企业年金经典案例汇总

企业年金经典案例汇总

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上海市企业年金过渡计划

长江养老从诞生之日起就肩负着重大历史使命和社会责任，也倍受政府和监管部门的关注和支持，长江养老坚持专业、诚信、审慎、尽责、稳健和客户至上的经营方针，坚持走专业化市场化养老金管理公司发展之路，用市场化的手段积极参与上海国际金融中心的建设与多层次养老保障体系建设。

新时期谱写的金色华章

为推动上海多层次养老保障体系的建设，进一步规范上海市企业年金管理和运作模式，整体承接并市场化管理上海市原有企业年金基金，保障企业和职工利益，在国家劳动与社会保障部、中国保险监督管理委员会和上海市委市政府的大力支持下，2007年5月，由13 家中央和上海大型国有企业共同发起设立长江养老保险股份有限公司。

长江养老与上海企业年金过渡计划

长江养老保险股份有限公司成立伊始，就被赋予了重大的历史使命和社会责任。按照原劳动保障部2007年12号文规定，在2007年底完成企业年金由政府运作向企业年金管理机构运作的转型，实现市场化运营管理。上海市原有年金资产规模较大、参保企业和职工较多，资产性质较为复杂。按照平稳移交和维护原有企业年金资产和账户完整性的原则，经监管部门批准，由长江养老发起设立了市场上第一个规范的集合型企业年金计划一上海企业年金过渡计划（以下简称“过渡计划”），为上海5700多家企业、82万职工、180多亿的原上海企业年金资产实现保值增值服务。

长江养老经过一年多的经营管理，以高度的社会责任感，平稳、顺利地完成了“上海企业年金过渡计划”的承接任务，移交后企业年金各项服务不断不乱，计划整体运营高效有序，受托资产规模稳定增长。截至2009年6月底，长江养老受托管理的年金资产规模达232.48 亿元，是国内受托资产规模最大的养老金公司；一年半投资管理累计收益率为10.90%，超越一年期定存利率8.68个百分点，实现了年金资产保值增值，得到参保企业及职工广泛认可。2009年7月长江养老在国内首推卓尔年金服务品牌，率先实现网上业务全受理，企业可通过网上办理所有业务，并通过短信、网络及时获知业务办理信息，并同时与12家银行携手打造了国内领先的年金支付平台，满足企业员工在全国范围内的本地化就近领取。2009 年长江养老以鲜明的品牌优势、专业的受托能力、严格的服务标准成功中标了中建材、交通银行年金计划的受托人资格，专业能力再次得到市场的认可。这一系列成绩的取得使得长江养老对今后更好的服务企业客户充满信心。

2009年初，作为一家具有高度的社会责任感、以服务于地方企业年金市场化发展为已任的专业化养老金管理机构，长江养老被上海市政府评为2007—2008年度上海市文明单位。

过渡计划承接产品准备就绪

按照本市企业年金移交工作实施方案，上海企业年金过渡计划的有效期为两年，2009 年底结束运营后，长江养老将设立新的计划来承接过渡计划。这次过渡计划转型，也适逢上海筹办世博会、推进民生事业发展的关键时期。如何确保过渡计划转换不影响社会和谐稳定，不影响广大参保企业及职工利益维护，保持新旧计划的有序衔接和交替，是长江养老继企业年金整体移交这一重大历史使命之后面临的又一项重要任务。两项任务一脉相承，承前启后，只有完成了 2009年底新产品计划承接，上海企业年金移交工作才能画上圆满的句号。

在充分考虑上海企业年金资产规模庞大、参保企业众多、转换情况复杂、社会稳定需要的实际情况的基础上，国家人力资源与社会保障部对上海提出的过渡计划转换方案给予了专项批复，提出的“过渡计划到期后，应按照平稳、安全、发展的要求，认真做好后续工作，确保新老办法平稳过渡，保证基金财产安全，实现新的发展”的总体要求，采纳了长江养老提出的到期后有序开放过渡计划，将其转换成多个集合型运作的企业年金计划的建议。并同意长江养老作为集合计划的国内先行先试单位，一次性批复长江养老设立3个集合型计划来全面承接上海过渡计划。

针对在以往的市场调研中，绝大部分参保企业和受益人认同过渡计划的集合运作、专业投资、系统服务、参与便利的运营模式，长江养老专门设计了“长江金色晚晴(集合型)企业年金计划”、“长江金色交响(集合型)企业年金计划”和“长江金色林荫(集合型)企业年金计划”（均待批复)，用以全面承接以管理过渡计划到期后企业和职工的企业年金基金财产，确保2009年底过渡计划到期的平稳转换，确保上海企业年金平稳移交的成果。同时，对于特大和大型企业年金计划的特殊转换需求，长江养老也配备了专业化的咨询与服务团队，提供企业年金计划的个性化服务和解决方案。

承接产品的特点和优势

长江养老设计的过渡计划承接产品一“长江金色晚晴企业年金计划”（待批)延续了原有过渡计划的运作管理模式。延续过渡计划的规模运作、集合管理、多个优秀投资管理人和统一估值的运作模式，最大程度地保证降低大规模资产变现、账户再度移交的风险和管理成本，提高承接计划的平稳性和资产持续收益性保持过渡计划的产品优势。长江金色交响和金色林荫(集合型)年金计划(待批)则通过特征各异、配置多元、规模运作、自主组成的多个规范投资组合，同时选择了优秀的托管银行和投资管理专业机构，共同为广大参保企业提供高水平的产品和服务。近期上述计划即将面世，长江养老在方案、系统、流程和服务方面也已做好了充分细致的准备。

对于过渡计划中的广大参保企业和职工，只需与长江养老签署受托管理合同即可通过直接进入和转入的方式加入上述集合型计划中。长江养老将以尊重企业的意愿为出发点，尽可能满足企