投资管理公司商业计划书doc

投资管理公司商业计划书篇一：北京恒天财富投资管理有限公司商业计划书北京恒天财富投资管理有限公司湛江分公司新业务拓展商业计划书第一章前言随着时代的进步，人们的理财投资需求与时俱进，不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。

而湛江目前第三方专业理财投资机构尚处于市场空白阶段，市场发展潜力巨大。

恰逢北京恒天财富管理有限公司湛江分公司业务结构进行战略性调整，在此，我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。

第二章公司概述（一）公司名称湛江第一财富投资管理有限公司北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心（二）公司性质以第三方理财投资规划为主体，集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。

（三）公司宗旨和文化专注尽心〃为客户创造价值〃成己达人（四）公司目标三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司十年内成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业（五）公司服务项目主要盈利项目：1、新信托项目开发、运作、成立、发行。

2、推广黄金、白银交易为主贵金属交易，赚取交易产生的手续费。

3、代理销售各保险公司产品，获得首年度佣金、次年度佣金。

其他附属盈利项目：1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费2、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。

3、理财规划普及型知识短期培训课程。

4、推出自行组合综合理财套餐，收取代理费。

第三章业务分析（一）市场概况分析作为一个地级城市，湛江虽然拥有七百多万人口，但外来流动人口少，整体的经济水平、市民综合远比不上珠三角地区。

对新鲜事物的接受速度相对落后。

而金融资产管理方面，在以往的一些非正式调查中，都呈现一种特征：大部分湛江人对理财的概念模糊，不懂得使用各种理财工具增值资产，主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族”两类，真正懂得进行综合理财投资的家庭不够10%，为我们这一项目提供巨大的市场空间。

虽然，近年来各大报章不定期都刊登各类理财知识和资讯，但由于这类内容的零散性和片面性，无法为湛江市民系统、全面的理财所需知识和技巧。

人们对自己不熟悉的事物一般都有莫名的恐惧感而产生抗拒感，特别是在钱财方面更为敏感，不敢轻易尝试害怕损失钱财，因此非常需要专业第三方理财机构提供专业指导服务。

而进入XX、XX年，随着贵金属交易公司、保险公司及证券公司持续不断进入湛江市场，为湛江的金融市场带来了新的活力。

在贵金属交易公司，从最早期进入的湛江市场的富垠黄金（上交所），到后期兆丰（天交所）、泰亨（伦敦金）、金恒丰（天交所）等多家黄金交易公司，在XX年均取得非常瞩目的成绩，业务飞速发展。

部分公司经过市场磨合期后，目前已经逐渐步入正轨，月纯利超过十万元以上。

而在保险市场方面，除了市场老大国寿、平安外，其他大品牌的保险公司也纷纷抢滩湛江市场，保险市场风起云涌，阳光保险、人保健康险、新华保险、华泰保险、中宏保险、太平保险不约而同推出各式各样的聘才计划，吸引社会各界人才加盟保险业。

而湛江保险市场随之也得到较快发展，市民保险意识大幅度提高，保费增长速度远超越其他金融行业。

而进入XX年，预计将会有2-3家新保险公司将加入市场竞争，将进一步促进湛江保险市场健康发展。

同时证券公司发展方面，经历两年多的熊市，证券市场储备了一定的能量，预计XX年下半年有机会步入慢牛市，证券市场的投资额将有所上升。

而XX年多家券商（东莞证券、中投证券、联讯证券）也逐步进入湛江市场，岁末年初，平安证券也将进驻湛江市场。

而市场的老四家证券公司信达、银河、广发、光大也加紧扩张的步伐，加紧招聘客户经理通过银行渠道深入开发客户。

而在产品方面，除了最基础的证券经纪交易外，还推出一些资产管理计划、理财产品，满足不同层次投资者的需求。

伴随着市道的逐渐好转，将迎来证券业新的春天。

巧借东风、顺势而为，得益于湛江的金融市场不断兴旺发展，为湛江第一财富投资管理有限公司发展提供了广阔的空间。

机不可失，XX，将是一财富大展宏图的一年。

（二）贵金属及保险代理业务合作商简介贵金属经纪合作方简介：金顶集团金顶集团（Golden Peak Group）是一家专注于贵金属投资业务及对冲基金管理业务的综合性投资集团，集团目前下属七家子公司——北京金顶新光资产管理有限公司、北京金顶金号有限公司、北京黄金台信息资讯有限公司、天津金顶盛世贵金属经营有限公司、广州金顶黄金投资有限公司、香港金顶国际有限公司、Cayman Golden Peak Asset Management co.LTD。

金顶集团作为中国新兴黄金投资行业的先行者之一，引领了诸多商业模式的创新，并成为国内黄金投资领域极具影响力的品牌。

金顶集团拥有一支年轻而富于进取的运营团队，目前有员工约300人，以北京、广州两地为运营中心，分支机构遍布全国主要省域，渠道合作伙伴近500家。

作为专业的黄金企业，金顶集团提供的服务覆盖黄金产业链全体系，致力于为机构及个人客户提供符合国际标准的实物黄金投资、资产管理、直接投资以及研究服务。

集团汇集了众多行业精英，分别并成功的使这些平台互为依托并紧密运作，实现了黄金产业链的高效整合。

提供具有独特优势及领先地位的黄金产业服务链。

金顶集团亦是国内对冲基金管理行业的先行者——在香港和开曼群岛，金顶集团运营着数支聚焦于海外期货市场的管理期货型对冲基金；在国内，以有限合伙及信托的方式，金顶集团的黄金基金亦连续多年获得高额回报。

金顶集团以“基业常青、生生不息”为理念，以最具专业性的管理与投研团队为核心优势，矢志成为横跨国际国内金融市场的顶尖对冲基金管理机构。

战略合作银企：中国工商银行保险代理合作方简介：一、平安保险：中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。

公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。

中国平安在XX年《福布斯》“全球上市公司XX强”排名中名列第147名，同时荣登《金融时报》“全球500强”第107位，名列《财富》杂志“全球领先企业500强”第328名，并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。

中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各相关利益主体创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。

从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第二大产险公司。

公司连续十年获评“中国最受尊敬企业”、连续六年获评“中国最佳企业公民”、连续五年获评“最具责任感企业”、两年获评“第一财经·中国企业社会责任榜杰出企业奖-社会贡献奖”。

二、阳光保险：阳光保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一，由中国石油化工集团公司、中国南方航空集团公司、中国铝业公司、中国外运长航集团有限公司、广东电力发展股份有限公司等大型企业集团于XX年发起组建，注册资本金30.1亿元人民币。

公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业制度。

目前拥有阳光财产保险股份有限公司和阳光人寿保险股份有限公司等多家专业子公司。

阳光保险充分发挥集团优势，有效整合产、寿险等保险资源，不断研究和开发满足客户各种保障需求的新型保险产品，着力打造强大的市场拓展能力、卓越的客户服务能力、杰出的风险管控能力和专业的资产管理能力，不断探索以客户为中心的经营模式，努力为客户提供优质稳定的服务。

截至XX年12月底，阳光人寿年度保费收入突破150亿元，达到257亿元，行业排名第八位，总资产突破400亿元。

目前阳光人寿已有23家分公司开业运营，三四级分支机构300余家。

三、中宏保险：篇二：投资公司商业计划书福州睦商投资管理有限责任公司商业计划书XX年中国金融业又将进入了一个新的纪年，中国共产党十八大即将正式召开，中国金融行业与国际金融业已全面接轨,多元化的投资主体变化对投资服务的提供提出了更高更多的要求。

中国投资行业将进入紧贴市场，全面迎合投资者个性化要求的全新格局。

为应对经济全球化下的竞争，随着中国政府大幅度放宽了金融行业的限制以及重新、修改的《信托法》正式颁布，和中外合资投资公司中外合资基金的管理办法的出台，无疑体现了管理层对与金融市场开放的信息，为投资公司的业务拓展放宽了空间。

中国金融投资行业正伴随着国际化步伐逐步开放，而中国金融投资行业正以每年超过30%的增长率为基础，将带给众多的投资公司丰厚的收益。

交易品种多元化和金融创新所推出的金融衍生产品交易，又为投资公司实现持续高效的利润增长提供了保证。

适时成立投资公司将全面参与和把握投资市场的无限商机。

公司定位和公司经营理念公司主要立足于福建省福州市及周边城市的市场，提供房产中介个人房产产权交易、产权置换过桥资金拆借业务；银行个贷中心配套个人资产抵押贷款财力证明、资金过桥、拆借等业务；民间个人有价证券、个人房产、汽车等为抵押物的资金私借业务；准上市公司前期资金拆借及原始股项目投资；优质固定商业资产、商业地产的购买与投资；投资顾问与咨询服务，时提为客户供资金资产的整合与投资管理服务；将投资顾问业务办成投资者心目中值得信赖的机构。

投资公司的初期目标是在公司经营的1年内在福州市场上确立并扩大自己的品牌地位与影响范围。

公司宗旨为：“服务于社会，回报于股东”，“精诚团结，专业投行”，“个性投顾，价值服务”。

把各个业务以正确的决策，专精的团队，饱满的热情，严格的自律和服从，完善的管理和服务，实现服务产品的价值体现最大化和公司回报最优化。

公司业务结构图1、房产中介合作业务为合作房产中介公司提供代办个人房产产权交易、产权置换过桥资金拆借业务。

客户以个人所要交易的产权作为质押物，经福州市公正处公正后抵押于我公司，我公司提供评估公司相应评估后的资金给客户做为其产权解押、解贷资金。

客户取得完全产权后，如要进行再次交易，须先还清我公司资金后，我公司才给予办理相应的质押权的归还手续。

一般质押物所能取得的质押资金为质押物总价值的60%～70%，公司收取放款金额2%的财务费用（每15天为一个费用结算周期，超期部分按1.3‰每天收取财务费用。

），同时收取评估费用回扣与公证手续费用（200元/单）。

风险控制：所有资产解押与抵押均由公司经办人员负责办理，办理前先到产权中心调查资产抵押情况是否有问题？再由公司经办人员到抵押银行进行资产解押，解押后经公正处公正后解押权立即转移到公司名下，待客户交易手续办完后，我公司在收到归还资金后再将抵押权归还给客户，客户进行余下其他相关手续。