保险经营及合规试题
合规知识题库单选100题
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A 社会责任B 主要责任C 主体责任D 关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A 2B 3C 4D 5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D 亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A 拷贝B 偷窥C 截屏D 违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A 单位负责人B 法人C 经办人员D 财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A 对账率B 对账人员C 对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A 当日B 次日C 第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A 该便利化措施在全国范围内推行B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
合规知识题库单选100题
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A社会责任B主要责任C主体责任D关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A2B3C4D5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A拷贝B偷窥C截屏D违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A单位负责人B法人C经办人员D财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A对账率B 对账人员C对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A当日B次日C第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A该便利化措施在全国范围内推行B试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
合规试题5
合规测试题〔五〕一、单项选择题1.负债的流动性，是指商业银行随时筹得所需资金的能力及成本。
筹资的能力越强，所付的成本越低，则流动性越〔B 〕。
A、弱B、强C、没有影响D、有影响，但不确定2. 流动性需求和流动性来源之间的〔A 〕是流动性风险产生的根源。
A、不匹配B、匹配C、两者没有关系D、以上都不对3.如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求〔A〕流动性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。
A、大于B、小于C、等于D、以上都不对4 . 我国《票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的( )。
A.背书无效B.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书正确答案：C5 . 根据企业破产法律制度的规定，在人民法院受理破产案件并通知债权人和发布公告后，债权人应当在法定期限内向人民法院申报债权，逾期未申报债权的〔〕A视为自动放弃债权，在破产程序中不再予以清偿B可持有关证明单独向人民法院申报，由法院判决清偿C 可持有关证明向清算组申报，由清算组决定是否清偿正确答案：A6.进行〔C〕保持与负债持有人和资产出售市场的联系，对于银行来说是十分重要的。
银行需要按照融资工具类别、资金提供者的性质和市场的地域分布来审查对各种融资来源的依赖程度。
A、情景分析B、压力测试C、融资渠道管理D、应急计划7. 在对外币的管理中，银行〔A〕实施对每一种货币的流动性管理策略。
A、必须B、不需要C、可以也可以不用D、以上都不对8. 通过〔D〕可以将不具有流动性的中长期贷款置于资产负债表之外，及时获取高流动性的现金资产，从而有效缓解商业银行流动性风险压力。
A、备用流动性B、危机处理方案C、融资渠道管理D、资产证券化9.无论是银行本身的跨国经营，还是商业银行与外国代理行或客户的业务往来，都势必要与一系列非本国事务打交道。
合规测试题库
合规测试题目法律试题一、《贷款通则》1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（ D ）的贷款。
A、1年以内（含1年）的贷款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（ C ）。
A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（ A ）。
A、应当取得贷款人的同意B、应当通知贷款人C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人二、《中华人民共和国担保法》4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（ D ）。
A、保证B、抵押C、定金D、预付款5、法律禁止用来设定抵押的财产是（ A ）。
A、土地所有权B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C、抵押人依法有权处分的国有的机器D、抵押人依法有权处分的交通运输工具6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（ A ）。
A、上市公司股份B、汇票C、本票D、存款单7、当事人对保证方式没有约定的，按照（ A ）承担保证责任。
A、连带责任保证B、一般保证C、抵押D、质押8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（ A ）。
A、主合同无效，担保合同无效。
担保合同另有约定的，按照约定。
B、主合同无效，担保合同必然无效。
C、主合同无效不影响担保合同的效力。
D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（ B ）。
A、四分之一B、三分之一C、二分之一D、100%。
10、主合同没有保证条款，（ A ）。
A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。
2024年第一风险合规知识竞赛试题题库
第一届风险合规知识竞赛题库一、选择题1.保险公司应当加强对中介业务的（），建立中介业务违法行为责任追究机制。
［单选］［单选题］*A、审查B、审计C、管理D、稽核审计√2 .保险公司应当设置（），负责对保睑代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。
［单选］［单选题］*A、专门岗位√B、专人C、专门部门D、专门机构3 .保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司（）终止其代理权。
［单选］［单选题］*A、可以B、应当√C、有权D、经监管批准后可以4 .保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员（\［单选］［单选题］*A、非法利益B、利益C、委托合同约定以外的利益VD、不正当利益5 .保险公司及其工作人员不得委托（）从事保险销售活动。
［单选］［单选题］*A、未取得合法资格的机构B、未取得合法资格的个人C、未取得合法资格的机构或者个人VD、未经监管批准的机构或者个人6 .保险公司及其工作人员唆使、诱导保险代理人、保险经纪人、保睑公估机构欺骗投保人、被保险人或者受益人的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由国家金融保险监督管理部门给予警告，并处（）的罚款。
［单选］［单选题］*A、1万元以上10万元以下√B、2万元以上10万元以下C、1万元以上5万元以下D、2万元以上5万元以下7 .中国金融保险监督管理部门在查处保险公司中介业务违法行为过程中，发现保险代理人、保险经纪人、保险公估机构违法行为的，应当（\［单选］［单选题］*A、并案查处√B、分案查处C、逐一查处D、分别查处8 .保险公司、保险中介机构销售本办法规定的投保人为（）的保险产品时，必须实施保险销售行为可回溯管理。
［单选］［单选题］*A、成年人B、未成年人C、自然人√D、法人9 .保险公司应对成交件视听资料按不低于（）的比例在犹豫期内全程质检。
［单选］［单选题］*A、20%B、30%√C、50%D、100%10 .依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于（\［单选］［单选题］*A、三年B、五年√C、七年D、十年11依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，视听资料保管期限自（）起计算。
保险合规知识定期考试试题及答案(2020年销售风险重点问题专项治理专题)
虚假人力或虚假举绩 非法集资 加大整治
强化举报监督，建立重 力度，严
大销售违规一键举报机 惩屡查屡
制
犯违规行
为
投保1年后退保
开展创业签约补训工作
致成
销售误导
营销发展部、收展发展部 个险培训部
其他销售违规
销售人员案件
ABCDE ABC ABCD
落实制度规定，全面开 展风险合规教育
压实主管责任，建立销售 队伍前端管控
完善监测治理，力争 将风险化解在萌芽状 态
通过拆单投保虚增举绩 新增销售人力不实、虚增 销售队伍增员大进大
人力
有效人力
出
加强 “拆单人力”“低 零人力”数据的追踪通 报
5 30 2020年销售风险重点问题专项治理的重点问题包括（）
多选题 难 5 30 2020年销售风险重点问题专项治理的主要举措（）
多选题 难 5 30 虚假人力或虚假举绩的表现形式包括（）
多选题 难 5 30 加强虚假人力、虚假举绩监测的主要举措包括（）
多选题 难
判断题 难 判断题 难 判断题 难 判断题 难 判断题 难
单选题 难 多选题 难
5 30 2020年销售风险重点问题专项治理工作牵头部门
5
30
2020年销售风险重点问题专项治理小组的成员部门不包 括
5 30 销售误导的主要表现形式不包括
5
30
落实销售人员诚信合规常态化教育工作举措的责任部门 （）
5
30
销售风险预警工作中，（）可通过销售风险预警系统完 成辖内销售风险预警数据审核。
5
30
给予或承诺投保人、被保险人、受益人保险合同约定以 外的回扣或其他利益是销售误导的一种表现形式
全员合规考试试题与答案
试卷答案（要求：10月16号考试终止；测试一次性完成；合格分数为90分）一、单项选择题1．保险机构录用营销效劳部负责人，应当由录用机构自录用决定作出之日起___个工作日之内向本地保监局报告。
A．5B．10C．15D．30答案： b答案要点：关于明确保险公司分支机构治理有关问题的通知2．除核保险等几类特殊险种外，直接保险公司每一临时分保合同分给投保人关联企业的保险金额或责任限额，不得超过直接保险业务保险金额或责任限额的___%。
A．10B．20C．30D．50答案： b答案要点：再保险业务治理规定3．保险公司的互联网站应当保留最近___年的公司年度信息披露报告和最近___年的临时信息披露报告。
A．1,1B．1,3C．3,3D．5,3答案： d答案要点：保险公司信息披露治理方法4．被侵权人对损害的发生也有过错的，___减轻侵权人的责任。
A．能够B．应当答案： a答案要点：侵权责任法5．保险公司以为承保人身保险不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料之日起___个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。
A．5B．15 C．20D．30答案： b答案要点：人身保险业务大体效劳规定6．保险集团公司对子公司履行治理职能进程中，不得滥用其控股地位，损害子公司及___的合法权益。
A．独立董事B．个人股东C．监事D．其他股东答案： d答案要点：保险集团公司治理方法（试行）7．中国保险监督治理委员会下发的《关于增强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2020〕70号）中可实施反洗钱重大行政惩罚的监管机构是指___。
A．反洗钱主管部门和保险监管部门B．人民银行和中保协C．反洗钱主管部门和中保协答案： a答案要点：《关于增强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2020〕70号）8．饮酒、醉酒后驾驶违法行为累计上浮的交强险费率不得超过___%。
A．50B．55C．60D．80答案： c答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知9．中国保监会或派出机构应当在作出行政惩罚决定之日起多少日内，将行政惩罚决定的内容在中国保监会或派出机构的网站上发布。
人保保险合规试题答案
人保保险合规试题答案一、选择题1. 保险合规的核心原则是（）。
A. 风险管理B. 客户利益最大化C. 遵守法律法规D. 公司利润最大化答案：C2. 以下哪项不是保险合规的基本要求？A. 确保公司业务活动符合法律法规B. 维护公司声誉和市场地位C. 仅在公司内部进行合规培训D. 保护客户隐私和数据安全答案：C3. 保险合规风险主要包括（）。
A. 法律风险B. 操作风险C. 战略风险D. 所有以上选项答案：D4. 保险合规管理的首要目标是（）。
A. 避免法律诉讼B. 减少罚款和处罚C. 保护消费者权益D. 促进公司可持续发展答案：D5. 在保险业务中，以下哪项行为违反了合规要求？A. 向客户提供准确的产品信息B. 根据客户需求推荐合适的保险产品C. 隐瞒保险合同的重要条款D. 定期对客户进行回访，确保服务质量答案：C二、判断题1. 保险合规仅仅是法律部门的职责。
（错）2. 合规文化建设是提高保险机构整体合规水平的重要手段。
（对）3. 保险合规只需关注国内法律法规，无需考虑国际法律法规。
（错）4. 保险合规管理可以完全依赖于自动化的合规管理系统。
（错）5. 保险公司应当定期对员工进行合规培训，以提高其合规意识。
（对）三、简答题1. 简述保险合规管理的重要性。
答：保险合规管理对于保险公司至关重要，它不仅有助于确保公司业务活动符合法律法规，避免法律风险和经济损失，还能够维护公司的声誉和客户信任。
通过有效的合规管理，保险公司可以更好地保护消费者权益，促进公平竞争，同时也有助于公司实现长期稳定的发展。
2. 列举三项保险合规管理的主要措施。
答：（1）建立和完善内部合规管理制度，确保所有业务流程和操作符合法律法规要求。
（2）开展定期的合规培训和教育，提高员工的合规意识和能力。
（3）实施有效的合规监督和检查机制，及时发现并纠正不合规行为。
3. 什么是合规文化，如何在日常业务中培养合规文化？答：合规文化是指在企业内部形成的一种重视法律法规遵守、强调道德行为和诚信经营的价值观和行为准则。
保险合规考试题库
保险合规考试题库第一节：合规法律法规相关题目1. 以下属于中国保险行业主管部门的是：A. 中国银监会B. 中国证监会C. 中国保监会D. 中国人民银行2. 下列哪个法律法规对于保险公司的经营行为具有指导意义？A. 《公司法》B. 《保险法》C. 《财务会计报告制度》D. 《合同法》3. 保险公司的准备金应当根据以下哪个原则确定？A. 尽量少提取准备金，以便获得更多收益B. 根据险种、风险等级等因素确定准备金水平C. 根据公司业务规模确定准备金水平D. 根据保险市场的竞争情况确定准备金水平第二节：保险销售合规题目1. 保险销售人员可以在销售过程中随意承诺与保险条款不符的权益，以吸引客户购买保险产品吗？A. 可以，只要客户同意即可B. 可以，但需在合同中明确注明C. 不可以，必须按照保险条款履行D. 不可以，但可以在销售合同中明确注明2. 保险销售人员在向客户推荐产品时，需要提供哪些必要信息？A. 产品的市场竞争情况B. 产品的保险责任和免赔范围C. 产品销售的历史业绩D. 产品购买的最低限额3. 保险销售人员应当具备哪些基本素质？A. 具备良好的销售技巧和口才B. 具备扎实的保险专业知识C. 具备抵御风险的能力D. 具备聆听客户需求的能力第三节：保险合同与理赔合规题目1. 在保险合同中，被保险人应当履行哪些义务？A. 及时支付保险费B. 向保险公司申报风险信息C. 遵守保险合同的相关规定D. 以上全是2. 当保险合同中存在有利于消费者的保障性条款与保险条款时，如何解释？A. 以保障性条款为准B. 以保险条款为准C. 以与消费者有利的条款为准D. 协商一致后解决3. 在保险理赔过程中，保险公司应当遵守以下哪些原则？A. 保险公司有权根据实际损失情况进行理赔B. 保险公司应当及时支付理赔款项C. 保险公司不能随意拒绝理赔D. 以上全是结语：以上是保险合规考试题库的部分内容，通过合规考试的学习和实践，我们可以更好地理解和遵循保险行业的法律法规要求，保证我们的业务操作符合合规要求，为客户提供优质的保险产品和服务，保障客户的权益和利益。
合规测试题目
合规测试题目法律试题一、《贷款通则》1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在( D )的贷款。
A、1 年以内(含 1 年)的贷款B 、1 年以上(不含 1 年) 3 年以下(含 3 年)C、3 年以上(不含 3 年)D、5 年以上(不含 5 年)2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过( C ) 。
A、1 个月 B 、3 个月C、6 个月D、12 个月3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的， ( A ) 。
A、应当取得贷款人的同意B、应当通知贷款人C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人二、《中华人民共和国担保法》4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是( D ) 。
A、保证B、抵押C、定金D、预付款5、法律禁止用来设定抵押的财产是( A ) 。
A、土地所有权B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C、抵押人依法有权处分的国有的机器D、抵押人依法有权处分的交通运输工具6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是( A ) 。
A、上市公司股份B、汇票C、本票D、存款单7、当事人对保证方式没有约定的，按照( A )承担保证责任。
A、连带责任保证B、一般保证C、抵押D、质押8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是( A ) 。
A、主合同无效，担保合同无效。
担保合同另有约定的，按照约定。
B、主合同无效，担保合同必然无效。
C、主合同无效不影响担保合同的效力。
D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的( B ) 。
A、四分之一C、二分之一B、三分之一D、100%。
《合规基础知识》试题(含答案
《合规基础知识》试题一、单选题1、合规工作包括对合规风险的监测、、评估和。
A、辨析、评价B、分析、备案C、识别、报告D、测控、报备（答案：C）2、以下不属于《保险法》所禁止的行为的是：A、挪用、截留、侵占保险费B、拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣C、散布虚假事实以损害竞争对手的商业信誉D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务（答案：B）3、以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是：A、根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品B、将所在机构出具的拒绝赔偿通知书及时送交客户，并说明理由C、迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠D、制止销售误导，确保公正、及时理赔（答案：D）二、多选题1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合：A、公司内部管理制度B、监管机构规定C、诚实守信的道德准则D、法律法规E、行业自律规则(答案：ABCDE)2、以下属于保险从业人员应遵守的基本行为准则的是：A、执行所在机构的规章制度B、不泄露商业秘密和客户资料C、努力创新，不断开发新型保险产品D、尽职尽责，努力提高服务质量E、诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益（答案：ABDE）3、以下说法哪些是错误的：A、反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责B、委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质C、保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的D、机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门E、为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决定降低保险费率（答案：BCE）4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的：A、财务损失风险B、偿付能力不足风险C、监管处罚风险D、声誉损失风险E、法律责任风险（答案：ACDE）三、判断题1、和谐健康保险内部合规管理制度仅指《和谐健康保险股份有限公司合规政策》。
（答案：错误）2、根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。
保险合规考试题及答案最新
保险合规考试题及答案最新一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 保险合规是指保险公司在经营过程中必须遵守的哪一项规定？A. 法律法规B. 行业规范C. 公司内部规定D. 客户要求答案：A2. 保险公司在制定产品时，需要遵循的合规原则是什么？A. 以客户为中心B. 以利润最大化为目标C. 以风险控制为前提D. 以市场竞争为导向答案：C3. 保险合规风险管理的核心是什么？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移答案：C4. 保险合规人员在公司中扮演的角色是什么？A. 监督者B. 执行者C. 决策者D. 协调者答案：A5. 保险合规考试的目的是什么？A. 提高员工的业务能力B. 确保公司合规经营C. 提升公司形象D. 增加员工的收入答案：B6. 保险公司在处理客户投诉时，需要遵循的原则是什么？A. 客户至上B. 效率优先C. 利润最大化D. 风险控制答案：A7. 保险公司在进行市场推广时，需要遵守的合规要求是什么？A. 真实性B. 创新性C. 竞争性D. 灵活性答案：A8. 保险合规考试的频率通常是多久一次？A. 每年一次B. 每半年一次C. 每季度一次D. 每月一次答案：A9. 保险合规人员在进行合规审查时，需要关注的主要内容是什么？A. 法律法规的更新B. 市场动态的变化C. 公司内部的变动D. 客户反馈的意见答案：A10. 保险公司在进行风险评估时，需要考虑的因素包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 所有以上答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 保险合规人员在进行合规审查时，需要关注哪些方面？A. 法律法规的遵守B. 内部控制的完善C. 业务流程的合理性D. 客户信息的保密答案：ABCD2. 保险公司在进行合规培训时，需要包含哪些内容？A. 法律法规的学习B. 公司政策的解读C. 业务操作的规范D. 风险管理的策略答案：ABCD3. 保险合规风险管理的步骤包括哪些？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）1. 保险公司的合规经营可以完全依赖于外部监管机构的监督。
合规知识考试及答案((非法集资专项治理专题)
95520
100 人（含）以上 500 人以下
95510 少于100人
95540 500人（含）以上
2020年1月15日
2020年3月15日
2020年参与者自行承担 二十年以上有期徒刑
国家承担 无期徒刑
公安机关
银监部门
工商部门
95519 200人（含）以上500人 以下
D A B B D A
ABCD ABCD ABC
非法集资常见手段有：（ ）
ABCD
非法集资的危害有：（ ）
目前非法集资的形式多样，非法集资可以以生态环保投资等名 义或者以期货交易、典当的名义进行。 某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还,属于非法集资 行为。 对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子，要依法追究刑事责 任；不构成犯罪的，不作处罚。 个人非法吸收或者变相吸收公众存款50户以上的应予追诉。 投资者加强自身防范意识,树立勤劳致富的思想,不传播、不轻 信所谓的一夜暴富神话,是减少和防范非法集资活动的根本途 径。
因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是( )。
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处( ),并 处罚金或者没收财产。 对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金 和财产,由( )依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移 资金、财产。 非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以 发行（）或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺 在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给 予回报的行为。 构成非法集资应具备以下特征要件（ ） 公司对系统非法集资风险事件实行分级管理，按照涉及受害人 员数量、涉及金额和严重程度分为（）、（）和（）三个级别 。
2020年4月15日
保险合规知识测试题库
合规知识测试题库一、单选题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是（A）。
A．保险代理合同中与保险人的约定B．保险代理合同中与投保人的约定C．保险代理合同中与受益人的约定D．保险代理合同中与被保险人的约定2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（B）。
A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的（A）。
A．支付标准和支付方式B．支付标准和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明（C）。
A. 保险合同是单务合同B. 保险合同是协商约定合同C. 保险合同是有偿合同D. 保险合同是附和合同5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是（B）。
A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》有关规定的行为是（A）。
A．不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同B．利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益C．伪造、擅自变更保险合同D．为保险合同当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。
A．定额给付保险B．定额补偿保险C．变额给付保险D．变额补偿保险8. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。
A．职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是（D）。
A．中国保监会B．中国保监会派出机构C．中国保监会保险中介监管部D．所在保险公司、保险代理机构10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是（B）。
保险代理业务中的合规经营考核试卷
（）
2.保险代理人在销售保险产品时，应充分告知客户保险产品的______和______。
（）
3.我国保险代理业务的监管主体是______。
（）
4.保险代理人合规经营的基础是______、______和______。
（）
9.合规风险管理的目标是确保保险代理机构的业务活动符合______、______和______的要求。
（）
10.保险代理机构在合规经营中，应加强对______的培训，提高其合规意识和能力。
（）
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
1.保险代理人可以未经客户同意，将客户信息用于其他商业目的。（）
2.保险代理人在销售保险产品时，可以适当夸大保险产品的保障范围和收益。（）
3.保险代理机构应当建立完善的内部控制制度，以防止内部违规行为。（√）
4.保险代理人可以将客户的保险费用于个人或其他非保险业务。（）
5.保险代理机构在合规经营中，可以忽视客户投诉，不必认真处理。（）
6.保险代理人应当定期接受合规培训，以保持专业知识和合规意识的更新。（√）
8. ABC
9. ABC
10. ABC
11. ABCD
12. ABCD
13. ABC
14. ABC
15. ABCD
16. ABC
17. ABC
18. ABCD
19. ABC
20. ABC
三、填空题
1.银保监会
2.优点、风险
3.银保监会
4.诚信、专业、责任
5.反洗钱制度
财产保险公司合规通关考试题库
外部法规一、中华人民共和国保险法(2009修订)（18题）（一）单选题1.人身保险(de)投保人在（）时应对被保险人具有保险利益,财产保险(de)投保人在（D）时应对保险标(de)具有保险利益.A、保险合同订立；保险合同订立B、保险事故发生；保险事故发生C、保险事故发生；保险合同订立D、保险合同订立；保险事故发生2.投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务,足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率(de),保险人有权解除合同.但自合同成立之日起超过(B)(de),保险人不得解除合同.A、三十日B、二年C、六个月D、五年3.对保险合同中免除保险人责任(de)条款,保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意(de)提示,并对该条款(de)内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明(de),该条款(A).A、不产生效力B、依然有效C、失效D、视情况而定4.保险人依法对理赔申请作出核定后,对不属于保险责任(de),应当自作出核定之日起(B)向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书,并说明理由.A、三十日内B、三日内C、十日内D、十五日内5.保险人自收到赔偿或者给付保险金(de)请求和有关证明、资料之日起(B),对其赔偿或者给付保险金(de)数额不能确定(de),应当根据已有证明和资料可以确定(de)数额先予支付.A、三日内B、六十日内C、十日内D、三十日内6.保险人对(C)(de)保险费,不得用诉讼方式要求投保人支付.A、人身保险B、财产保险C、人寿保险D、社会保险7.财产保险合同保险标(de)转让(de)（B）.A、保险合同中止B、保险标(de)(de)受让人承继被保险人(de)权利和义务C、保险合同终止D、保险合同失效8.根据新保险法规定,在合同有效期内,保险标(de)(de)危险程度显着增加,被保险人未按合同约定履行及时通知义务(de),因保险标(de)(de)危险程度显着增加而发生(de)保险事故,保险人(A).A、不承担赔偿保险金(de)责任B、应承担部分赔偿责任C、应承担全部赔偿责任D、视情况而定9.在财产保险中,投保人和保险人约定保险标(de)(de)保险价值并在合同中载明(de),保险标(de)发生损失时,以（）为赔偿计算标准；投保人和保险人未约定保险标(de)(de)保险价值(de),保险标(de)发生损失时,以（B）为赔偿计算标准.A、约定(de)保险价值；约定(de)保险价值B、约定(de)保险价值；事故发生时(de)实际价值C、事故发生时(de)实际价值；约定(de)保险价值D、事故发生时(de)实际价值；事故发生时(de)实际价值10.关于保险格式合同(de)描述,下列描述不正确(de)是(C).A、采用保险人提供(de)格式条款订立(de)保险合同中免除保险人依法应承担(de)义务或者加重投保人、被保险人责任(de)条款无效B、采用保险人提供(de)格式条款订立(de)保险合同中排除投保人、被保险人或者受益人依法享有(de)权利(de)条款无效C、采用保险人提供(de)格式条款订立(de)保险合同,保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议(de),人民法院或者仲裁机构应当直接作出有利于被保险人和受益人(de)解释D、订立保险合同,采用保险人提供(de)格式条款(de),保险人向投保人提供(de)投保单应当附格式条款,保险人应当向投保人说明合同(de)内容11. 在由第三人造成保险事故(de)财产保险中,被保险人已向保险人提出索赔(de)请求,在保险人进行赔偿之前,如果被保险人表示放弃对第三人(de)请求赔偿(de)权利,产生以下何种结果（B）.A、该放弃行为无效B、保险人不再进行赔偿C、保险人先代位求偿,如不能实现代位求偿权,保险人免责D、保险人可以扣减一部分赔偿金额12. 保险人向被保险人赔偿保险金后,被保险人未经保险人同意放弃对第三者请求赔偿权利(de),该行为（C）.A、效力待定B、有效C、无效D、可撤销13. 某企业与保险公司签订一份财产保险合同,保险标(de)为企业(de)厂房及设备,保险费2万元.投保后(de)第二年,该企业谎称其厂房内(de)设备被盗,向保险公司提出赔偿请求.依照法律规定,保险公司有权解除保险合同,其对保险费2万元(de)正确处理办法是（A）.A、不退还2万元保险费B、应退还2万元保险费C、只退还2万元保险费(de)现金价值D、应退还2万元保险费及其利息（二）多选题1.保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有（ABCD）行为.A、委托未取得合法资格(de)机构或者个人从事保险销售活动B、给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外(de)保险费回扣或者其他利益C、对投保人隐瞒与保险合同有关(de)重要情况D、利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益2.保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有（ABCD）行为.A、泄露在业务中知悉(de)保险人、投保人、被保险人(de)商业秘密B、串通投保人、被保险人或者受益人,骗取保险金C、利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同D、伪造、擅自变更保险合同,或者为保险合同当事人提供虚假证明材料3.根据保险法(de)规定,下列（BD）保险合同,在保险责任开始后,合同当事人不得解除合同.A．房屋保险合同 B．货物运输保险合同C．车辆保险合同 D．运输工具航程保险合同4.张某购置了一辆帕萨特汽车,向保险公司投保当年(de)车辆损失险,保险金额为20万元.其子小张因经常乘坐他人及张某(de)车,知道一点驾驶常识.后张某因病住院,小张偷拿了其父(de)车钥匙驾车外出游玩,不慎翻车.小张受了伤,轿车完全报废.下列关于张某轿车毁损赔偿问题(de)表述正确(de)是（AD）.A、张某有权请求保险公司予以赔偿B、张某无权请求保险公司赔偿C、保险公司如果赔偿,可以对小张行使代位请求赔偿(de)权利D、保险公司如果赔偿,不可以对小张行使代位请求赔偿(de)权利5.张某为其62岁(de)母亲投保了意外伤害保险.3年后,张某(de)母亲因车祸死亡,该保险公司应向谁支付保险金,以下正确(de)是（ABD）.A、如果张某母亲指定自己为受益人(de),保险公司应当向其法定继承人支付保险金B、如果第三人为受益人(de),该保险公司应当向该受益人支付保险金C、如果指定张某为受益人, 则由张某和张母(de)其他法定继承人共同获得保险金D、如未指定受益人(de),保险公司应当向张某母亲(de)法定继承人支付保险金二、保险公司管理规定（保监令2009年第1号）（5题）（一）单选题1.保险公司设立分支机构,应当自收到筹建通知之日起（C）个月内完成分支机构(de)筹建工作.A、3个B、5个C、6个D、9个（二）多选题1.下列保险业务可以跨省、自治区、直辖市经营(de)为（ABC）A、共保B、大型商业保险C、统括保单D、个人交强险业务2.保险公司分支机构包括以下几种（ABC）A、分公司B、中心支公司C、营业部D、直销业务部（三）判断题1.保险公司分支机构高级管理人员或者主要负责人应当是与保险公司订立劳动合同(de)正式员工.（√）2.保险公司分支机构收到筹建通知后,在筹建期间可以从事保险经营活动.（×）三、保险公司中介业务违法行为处罚办法（10题）（一）单选题1.保险公司中介业务违法行为处罚办法开始实施(de)日期是（C）A、2009年9月1日B、2008年8月31日C、2008年10月1日D、2008年9月31日（二）多选题1.以下属于保险公司中介业务违法行为处罚办法要求(de)是（ABC）A、制定合法、科学、有效(de)中介业务管理制度B、建立中介业务违法行为责任追究机制C、建立代理业务定期核查制度D、建立代理人登记管理制度2.保险公司中介业务违法行为处罚办法规定保险公司发现保险代理人存在下列哪些行为(de),应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告：（ABD）A、严重侵害投保人、被保险人或者受益人(de)合法权益；B、利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动；C、不遵循保险代理合同(de)行为D、中国保监会规定(de)其他需要报告(de)行为.3.违反保险公司中介业务违法行为处罚办法,可对直接负责(de)主管人员和其他直接责任人员进行(de)处罚是（ACD）A、可给予警告,处1万元以下罚款B、给予警告,并处1至5万元罚款C、给予警告,并处1至10万元罚款D、情节严重(de),撤销任职资格或者从业资格,禁止一定期限直至终身进入保险业4.保险公司及其工作人员在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外(de)利益.保险公司中介业务违法行为处罚办法规定(de)行政处罚是（ABCD）A、责令改正,处5至30万元罚款B、情节严重(de),限制保险公司业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证C、对其直接负责(de)主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1至10万元罚款D、情节严重(de),撤销有关责任人员任职资格或者从业资格,禁止一定期限直至终身进入保险业5.保险公司中介业务违法行为处罚办法规定,对以下哪些行为由保监会责令改正,处5至30万元罚款,对其直接负责(de)主管人员和其他直接责任人员,由保监会给予警告,并处1至10万元罚款；情节严重(de),限制保险公司业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证,撤销有关责任人员任职资格或者从业资格,禁止一定期限直至终身进入保险业.（ABCD）A、唆使、诱导保险代理人、保险经纪人、保险公估机构欺骗投保人、被保险人或者受益人.B、利用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构,通过虚挂应收保险费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用.C、利用保险中介业务,为其他机构或者个人牟取不正当利益.D、通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外(de)保险费回扣或者其他利益.6.保险公司中介业务违法行为处罚办法规定,对以下哪些行为由中国保监会责令改正,处5至30万元罚款,对其直接负责(de)主管人员和其他直接责任人员,由中国保监会给予警告,并处1至10万元罚款；情节严重(de),限制保险公司业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证,撤销任职资格或者从业资格,禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业.（ABC）A、串通保险代理人、保险经纪人,挪用、截留和侵占保险费B、串通保险代理人、保险经纪人、保险公估机构,虚构保险合同、故意编造或夸大保险事故(de)损失程度进行虚假理赔,骗取保险金或者牟取其他不正当利益C、委托未取得合法资格(de)机构或者个人从事保险销售活动D、未及时要求保险代理人纠正保险违法行为,保险代理人拒不纠正(de),未终止其代理权7.保险公司中介业务违法行为处罚办法规定(de)最重(de)处罚是针对以下哪些行为：（AB）A、编造虚假中介业务、虚构个人保险代理人资料、虚假列支中介业务费用B、编制或者提供虚假(de)中介业务报告、报表、文件、资料C、串通保险代理人、保险经纪人,挪用、截留和侵占保险费D、通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外(de)保险费回扣或者其他利益（三）判断题1．保险公司中介业务违法行为处罚办法保险公司应当逐单记载通过保险代理人、保险经纪人签订(de)保单(de)保险费和佣金数额. （√）2.保险公司中介业务违法行为处罚办法规定保险公司有权要求保险代理人纠正保险违法行为,保险代理人拒不纠正(de),保险公司应当终止其代理权. （√）四、关于防范车险理赔环节风险(de)通知（3题）（一）单选题1.根据保监会“关于防范车险理赔环节风险(de)通知”规定,自2009年11月1日起,各公司在车险赔款支付后（A）工作日内要对客户进行理赔服务回访.A、15个B、10个C、5个D、20个2.根据保监会要求,一般情况下,对于机动车辆保险被保险人为单位(de),理赔时,对1000元以上(de)赔款要通过非现金方式支付,且支付到与（C）名称一致(de)银行账户.A、受益人B、单位车辆司机C、被保险人D、保险中介（二）判断题1.原则上保险公司可以将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内(de)机构或人员.（×）五、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案（70号文）（15题）（一）单选题1.以下关于70号文规定(de)处罚措施,不正确(de)是：（D）A、对私设小金库,涉嫌犯罪(de),移交司法机关处理.尚不构成犯罪(de),依法按照提供虚假报告、报表等行为予以处罚.B、对采取各种手段虚列经营管理费用数额较大(de),要给予停止接受新业务至少6个月、责令撤换负有直接责任(de)高管人员并依法罚款(de)行政处罚,情节严重(de)吊销经营保险业务许可证.C、对不执行报批报备(de)条款费率进行恶性价格竞争(de),要责令撤换负有直接责任(de)高管人员,并追究上一级乃至总公司(de)管控责任.D、对车险业务违规(de),坚决依法从严从重处罚.2.70号文规定以（B）后发生(de)违法违规问题,一律依法依规严肃查处.对此期间以前(de)问题要督促公司自查自纠.对有举报(de),只要在行政处罚追溯时限内,一律按规查处.A、2008年8月1日B、2008年8月31日C、2008年9月1日D、2008年9月31日（二）多选题1.业务财务基础数据真实可信具体要求是：（ABCD）A、保费收入据实全额入账B、赔案和赔款真实C、公司经营各项成本费用据实列支D、各项责任准备金依法依规计提2.规范理赔费用(de)计提、使用和管理,确保理赔数据(de)真实完整,禁止：（ABD）A、编造事故进行虚假理赔B、扩大保险事故损失范围虚增赔款金额C、将赔案相关(de)费用纳进赔案列支D、与汽车修理厂等单位合谋骗取赔款3.按照70号文“费用据实列支”要求,以下正确(de)是：（AD）A、如实报销差旅费B、在预算内报销招待费,以补充手续费C、为合作伙伴支付会议费D、全额据实列支手续费4.70号文指出规范财产保险市场秩序要抓好以下重点：（ABCD）A、确保公司经营(de)业务财务基础数据真实可信B、严格执行向保险监管部门报批或备案(de)条款费率C、解决理赔难问题D、确保公司主要内控制度(de)执行落实5.70号文指出当前规范财产保险市场秩序,要健全完善并严格落实核心内控制度,包括：（ABCD）A、保费资金管理、核保核赔管理制度B、有价单证管理、印章管理制度C、成本管理制度D、分支机构高管人员管理制度6.对采取各种手段造成保费收入严重不真实(de),70号文规定(de)处罚措施是：（ABCD）A、依法罚款B、责令撤换负有直接责任(de)高管人员C、情节严重(de)吊销经营保险业务许可证D、停止接受新业务至少6个月7.对制造假赔案或故意扩大赔款挪作他用,涉嫌犯罪(de),移交司法机关处理.尚不构成犯罪(de),70号文规定(de)处罚措施是：（ABCD）A、依法罚款B、责令撤换负有直接责任(de)高管人员C、情节严重(de)吊销经营保险业务许可证D、停止接受新业务至少6个月8.70号文规定建立保险机构和从业人员不良记录信息共享机制,建立全国产险业哪些人员不良记录档案库：（ABC）A、高管人员B、法律责任人C、精算责任人D、审计责任人（三）判断题1.70号文严禁虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、系统外出单、账外账等违法违规行为,但特殊情况下允许从保费中扣除手续费后入账.（×）2.70号文规定要确保各项责任准备金依法依规计提,应根据公司经营情况选取发展因子和最终赔付率假设等方法计提准备金.（×）3.公司可以根据客户需要,在监管批复条款(de)基础上,以承保协议或特别约定(de)形式增加保险责任；（×）4.根据70号文,监管机关将及时登载违法违规受处罚(de)机构和人员信息,严禁存在不良记录(de)人员异地任职.（√）5. 70号文规定,保监会除交强险手续费不得突破4％以外,其他商业险手续费标准由各公司掌握,但要据实列支,依法纳税.（√）六、关于加强保险公司中介业务管理(de)通知（保监发〔2010〕107号）（4题）（一）单选题1.保险公司省级分公司应当在每季度结束后（C）日内向当地保监局报送中介业务统计报表,总经理应当在该报表上签字,并对该报表内容(de)真实性负责.A、 3B、5C、10D、15（二）判断题1. 保险公司(de)业务、财务电子化信息系统,应当包括中介业务管理系统,对通过保险中介机构销售(de)每张保单(de)保单号、投保人名称、保险标(de)、保险费、佣金计算标准及金额、中介机构(de)名称等实时记录,作为佣金支付(de)依据.（√）2.保险公司总公司或者其省级分公司应当使用唯一(de)支出账户、以转账方式直接向保险中介机构以及签订委托代理协议(de)个人支付佣金,且不得以现金方式支付.保险公司省级以下分支机构不得支付佣金.（√）3. 保险公司及其分支机构对于向客户直接销售(de)业务不得提取佣金,不得向无保险中介资格(de)机构支付佣金,不得向未与其签订委托代理协议(de)保险代理机构和个人支付佣金.（√）七、财产保险公司保险条款和保险费率管理办法（10题）（一）单选题1. 保险公司省级分公司, 在中国保监会规定(de)范围内调整其总公司报经审批(de)保险费率,应当报经其总公司同意,并在获得总公司正式批复后（ D ）个工作日内报告所在地派出机构.A、 3B、5C、7D、102. 保险公司未按照规定申请批准保险条款、保险费率(de),由中国保监会责令改正,处（）元以上（ D ）元以下(de)罚款；情节严重(de),可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证.A、5万 10万B、10万 30万C、5万 20万D、5万 30万3. 保险公司未按照规定报送或者保管与保险条款、保险费率相关(de)报告、报表、文件、资料(de),或者未按照规定提供有关信息、资料(de).中国保监会责令限期改正；逾期不改正(de),处( )元以上( C )元以下(de)罚款.A、1万 5万B、5万 10万C、1万 10万D、5万 30万4. 在财产保险公司保险条款和保险费率管理办法中对组合式及共保保险条款和保险费率(de)管理(de)规定有：（A）A、在共保业务中,其他保险公司可直接使用首席承保人经中国保监会审批或者备案(de)保险条款和保险费率,无需另行申报.B、保险机构不可以对已经审批或者备案(de)保险条款和保险费率进行组合式经营使用.C、在共保业务中,其他保险公司可直接使用首席承保人经中国保监会审批或者备案(de)保险条款和保险费率,仍需另行申报.D、保险公司报送组合式保险条款和保险费率审批或者备案(de),除应当提交本办法规定(de)材料外,不需提交组合式保险条款和保险费率(de)名称及其保险单式样.（二）多选题1.下列对财产保险公司保险条款和保险费率管理办法理解正确(de)是：（CD）A、本办法所称保险机构,是指财产保险公司分公司及中心支公司.B、中国保监会派出机构（以下简称派出机构）在中国保监会任何范围内都可行使职权.C、保险公司省级分公司可以在中国保监会规定(de)范围内调整其总公司报经审批(de)保险费率.D、保险公司对已经备案(de)保险条款中(de)保险责任或者保险费率进行修改调整(de),需要重新报中国保监会备案.2.下列属于保险公司报送审批保险条款和保险费率,提交(de)材料：（ABC）A、保险条款和保险费率文本；B、保险条款和保险费率(de)说明材料,包括保险条款和保险费率(de)主要特点、市场风险和经营风险分析；C、精算责任人签署(de)保险费率精算报告,包括精算假设、方法、公式和测算过程；D、保险公司每年接受审计,审计部门出具(de)审计报告.3.对于保险公司申报审批(de)保险条款和保险费率(de)说法正确(de)是：（AC）A、对于应当申报审批(de)保险条款和保险费率,在中国保监会批准前,保险公司不得经营使用.B、保险公司制订本办法第七条规定以外(de)其他险种(de)保险条款和保险费率,应当在经营使用后7个工作日内报中国保监会备案.C、保险公司对已经备案(de)保险条款中(de)保险责任或者保险费率进行修改调整(de),应当重新报中国保监会备案.D、报备材料不完整(de),通知保险公司在5个工作日内补正材料.4. 下列对组合式及共保保险条款和保险费率(de)管理理解正确(de)是：（AC）A、保险机构可以对已经审批或者备案(de)保险条款和保险费率进行组合式经营使用.B、保险机构不可以对已经审批或者备案(de)保险条款和保险费率进行组合式经营使用,需向保监会报备审批通过后使用.C、保险机构经营使用组合式保险条款和保险费率,对已经审批或者备案(de)保险条款和保险费率作出修改(de),应当按照本办法(de)规定重新报送审批或者备案.D、保险机构经营使用组合式保险条款和保险费率,可以合并保险条款对应(de)保险费和保险金额.5.保险公司(de)保险条款和保险费率,应当符合下列要求：（ABCD）A、结构清晰、文字准确、表述严谨、通俗易懂.B、要素完整,不失公平,不侵害投保人、被保险人和受益人(de)合法权益,不损害社会公众利益.C、保险费率按照风险损失原则科学合理厘定,不危及保险公司偿付能力或者妨碍市场公平竞争.D、保险费率可以上下浮动(de),应当明确保险费率调整(de)条件.6.下列对监督管理说法正确(de)为：（ABD）A、各保险机构应当严格执行经中国保监会批准或者备案(de)保险条款和保险费率,不得违反本办法规定改变保险条款或者保险费率.B、保险公司需要修改已经批准或者备案(de)保险条款或者保险费率(de),应当按照本办法规定重新报送审批或者备案.C、经中国保监会重新批准或者备案后,保险公司同时可在新订立(de)保险合同中使用原保险条款和保险费率.D、保险机构使用保险协议承保(de),如协议内容对经批准或者备案(de)保险条款或者保险费率予以修改(de),应当按照有关规定报送审批或者备案.八、关于印发2011年财产保险监管工作要点(de)通知（保监产险〔2011〕343号）（10题）（一）多选题1.2011年财产保险监管总体目标有：（ABCD）。
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保险经营及合规试题保险经营及合规试题一、单项选择1. 保险合同成立后，除法律另有规定或者保险合同另有约定外，下列何人不得解除保险合同? ( D )A．投保人 B．受益人 C．被保险人 D．保险人2.保险合同是（A）约定保险权利义务关系的协议A、投保人与保险人B、投保人与被保险人C、受益人与投保人D、受益人与被保险人3、投保人、被保险人故意制造保险事故的（A ）A、保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任。
B、保险人有权解除合同，但应承担赔偿或者给付保险金的责任。
C、保险人无权解除合同，但不承担赔偿或者给付保险金的责任。
D、保险人无权解除合同，还应承担赔偿或者给付保险金的责任4. 机动车交通事故责任强制保险实行（B）的保险条款和基础保险费率。
A．差异 B．统一 C．分地区不同 D．从人5. 保险公司的机动车交通事故责任强制保险业务，应当与其他保险业务（B）。
A、共同管理，共同核算B、分开管理，共同核算C、分开管理，单独核算D、共同管理，单独核算6. 保险公司（D）以直销形式，通过电销模式自主经营电销专用产品，（）委托、雇佣保险中介机构或其他外部专业机构销售电销专用产品，（）在电销业务的经营费用中列支手续费等中介费用。
A.不得可以可以B.不得可以不得C.可以不得可以D.必须不得不得7.保险业实行（D）A.混业经营，混业管理B.混业经营，分业管理C.分业管理，混业经营D.分业经营，分业管理8.支付手续费时，总公司或其省级分公司应使用（）的支出账户，以（）直接向保险中介机构及签订委托代理协议的个人支付手续费或佣金。
（B）A.唯一现金B.唯一转账C.多个现金D.多个转账9. 合规是指保险公司及其员工和营销员的（B）行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
A.承保B. 保险经营管理行为C.理赔D.财务10. 《保险法》规定：“给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益”的，由保险监督管理机构责令改正，处（D）的罚款；情节严重的，限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。
A．1万元以上5万元以下 B. 3万元以上5万元以下 C．5万元以上10万元以下 D. 5万元以上30万元以下11.按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）要求，本次专项检查的时间范围为：（B）A.2013年全年B.2014年全年C.2014年上半年D.2014年下半年12.按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）要求，财务管理的检查重点不包括：（B）A.财务部门设置及财会人员配备情况B.监事会建设及运作情况C.财会工作内部管控情况D.财会行为合规性情况13.保险机构发生案件，达到《保险机构案件责任追究指导意见》问责条件的，应在案发之日起（B）内，对案件责任人员的责任追究作出处理决定。
案情复杂的，经请示保监会或者其派出机构可以适当延长。
A.3个月B.六个月C.九个月D.一年14.本次“两加强，两遏制”专项检查的目的是摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处理，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生（D）的底线。
A.虚假业务B.风险和案件C.业务数据不真实D.区域性系统性风险15.依据《机动车交通事故责任强制保险条例》下列哪项行为是被禁止的：AA.签订机动车交通事故责任强制保险合同时，保险公司要求投保人订立商业保险合同或提出附加其他条件的要求；B. 保险公司的机动车交通事故责任强制保险业务，应当与其他保险业务分开管理，单独核算；C. 投保人对重要事项未履行如实告知义务，保险公司解除交强险合同时，应当书面通知投保人；D.被保险机动车被依法注销或办理停驶或经公安机关证实丢失的，投保人可以解除交强险合同；二、多选题1. 因履行交强险合同发生争议的采取以下（ACD）方式解决：A.由合同当事人协商解决B.由公安机关调解C.提交保险单载明的仲裁委员会仲裁D.向人民法院起诉2.保险法规定：采用保险人提供的格式订立保险合同中的下列条款无效：ABCA.免除保险人依法应承担的义务B.加重投保人、被保险人责任的C.排除投保人、被保险人、受益人依法享有的权利的D.规定保险责任的3. 保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列哪些行为（ ABCD ）A．欺骗欺骗投保人、被保险人或者受益人及对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况B．阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务C．挪用、截留、侵占保险费D．拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务4. 保险监督管理机构依法履行职责，可以采取下列措施：ABCDEA.对保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构进行现场检查；B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；C.查阅、复制保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的单位和个人的财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料予以封存；D.查询涉嫌违法经营的保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与涉嫌违法事项有关的单位和个人的银行账户；E. 对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经保险监督管理机构主要负责人批准，申请人民法院予以冻结或者查封。
5. 保险公司及其工作人员存在违反保险法的行为，保险监督管理机构可以对其处以何种处罚？ABCA.责令改正，罚款B.情节严重的，限制其业务范围，责令停止接受新业务C.情节严重的吊销其有许可证D.拘留或拘役6. 按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）的要求，本次专项检查的检查重点包括：ABCDEA.公司治理及内控存在的问题与风险B.业务经营存在的问题与风险C.资金运用存在的问题与风险D.财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险E.消费者权益保护存在的问题与风险7. 保险公司和电销坐席人员不得（ABCD）A. 在广告宣传等活动中进行任何形式的不正当竞争，捏造、散布虚伪事实B.损害其他保险公司的商业信誉C.将电销专用产品与传统渠道产品进行价格方面的简单、片面比较D.给予或者承诺给予投保人、被保险人保险合同以外的保险费回扣或者其他利益8. 规范的共保业务应符合以下哪些要求？ ABCA.被保险人同意,由多个保险人进行共保B.共保人共同签发保单，或由主承保人签发保单，同时共保协议C.主承保人向其他共保人收取的手续费应与分保手续费平均水平有显著区别D.主承保人收到保费后扣除出单费，然后保费划至其他共保人9. 保监会深入开展保险机构“两个加强、两个遏制”的检查，“两个加强、两个遏制”是指：ACA.加强内部管控、加强外部监管B.加强改变作风、加强创新升级C.遏制违规经营、遏制违法犯罪D.遏制新增产能、遏制效益下滑10. 2015年江西保监局召开的监管工作通报会，提出产险市场高压线为（ABCD）A.不严格执行条款费率、虚列中介业务、虚假赔案、设账外账和小金库B.农业保险虚假承保虚假理赔套取财政资金C.委托非法中介开展业务D.套费帐外支付高额手续费11.保险公司承保大型商业保险，可采用（ABC）等方式A.异地承保B.共保C.统括保单D.委托注册地以外的保险兼业代理机构开展12.下列（ABC）业务不得以异地共保或异地承保，也不得以统括保单的方式进行承保。
A. 机动车辆保险B.信用保证保险C.雇主责任保险D.大型商业保险13. 投保人对下列哪些人员具有保险利益 ABDA.本人B.配偶、子女、父母C.好朋友D.与投保人有劳动关系的劳动者14.下列哪些情形下，保险合同部分无效：ACA.保险人未向投保人说明免责条款的B.保险人未向投保人说明全部条款的C.保险金额超过保险价值的D.保险金额低于保险价值的15. 按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）的要求，本次专项检查的机构范围包括：ABCDEA.保险集团公司B.保险控股公司C.参照总公司管理的外资保险公司分公司D.保险资产管理公司E.保险专业中介机构16. 按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）的要求，保险公司应对哪些领域进行针对性自查：ABCDEA.重点业务领域B.重点项目C.重点资金D.重点岗位E.重点人员17. 按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查（2014）207号）的要求，需开展“两个加强、两个遏制”的保险机构层级包括：ABCDEA.保险集团公司和总公司B.保险机构省级分公司C.保险机构地市中支公司D.保险机构县区级支公司E.各级机构内控管理部门18. 保险欺诈行为是指利用或假借保险合同谋取不正当利益的行为，主要包括：ABCA.保险金诈骗类行为B.非法经营保险业务类诈骗行为C.保险合同诈骗类欺诈行为D.以购买股票基金能获得高额收益为名诈骗类行为E.以保险能获得高收益为诱饵，骗取他人财物的行为19. 按照《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发（2010）12号）要求，保险机构对保险案件间接责任人的问责方式有：ABDA.纪律处分B.组织处分C.行政处罚D.经济处分E.刑事处分20. 2015年，我省在保险监管政策和监管方向上，对高管、机构，在准入时严格审核、从严掌握为标准；对严重违犯监管政策、与监管导向背道而驰的市场主体和经营行为，一律严肃处理，直至（ACDE）A.停业务B.批评教育C.罚款D.吊资质E.行业禁入21. 根据《关于全省保险业进一步加强风险防范工作的通知》（赣保监发（2014）3号），各单位要按照“三项责任、三项管理、两个协调、两类演练”的总要求，抓紧制定工作方案，研究部署配套措施，确保风险防范工作得到实效。
下列关于“三项责任、三项管理、两个协调、两类演练”等风险防范工作的表述，哪些是正确的：ABCDEA. 落实好三项责任，是指要形成各级一把手负总责、机构负主体责任、首问负责制相衔接的风险防范责任机制，并在此基础上强化监督和问责力度，确保将风险防范的压力传递到全省保险业的各个层级，做到人人有责B.强化三项管理，是指要强化人员双线动态管理，从销售培训条线、业务管理条线入手做好风险防范工作；要强化全过程管理，防风险要覆盖业务、财务、人事、内控各方面；要强化信息实时管理，关注客户群体动向，掌握员工、销售人员动态；C. 强化两个协调，是指要实现对外协调常态化，重点加强与地方党委政府以及公安、工商、新闻媒体等部门的日常沟通协调，要实现业内协调即时性，在保监局与公司、公司与公司、公司与行业协会之间加大情况通报力度，做到“风险一出、全体响应”D. 强化两个演练，是指要开展集团化演练，组织全行业开展经常性的风险处置“沙盘推演”，提高风险防范协同性；要组织好条块演练，区分不同业务、渠道、部门，认真研究风险产生规律，开展上下联动的条块演练，提升风险防范工作的针对性、有效性E. 各单位要制定年度性的风险防范工作方案，列明工作重点、内容、目标以及评估工作成效的标准，并在此基础上加强内部监督，逐条对应方案中的事项，对年度风险防范工作进行考评、总结22.《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》的基本原则是：ACDA.坚持市场主导、政策引导B.坚持与时俱进、民生导向C.坚持改革创新、扩大开放D.建设完善监管、防范风险23. 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》中规定，商业保险将建成为社会保障体系的重要支柱。