2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共90题)
2021年反洗钱题库带答案
反洗钱题库（带答案）1、如下活动也许存在洗钱行为是( D )。
A、地下钱庄B、购买保险及时退保C、成立空壳公司D、以上都是2、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存客户身份资料涉及( ABD )。
A、记载客户身份信息记录和资料B、每笔交易数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作状况各种记录和资料D、反映交易真实状况合同、业务凭证、单据、业务函件3、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( A )年。
A、5B、10C、15D、204、反洗钱调查中暂时冻结办法不得超过( B )。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日5、如下不属于“黑钱”来源是( D )。
A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得6、金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重，建议关于金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以纪律处分：(ABC)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度;B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;C、未按照规定对职工进行反洗钱培训;D、未按照规定履行客户身份辨认义务。
7、作为普通市民，在反洗钱行动中应当尽量避免( A )行为。
A、大额存取钞票B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不容易借人D、发现可疑洗钱线索尽快举报8、按照反洗钱国际原则和各国反洗钱立法确认洗钱防止办法有( ABCD )。
A、客户身份辨认B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记9、依照《中华人民共和国反洗钱法》，具备反洗钱行政调查权有( AB )。
A、中华人民共和国人民银行总行B、中华人民共和国人民银行省一级分支机构C、中华人民共和国人民银行地市中心支行D、中华人民共和国人民银行县(市)支行10、当前，中华人民共和国反洗钱工作部际联席会议牵头单位是( C )。
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选90题）
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选90题）2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选90题）1、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。
资料发生变更的，（D）A 要调高客户风险等级B 应当及时更新、保存C 必须停止为客户办理业务D 应当将客户开立的账户销户2、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D).A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题3、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法（D）A、应向中国人民银行询问下一步做法B、应向侦查机关询问下一步做法C、可根据情况判断是否继续冻结D、有权立即解除冻结4、违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B）A、依法对被检查单位处以罚款B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作5、客户身份资料，自（D ）当年起至少保存5年。
A、业务关系建立B、持续识别C、重新识别D、业务关系结束6、可疑交易报告通常不包括（D）A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D、协助司法机关开展调查的资金交易7、联合国大会是在（C）年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》A2001年B1998年C1999年D2003年8、《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共90题)
2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共90题）1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
（错）2、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）3、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（错）4、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
（错）5、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户（对）6、客户身份识别和可疑交易报告是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
（错）7、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设（错）8、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）9、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
（错）10、2003年6月，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，出台了200年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
（错）11、保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险（错）12、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依调查机构要求，不得向任何单位和个人提供。
（错）13、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认，认为所列明的问题不属实的，应当及时与检查人员进行沟通，提出书面反馈意见，并附相应的书面证据资料，以便检查组进行核实。
（对）14、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序，报告达到规定金额的交易信息的行为。
2021反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、判断题1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
(对)2.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应依法协助、配合。
(对)3.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
(对)4.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。
(对)5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
(对)6.按《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度。
(对)7.金融机构须设立专门的反洗钱工作机构。
(错)注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可指定内设机构负责反洗钱工作。
8.客户身份识别也称“了解你的客户”.(对)9.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
(对)10.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。
(对)11.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。
(错)注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
12.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
(对)13.按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
(错) 注：为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
14.金融领域的反洗钱立足于防范。
(对)15.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。
(对)16.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共80题)
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共80题）1.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规2.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D）A.客户因素包括个人客户和企业客户B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素3.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（D）A.毒品犯罪B.黑社会性质犯罪C.贪污受贿犯罪D.故意杀人罪4.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施A.反洗钱B.识别客户身份C.客户洗钱风险D.客户交易资料保存5.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（D）A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查6.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A）。
A.客户身份风险因素B.客户地域风险因素C.客户行业风险因素D.客户交易风险因素7.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融机构的风险意识B.防御外部监管C.加强金融机构的自我约束和风险管理D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险8.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（D）A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正9.金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在哪一年（B）A. 1989年B. 1990年C. 1992年D. 1999年10.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息A. 资金来源B. 经济状况C. 经营活动D. 资金用途11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
2021年反洗钱考试题库及答案
1、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，如下属于可疑交易情形是(ABD )。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心客户之间资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )文献、资料，可以予以封存。
A、转移B、隐藏C、篡改D、毁损3、国内法律规定“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC )A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪4、依照《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )A、未按规定履行客户身份辨认义务B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录C、违背保密规定，泄漏关于信息D、未按规定对职工进行反洗钱培训5、依照规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”大额交易( ABC D )A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或某些利息续存入该客户在本金融机构开立同一户名下一种定期账户里B、个人和机构活期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里定期存款C、个人和机构定期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里活期存款D、金融机构内部调拨资金。
6、依照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
B、资金收付频率及金额与公司经营规模明显不符C、相似收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、公司寻常收付与公司经营特点明显不符7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指下列行为：(ABCD)A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其她形式财产。
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选70题)
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选70题）1、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。
A、无法确定B、不能认定（不选）C、一定程度上会影响D、不影响2、下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D）A 多介质保存B 异地备份C 规范调阅流程D 不同介质保存的资料，将最短年限保管3、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予（B）A、行政罚款B、行政处分C、纪律处分D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作4、反洗钱调查的客体不包括（D）A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动C、单位和个人举报的可疑交易活动D、一般交易5、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（D）A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格6、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证，（D）A、五万元以上五十万、一万元以上五万元B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元7、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度8、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（A）A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存9、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错误的是（D)A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量10、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行了交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，（C），应当提交涉嫌恐怖融资的可以交易报告。
2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共75题）
2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共75题）2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共75题）1、以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险类的参考因素。
（ABCD）A其经营活动活资金来源合法性受到怀疑的客户B其交易金额与其经营范围不符的客户C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户2、反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）A从单纯大吉转向预防与打击并重B洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散3、《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A行政处罚权B建议处分权C责令停业整顿D吊销经营许可证4、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A自然人B法人C受益人D实际受益人5、金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面（ABC）A通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险B组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告C发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益D反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求6、以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别（ABCD）A客户姓名或名称发生变更的B客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的C客户行为异常的D先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的。
7、网点在办理账户相关业务时，对联网核查公民身份信息不一致的，要采取多种方式包括通过下列（ABCD）等辅助手段加以佐证。
A居住证B社保卡C驾驶证D户口簿8、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD）A未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正C金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区市一级以上派出机构责令限期改正D未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的社区的市一级以上派出机构责令限期改正9、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（BC）报告。
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共60题)
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共60题）1.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。
此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。
A.19B.23C.26D.253.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。
A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20088.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。
A.2003C.2004D.20139.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A.规范B.规定C.监督D.管理10.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年11.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施A.适当B.简化D.一定12.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ）A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门13.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》D.《联合国反腐败公约》14.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共110题)
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共110题）1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。
A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3.FATF于（A）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》A. 2012B. 2011C. 2010D. 20094.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（C）A. 现场检查B. 现场走访C. 反洗钱调查D. 高管约谈5.2003年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含（D）A. 指导、部署金融业反洗钱工作B. 负责反洗钱的资金监测C. 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督D. 对金融机构高管人员任职资格进行任免6.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布。
A. 2003B. 2006C. 2013D. 19907.《反腐败公约》由（A）发布A. 联合国B. 亚太反洗钱组织C. FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织8.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依据A.40+9项建议B.40+8项建议C.40条建议D.新40条建议9.义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（C）A.至少每季度评估一次B.至少每半年评估一次C.至少每年评估一次D.至少每两年评估一次10.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）A.双方不能互相透露客户信息B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当的客户身份识别措施11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选90题)
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选90题）1、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。
资料发生变更的，（D）A 要调高客户风险等级B 应当及时更新、保存C 必须停止为客户办理业务D 应当将客户开立的账户销户2、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D).A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题3、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法（D）A、应向中国人民银行询问下一步做法B、应向侦查机关询问下一步做法C、可根据情况判断是否继续冻结D、有权立即解除冻结4、违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B）A、依法对被检查单位处以罚款B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作5、客户身份资料，自（D ）当年起至少保存5年。
A、业务关系建立B、持续识别C、重新识别D、业务关系结束6、可疑交易报告通常不包括（D）A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D、协助司法机关开展调查的资金交易7、联合国大会是在（C）年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》A2001年B1998年C1999年D2003年8、《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A公安部B保监会C中国人民银行D最高人民法院9、《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权（B）A国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查B国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查C国务院反洗钱行政主管部门D国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查10、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报告，并配合（D）A.反洗钱检查B.反洗钱走访C.反洗钱问询D.反洗钱调查11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由（A）来承担。
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共80题)
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A. 《金融机构反洗钱规定》B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A. 以防为主B. 打防结合C. 密切协作D. 高效务实3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B. 客户行为或者交易情况出现异常的C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存A.有效身份证件B.其他身份证明文件的复印件或影印件C.客户的金融交易D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D.对客户资料交易信息保密8.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》ABCA.中国人民银行B.公安部C.国家安全部D.国土安全局9.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）A.客户的特点或账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要10.证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）A.熟悉掌握反洗钱技能和方法B.知悉反洗钱职责和权限C.有效履行反洗钱义务D.营造良好的反洗钱社会环境11.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）A. 客户性别B. 是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家C. 行业类型D. 是否为外国政要12.金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B. 回访客户C. 实地查访D. 向公安、工商行政管理部门核实13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共109题)
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共109题)1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括上游犯罪范围不断扩大、行为方式更为多样、主观要件适当放宽和责任追究更加严厉。
2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密、保护个人隐私、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有严格的银行保密法、严格的公司保密法、宽松的金融规则和自由的公司法。
4.___在反洗钱工作中的职责有参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求和审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案。
5.高风险客户包括国务院有关部门、司法机关、___、联合国安理会发布的制裁或关注名单和来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户。
6.完整的“了解你的客户”措施包括客户接受政策（包括记录保存）、验证客户身份、对高风险账户实施持续监测和风险管理。
7.金融机构应当积极配合___开展的反洗钱现场检查、调查工作，如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况，并对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密。
8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是___会同___、___和___共同发布的。
9.___通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约包括禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约和禁止向恐怖主义提供资助的国际公约。
APG）B.___（EAG）C.非洲反洗钱组织（FATF）D.加勒比金融行动特别工作组（CFATF）金融行动特别工作组（FATF）于1990年提出了《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度、履行客户身份识别义务、履行客户信息和交易记录保存义务以及履行识别并报告可疑金融交易的义务。
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共50题)
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共50题）1.利用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式A.利用银行业洗钱B.通过证劵业洗钱C.通过保险业洗钱D.利用期货、期权洗钱2.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪3.按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门4.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训5.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。
A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性6.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度7.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C)A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪8.（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能A.1998B.2001C.2013D.20039.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内补正A.3B.5C.7D.1010.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A）。
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共70题)
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共70题）1.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。
此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。
A.19B.23C.26D.253.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。
A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20088.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。
A.2003C.2004D.20139.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A.规范B.规定C.监督D.管理10.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共100题)
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共100题）1.金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（中国人民银行；中国人民银行省一级分支机构）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈。
2.证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（记载客户身份的各类信息、资料；反应金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料）3.根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖（本机构总部各项业务；全部分支机构各项业务）4.依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是（BC）A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年D.同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存5.金融行动特别工作组1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改（ABC）A.1996年B.2003年C.2012年D.2014年6.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让（ABC）A.收取被采取冻结措施的资产产生的利息或其他收益B.受让债权C.为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令D.应收账款7.下列利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有（ACD）A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见C.典型案例有上世纪80年代中期著名的Edward洗钱案件D.典型案例有上世纪80年代中期著名的David洗钱案件8.通过投资办产业的方式洗钱包括（成立空壳公司；向现金密集行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱）9.证券期货业务中，风险相对较高的为（ABC）A.代理交易B.非面对面交易C.异常交易D.柜面交易10.金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B.履行客户身份识别义务C.履行客户信息和交易记录保存义务D.履行识别并报告可疑金融交易的义务11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A.行政处罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户涉及可疑交易报告D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人B.法人C.受益人D.实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组18.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（ABCD）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度19.联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）A.管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D.管理国际反洗钱信息网络20.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD）A.信用等级B.地域C.业务D.行业21.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）A.联络协调机制B.案件联合督办制度C.情报定期会商制度D.信息共享制度22.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选60题)
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选60题）1、单笔或者当日累计人民币交易（D ）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。
A．1万1000 B. 2万2000C．10万5000 D. 20万1万2、金融机构应当在可疑交易发生后的（D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A．2 B．5 C．7 D．103、《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（ A ）。
A．10个工作日以内,含10个工作日B. 10个工作日以内,不含10个工作日C．5个工作日以内，含5个工作日D. 5个工作日以内，不含5个工作日4、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（C ）A．半年B．1年C．1年以上D．2年以上5、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（C ）罚款。
A．20万元以上50万元以下B．50万元以上100万元以下C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下6、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（B ）罚款。
A．2万元以上3万元以下B．1万元以上5万元以下C．2万元以上10万元以下D．1万元以上10万元以下7、金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（C ）进行一次审核A．1个月B．3个月C．半年D．１年8、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款A、20万元以上50万元以下B、20万元以上200万元以下C、50万元以上200万元以下D、50万元以上500万元以下9、对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共50题)
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共50题）1.利用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式A.利用银行业洗钱B.通过证劵业洗钱C.通过保险业洗钱D.利用期货、期权洗钱2.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪3.按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门4.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训5.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。
A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性6.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度7.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C)A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪8.（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能A.1998B.2001C.2013D.20039.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内补正A.3B.5C.7D.1010.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A）。
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2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共90题）1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A. 《金融机构反洗钱规定》B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A. 以防为主B. 打防结合C. 密切协作D. 高效务实3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B. 客户行为或者交易情况出现异常的C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存A.有效身份证件B.其他身份证明文件的复印件或影印件C.客户的金融交易D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D.对客户资料交易信息保密8.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》ABCA.中国人民银行B.公安部C.国家安全部D.国土安全局9.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）A.客户的特点或账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要10.证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）A.熟悉掌握反洗钱技能和方法B.知悉反洗钱职责和权限C.有效履行反洗钱义务D.营造良好的反洗钱社会环境11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A.行政处罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户涉及可疑交易报告D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人B.法人C.受益人D.实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组18.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（ABCD）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度19.联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）A.管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D.管理国际反洗钱信息网络20.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD）A.信用等级B.地域C.业务D.行业21.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）A.联络协调机制B.案件联合督办制度C.情报定期会商制度D.信息共享制度22.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
对于这种设置的分析正确的有（ABD）A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门23.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（ABD）A.立法机关制定的专门反洗钱法律B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C.由相关协会出台的相关规定和办法D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引24.通过投资办产业的方式洗钱包括（ABD）A.成立空壳公司B.向现金密集行业投资C.货币走私D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱25.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（ABCD）A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的26.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC）A.利用银行洗钱B.通过证券业和保险业洗钱C.利用期货、期权洗钱D.通过买卖彩票和奖券28.下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有（ABCD)A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间C.制定具体监督检查的实施方案D.要求对检查结果出具报告29.客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD）A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性30.反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）A.从单纯打击转向预防与打击并重B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C.法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散31.单位客户的有效身份证件包括（ABCD)A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照B.机构成立的政府批示或者文件C.组织机构代码证D.税务登记证32.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（ABCD）A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息D.对业务关系采取持续的尽职调查33.中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD)A.负责反洗钱的资金监测B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.在职责范围内调查可疑交易活动D.代表国家开展反洗钱国际合作34.金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标（ABC）A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络B.在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施D.对成员国开展互评估活动35.金融行动特别工作组(FATF）在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（）A.监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、检测和管理措施B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺利获取其受益所有信息37.关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（ABCD）A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态C.规范了反洗钱检查和调查的程序D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述38.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）A.联合国B.世界银行C.国际刑警组织D.FATF39.对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（ABC)A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B.在低风险情形下，允许采取简化措施C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施40.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD)A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的41、金融行动特别工作组（FATF）在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题（ABC）A、防止大规模杀伤性武器扩散B、反洗钱C、饭恐怖融资D、打击税务犯罪42、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序（ABD）A、投资型保险产品B、网络渠道销售的大额保险产品C、政策性大病补充医疗保险产品D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品43、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定（ABCD）A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的44.联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题。