XXXX年1月自考金融法和答案
XXXX年1月自考金融法和答案
全国2011年 1 月自学考试金融法试题和答案课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1 分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1. 下列属于我国政策性银行的是( )A. 中国进出口银行B. 建设银行c•农村信用合作社 D. 国有独资银行2. 银监会对违反金融监管法规的业内机构的政处罚措施不包括( )行A. 罚款o AkB. 警告C.没收非法所得D. 责令改正3. 下列属于商业银行中间业务的是( )A. 吸收公众存款B. 发放贷款C.发行金融债券D. 代理买卖外汇4. 按照我国《信托法》，下列有关信托财描述正确的是( )产A. 受益人可以随时处分信托财产B. 信托财产属于第三人C .信托财产由受益人占有D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离5. 我国金融资产管理公司的注册资本为( )A. 人民币10 亿元B.人民币100亿元C. 人民币1000 亿元D.人民币及其他资产折算共100亿兀6. 下列属于银行为储蓄账户保密例外的是( )A.中国人民银行的查询B. 账户户主配偶的查询C. 工商机关的冻结D. 其他商业银行的划扣7. 存单遗失的挂失方式为( )A. 委托挂失B. 公告挂失C. 网上挂失D. 遗失人亲自挂失8. 下列不属于银团贷款特征的是( )A.存在一个牵头银行B.向同一借款人提供贷款C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益D. 各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不尽相同9. 中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是 () A. 所有贷款展期期限累计不得超过 3年B. 短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半C •中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半10. 下列信贷担保形式不正．确．． 的是 ( )A. 风险担保B. 最高额担保C. 反担保D.保证人担保11. 贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是 () A. 出质人与质权人协商一致时B. 股份出质记载于股东名册之日C.合同公证之日 D .合同登记之日12. 人民币全额兑换的条件为 ( ) A. 票面残缺超过 1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者B .票面残缺超过 1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者C.票面残缺不超过1/5,其余部分图案、文字不能照原样连接者D •票面残缺不超过1/5,其余部分图案、文字能照原样连接者 1 3.下列属于我国外汇管理基本原则的是 ()A. 经常性国际支付和转移实行审核制B .资本项目下的外汇可自由流通C. 实行金融机构外汇业务特许制D.外币可以自由流通14. 下列不．属．于．我国外汇担保合同种类的是( ) A. 责任担保B. 投标担保C.借款担保D. 履约担保 1 5.下列说法正确的是 ( )A.我国银行利率传统上由财政部直接管理B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率C. 商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率D. 中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率16. 人民币汇价的直接标价法是指 ()A. 我国货币与外国货币的利率B. 我国货币与外国货币的利息C. 以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民币的单位数字不 变，外币数额每日调整报出新汇价D. 以100或1万或10万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币，外币的单位数字不变,人民币数额每日调整报出新汇价 17.1985 年中国银行发行的银行卡名称是 () A. 金穗卡B. 长城卡C.牡丹卡D.维萨卡18. 贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定 的最低还款额还款，首月最低还款额不得低．于．．．其当月透支余额的 ( )A.10％C.20％19.证券交易所的具体监管内容包括 ( )A. 依法制定证券市场监管的规章制度B. 自行拟订证券市场监管的规章制度C. 对证券交易活动进行监管D. 对违反法律、行政法规的，给予纪律处分20. 非公开发行的股份自发行结束之日起，A.1 个月B.15％ D.30％ 21. 某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后谁所有 ( )A. 归自己所有C •归公司所有22. 下列属于公司债券发行条件的是 ( ) A. 累计债券总额不超过公司净资产额的 40％___内不．得．转让。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的核心目的是（）A. 维护金融市场秩序B. 促进金融创新C. 保护投资者利益D. 确保金融机构盈利答案：A2. 下列哪项不是金融法调整的对象？（）A. 银行业务B. 证券交易C. 保险合同D. 房地产交易答案：D3. 根据金融法规定，金融机构在进行信贷活动时，必须遵循的原则是（）A. 自愿性原则B. 公平性原则C. 诚实信用原则D. 风险控制原则答案：C4. 金融监管机构对金融机构进行监管的主要目的是什么？（）A. 确保金融机构的盈利能力B. 维护金融市场的稳定C. 提高金融机构的服务质量D. 保护金融机构的权益答案：B5. 在我国，金融法的制定和实施主要由哪个部门负责？（）A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家发展和改革委员会答案：A6. 金融法中的“反洗钱法”主要针对的是（）A. 非法集资B. 洗钱活动C. 金融欺诈D. 内幕交易答案：B7. 根据金融法，金融机构在进行外汇交易时，需要遵守的基本原则是（）A. 自由兑换原则B. 市场准入原则C. 外汇管制原则D. 汇率稳定原则答案：C8. 金融法中关于“存款保险制度”的主要作用是（）A. 保障银行利润B. 保护存款人利益C. 促进银行竞争D. 增加银行资本答案：B9. 下列哪项不属于金融法中的“金融消费者权益保护”内容？（）A. 信息披露B. 公平交易C. 反垄断D. 隐私保护答案：C10. 金融法规定的“金融许可证制度”是为了（）A. 限制金融机构数量B. 规范金融市场准入C. 增加政府财政收入D. 保护金融机构权益答案：B二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）A. 合法性原则B. 公平性原则C. 稳定性原则D. 效率性原则E. 诚实信用原则答案：A, B, C, E12. 金融法调整的金融关系包括（）A. 金融机构之间的债权债务关系B. 金融机构与客户之间的服务关系C. 金融机构内部的劳动关系D. 金融机构与政府之间的监管关系E. 金融机构与投资者之间的投资关系答案：A, B, D, E13. 金融监管的目的包括（）A. 防范金融风险B. 促进金融市场发展C. 保护金融消费者权益D. 维护金融市场秩序E. 增加政府税收答案：A, B, C, D14. 根据金融法，金融机构在进行业务活动时，需要遵守的法律法规包括（）A. 银行法B. 证券法C. 保险法D. 反洗钱法E. 民法典答案：A, B, C, D15. 金融法中规定的金融消费者权益包括（）A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 安全保障权E. 隐私权答案：A, B, C, D, E三、判断题（每题1分，共5分）16. 金融法只适用于金融机构，与普通消费者无关。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不属于金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定2. 金融法中关于存款保险制度的相关规定，以下说法正确的是：A. 存款保险由银行自愿参加B. 存款保险覆盖所有银行存款C. 存款保险的赔付限额由银行自行决定D. 存款保险的赔付限额由国家统一规定3. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 买卖政府债券D. 从事房地产开发4. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司5. 根据金融法，以下哪种情况下，银行可以拒绝客户的提款请求？A. 客户账户余额不足B. 客户未携带身份证件C. 客户账户被冻结D. 银行系统故障6. 金融法规定，银行在进行贷款业务时，必须对借款人进行以下哪项审查？A. 信用记录B. 财产状况C. 贷款用途D. 所有上述选项7. 根据金融法，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度8. 金融法规定，证券公司在进行证券交易时，必须遵守以下哪项原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 所有上述选项9. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司在承保时，必须遵循以下哪项原则？A. 风险共担原则B. 利益最大化原则C. 客户至上原则D. 利润最大化原则10. 金融法规定，以下哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定答案：1. C2. D3. D4. D5. C6. D7. C8. D9. A 10. C二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法规定，以下哪些行为属于非法集资？A. 未经批准，擅自向社会公众募集资金B. 以虚假的证明文件骗取资金C. 以高额回报为诱饵，吸引公众投资D. 以合法形式掩盖非法集资行为12. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的哪些行为属于操纵市场？A. 通过虚假信息影响证券交易价格B. 利用资金优势操纵证券交易价格C. 利用信息优势操纵证券交易价格D. 利用技术手段操纵证券交易价格13. 金融法规定，金融机构在进行信贷业务时，需要遵循以下哪些原则？A. 风险控制原则B. 公平竞争原则C. 客户利益优先原则D. 合法合规原则14. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的哪些条款属于无效条款？A. 免除保险公司责任的条款B. 限制被保险人权利的条款C. 违反法律强制性规定的条款D. 违反公序良俗的条款15. 金融法规定，以下哪些行为属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度答案：11. ABCD 12. ABCD 13. ABD 14. ABCD 15. ABD三、判断题（每题1分，共10分）16. 根据金融法，所有的金融活动都必须接受金融监管机构的监管。
金融法自考本科试题及答案
金融法自考本科试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，必须经( )A. 国务院批准B. 银监会审查批准C. 工商行政管理部门登记D. 地方人民政府同意答案：B2. 在我国，金融债券的发行主体主要是( )A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于商业银行的“三性”原则？( )A. 安全性B. 流动性B. 盈利性D. 多样性答案：D4. 我国《证券法》规定，证券交易的直接目的是( )A. 融资B. 投资C. 套期保值D. 赚取差价答案：D5. 根据《保险法》，保险公司的资金运用不得用于( )A. 银行存款B. 买卖政府债券C. 投资设立证券经营机构D. 投资设立基金管理公司答案：C6. 金融监管的核心目标是( )A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防范金融风险D. 促进金融创新答案：C7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理的基本原则是( )A. 经常项目可兑换B. 资本项目可兑换C. 经常项目和资本项目完全可兑换D. 经常项目和资本项目部分可兑换答案：A8. 在金融市场上，中央银行通常通过( )来调控货币供应量。
A. 利率调整B. 公开市场操作C. 存款准备金率调整D. 所有以上选项答案：D9. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在进行客户身份识别时，应遵循的原则是( )A. 客户自愿原则B. 风险为本原则C. 利益最大化原则D. 客户隐私保护原则答案：B10. 下列哪项不是金融衍生工具的基本功能？( )A. 风险转移B. 价格发现C. 投机D. 增加税收答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司可以采取的方式包括( )A. 发起设立B. 募集设立C. 政府设立D. 私人设立答案：A, B12. 在金融市场中，货币市场主要包括( )A. 同业拆借市场B. 股票市场C. 票据市场D. 外汇市场答案：A, C13. 商业银行的表外业务包括( )A. 信用卡业务B. 信用证业务C. 金融期货交易D. 金融期权交易答案：B, D14. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金财产的运用应当遵循的原则包括( )A. 风险分散原则B. 收益最大化原则C. 成本效益原则D. 风险与收益相匹配原则答案：A, D15. 金融监管机构对银行业金融机构进行监管时，主要关注的风险包括( )A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 所有金融衍生工具都具有杠杆效应。
新《金融法》考试试题及答案
新《金融法》考试试题及答案
根据新《金融法》的内容以及常见的考试要点，以下提供了一些相关的试题及答案供参考:
试题一
1. 金融法是哪个领域的法律？
答案：金融法属于经济法的一个分支，主要调整金融活动中的法律关系。
2. 请简要介绍金融法的基本原则。
答案：金融法的基本原则包括合法合规原则、风险分担原则、公平合理原则等。
3. 金融法的主要目的是什么？
答案：金融法的主要目的是保护金融市场的稳定、保护金融交易参与者的权益、维护金融体系的安全。
试题二
1. 请简述金融监管的主要目标。
答案：金融监管的主要目标包括维护金融市场的稳定、保护金融消费者权益、防范金融风险、促进金融创新和发展。
2. 请解释金融机构的角色和职责。
答案：金融机构的角色是提供金融服务和产品，包括储蓄、贷款、投资等。
其职责是按照法律法规和监管要求，进行合规经营，保护客户权益。
3. 金融机构如何履行反洗钱职责？
答案：金融机构履行反洗钱职责的方式包括客户尽职调查、资金交易可追溯性、报告可疑交易等。
试题三
1. 金融产品兑付风险是指什么？
答案：金融产品兑付风险是指金融机构无力按照约定向投资者兑付本金和利息的风险。
2. 请解释金融消费者的权益保护。
答案：金融消费者的权益保护包括信息公开透明、合同公平合理、投诉处理方便快捷等方面。
3. 请说明金融服务与金融创新之间的关系。
答案：金融服务是金融机构向客户提供的服务，而金融创新是指金融机构在现有的金融服务基础上推出新的产品、业务或模式。
以上试题及答案仅供参考，具体考试内容以官方发布的考试大纲为准。
1月全国自考金融法(一)试题及答案解析
全国2018年1月高等教育自学考试金融法(一)试题课程代码：00256一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．金融交易是指（）A．金融交易管理关系B．金融交易契约关系C．金融交易产品关系D．金融交易服务关系2．中国人民银行法律责任的特点是（）A．由中国人民银行负责B．由直接责任者与中央银行负连带责任C．由直接责任者负责D．由直接责任者和中央银行按各自责任分担3．商业银行资本充足率是指（）A．银行资本与经过风险加权后的资产之比B．银行资本与固定资产之比C．银行资本与净资产之比D．银行资本与流动性资产之比4．商业银行的金融服务性中间业务不包括．．．（）A．提供信用证服务B．提供担保业务C．买卖、代理买卖外汇D．办理票据贴现5．外资银行、合资银行的最低注册资本为多少元人民币等值的自由兑换外币?（）A．10亿元B．5亿元C．3亿元D．1亿元6．设立全国性信托投资公司的最低实收货币资本金为人民币（）A．1亿元B．3亿元C．5亿元D．10亿元7．融资租赁合同的当事人是（）A．承租人和供货人B．出租人和使用人C．承租人和出租人D．承租人和中间人18．金融机构自营贷款的风险由______承担，而委托贷款的风险由______承担。
（）A．贷款人、委托人B．借款人、贷款人C．借款人、委托人D．贷款人、贷款人9．同一债权既有物的担保又有保证的保证人（）A．就全部债权承担保证责任B．不再承担保证责任C．承担连带责任D．只对物的担保以外的债权承担保证责任10．在国际通用的贷款分级标准中，最严重的不良贷款是（）A．逾期贷款B．损失贷款C．呆滞贷款D．不良贷款11．某商业银行注册资本为100亿元人民币，其固定资产部分不得．．超过人民币（）A．50亿元B．30亿元C．20亿元D．10亿元12．下列单位中有权查询冻结扣划储蓄账户的单位是（）A．国家审计署B．中国人民银行C．海关总署D．银监会13．人民币的法偿性来源于（）A．黄金储备的支持B．国家外汇储备的支持C．政府的财政支持D．国家法律的保障14．对于外债，我国实行（）A．外债登记制度B．外债监控制度C．外债审批制度D．外债自由制度15．我国现行的人民币汇率制度为（）A．固定汇率制B．多重汇率制C．以市场供求为基础的、单一的自由浮动汇率制D．以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制16．证券业协会的性质是（）A．证券业的自律性组织B．证券发行核准机构C．证券业的监管组织D．证券业的管理机构17．下列说法错误．．的是（）A．发行公司债券筹集的资金投向必须符合国家产业政策B．有限责任公司发行债券，要求其净资产额不低于人民币3000万元2C．发行公司债券的利率不得超过国务院限定的利率水平D．发行公司债券时，最近3年平均可分配利润足以支付的公司债券的一年的利息18．在可转换债券中，债券持有人将债券转换成发行公司的股票，称为（）A．基本债券B．基准债券C．基准股票D．基本股票19．一个基金投资于股票、债券的比例，不得．．高于该基金资产总值的（）A．60％B．70％C．80％D．90％20．期货交易的最终目的是（）A．实现商品所有权的转移B．回避现货价格风险C．寻市场均衡价格D．买卖期货合约二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的。
最新1月全国自考国际金融试题及答案解析
全国2018年1月自学考试国际金融试题课程代码：00076一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.一国货币当局应始终把国际储备资产的盈利性放在( )A.第一位B.第二位C.第三位D.第四位2.广义国际收支建立的基础是( )A.收付实现制B.国际交易制C.权责发生制D.借贷核算制3.在金本位制度下，两国货币汇率的决定基础是( )A.黄金平价B.外汇平价C.铸币平价D.利率平价4.建立布雷顿森林体系的协定是( )A.国际货币基金协定B.关税及贸易总协定C.国际清算银行协定D.牙买加协定5.《稳定和增长公约》的主要内容是欧盟成员国( )A.财政赤字不能超过其GDP的3％B.通货膨胀率不能超过通货膨胀率最低三个国家的平均通货膨胀率的1.5个百分点C.长期利率不能超过通货膨胀率最低三个国家的平均利率的2个百分点D.公共债务不能超过国内生产总值的60％6.在间接标价法下，外汇汇率上升表示为( )A.本币数额不变，外币数额增加B.外币数额不变，本币数额增加C.本币数额不变，外币数额减少D.外币数额不变，本币数额减少7.中国银行向招商银行报出美元与人民币即期汇率：100美元=人民币683.57—685.57元。
该汇率表明( )A.中国银行支付人民币685.57元买入100美元B.招商银行支付人民币683.57元买入100美元1C.中国银行卖出100美元收入人民币685.57元D.招商银行卖出100美元收入人民币685.57元8.目前非美元与人民币汇率的波动幅度为中国人民银行公布的该货币当日交易中间价的( ) A.±1％ B.±2％C.±3％D.±4％9.IMF分配的特别提款权取决于会员国的( )A.国民收入B.贸易总额C.投票权D.份额10.加入世界银行的会员国必须是( )A.国际清算银行会员国B.国际货币基金组织会员国C.世界贸易组织会员国D.经济合作与发展组织会员国11.欧洲银行同业拆借业务通常采用( )A.固定利率B.浮动利率C.长期利率D.短期利率12.各国航空公司采用的最主要的国际租赁形式是( )A.跨国直接融资租赁B.跨国转租赁C.跨国杠杆经营性租赁D.跨国制度租赁13.在美国发行的扬基债券是( )A.本国债券B.外国债券C.欧洲债券D.全球债券14.各国上市公司境外再上市的首选是( )A.国际股票存托凭证B.欧洲股票存托凭证C.美国股票存托凭证D.英国股票存托凭证15.期权合约持有人可在期权到期前的任何一个工作日选择行权或不行权的期权交易称为( ) A.美式期权 B.欧式期权C.澳式期权D.日式期权16.最早将弹性分析引入国际贸易领域的著名经济学家是( )A.凯恩斯B.罗宾逊2C.休谟D.马歇尔17.根据利率平价原理，汇率的变动取决于两国的( )A.价格差异B.收入差异C.利率差异D.经济增长率差异18.本币升值的汇率政策会推动BP曲线( )A.上移B.下移C.右移D.左移19.引起国际收支持久性失衡的因素是( )A.国民收入B.货币币值的波动C.经济结构D.物价水平20.若资本流动的利率弹性大于货币需求的利率弹性，则( )A.LM曲线比BP曲线更加平坦B.LM曲线比BP曲线更加陡峭C.LM曲线比IS曲线更加平坦D.LM曲线与BP曲线的斜率相同二、多项选择题(本大题共6小题，每小题2分，共12分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
全国1月高等教育自学考试金融法试题
5•我国商业银行的市场准入奉行的原则是（）A.特许主义B.核准主义C.准则主义D.自由主义6•银行与客户之间的法律关系是（）A.物权关系B.债权关系C.知识产权关系D.人身权关系7•下列部门中，无权查询单位存款账户的部门是（）A.物价局B.外汇管理局C.工商行政管理局D.技术监督局8•我国规定银行间同业拆借资金只能用于（）A.解决临时性周转资金需要B.证券投资C.长期贷款D.固定资产贷款9•商业银行的贷款活动必须遵循的原则不包括（）A.合法性原则B.安全性、流动性、效益性原则C.政策性原则D.平等性原则20•银行基于借款人的信誉而发放的贷款是（）A.信用贷款B.保证贷款C・抵押贷款D.质押贷款□•借款人的借款用途可以是（）A.从事股本权益性投资B.从事固定资产投资C.从事有价证券投资D.从事期货投资22•下列选项中可以担任保证人的是（）A・国家机关法人B・事业单位法人C・企业法人D.社会团体法人23•可以用于抵押的财产是（）A.建设用地使用权B.国家土地所有权C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权14•人民币的发行权属于（）A.全国人大B.国务院C.中国银行D.中国人民银行15•属于经常性国际支付和转移的是（）A.外商直接投资B.贸易收支C.证券投资D.国际融资租赁16•在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做（）A.借款担保B.投标担保C.履约担保D.抵押担保17•我国现行的人民币汇率制度是（）A.〃一篮子货币〃计算的单一浮动汇率制B.以市场供求为基础，参考〃一篮子货币〃进行调节，有管理的浮动汇率制C.官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制D・以市场供求为基础的，有管理的浮动汇率制28•下列各项中属于信用卡的是（）A.转账卡B.贷记卡C专用卡D.储值卡19•我国证券市场的自律性管理机构不包括（）A.中国证券业（武汉自考）协会B.证券交易所C.中介机构D.证券公司20•向不特定对彖公开发行的证券票面总值超过一定数额的, 应当由承销团承销，这个数额是（）A.人民币1000万元B.人民币3000万元C.人民币5000万元D.人民币6000万元21•证券市场的交易活动包括（）A.证券买卖B.证券继承C.证券抵押D.证券借贷22•投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到一定比例时，如果继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发岀收购上市公司全部或部分股份的要约，这个比例是（）A・30%B・49%C.51%D.6O%23•公司债券和公司股票的相同点在于（）A.权利性质相同B.偿还期限相同c・风险相同D・都是筹资手段24•按照基金运作方式的不同，基金可以分为（）A.私募基金和公募基金B.公司型基金和契约型基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金和债券基金25•期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料，期货公司应当至少保存（）A.5 年B.10 年C.15 年D.20 年二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.信托27.保证28.外汇29•证券投资基金30.期货交易三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
浙江1月高等教育自学考试金融法（一）试题及答案解析
浙江1月高等教育自学考试金融法（一）试题及答案解析浙江省2018年1月高等教育自学考试金融法(一)试题课程代码：00256一、填空题(每空1分，共10分)1.中国人民银行是在国务院领导下主管金融事业的行政机关，是国家________政策的制定者和执行者，同时也是________市场的监管者。
2.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长，是中国人民银行的________。
3.商业银行的经营原则包括________原则、安全性原则和________原则。
4.商业银行贷款，应当实行________、________制度。
5.设立外国银行分行的申请者在我国境内必须已设立代表机构________年以上。
6.我国的证券公司分为________类和________类两大类别。
二、单项选择题(在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其号码填在题后的括号内。
每小题2分，共20分)7.目前在我国境内以人民币标明面值、以外币认购和买卖的股票被称为( )A.A股B.H股C.N股D.B股8.证券法的核心是( )A.公开原则B.公正原则C.公平原则D.诚信原则9.中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织，其最高权力机关是( )A.董事会B.股东会C.会员大会D.证监会10.股份公司发行新股，必须具备下列条件，其中表述错误的选项是( )A.前一次发行的股份已募足，并间隔2年以上B.公司在最近3年内连续盈利，并可向股东支付股利C.公司在最近3年内财务会计文件无虚假记载D.公司预期利润率可达同期银行存款利率11.下列关于上市公司暂停上市的表述错误的选项是( )A.公司股本、股权发生变化不再具备上市条件的，应暂停上市B.公司不按规定公开其财务状况，或对财务会计报告作虚假记载的，应暂停其上市C.公司有重大违法行为的，应暂停上市D.公司近2年连续亏损的，应暂停上市12.某券商以自己为交易对象，进行自买自卖，使得某股票价格涨停，该行为属于( )A.内幕交易行为B.操纵证券交易市场的行为C.虚假陈述行为D.欺诈客户行为13.下列公司不可以发行债券的是( )A.中外合资的有限责任公司B.股份有限公司C.国有独资公司D.两个以上国有企业投资设立的有限责任公司14.未经外汇管理部门批准，境内机构将收入的外汇私自存放境外的，应定性为( )A.套汇行为B.逃汇行为C.骗汇行为D.非法买卖外汇15.企业集团财务公司不可经营的业务是( )A.吸收集团成员的本外币存款B.对集团成员单位发放本外币贷款C.投资非自用不动产D.承销成员单位企业债券16.下列属于中国人民银行不得从事的业务的选项是( )A.对商业银行发放的贷款B.对商业银行办理再贴现C.向地方政府贷款D.经理国库三、多项选择题(在每小题的五个备选答案中选出二个至五个正确答案，并将正确答案的序号填入题目后的括号内。
金融法试题及答案
金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。
A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。
A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案：D5. 以下哪项不是金融衍生工具？（）。
A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C6. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币（）。
A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案：B7. 以下哪项不是金融监管的目标？（）。
A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案：D8. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在（）。
A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D9. 以下哪项不是金融创新的动因？（）。
A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案：D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的义务不包括（）。
A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）。
A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案：ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能？（）A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案：ABC13. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型？（）A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案：ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型？（）A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
金融法试题库及答案
金融法试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪一项不是金融法的调整对象？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 劳动争议2. 金融法的基本原则不包括以下哪一项？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事下列哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 国内结算业务4. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪一项？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计5. 下列哪一项不是金融法的法律关系主体？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会6. 金融法的调整范围包括以下哪一项？A. 金融交易B. 金融监管C. 金融创新D. 所有以上选项7. 《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的设立必须符合以下哪一项条件？A. 注册资本不低于人民币1000万元B. 注册资本不低于人民币5000万元C. 注册资本不低于人民币10000万元D. 注册资本不低于人民币50000万元8. 金融法的调整手段不包括以下哪一项？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段9. 下列哪一项不是金融监管的目的？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场秩序C. 促进金融创新D. 防范金融风险10. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事下列哪项活动？A. 保险业务B. 投资业务C. 贷款业务D. 再保险业务二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 保险业务2. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 金融监管机构的主要职责包括以下哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计4. 金融法的法律关系主体包括以下哪些？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会5. 金融法的调整手段包括以下哪些？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象包括劳动争议。
金融法试题及答案
金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券？A. 股票B. 债券C. 期货D. 银行存款答案：D2. 下列哪项不是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 诚信原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？A. 8%B. 10%C. 12%D. 15%答案：B4. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的订立应当遵循的原则是什么？A. 自愿原则B. 公平原则C. 诚信原则D. 所有选项答案：D5. 下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪些行为属于证券欺诈？A. 虚假陈述B. 内幕交易C. 操纵市场D. 非法集资答案：ABC2. 金融法的调整对象包括哪些？A. 金融机构B. 金融工具C. 金融市场D. 金融监管答案：ABCD3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事哪些活动？A. 吸收公众存款B. 发放贷款C. 买卖政府债券D. 从事非法集资答案：D4. 根据《中华人民共和国保险法》，下列哪些行为属于保险欺诈？A. 故意隐瞒保险标的的真实情况B. 故意制造保险事故C. 故意夸大损失程度D. 故意不履行保险合同约定的义务答案：ABC5. 金融监管机构的职责包括哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
（对）2. 金融法只调整金融机构之间的关系。
（错）3. 金融法的基本原则包括公平原则、诚信原则和效率原则。
（对）4. 根据《中华人民共和国证券法》，内幕交易是合法的。
（错）5. 金融监管机构的职责是保护投资者利益，但不需要监管金融市场。
金融法试题及答案
金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%2. 以下哪项不属于金融监管机构的职责？（）A. 制定金融政策B. 监督金融机构的运营C. 维护金融市场秩序D. 提供金融服务3. 金融衍生品交易的主要目的不包括（）。
A. 风险管理B. 投机C. 套期保值D. 增加流动性4. 以下哪个不是金融市场的基本功能？（）A. 配置资源B. 转移风险C. 提供信息D. 创造就业5. 按照《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则是（）。
A. 公平、公正、公开B. 诚实信用C. 合法合规D. 风险自担6. 银行间同业拆借市场的主要作用是（）。
A. 提供长期资金B. 调节短期资金余缺C. 促进证券交易D. 增加银行利润7. 以下哪项不是金融创新的驱动因素？（）A. 技术进步B. 市场需求C. 监管政策D. 风险偏好8. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的解除权属于（）。
A. 投保人B. 保险人C. 第三方D. 监管机构9. 以下哪个不是金融监管的目标？（）A. 保护投资者利益B. 维护市场稳定C. 促进金融机构发展D. 防范系统性风险10. 金融消费者权益保护的基本原则是（）。
A. 公平交易B. 信息披露C. 自愿选择D. 风险自担二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 金融监管的基本原则包括（）。
A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 公开性原则12. 以下哪些属于金融衍生品？（）A. 股票B. 期货C. 期权D. 债券13. 金融市场的参与者主要包括（）。
A. 投资者B. 融资者C. 监管机构D. 中介机构14. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险15. 金融消费者权益保护的措施包括（）。
A. 加强信息披露B. 完善投诉机制C. 强化监管D. 提供专业咨询三、简答题（每题10分，共20分）16. 简述金融监管的目的和意义。
金融法试题及答案
金融法试题及答案一、选择题1. 金融法的基本特征是（）。
a) 专业性b) 社会性c) 法治性d) 全面性正确答案：d) 全面性2. 金融法的功能包括（）。
a) 维护金融市场秩序b) 保护金融消费者权益c) 促进金融业创新d) 打击金融犯罪活动正确答案：a)、b)、c)、d)3. 金融法的主要立法机关是（）。
a) 国务院b) 人民法院c) 全国人民代表大会d) 中国人民银行正确答案：c) 全国人民代表大会4. 金融监管的基本原则是（）。
a) 独立自主b) 公开透明c) 公平公正d) 风险可控正确答案：a)、b)、c)、d)5. 金融机构的基本监管要求包括（）。
a) 资本充足b) 风险管理c) 客户权益保护d) 内部控制正确答案：a)、b)、c)、d)二、判断题1. 金融机构可以自行制定金融产品的销售条款和费用标准。
正确答案：错误2. 金融机构应当根据客户风险承受能力，对其提供适当的金融产品。
正确答案：正确3. 金融机构在开展业务时，应当遵守广告宣传的相关规定。
正确答案：正确4. 对于不符合法律法规的金融产品，金融机构可以为其开展销售业务。
正确答案：错误5. 金融机构应当定期对其内部控制制度进行检查和评估。
正确答案：正确三、问答题1. 请简要介绍金融机构的分类和监管要求。
金融机构可分为银行机构、非银行金融机构和金融市场机构。
银行机构包括商业银行、农村合作银行等，受到中国人民银行和银保监会的监管。
非银行金融机构包括证券公司、资产管理公司等，受到证监会的监管。
金融市场机构包括证券交易所、期货交易所等，受到中国证监会和中国期货监控中心的监管。
监管要求包括资本充足要求、风险管理要求、客户权益保护要求和内部控制要求。
金融机构必须保持足够的资本充足率，以应对风险和压力。
同时，金融机构需建立健全的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和控制等方面。
金融机构还应当注重客户权益保护，公平待遇客户，防止欺诈行为。
内部控制要求金融机构建立有效的内部控制机制，保障业务合规性和内部风险控制。
金融法自考答案
金融法自考答案1.当事人对保证方式约定不明确的，保证人的责任承担方式为（）。
[单选题] *A.连带保证责任任(正确答案)B.一般保证责任C.不承担保证责任D.由法院判定责任承担方式2.下列担保形式中，（）需转移财产占有。
[单选题] *A.保证B.连带责任C.质押(正确答案)D.抵押3.下列可以进行抵押的财产是（）。
[单选题] *A．土地所有权B．抵押人依法可以处分的房屋和其他地上附着物(正确答案)C．集体所有的土地使用权D．所有权.使用权不明或者有争议的财产4.在合同约定的保证期间，或未约定保证期的，自主债务履行期届满之日起六个月法定保证期间内，债权人未对债务人提起诉讼或申请仲裁的，保证人的责任符合下列哪项的说法（） [单选题] *A．免除保证责任(正确答案)B．不免除保证责任但有抗辩权C．承担连带保证责任D．承担一般保证责任5.甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值310万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款150万元。
甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。
后因甲无力还款，乙银行.丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款260万元。
乙银行.丙银行对拍卖款应（）分配。
[单选题] *A.乙.丙各130万B.乙150万.丙110万C.丙150万.乙110万(正确答案)D.丙260万.乙06.抵押担保的范围不包括（）。
[单选题] *A.主债权及利息B.抵押物保管的费用(正确答案)C.违约金D.实现抵押的费用7.甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为100万元人民币，借款期限为1年，由丙企业作为借款保证人。
合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需要资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到150万元，甲和银行通知了丙企业，丙企业未予答复。
后甲企业到期不能偿还债务。
该案中的保证责任应为（）。
浙江2020年1月自考金融法(一)试题及答案解析
浙江省2018年1月高等教育自学考试金融法(一)试题课程代码：00256一、填空题(每空1分，共10分)1.中国人民银行是_______________银行，也是国务院领导下的一个主管金融工作的部级政府机关。
2.__________是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。
3.商业银行的经营原则包括效益性原则、__________原则和流动性原则。
4.设立商业银行的最低注册资本数额为__________元人民币。
5.我国商业银行的组织形式是__________。
6.我国已经成立了三家政策性银行，即__________、农业发展银行和__________。
7.商业银行法规定，同业拆借的期限最长不得超过__________。
8.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，__________可以对该银行实行接管。
9.外资金融机构从中国境内吸收的存款不得超过其总资产的__________。
二、单项选择题(在每小题的四个备选答案中，选出一个正确答案，并将正确答案的序号填在题干的括号内。
每小题2分，共20分)10.中国人民银行的货币政策目标是( )。
A.保持币值稳定，防止通货膨胀B.保持币值稳定，防止通货紧缩C.保持币值稳定，并以此促进经济增长D.制定货币政策，实行公开市场业务11.中央银行的基准利率是指( )。
A.中央银行对商业银行规定的存贷款利率B.中央银行贷款给商业银行的利率C.中央银行的再贴现率D.商业银行的法定贷款利率12.下列关于中国人民银行的业务规定表述错误的选项是( )。
A.中国人民银行对商业银行不能透支B.中国人民银行对中央财政不能透支C.中国人民银行不能公开买卖外币D.中国人民银行可以公开买卖国债113.下列关于证券经纪业务规定表述正确的选项是( )。
A.证券公司可以接受投资者的全权委托，代理股票买卖业务B.证券公司可以为投资者融资C.证券公司不得进行信用方式的委托D.证券公司不得获取佣金14.下列选项中不属于《贷款通则》所列的贷款人的是( )。
金融法自考试题及答案
金融法自考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的主要业务不包括以下哪项？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 投资业务答案：C2. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪项？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计答案：D3. 以下哪项不是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪项不属于证券市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 价格发现功能答案：C5. 以下哪项不是银行业务监管的内容？A. 资本充足率监管B. 贷款集中度监管C. 利率监管D. 银行内部审计答案：D6. 以下哪项不是金融法调整的对象？A. 金融市场B. 金融工具C. 金融主体D. 金融产品答案：D7. 以下哪项不是金融法的立法目的？A. 维护金融市场秩序B. 保护金融消费者权益C. 促进经济发展D. 增加政府财政收入答案：D8. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的解除权属于以下哪方？A. 投保人B. 保险人C. 被保险人D. 受益人答案：A9. 以下哪项不是金融法的法律渊源？A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 国际条约答案：D10. 以下哪项不是金融法的立法原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 稳定性原则答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于金融法的调整对象？A. 银行B. 证券C. 保险D. 信托答案：ABCD2. 以下哪些是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计答案：ABC3. 以下哪些是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC4. 以下哪些是金融法的立法目的？A. 维护金融市场秩序B. 保护金融消费者权益C. 促进经济发展D. 增加政府财政收入答案：ABC5. 以下哪些是金融法的法律渊源？A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 国际条约答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法的立法原则包括合法性原则、公平性原则和效率性原则。
金融保险-金融法XXXX年1月真题 精品
本课程在中国自考人(.zk8..)中已经可以完整免费在线学习！猛击这里进入学习！本课程在中国自考人(.zk8..)中已经可以完整免费在线学习！猛击这里进入学习！全国20XX年1月自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.下列属于我国政策性银行的是（）A.中国进出口银行B.建设银行C.农村信用合作社D.国有独资银行2.银监会对违反金融监管法规的业内机构的行政处罚措施不包括（）A.罚款B.警告C.没收非法所得D.责令改正3.下列属于商业银行中间业务的是（）A.吸收公众存款B.发放贷款C.发行金融债券D.代理买卖外汇4.按照我国《信托法》，下列有关信托财产描述正确的是（）A.受益人可以随时处分信托财产B.信托财产属于第三人C.信托财产由受益人占有D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离5.我国金融资产管理公司的注册资本为（）A.人民币10亿元B.人民币100亿元C.人民币1000亿元D.人民币及其他资产折算共100亿元6.下列属于银行为储蓄账户保密例外的是（）A.中国人民银行的查询B.账户户主配偶的查询C.工商机关的冻结D.其他商业银行的划扣7.存单遗失的挂失方式为（）A.委托挂失B.公告挂失C.网上挂失D.遗失人亲自挂失8.下列不属于银团贷款特征的是（）A.存在一个牵头银行B.向同一借款人提供贷款C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益D.各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不尽相同9.中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是（）A.所有贷款展期期限累计不得超过3年B.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半C.中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半10.下列信贷担保形式不正确．．．的是（）A.风险担保B.最高额担保C.反担保D.保证人担保11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是（）A.出质人与质权人协商一致时B.股份出质记载于股东名册之日C.合同公证之日D.合同登记之日12.人民币全额兑换的条件为（）A.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者B.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者C.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者D.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者13.下列属于我国外汇管理基本原则的是（）A.经常性国际支付和转移实行审核制B.资本项目下的外汇可自由流通C.实行金融机构外汇业务特许制D.外币可以自由流通14.下列不属于．．．我国外汇担保合同种类的是（）A.责任担保B.投标担保C.借款担保D.履约担保15.下列说法正确的是（）A.我国银行利率传统上由财政部直接管理B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率16.人民币汇价的直接标价法是指（）A.我国货币与外国货币的利率B.我国货币与外国货币的利息C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民币的单位数字不变，外币数额每日调整报出新汇价D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币，外币的单位数字不变，人民币数额每日调整报出新汇价17.1985年中国银行发行的银行卡名称是（）A.金穗卡B.长城卡C.牡丹卡D.维萨卡18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款，首月最低还款额不得低于．．．．其当月透支余额的（）A.10％B.15％C.20％D.30％19.证券交易所的具体监管内容包括（）A.依法制定证券市场监管的规章制度B.自行拟订证券市场监管的规章制度C.对证券交易活动进行监管D.对违反法律、行政法规的，给予纪律处分20.非公开发行的股份自发行结束之日起，______内不得．．转让。
河南自考金融法试题及答案
河南自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象主要包括（）A. 金融机构的设立与监管B. 金融交易行为C. 金融市场的运作D. 所有上述选项答案：D2. 下列哪项不是金融法的基本原则？（）A. 公平性原则B. 合法性原则C. 自愿性原则D. 非营利性原则答案：D3. 根据我国金融法规定，商业银行的存款准备金率由哪个机构规定？（）A. 中国人民银行B. 商务部C. 国家发展和改革委员会D. 银监会答案：A4. 金融市场的三大支柱不包括以下哪项？（）A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 保险市场答案：D5. 金融衍生品交易的特点不包括（）A. 高风险性B. 高杠杆性C. 标准化合约D. 实物交割答案：D6. 我国金融法规定，证券公司开展业务必须遵守的原则是（）A. 客户至上B. 风险控制C. 公平交易D. 持续经营答案：B7. 下列哪项不是金融监管的目标？（）A. 维护金融市场秩序B. 保护投资者利益C. 促进金融创新D. 限制金融机构发展答案：D8. 金融法中的“洗钱”是指（）A. 通过合法途径隐藏非法所得B. 将非法所得转化为合法财产C. 通过金融交易掩盖非法所得来源D. 将合法财产非法转移答案：C9. 根据我国金融法，以下哪项不属于金融机构？（）A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 个体投资顾问答案：D10. 金融法中的“信用”通常指的是（）A. 借款人的还款能力B. 借款人的信用记录C. 贷款人的贷款能力D. 借款人的信用评级答案：A二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融市场的功能包括（）A. 资金聚集B. 资金分配C. 风险分散D. 信息提供答案：ABCD12. 金融法的渊源包括（）A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 司法解释答案：ABCD13. 下列属于金融犯罪的有（）A. 非法集资B. 信用卡诈骗C. 内幕交易D. 洗钱答案：ABCD14. 金融监管的手段包括（）A. 市场准入B. 业务监管C. 信息披露D. 行政处罚答案：ABCD15. 金融法调整的社会关系包括（）A. 金融机构与客户之间的关系B. 金融机构之间的关系C. 金融机构与监管机构之间的关系D. 客户之间的关系答案：ABC三、判断题（每题1分，共5分）16. 金融法只调整金融机构之间的关系。
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全国2011年1月自学考试金融法试题和答案
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.下列属于我国政策性银行的是( )
A.中国进出口银行
B.建设银行
C.农村信用合作社
D.国有独资银行
2.银监会对违反金融监管法规的业内机构的行政处罚措施不包括( )
A.罚款
B.警告
C.没收非法所得
D.责令改正
3.下列属于商业银行中间业务的是( )
A.吸收公众存款
B.发放贷款
C.发行金融债券
D.代理买卖外汇
4.按照我国《信托法》，下列有关信托财产描述正确的是( )
A.受益人可以随时处分信托财产
B.信托财产属于第三人
C.信托财产由受益人占有
D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离
5.我国金融资产管理公司的注册资本为( )
A.人民币10亿元
B.人民币100亿元
C.人民币1000亿元
D.人民币及其他资产折算共100亿元
6.下列属于银行为储蓄账户保密例外的是( )
A.中国人民银行的查询
B.账户户主配偶的查询
C.工商机关的冻结
D.其他商业银行的划扣
7.存单遗失的挂失方式为( )
A.委托挂失
B.公告挂失
C.网上挂失
D.遗失人亲自挂失
8.下列不属于银团贷款特征的是( )
A.存在一个牵头银行
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B.向同一借款人提供贷款
C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益
D.各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不尽相同
9.中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是( )
A.所有贷款展期期限累计不得超过3年
B.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
C.中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
10.下列信贷担保形式不正确
．．．的是( )
A.风险担保
B.最高额担保
C.反担保
D.保证人担保
11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是( )
A.出质人与质权人协商一致时
B.股份出质记载于股东名册之日
C.合同公证之日
D.合同登记之日
12.人民币全额兑换的条件为( )
A.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者
B.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者
C.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者
D.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者
13.下列属于我国外汇管理基本原则的是( )
A.经常性国际支付和转移实行审核制
B.资本项目下的外汇可自由流通
C.实行金融机构外汇业务特许制
D.外币可以自由流通
14.下列不属于
．．．我国外汇担保合同种类的是( )
A.责任担保
B.投标担保
C.借款担保
D.履约担保
15.下列说法正确的是( )
A.我国银行利率传统上由财政部直接管理
B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率
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C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率
D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率
16.人民币汇价的直接标价法是指( )
A.我国货币与外国货币的利率
B.我国货币与外国货币的利息
C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民币的单位数字不变，外币数额每日调整报出新汇价
D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币，外币的单位数字不变，人民币数额每日调整报出新汇价
17.1985年中国银行发行的银行卡名称是( )
A.金穗卡
B.长城卡
C.牡丹卡
D.维萨卡
18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定
的最低还款额还款，首月最低还款额不得低于
．．．．其当月透支余额的( )
A.10％
B.15％
C.20％
D.30％
19.证券交易所的具体监管内容包括( )
A.依法制定证券市场监管的规章制度
B.自行拟订证券市场监管的规章制度
C.对证券交易活动进行监管
D.对违反法律、行政法规的，给予纪律处分
20.非公开发行的股份自发行结束之日起，______内不得
．．转让。
( )
A.1个月
B.10个月
C.12个月
D.24个月
21.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入归
谁所有( )
A.归自己所有
B.没收上缴国库
C.归公司所有
D.公司与该高级管理人员共有
22.下列属于公司债券发行条件的是( )
A.累计债券总额不超过公司净资产额的40％
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B.股份有限公司的净资产额不低于人民币6000万元
C.有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元
D.最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率
23.基金托管人承担的职责包括( )
A.确保基金财产保值升值
B.对所托管的不同基金财产统一设置账户
C.保存基金托管业务活动的记录、账册
D.自行决定办理基金的清算或交割事宜
24.证券投资基金的特点不包括
．．．( )
A.专家理财的间接投资方式
B.基金资产可以保值增值
C.可以组合投资，分散风险
D.投资基金流动性强
25.我国现行的最低期货保证金比率为( )
A.交易金额的5％
B.交易金额的8％
C.视市场行情变动可上下浮动5％
D.视市场行情变动可上下浮动8％
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26.金融租赁
27.单位协定存款
28.资本项目
29.贷记卡
30.期货交易
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述金融监管的目的。
32.简述担保的法定原则。
33.简述人民币的发行原则。
34.简述内幕交易及其行为。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35.试论商业银行经营的分业限制及其原因。
36.试论证券投资项下外汇流动的特点及其管理制度。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
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37.某市甲公司委托当地A银行，向乙公司贷款人民币300万元，为期1年。
协商一致后，
甲公司、乙公司和A银行签订了三方委托贷款协议。
协议签订后，甲公司将人民币300万元交付A银行，A银行开出了具名甲公司的一张存单，存款金额为人民币300万元，期限为1年，并在存单中注明到期不论乙公司是否按期归还贷款，A银行都将凭该存单向甲公司支付该笔款项。
之后，A银行将人民币300万元转入了乙公司的账户。
贷款到期后，乙公司财务困难无力支付款项，A银行未能收回贷款本息。
甲公司遂向A银行要求归还资金，但A银行此时辩称该笔贷款属于委托贷款，银行并不负有保证贷款按期收回的义务，因此，拒不付款。
问：(1)甲公司、乙公司和A银行之间存在几种法律关系?
(2)A银行的辩称理由是否成立?为什么?
(3)A银行是否有义务归还甲公司的资金?
38.甲公司公开发行股票，委托乙证券公司代理发售，双方签订了承销协议，承销期为90
天。
该协议约定，如果股票在发行结束后未全部售出，剩余部分可退还甲公司。
股票发行工作开始后，发行状况果然不理想，甲公司于是在承销期未结束前，又联系了丙证券公司，约定由丙接手承销股票，并签订了协议，此协议约定如果承销期结束后股票未能售完，则由丙公司自行购入。
问：(1)甲公司与乙证券公司、丙证券公司分别签订的承销协议，有何不同?
(2)我国《证券法》规定的承销期限最长时间为多久?
(3)甲公司的行为是否符合法律规定?如果乙公司产生损失，甲公司应否赔偿?
2011年1月全国自考金融法参考答案
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