基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售行为，错误的是（）。
A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】 B2、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是( )。
A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A3、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（）的独立董事通过。
A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全体【答案】 B4、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。
A.重要会计政策B.资产负债表日后非调整事项的说明C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易【答案】 C5、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】 D6、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。
A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金【答案】 B7、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币【答案】 D8、(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、投资者保护工作是一项()的工作。
①长期的②基础性③常规性④稳定性A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】C2、[单选题]下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是()。
A.功能互补B.调整范围不同C.表现形式相同D.都是行为规范【答案】C3、[选择题]()是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信B.忠诚尽责C.守法合规D.专业审慎【答案】C【解析】守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
4、[选择题]偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。
A.20%～40%B.50%～70%C.40%～60%D.70%～90%【答案】B【解析】偏股型混合基金中股票的配罝比例通常为50%～70%。
5、[选择题]关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是()。
A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额【答案】C【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
6、[选择题]以下不属于证券投资基金特征的是()。
A.集合投资，专业管理B.组合投资，分散风险C.收益平稳，风险较小D.独立托管，保障安全【答案】C7、[选择题]根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票的为股票基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D【解析】本题考查股票基金的定义。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]我国基金管理人进行基金的募集，必须向( )提交相关文件。
A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】A【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
2、[选择题]关于私募基金的表述，正确的是()。
A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【答案】D【解析】中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。
基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。
3、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至( )。
A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C【解析】本题考查基金份额的登记流程。
T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。
同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。
QDII基金则通常是T+2日登记。
4、[选择题]关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是( )。
A.必须以金额赎回方式进行B.采取未知价交易原则C.赎回的工作日为证券交易所交易日D.采取份额赎回的方式【答案】A【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。
5、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。
A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B6、[选择题]在现阶段，居民理财的两大主要方式是()。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]开放式基金()公布基金单位资产净值。
A.每季度B.每周C.每月D.每日【答案】D【解析】开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
2、[单选题]利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息进行基金投资，涉及合规风险中的()。
A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】A3、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。
A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B4、[选择题]〔)是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则B.易测原观C.识别原则D.利润原则【答案】A【解析】考查可测原则的定义。
5、[单选题]合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括()。
A.立法机关和证监会发布的基本法律规则B.公司章程所制定的各种法规C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例【答案】B6、[选择题]有关开放式基金申购、赎回的原则、下列说法正确的是()。
A.申购实行已知价原则B.赎回原则为金额赎回原则C.开放式基金实行金额申购，份额赎回D.基金赎回实行已知价原则【答案】C【解析】申购、赎回实行“为知价“交易原则;“金额申购、份额赎回”原则。
7、[单选题]关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是()。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】B8、[选择题]下列说法错误的是( )。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。
A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。
A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。
A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。
A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。
2021年10月基金从业《基金法律法规》真题及答案含解析
2021年10月基金从业《基金法律法规》真题及答案含解析一、单项选择题1.下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（）。
A.某债券基金单一机构持有人 C 规模占比超过 99%，基金经理根据 C 的要求定期调整仓位和久期B.某 FOF 基金根据投资策略拟配置一定比例沪深 300 指数基金，在沪深 300 指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金C.考虑到 B 客户持有某基金 90%资产规模，该基金经理用 50%基金财产购买 B 客户手里持有的 20 只债券D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给 A 基金，以提高 A 基金收益率和知名度2.关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（）。
A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件3.银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售（）要求。
A.适用性B.风控性C.持续性D.专业性4.经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。
此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。
于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是（）。
A.货币基金B.股权基金C.股票基金D.ETF 基金5.阅读资料，答题，李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）Ⅰ、陆经理要求李先生出示身份证明Ⅱ、陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评Ⅲ、陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明Ⅳ、陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ6.以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、投资基金主要是一种（）投资工具。
A.间接B.综合C.分散D.直接【答案】 A2、金融类资产分为（）金融资产两类。
A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】 B3、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。
A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议【答案】 A4、封闭式基金交易报价最小变动单位是( )元人民币。
A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】 B5、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性【答案】 C6、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。
A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】 B7、(2016年)基金托管人资格由中国证监会和（）核准。
A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）B.中国人民银行C.中国证监会的派出机构D.财政部【答案】 A8、关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（）。
A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证【答案】 A9、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。
A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行【答案】 D10、基金合同不约定（）的权利和义务。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案版
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 中国证券投资基金业协会会员分为（）三类。
A. 企业会员、联席会员、特别会员B. 普通会员、联席会员、企业会员C. 普通会员、联席会员、特别会员D. 普通会员、企业会员、特别会员2.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（）。
A. 基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B. 基金托管银行出具的基金业绩复核函C. 基金评价机构出具的业绩表现报告D. 基金管理公司督察长出具的合规意见书3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（）。
A. 投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额B. 投资者申购某开放式基金将增加该基金份额C. 投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则D. 投资申购开放式基金份额适用未知价原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。
A. 60%B. 70%C. 80%D. 90%5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。
A. 甲无须主动向监管机构提供违法违规线索B. 甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告C. 甲不是负有监督职责的基金从业人员，无须制止乙某的行为D. 甲无须举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A. 11%B. 10%C. 9%D. 8%7.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于合规风险主要种类的是（）。
基金从业资格考试：2021基金法律法规、职业道德与业务规范真题模拟及答案(3)
基金从业资格考试：2021基金法律法规、职业道德与业务规范真题模拟及答案(3)共78道题1、下列关于道德的约束性，说法错误的是（）。
（单选题）A. 道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范B. 道德对全体社会成员具有约束的作用C. 道德的约束力是无限的D. 道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用试题答案：C2、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。
（单选题）A. 缘故法B. 介绍法C. 识别法D. 陌生拜访法试题答案：C3、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为()。
（单选题）A. 0.0001元B. 0.001元C. 0.1元D. 0.01元试题答案：B4、公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。
（单选题）A. 欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B. 对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实C. 对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为D. 代表客户履行职责的行为试题答案：D5、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
（单选题）A. 1B. 2C. 3D. 5试题答案：B6、ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（）（单选题）A. 必须现金替代B. 现金替代保证C. 可以现金替代D. 禁止现金替代试题答案：B7、关于职业道德，下列说法不正确的是（）。
（单选题）A. 是一般社会道德在职业活动中的具体化B. 与职业活动、职业关系密切相关C. 基本内容往往会随社会进步而改变D. 相比一般社会道德规范性更强试题答案：C8、客户经理在进行电话销售时要学会根据客户的情形来调整自己的语速和节奏，下面哪种处理方式是错误的？（）（单选题）A. 对文雅的女士/小声、清晰B. 对粗鲁怪异的客户/大声、热情、音调有影响力C. 对自夸自大的客户/平稳、圆滑D. 对厚脸皮、粗暴的客户/文质彬彬试题答案：D9、道德依靠（）约束人的行为。
最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析3
最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）A．分析基金走势B．宣传推介基金C．发售基金份额D．办理基金份额申购和赎回答案为A，解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
2、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A、市场风险B、合规风险C、交易风险D、投资风险答案为 B【解析】本题考查合规风险。
合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
3、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括（）。
A、R6B、R5C、R4D、R3答案为 A【解析】本题考查基金产品或者服务风险评价。
基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。
4、关于ETF和LOF，以下选项（）是正确的。
A.二级市场的净值报价时间间隔不同B.申购、赎回的场所相同C．投资策略也相同D．申购、赎回的标的相同【答案】A5、基金监管的首要目标是保护（）的利益。
A、基金当事人B、基金管理人C、基金行业D、投资人答案为D【解析】本题考查基金监管目标。
基金监管的首要目标是保护投资人利益。
6、下列不属于基金管理人法定组织形式的是（）。
A.有限责任公司B.股份有限公司C.合伙企业D.自然人答案为D【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
7、下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是（）。
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基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案（3）1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。
A.采用金额认购方式B.只能采用前端收费模式C.都收取认购费用D.采用份额认购方式答案:A2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。
(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。
A.是一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象答案:C4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( )A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益答案:C5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。
A.无须，无须B.必须，必须C.必须，无须D.无须，必须答案:D6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。
A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估C.批准公司合规管理部门的设置及其职能D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决答案:A7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。
中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。
A.中国银行保险监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券投资基金业协会D.中国证券监督管理委员会答案:B8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则A.全面性B.独立性C.最高性D.权责匹配答案:C9. 关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是( )A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券答案:A10. 关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是( )A.不可以由基金管理人办理B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理D.只可以由基金管理人办理答案:B11. 以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是( )。
A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市开放式基金(LOF)D.QDII基金答案:B12. 进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括( )。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度B.基金托管人的资本金规模C.基金的历史规模和持仓比例D.基金招募说明书所明示的投资方向.投资范围和投资比例答案:B13. 以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是( )。
A.内置和外置兼有的"混合"模式B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式D.基金管理人自建登记系统的"内置"模式答案:B14. 关于普通投资者和专业投资者，以下说法正确的是( )A.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品B.符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构C.自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构D.基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者答案:B15. 关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是( )。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C.基金份额持有人可对基金管理人.托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产答案:A16. 为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资投资者履行相同的适当性义务，该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则?A.及时性原则B.全面性原则C.投资人利益优先选择D.差异性原则答案:D17. 关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是( )。
A基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定B基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定C基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求D基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求A.B.答案:D18. 下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是( )A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值.份额净值和份额累计净值D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值.份额净值和份额累计净值答案:B19. 私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是( )。
A.基金的销售机构及基金承担的费用B.基金投资收益分配C.基金的资产负债表D.基金公司计提的风险准备金答案:D20. 保本基金将大部分资金投资于( )。
A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券答案:D21. 基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司( )A.独立性原则B.全面性原则C.最高性原则D.适时性原则答案:D22. 销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有( )。
I可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ可能直接导致超过原始本金损失的事项III因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要是由Ⅳ投资者适当性匹配意见A.I.III.ⅣB.I.II.IIIC.II.III.ⅣD.I.II.III.Ⅳ答案:D23. 关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是( )。
A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突B.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告C.不得在不同基金资产之间进行利益输送D.不得从事与投资人利益相冲突的业务答案:B24. 基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是( )I.产品销售前应对客户进行风险评估II.产品选择应主要满足客户的盈利需求III.应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV.应向客户提供准确.完整的基金产品基本信息和特征A.I.III.IVB.II.IVD.I.II.III.IV答案:B25. 目前可申请从事基金代理销售的机构不包括( )。
A.证券投资咨询机构B.商业银行C.基金评价机构D.保险公司答案:C26. 某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是( )。
A公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略B风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责C风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程D公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略A.B.答案:B27. 某QDII基金披露的以下信息，错误的是( )A.临时公告变更境外托管人B.公告变更基金经理C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【10-12题】2018年3月20日，某地方证券局对XX基金销售有限公司采取责令改正的行政监管管理措施。
认为该基金销售公司的"XX号红包活动"存在以送现金红包方式销售基金的行为。
某地方证券局要求该基金销售机构严格对照《证券投资基金销售管理办法》等法律法规，全面开展自查自纠，进一步提高对违规销售行为的认识。
提升合规管理水平，切实将投资者适当性管理工作落实到位。
该公司整改后，拟在其互联网平台开展以下基金促销活动。
Ⅰ采取申购费率打折的方式销售基金Ⅱ提示货币市场基金保本答案:D28. 证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的( )。
A.管理人.托管人和持有人B.发起人.管理人和持有人C.受益人.管理人和持有人D.托管人.发起人和持有人答案:A29. 关于内幕信息，以下表述错误的是( )A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息答案:A30. 对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构是( )。
A.基金注册登记机构B.基金反洗钱检测分析中心C.基金托管人D.基金销售机构答案:C解析:基金托管人对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构31. 关于基金管理人的职责，以下说法正确的是( )。
A.基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构B.基金管理人可以将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担C.基金管理人可以对基金份额持有人大会议事事项行使表决权D.基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构答案:D32. 关于开放性基金份额转换，以下表述错误的是( )。
A.基金份额转换一般采用已知价法B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费C.基金份额转换整体的综合费用较低D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额答案:A33. 关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )A.投资人交付申购款项，申购成立B.投资人交付申购款项，申购确认C.投资人递交申购申请，申购确认D.投资人递交申购申请，申购成立答案:B34. 证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为( )。