业务操作指南[2015] 第1期--外保内贷项下离岸公司港股质押业务操作指南
股权质押融资业务指引.doc
股权质押融资业务指引股权质押融资是指融资方以持有的股权（流通股、限售股或非上市股权）作为质押担保，从金融机构（银行或信托）获得融通资金的一种方式。
受银根紧缩、银行“惜贷”的影响，企业从银行获取融资难度加大，转道信托已成为企业融资的一种现实选择。
股权质押融资业务对券商而言可以派生出两类业务：1、提供股权质押融资咨询服务：向大客户提供股权质押融资咨询服务，获得利差收入；同时，也可以吸引客户将质押股份转托管至营业部。
2、推介股权质押类信托产品：向高净值客户推介股权质押融资信托计划，获得一次性销售收入（一般不低于销售额的1%）。
营业部拓展股权质押融资业务可以从产品引入和产品推介两方面着手，相关指引及业务关键点如下：一、产品引入营业部既可以直接从信托公司引入现成的股权质押类产品，也可以引入股权质押融资方。
（一）引入股权质押类产品1、搜集产品信息：营业部可与当地信托公司建立日常联系，广泛搜集股权质押融资信托产品，原则上要求融资主体财务状况良好，有比较稳定的还款来源，质押的股票质地和流通性较好，全流通股优先，如是限售股则信托产品存续期一般应覆盖限售期（超过解禁期三个月为宜），融资期限不超过两年，接受的融资成本不低于10%-11%（年化）。
2、启动产品引进流程审批：营业部将原则上符合引进条件的产品信息上报营销服务中心，营销服务中心启动内部风险评审及产品引进审批流程。
（二）引入股权质押融资方1、寻找有融资需求的客户：重点关注有融资需求（融资额度原则上不低于3000万）且持有股票的上市公司股东，包括营业部内外持有大量流通或限售股的客户，了解融资主体、融资金额及投资方向、可接受的股票质押折扣率（参见“股票质押率表”）、质押股票占总股本比率、是否限售、是否高管限售股、融资期限、利率及其他增信措施等要素信息（详见“融资要素表”）。
原则上要求融资主体财务状况良好，有比较稳定的还款来源，质押的股票质地和流通性较好，全流通股优先，如是限售股则须在信托期限届满三个月前解禁，融资期限不超过两年，客户能够接受的融资成本一年期约10-11%、两年期约11-13%。
资本项目外汇管理业务办理指引(2015年6月)
资本项目外汇管理业务办理指引（2015年6月）目录资本项目管理 (3)1.境内直接投资外汇业务 (3)1.1.前期费用基本信息登记（金额超30万美元的） 32.境外直接投资外汇业务 (6)2.1.境内机构境外直接投资前期费用登记 72.2.境内机构境外放款额度登记 102.3.境内机构境外放款额度变更与注销登记 122.4.境内居民个人特殊目的公司外汇补登记 122.5.特殊目的公司项下境内个人购付汇 153.外债及租赁对外债权相关的外汇管理 (15)3.1.外债登记管理 (16)3.1.外债登记管理 (16)3.1.1.非银行债务人办理外债签约登记 (16)3.1.2.非银行债务人异地开户及开立2个以上外债账户核准 193.1.3.非银行债务人办理非资金划转类提款备案 (21)3.1.4.非银行债务人办理非资金划转类还本付息备案 (21)3.1.5.外债注销登记 (22)3.2.中资非金融企业法人短期外债余额控制指标的审批 (23)3.3.中资金融机构短期外债余额控制指标的审批 (23)3.4.境内外资金融机构短期外债余额控制指标的审批 (24)3.5.融资租赁对外债权登记 (24)4.跨境担保外汇管理 (25)4.1.内保外贷逐笔登记 (25)4.2.内保外贷变更登记 (27)4.3.内保外贷注销登记 284.4.内保外贷担保履约对外债权登记 284.5.外保内贷履约外债登记 284.6.金融机构外保内贷履约购结汇 285.证券投资项下相关的外汇管理 (29)5.1.境内公司境外上市外汇登记 (29)5.2.境内股东境外持股外汇登记 (30)5.3.境内公司境外上市登记变更 (30)5.4.境内股东境外持股外汇登记变更 (31)5.5.境内公司境外上市外汇登记注销 (31)5.6.境内个人参与境外上市公司员工持股计划和认股期权计划 (32)5.7.境内个人参与境外上市公司员工持股计划和认股期权计划年度付汇额度申请.. 326.个人财产对外转移售付汇审批 (33)6.1.个人移民财产对外转移售付汇审批 (33)6.2.个人继承财产对外转移售付汇审批 (35)注：1、本业务办理指引谨供参考，如国家有关外汇管理政策调整，以最新政策为准。
中远物流质押监管业务操作手册
中远物流质押监管业务操作手册第一章质押监管业务概述 (8)1.1中远物流简介 (8)1.2质押监管业务差不多含义 (8)1.3质押监管业务特点及服务内容 (11)1.4质押监管业务相关金融知识简介 (11)1.4.1贷款敞口： (11)1.4.2保证金比率： (12)1.4.3质押率： (12)1.4.4国内信用证： (12)1.4.5国际信用证： (12)1.4.6银行承兑汇票： (12)1.4.7流淌资金贷款 (13)1.5质押监管业务种类 (13)1.5.1按照质押标的的属性划分 (13)1.5.2按照质物所处的物流状态划分 (14)1.6质押监管要紧业务模式 (15)1.6.1静态质押监管 (15)1.6.2动态质押监管/滚动质押监管/核定库存 (15)1.6.3保兑仓........................................................................................... 错误!未定义书签。
1.6.4海陆仓 (16)1.6.5厂商银/先票后货 (16)1.7质押监管业务相关法律知识概述 (16)1.7.1《合同法》相关内容 (16)1.7.2《担保法》（动产质押部分）相关内容 (18)1.7.3《物权法》相关内容 (20)本章要点提示： (22)第二章质押监管业务市场开发 (24)2.1质押监管业务市场开发指导 (24)2.1.1质押监管业务需求分析 (24)2.1.2 质押监管业务客户关系 (26)2.1.3质押监管业务市场竞争策略 (28)2.2质押监管业务市场开发治理原则 (29)2.2.1风险可控是市场开发的第一原则 (29)2.2.2注重沟通协作，幸免内部无序竞争 (29)2.2.3质押监管行业准入原则 (29)本章要点提示： (30)第三章项目评估 (31)3.1出质人评估 (31)3.1.1 出质人概况 (31)3.1.2 出质人资质 (33)3.1.3出质人信用等级 (33)3.1.4行业准入情形 (33)3.1.5 经营指标和审计报告 (33)3.1.6 实物资产情形 (34)3.1.7最新订单和合同 (34)3.1.8下游企业情形 (34)3.1.9 企业经营者情形 (34)3.1.10 企业融资动机 (34)3.1.11涉诉情形 (35)3.1.12 环评排污情形 (35)3.1.13 纳税情形 (35)3.1.14 连带担保情形 (35)3.1.15 授信文件审查 (35)3.1.16 企业经营及物资流淌情形 (35)3.2质物评估 (36)3.2.1 产品准入情形 (36)3.2.2 品质检验 (36)3.2.3市场价格 (36)3.2.4 保险情形 (37)3.2.5计量、盘点可操作情形 (37)3.3监管环境评估 (37)3.3.1 仓库权属 (37)3.3.2 封闭情形 (37)3.3.3 安保情形 (38)3.3.4 质押物是否独立存放 (38)3.3.5 仓库经营治理规范 (38)3.3.6 仓库治理人员素养 (38)3.3.7 消防设施 (38)3.3.8 交通条件 (38)3.3.9 监管场库配合情形 (39)3.3.10 出入库单据及跟踪核实 (39)3.3.11盘点量及盘点时刻 (39)3.4监管协议评审 (39)3.4.1协议的选择 (39)3.4.2协议的权责分析 (40)3.5监管方案评审 (40)3.5.1项目概况 (40)3.5.2 组织机构及分工 (40)3.5.3 质物操纵流程 (40)3.5.4现场质物治理要点与风险预防 (41)3.5.5信息系统的录入及爱护 (42)3.5.6其他建议 (42)3.5.7 监管方案 (42)3.6应急预案评估 (42)3.6.1 突发事件的类型和危害程度分析 (42)3.6.2 应急工作原则 (43)3.6.3 应急组织机构及职责 (43)3.6.4 预防与预警 (43)3.6.5 信息报告程序 (44)3.6.6 应急处置 (45)3.6.7 应急保证 (46)3.6.8 应急预案的备案及爱护 (47)3.7项目报价及经济分析 (47)3.7.1 项目预算的定义 (47)3.7.2 项目预算的构成 (48)3.7.3 项目预算的原则 (48)3.8项目签约 (50)3.8.1项目签约流程 (50)3.8.2项目签约注意事项 (50)本章学习要点： (51)第四章质押监管业务运营治理 (52)4.1质押监管业务“六统一”治理原则 (52)4.1.1统一项目评审 (52)4.1.2统一对外签约 (52)4.1.3统一单证治理 (53)4.1.4统一集中结算 (53)4.1.5统一项目巡检 (54)4.1.6统一技能培训 (54)4.2项目档案治理 (55)4.2.1合同归档 (55)4.2.2仓单归档 (55)4.2.3日常单据治理 (56)4.3监管员的治理 (57)4.3.1监管员选拔与使用 (57)4.3.2 监管员岗前培训 (58)4.3.3 监管员的考核 (58)4.3.4 监管员岗位轮换 (58)4.3.5 监管职员作条件 (58)4.4信息系统概述 (59)4.4.1信息系统存在的必定性与必要性 (59)4.4.2质押监管业务涉及的两套系统 (59)4.4.3两套系统对质押监管业务治理的推动 (60)4.5信息系统使用方法 (60)4.5.1质押监管系统使用方法 (60)4.5.2协同办公系统使用方法 (62)本章知识点： (64)第五章监管项目现场操作治理 (66)5.1监管项目现场操作流程 (66)5.1.1静态质押 (66)5.1.2动态质押 (76)5.2监管区域治理 (92)5.2.1监管仓库/场地治理 (92)5.2.2 监管办公室治理 (93)5.3质物治理 (94)5.3.1 质物盘点 (94)5.4质物单证治理 (104)5.4.1项目操作单据的使用及治理 (104)5.4.2单据档案治理 (119)5.5监管员的治理 (120)5.5.1监管员岗位职责的设立 (120)5.5.2地区主管的设置 (120)本章知识要点： (122)第六章治理体系 (123)6.1授权治理原则 (123)6.1.1 授权治理体系 (123)6.1.2 授权治理内容 (123)6.1.3 如何申请及申请条件 (123)6.1.4 授权形式及治理 (124)6.2组织构架 (125)6.2.1项目主管 (125)6.2.2 巡检专员 (126)6.2.3地区主管 (126)6.2.4 单证主管 (126)6.2.5 单证专员 (127)6.2.6 监管专员 (127)本章知识要点： (127)第七章质押监管业务协议 (128)7.1协议设计思路 (128)7.2与各大银行签署协议概述 (128)7.3与各大银行签署协议的特点 (132)7.3.1 中国工商银行.............................................................................. 错误!未定义书签。
银行内外贸融易通业务操作规程模版
银行内外贸融易通业务操作规程第一章总则第一条为满足客户国际国内贸易有效衔接的金融需求，促进我行国际国内贸易融资业务发展，根据《银行国际贸易融资业务管理办法》、《银行国内信用证业务管理办法》、《银行进口信用证业务操作规程》、《银行出口信用证业务操作规程》、《银行国内信用证结算业务操作规程》、《银行国内信用证项下贸易融资业务操作规程》、《银行进口项下保付加签业务操作规程（试行）》等相关制度办法，特制定本规程。
第二条本规程所称内外贸融易通，指客户作为信用证或保付加签的受益人，将信用证或保付加签的应收账款债权转让给我行，向我行申请开立信用证、保函、银行承兑汇票，办理国际贸易融资、国内信用证融资等信贷业务（以下统称为应付账款类业务）。
内外贸融易通包括收付通和背对背信用证两类。
（一）收付通指客户作为信用证受益人或保付加签汇票受益人，将开证行已承兑／已承诺付款的信用证应收账款，或跟单托收项下银行已保付加签的应收账款，转让给我行申请办理应付账款类业务。
（二）背对背信用证指客户将母证未承兑／未承诺付款／未付款的应收账款转让给我行，申请开立与母证基础交易相关、条款匹配的子证。
母证指客户凭以转让应收账款的信用证，子证指客户申请开立的信用证。
客户同时作为母证受益人和子证申请人。
第三条本规程所指信用证包括国际信用证和国内信用证，保函包括涉外保函、保付加签和国内保函，付款行包括信用证开证行、跟单托收的汇票保付加签行。
第四条付款行为外资金融机构的，应占用外资金融机构的单证额度及其所在地的国家授信额度。
付款行为非的中资金融机构的，应占用中资金融机构的单证额度。
第五条按本规程办理且符合以下条件的收付通、背对背信用证业务，可按低信用风险业务办理。
（一）应收账款净额（指应收账款金额减去利息费用后的净额，下同）不小于应付账款金额的收付通业务，或应收账款净额小于应付账款金额，但客户另行落实差额部分的保证金等低信用风险条件担保方式的收付通业务。
跨境担保管理业务操作指南
跨境担保管理业务操作指南一、办理依据（-）《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）。
（二K国家外汇管理局关于发布〈跨境担保外汇管理规定〉的通知》（汇发（2014）29号）。
（三）《国家外汇管理局关于对部分非银行机构内保外贷业务实行集中登记管理的通知》（汇发[2015]15号）。
（四）《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发〔2017〕3号）。
（五）《国家外汇管理局关于优化外汇管理支持涉外业务发展的通知》（汇发（2023）8号）。
二、办理对象一般为非银行金融机构、企业三、办理条件及需要提交的资料（-）内保外贷签约（变更）登记办理条件：内保外贷是指担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地均在境外的跨境担保。
担保人应在签订担保合同后15个工作日内办理内保外贷签约登记手续。
担保合同或担保项下主债务合同主要条款发生变更的，应当在15个工作日办理内保外贷签约变更登记手续。
同一内保外贷业务下存在多个境内担保人的，可自行约定其中一个担保人到所在地外汇局办理登记手续。
满足以下条件的非银行机构，可根据经营需要向当地外汇局提出内保外贷业务集中登记申请：内保外贷业务发生频率较高:原则上预计每年需要登记的业务笔数不低于15笔），有办理集中登记的实际需求；具有完善的担保业务内控制度；近三年无重大外汇管理违法违规行为；所在地外汇局认为的其他事由。
满足条件的非银行机构应在每月结束后3个工作日内通过逐笔填报《非银行机构内保外贷集中登记逐笔月报表》向所在地外汇局集中办理签约登记手续。
非银行金融机构作为担保人提供内保外贷，按照行业主管部门规定，应具有相应担保业务经营资格。
提交资料:1.书面申请（加盖公章的原件）。
2.加盖公章的担保合同和担保项下主债务合同主要条款复印件（原件及加盖公章的复印件）。
3.发改委、商务部门关于境外投资项目的批准文件、被担保人主体资格合法性证明、担保的商业合理性证明、被担保人还款能力证明等材料（原件及加盖公章的复印件）。
《资本项目外汇管理业务操作指引》版全文
资本工程外汇业务操作指引（2021 年版〕目录第一局部国家外汇管理局资本工程外汇业务操作指引...............国家外汇管理局资本工程外汇业务操作指引相关说明............短期负债余额指标赞成 . ...................................合格境外机构投资者〔 QFII 〕投资额度备案 /审批 .............人民币合格境外机构投资者〔RQFII 〕投资额度备案 /审批 ......1.4 合格境外机构投资者〔 QFII/RQFII 〕投资额度调减或取消备案/审批合格境内机构投资者〔 QDII 〕投资额度审批 .................非银行金融机构结售汇业务资格审批.......................第二局部外汇分〔支〕局资本工程外汇业务操作指引...............外汇分〔支〕局资本工程外汇业务操作指引相关说明............一、跨境信贷业务 . ..............................................短期负债余额指标赞成 . ...................................非银行债务人负债签约〔改正〕登记.......................财政部门和银行负债登记 . .................................2.4 非银行债务人非资本划转类提款备案.......................非银行债务人非资本划转类还本付息备案...................非银行债务人负债注销登记 ................................内保外贷签约〔改正〕登记 ................................非银行机构内保外贷业务集中登记管理.....................内保外贷注销登记 . .......................................外保内贷履约负债登记 . ..................................外保内贷履约款结〔购〕汇 . ..............................融资租借对负债权登记 . ..................................内保外贷担保履约对负债权登记 ...........................境内机构境外放款额度登记 ...............................境内机构境外放款额度改正与注销登记....................二、证券投资管理业务. ..........................................3.1 境内企业境外上市登记. ...................................3.2 境外上市企业境内股东持股登记............................3.3 境外上市改正登记、注销登记..............................3.4 境外上市企业境内股东持股改正登记.......................3.5 境内机构境外衍生业务外汇登记............................3.6 境内机构境外衍生业务外汇改正〔注销〕登记...............3.7 上市企业回购 B 股股份购汇额度审批.......................3.8 银行人民币结构性存款业务外汇登记.......................三、非银行金融机构管理业务. ....................................4.1 非银行金融机构主体信息登记及改正登记...................非银行金融机构申请结售汇业务资格初审...................非银行金融机构外汇业务备案管理.........................非银行金融机构资本金〔或营运资本〕本外币变换管理.......四、资本项下个人外汇业务管理. ..................................5.1 境内个人参加境外上市企业股权激励方案外汇登记及改正、注销登记5.2 特别目的企业项下境内个人购付汇赞成.....................5.3 移民财产转移购付汇赞成. .................................5.4 继承财产转移购付汇赞成. .................................五、格式文本模范. ..............................................表 1 境外放款登记业务申请表 ...............................表 2 合格境外机构投资者登记表 .............................表 3 合格境外机构投资者〔 QFII 〕投资额度备案表 .............表 4 合格境外机构投资者〔 QFII 〕产品信息登记备案表 .........表 5 人民币合格境外机构投资者登记表.......................表 6 人民币合格境外机构投资者投资额度备案表...............表 7 人民币合格境外机构投资者托管人信息备案表.............表 8 合格境内机构投资者境外证券投资申请表.................表 9 境外上市登记表 .......................................表 10 境外持股登记表 ......................................表 11 境内机构境外衍生业务登记申请表......................表 12 境内个人参加境外上市企业股权激励方案外汇登记表......表 13 个人财产转移业务申请表 ..............................表 14 境内非银行金融机构外汇业务备案表....................表 15 〔机构名称〕年度外汇业务经营状况报告.................表 16 宏观慎重跨境融资风险加权余额状况表〔企业版〕........表 17 境内机构负债变动反响登记表 ..........................表 18 非银行机构内保外贷集中登记逐笔月报表〔参照格式〕....表 19 内保外贷业务违约暂停条款限制宽免确认书..............表 20 商业银行人民币结构性存款业务外汇登记申请表..........表 21 商业银行人民币结构性存款业务月报表..................第三局部外汇指定银行直接手理资本工程外汇业务操作指引.........外汇指定银行直接手理资本工程外汇业务操作指引相关说明......六、境内直接投资外汇业务 . ......................................境内直接投资先期花销根本信息登记.......................新设外商投资企业根本信息登记 ............................外国投资者并购境内企业办理外商投资企业根本信息登记.....外商投资企业根本信息登记改正、注销.....................开立外汇保证金账户的主体根本信息登记、改正.............接收境内再投资根本信息登记、改正.......................境内直接投资钱币出资入账登记 ............................境内直接投资存量权益登记〔年度〕.......................先期花销外汇账户的开立、入账和使用.....................外汇资本金账户的开立、入账和使用......................境内财产变现账户的开立、入账和使用 . ....................直接投资所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭..........境内再投资专用账户的开立、入账和使用..................保证金专用外汇账户的开立、入账和使用..................境内直接投资所涉外汇账户内资本结汇....................外国投资者先期花销外汇账户资来源币划转................外商投资企业外汇资本金账户资来源币划转................境内财产变现账户资来源币划转 ...........................境内再投资专用账户资来源币划转........................保证金专用外汇账户资来源币划转........................外国投资者清理、减资所得资本汇出......................境内机构及个人收买外商投资企业外方股权资本汇出........外国投资者先行回收投资资本汇出........................6.24 境外机构在境内成立的分支、代表机构和境外个人购置境内商品房结汇 . ........................................................6.25 境外机构在境内成立的分支、代表机构和境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出. ......................................6.26 境外机构在境内成立的分支、代表机构及境外个人转让境内商品房所得资本购汇汇出 . ............................................6.27 境内直接投资〔含非金融机构和非银行金融机构，不含保险企业〕利润汇出 . ....................................................七、境外直接投资外汇业务. ......................................7.1 境内机构境外直接投资先期花销登记.......................境内机构境外直接投资外汇登记 ............................境内机构境外直接投资外汇改正登记.......................境内机构境外直接投资清理登记 ............................境内居民个人特别目的企业外汇〔补〕登记.................境内居民个人特别目的企业外汇改正登记...................境内居民个人特别目的企业外汇注销登记...................境外直接投资存量权益登记〔年度〕.......................境内机构境外直接投资先期花销汇出、汇回.................境内机构境外直接投资资本汇出 ...........................境外财产变现账户开立、注销 . ............................境外财产变现账户入账和结汇 .............................境外直接投资企业收益汇回 ...............................特别目的企业项下境内个人购付汇........................境外放款专用账户开立、注销 .............................境外放款资本汇出、汇回入账 .............................八、负债、跨境担保和国内外汇贷款业务...........................银行为非银行债务人开立、关闭负债账户...................银行为非银行债务人办理负债提款入账.....................银行为非银行债务人办理负债结汇.........................银行为非银行债务人办理负债还本付息.....................负债所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭...............8.6 非银行债务人负债套期保值履约交割.......................金融财产管理企业对外办理不良财产外汇收入及结汇.........受让境内不良财产的境外投资者获取的收益对外购付汇.......银行内保外贷业务〔改正〕登记 ............................外保内贷登记 . ..........................................内保外贷项下履约款购付汇及收结汇 . ......................外保内贷项下担保履约款入账 .............................担保费收付 . ............................................金融机构为境内非金融机构开立、关闭国内外汇贷款账户....金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款的支付与结汇......金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款还本付息..........九、证券投资业务. ..............................................9.1 合格境外机构投资者〔QFII/RQFII 〕主体信息〔改正〕登记....9.2 合格境内机构投资者〔QDII 〕主体信息〔改正〕登记.........9.3 合格境外机构投资者〔QFII/RQFII 〕账户开立、使用和关闭....9.4 合格境内机构投资者〔QDII 〕账户开立、使用和关闭.........A 股上市企业外资股东减持股份或分红派息资本汇出或再投资境内企业境外上市专用外汇账户开立、使用和关闭...........境内企业境外上市结汇待支付账户开立、使用和关闭.........境内股东境外持股专用账户开立、使用和关闭...............9.9 境内个人参加境外上市企业股权激励方案专用外汇账户开立、使用和关闭 . ........................................................9.10 境内个人投资者 B 股投资收益结汇........................香港基金内地刊行销售登记及改正登记 . ....................香港基金内地刊行销售募集资本专用账户开立、使用和关闭..内地基金香港刊行销售登记及改正登记....................内地基金香港刊行销售募集资本专用账户开立、使用和关闭..境外机构在境内刊行债券登记 .............................境外机构投资银行间债券市场登记及改正、注销登记........境外机构投资银行间债券市场专用外汇账户开立、使用和关闭十、非银行金融机构外汇业务. ....................................10.1 非银行金融机构外汇账户开立.............................10.2 非银行金融机构外汇收益结汇.............................10.3 非银行金融机构资本汇兑. ................................十一、数据报送 .................................................十二、格式文本模范. ............................................表1 境内直接投资根本信息登记业务申请表〔一〕表 2 境内直接投资根本信息登记业务申请表〔二〕表 3 境内直接投资钱币出资入账登记申请表...................表 4 年度境内直接投资外方权益统计表.......................表 5 境外直接投资外汇登记业务申请表.......................表 6 境内居民个人境外投资外汇登记表.......................表 7 年度境外直接投资中方权益统计表.................................................表 8 资本工程账户资本支付命令函 ...........................表 9香港基金内地刊行信息报告表...........................表 10 内地基金香港刊行信息报告表 ..........................表 11 境外机构境内刊行债券信息报告表 ......................第一局部国家外汇管理局资本工程外汇业务操作指引国家外汇管理局资本工程外汇业务操作指引相关说明一、国家外汇管理局审批的范围：第一类是相关法规明确由国家外汇管理局审批的行政赞成事项。
质押式回购匿名点击业务操作指南
附件2操作指- 1 -南2015年7月- 2 -质押式回购匿名点击业务操作指南一、交易前准备 ................................................................................ - 5 -（一）用户权限设置................................................................... - 5 -（二）用户登陆........................................................................... - 6 -（三）授信管理........................................................................... - 6 -（四）账户管理..........................................................................- 10 - 二、报价与成交 ...............................................................................- 12 -（一）提交订单..........................................................................- 12 -（二）最优行情及深度行情 ......................................................- 16 -（三）自动匹配及点击成交 ...................................................... - 17 -（四）质押券提交......................................................................- 19 -（五）成交单及成交记录 ..........................................................- 20 -（六）成交行情..........................................................................- 21 - 三、交易辅助功能............................................................................- 21 -（一）质押券标准折算率查询 ..................................................- 21 -（二）可质押金额试算 ..............................................................- 22 -- 3 -（三）订单查询..........................................................................- 23 - （四）成交查询..........................................................................- 24 - （五）授信查询..........................................................................- 24 - （六）布局管理..........................................................................- 25 -- 4 -质押式回购匿名点击业务操作指南本指南用于质押式回购匿名点击业务，所涉及系统包括本币交易系统及X-Repo系统，请确保已正确安装最新版本的本币交易系统客户端及X-Repo客户端。
跨境清算公司港币支付业务操作指引
跨境清算公司港币支付业务操作指引第一条为进一步规范信托公司私人股权投资信托业务的经营行为，保障私人股权投资信托各方当事人的合法权益，根据《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等监管规章，制定本指引。
第二条本指引所称私人股权投资信托，是指信托公司将信托计划项下资金投资于未上市企业股权、上市公司限售流通股或中国银监会批准可以投资的其他股权的信托业务。
信托公司以信托资金投资于境外已上市企业股权的，应当经中国银监会及有关监管部门核准;私人股权投资信托投资于金融机构和拟将上市公司股权的，应当严格遵守有关金融监管部门的规定。
(一)具有完善的公司治理结构;(二)具备健全的内部掌控制度和风险管理制度;(三)为股权投资信托业务配备与业务相适应的信托经理及相关工作人员，负责股权投资信托的人员达到5人以上，其中至少名具备2年以上股权投资或相关业务经验;(四)固有资产状况和流动性较好，合乎监管建议;(五)中国银监会规定的其他条件。
第四条信托公司应制订私人股权投资信托业务流程和风险管理制度，经公司董事会批准后继续执行。
第五条私人股权投资信托风险管理制度包括但不限于以下内容：(一)目标企业的投资立项;(二)目标企业的实地尽职调查;(三)投资决策流程及限额管理;(四)目标企业的投资实施;(五)目标企业的管理;(六)目标企业股权的退出机制。
(一)严格遵守有关法律法规的规定，且信托目的严禁侵害社会公共利益;(三)信托期限与股权退出安排相匹配，持股期限相对稳定，并在信托文件中明确股权退出安排;(四)以固有资金参予私人股权投资信托计划的，应严格遵守信托公司净资本管理的有关规定，且在信托除斥期间不受让受益权，也严禁轻易或间接以该受益权为标的展开融资。
第八条信托公司开展私人股权投资信托业务时，应对该信托计划投资理念及策略、项目选取标准、行业价值、备选企业和风险因素分析方法等制作报告书，并经公司信托委员会通过。
第九条信托公司运用私人股权投资信托计划项下资金展开股权投资时，应付拟将投资对象的发展前景、公司环境治理、股权结构、管理团队、资产情况、经营情况、财务状况、法律风险等积极开展合规调查。
《资本项目外汇管理业务操作指引》(2021年版全文)
《资本项目外汇管理业务操作指引》(2021年版全文)资本项目外汇业务操作指引（2021年版）目录第一部分国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引 (1)国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引有关说明 ...........................1 1.1短期外债余额指标核准 (2)1.2合格境外机构投资者（QFII）投资额度备案/审批 (4)1.3人民币合格境外机构投资者（RQFII）投资额度备案/审批 (5)1.4合格境外机构投资者（QFII/RQFII）投资额度调减或取消备案/审批 (7)1.5合格境内机构投资者（QDII）投资额度审批 (8)1.6非银行金融机构结售汇业务资格审批 (9)第二部分外汇分（支）局资本项目外汇业务操作指引 (12)外汇分（支）局资本项目外汇业务操作指引有关说明 ..........................12 一、跨境信贷业务 ........................................................................... (13)2.1短期外债余额指标核准 .................................................13 2.2非银行债务人外债签约（变更）登记 .....................................14 2.3财政部门和银行外债登记 ...............................................20 2.4非银行债务人非资金划转类提款备案 .....................................23 2.5非银行债务人非资金划转类还本付息备案 .................................24 2.6非银行债务人外债注销登记 .............................................25 2.7内保外贷签约（变更）登记 .............................................26 2.8非银行机构内保外贷业务集中登记管理 ...................................29 2.9内保外贷注销登记 .....................................................31 2.10外保内贷履约外债登记 ................................................ 31 2.11外保内贷履约款结（购）汇 ............................................33 2.12融资租赁对外债权登记 ................................................33 2.13内保外贷担保履约对外债权登记 ........................................34 2.14境内机构境外放款额度登记 ............................................36 2.15境内机构境外放款额度变更与注销登记 ..................................37 二、证券投资管理业务............................................................................ . (40)3.1境内公司境外上市登记 .................................................40 3.2境外上市公司境内股东持股登记 .........................................41 3.3境外上市变更登记、注销登记 ...........................................41 3.4境外上市公司境内股东持股变更登记 .....................................42 3.5境内机构境外衍生业务外汇登记 .........................................43 3.6境内机构境外衍生业务外汇变更（注销）登记 .............................43 3.7上市公司回购B股股份购汇额度审批 (44)3.8银行人民币结构性存款业务外汇登记 (45)三、非银行金融机构管理业务............................................................................ . (47)4.1非银行金融机构主体信息登记及变更登记 .................................47 4.2非银行金融机构申请结售汇业务资格初审 .................................47 4.3非银行金融机构外汇业务备案管理 .......................................49 4.4非银行金融机构资本金（或营运资金）本外币转换管理 (50)四、资本项下个人外汇业务管理............................................................................ (51)5.1境内个人参与境外上市公司股权激励计划外汇登记及变更、注销登记 .........51 5.2特殊目的公司项下境内个人购付汇核准 ...................................53 5.3移民财产转移购付汇核准 ...............................................54 5.4继承财产转移购付汇核准 ...............................................55 五、格式文本范例 ........................................................................... (57)表1 境外放款登记业务申请表 ............................................ 57 表2 合格境外机构投资者登记表 (59)表3 合格境外机构投资者（QFII）投资额度备案表 .......................... 62 表4 合格境外机构投资者（QFII）产品信息登记备案表 ...................... 64 表5 人民币合格境外机构投资者登记表 .................................... 65 表6 人民币合格境外机构投资者投资额度备案表 ............................ 67 表7 人民币合格境外机构投资者托管人信息备案表 .......................... 69 表8 合格境内机构投资者境外证券投资申请表 .............................. 70 表9 境外上市登记表 .................................................... 73 表10 境外持股登记表 ................................................... 76 表11 境内机构境外衍生业务登记申请表 ................................... 78 表12 境内个人参与境外上市公司股权激励计划外汇登记表 ................... 80 表13 个人财产转移业务申请表 ........................................... 83 表14 境内非银行金融机构外汇业务备案表 ................................. 84 表15 （机构名称）年度外汇业务经营情况报告 .............................. 88 表16 宏观审慎跨境融资风险加权余额情况表（企业版） ..................... 89 表17 境内机构外债变动反馈登记表 ....................................... 90 表18 非银行机构内保外贷集中登记逐笔月报表（参考格式） ................. 91 表19 内保外贷业务违约暂停条款限制豁免确认书 ........................... 92 表20 商业银行人民币结构性存款业务外汇登记申请表 ....................... 94 表21 商业银行人民币结构性存款业务月报表 ............................... 95 第三部分外汇指定银行直接办理资本项目外汇业务操作指引 (97)外汇指定银行直接办理资本项目外汇业务操作指引相关说明 ....................97 六、境内直接投资外汇业务............................................................................ .. (98)6.1境内直接投资前期费用基本信息登记 .....................................98 6.2新设外商投资企业基本信息登记 ......................................... 98 6.3外国投资者并购境内企业办理外商投资企业基本信息登记 .................. 101 6.4外商投资企业基本信息登记变更、注销 .................................. 103 6.5开立外汇保证金账户的主体基本信息登记、变更 .......................... 107 6.6接收境内再投资基本信息登记、变更 .................................... 107 6.7境内直接投资货币出资入账登记 ........................................ 108 6.8境内直接投资存量权益登记（年度） .................................... 109 6.9前期费用外汇账户的开立、入账和使用 .................................. 110 6.10外汇资本金账户的开立、入账和使用 ................................... 111 6.11境内资产变现账户的开立、入账和使用 ................................. 113 6.12直接投资所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭 ....................... 114 6.13境内再投资专用账户的开立、入账和使用 ............................... 117 6.14保证金专用外汇账户的开立、入账和使用 . (118)6.15境内直接投资所涉外汇账户内资金结汇 ................................. 119 6.16外国投资者前期费用外汇账户资金原币划转 ............................. 122 6.17外商投资企业外汇资本金账户资金原币划转 ............................. 123 6.18境内资产变现账户资金原币划转 ....................................... 124 6.19境内再投资专用账户资金原币划转 ..................................... 125 6.20保证金专用外汇账户资金原币划转 ..................................... 126 6.21外国投资者清算、减资所得资金汇出 ................................... 127 6.22境内机构及个人收购外商投资企业外方股权资金汇出 ..................... 127 6.23外国投资者先行回收投资资金汇出 ..................................... 128 6.24境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人购买境内商品房结汇 ..... 129 6.25境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出 (130)6.26境外机构在境内设立的分支、代表机构及境外个人转让境内商品房所得资金购汇汇出 (130)6.27境内直接投资（含非金融机构和非银行金融机构，不含保险公司）利润汇出 . 131七、境外直接投资外汇业务............................................................................ (132)7.1境内机构境外直接投资前期费用登记 .................................... 132 7.2境内机构境外直接投资外汇登记 ........................................ 133 7.3境内机构境外直接投资外汇变更登记 .................................... 135 7.4境内机构境外直接投资清算登记 ........................................ 136 7.5境内居民个人特殊目的公司外汇（补）登记 .............................. 137 7.6境内居民个人特殊目的公司外汇变更登记 ................................ 138 7.7境内居民个人特殊目的公司外汇注销登记 ................................ 139 7.8境外直接投资存量权益登记（年度） .................................... 140 7.9境内机构境外直接投资前期费用汇出、汇回 .............................. 140 7.10境内机构境外直接投资资金汇出 ....................................... 141 7.11境外资产变现账户开立、注销 ......................................... 142 7.12境外资产变现账户入账和结汇 ......................................... 143 7.13境外直接投资企业利润汇回 ........................................... 143 7.14特殊目的公司项下境内个人购付汇 ..................................... 144 7.15境外放款专用账户开立、注销 ......................................... 144 7.16境外放款资金汇出、汇回入账 ......................................... 145 八、外债、跨境担保和国内外汇贷款业务 ........................................................................... . (147)8.1银行为非银行债务人开立、关闭外债账户 ................................ 147 8.2银行为非银行债务人办理外债提款入账 .................................. 148 8.3银行为非银行债务人办理外债结汇 ...................................... 149 8.4银行为非银行债务人办理外债还本付息 .................................. 151 8.5外债所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭 ............................ 152 8.6非银行债务人外债套期保值履约交割 .................................... 154 8.7金融资产管理公司对外处置不良资产外汇收入及结汇 ...................... 155 8.8受让境内不良资产的境外投资者取得的收益对外购付汇 .................... 156 8.9银行内保外贷业务（变更）登记 ........................................ 157 8.10外保内贷登记 ....................................................... 158 8.11内保外贷项下履约款购付汇及收结汇 .. (159)8.12外保内贷项下担保履约款入账 ......................................... 161 8.13担保费收付 ......................................................... 162 8.14金融机构为境内非金融机构开立、关闭国内外汇贷款账户 ................. 162 8.15金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款的支付与结汇 ................... 163 8.16金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款还本付息 ....................... 164 九、证券投资业务 ........................................................................... . (166)9.1合格境外机构投资者（QFII/RQFII）主体信息（变更）登记 ................ 166 9.2合格境内机构投资者（QDII）主体信息（变更）登记 ...................... 166 9.3合格境外机构投资者（QFII/RQFII）账户开立、使用和关闭 ................ 167 9.4合格境内机构投资者（QDII）账户开立、使用和关闭 ...................... 170 9.5 A股上市公司外资股东减持股份或分红派息资金汇出或再投资 ............ 171 9.6境内公司境外上市专用外汇账户开立、使用和关闭 ........................ 173 9.7境内公司境外上市结汇待支付账户开立、使用和关闭 ...................... 174 9.8境内股东境外持股专用账户开立、使用和关闭 ............................ 175 9.9境内个人参与境外上市公司股权激励计划专用外汇账户开立、使用和关闭 .... 176 9.10境内个人投资者B股投资收益结汇 .................................... 178 9.11香港基金内地发行销售登记及变更登记 ................................. 179 9.12香港基金内地发行销售募集资金专用账户开立、使用和关闭 ............... 179 9.13内地基金香港发行销售登记及变更登记 ................................. 181 9.14内地基金香港发行销售募集资金专用账户开立、使用和关闭 ............... 181 9.15境外机构在境内发行债券登记 ......................................... 183 9.16境外机构投资银行间债券市场登记及变更、注销登记 ..................... 183 9.17境外机构投资银行间债券市场专用外汇账户开立、使用和关闭 ............. 184 十、非银行金融机构外汇业务............................................................................ .. (186)10.1非银行金融机构外汇账户开立 ......................................... 186 10.2非银行金融机构外汇利润结汇 ......................................... 186 10.3非银行金融机构资金汇兑 ............................................. 187 十一、数据报送 ........................................................................... ............................................... 189 十二、格式文本范例 ........................................................................... (190)表1 境内直接投资基本信息登记业务申请表（一） ......................... 190 表2 境内直接投资基本信息登记业务申请表（二） ......................... 196 表3 境内直接投资货币出资入账登记申请表 ............................... 198 表4 年度境内直接投资外方权益统计表 ................................... 200 表5 境外直接投资外汇登记业务申请表 ................................... 202 表6 境内居民个人境外投资外汇登记表 ................................... 205 表7 年度境外直接投资中方权益统计表 ................................... 208 表8 资本项目账户资金支付命令函 ....................................... 210 表9 香港基金内地发行信息报告表 ....................................... 212 表10 内地基金香港发行信息报告表 ...................................... 214 表11 境外机构境内发行债券信息报告表 . (215)感谢您的阅读，祝您生活愉快。
质押监管业务操作手册
质押监管业务操作手册第一部分质押监管业务概述2、质押监管业务基本含义中远物流的质押监管业务，是指中远物流利用自身的物流服务能力，在为客户提供仓储、运输等物流服务的同时，接受银行委托，对客户质押给银行处于仓储、运输等物流状态的货物进行监控，对出质人进行监督。
3、质押监管业务种类3.1 按照质押标的的属性划分分为权利质押监管（包括仓单质押监管、未来货权质押监管）、动产质押监管。
由于仓单本身属于有价证券，一旦丢失，三方的利益都会受到损害，所以仓单质押模式具有较高的风险，于是，动产质押监管模式开始应用。
出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保，只需要物流企业承认动产质押清单并对该动产进行监管，银行就可以给予融资。
动产质押有两种控货方式，对于动态动产质押监管模式下的出质人可以采用总量控制，即在银行要求的最低库存量基础上，对于超出银行要求的最低控货部分，出质人无需追加保证金，可直接向监管方申请办理出货或者换货，监管人员根据最低控货通知书控制发货，一旦总货值达到控货下限时就必须要停止质物出库。
对于静态质押监管模式下的出质人采用逐笔控货。
3.2 按照质物所处的物流状态划分分为存货质押监管和物流质押监管。
存货质押监管是指出质人将银行认可的货物以质押方式申请融资，并存入银行指定的监管区域（包括仓库、堆场等仓储区域），由监管方进行监管。
物流质押监管与存货质押监管不同的是，质物所处的物流环节不仅是仓储环节，还包括运输、进出口报关报检等环节。
4、质押监管主要业务模式4.1 静态质押监管静态质押业务模式是指出质人向质权人缴纳一定保证金后，并将质押货物交由质权人指定的监管人实际占有，由监管人为出质人开具仓单或其他有效单据后，质权人根据质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资服务。
监管人接受质权人委托根据其指示履行保管、监管以及谨慎放货等义务。
若出质人到期无法偿还质权人融资，则由质权人负责最终处置质押货物。
4.2 动态质押监管/滚动质押监管/核定库存动态质押业务模式是指出质人向质权人交纳一定的保证金后，质权人根据出质人与供货商签订供货合同和具体发货计划以及质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资服务用于采购供货商所供质押物，供货商在收到资金后应在约定时间之内将货物交质权人，由质权人委托监管人根据其指示履行从运输到仓储等各个环节的保管和监管以及谨慎放货等义务。
担保业务操作手册
‘2010，风险业务操作文件汇编仅供交流使用[目录]目录 (2)赎楼业务操作手册 (3)二手楼交易类业务操作流程 (23)非交易类业务操作流程 (36)审贷会操作规程 (48)风险业务岗位职责 (51)附件： (52)审批流程表 (52)抵押通知单 (52)风险业务审批通知、复议函 (52)公司签收单 (52)过户通知单 (52)尾款申请单 (52)业务跟进表 (52)公业务请示报批件 (52)过户通知单 (52)赎楼业务操作规程手册为了规范业务操作流程，加强业务管理，提高业务操作与审查效率与水平，防范业务风险，特制定本业务操作手册。
二手楼赎楼担保业务从整个流程分：业务受理、报批、赎楼、过户、抵押、保后管理等环节；二手楼赎楼垫资业务流程为业务受理、报批、赎楼、过户、抵押、垫后管理等环节。
各环节操作必须严格按公司相关规定执行，业务环节中要求由我司受托人主办的，不得交由任何其他人代理（包括业主本人、中介或其他代理人）。
具体规定如下：一、业务受理环节（一）、业务受理时需核实的主要事项：1、确定业主原按揭银行，贷款金额，所赎物业贷款笔数，有无办理提前还款申请，是否可以随时办理赎楼手续，是否相关人员协助办理提前还款手续，赎楼后取证期限，是否已打印还款记录，供楼是否存在逾期情况，初步调查逾期原因及逾期款是否结清。
2、落实新贷款银行是否为我司担保额度合作银行，物业名称，市值及物业成交的基本情况。
3、确定业务类型：担保（一笔款、二笔款、买方一次性付款），垫资（消贷、交易垫资、贷前垫资）。
4、落实贷款金额，是否涉及高贷，及实际成交价格，以及贷款真实意图。
5、买卖双方有无特殊关系等，借款人与抵押人是否不一致，是否涉嫌关联交易。
6、预约公证处办理，中介办理水电人员身份信息，预约办理时间。
7、注意部分楼盘是发展商做按揭贷款保证人的，需要求业主去开发商处开具同意还款声明书（比较少，工行东门支行有此类业务）。
8、本笔业务有无其他特殊疑难点。
上期综合业务平台线上质押业务操作指引
上期综合业务平台线上质押业务操作指引［功能开通准备］:贷款银行：完成系统对接和签订《质押服务协议》，并向交易所提交线上质押业务贷款银行开户申请表（第2项）；仓单交易商：向交易所提交开通质押业务功能申请书（第3项）；仓单交易商需线下与贷款银行沟通并办理有关授信审批等事项并签订相关融资合同等，贷款银行名单详见：（第1项）贷款银行将可在该行开展线上质押业务的交易商以白名单形式通过系统推送给平台。
［开通质押功能权限］：交易所收到贷款银行的开户申请表后，为贷款银行办理开户手续、提供加盖平台业务章的开户回执（回执上的贷款行代码和密码为登录时使用），同时开通贷款银行的质押业务功能权限；交易所收到仓单交易商提交的功能开通申请材料后，为仓单交易商开通质押业务功能权限；上述功能T+1日生效。
［线上仓单质押申请］:仓单交易商应确保操作员已分配相应的质押菜单权限，拟质押仓单确保已授权至平台（操作见第3项）。
仓单交易商进入质押管理模块，点击仓单质押申请（客户端右上角有具体的操作手册）。
仓单交易商执行以下操作：（一）选择贷款银行；（二）选择质押模式（初期只有仓单质押一种方式）；（≡）选择拟质押仓单（品种需相同，仓单交易商一次最多可质押Iooo 张仓单）；（四）填写拟质押期限；（五）填写拟申请质押金额（万元）；（六）确认质押信息后，提交质押申请；（七）平台锁定拟质押仓单；［贷款银行审批］:贷款银行审批质押申请，贷款银行将审批结果反馈至交易所。
对于未通过贷款银行审核的拟质押仓单，平台将贷款银行的反馈结果通知仓单交易商并释放锁定的仓单。
［仓库确认］:平台反馈质押信息给仓库。
仓库确认仓单质押信息，在仓库客户端可查询质押信息。
在出质人名下因质押融资产生的仓储费，若资金账户不足以支付仓储费，则平台不代收仓储费，也不强制踢回，在解除质押关系当日结算后，对于仍欠仓储费的仓单将强制踢回。
此外，对于质押中状态的仓单，仓单交易商可以在盘中主动支付该仓单的仓储费。
银行间市场清算所股份有限公司质押登记业务操作指南
银⾏间市场清算所股份有限公司质押登记业务操作指南为规范质押登记⾏为，维护质押双⽅的合法权益，根据银⾏间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）登记结算业务规则，现对超短期融资券、信⽤风险缓释凭证、⾮公开定向债务融资⼯具等产品（以下简称证券）的⾮交易性质押登记业务办理流程明确如下：⼀、上海清算所根据质押登记申请⼈提供的申请材料，办理质押登记。
上海清算所对质押登记申请⼈所提供的申请材料仅进⾏形式审查。
质押登记申请⼈应当保证其所提供的质押合同等相关申请材料真实、准确、完整、合法，以及质押⾏为、内容、程序符合法律、⾏政法规和部门规章等有关规定。
因质押合同等申请材料内容违法、违规及其他原因导致质押登记⽆效或被撤销⽽产⽣的纠纷和法律责任，由质押登记申请⼈承担，上海清算所不承担任何责任。
上海清算所依据质押双⽅的约定和申请办理质押登记、解押及其它质押相关⼿续，法律法规另有规定的除外。
⼆、质押登记的办理。
办理质押登记时，质押双⽅应共同向上海清算所提交申请，并提交加盖申请⼈公章的以下材料：1、银⾏间市场清算所股份有限公司证券质押登记申请表（附1）；2、质押双⽅法⼈营业执照复印件、授权委托书（附2）、经办⼈⾝份证原件及复印件；3、上海清算所要求提供的其他材料。
上海清算所对质押双⽅提交的质押登记申请材料审核通过后，对出质⼈持有⼈账户所持有的拟质押证券可⽤余额进⾏检查。
可⽤余额⾜额的，上海清算所办理质押登记，并向质权⼈出具证券质押登记证明；可⽤余额不⾜的，告知质押申请⼈，不进⾏质押登记。
证券⼀经质押登记，在解除或撤销质押登记前不得重复设置质押。
对于已被司法冻结、已作回购质押或已提交上海清算所作为交收担保品的证券，不能再申请办理质押登记。
三、质押存续期管理。
处于质押登记状态的证券发⽣付息的，上海清算所将质押证券对应的付息资⾦划付⾄出质⼈指定资⾦账户，不对该部分资⾦进⾏质押。
质权⼈应在质押证券兑付登记⽇前，向上海清算所申请办理解除质押。
外商直接投资外汇业务操作规程(系统版)
国家外汇管理局综合司关于下发《外商直接投资外汇业务操作规程（系统版）》的通知（汇综发[2008]137号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：为进一步完善直接投资外汇管理，便利企业、银行及会计师事务所规范办理相关外汇业务，提高外汇监管与服务的水平和效率，国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统（以下简称“系统”）外商直接投资模块已于2008年5月1日起正式在全国范围推广上线，并于2008年7月31日结束系统上线后新、旧管理方式并存的过渡阶段。
自2008年8月1日起，外商直接投资项下外汇业务均需凭外汇局颁发的ic卡外汇登记证通过系统办理。
仍持纸质外汇登记证的企业应在换领新的ic卡外汇登记证后，方可办理直接投资项下外汇业务。
为进一步明确系统正式上线后外商直接投资项下外汇业务的管理规则和操作流程，统一标准、规范操作，现将修改完善后的《外商直接投资外汇业务操作规程（系统版）》（见附件）印发给你们，并就有关事项通知如下：一、《外商直接投资外汇业务操作规程（系统版）》自2008年8月1日起实施，各分局、外汇管理部（以下简称“各分局”）应当严格按照其有关规定办理外商直接投资项下外汇业务。
二、各分局应当根据《外商直接投资外汇业务操作规程（系统版）》的内容，进一步修改完善本单位的相关内控制度。
三、各分局收到本通知后，应及时转发辖内各中心支局、支局，并以适当形式认真开展对辖内业务人员的培训，要求辖内业务人员严格按照《外商直接投资外汇业务操作规程（系统版）》的规定办理相关业务。
四、《资本项目外汇业务操作规程（2005年版）》（见汇综发[2005]111号）中表1.1至表1.29的内容同时停止执行。
特此通知。
附件：《外商直接投资外汇业务操作规程（系统版）》二00八年七月外商直接投资外汇业务操作规程（系统版）关于本操作规程有关事项的说明：1、本操作规程中所称“系统”指“直接投资外汇业务信息系统”。
港口金融业务手册
中信港口金融业务手册“中信港口金融”是中信银行公司金融服务主品牌“中信财富阶梯”的一个区域子品牌，是中信银行青岛分行的公司业务特色服务品牌。
“中信港口金融”是中信银行根据胶东半岛地区港口经济的特点，围绕港口经济辐射范围的主要产业，针对进出半岛港口地区的物流和资金流，为满足核心企业及其上下游企业的需求而设计的，提供与港口经济各个产业商品的自身特点和商品交易模式相适应的融资、结算、配套服务及资产保值等一系列个性化金融服务方案。
“中信港口金融”目前包括八个特色金融服务方案：银港融通、保税融通、船舶融通、油品融通、水产品融通、大宗原料融通、汽配融通、本外币增值通。
中信银行将根据市场和客户需求变化，不断扩充新的金融服务方案。
“中信港口金融”方案之一银港融通方案简介银港融通是我行针对重要港口的港航建设以及相关船运企业、物流企业和通过港口进出货物的货主之金融需求推出的全程金融服务方案。
我行依托中信集团综合金融服务平台，聚集专业化金融服务团队，以重要港口为核心，针对港口及其紧密相关企业设计一揽子综合金融服务方案，致力于帮助港口及其紧密相关企业拓宽融资渠道、降低融资成本、改善财务效率，提供优质、高效、便捷的银行服务。
方案内容港口建设融资服务我行针对重要港口自身建设及经营过程中的融资需求，为其提供对应的资金支持。
项目贷款：我行为重要港口的项目建设提供专项贷款，以满足其基础设施建设和改造需求。
流动资金贷款：我行为满足重要港口经营中的流动资金不足而提供的短期贷款支持。
第三方监管业务合作我行与港口建立监管合作关系，我行选择港口下属物流公司作为我行存货质押融资业务指定第三方监管单位，通过监管合作共享客户资源，实现共盈。
港口存货质押融资服务针对进出港口货物的货主及其上下游企业开展存货质押融资服务，客户将其存货质押给我行，由我行指定第三方仓库监管，在不影响客户正常经营的情况下，为客户提供周转资金的服务。
静态存货质押融资服务：我行以申请人提供的质押商品作为质押为客户提供有关融资服务，质押物由我行指定的第三方物流公司实施监管，原则上质押物不能置换。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
港股质押相关操作要点
第1阶段
调查准备阶段
第2阶段
质押合同签署阶段
第3阶段
质押手续办理阶段
第4阶段
股份处置预先安排及执行
1、香港法不要求非
香港公司质押登记 根据香港法例《公司 条例》，出质人未在 香港公司注册处登记 （香港公司或香港海 外公司），因此质押 无须在香港登记。
2、BVI/百慕达不强制登 记，但不登记不能确保我 行优先权地位
Content 03
在办理质押手续时，应要 求出质人在股票证书显示 其名称的地方签字并将股 票证书原件交由银行质权 人保管。当质押被解除时 再将该文件交还出质人。
依香港法，担保物权实现 可以通过法庭或根据双方 私底下在担保文件中的约 定进行。考虑到一旦有违 约行为，出质人可能不会 与银行合作转让股份的情 形，为方便日后执行担保 ，应于质押合同中增加“股 份转让书”、“出售票据”文 本，由出质人在签署质押 协议时一并签署。
（被出质股权所在公司） C燃气控股有限公司
股东
设立地百慕达、香港上市
（出质人） B控股有限公司 设立地BVI
外保内贷，指担保人注册地在境外、债务人和债权人注册 地均在境内的跨境担保。 本案例业务涉及中国法、BVI法、香港法、百慕达法等四地 法律。
港股质押相关操作要点
第1阶段
调查准备阶段
查明借款人性质 外债余额
（1）融资人为外商投 资企业的，其外债余 额不得超过投注差。 外商投资性公司或外 商投资租赁公司、外 商投资房地产企业应 对照《外债登记管理 操作指引》要求，以 确定可以举借的外债 余额限额。
（2）融资人（参考案 例融资人为有限责任 公司）为中资企业的 ，不受前述限制。
香港交易所允许股东以“新股代 替现金股息” 选择。派生代息股 份也应纳入质押标的范围。
第2阶段
质押合同签署阶段
查明借款人存量 外保内贷业务情况
（1）要求融资人 真实、完整地提供 其已办理外保内贷 业务的债务违约、 外债登记及债务清 偿情况。 （2）查明融资人 是否已偿清其对境 外担保人担保履约 的债务，如未偿清 ，应事先经外汇局 批准。 （3）查明融资人 因外保内贷项下担 保履约形成的对外 负债，其未偿本金 余额不得超过其上 年度末经审计的净 资产数额。
选择在哪打官司？
★ （1）如选择内地法院管辖，内地法院需查明质权设立地法律（质押股份在香港，质押登记在BVI、百慕 达），依其作出判决。因质押股份在香港，待内地法院作出终审判决后，须在2年内向香港特别行政区 高等法院提出认可和执行申请。 ★ （2）如选择香港法院管辖，质押股份在香港，出质人为境外公司，香港允许当事人私下约定对股份担 保的执行措施，如由香港法院作出判决，更能促进香港联交所股份的处置效率及执行效果。
（4）境外出质人、被出质股权所 在公司所在国家/地区法律就其签 署股权质押合同的任何格式或公 证要求； （5）出质股权的权属以及现有担 保状况的法律调查； （6）境外出质人、被出质股权所 在公司规定的其他要求。
（3）是全部股份还是部分 股份
如部分股份提供担保，应考虑 股票分拆可能会引致股价下跌 的风险
第3阶段
质押手续办理阶段
查明质押股份 基本情况
（1）是否有代息股份
第4阶段
股份处置预先安排及执行
向外汇局 报送外保内贷业务数据
查明主体基本情况 及与担保相关的信息
（1）境外出质人、被出质股权所 在公司在法律上的有效设立和公 司存续状况； （2）担保形式符合境外出质人、 被出质股权所在公司所在国家/地 区法律；
如不在出质人注册地、被 出质股权所在公司注册地 做质押登记，出质股份依 香港法虽可在香港联交所 进行转让，但不能确保我 行在实现质权时具有优先 于其他登记人的地位。
参考案例涉及两岸四地法律，质押登记应查明香港法律、BVI/百慕达法律的要求
港股质押相关操作要点
第1阶段
调查准备阶段
第2阶段
质押合同签署阶段
最高额担保 港股质押
2、债权人为在境内注册经营的银行。 3、担保人为被出质股权所在公司的股东，是 在境外BVI注册设立的企业且未在香港公司 注册处注册。 4、被出质股权所在公司为在境外百慕达注册 设立的企业。 5、担保标的为银行向借款人提供的有约束力 的综合授信额度。 6、担保形式为权利质押，质押标的为香港上 市股份。
第3阶段
质押手续办理阶段
第4阶段
股份处置预先安排及执行
质押合同签署时，由出质人 交付签字的股票证书原件
预先签好“股份转让书” 与“出售票据”交付我行
股份处置的执行与实现
A、如需执行担保，根据协议安排银 行只需在出质人已签的股份转让书及 售卖契据上签章，寻找合适买家，买 家向我行支付相应款项即可实现权利 。
（2）是否有无纸化股份，是
否为其开立证券账户 如有无纸化股份，应查明其证 券账户开立银行，尚未开立的 ，则可与担保人协商在与我行 合作关系好的香港银行开立账 户，以便于我行实现质权。 同时在协议中应完善与证券账 户开立、通知、质权实现的内 容，将该账户收取的任何与股 份相关的收入、款项纳入质押 标的，未经质权人同意不得随 意提取、转让等。
B、股份（本案例中，出质股份均为 实质的股份证书（并非无纸化形式） 转让程序跟私人公司相似，无须通过 联交所进行）交割后，仅须通知上市 公司，由其更新股东名册，买卖双方 也应如常为股份转让文件打印花税。 C、处置股份估值，对于上市公司流 通股，香港法并无强制的估价方法， 只要银行合理地行使售卖的权力便可 ，通常可以参考联交所的市值。
外保内贷项下离岸公司港股质押业务操作指南
业务操作指南[2015] 第1期
总行法律合规部
外保内贷项下离岸公司港股质押业务操作指南
业务操作指南[2015] 第1期
（受信人） A能源有限公司
综合授信
境内
（授信人） 境内某银行
从图示案例看出，四个主体分布在三个国家 ，且出质股份上市地（香港）与出质人设立 地不在同一国家，本业务涉及中国法、BVI 法、香港法、百慕达法等四地法律。该业务 主要特点有： 1、债务人为在境内注册经营的企业。
经办部门应及时向 外汇局的资本项目 系统集中报送外保 内贷业务数据。 担保财产所有权在 担保人、债权人之 间发生转让，按规 定需要办理跨境投 资外汇登记的，应 办理相关登记或变 更手续。
（3）境外出质人、被出质股权所 在公司根据所在国家/地区法律就 提供股份质押所需要的任何政府 批准或公司授权，以及需要完成 的任何质押登记手续；
必要时应聘请熟知所涉地区法律的律师协助尽职调查出具法律意见来自股质押相关操作要点第1阶段
调查准备阶段
第2阶段
质押合同签署阶段
第3阶段
质押手续办理阶段
第4阶段
股份处置预先安排及执行
选择适用哪国法律？
★ ★ ★ （1）如选择中国法，境外主体的资格、担保能力、提供担保所应履行的内部或外部程序等，仍应适 用其登记地的法律；且权利质权适用质权设立地法律。 参考案例如选择适用中国法，而质押股份在香港，依中国法也将会转致到香港法、BVI法进行审查。 （2）如选择香港法，质押股份在香港，更有利于保障该质押设立的有效性及执行性。