《PR票据交易管理系统》整体解决方案解读
PRD例子07产品需求文档⑦--票据管理需求文档
XXXXXXXPRD版本历史目录1.项目背景..............................................................2.项目评估..............................................................3.项目目标..............................................................4.项目方案描述...........................................................系统关系图.......................................................业务处理流程....................................................发票处理流程...................................................专票资质处理流程................................................系统目录.........................................................用例和权限......................................................5.项目范围..............................................................6.项目风险..............................................................7.需求来源,用户以及关联负责人...........................................8.功能需求...............................................................大额发票自动拆分.................................................审核发票.........................................................驳回重开.........................................................审核日志.........................................................添加资质.........................................................资质管理.........................................................导出金税文件.....................................................开票状态回写....................................................9.运营计划..............................................................10.质量需求.............................................................附录一需求review 评分以及工作量评估.....................................附录二历次沟通意见汇总表 ................................................1.项目背景目前公司使用第三方汉特系统处理票据申请、审核、打印等任务。
票据交易管理系统功能说明
票据交易管理系统目的为减少工作人员的工作负担，提高业务办理的质量和效率，对票据交易的管理便捷化，记录清晰化，本公司需要设计一套票据交易管理系统。
模块票据交易管理系统分为移动端、pc端。
移动端主要供客户经理出去跑业务使用。
pc端供内务人员和管理员使用，内务人员主要工作票据审核和处理票据，管理员主要做权限管理。
业务模块1、票据买入客户经理与客户洽谈业务，移动端提交票面、客户、需求信息。
内务人员做审核，票据审核通过，与出口询价，将报价短信发给客户和客户经理。
客户接受报价，背书完成，内务打款到客户账上。
2、票据卖出客户经理提交客户需求，将自有票据和非公司已有票据卖出。
票据管理1、票据增删改查，审核，OCR识别等票据处理情况、信息进行展示和增删改操作，对业务流程中的票据进行审核，客户经理提交的票据图片进行OCR识别。
2、票据询价管理与出口询价的信息进行管理3、背书信息推送将背书信息推送给客户4、电子合同生成打印5、买入交易管理6、卖出交易管理7、票据需求管理客户管理客户信息增删改查操作统计中心票据交易、工作、客户信息统计权限管理权限节点、角色增删改查、授权管理用户管理岗位管理、部门数据、登录设备绑定解绑管理、消息提醒方式管理通用模块1、公告通知管理2、定时任务，消息队列管理增删改查、执行3、区域数据增删改查4、回收站管理软删除的票据、客户、用户的数据管理和恢复5、日志管理用户登录日志、操作日志的删查和导出管理6、API开放平台API接口管理、API接口授权管理。
票据管理系统
票据管理系统一、引言随着电子化时代的到来和信息化水平的提高，传统的纸质票据管理方式已经面临着诸多的问题，如容易丢失、难以追踪和管理等。
因此，建立一套高效的票据管理系统就显得尤为重要。
票据管理系统是指通过信息技术手段，对票据进行全面、系统、高效的管理，以实现票据的电子化、自动化管理。
本文将详细介绍票据管理系统的功能和优势，并提出了一套完整的设计方案。
二、功能模块1. 票据录入模块票据录入模块是票据管理系统的核心模块之一，它负责将纸质票据信息录入系统。
用户可以通过扫描仪将纸质票据转换为电子文件，然后在系统中填写相关信息，包括票据号码、金额、日期等。
同时，系统还可以对票据进行识别和自动填写，提高录入效率。
2. 票据查询模块票据查询模块是系统提供给用户的主要功能之一，用户可以根据不同的条件对票据进行查询和检索。
系统可以根据票据号码、日期、金额等多个维度进行查询，方便用户快速找到所需的票据。
同时，系统还提供了票据打印和导出功能，方便用户将票据打印出来或导出为Excel等格式的文件。
3. 票据统计模块票据统计模块是系统提供给管理人员的主要功能之一，它可以对票据进行统计和分析。
系统可以根据不同的条件，如时间、金额、类型等进行统计，生成各种报表和图表，帮助管理人员了解票据的使用情况和趋势，从而做出合理的决策。
4. 票据审批模块票据审批模块是系统提供给管理人员的一个重要功能，它可以对票据进行审批和授权。
当用户提交一张票据时，系统会自动将票据发送给相关的审批人员进行审批。
审批人员可以通过系统对票据进行审批，并可以在系统中添加审批意见和备注。
同时，系统还可以将审批结果和意见反馈给用户，以便用户了解审批进度。
5. 系统设置模块系统设置模块是系统提供给管理员的一个重要功能，它负责对系统进行配置和管理。
管理员可以通过系统设置模块对用户权限进行管理，设置审批流程和相关规则，保证系统的安全性和稳定性。
三、优势和价值1. 提高工作效率通过票据管理系统，用户可以快速录入、查询和统计票据信息，减少了传统方式下的手工操作和查阅时间，大大提高了工作效率。
票据管理流程优化方案
票据管理流程优化方案引言票据管理是一个组织中非常重要且复杂的流程。
一旦票据管理出现错误或混乱，将会对企业的财务状况和内部控制产生不良影响。
为了提高票据管理流程的效率和准确性，本文将讨论一些优化方案。
现状分析1. 手动处理和存储票据目前，大部分票据都需要手动处理和存储，这不仅耗时且容易出错。
2. 信息丢失和错误手动处理票据容易导致信息的丢失和错误，这给企业的财务状况带来不必要的风险。
3. 流程不透明当前的票据管理流程中，相关部门之间缺乏沟通和协作，导致流程不透明。
优化方案1. 数字化票据2. 自动化审批流程引入自动化审批流程可以有效提高票据审批的效率和准确性。
通过建立一个电子审批系统，可以将审批流程标准化并实现部门之间的无缝协作。
当一张票据需要审批时，系统会自动将其发送给相关人员，并提醒他们审批。
这样可以减少人为因素对审批流程的影响，提高审批的速度和准确性。
3. 数据分析和报告通过对数字化的票据数据进行分析，可以提供有关企业财务状况的重要信息。
建立一个票据管理分析系统，可以自动各种报表和数据分析，帮助企业管理者更好地了解财务状况，并做出正确的决策。
4. 培训和意识提升为了成功实施票据管理流程优化方案，必须进行员工培训和意识提升。
员工需要了解新的流程和系统，并能正确地使用它们。
提供培训和持续支持将确保员工能够顺利地适应新的工作方式，并正确地执行相关任务。
实施计划1. 需求分析详细了解当前的票据管理流程，并确定需要改进的地方。
3. 系统部署部署所选系统，并进行必要的配置和定制。
5. 培训和意识提升为员工提供系统使用培训，并不断提升员工对票据管理的意识。
6. 试运行和调整在全面实施方案之前，进行试运行并根据反馈调整相关流程。
7. 全面实施根据试运行结果，对流程和系统进行最后的调整并全面实施。
结论通过数字化票据、自动化审批流程、数据分析和报告以及培训和意识提升，可以优化票据管理流程，提高效率和准确性。
实施优化方案需要系统的规划和执行，并需要全体员工的支持和参与。
中创软件银行票据自动化处理解决方案管理系统解决方案
中创软件银行票据自动化处理解决方案-管理系统解决方案1、概述为了适应银行现代化管理的需要，中创软件集多年金融行业软件开发和服务经验，开发了银行票据自动化处理系统。
该系统以扫描仪、清分机作为纸张票据、申请书等文档的影像采集设备，基于分布式对象中间件平台InforBus，集成了业界领先的影像工作流技术（Image & Workflow），包括各种影像技术（扫描仪、清分机、摄像头），先进的OCR技术，印鉴自动识别技术，电子签名（章）、电子批注技术，工作流定制技术，影像文档存储管理技术等。
该系统利用影像工作流技术，重组票据、申请书等文档的流转处理工作过程，将原基于纸张文档的流转处理过程，重组为基于文档影像的流转处理过程，将票据等文档在流转、业务处理过程中的审核、审批、记帐及稽核自动化、电子化。
从而实现票据等文档的全程自动化处理，大大提高了业务处理的速度及工作效率。
可以跟踪与控制整个工作过程，从而规范业务处理并有效防范风险。
同时将摄取的文档影像自动归档存储，便于网络查询及调阅。
2、系统组成整个系统包括影像采集系统、票据OCR系统、印鉴识别系统、工作流控制系统、客户端辅助处理系统、影像文档存储查询系统，这些系统模块构架在InforBus中间件平台之上，可以作为一个整体运行，也可以单独运行。
具体应用方案包括：－银行稽核中心解决方案－银行后督中心解决方案－银行结算中心解决方案－银行国际业务单证中心解决方案－银行信贷管理影像工作流系统解决方案－文档影像处理整体解决方案3、OCR系统简介中创票据OCR系统作为票据自动化处理的核心技术之一，可以完成各种银行票据的票面要素数据的自动提取识别、审核，从而实现了票据的全程自动化处理。
该系统自动定位各识别域，采用基于字体重量及动态阈值二值化、动态切割及多模具切割、基于印章污染等噪声干扰的特征提取及识别、多个识别引擎等先进技术，保证了复杂票面状况（如底纹、印章的污染、字迹的模糊、书写空间的限制导致的字体拥挤等）下票面要素数据的识别率及正确率。
票据电子化闭环管理系统的设计与实施
票据电子化闭环管理系统的设计与实施随着信息技术的迅速发展，传统的纸质票据管理方式已经逐渐不能满足企业对高效、安全和便捷管理的需求。
票据电子化闭环管理系统作为一种新的管理模式，通过将票据数字化、自动化和信息化处理，可以极大地提高票据管理的效率和准确性。
设计和实施票据电子化闭环管理系统需要考虑以下几个方面：一、需求分析和系统设计在设计和实施票据电子化闭环管理系统之前，首先要进行详细的需求分析。
这包括对企业的票据管理流程进行全面的了解，识别存在的问题和痛点，确定系统所需的功能和特性。
根据需求分析的结果，进行系统设计。
设计包括系统的架构设计、功能模块划分、数据库设计、界面设计等。
在系统设计过程中，需要充分考虑用户的使用习惯和操作便利性，使系统能够简单易用，并能满足企业的管理需求。
二、票据数字化和自动化处理票据电子化闭环管理系统的核心是将纸质票据转换成电子票据，并实现自动化的处理。
这需要通过扫描仪等设备将纸质票据转换成数字形式，并对票据图像进行处理和识别，提取关键信息。
通过OCR（光学字符识别）技术和智能算法，可以对票据上的文字、数字进行识别和提取。
通过将票据数字化，并进行自动化处理，可以大大提高票据审核和管理的效率。
同时，还可以通过自动化的数据校验和对账功能，减少人工操作的错误和遗漏。
三、安全性和数据保护票据电子化闭环管理系统中，票据是企业的重要财务凭证，提高数据的安全性和保护是至关重要的。
系统需要采用合适的加密算法，保护票据数据的安全性，防止未经授权的访问和篡改。
同时，还需要建立完善的权限管理机制，对不同的用户进行权限划分，确保只有授权人员才能访问和操作相关票据信息。
系统还需要具备完备的日志记录和审计功能，便于追踪和监控票据的使用和操作。
四、集成与应用票据电子化闭环管理系统需要与企业的其他系统进行集成，实现数据的共享和流转。
特别是与财务管理系统的集成，可以实现票据的自动入账和对账，减少重复的人工操作。
实操丨项目收益票据（PRN）设计要点
实操⼁项⽬收益票据（PRN）设计要点⽂/ 中信建投证券投⾏委债券业务线房振宇⼀、项⽬收益票据概览项⽬收益票据（Project Revenue Note，简称“PRN”）由中国银⾏间市场交易商协会于2014年7⽉11⽇推出，该产品是指⾮⾦融企业在银⾏间债券市场发⾏的，募集资⾦⽤于项⽬建设且以项⽬产⽣的经营性现⾦流为主要偿债来源的债务融资⼯具。
截⾄2020年5⽉24⽇，该产品已成功发⾏26单共计130.6亿元，涉及发⾏⼈15家。
总体来看，该产品前期发⾏规模较⼩，市场参与度较低。
据了解，PRN已在进⼀步优化产品要素，拓宽市场参与主体，以提升该产品在市场中的竞争⼒。
表1：项⽬收益票据发⾏情况⼆、市场同类型产品⽐较证监会系统的项⽬收益专项债于2017年推出，截⾄⽬前已发⾏112单共计787.69亿元，涉及发⾏⼈89家。
和PRN相⽐，交易所的项⽬收益债⽆论是市场参与家数，还是发⾏规模都较⼤。
但该产品推出初期，也曾碰到过缓慢发展的情况，2018年全年只发⾏了2单项⽬。
2019年3⽉，《上海证券交易所项⽬收益专项债申报指南（征求意见稿）》对项⽬收益专项公司债券的发⾏主体要求、项⽬要求、募集资⾦及账户管理、增信措施、信息披露等给出了更明确的规则体系。
其中对发⾏主体放宽了要求：项⽬收益专项公司债券的发⾏主体，不适⽤《上海证券交易所公司债券预审核指南（⼀）申请⽂件及编制》第2.2条第（七）项的相关核查（即50%核查）。
这使得不少区县级国有企业可以通过这⼀渠道申请注册产品。
从募投项⽬类型上看，已发⾏的项⽬收益专项公司债募投项⽬有产业园、保障房、旅游开发、环保、停车场、交通、标准化⼚房、农业等；期限以中长期为主，最长的是18年，10年期以上的债券募投项⽬以PPP项⽬为主；从增信情况来看，有的项⽬收益专项公司债仅设置了第三⽅担保，有的仅设置了差额补偿，有的同时设置了差额补偿和担保，还有的没有任何增信措施。
另外，交易所的债券审核相对较快，其中，淮安市新型城镇化建设投资有限公司⾮公开发⾏项⽬收益专项公司债券⾃主承销商上报到项⽬过会时间仅9天，过会后从封卷到取得批⽂也仅⽤了5天的时间。
利用ERP平台 优化票据管理
是事后的静态反映；Ｒ 系统上线后，通过对票据 ＥＰ
核算实施三重控制， 既能动态反映票据的收 、 支、 存信息， 又为票据安全提供 了保障， 优化了票据管
理。 本文通过对衡钢集团Ｅ Ｐ Ｒ 上线前后票据核算和 管理的利弊分析， 就如何利用Ｅ Ｐ Ｒ 平台优化票据管
的所有应收票据。 将从银行开出的每张银行承兑汇票的票据号码、 票面金
票据管理系统。 能全面提取有效的票据信息。
１ ． 在应收模块中录入的要求。在应收模块的收款界面中
增设一票据银行， 将应收票据的科目代码视同银行账号， 所 有收到的应收票据视同银行收款在收款界面中录入。 收款编 号以操作员名字的拼音简写 ， 加六位年月 （０３ ， ２ ￣） 再加
动计算出承兑保证金， 形成应付票据的来源， 反映开出的所
有应付票据。
提示该票据录入信息出错； 或者假设上面分录中的金额记为 １０００ ， ０００元 说明描述改为： ３０４２００１付料料单位 “ ６９＃０ ３５ 承５ ４
货款” ３０４票的金额不为１０００ ， （ ６９＃ ５ ０００元）那么Ｅ Ｐ Ｒ 系统中也
外挂系统将 “ 应收票据” 表和“ 应付票据” 表中暂未支付
的票据整合到系统中的“ 可用票据查询表” 形成可用支付 中，
后六位票号｝ ｛ 付款日 简要说明” 对票据性质的规定为： 期＋ 。 应 收票据中的银行承兑汇票简称 “ 、商业承兑汇票简称 承” “ 、 商”； 应付票据简称“ 。如电“ ６２８２ ３８ 湘钢坯 付” 承０７８ ０ ００ ＃０ ８ 料款” 示此笔付款是用应收票据中的“ ７８” 表 ０ ２８号银行承兑 ６ 汇票支付， 付款日 期是２ ３ ８ ８ 款项用途为支付湘钢 ０ 年 月 日。 的坯料款。
一个平台企业的经营逻辑
市 场 发 展 。 通 过
电子 结 算 系 统 的 构 建一个收入 方式 逻辑 有 效 管 理 与 方 便 抓住 目标客 户是 盈利 机制 的基 快 捷 交 易 ，解 决 础 ，然 而更 重要 的是 收入 的实 现方
一
系 列工 序和 成本 ，一方 面为 承销 了传统 交易 的繁琐 和 不安 全性 ，提 式 ，我们 经 常看 到有 些商 品 叫好不
深 圳农 产 品股 份有 限公 司 的商 境 的博 弈论 结果告 诉 我们 ，人们 在 准 确 的把握 农产 品价格 和质 量 的变
１创新交易方式 ．
资金周 转 是所有 企业 都要 面对
的难题 。深 圳农 产 品采用 电子 交易 市 场 缺乏合 理布 局和 监管 ，农 产 品
采用 先进 的拍 卖交 易方 式。例 结 算模 式 ，使资 金 的划拨 更加 安全 物流环 节 多 ，交易效 率低 下 ，冷链
如 深圳 农产 品 下属 的福 田农 产 品批 可 靠 、快 速 和易 于管 理 。 电子 交易 技 术和 设备 达不 到标 准 ，使 得农 产 发市场 拥有 一套 较为 先进 的农 产 品 结 算 系统是 通过 计算 机系 统和 传统 品损耗 大 、污染严 重 ，大多 没有 建
Ｐｒ ｆｔＭｏ Ｉ ｏｉ ｄｅ
中心 、信 息 中心 、价 格 指导 中心 和 资 产 的资产 证券将 产 品打包 分级 再
同时 ，实 现 电子 化结 算有 助于
转 口贸易 基地 之一 。这 意味着 如果 销售 给拥 有 不 同心 理 用户 的投 资者 不 同批 发 市 场 逐 步 实 现互 联 互 通 ， 顾 客能够 进入 这类 批 发市场 ，将 大
票据管理系统
票据管理系统票据管理业务流程图：票据管理业务流程图功能需求一、系统设置功能模块：票种设置、印刷厂设置、仓库设置、单位票据挂接、修改用户密码、退出1、票种设置: 增加、修改、删除、打印、字轨1.1增加票种记录内容包括：票据编码（4位，前2位为票据种类：01为一般缴款书，02为专用收据，03为其他票据；后2位为流水号）、名称、所属票据种类、启用时间、终止时间、票号长度、每本份数、联数、票据样式、是否定额，定额面值、是否非税收入一般缴款书、是否废止、核销方式、印制价、单位领购价、财政领购价、财政最低库存数量、备注1.2字轨即字轨设置：增加、删除、退出2、印刷厂设置: 增加、修改、删除设置内容包括编号、名称、地址、电话、法人代表，行业许可证号，印刷品许可证号，证书、废止标志、授权部门、稽查锁定标志3、仓库设置：增加、修改、删除、退出设置内容仓库编码（2位）、仓库名称、电话、地址、责任人、归属（财政或印刷厂）、停用标志。
4、单位票据挂接在票据购领单位和票据之间建立起对应关系，明确票据购领单位可以领用的票据。
界面采用按“单位”（树型方式）“票种”两栏方式。
二、日常业务功能模块：印制计划、票据入库、票据移库、用票申请查询、票据发放、票据核销、票据废止、购领证管理1、印制计划：2.1<印制计划>改为<用票计划>根据票据来源划分两种情况：印制、购置2.1.1印制来源情况2.1.2功能键：增加、修改、删除、打印、计划单、库存查询“预览”功能置入“打印”功能中；月份默认值为空。
2.1.3“增加”功能中，计划编号自动生成（五位，前2位为年，后3位流水号）；实付金额、日期、状态标志、凭证标志无用；票种字轨、票种名称、每本份数、联数自动调用；起始号码、迄止号码均自动生成，可修改。
2.1.4库存查询票种（树型）仓库1 数量1（本）起迄票号信息仓库2 数量2 起迄票号信息合计：2.1.5计划单打印票据印制计划单格式略2.1.6 “印制情况登记表”改为“票据印制情况一览表”默认表头为：计划编号（逆序）、日期、票种代码、票种名称、本数、审核标志（未通过、通过）、交货标志（未交、已交、部分已交）。
1-7-票据交易系统(会员清算结算)讲解
2016.11 杭州
会员清算结算（目录）
结算请求查询 质押 结算明细查询
结算交割单查询 结算汇总单查询 提示付款
会员资金管理（非银） 账户资金查询（非银） 利息查询（非银）
·票据交易所系统讲解
内部资料 注意保密
会员清算结算（银行机构会员）
内部资料 注意保密
4
结算汇总单查询
24
·票据交易所系统讲解
内部资料 注意保密
4
结算汇总单查询
机构结算汇总表
25
·票据交易所系统讲解
内部资料 注意保密
THANK
YOU
6
来自交易系统的成交单编号 按照资金方向分
·票据交易所系统讲解
内部资料 注意保密
1
结算请求查询
7
14种请求处理状态 9种资金清算状态
4种票据清算状态
·票据交易所系统讲解
内部资料 注意保密
1
结算请求查询
8
关注“请求处理状态”，正常的终态 是：清算成功、清算失败、已撤销
“异常标志”、“当前任务步骤”、 “当前步骤处理状态”，可不用关注
10
资金清算状态分类
·票据交易所系统讲解
内部资料 注意保密
1
结算请求查询
11
未处理
交易数据刚流入清 算系统时的状态
票据清算状态分类
清算检查票据锁定 状态成功
已锁定
票据结 算成功
票据锁定检查失败 或者票据权属变更 失败
票据权属变更成功
票据结 算失败
·票据交易所系统讲解
内部资料 注意保密
会员清算结算（银行机构会员）
异常标志为“是”时， 表示因场务误 操作或者程序原因导致的报错。
票据业务梳理方案
票据业务梳理方案引言票据业务是金融领域一个非常重要的部分。
它包括汇票、支票、本票、提单等各种类型的票据，为金融机构以及个人提供了方便和快捷的资金流转手段。
在这个领域里，信息安全和准确性是至关重要的。
本文将介绍一个票据业务梳理方案。
方案说明本方案旨在解决票据业务存在的痛点和问题，一方面提高业务操作效率，另一方面增强业务数据的安全性。
业务操作流程票据业务一般需要经过多个环节的流程，包括开票、出票、承兑、背书、贴现等多个步骤。
在每个环节中，都有各种类型的信息需要记录和展示。
因此，我们需要先建立一个流程（flowchart），详细说明每个步骤的操作，以及需要记录和展示的信息。
以下是一个大致的票据业务操作流程图：st=>start: 开票op1=>operation: 填写票据信息op2=>operation: 出票op3=>operation: 承兑/贴现op4=>operation: 背书op5=>operation: 兑付/转贴现op6=>end: 结束st->op1->op2->op3->op4->op5->op6如上图所示，我们可以逐一思考每个步骤的具体操作和所需的信息，进行规划和实现。
通常来说，这些信息可以被分为以下几类：•基础信息：比如票据类型、票据金额、票据编码等；•当事人信息：比如出票人、承兑人、借款人等；•相关文件：比如支持合同、贷款凭证等。
数据加密和传输在进行票据业务的过程中，安全性是至关重要的。
因为票据业务涉及到的金额往往比较大，一旦出现数据泄漏或者篡改，将会造成非常恶劣的后果。
因此，我们需要加密票据数据，并使用安全的通信协议进行传输。
数据加密为了保证票据数据的机密性，我们可以采用一些加密算法对数据进行加密。
其中，对称加密算法和非对称加密算法都可以用于票据业务数据的加密。
在对称加密算法中，使用相同的密钥对数据进行加密和解密，其中，常用的加密算法有DES、3DES、AES 等。
PR票据交易管理系统整体解决方案ppt课件
上海邮储项目功能架构图
队
五大系统功能 五大系统特性 系统框架和栏目设置 附加服务和售后服务
18
需求设计组
工程部
负责系统的管理设计与流程设计
软件开发组
建筑部
负责票据管理系统的开发、整合及部署
软件测试组
监理部
负责系统全过程的监督与完成后的调试
19
系统研发背景及功能特性
本系统为方便用户之间交流，特别建立了交流区 用户之间，如总行与分行、专营行之间可以进行业务的汇报和沟通
49
目录
软件概述 公司简介 开发团队 五大系统功能
五大系统特性
系统框架和栏目设置
附加服务和售后服务
50
《PR票据交易管理系统》一级栏目设置
法规制度
风 险运营
票据买入
客户管理
票据卖出
财务核算
票据到期
凭证复核：
复核员根 据《票据贴 现审批单》 和《票据贴 现记账凭证 》进行复合
资金汇划：
票据资金 汇划于贴现 客户银行账 户，交易完 成
票据入库：
交易完成 票据及时入 库，填制入 库单，存档 保管
56
票据买入图示
票据买入
贴现
转贴
逆回购
票 据 真 伪 确 认
买 入 票 据 录 入
买 入 票 据 复 核
22
软件概述
公司简介
开发团队
五大系统功能
五大系统特性 系统框架和栏目设置 附加服务和售后服务
23
五大系统功能
执行功能
风控功能
分析功能
信息功能
◆计划功能是《PR票据交易管理系统》相对于现行票据软件的创新功能 《PR票据交易管理系统》
广东南粤银行票据业务系统(上海普兰 2012-2-21)
大
系
统
功
能
信息功能
风控功能
分析功能
◆执行功能是对现行票据软件功能的进一步加强
“票据买卖”栏目——按程序快捷的执行买入卖出自动化处理 “后台处理”栏目——提供了到期票据的托收、催收等处理，环环相扣 “业务查询”栏目——提供快捷的，复杂的查询功能
7
五
计划功能
大
系
统
功
能
分析功能 信息功能
执行功能
风控 功能
25
系统功能的可定制化
26
售后支持模式
7*24 电话支持 7*24 E-mail及e-support 远程登陆支持 现场支持
27
案例一
上海/北京邮政储蓄票据交易管理系统 时间：2010年2月5日 周期：2个月 功能：票据业务所需要的交易流程管 控、交易清单系统自动打印、实施数据统 计、风险控制等功能 集成：与人民法院公告票据进行数据 对接
22
票据复核时，系统会自动匹配所输入的票 号。无需手动选择。
23
管理前瞻性
数据准确性
操作简易性
系统安全性
用户互动性
《PR票据交易管理系统》
•架构上，使用J2EE架构安全管理模块，系统前台登录到后台数 据库管理，都进行了严格的安全控制。例如添加登录验证码。
•业务上，对每个角色通过数据库进行业务权限分离，确保责权 分明。
我们提供的不是产品 是货币经纪平台+增值服务
30
预祝广东南粤银行票据业务系统项目成功！ 谢谢！
31
16
管理前瞻性
数据准确性
操作简易性
系统安全性
用户互动性
◆系统的报表自动计算功能，可以自动完成所有的计算分析 ◆系统还加入了丰富的分析图表，可以提供市场预测、风险分析等方面 的分析数据 ◆必添字段，下拉菜单。。。。
RP下的投资管理详解
RP下的投资管理详解ERP下投资治理功能详讲明(R3平台)1. SAP R/3 系统中的财会子系统企业结构的变化企业经营治理的全球化和多元化推动了世界范畴内企业结构的变化，同时使业务流程日益复杂。
这种趋势推动了产品和业务流程的革新和对信息高速公路的应用。
所有这些都要求以更短的反应时刻来进行更多的和谐与操纵工作。
有时效性的决策必须基于持续地提供的实时的信息。
SAP R/3 系统提供包括所有业务领域的业务处理流程的集成的解决方案。
治理手段：由财务会计、治理会计和金库三个模块组成的财会子系统是整个解决方案中重要的部分。
通过财会子系统内不同的模块之间的联系和与其他应用模块如后勤和人力资源模块的集成，SAPR/3的财会子系统就成为公司所有部门的治理工具。
与后勤供应链中从采购到销售的数据接口能够优化经营治理业务流程，而包括与客户、供应商以及金融机构的策略性业务伙伴在内的功能则更进一步强化了SAP 的解决方案的有效性。
决策的基础：除了提供财会数据，财会子系统必须第一为公司的战略决策处理经营数据。
对经营状况的打算、操纵和监测功能都差不多加入到文档和治理功能中。
SAPR/3系统的财会子系不受公司规模的局限。
小到一个销售代理办事处, 大到一个跨国集团公司均能够应用其功能。
该系统同时也能习惯不同行业和国家的需要。
预先设定的系统能够直截了当用于不同的行业，例如专门设置的会计科目表等国际性的应用系统：关于跨国公司，R/3 系统提供了可塑性专门强的可应用于不同国家的功能。
R/3 系统能够满足一些要紧的工业化国家在多语种、多币种以及那些在税收政策、报表和支付方式方面的专门需求。
运用SAP R/3 系统能够构筑一个能够对不同国家和地区的子公司进行法定会计合并的会计系统。
要紧功能模块：SAP R/3 财会子系统向您提供一整套强有力的应用模块。
财务会计(FI)：由总分类帐、应收帐款和应对帐款、固定资产、法定合并以及专门统计会计功能组成；金库模块(TR)：由现金治理、金库治理和基金治理组成；治理会计(CO)：由一样费用成本核算、生产成本核算和获利能力分析组成；以上模块提供了处理经营治理业务的差不多功能，同时满足了基于决策需求的报表功能。
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❖ 一个基于风险运营的票据交易管理系统
❖ 普兰科技软件部
软件概述
公司简介 开发团队
五大系统功能 五大系统特性 系统框架和栏目设置 附加服务和售后服务
传统票据交易软件
交易 查询
PR票据交易管理系统
管 交易 理
评估
核
算
风控
系统逻辑结构
技术底层构架
❖ 硬件层：整体系统采用了基于应用的负 载均衡的冗余构架，数据可靠性高，系 统在部署上可以根据应用部门的大小进 行随意的横行拆分和纵向扩展，完全没 有软件瓶颈，可根据业务和部门的不断 扩展和变更来动态调整系统各个模块的 服务器分布。
在填写交易数据时，系统 会自动根据设置提示必填 字段
票据复核时，系统会自动匹配所输入的票 号。无需手动选择。
五大系统功能
计划功能
执行功能
风控 功能
分析功能
信息功能
◆风控功能是《PR票据交易管理系统》的特色功能
权限设置——规定了客户经理、会计核算、内控审计及主管行长的权限范围 评级功能——可以根据自身的评级制度，针对不同客户设置不同的评级 公告功能——及时公告并刷新法院公告的问题票据及各行公告的黑名单
系统功能及特性
❖ 《PR票据交易管理系统》的功能可以概括分 为：计划功能、执行功能、风控功能、分析 功能和信息功能。 通过实现这五大功能，我们可以为客户实现 一套完整的票据交易操作流程。同时，我们 会根据您自身实际的特点，提供最贴身的功 能升级服务。
❖ 《PR票据交易管理系统》还具有五大特性： 管理前瞻性、数据准确性、操作简易性、系 统安全性和用户互动性。 这五大特性，是我们普兰人通过多年在票据 业的从业经验进行总结。结合当前票据市场 行情，为使系统达到完美所独具的特性。
总分结构描述
❖ 《PR票据交易管理系统》系统在设计时采用了权限与数据库独特标识绑 定的方式区分不同等级用户。用户登录时，系统会根据数据库中的机构 表来判定用户所属机构，同时根据机构等级及用户在机构中的权限范围 确定所加载的界面。
同级行之 间数据独 立
分行
总行 分行
上级行可获取下级行数据，可对 下级行进行参数设置
❖ 软件层：系统采用了Winows / Linux + Java Structs+JDBC的设计架构， 此架构可以随时便捷的针对用户需求提 供变更。同时使得代码模块简便，易于 维护。同时我们采用了流行的AJAX技 术进行界面设计，大大提升了系统速度 和易用性。在报表设计时采用了功能强 打的BIRT报表设计工具，能够提供多 种类灵活的报表样式。
关于普兰
➢ 成立于2002年5月 ➢ 总部位于上海陆家嘴金融中心 ➢ 干员400余人 ➢ 营销网点23家 ➢ 企业客户超过7000家 ➢ 银行客户超过400家 ➢ 其中包括上千家地区及行业百强、上 市公司，公司与相关监管部门及国内多家 知名金融研究机构。
公司定位
普兰是一家创新型的金融服务公司，普兰 业务定位于货币市场，为客户提供规范的、 专业的、规模的货币交易工具的咨询、信 息、经纪及软件技术服务。坚守规范运作， 遵从职业准则，运用科学管理，敬重客户 利益，是普兰一贯的运营风格。
上海邮储项目功能架构图
目录
软件概述 公司简介
开发团队
五大系统功能 五大系统特性 系统框架和栏目设置 附加服务和售后服务
需求设计组
工程部
负责系统的管理设计与流程设计
软件开发组
建筑部
负责票据管理系统的开发、整合及部署
软件测试组
监理部
负责系统全过程的监督与完成后的调试
系统研发背景及功能特性
研发背景
软件概述
公司简介
开发团队
五大系统功能
五大系统特性 系统框架和栏目设置 附加服务和售后服务
五大系统功能
执行功能
风控功能
分析功能
信息功能
◆计划功能是《PR票据交易管理系统》相对于现行票据软件的创新功能 《PR票据交易管理系统》 ＞不仅设计有国家监管部门（如央行和银监局）的票据法规 ＞还包括商业银行总行在票据管理中的相关政策 ＞更考虑到具体经营行Βιβλιοθήκη 合自身情况制定的票据管理制度和实施细则
1992年，创办中国工商银行华信资金市场。
1997年，创办中国工商银行河南省分行华信支行，启动并活跃了 沉寂多年的中国票据市场。
2000年，建议并主要参与中国工商银行票据营业部的筹建，催生 了中国首家票据机构。
2002年至今，创办普兰投资管理有限公司，提供货币产品，票据 的融投资咨询服务和票据软件服务，致力于打造中国首家规范、 专业的民营货币经纪公司。
1、票据市场交易主体增多 利润空间巨大 专营票据的商业银行增多 地方性商业银行及农信社 也纷纷加入票据二级市场
2、市场风险加大 信用风险 欺诈风险 利率风险 操作风险 客户风险 职业道德风险
3、现行票据软件功能单一
◆功能单一 流水式的记收记付功能 买入卖出和库存查询
◆缺陷 不能满足市场环境的变化 缺少法规制度管理、风险 管理和系统分析功能
“四三”计划
发展思路：展望未来，坚持“规范运营， 健康发展”
三大目标： 成为有高度社会责任感的公司 成为法人治理结构完善的公众公司 成为行业领先的创新型公司
使命：为中国货币市场的发展与完善贡献 更多的力量。
合作伙伴
案例介绍
上海邮政储蓄票据交易管理系统 ➢ 时间：2010年2月5日 ➢ 周期：2个月 ➢ 功能：票据业务所需要的交易流程管 控、交易清单系统自动打印、实施数据统 计、风险控制等功能 ➢ 集成：与人民法院公告票据进行数据 对接
分行
支行
支行
支行
支行
支行
支行
支行
系统应用构架
业务拆分下的网络拓补结构
系统模块程序耦合构架
目录
软件概述
公司简介
开发团队
五大系统功能 五大系统特性 系统框架和栏目设置 附加服务和售后服务
李映辉介绍
李映辉 ---- 上海普兰投资管理有限公司总经理 1980年进入银行系统，长期从事资金运营工作。其金融创新工作 分为四个阶段：
计划功能
五大系统功能
执行 功能
风控功能
分析功能
信息功能
◆执行功能是对现行票据软件功能的进一步加强
“票据买卖”栏目——按程序快捷的执行买入卖出自动化处理 “后台处理”栏目——提供了到期票据的托收、催收等处理，环环相扣 “业务查询”栏目——按指令迅速详细的查复执行功能
当填写完买入信息后，系统会根据一定准则自动赋予本条记录一 个批次编号。用于形成规范记录。