南京的投资于融资市场大部分以被同行单位所占据。这点对于刚起

步的新兴企业而言，困难甚大。但面对这样的市场如何抓住要害求

的进步？

众多同行业抓住于大的投资项目而忽略小的投资项目，重视大项资

金拥有者而忽视小的资金拥有者。扬长而避短，先吃小而后吃大也

未尝不可。

3、先发展后扩展；

对于新兴坐落于南京市场的企业而言，往往急切获利，追求卓越。

要知道欲速则不达。与同行业的差距近在咫尺，若想未来的发展必

先走好脚下每一步。

发展才是硬道理。

4、先华东后全国；

针对先华东后全国，完全是为了我们的目标。有道是目标明确，事

业有成！

三、阶段性运营模式

1、准备阶段

【篇二：鑫远集团鑫远投资集团有限公司5月活动策划

方案】

【篇三：投资理财公司策划书】

理财公司策划书

班级：

姓名：颦儿学号：

一、背景分析

理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资

建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客

户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的

理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的

收益和风险。

近几年来，“个人理财”，“个人理财规划”，“个人财务策划”，“个人

财务规划”，“金融策划”这些名称和概念己经不知不觉地成为国内金

融业中既流行又紧俏的字眼。个人金融业务逐渐成为银行经营的重

点业务，而个人金融业务中的理财业务更成为银行吸引优质高端客户，扩大市场份额和增加利润核心业务之一。国内第三方理财起步

比较晚，虽然取得了一定程度的发展，但目前还处于初级阶段。

1、国外分析

个人理财业务最早萌芽于20世纪30年代美国的保险业。20世纪

70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击下，个人理财业

务获得了快速发展在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一

个家庭，其业务收入已占到银行总收入的30％以上。在过去的几年里，美国的个人理财业务平均利润率高达35％，年平均盈利增长率

约为12％―15％。

理财服务等金融机构都将个人理财业务作为发展重点，面向中高端

客户的个人理财业务竞争十分激烈。在这种经营环境下的个人理财

业务呈现服务内容多样化、理财方案个性化、服务手段科技化、服

务水平专业化、服务范围全球化的特点。国外个人理财业务的发展

秉承优质客户战略。

2、国内分析

改革开放以来，老百姓的物质生活水平不断提高，金融意识逐渐增强，理财方式发生了巨大变化。人们对货币服务的需求不再仅仅满

足于储蓄业务，更希望其帮助自己拓展投资渠道，激活手中的闲置

资金，从而取得更大的收益。随着连续几次降息和利息税的开征，

银行的吸储功能渐趋削弱，加之存贷利差进一步缩小，使得商业银

行必须加速市场拓展，抢占市场先机，及时寻找到新的利润增长点。正是在这些因素共同作用下，个人理财业务应运而生，并逐渐发展

成熟。

我国个人理财业务萌芽于上世纪后期。1995年，以招商银行推出的

集合本外币、定活

期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”为代表，个人理

财业务开始起步。（另一说是1997 年，中信实业银行广州分行成为

首家成立私人银行部的国内银行并推出了国内首个个人理财业务。）从2005年11月1日开始施行《商业银行个人理财业务管理暂行办法》至今，各商业银行积极发展理财产品，大部分都实现了预期收益。根据《2008-2009年中国银行个人理财产品市场研究年度报告》统计资料显示，2005年我国银行个人理财产品的发行规模为2000

亿元人民币，2006年达到4000亿元人民币，2007年各中、外资银

行金融机构本外币理财产品合计销售总额达8190亿元人民币。2008年，银行理财产品保持了快速发展的势头，头三个季度理财产品新

增规模就突破了2万亿元人民币。

二、行业分析

我国第三方理财若想在日趋激烈的行业竞争中立于不败之地，重视

个人理财业务发展十分必要。当然，发展理财业务，也得益于我国

经济举世瞩目的高速发展所造成的巨大理财需求。有关统计显示，

去年全国银行存款只增长11.9%，比前十年的年均数低8.5%，大量

存款正在从银行体系分流到金融市场，而洼地之一便是财富管理市场。标榜“客观、中立、公正”的第三方理财由此应运而生，且发展

极为迅速。

1、必要性分析

（1）外部动力：潜在需求

改革开放以来，我国居民个人财富持续积累。据国家统计局网站公

布的数据，近年来，我国城镇居民的人均可支配收入逐年递增，

2011年城镇居民人均可支配收入17175元，农村居民人均纯收入5153元，比上年实际增长9.8%和8.5% 。数量庞大并持续增长的个

人金融资产为我国发展个人理财业务提供了坚实的物质基础以及发

展的可能。再者，根据统计数据，家庭年度可支配收入在5万元以

下和5—10万元的人数均占三成以上(分别是31.6%和39.4%)，

10~20万元的占18.3%，中国富人总数稳坐亚太区第二位，财富总

值占据了亚太区财富总值的1/5。可见中国银行个人理财业务存在着广阔的市场前景和巨大的发展潜力。

另一方面，我国的恩格尔系数也在不断下降（如下图）。随着整体收入水平的提高，居民越来越注重生活质量。这也造成理财业务需求量的增加。

图1-2 居民恩格尔系数变化图

（2）内部动力：市场竞争

我国银行业务长期单一，主要收入和利润来源依靠存贷利差收入。但是，随着利率的不断调整，利差已经越来越小，传统贷款业务的盈利能力逐渐下降。于此同时，2000-2008年期间，人民币存贷款增速的差异日益加大。截至2009年10月，银行存贷款差额已经高达约60万亿元。如此巨额的储蓄，利差较小不能为银行带来高额收入，却可以投资于理财市场，相信将会有不菲的收益。

外资银行于2006年12月31日开始陆续进入中国市场。从国际经验来看,个人理财业务将是中外银行争夺的焦点，而其资金实力、经营机制和管理经验等方面的优势也更利于争夺优质客户。我国开展个人理财业务既是为了满足居民多样化的个人理财需求，也是其本身为了寻求新的利润增长点，应对外行竞争的必然选择。

下图为根据网络数据绘制的个人理财业务发展概况的表格，数据包括了市场规模和产品数量。

图1-4 我国个人理财市场数据一览图

其实，个人理财业务是一项风险小、收益大的优质业务，在国际上被各大金融集团视为重点业务，与西方发达国家相比，我国个人理财业务发展明显滞后，在思想观念、发展理念、营销策略、科技支撑、产品创新、综合服务等方面都存在明显的不足。所以，我就想专门成立一个为个人理财服务的公司。

2、行业优势

如今，通货膨胀，物价上涨，储蓄负利率，财富贬值，经济危机，房货压得人喘不过气，害怕进医院为高额的医疗费埋单，孩子未来的教育费用让人忧心仲忡。我们面临着挑战。种种因素逼迫着广大民众：你想不理财都不行。投资理财成为一个时代的选择，缺乏理财技巧，财富越理越缩水。

现在理财的特点：

客观中立机制灵活——在当前市场格局下，理财公司需要面对信托公司等强大的竞争对手。

由于大多数第三方理财公司的产品配置以信托为主，因此，在信托

公司的直销压力下，第三方理财机构凸显的是更好的客户体验优势。双方存在竞争，但并不冲突，信托公司希望将市场规模做大，因而

并不会排斥其他销售服务渠道的存在。现实来看，信托公司也存在

分化，一部分信托公司仍会坚持专业化分工，走资产管理线路。信

托公司建立直销团队与第三方理财公司是互补的，而且直销团队只

销售信托产品，有一定的服务局限性，而第三方理财更具备综合服

务的客户体验优势。除了与信托公司的竞争，第三方理财机构还难

免与银行面对交叉的目标客户群体。

改变了传统的金融产品销售模式——完全按照“以客户利益为中心”

的中立的方式提供服务。第三方理财由于其第三方的中立特性，其

服务的重点从以产品销售为导向转向以服务客户为导向，按照客户

的生命周期需求，为客户提供全方位的理财服务，注重建立长期稳定、相互信任的客户关系。

提供人性化、个性化的理财服务——与传统的金融机构的理财顾问

提供具体投资建议或销售金融产品不同，第三方理财顾问提供的是，以客户资产的保值、增值为目的的总体的理财规划战略与方案。这

样的理财方案往往涉及基金、保险、证券、信托、税收等各个方面，实现了客户利益和价值的最大化。因此，第三方理财帮助客户制定

的是一个长期可执行的计划，侧重于量身定做和个性化。

第三方理财之所以能为客户提供个性化的服务，关键在于它的独立

性和公正性。由于第三方理财不受任何金融机构的影响，由此弥补

了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等地位，

帮助客户规避了信息传输过程中的风险，实现了客户选择真正符合

自身