保险机构合规技能考试题库及答案

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合规培训考试试题及答案

合规培训考试试题及答案合规培训考试试题及答案（满分100分）一、单选题（每题2分，共20分。

在每题给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1、期货从业人员不得以排挤竞争对手为目的，低于( )收取手续费。

A、交易所规定标准B、经营成本或行业自律标准C、证监会规定的标准D、期货经纪公司规定的标准2、期货从业人员获取不当利益，但情节不严重，应（）。

A、暂停其期货从业人员资格6个月至12个月B、暂停其期货从业人员资格3年C、撤销其期货从业人员资格并且3年内拒绝受理其从业人员资格申请D、永久性撤销其期货从业人员资格3、期货公司在与客户签订期货经纪合同之前，应当首先向客户出示（）。

A、书面合同B、营业执照C、投资者须知D、风险说明书4、期货从业人员发现投资者有违法违规的行为时，应（）。

A、及时向主管部门报告B、公平对待该投资者C、及时向所在期货经营机构报告，注意防范投资者的信用风险D、了解投资者的投资目标5、（）是期货从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范。

A、《期货高管人员任职资格管理办法》B、《期货从业人员执业行为准则》C、《期货从业人员行为规范》D、《期货从业人员经纪业务规范》6、有关开户、变更、销户的客户资料档案应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、207、交易指令记录、交易结算记录、错单记录、客户投诉档案以及其他业务记录应当至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、208、客户出现交易所规定的异常交易行为并经劝阻、制止无效的，公司可以采取的措施不包括（）。

A、提高保证金B、禁止开仓C、降低保证金D、限制开仓9、客户带现金到期货公司办理入金手续，但遭到拒绝，是因为（）。

A、客户入金必须通过其期货结算账户和期货公司保证金账户间以同行转账的形式办理B、期货公司只接受支票入金C、期货公司只接受刷卡的方式入金D、期货公司只接受刷卡或者支票方式入金10、期货从业人员资格申请人违反规定，提供虚假或误导性材料且情节严重的，由中国期货业协会在( )年内或永久性拒绝其从业人员资格申请。

保险法律及公司合规考试试题库含答案

保险法律及公司合规考试试题库含答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项是保险合同的法律特征？（）A. 有偿性B. 格式合同C. 要式合同D. 以上都是答案：D2. 以下哪种情况下，保险公司不承担赔偿责任？（）A. 保险合同约定的保险事故发生B. 保险合同约定的保险期限届满C. 保险合同约定的保险责任免除事项发生D. 保险合同约定的保险金额达到答案：C3. 以下哪项属于保险公司合规风险的范畴？（）A. 法律法规风险B. 市场风险C. 操作风险D. 信息风险答案：A4. 以下哪种行为违反了保险法规定？（）A. 保险公司未经批准擅自设立分支机构B. 保险公司未经批准擅自变更公司名称C. 保险公司未经批准擅自调整保险条款D. 以上都是答案：D5. 以下哪项属于保险公司合规管理的核心内容？（）A. 合规文化建设B. 合规制度建设C. 合规风险管理D. 以上都是答案：D6. 以下哪种保险合同属于无效合同？（）A. 保险公司未按照约定提供保险条款B. 保险公司未按照约定提供保险单C. 保险公司未按照约定提供保险合同D. 保险公司未按照约定提供保险费发票答案：A7. 以下哪项不属于保险公司合规管理的职责？（）A. 制定合规政策和程序B. 组织实施合规培训C. 对公司各部门进行合规检查D. 对公司各部门进行财务审计答案：D8. 以下哪种情况下，保险公司应当承担赔偿责任？（）A. 保险合同约定的保险事故发生，保险公司未按照约定支付保险金B. 保险合同约定的保险期限届满，保险公司未按照约定支付保险金C. 保险合同约定的保险责任免除事项发生，保险公司未按照约定支付保险金D. 保险合同约定的保险金额达到，保险公司未按照约定支付保险金答案：A9. 以下哪项属于保险公司合规管理的目标？（）A. 确保公司合法合规经营B. 提高公司经营效益C. 提升公司品牌形象D. 以上都是答案：A10. 以下哪项不属于保险公司合规风险的管理措施？（）A. 建立合规风险监测和评估机制B. 加强合规培训和教育C. 对合规风险进行分类管理D. 对公司各部门进行财务审计答案：D二、判断题（每题2分，共40分）11. 保险公司未经批准，不得经营保险业务。

保险法律合规技能大赛试题..

保险法律合规技能大赛试题..第一篇：保险法律合规技能大赛试题..江苏省“大地保险杯”保险法律合规从业人员岗位技能大赛预赛试题（A卷）重要提醒：请务必在答题纸上作答，在试卷上作答的无效！一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分）1、《保险法》规定，保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知但仍予以承保的，保险人（）解除合同；发生保险事故的，保险人（）承担赔偿或者给付保险金的责任。

A、可以应当 B、可以不应当 C、不得应当 D、不得不应当2、下列哪种情况保险人不可以向人民法院提起诉讼要求投保人支付保险费？（）A、甲，向某寿险公司投保了人身意外险，合同生效后一直拒绝支付保险费B、乙，向某产险公司投保了机动车交通事故强制责任保险，但合同生效后拒绝支付保险费C、丙，向某寿险公司投保了一款定期寿险，合同生效后拒绝支付保险费D、丁，向某产险公司投保了人身意外险，合同生效后一直拒绝支付保险费3、在财产保险合同中，出现下列（）情形，保险人应当降低保险费，并按日计算退还相应的保险费。

A、保险期间需要延长的B、保险标的的危险程度增加的C、保险标的发生保险责任事故的D、应当自作出核定之日起3日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由8、保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起（）内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付。

A、三日B、六十日C、十日D、三十日9、《保险法》规定：保险公司妥善保管业务经营活动的完整账簿、原始凭证和有关资料的保管期限，自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于（），保险期间超过一年的不得少于（）。

A、三年，十年B、五年，十五年C、五年，十年D、十年，二十年10、保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的，保险人对（）不承担赔偿或者给付保险金的责任。

人保保险合规试题答案

人保保险合规试题答案一、选择题1. 保险合规的核心原则是（）。

A. 风险管理B. 客户利益最大化C. 遵守法律法规D. 公司利润最大化答案：C2. 以下哪项不是保险合规的基本要求？A. 确保公司业务活动符合法律法规B. 维护公司声誉和市场地位C. 仅在公司内部进行合规培训D. 保护客户隐私和数据安全答案：C3. 保险合规风险主要包括（）。

A. 法律风险B. 操作风险C. 战略风险D. 所有以上选项答案：D4. 保险合规管理的首要目标是（）。

A. 避免法律诉讼B. 减少罚款和处罚C. 保护消费者权益D. 促进公司可持续发展答案：D5. 在保险业务中，以下哪项行为违反了合规要求？A. 向客户提供准确的产品信息B. 根据客户需求推荐合适的保险产品C. 隐瞒保险合同的重要条款D. 定期对客户进行回访，确保服务质量答案：C二、判断题1. 保险合规仅仅是法律部门的职责。

（错）2. 合规文化建设是提高保险机构整体合规水平的重要手段。

（对）3. 保险合规只需关注国内法律法规，无需考虑国际法律法规。

（错）4. 保险合规管理可以完全依赖于自动化的合规管理系统。

（错）5. 保险公司应当定期对员工进行合规培训，以提高其合规意识。

（对）三、简答题1. 简述保险合规管理的重要性。

答：保险合规管理对于保险公司至关重要，它不仅有助于确保公司业务活动符合法律法规，避免法律风险和经济损失，还能够维护公司的声誉和客户信任。

通过有效的合规管理，保险公司可以更好地保护消费者权益，促进公平竞争，同时也有助于公司实现长期稳定的发展。

2. 列举三项保险合规管理的主要措施。

答：（1）建立和完善内部合规管理制度，确保所有业务流程和操作符合法律法规要求。

（2）开展定期的合规培训和教育，提高员工的合规意识和能力。

（3）实施有效的合规监督和检查机制，及时发现并纠正不合规行为。

3. 什么是合规文化，如何在日常业务中培养合规文化？答：合规文化是指在企业内部形成的一种重视法律法规遵守、强调道德行为和诚信经营的价值观和行为准则。

2023年保险合规培训知识竞赛考试题

2023年保险合规培训知识竞赛考试题包括单选题、多选题、判断题和简答题等
多种题型，主要考察保险合规知识，包括法律法规、监管要求、行业标准、道德规范等方面的内容。

以下是一个简化的示例：
一、单选题（每题1分，共10分）
1.根据《保险法》，保险公司应当按照保险监督管理机构的有关规定办理（）手续。

A. 工商注册
B. 税务登记
C. 业务许可
D. 资本金证明
2.下列哪一项不属于保险公司合规管理的基本原则？
A. 依法合规
B. 诚信守信
C. 独立客观
D. 审慎经营
二、多选题（每题2分，共10分）
1.下列哪些属于保险公司合规风险的主要来源？
A. 市场竞争
B. 产品创新
C. 外部监管
D. 内部管理
2.保险公司合规管理的主要目标包括哪些？
A. 保障公司稳健经营
B. 保护消费者合法权益
C. 提高公司经济效益
D. 防范化解合规风险
三、判断题（每题1分，共5分）
1.保险公司合规管理部门应当定期向公司管理层报告工作，对发现的合规风险隐患及
时提出处理意见。

（）
2.合规管理是保险公司内部审计部门的职责，与其他部门无关。

（）
四、简答题（每题5分，共10分）
1.请简述保险公司合规风险的定义及其特点。

2.请说明保险公司合规管理的基本原则及其在合规风险防范中的作用。

以上是一个示例，实际考试题目的难度和范围可能会有所不同。

建议考生结合具体的考试大纲和教材进行备考。

同时，为了提高考试通过率，建议考生多做模拟试题和历年真题，并注意掌握相关知识点和解题技巧。

合规测试题及答案

合规测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵守的：A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要：A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是：A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是：A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是：A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括：A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求？A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是：A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案：1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括：A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括：A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括：A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案：1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规是企业的一种自愿行为，与法律法规无关。

保险机构合规技能考试题库及答案

保险机构合规技能考试题库及答案1. 人身保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实，并应当载有保险机构的名称和地址；一般由（）设计宣传资料的样式和内容。

总公司(正确答案)省级分公司总公司授权的分支机构总公司授权的省级分公司(正确答案)2. 未经批准设立分支机构，情节严重的，可以（）。

限制其业务范围(正确答案)责令停止接受新业务(正确答案)责令停业整顿吊销业务许可证(正确答案)3. 保险公司分支机构分类监管的风险检测指标包括（）。

反洗钱风险指标业务经营风险指标(正确答案)合规风险指标(正确答案)内控风险指标(正确答案)4. 下列哪些险种的保险条款和费率，应当报国务院保险监督管理机构批准（）。

关系社会公众利益的保险险种(正确答案)新开发的财产保险险种新开发的人寿保险险种(正确答案)依法实行强制保险的险种(正确答案)5. 《人身保险业务基本服务规定》对寿险公司的理赔服务设定了强制性的约束标准，重点对理赔环节的长花费时间进行了限定，以下叙述正确的是（）保险公司在收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当在10个工作日内作出核定；上述A的情形复杂的，应当在30日内作出核定，但合同另有约定的除外；(正确答案)保险公司作出不属于保险责任的核定后，应当自作出核定之日起5日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由；保险公司应当在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后10日内，履行赔偿或者给付保险金的义务。

(正确答案)6. 依据相关监管规定，分红保险的销售人员应当具备的条件包括（）参加过分红保险专门培训且合格(正确答案)有6个月以上寿险产品销售经验，且业绩良好没有严重违规行为和欺诈行为(正确答案)取得本科学历7. 保险公司披露的财务报表应包括（）资产负债表(正确答案)利润表(正确答案)现金流量表(正确答案)所有者权益变动表(正确答案)8. 中华人民共和国境内的下列那些保险类机构，应当依法取得保险许可证。

保险法律合规试题

保险法律合规试题保险法律合规知识测试卷部门成绩一、单选题（每题2分，共20分。

每小题的备选答案中只有一个最符合题意，请将其符号填入题中括号）1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民国保险法》（以下称新《保险法》）。

新《保险法》从（ D ）起施行。

A．2009年2月28日 B．2009年5月1日C．2010年1月1日 D．2009年10月1日2、保险公司建立和实施部控制，应当遵循以下原则（C）A．经营有效性 B．资产安全性C．权威性和适应性相统一 D．重点和协作相统一3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（ B ）A．未按照规定披露信息的 B．编制虚假的资料C．未按照规定报送保险条款D．未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的4、规财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。

确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违规行为。

B A．赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费B．虚挂应收保费、净保费入账C．违规套取费用支付手续费、净保费入账D．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（C）A．参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持B．保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议C．组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询D．负责公司反洗钱制度的制订和实施6、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任（C）A．作案嫌疑人迫于部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件B．通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件C．因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失D．关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。

保险合规考试题及答案最新

保险合规考试题及答案最新一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 根据《保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币多少元？A. 1000万元B. 2000万元C. 5000万元D. 1亿元答案：D2. 保险合同中，保险人对被保险人的赔偿责任开始于何时？A. 保险合同签订之日B. 保险费支付之日C. 保险合同生效之日D. 保险事故发生之日答案：C3. 以下哪项不属于保险公司的业务范围？A. 财产保险B. 人寿保险C. 再保险D. 证券投资答案：D4. 保险公司的偿付能力不足时，监管机构可以采取哪些措施？A. 限制业务范围B. 限制高管薪酬C. 责令增加资本金D. 以上都是答案：D5. 保险公司在什么情况下可以解除保险合同？A. 被保险人未如实告知B. 被保险人违反合同约定C. 保险期限届满D. 以上都是答案：D6. 保险代理人在代理保险业务时，不得有哪些行为？A. 泄露客户信息B. 误导客户C. 擅自变更保险合同D. 以上都是答案：D7. 保险合同中，保险期限的计算方式通常是怎样的？A. 自合同签订之日起计算B. 自保险费支付之日起计算C. 自保险合同生效之日起计算D. 自保险事故发生之日起计算答案：C8. 保险公司在什么情况下可以拒绝赔偿？A. 被保险人故意制造保险事故B. 被保险人未如实告知C. 保险事故不属于保险责任范围D. 以上都是答案：D9. 保险合同中，保险金额的确定方式是什么？A. 由保险公司单方面决定B. 由被保险人单方面决定C. 由保险公司和被保险人协商确定D. 由监管机构规定答案：C10. 保险公司的注册资本必须为实缴资本，对吗？A. 对B. 错答案：A二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些属于保险公司的合规义务？A. 遵守法律法规B. 保护客户利益C. 维护市场秩序D. 提高服务质量答案：ABC2. 保险公司在经营过程中，需要向监管机构报告哪些事项？A. 重大投资决策B. 重大风险事件C. 财务状况变化D. 高管人员变动答案：ABCD3. 保险合同中，以下哪些情况可以视为保险事故？A. 自然灾害B. 意外事故C. 被保险人的故意行为D. 战争行为答案：AB4. 保险公司在以下哪些情况下需要进行信息披露？A. 发生重大经营变动B. 财务状况发生重大变化C. 发生重大法律诉讼D. 高管人员发生变动答案：ABCD5. 保险公司的合规风险包括哪些？A. 法律风险B. 操作风险C. 市场风险D. 信用风险答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5题）1. 保险公司可以无限制地提高保险费率。

保险合规考试题及答案最新

保险合规考试题及答案最新一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 保险合规是指保险公司在经营过程中必须遵守的哪一项规定？A. 法律法规B. 行业规范C. 公司内部规定D. 客户要求答案：A2. 保险公司在制定产品时，需要遵循的合规原则是什么？A. 以客户为中心B. 以利润最大化为目标C. 以风险控制为前提D. 以市场竞争为导向答案：C3. 保险合规风险管理的核心是什么？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移答案：C4. 保险合规人员在公司中扮演的角色是什么？A. 监督者B. 执行者C. 决策者D. 协调者答案：A5. 保险合规考试的目的是什么？A. 提高员工的业务能力B. 确保公司合规经营C. 提升公司形象D. 增加员工的收入答案：B6. 保险公司在处理客户投诉时，需要遵循的原则是什么？A. 客户至上B. 效率优先C. 利润最大化D. 风险控制答案：A7. 保险公司在进行市场推广时，需要遵守的合规要求是什么？A. 真实性B. 创新性C. 竞争性D. 灵活性答案：A8. 保险合规考试的频率通常是多久一次？A. 每年一次B. 每半年一次C. 每季度一次D. 每月一次答案：A9. 保险合规人员在进行合规审查时，需要关注的主要内容是什么？A. 法律法规的更新B. 市场动态的变化C. 公司内部的变动D. 客户反馈的意见答案：A10. 保险公司在进行风险评估时，需要考虑的因素包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 所有以上答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 保险合规人员在进行合规审查时，需要关注哪些方面？A. 法律法规的遵守B. 内部控制的完善C. 业务流程的合理性D. 客户信息的保密答案：ABCD2. 保险公司在进行合规培训时，需要包含哪些内容？A. 法律法规的学习B. 公司政策的解读C. 业务操作的规范D. 风险管理的策略答案：ABCD3. 保险合规风险管理的步骤包括哪些？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）1. 保险公司的合规经营可以完全依赖于外部监管机构的监督。

保险法律合规技能大赛试题

江苏省“大地保险杯”保险法律合规从业人员岗位技能大赛预赛试题（A卷）重要提醒：请务必在答题纸上作答，在试卷上作答的无效！一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分）1、《保险法》规定，保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知但仍予以承保的，保险人（）解除合同；发生保险事故的，保险人（）承担赔偿或者给付保险金的责任。

A、可以应当B、可以不应当C、不得应当D、不得不应当2、下列哪种情况保险人不可以向人民法院提起诉讼要求投保人支付保险费？（）A、甲，向某寿险公司投保了人身意外险，合同生效后一直拒绝支付保险费B、乙，向某产险公司投保了机动车交通事故强制责任保险，但合同生效后拒绝支付保险费C、丙，向某寿险公司投保了一款定期寿险，合同生效后拒绝支付保险费D、丁，向某产险公司投保了人身意外险，合同生效后一直拒绝支付保险费3、在财产保险合同中，出现下列（）情形，保险人应当降低保险费，并按日计算退还相应的保险费。

A、保险期间需要延长的B、保险标的的危险程度增加的C、保险标的发生保险责任事故的D、保险标的的价值明显减少的4、《保险法》规定，保险责任开始前，投保人要求解除合同的，应当按照合同约定向保险人支付手续费，（）。

A、保险人不退还保险费B、保险人应当退还保险费C、保险人可以退还保险费D、保险人可以不同意退保5、根据《保险法》规定，经营有（）的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散。

A、财产保险业务B、人寿保险业务C、健康保险业务D、意外伤害保险业务6、对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款（）。

A、不产生效力B、失效C、可撤销D、效力待定7、在理赔过程中，保险人依照《保险法》规定作出损失核定后，对不属于保险责任的，（）。

A、应当及时向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书B、应当自作出核定之日起5日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书C、应当及时向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由D、应当自作出核定之日起3日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由8、保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起（）内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付。

保险合规考试题库完整

法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题二、试题库1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》(以下称新《保险法》)。

新《保险法》从( )起施行。

DA. 2009年2月28日B. 2009年5月1日C. 2010年1月1日D. 2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币( )。

D 第68条A-亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为( )：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。

C 第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（） C 第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（） D 第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（） A 第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（） B 第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

保险代理业务中的合规经营考核试卷

1.保险代理机构在开展业务时，必须持有有效的《保险代理业务许可证》，该许可证由______颁发。
（）
2.保险代理人在销售保险产品时，应充分告知客户保险产品的______和______。
（）
3.我国保险代理业务的监管主体是______。
（）
4.保险代理人合规经营的基础是______、______和______。
（）
9.合规风险管理的目标是确保保险代理机构的业务活动符合______、______和______的要求。
（）
10.保险代理机构在合规经营中，应加强对______的培训，提高其合规意识和能力。
（）
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
1.保险代理人可以未经客户同意，将客户信息用于其他商业目的。（）
2.保险代理人在销售保险产品时，可以适当夸大保险产品的保障范围和收益。（）
3.保险代理机构应当建立完善的内部控制制度，以防止内部违规行为。（√）
4.保险代理人可以将客户的保险费用于个人或其他非保险业务。（）
5.保险代理机构在合规经营中，可以忽视客户投诉，不必认真处理。（）
6.保险代理人应当定期接受合规培训，以保持专业知识和合规意识的更新。（√）
8. ABC
9. ABC
10. ABC
11. ABCD
12. ABCD
13. ABC
14. ABC
15. ABCD
16. ABC
17. ABC
18. ABCD
19. ABC
20. ABC
三、填空题
1.银保监会
2.优点、风险
3.银保监会
4.诚信、专业、责任
5.反洗钱制度

合规培训考试题库及答案

合规培训考试题库及答案一、单选题1. 合规是指企业及其员工的经营管理行为符合（）。

A. 法律法规B. 行业规范C. 企业内部规章制度D. 以上都是答案：D2. 合规风险是指因不合规的经营管理行为引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。

（）A. 正确B. 错误答案：A3. 以下哪项不是合规管理的基本原则？（）A. 全面性原则B. 独立性原则C. 灵活性原则D. 有效性原则答案：C4. 合规管理部门的职责不包括以下哪项？（）A. 制定合规政策B. 识别合规风险C. 处理客户投诉D. 监督合规政策的执行答案：C5. 以下哪项不是合规培训的目的？（）A. 提高员工的合规意识B. 增强员工的业务能力C. 确保员工遵守法律法规D. 预防合规风险的发生答案：B二、多选题6. 合规管理的对象包括（）。

A. 企业员工B. 企业业务C. 企业资产D. 企业决策答案：A、B、D7. 合规管理的主要目标包括（）。

A. 确保企业合法经营B. 防范合规风险C. 提升企业形象D. 增加企业利润答案：A、B、C8. 合规培训的内容可以包括（）。

A. 法律法规知识B. 企业内部规章制度C. 行业最佳实践D. 职业道德教育答案：A、B、C、D9. 合规风险评估的方法包括（）。

A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 压力测试答案：A、B、C、D10. 合规监督的方式可以包括（）。

A. 定期检查B. 随机抽查C. 内部审计D. 第三方评估答案：A、B、C、D三、判断题11. 合规管理是企业内部控制的一部分，但不是企业风险管理的一部分。

（）A. 正确B. 错误答案：B12. 合规管理部门可以参与企业决策过程，但不应影响企业的正常运营。

（）A. 正确B. 错误答案：A13. 合规风险评估应当定期进行，以确保评估结果的时效性。

（）A. 正确B. 错误答案：A14. 合规培训只针对新员工，老员工不需要定期接受合规培训。

保险行业合规考试试题

保险行业合规考试试题一、单项选择1. 保险合同成立后，除法律另有规定或者保险合同另有约定外，下列何人不得解除保险合同? ( D )A．投保人 B．受益人 C．被保险人 D．保险人2.保险合同是（A）约定保险权利义务关系的协议。

A、投保人与保险人B、投保人与被保险人C、受益人与投保人D、受益人与被保险人3、投保人、被保险人故意制造保险事故的（A）A、保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任。

B、保险人有权解除合同，但应承担赔偿或者给付保险金的责任。

C、保险人无权解除合同，但不承担赔偿或者给付保险金的责任。

D、保险人无权解除合同，还应承担赔偿或者给付保险金的责任4. 机动车交通事故责任强制保险实行（B）的保险条款和基础保险费率。

A．差异 B．统一 C．分地区不同 D．从人5. 保险公司的机动车交通事故责任强制保险业务，应当与其他保险业务（B）。

A、共同管理，共同核算B、分开管理，共同核算C、分开管理，单独核算D、共同管理，单独核算6. 保险公司（D）以直销形式，通过电销模式自主经营电销专用产品，（）委托、雇佣保险中介机构或其他外部专业机构销售电销专用产品，（）在电销业务的经营费用中列支手续费等中介费用。

A.不得可以可以B.不得可以不得C.可以不得可以D.必须不得不得7.保险业实行（D）A.混业经营，混业管理B.混业经营，分业管理C.分业管理，混业经营D.分业经营，分业管理8.支付手续费时，总公司或其省级分公司应使用（）的支出账户，以（）直接向保险中介机构及签订委托代理协议的个人支付手续费或佣金。

（B）A.唯一现金B.唯一转账C.多个现金D.多个转账9. 合规是指保险公司及其员工和营销员的（B）行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

A.承保B. 保险经营管理行为C.理赔D.财务10. 《保险法》规定：“给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益”的，由保险监督管理机构责令改正，处（D）的罚款；情节严重的，限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。

保险合规考试题库

法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。

新《保险法》从（）起施行。

DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。

D 第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。

C 第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C 第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（） D 第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（） A 第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（） B 第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

2022年合规测试题及答案

2022年合规测试题及答案1:农作物损失率在多大比例以上应视为全部损失？答：C80%（含）2:问：中国保监会对经检查发现内部控制存在___的保险公司，应当下发监管意见函，要求公司限期整改并反馈。

答：D重大缺陷及实质性漏洞。

3:应集中在什么层级进行集中管控？答：A总公司。

4:病毒能不能通过手机短信彩信传播答：A能5：在没有附条件和附期限的情况下，保险合同自何时生效？答：A 成立时6：微博安全防护建议错误的是：答:D可在任意公共电脑或移动终端登录7：对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额答：A2400元/年（200/月）9：木马的危害错误说法是：答：B传播其他大型病毒程序或安装广告软件10：保监会对于保险公司分支机构财务经理管理有何要求？答：A应实行委派制多选1:怎样加强保险公司内控监管？答：ABCD第一，全面和重点相统一第二，制衡和协作相统一第三，权威性和适应性相统一。

第四，有效控制和合理成本相统一2：保险中介市场的不规范主要表现为以下几个方面答：ABC一是业务不真实二是银邮兼业代理和营销员进行销售误导，容易引发集体退保和群体性事件的风险。

三是内生发展质量不强，多数保险中介只进行简单的产品销售，提供风险管理、专业服务等比较少，提供增值服务能力更弱。

3：如何建立健全互联网保险监管制度？答：ABC一是结合互联网保险业务特点，系统梳理现有监管规定，以保护消费者权益和防范系统性风险为重点，在信息披露、服务质量、信息安全等方面细化监管要求，明确监管措施，抓紧出台互联网保险业务监管办法。

二是立足行业自律，构建促进互联网保险发展的长效机制。

三是推进互联网金融监管协作和沟通。

4：公司治理的监管内容？？？？答：ABCD 5:我国保险监管的目标是什么？答：ABC第一，保护保险消费者权益。

第二，维护保险市场稳定。

第三，促进保险市场繁荣。

6：为什么要推进费率市场化改革？答：ABCD第一，费率改革有利于保险业持续健康发展。