2018年农村信用社上半年案防情况汇报-精选word文档 (3页)
信用社上半年工作情况汇报材料
信用社上半年工作情况汇报材料
尊敬的领导和各位同事：
大家好！我是XX信用社的XX，今天给大家汇报上半年的工作情况。
首先，我要感谢领导和各位同事给予我的支持和帮助，让我可以顺利完成工作任务。
在上半年，我一直以积极的工作态度和高效的工作方式，兢兢业业地完成了各项工作任务。
一、信贷业务方面：
在上半年，我负责贷款审批工作，通过细致的审核和严谨的风控，确保了贷款业务的有效管理。
我严格按照规定程序进行审查，保证了贷款资金的安全，并及时向上级汇报重大贷款风险。
同时，我还积极与客户沟通，及时处理客户的问题和需求，为客户提供了优质的服务。
二、客户服务方面：
我在上半年主动联系客户，了解客户的需求和意见，并及时反馈给相关部门。
通过及时的沟通和解决问题，有效提升了客户满意度。
同时，我还努力推动信用社的产品和服务创新，提供更好的金融服务，赢得了客户的信任和支持。
三、业务拓展方面：
在上半年，我积极参加各类培训和学习，提升了自身专业能力。
并通过参与各类行业会议和活动，与相关机构和企业建立了良好的合作关系。
同时，我还通过市场调研和分析，了解了市场的需求和竞争情况，为信用社的业务发展提供了有效的参考。
总结起来，上半年的工作中，我不仅完成了工作任务，还在不断学习和实践中不断提升自我，并积极与客户和市场进行沟通和合作，为信用社的发展做出了一定贡献。
未来，我将继续努力，进一步提升自身素质和业务水平，为信用社的发展贡献更多的
力量。
同时，我也期待领导和各位同事的指导和帮助，共同为信用社的发展努力奋斗。
谢谢大家！。
2018年上半年信用社工作总结范文
2018年上半年信用社工作总结范文本人自调到信用社工作以来，在社领导和同事的关心支持下，能够自觉遵守国家的各项金融政策法规，严格执行上级下达的各项任务，认真履行岗位职责，努力完成本职工作。
现将一年来的工作情况汇报一、加强理论学习，……本人自调到信用社工作以来，在社领导和同事的关心支持下，能够自觉遵守国家的各项金融政策法规，严格执行上级下达的各项任务，认真履行岗位职责，努力完成本职工作。
现将一年来的工作情况汇报一、加强理论学习，提高自身综合素质。
一年来，本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，牢固树立“社兴我兴、社衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；能够牢固树立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人；能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动，认真做好学习笔记，并在实际工作中加以运用；在业余时间，自学本科课程，参加远程教育考试，为更好地适应各岗位的需要奠定良好的基础。
二、恪守规章制度，履行岗位职责。
在担任出纳工作时，能够坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”。
每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一致，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。
能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚；能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。
严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出。
三、增强防范意识，落实“三防一保”。
安全保卫方面。
一年来，本人能够不断地增强安全防范意识，值班守库期间能够严格按照“三防一保”的要求，认真落实各项防范措施，熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，做好“三门”反锁检查工作。
2018农信社上半年工作总结
2018农信社上半年工作总结农信社上半年工作总结范文一今年是我县农村信用社改革和发展的关键年。
半年来，全县农村信用社在上级管理部门、当地党政的指导下，在联社领导班子的带领下，围绕体制改革和业务发展两大主题，努力拓展各项业务，着力提高服务质量，不断完善内控制度建设，实现了全县信用社持续、稳健发展。
截止月末，全县信用社各项存款×××万元，较年初净增×××万元;各项贷款×××万元，较年初增长×××万元;实现总收入×××万元，较去年同期增加×××万元;总支出×××万元，较去年同期增加×××万元，品迭后×××万元。
尽管如此，但全县经营比较正常。
回顾半年来的工作，我们主要抓了以下几方面：雄厚的资金存量不仅是金融机构实力的象征，而且也是其进一步发展之基础。
但由于全县信用社电子化建设进程严重滞后，与国有商业银行尚有较大差距，处于竞争劣势。
但全县信用社不自卑、不气馁，充分利用信用社点多面广、人际关系众多等优势，扬长避短，在服务质量、方式上与其它金融机构展开竞争，切实扩大市场占比，增强资金实力，实现了全县存款稳步增长。
一是存款任务早落实。
在年初，县联社参照市行管办下达的经营指标，结合去年各营业机构存款指标完成情况和当地经济发展状况，将存款任务分解落实到各机构。
二是抓住春节外出务工人员回乡，水果、粮油购销等“黄金时机”，各机构组织安排人员到企事业单位、个体商店进行业务宣传，大力揽储，仅春节期间全县就吸收存款×××万元。
三是大力改进柜台服务。
柜台服务是面对顾客的第一线，更是树立行业形象的重要环节。
为此，全县信用社在柜台服务中，切实将顾客的利益放在第一位，从思想上树立“顾客至上，竭诚服务”之观念，从个人的一言一行表现出对顾客的尊重，使每位顾客高兴而来，满意而归。
【2018-2019】农村信用社上半年案防情况汇报-实用word文档 (5页)
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农村信用社上半年案防情况汇报
xx年上半年，我们认真贯彻全国银行业案件专项治理第九次工
作会议精神；进一步加大案件专项治理工作力度，防范和化解案件风险。
切实把握突出“二个重点”（控制综合业务系统案件和信贷系统案件发生）、落实“三个坚持”（坚持检查从严；坚持追责从严；坚持防堵从严）、取得“四项成效”（降低案件发生率；降低新案发生率；提高自查案件率；提高成功堵截率）的案防工作的指导思想；全面开展了“制度落实年”活动，逐步完善了“十大联动”机制。
从而规范各项业务经营活动，达到了预期的工作目的、实现了全辖案件零发生。
我们的具体做法：
一、主要成绩和工作做法
(一)强督导，确保系统经营环境的正常有序
联社牢牢把握“案件专项治理——常规化管理——操作风险防范——长效机制的建设”这一主线，狠抓了案防各项具体工作措施的落实，取得了较好的效果。
1、抓员工行为排查，防经营道德风险。
我们严格按省联社员工不良行为排查管理实施办法的要求，坚持每月对员工经办业务、行为表现、思想动态等方面，采取调查、座谈等方式进行排查，对照标准排查出重点人18人；在对重点人员的管理上，实行“一帮一”的帮教，帮助其树立正确的人生观和纪律观念，促其转化；现已有4人不良行为得以转化从而解除重点人监控。
对一时难以转化人员采取诫勉谈话、调离岗位、离岗待岗等不同的方式进行了管理与处理。
所管理的重点人在监控期间没有出现违规违纪行为，有效地防范了员工道德风险。
最新农村信用社2018年上半年工作总结
农村信用社2018年上半年工作总结2018年上半年农村信用社的工作在顺利中度过了，在半年的工作中，农村信用社全体员工在上级指示下，在农村信用社领导和员工的集体努力下，农村信用社的工作业绩较去年同期上涨很多，这是我们一直不断努力的结果！今年以来，我县农村信用社在市银监分局和县监管办的正确领导下，面对业务经营任务重和体制改革工作时间紧的客观形势，坚持以改革为动力，以业务经营为主线，依照“存款立社、支农兴社、管理助跑、效益引航”的工作思路，紧密结合星河信合工作实际，认真贯彻落实全市信合工作会议精神，努力改进支农服务，大力清收不良贷款，加快县级联社改革步伐，做到了业务改革两手抓，两不误，两促进，今年上半年县级联社改革工作进展顺利，业务经营工作再创新高，上半年全县信用社实现社社赢余274万元，为全年工作奠定了良好的基础。
一、上半年业务经营及体制改革运行情况及特点：1、体制改革工作扎实细致。
全辖已顺利完成了专项票据申报，保值利息贴补核对上报和清产核资、历年积累处置等工作任务，1200万元增资扩股任务提前完成，县级联社一级法人社筹建工作已进入开业申请阶段。
2、存款持续增加，全辖各项存款较年初净增3388万元，完成全年存款任务的52.1%，存款增幅为历年来增幅最大一年,较去年同期多增加3393.1万元。
二、主要工作措施：1、站在壮实力、扩规模保支农的高度，狠抓资金组织工作。
针对我县信用社近年来存款相对滞后的实际，今年我们将组资工作作为业务经营的基础工作来抓，确立了“全员揽存，巩固农村，渗透城镇，辅射周边，激励促进，扩大总额”的组资工作整体思路，一是全面推广储蓄承包制，向科学的管理机制要存款。
全辖借鉴去年城区五个网点组资承包的成功经验，集合各网点人力优势；采取主管会计牵头，内勤人员集体承包的办法进行，合理确定承包任务，全面落实储蓄承包；二是加强县城网点人员，全力打造精品网点。
年初，在全辖营业人员偏紧的情况下，从部分小社抽调5名职工充实到城区5个网点，3月份，经多方努力将原地址相对偏僻的西关分社迁往撤销后的原县建行设在县政府大门西侧的储蓄所，由于位置优越，迁址后的西关分社2个月，储蓄存款增加200万元，同时，本着经济效能的原则，申请将近三年来存款余额徘徊不前的槐芽社新街分社撤消，编制的 3人调配到人员缺员社，由于县城5个网点（营业部、城区社、城关社及东西关分社）人员的加强，网点的优化，今年存款稳定增加，至5月20日共净增1463 万元，占全辖存款增额的51.9%，成为全辖组资的高产田；三是调整代办员揽存计酬办法，向代办站要存款。
信用社上半年工作总结（2篇）
信用社上半年工作总结尊敬的领导：经过上半年的努力工作，我对信用社上半年的工作进行了总结。
现将上半年的工作情况、完成情况以及存在的问题和改进措施进行汇报。
一、工作情况：1.资金运作方面：（1）全面贯彻执行国家信用政策，确保存款、贷款业务稳定发展。
通过开展优惠贷款政策和推动存款利率的调整等措施，有效吸收存款，贷款余额保持平稳增长。
（2）积极开展转贷业务，努力拓展非银行金融机构、小微企业等客户群体，为其提供融资支持。
（3）主动防范信用风险，加强贷后管理工作。
严格按照贷款审批程序，提高贷款质量。
加强对不良贷款的催收工作，有效降低不良贷款风险。
（4）加强风险管理，定期进行资产质量评估，确保银行业务的稳健发展。
2.服务提升方面：（1）加强客户关系管理，提高服务质量。
主动了解客户需求，及时解决客户问题，健全客户投诉处理机制，提升客户满意度。
（2）优化网点布局，提高服务覆盖范围。
新建、改扩建了4个网点，确保客户便捷的访问渠道。
（3）加强员工培训，提升员工综合素质。
定期开展业务培训，提高员工专业知识和操作技能。
3.内部管理方面：（1）加强组织建设，健全内部管理制度。
完善各项规章制度，加强内部流程管控，提高工作效率。
（2）深化业务流程优化，推动信息化建设。
通过引入先进的信息技术，优化业务流程，提高工作效率。
（3）加强团队建设，激发员工积极性。
开展各类团队活动，增强团队凝聚力，营造良好的工作氛围。
二、完成情况：根据上述工作情况，我所负责的信用社在上半年的工作中，取得了以下成绩：1.资金运作方面，实现了存款、贷款双双稳定增长，提高了资金的运作效率。
2.转贷业务取得了较好的拓展，实现了非银行金融机构、小微企业等客户群体的快速增长。
3.贷后管理工作得到了加强，不良贷款风险得到有效控制。
4.客户满意度得到了提升，投诉率明显下降。
5.内部管理制度的完善和信息化建设的推进，提高了工作效率和质量。
6.团队建设取得了进展，员工的工作积极性明显提高。
信用社内控和案防工作汇报
信用社内控和案防工作汇报尊敬的领导和各位同事：大家好！我是信用社内控和案防部门的负责人。
今天，我来向大家汇报我们部门在过去一段时间内的工作情况和成果。
一、内控工作情况内控是信用社管理的重要一环，它涉及到各个方面的工作流程、风险控制、合规性和信息保密等。
在过去这段时间内，我们在内控工作方面做了以下几方面的努力：1.制定与完善内控制度：我们对内控制度进行了全面审查和更新，并针对社内风险因素进行了调整和完善，保证了内控制度的有效性和适用性。
2.内部审计：我们积极组织了内部审计工作，对信用社各项工作进行了全面、客观、准确的评估，并提出了相应的改进意见和措施。
这有助于我们及时发现问题，优化工作流程，提高效率。
3.风险管理：我们加强了风险管理工作，建立了科学的风险评估机制和风险防控体系，对涉及到信用社的各种风险进行了全面的监测和控制，确保了信用社的稳定运行。
二、案防工作情况案防工作是保障信用社安全的重要保障措施，它涉及到各种欺诈、窃取和滥用信用社资产的行为。
在过去一段时间内，我们在案防工作方面取得了以下几方面的成绩：1.提高员工的防范意识：我们组织了多场培训和宣传活动，加强了对员工在案防意识培养、欺诈行为识别和内部控制的教育，提高了全体员工的案防意识和能力。
2.加强系统和数据安全保护：我们对信用社的信息系统进行了全面的安全检测和梳理，加强了对关键性数据的加密保护、系统访问控制和日志记录等措施，确保了信用社信息的安全性。
3.加强监督和巡检工作：我们建立了监督机制，加强了对信用社内部各项业务的巡检和日常监控，及时发现并处置安全隐患，确保了信用社各项工作的安全进行。
三、工作总结与展望通过我们的努力，信用社的内控和案防工作得到了明显的提升。
但我们也要清醒地看到，内控和案防工作是一个永恒的课题，要不断进行改进和提升。
我们下一步的工作将分为以下几个方面：1.进一步完善内控制度，加强内部审计工作，发现问题和风险，并及时提出改进措施。
农村信用社上半年工作总结范文（2篇）
农村信用社上半年工作总结范文尊敬的各位领导、亲爱的同事们：大家好！我是XX信用社的XX。
在上半年的工作中，我作为一名普通员工，职责是参与信用社的日常运营工作，并且协助上级领导完成各项任务。
在这个半年中，我积极主动地投入到工作中，兢兢业业地履行职责，积极解决问题，努力提高自己的工作能力。
现在，我将对上半年工作进行总结，希望能够得到大家的认可和指导。
一、业务发展方面作为一家农村信用社，我们的主要任务是为农民提供金融服务。
在上半年的工作中，我积极参与了各项业务的办理。
在存款方面，我与客户进行了充分的沟通，提醒他们适时存款，并且与他们一起选择适合的存款方式。
在贷款方面，我帮助客户了解各种贷款产品，并协助他们完成贷款申请。
此外，我还积极参与了信用卡、汇款等业务的办理。
通过努力工作，我为信用社的业务量贡献了不少。
二、风险管理方面农村信用社作为一家金融机构，风险管理是非常重要的。
在上半年的工作中，我严格按照规定完成了各项风险管理工作。
在贷款方面，我进行了充分的风险评估，并及时上报了有风险的贷款申请。
在存款方面，我定期对存款账户进行了风险检测，并及时提醒客户注意账户的安全。
同时，我也积极参加了风险管理培训，并将所学知识应用于工作中。
通过我和团队的共同努力，我们成功地控制了各种风险。
三、工作效率方面在上半年的工作中，我充分认识到高效率的重要性。
我努力提高自己的工作效率，不断总结经验，学会了合理安排时间、合理分配任务。
通过这样的努力，我在很短的时间内完成了很多工作，并且为信用社创造了很大的价值。
我还不断学习新的工作技能，提高了自己的工作效率。
四、服务质量方面作为一名农村信用社的员工，我始终坚持以客户为中心，注重提高服务质量。
在上半年的工作中，我主动与客户沟通，了解他们的需求，并根据客户的要求提供相应的服务。
同时，我也积极参加了一些培训课程，提高了自己的服务技能。
通过这些努力，我不仅提高了服务质量，也增加了客户的满意度。
农村信用社2018年上半年工作总结
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 农村信用社2018年上半年工作总结2018年上半年农村信用社的工作在顺利中度过了，在半年的工作中，农村信用社全体员工在上级指示下，在农村信用社领导和员工的集体努力下，农村信用社的工作业绩较去年同期上涨很多，这是我们一直不断努力的结果！今年以来，我县农村信用社在市银监分局和县监管办的正确领导下，面对业务经营任务重和体制改革工作时间紧的客观形势，坚持以改革为动力，以业务经营为主线，依照“存款立社、支农兴社、管理助跑、效益引航”的工作思路，紧密结合星河信合工作实际，认真贯彻落实全市信合工作会议精神，努力改进支农服务，大力清收不良贷款，加快县级联社改革步伐，做到了业务改革两手抓，两不误，两促进，今年上半年县级联社改革工作进展顺利，业务经营工作再创新高，上半年全县信用社实现社社赢余274万元，为全年工作奠定了良好的基础。
一、上半年业务经营及体制改革运行情况及特点：1、体制改革工作扎实细致。
全辖已顺利完成了专项票据申报，保值利息贴补核对上报和清产核资、历年积累处置等工作任务，1200万元增资扩股任务提前完成，县级联社一级法人社筹建工作已进入开业申请阶段。
2、存款持续增加，全辖各项存款较年初净增3388万元，完成全年1 / 10存款任务的52.1%，存款增幅为历年来增幅最大一年,较去年同期多增加3393.1万元。
二、主要工作措施：1、站在壮实力、扩规模保支农的高度，狠抓资金组织工作。
2、注重思想引导，确立奋斗目标。
联社年初针对连续几年工作上台阶，全辖可能会出现不同程度的骄傲自满情绪和“办法想定、潜力挖尽”固步自封思潮以及县级统一法人一级核算带来的一些新情况，认为只有高起点定位，高标准要求，高效率工作，才能走上全面、协调的发展道路，为此，我们引导全辖进行五个观念转变，确立五项工作目标。
农村信用社联合社上半年工作总结范文（三篇）
农村信用社联合社上半年工作总结范文尊敬的领导、各位同事：大家好！在这里我将就农村信用社联合社上半年的工作进行总结，总结工作的经验与不足，为下半年的工作提供参考与改进的方向。
一、工作回顾上半年，农村信用社联合社在领导的正确指导和全体员工的共同努力下，工作取得了阶段性的成绩。
在党的指导下，本着服务农村经济发展、服务广大农民的宗旨，我们坚持以保障农民权益为核心，以提升服务质量为目标，通过一系列的措施和工作举措，努力推进联合社的各项工作。
1. 深化信贷改革：上半年，我们积极响应信贷政策，深化信贷改革，加大对农民信用服务的支持力度，充分发挥信用社的作用，为农民提供贷款服务，有效提升了信贷服务的覆盖面和满意度。
2. 提升服务质量：我们注重提升服务质量，强化内部管理，加强人员培训，提高员工的业务素质和服务意识，加强与客户的沟通与交流，从而提高服务质量和满意度。
3. 加强风险管理：我们高度重视风险管理工作，加强对信贷业务风险的监控与防控，规范贷款审批程序，严格风险评估，确保贷款风险在可控范围内，为联合社和农民创造稳定的金融环境。
4. 发挥党建引领作用：通过加强党的建设，健全党组织，提高党员发展质量，使党建工作成为推动信用社工作的强大动力，提高了联合社的凝聚力和战斗力。
二、工作成绩上半年的工作中，农村信用社联合社取得了一系列的成绩，并受到了上级领导和广大农民的肯定。
1. 信贷投放量大幅提升：上半年全联合社累计向农民发放贷款金额超过5000万元，比去年同期增长20%，有效满足了农民的资金需求。
2. 服务范围不断扩大：我们积极探索拓展服务领域，推出了一系列金融产品和服务，包括农村创业贷款、农民信用卡等，扩大了服务范围，满足了不同农民的需求。
3. 客户满意度提高：通过加强与客户的沟通与交流，我们得到了客户的信任和认可，客户满意度得到了有效提升，大部分客户对我们的服务表示满意。
4. 风险管理有效：我们加强了对风险的监控与管理，通过制定详细的风险管理措施和制度，减少了不良贷款发生的概率，保证了联合社的经营安全。
信用社案防工作总结（2篇）
信用社案防工作总结一、案件防范情况分析信用社是一家专业从事金融服务的机构，其主要业务是向个人和企业提供贷款、存款、支付等服务。
由于金融行业特殊的属性，信用社案件防工作显得尤为重要。
通过对信用社案件的统计和分析，可以发现以下情况：1. 信用贷款案件居多。
由于信用社的主要业务是向个人和企业提供贷款服务，因此信用贷款案件占比较高。
在信用贷款案件中，存在着信息不真实、资金不到位、假冒贷款等问题。
2. 存款逃逸案件较少。
与银行相比，信用社的储蓄业务相对较少。
存款逃逸的案件数量相对较少，但仍有一定的风险存在。
3. 外汇业务存在风险。
目前，外汇业务已经成为信用社的重要业务之一。
然而，由于外汇市场波动较大，外汇业务存在着价格波动风险、汇率风险等问题。
4. 安全防范能力较弱。
总体来看，信用社的安全防范能力相对较弱。
较少人员和资源的投入，对于案件的防范和侦查的能力有一定的影响。
二、案件防范存在的问题1. 案件防范意识不强。
在一些信用社中，案件防范意识不够重视，往往只有在发生案件后才采取相应的措施。
缺乏提前预防措施，容易出现安全漏洞。
2. 内部控制不完善。
部分信用社在内部控制方面存在较大的问题。
一些员工对于案件防范的重要性认识不足，工作流程不规范，容易给案件的发生留下机会。
3. 人员素质不高。
信用社人员素质参差不齐，一些员工对于金融风险的认识不足，处理案件的能力也有所欠缺。
这对于案件的防范和侦查造成了一定的困难。
三、案件防范的措施1. 加强案件防范意识。
信用社要提高员工对案件防范的重视程度，加大案件防范宣传力度，定期开展案件防范教育培训，提高员工的案件防范意识。
2. 健全内部控制制度。
信用社要严格执行各项制度，明确人员的职责和权限，建立健全的内部控制制度，确保工作流程的规范化和监管的完善。
3. 加强人员素质培训。
信用社要加强对员工的培训和教育，提高员工的金融风险意识，增强员工处理案件的能力。
同时，信用社要建立健全的激励机制，提高员工的工作积极性和责任心。
2018信用社案件治理大检查情况总结汇报_1
信用社案件治理大检查情况总结汇报XX农村信用社开展案件专项治理工作开展情况汇报材料
根据省、市银监部门的指示精神，XX县联社扎实组织开展案件专项治理工作，为进一步加强XX县联社案件专项治理工作，建立案件防范长效机制，保持案件专项治理工作的连续性和有效性，落实案件专项治理各项工作措施，深入开展合规建设年工作，促进农村信用社合规文化建设，进一步营造一个良好的合规文化建设氛围，确保案件专项治理和合规建设工作顺利开展，现将有关工作开展情况报告如下：
一、组织落实情况
（一）成立领导小组，精心组织实施。
为确保顺利开展案件专项治理工作，XX县联社专门成立了领导小组，由联社XXX主任任组长，XXX、XXX两位副主任任副组长，各部门负责人为成员，领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，负责案件专项治理工作的组织实施，各信用社也相应成立了领导小组，确保案件专项治理工作的顺利开展。
（二）制定实施方案，拟定工作内容。
XX县联社案件专项治理以“两个提高”、“两个加强”、“两个下降”、“两个加大”“两个建立”和“五严格”、“五加强”为指导，制定了《XXX 农村信用社案件专项治理实施方案》，分五个阶段开展案件专项治理工作，拟定各阶段工作内容，并将案件专项治理工作纳入各信用社年度经营目标考核，对未按上级要求开展案件专项治理工作或者组织开
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2018信用社案件治理大检查情况总结汇报
信用社案件治理大检查情况总结汇报XX农村信用社开展案件专项治理工作开展情况汇报材料
根据省、市银监部门的指示精神，XX县联社扎实组织开展案件专项治理工作，为进一步加强XX县联社案件专项治理工作，建立案件防范长效机制，保持案件专项治理工作的连续性和有效性，落实案件专项治理各项工作措施，深入开展合规建设年工作，促进农村信用社合规文化建设，进一步营造一个良好的合规文化建设氛围，确保案件专项治理和合规建设工作顺利开展，现将有关工作开展情况报告如下：
一、组织落实情况
（一）成立领导小组，精心组织实施。
为确保顺利开展案件专项治理工作，XX县联社专门成立了领导小组，由联社XXX主任任组长，XXX、XXX两位副主任任副组长，各部门负责人为成员，领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，负责案件专项治理工作的组织实施，各信用社也相应成立了领导小组，确保案件专项治理工作的顺利开展。
（二）制定实施方案，拟定工作内容。
XX县联社案件专项治理以“两个提高”、“两个加强”、“两个下降”、“两个加大”“两个建立”和“五严格”、“五加强”为指导，制定了《XXX 农村信用社案件专项治理实施方案》，分五个阶段开展案件专项治理工作，拟定各阶段工作内容，并将案件专项治理工作纳入各信用社年度经营目标考核，对未按上级要求开展案件专项治理工作或者组织开
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农村信用社上半年案防情况汇报
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农村信用社上半年案防情况汇报
xx年上半年，我们认真贯彻全国银行业案件专项治理第九次工作会议精神；进
一步加大案件专项治理工作力度，防范和化解案件风险。
切实把握突出“二个
重点”（控制综合业务系统案件和信贷系统案件发生）、落实“三个坚持”
（坚持检查从严；坚持追责从严；坚持防堵从严）、取得“四项成效”（降低案件发生率；降低新案发生率；提高自查案件率；提高成功堵截率）的案防工
作的指导思想；全面开展了“制度落实年”活动，逐步完善了“十大联动”
机制。
从而规范各项业务经营活动，达到了预期的工作目的、实现了全辖案件
零发生。
我们的具体做法：
一、主要成绩和工作做法
(一)强督导，确保系统经营环境的正常有序
联社牢牢把握“案件专项治理——常规化管理——操作风险防范——长效机制
的建设”这一主线，狠抓了案防各项具体工作措施的落实，取得了较好的效果。
1、抓员工行为排查，防经营道德风险。
我们严格按省联社员工不良行为排查管理实施办法的要求，坚持每月对员工经办业务、行为表现、思想动态等方面，
采取调查、座谈等方式进行排查，对照标准排查出重点人18人；在对重点人员的管理上，实行“一帮一”的帮教，帮助其树立正确的人生观和纪律观念，促
其转化；现已有4人不良行为得以转化从而解除重点人监控。
对一时难以转化
人员采取诫勉谈话、调离岗位、离岗待岗等不同的方式进行了管理与处理。
所
管理的重点人在监控期间没有出现违规违纪行为，有效地防范了员工道德风险。
2、抓业务风险管理，防经营操作案件。
重点抓了现金管理、贷款业务和存款业务等三大易发风险业务的控管工作。
（1）对现金业务安全风险的控制：一是认真落实“四个一”与“五个一”制度；二是强化对节日安全检查；三是组织专门的案件专项治理检查。
（2）对贷款类案件风险的控制：一是认真做好信贷资产的五级分类，二是狠抓小额农贷基础工作，三是强化对信贷风险管理系统的管理与操作风险的防范，
四是梳理相关信贷产品管理及操作规程，五是强调责任落实及违规处理，六是
强化对信贷资金的会计出口把关。
（3）对存款类业务案件的控制：一是强化综合业务系统操作风险的防范；二是进一步落实岗位轮换、亲缘回避、银企对账等制度，突出防止存款不入账及盗
用客户资金等问题的发生。
3、开展“制度落实年”活动，促约束机制到位。
按照省联社要求，制订了“制度落实年”活动实施方案，层层成立了领导小组及工作专班，明确学习的
目标、方法及各阶段的学习任务，并提出了相应的工作要求，建立了适度的活
动问责机制。
确保了“制度落实年”活动在全市信用社有序开展。
上半年共学
习规章制度54个，修订规章制度7个，废除规章制度3个，办活动专刊27个，集中组织学习10次，人数达5700余人次；通过活动的开展，员工执行制度、
按规操作自觉性得到了增强，互相约束与监督意识明显提高，经营中违规行为
比去年同期有较大幅度下降。
4、强化案防责任，落实了各项案防措施。
一是签订案全防范责任状。
逐级落实案件防范责任制，层层签订xx年度《案防工作责任状》；二是制定防案处置预案。
制定《xx市农村信用社案件突发事件紧急处置预案》，明确应急处置方式、工作流程、报告路径、工作措施、责任划分及相关要求，形成一套专项处置
程序；三是建立案防分析制度。
按月召开案防形势分析会议，认真分析案件防
范和业务管理工作中存在的问题，提出相应的整改措施；四是建立完善案件和
重大问题报告制度。
二、重检查，促案件治理措施的执行落实
(一) 坚持检查从严，加大内部审计工作力度。
1、组织开展了七大项目的审计：开展了xx年财务会计决算真实性、网上资金
营运及中间业务、信用社财务费用；xx年度高管人员离任及经济责任审计；
xx年4月以前10万-100万元（不含）到期未收回贷款；借新还旧、展期贷款
专项以及全市员工个人责任贷款等专项审计活动。
2、突击开展了“四项”专项检查：一是组织科技、审计、财务部门对全市综合业务系统操作情况进行了检查。
二是由财务、信贷等部门级成专班开展了贷款
借据专项清理。
三是由财务部门对“福卡”发行情况进行了检查。
四是对各社
股金整改进行督导检查。
(二) 坚持防堵从严，强化规范操作整改问题。
1、在对现金业务安全风险的控制上着重解决了存单抵库；“一日三碰库”制度执行不到位；金库钥匙不能平行交接；库存现金超限额；金库设置不当；守库
值班登记不规范；单人值班守库；大额现金不及时入库及支付手续不规范；现
金调运等九个方面的问题。
2、对贷款类案件风险的控制上着重解决了贷前调查不实；抵押不合规；违规展期及借新还旧；贷后管理不到位；不按合同约定按期结息；发放手续不规范；贷款责任不明确；联保不合规；逆程序发放贷款等九个方面的问题。
3、对存款类业务案件的控制上重点解决了综合业务系统的网点人员配备不足；授权管理不严；柜员密码管理执行不到位；柜员营业期间离开时不执行柜员签退；员工持有多个操作代号；不严格执行定期对账等六大问题。
（三）坚持追责从严，严肃查处违规行为。
上半年，我们充分发挥各职能部门管理作用，狠抓了违规违纪苗头的查处，对
违规操作行为、小额农贷基础工作不力、现金管理不到位、案件治理工作的各
项措施搞形式主义等涉及的责任人及时进行了处理。
共处理违规违纪人员57人次，其中：行政记大过处分2人，行政记过处分6人，行政警告处分2人，通
报批评47人，给予违规人员罚款8470元；扣收xx年绩效工资176358元。
对
xx年度到期未收回贷款相关责任人234人，下达书面通知责令其在岗清收和限
期收回；对审计界定个人责任贷款人员119人责令其在岗清收和限期收回。
有。