2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共90题)

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共

90题）

1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）

A. 《金融机构反洗钱规定》

B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）

A. 以防为主

B. 打防结合

C. 密切协作

D. 高效务实

3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）

A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B. 客户行为或者交易情况出现异常的

C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）

A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务

B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题

C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动

D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系

5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存

A.有效身份证件

B.其他身份证明文件的复印件或影印件

C.客户的金融交易

D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料

6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）

A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人

B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人

C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人

D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人

7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）

A.确认客户真实身份

B.有效识别客户身份

C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况

D.对客户资料交易信息保密

8.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》ABC

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家安全部

D.国土安全局

9.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）

A.客户的特点或账户的属性

B.客户性别

C.业务类型

D.是否为外国政要

10.证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）

A.熟悉掌握反洗钱技能和方法

B.知悉反洗钱职责和权限

C.有效履行反洗钱义务

D.营造良好的反洗钱社会环境

11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）

A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为

B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款

C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）

A.行政处罚权

B.建议处分权

C.责令停业整顿

D.吊销经营许可证

13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）

A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额

B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C.客户涉及可疑交易报告

D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系

14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）

A.地域

B.业务

C.行业

D.是否为外国政要

15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）

A.自然人

B.法人

C.受益人

D.实际受益人

16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）

A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等

B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪

C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索

D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索

17.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）

A.亚太反洗钱组织

B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会

C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

D.西非政府间反洗钱工作组

18.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（ABCD）

A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系

B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质

C.适当延长客户身份资料的更新周期

D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度

19.联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）

A.管理国际反洗钱数据库

B.毒品控制计划

C.犯罪控制计划

D.管理国际反洗钱信息网络

20.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD）

A.信用等级

B.地域

C.业务

D.行业

21.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）

A.联络协调机制

B.案件联合督办制度