银行知识答题竞赛补充题库完整

银行知识竞赛补充题库1、整点票币应达到哪五项质量标准要求？答：点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚2、根据《关于大额现金支付管理的通知》规定，储户一次性从储蓄账户（包括银行卡）提取现金多少以上的即为大额现金？答：5万元以上（不含）3、《现金管理暂行条例》规定，开户单位可以在哪些围使用现金？答：(一)职工工资、津贴；(二)个人劳务报酬；(三)根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；(四)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；(五)向个人收购农副产品和其他物资的价款；(六)出差人员必须随身携带的差旅费；(七)结算起点以下的零星支出；(八)中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。

4、中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知【银发〔2011〕116号】规定，存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币多少？答：2万元5、对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过多少以上的现金支付，银行部要逐笔登记，妥善保管有关材料，并按月向人民银行当地分支机构备案？答：5万元6、第五套人民币100元纸币的光变面额数字的颜色变化是由如何变化的？答：绿变蓝7、人民币纸币票面缺少面积在多少平方毫米以上不宜流通？答:20平方毫米8、人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积超过多少平方厘米不宜流通？答：2平方厘米9、人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积不超过多少平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的不宜流通？答：2平方厘米10、人民币纸币票面裂口有2处以上，长度每超过多少毫米做残缺币处理？答：5毫米11、ATM备付钞必须是什么现钞？答：无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等7-8成新的现钞12、《现金管理暂行条例》规定，利用账户替其他单位和个人套取现金的，按套取金额的百分之多少额度予以处罚？答：百分之三十至五十13、残损人民币按原面额半额兑换的标准是什么？答：票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接者14、能辨别面额、票面剩余多少以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换？答：四分之三15、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的多少兑换？答：全额16、收付款中发生的长款，如经查找，确实无法归还时，按规定的报批程序批准后，列作信用社的什么科目处理？答：营业外收入。

17、实行柜员制的网点，要求柜员尾箱头寸超过多少时应及时上交出纳主管？答：10万元18、原封新券开箱、拆捆和拆把清点时，必须多少人以上同时在场？答：2人19、持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日，持什么凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请？答：假币收缴凭证20、金融机构柜面人员一次发现20（枚）以上假人民币，应该向什么机关报告？答：公安机关21、假币章、全额章、半额章由哪个机构统一刻制？答：人民银行22、对需要收缴的假币（纸币）应当在什么位置加盖“假币”戳记章？答：正面水印窗和背面中间位置23、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按面值兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按什么处理？答案：损伤人民币24、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理多大金额现金存取业务的，应当核对客户的有效件或者其他明文件？答：人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上25、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指多长时间以？答：10个工作日以，含10个工作日26、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于人民币大额交易？答： 20027、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指几年以上？答：1年28、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为怎样？答：营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上29、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当怎么做？。

答：分别提交大额交易报告和可疑交易报告30、《中华人民国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处罚款。

请问罚款额度是多少？答：二十万元以上五十万元以下31、任何情况下都不允许提取现金的是什么账户？答：一般存款32、银行结算账户按存款人分为哪两种账户？答：单位银行结算账户、个人银行结算账户33、单位银行结算账户按用途分为哪几类？答：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

34、存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于多少个工作日向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件？答：5个工作日35、单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于多少个工作日书面通知开户银行并提供有关证明？答：5个工作日36、单位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具什么资料？答：书面申请、开户登记证、营业执照等相关证明文件37、更换预留公章或财务专用章时，应向开户银行出具什么资料?答：书面申请、原预留签章的式样等相关证明文件。

38、单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户,这句话正确吗？答：正确39、对于存款人未参加年检，存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应该怎么做？答：银行应撤销银行结算账户，如该账户为基本存款账户，银行应停止账户的对外支付，待其他银行结算账户撤销后，再撤销基本存款账户？40、单位银行卡账户的资金必须由其哪个存款账户转账存入？答：基本存款账户41、中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知【银发〔2011〕116号】中对单位银行结算账户向个人银行结算账户转账的最新规定是什么？答：对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。

但是，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：(1)账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；(2)账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；(3)拆分交易，故意规避交易限额；(4)账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；(5)其他可疑情形。

42、个体工商户凭营业执照以字号或经营者开立的银行结算账户，应纳入单位还是个人银行结算账户管理？答：应纳入单位银行结算账户管理。

43、人民银行对于冻结单位或个人存款的期限是怎么规定的？答：最长期限是六个月，期满后可以续冻，有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。

44、《人民币银行结算账户管理办法》规定,对临时存款账户实行有效期管理,有效期限最长不超过几年？答：2年45、经营性的存款人使用伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，给予警告并处以多少额度的罚款？答：1万元以上3万元以下46、中国人民银行对银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入，给予警告，并处以多少额度的罚款？答：5000元以上3万元以下47、银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在几个工作日办理撤销手续？答：2个48、收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，可以支取现金吗？答：不得支取现金49、单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称须一致吗？答：须一致50、在办理电子汇兑业务中，如接受到汇出社或汇入社发来的查询，必须在什么时间予以查复？答：收到查询当日，最迟不超过下一个工作日51、单位申请开立单位银行结算账户,由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人的什么证件？答：件52、银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订什么协议，明确双方的权利与义务？答：《银行结算账户管理协议》53、合格境外机构投资者在境从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入什么账户管理？答：专用存款账户54、单位独立核算的附属机构开立账户时，其账户名称为什么？答：主管单位加附属机构名称55、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金在银行应开立的账户类型是什么？答：专用存款账户56、财政预算单位不得开立的账户类型是什么？答：临时存款账户57、开立注册验资户需要提供的证明文件是什么？答：工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文58、对于核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为哪个日期？答：中国人民银行当地分支行的核准日期59、当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立银行结算账户可从什么时间办理付款业务？答：自开立之日起60、存款人开立一般存款账户是否需人民银行核准？答：不需要61、存款人能否在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户答：可以62、存款人由于被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、被吊销营业执照的，应于几个工作日向开户银行提出销户申请？答：5个63、现金支票的金额起点是多少元？答：100元64、对出票人签发空头支票，对出票人处以票面金额5%但不低于多少元的罚款？答：1000元65、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者不一致时，该票据是否有效？答：无效。

66、票据可以背书转让，但填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让，上述说法是否正确？答案：正确67、银行汇票的提示付款期限自出票日起多长时间，持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理？答：1个月68、银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过几个月？答：2个月69、纸质商业汇票的付款期限自出票日开始计算，最长为几个月？答：6个月70、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起多少日？答：10日71、银行承兑汇票申请人于汇票到期日未能足额交存票款的，应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日万分之几计收利息？答：万分之五72、支票的提示付款期限自出票日起多少日？答：10日73、农信银支付清算系统分为清算日，非清算日工作日、假日、一般情况下，周六、周日及法定假日为什么日？答：非清算工作日74、支付结算原则是什么?答：恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款75、持票人对支票出票人的权利票据时效，自出票日起几个月？答：出票日起6个月76．背书未记载日期的，该票据是否无效？答：不是77、汇票记载事项中付款日期是必须记载事项?答：是78、哪些机构有权依法享有扣划单位或个人在金融机构存款的权限？答：县级和县级以上的人民法院、税务机关和海关79、大额支付系统怎样处理支付业务？答：逐笔实时、全额清算80、信用社在办理协助冻结业务时，应要求执法机关提供哪些资料？答：①有权机关执法人员的工作证件。