金融理论与实务

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金融理论与实务试题库(含答案)

金融理论与实务试题库（含答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）l、当前我国的金融监管体制属于A、分业监管体制B、自律监督体制C、全能监管体制D、混业监管体制正确答案：A2、由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是A、行业利率B、公定利率C、市场利率D、官定利率正确答案：D3、衡量基金业绩好坏的关键性指标是（）A、基金单位净值的高低B、基金净值的高低C、基金净值增长能力的高低D、基金规模的大小正确答案：C4、直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是A、升水B、多头C、贴水D、空头正确答案：C5、可以从整体上认识一家银行资金实力、清偿能力等情况的是（）A、贷款量B、现金流量表C、资产负债表D、利润表正确答案：C6、投资者将自己的资产委托给专业机构进行理财管理，这属于投资银行的A、风险投资业务B、并购业务C、资产管理业务D、证券交易与经纪业务正确答案：C7、衍生金融工具市场最早具有的，也是最基本的功能是（）A、价格发现B、投机获利C、风险管理D、杠杆效应正确答案：C8、目前中国人民银行的货币政策目标是A、保持经济增长，并以此维护币值稳定B、保持物价稳定，并以此保证充分就业C、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长D、保持充分就业，并以此促进经济增长正确答案：C9、属于我国政策性银行的是A、中国农业发展银行B、中国建设银行C、中国工商银行D、中国银行正确答案：A10、从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是A、资产组合平衡理论B、利率平价理论C、货币分析说D、汇兑心理说正确答案：C11、允许期权持有者在期权到期日前的任何一个营业日执行合约的是A、日式期权B、欧式期权C、港式期权D、美式期权正确答案：D12、下列属于健康保险的是A、收入保险B、意外伤害保险C、生存保险D、人寿保险正确答案：A13、投资人按照当前市场价格购买债券并一直持有到期时可以获得的年平均收益率称为债券的A、当期收益率B、即期收益率C、到期收益率D、票面收益率正确答案：A14、下列关于优先股的表述错误的是（）A、风险小于普通股B、具有优先认股权C、在公司破产清算时具有优先求偿权D、具有股息的优先分配权正确答案：B15、专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是()A、巴塞尔银行监管委员会B、国际清算银行C、国际金融公司D、国际货币基金组织正确答案：C16、我国主要货币政策的中介指标是（）A、信贷规模B、货币供给量C、同业拆借率D、现金发行量正确答案：B17、有“金边债券”之称的是A、公司债券B、地方公债C、国债D、金融债券正确答案：C18、某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树，大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。

自考金融理论与实务-计算题汇总

答：
若向A银行贷款，则到期后需支付旳利息为： C=P×r×n=3000×6%×2=360（万元）若向B银行贷款，则到期后需支付旳利息为：
C=P[(1+r)n-1] =3000×[(1+5.7%)2-1]=351.75(万元) 因为360>351.75，所以，该企业应向B银行贷款。
国库券旳收益率
某期限为60天旳凭证式国库券每张面额
(2)假如该期权合约到期时，美元与人民币旳即期汇率变为1 美元兑6.5元人民币，请计算该投资者这笔期权合约交易旳盈亏。(3分)8-193/194
(计算成果保存小数点后两位)
答：（1）因为执行汇率（1美元兑6.6元人民币）
低于合约到期时旳市场即期汇率（1美元兑 6.65元人民币），所以，该投资者不执行期权合约，其损失1000美元期权费。
•
=20×2.25%×1=0.45（万元）
• 实际收益率=名义利率-通货膨胀率=2.25%-
利率
假设某银行向其客户发放了一笔金额为100万元、期限为4年、年利率为6%旳贷款，请用单利和复利两种措施计算该银行发放这笔贷款能够取得旳利息额。(计算成果保存整数位)3-87
答：（1）单利法计算旳利息额利息额=本金*利率*年限利息额=100*6%*4=24（万元）（2）复利法计算旳利息额利息额=本金*（1+利率）年限-本金利息额=100*（1+6%）4-100=26.25（万元）所以，单利法计算旳利息额为24万元，复利法计算旳利息额
为26.25万元。
到期收益率
• 面值为100元旳2年期债券，票面年利率为 5%，按年支付利息。假如某投资者在债券发行一年后从市场上以98元旳价格买入该债券并持有到期，试计算其到期收益率。（保存到整数位）3-88

金融理论与实务-第6章-

1
主体限制
2
融资期短
3
手续简便、成交便捷
4
交易量大、信用交易
5
利率由供求双方决定
二、同业拆借市场的形成与功能
中央银行实行的存款准备金制度是推动同业拆借市场形成和发展的直接原因。
按照美国1913年通过的“联邦储备法”的规定，加入联邦储备银行的会员银行，必须按存款数额的一定比率向联邦储备银行缴纳法定存款准备金。
回购协议与逆回购协之间的关系：
❖ 实际上，回购协议与逆回购协议是一个事物的两个方面，同一项交易，从证券提供者（资金需求者）的角度看是回购，从资金提供者的角度看，是逆回购。
❖ 二、回购协议市场的参与者及其目的 ❖ 回购协议市场的参与者十分广泛，中央银行、商业银行等
金融机构、非金融性企业都是这个市场的重要参与者。 ❖ 我们借助下面的表格来说这个问题。
而由于清算业务活动和日常收付数额的变化，总会出现有的银行存款准备金多余，有的银行存款准备金不足的情况。存款准备金多余的银行需要把多余部分运用，以获得利息收入，而存款准备金不足的银行又必须设法借入资金以弥补准备金缺口，否则就会因延缴或少缴准备金而受到央行的经济处罚。在这种情况下，存款准备金多余和不足的银行，在客观所。
❖ 基准利率是一种市场化的无风险利率，被广泛用作各种利率型金融工具的定价标准，是名副其实的市场利率的风向标，货币市场交易的高安全性决定了其利率水平作为市场基准利率的地位，发挥基准利率特有的功能。
第二节同业拆借市场
❖ 一、同业拆借市场的含义
❖ 同业拆借市场
于是，1921 年在美国纽约形成了以调剂联邦储备银行会员银行的准备金头寸为内容的联邦基金市场。
❖二、同业拆借市场的形成与功能 ❖1.同业拆借市场的形成源于中央银行对商业银行法定存款准备金的要求。准备金不足的银行开始从准备金盈余的银行拆入资金以达到中央银行对法定存款准备金的要求，准备金盈余的银行也因资金的拆出而获得收益。

金融理论与实务

货币与货币制度实物货币：指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。

信用货币：是不足值货币。

银行劵：是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质凭证。

存款货币：能够签发支票、可以转账结算的活期存款发挥着与银行券同样的购买功能。

电子货币：指依托金融电子化网络，以电子计算机技术和通信技术为手段，以电子数据形式存储在计算机系统中，通过计算机网络系统传输电子信息方式实现支付和存储功能的货币。

数字货币：是一种基于节点网络和数字加密算法的虚拟货币。

足值货币：作为货币币材自身具有价值，其自身的商品价值与其作为货币的购买价值相等。

（金属货币属于足值货币）足值货币特点：价值比较稳定，能够为商品的生产和交换提供一个稳定的货币环境，有利于商品生产和交换的发展。

（了解即可，不在考纲内）不足值货币：货币币材的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值。

马克思的货币起源说货币的职能：1.交易媒介职能2.财富贮藏职能货币的交易媒介职能：计价单位、交易媒介、支付手段。

货币的财富贮藏职能：指货币退出流通领域被人们当做社会财富的一般代表保存起来的职能。

货币制度：指国家对货币的有关要素、货币流通的组织和管理等进行一系列的规定。

货币单位：规定货币单位的名称、规定货币单位的值。

无限法偿：指法律保护取得这种能力的货币，不论每次支付数额多大，也不论属于何种性质的支付，支付的对方均不得拒绝接受。

有限法偿：指一次支付行为中，超过一定的金额，收款人有权拒收，在法定限额内，拒收则不受法律保护。

主币：又称本位币，是一个国家流通中的基本通货。

（一元人民币）辅币：所谓辅币是指1个货币单位以下的小面额货币。

（一分、一角）特里芬难题：指出了布雷顿森林体系的内在不稳定性及危机发生的必然性。

区域货币一体化：指一定地域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的统一货币。

货币制度的构成要素：1.规定货币材料2.规定货币单位3.规定流通中货币的种类4.规定货币的法定支付能力5.规定货币的铸造或发行自由铸造的意义：自发地调节流通中的货币量，保持货币币值、物价的稳定。

00150金融理论与实务

金融理论与实务单选:1.金银复本位制又叫平行本位制。

许多国家将平行本位制改为双本位制。

双本位制是金银复本位制的典型形态,在这种情制度下,出现了“劣币驱逐良币”的现象,这种劣币驱逐良币的规律又被称为“格雷欣法则”。

最早实行金本位制的是英国。

2.利息是货币时间价值的体现。

货币的时间价值来源于对现在消费推迟的时间补偿。

利率总是在零和平均利率之间波动。

资本的供给大于资本的需求,利率会降低,反之,利率会较高。

3.西方经济学家的利率决定理论主要从供求关系着眼,他们都认为利率是由供求均衡点所决定的。

4.交易的组织方式:场内交易方式和场外交易方式5.债券的发行方式:公墓发行和私募发行价格沿趋势移动这一假设是进行技术分析最根本、最核心的条件。

市场行为涵盖一切信息这条假设是进行技术分析的基础。

6.我国远在西周时期就有专司政府信用的机构泉府,西汉时期有私营高利贷机构子钱家,到了明末清初,以票号、钱庄为代表的旧式金融业发达。

1845年英商东方银行在香港和广州设分行和分理处,丽如银行是我国第一家外商新式银行。

1897年我国民族资本自建的第一家股份制银行----中国通商银行在上海设立。

1948年12月1日,在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上建立了中国人民银行,标志着新中国金融机构体系的开始总分行制是目前国际上普遍采用的一种商业信用银行体制。

单一制商业银行也称独家制商业银行,其特点是商业银行业务只由一个独立的商业银行经营,不设或不允许设立分支机构。

这种银行主要集中在美国。

投资银行是现代金融体系的重要组成部分,是资本市场的核心。

投资银行一向被誉为“华尔街的心脏”、“资本市场的心脏”。

保险中的近因原则是引发保险事故的主要原因。

1995年3月颁布的《中华人民共和国中国人民银行法》确定货币政策的最终目标是“保持货币币值的稳定,并以此促进就增长”。

多选:1.马克思认为,价值形式经历了简单价值形式、扩大的价值形式、一般等价形式和货币形式的发展历程。

2023年10月全国自学考试00150金融理论与实务试题答案

全国2023年10月高等教育自学考试金融理论与实务【代码】：00150一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1：格雷欣法则揭示了金银复本位制度下的【D】A：货币自由铸造现象B：货币垄断铸造现象C：良币驱逐劣币现象D：劣币驱逐良币现象2：“特里芬难题”揭示了【B】A：国际金本位制度下“双挂钩”制度不可克服的矛盾B：布雷顿森林体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾C：牙买加体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾D：欧元货币体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾3：买入汇率与卖出汇率的算术平均数是【B】A：套算汇率B：中间汇率C：市场汇率D：实际汇率4：直接标价法下远期汇率数值高于即期汇率数值代表【A】A：升水B：贴水C：平价D：外币贬值5：认为“国际收支是决定汇率变动主要因素”的理论是【C】A：货币分析说B：购买力平价理论C：国际借贷说D：利率平价理论6：中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是【D】A：弥补预算赤字B：筹集资金c.获取投资收益D：进行货币政策操作7：金融市场尤其是股票市场被称为国民经济的“晴雨表”。

这体现了金融市场的【D】A：资金聚集功能B：风险分散和风险转移功能C：资金配置功能D：对宏观经济的反映功能8：与普通股相比，优先股股东具有【A】A：收益的优先分配权与剩余资产的优先求偿权 B：收益的优先分配权与配股的优先选择权C：配股的优先选择权与剩余资产的优先求偿权 D：剩余资产的优先求偿权与投票的优先表决权9：一笔100万元2年期存款，年利2%，单利计息，则到期利息为【B】A：2万元B：4万元C：4.04万元D：4.4万元10：下列关于中央银行票据的表述中，错误的是【D】A：是中央银行向商业银行发行的短期债务凭证B：实质是中央银行债券C：发行中央银行票据的目的是调控市场中的货币数量D：发行中央银行票据属于扩张性货币政策11：下列关于市场利率与债券交易价格关系的表述中，正确的是【A】A：市场利率上升，债券交易价格下跌B：市场利率上升，债券交易价格上升C：市场利率上升，债券交易价格不变D：市场利率下降，债券交易价格下跌12：上海证券交易所实行的是【B】A：做市商交易制度B：竞价交易制度C：报价驱动制度D：审批交易制度13：金融互换合约产生的理论基础是【A】A：比较优势理论B：有效市场理论C：利率平价理论D：资本资产定价理论14：交易者在金融衍生工具市场上进行与现货市场方向相反的交易活动以规避价格变动风险。

自考《金融理论与实务》复习笔记

跨国公司融资方式跨国公司可以通过国际债券、国际股票、国际借贷等方式进行融资。
国际金融市场的作用国际金融市场为跨国公司提供资金支持，同时也为各国政府和企业提供了风险管理、资金调配和财富管理的平台。
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资本结构
资本结构是指企业各种资本的构成及其比例关系，合理的资本结构有助于降低企业的融资成本、提高企业的市场价值。
杠杆效应
杠杆效应是指企业通过债务融资提高权益资本收益率的现象，但同时也伴随着较大的风险，企业应合理利用杠杆效应，避免过度负债。
股利政策与企业价值
股利政策类型
常见的股利政策类型包括固定股利政策、稳定增长股利政策、剩余股利政策等，企业应根据自身情况和市场环境选择合适的股利政策。
国际收支平衡表
国际收支平衡表概述
国际收支平衡表是一个国家在一定时期内所有对外经济往来的系统记录。
国际收支平衡表的构成
国际收支平衡表包括经常账户、资本账户和金融账户等部分。
国际收支平衡表的分析方法
通过分析国际收支平衡表，可以了解一个国家的对外经济状况，评估其国际竞争力、偿债能力和外汇储备状况。
国际收支平衡表与国内经济的关系
应用
用于评估资产的合理价格，以及确定投资者对特定资产的需求。
局限性
CAPM假设市场是完全有效的，且所有投资者对风险的认知相同，这与现实情况可能存在差异。
05 公司金融
资本预算与投资决策
1 2
资本预算概念
资本预算是企业为投资项目筹集和供应资本的过程，是制定项目计划、评估项目可行性的重要依据。
国际收支平衡表与国内经济密切相关，国际收支状况的变化会对国内经济产生影响。

自考金融理论与实务简答

简答1 货币的职能有:1交易媒介职能包括计价单位、交易媒介、支付手段。

2财富储藏职能。

2 货币制度的含义与其构成要素；货币制度指国家对货币的有关要素，货币流通的组织与管理等进行的一系列规定。

构成要素有1规定货币材料2规定货币单位3规定流通中货币的种类4规定货币的法定支付能力5规定货币的铸造或发行。

3 我国人民币制度的主要内容包括；1人民币是我国的法定货币，在我国境内市场上允许人民币流通国内一切货币收付结算和外汇牌价均是以人民币为价值的统一尺度和计算单位。

2人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币。

32005年7月21日我国开始实行一市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节，有管理的浮动汇率制。

4 国家货币制度的类型有；银本位制、金银复本位制、金本位制和不兑现的信用货币制度，其中前三类被统称为金属货币制度。

5 布雷东森林体系的主要内容有；1以黄金为基础以美元为主要的国际储备货币实行双挂钩的国际货币体系。

2实行固定汇率制使汇率保持相对稳定。

3建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织对国际事项进行国际磋商，促进国际货币合作。

6 道德信用范畴与经济信用范畴之间的关系：道德范畴中的信用是指诚信不欺，恪守诺言，忠实的践履自己的许诺或誓言。

经济信用范畴是指以偿还本金和支付利息为条件的借贷行为。

二者既有联系又有区别；二者的联系体现在道德范畴信用是经济范畴信用的支撑与基础。

二者最大的区别在于道德范畴信用的非强制性和经济范畴信用的强制性。

7 直接融资与间接融资的优缺点；直接融资的优点在与1有利于引导货币资金合理流动，实现货币资金的合理配置。

2有利于加强货币资金供给着对需求者的关注与监督，提高货币资金的使用效益。

3有利于货币资金需求者筹集到稳定的可以长期使用的投资资金。

4对于货币资金需求者来说筹资成本较低，对于货币资金供给者来说投资收益较高。

局限性有1直接融资的便利度、成本与融资工具的流动性在很大程度上受制于金融市场的发达与效率。

金融理论与实务

名词解释名义利率：是包含通货膨胀因素的利率。

官定利率：是由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率。

票据背书：票据签发后，票据持有人（商品的出让方）可以在票据的有效期内对票据进行转让。

所谓背书，就是指票据持有人在转让票据时，要在票据背面签章并作日期记载，表明对票据的转让负责。

中央政府债券:亦称国债，是一国中央政府为弥补财政赤字或筹措建设资金而发行的债券。

金银复本位制：如果国家规定金、银为法定币材，这种货币制度就是金银复本位制。

指数型基金:股票型基金中的一种特殊品种基金，是指以目标指数中的成分股为投资对象，目的是取得与指数同步收益的基金。

对冲基金：又称套期基金，是在金融市场上进行套期保值交易，利用现货市场和衍生市场对冲的基金，这种基金能最大限度地避免和降低风险，因而也称避险基金。

衍生基金：即投资于衍生金融工具，包括期货、期权、互换等并利用其杠杆比率进行交易的基金。

契约型基金:也称为信托投资基金，它是指依据一定的信托契约而组织起来的代理投资行为，投资者通过购买收益凭证的方式成为基金的收益人。

证券投资基金:是指一种集合投资方式，它集中了投资者众多分散资金而交由专门的投资管理机构进行范围广泛的投资与管理以获取资金增值，投资者按出资比例分享收益并承担风险。

公司型基金:是指依据公司法组建、通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金并将资金投资于有价证券获取收益的股份公司，投资者通过购买该公司的股份而成为基金公司的股东并以股份比例承担风险、享受收益。

开放式基金：是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备收回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。

封闭式基金：其基金份额总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回，而只能寻求在二级市场上挂牌转让。

美国式招标:国库券通常采取拍卖方式定期发行，财政部接收出价最高的订单，出价最高的购买者首先被满足，然后按照出价的高低顺序，购买者依次购得国库券，直到所有的国库券售完为止。

金融理论与实务考试题及答案

金融理论与实务考试题及答案一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、在收入不变的条件下利率上升通常会导致A、消费减少B、储畜减少C、投资增加D、就业增加正确答案：A2、投资捐赠属于国际收支平衡表的A、资本账户B、经常账户C、金融账户D、储备资产正确答案：B3、下列属于银行类金融机构的是A、证券公司B、保险公司C、政策性银行D、投资公司正确答案：C4、银行卡业务属于商业银行的A、衍生产品交易业务B、资产业务C、负债业务D、表外业务正确答案：D5、现代金融体系中处于核心地位的金融机构是A、保险公司B、政策性银行C、投资银行D、中央银行正确答案：D6、菲利普斯曲线描述了A、物价上涨率与失业率的关系B、经济增长率与失业率的关系C、物价上涨率与国际收支平衡的关系D、物价上涨率与经济增长率的关系正确答案：A7、存款保险属于( )A、政策性保险业务B、养老保险业务C、再保险业务D、商业银行信托业务正确答案：A8、以“受人之托，代人理财”为基本特征的金融业务是( )A、投资B、租赁C、信托D、贷款正确答案：C9、我国香港特别行政区实行的汇率制度是A、浮动汇率制B、管理浮动制C、爬行盯住汇率制D、货币局制度正确答案：D10、从货币数量角度阐释汇率决定的理论是( )A、货币分析说B、利率平价理论C、购买力平价理论D、国际借贷说正确答案：A11、按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额是A、现值B、终值C、复利D、单利正确答案：B答案解析：终值:按一定的利率水平计算出来其在未来某一时点上的金额,也称本利和。

12、弗里德曼认为对货币需求的决定具有最重要作用的因素是A、均衡利率B、现期收入C、货币供应量D、永恒收入正确答案：D13、下列关于商业本票表述正确的是A、商业本票不能背书转让B、商业本票是一种承诺式票据C、商业本票经过承兑才能生效D、商业本票通常由债权人签发正确答案：B14、下列属于货币市场工具的是A、公司债券B、股票C、国家公债D、商业票据正确答案：D15、直接标价法下,远期汇率高于即期汇率的差额是A、贴水B、升水C、空头D、多头正确答案：B16、债券发行人不能按时还本付息的风险属于A、通货膨胀风险B、利率风险C、违约风险D、流动性风险正确答案：C17、绝对购买力平价理论的理论基础是A、一价定律B、了曲线效应C、马歇尔一勒纳条件D、蒙代尔分配原则正确答案：A18、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失的贷款是( )A、损失贷款B、关注贷款C、可疑贷款D、次级贷款正确答案：C19、因不完善的内部程序使商业银行发生的损失属于A、市场风险B、声誉风险C、操作风险D、信用风险正确答案：C20、2011年中国人民银行开始统计与监测的货币政策中介指标是A、货币供给量B、现金发行量C、利率D、社会融资规模正确答案：A21、无偿还期限的金融工具是A、银行定期存款B、商业票据C、国库券D、股票正确答案：D22、若中央银行提高再贴现利率，则意味着其判断A、经济过热，有紧缩意向B、经济疲软，有紧缩意向C、经济过热，有扩张意向D、经济疲软，有扩张意向正确答案：A23、历史最悠久的保险险种是A、海上保险B、利润损失险C、责任保险D、火灾保险正确答案：A24、最早出现的金融期权品种是A、利率期权B、外汇期权C、股票期权D、股指期权正确答案：C25、属于中央银行间接信用指导工具的是A、信用配额B、公开市场业务C、再贴现政策D、道义劝告正确答案：D26、贷款承诺降低了商业票据发行人的A、流动性风险B、信用风险C、利率风险D、系统性风险正确答案：A27、按照决定方式的不同可将利率划分为( )A、固定利率与浮动利率B、市场利率、官定利率和行业利率C、存款利率与贷款利率D、实陈利率与名义利率正确答案：B28、收入政策主要用于治理A、结构型通货膨胀B、混合型通货膨胀(本大题共5小题，每小题2分，共10分)C、成本推动型通货膨胀D、需求拉动型通货膨胀正确答案：C29、中国期权交易所采用( )A、没有具体规定B、国有制C、公司制D、会员制正确答案：C30、受通货膨胀损害程度最深的是A、政府雇员B、退休者和老年人C、企业工人D、部队官兵正确答案：B31、下列属于商业银行表外业务的是( )A、证券投资B、活期存款C、汇兑业务D、结构性存款正确答案：C32、下列关于金融远期合约的表述错误的是A、在交易所内进行交易B、违约风险较高C、是非标准化合约D、为适应交易双方规避风险的需要而产生正确答案：A33、在固定汇率制度下，一国国际收支出现顺差时货币供给将会( )A、增加B、不变C、不确定D、减少正确答案：A34、金融期货合约与金融期权合约的相同点是A、保证金要求相同B、都属于金融衍生工具C、都采用到期结算方式D、交易双方的权利义务相同正确答案：B35、以开放经济条件下的“一价定律”为基础提出的汇率决定理论是A、购买力平价理论B、国际借贷说C、利率平价理论D、货币分析说正确答案：A36、期货合约的唯一变量是A、成交价格B、交易规模C、交割地点D、交割日期正确答案：A37、必须经过承兑才能生效的票据是A、支票B、商业本票C、商业汇票D、银行本票正确答案：C38、马克思认为一定时期内执行流通手段的货币必要量同货币流通速度A、无关B、关系不确定C、成反比D、成正比正确答案：C39、最早出现的金融期货品种是A、沪深 300 股指期货B、利率期货C、外汇期货D、股价指数期货正确答案：C40、下列属于商业银行表外业务的是A、证券投资B、汇兑结算C、库存现金D、通知存款正确答案：B41、通常来说，当某只股票的DIF线向上突破MACD平滑线时，则该股票呈现( )A、买入信号B、卖出信号C、反转信号D、波动信号正确答案：A42、短期政府债券发行和流通的市场是A、票据市场B、国库券市场C、资本市场D、CD 市场正确答案：B43、本币贬值一般会引起该国A、税收减少B、出口减少C、物价上涨D、进口增加正确答案：C44、金融衍生工具市场最早具有的功能是A、投机获利功能B、筹集资金功能C、套期保值功能D、价格发现功能正确答案：C45、社会融资活动顺畅进行的关键是( )A、融资速度快B、较低融资成本C、融资风险小D、融资数量大正确答案：B46、国际收支经常账户差额等于( )A、贸易账户差额+收益账户差额+经常转移账户差额B、贸易账户差额+收益账户差额C、资本与金融账户差额—贸易账户差额D、商品和服务出口-商品和服务进口正确答案：A47、下列关于法定存款准备金率表述错误的是A、通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一B、中央银行是法定存款准备金率的制定者和施行者C、通过影响货币乘数作用于货币供给D、20世纪90年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求(本大题共5小题，每小题2分，共10分)正确答案：D48、我国对上市国债与企业债券交易活动依法实行监管的机构是A、中国证券监督管理委员会 D 中国保险监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行正确答案：A49、必须提交债务人承兑方可生效的商业票据是A、银行汇票B、支票C、商业本票D、商业汇票正确答案：D50、流通市场最重要的功能在于实现金融资产的A、流动性B、筹资性C、安全性D、盈利性正确答案：A51、被称为“经济衰退加速器”的是( )A、通货膨胀B、通货紧缩C、政府措施(本大题共8题，每小题2分，共16分)D、经济萧条正确答案：B52、金融衍生工具的特点不包括( )A、构造复杂，设计灵活B、低风险性C、价值受制于基础性金融工具D、高杠杆性正确答案：B53、历史最为悠久的保险险种是( )A、火灾保险B、海上保险C、航空保险D、利润损失险正确答案：B54、“最后贷款者”指的是( )A、建设银行B、交通银行C、中央银行D、中国银行正确答案：C55、购买力平价理论的基础是A、J曲线B、BP曲线C、一价定律D、墨菲定律正确答案：C56、下列属于布雷顿森林体系内容的是( )A、实行“双挂钩”的国际货币体系B、浮动汇率制度合法化C、国际储备货币多元化D、黄金非货币化正确答案：A57、费雪交易方程式隐含的假定前提是A、M 和 V 短期内稳定B、T 和 P 短期内稳定C、T 和 V 短期内稳定D、P 和 V 短期内稳定正确答案：C58、股票现货交易的特点是A、交易技术复杂，不易管理B、成交和交割基本上同时进行C、通常采用对冲交易D、交易对象是一种权利正确答案：B59、按照交割方式的不同可将金融市场划分为( )A、货币市场与资本市场B、现货市场与期货市场C、有形市场与无形市场D、发行市场与流通市场正确答案：B60、费雪交易方程式的表达式为A、P=KR/MB、M=M1+M2=L1(Y)+L2(i)=L(Y,i)C、Md=kPYD、MV=PT正确答案：D61、持有人在一定期限内可按预先确定比例将债券转换为公司普通股的债券是A、带认股权证的债券B、可赎回债券C、可转换债券D、偿还基金债券正确答案：C62、下列关于牙买加体系内容表述正确的是A、实行固定汇率制B、建立国际货币基金组织C、实行“双挂钩”的国际货币体系D、国际储备货币多元化正确答案：D63、显示“失业率和物价上涨率之间此消彼长替代关系”的曲线是A、菲利普斯曲线B、托宾q曲线C、弗里德曼曲线D、自然失业率曲线正确答案：A64、期货合约的特点不包括A、在交易所内交易B、采取盯市原则C、流动性强D、保证金额高正确答案：D65、投资银行最为传统与基础的业务是( )A、证券承销业务B、风险投资业务C、并购业务D、资产管理业务正确答案：A66、商业银行吸收的存款中必须交存中央银行的部分是( )A、现金漏损B、超额存款准备金C、法定存款准备金D、派生存款准备金正确答案：C67、下列属于商业银行负债业务的是A、证券投资B、现金发行C、各项存款D、各项贷款正确答案：C68、投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入A、欧式期权B、看跌期权C、看涨期权D、美式期权正确答案：C69、下列不属于商业性保险公司业务的是A、保证保险B、健康保险C、责任保险D、出口信用保险正确答案：D70、金融工具的变现能力体现了金融工具的A、期限性B、收益性C、风险性D、流动性正确答案：D71、下列关于浮动汇率制的描述错误的是( )A、货币政策的自主性和有效性增强B、汇率由外汇市场供求状况自发决定C、国际贸易和投资的汇率风险明显降低D、汇率对国际收支具有自动调节作用正确答案：C72、商业银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为( )A、经济资本B、核心资本C、监管资本D、账面资本正确答案：A73、在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值A、负相关B、成反比C、不相关D、相一致正确答案：D74、凯恩斯认为投机性货币需求最主要的影响因素是( )A、货币流通速度B、商品的价格水平C、利率D、收入正确答案：C75、下列属于货币市场的是A、股票市场B、票据市场C、证券投资基金市场D、长期债券市场正确答案：B76、下列关于基础货币的表述正确的是A、基础货币由货币供给量决定B、基础货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础C、基础货币直接表现为中央银行的资产D、基础货币与流通中的现金等量正确答案：A77、投资银行最为传统和基础的业务是A、证券交易与经纪业务B、证券承销业务C、资产管理业务D、并购业务正确答案：B78、衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是A、通货膨胀率B、利率差C、利率弹性D、现金率正确答案：C79、实际利率对汇率的影响主要是通过( )A、短期资本的跨国流动B、政府干预C、长期资本的跨国流动D、心理预期正确答案：A80、某企业持有一张面额为2000元、半年后到期的汇票，若银行确定该票据的年贴现率为5％，则该企业可获得的贴现金额为( )A、1850元B、2050元C、1950元D、2000元正确答案：C二、多选题（共20题，每题1分，共20分）1、非银行金融机构包括( )A、政策性银行B、交易所C、信托投资公司D、中央国债公司E、财务公司正确答案：CE2、下列属于商业银行负债业务的是( )A、发行金融债券B、发行货币C、向中央银行借款D、存款E、贴现正确答案：ACD3、货币制度的构成要素包括A、规定货币单位B、规定流通中货币的种类C、规定货币的铸造或发行D、规定货币的法定支付能力E、规定货币材料正确答案：ABCDE4、下列属于资本市场工具的有A、股票B、回购协议C、商业票据D、公司债券E、中长期公债正确答案：ADE5、下列货币政策操作中，引起货币供给量增加的有A、提高再贴现利率B、提高法定存款准备金率C、降低再贴现利率D、中央银行在货币市场上买入政府债券E、降低法定存款准备金率正确答案：CDE6、存款派生乘数的决定因素有A、超额存款准备金率B、流动性比率C、现金漏损率D、法定存款准备金率E、存贷款比率正确答案：ACD7、人民币制度的主要内容包括A、人民币是不兑现的信用货币B、外汇管理局对人民币总量进行调控C、人民币不规定含金量D、实行有管理的浮动汇率制度E、人民币是我国的法定货币正确答案：CDE8、下列关于货币形式表述正确的是A、金属货币是商品货币B、商品货币是足值货币C、存款货币与电子货币都属于信用货币D、信用货币是不足值货币E、实物货币与信用货币都属于商品货币正确答案：ABCD9、投资银行的基本职能有A、熨平经济周期B、媒介资金供需，提供直接融资服务C、优化资源配置D、构建发达的证券市场E、促进产业集中正确答案：BCDE10、依据标准·普尔公司的信用等级标准，下列属于投资级债券的是A、AAA级B、AA级C、A级D、BBB级E、BB级正确答案：ABCD11、下列关于股票的表述正确的是A、一般无偿还期限B、股东从公司税前利润中分享股息与红利C、风险高于债券D、所有股东都具有参与公司决策的权利E、普通股股息与红利和公司经营状况紧密相关正确答案：ACE12、下列属于资本市场的有A、长期债券市场B、大额可转让定期存单市场C、股票市场D、同业拆借市场E、票据市场正确答案：AC13、下列属于直接融资工具的有A、公司债券B、存款单C、商业票据D、股票E、人寿保险单正确答案：ACD14、金融工具的特征有A、流动性B、单一性C、期限性D、风险性E、收益性正确答案：ACDE15、投资银行的基本职能有A、提供直接融资服务B、促进产业集中C、构建发达的证券市场D、媒介资金供需E、优化资源配置正确答案：ABCDE16、货币政策的内容主要包括( )A、政策目标B、政策工具C、操作指标D、政策传导机制E、中介指标正确答案：ABCDE17、金融远期合约的特点有A、每日结算B、违约风险较高C、在交易所内进行交易D、流动性较弱E、非标准化合约正确答案：BDE18、下列贷款中属于不良贷款的是A、次级贷款B、可疑贷款C、损失贷款D、正常贷款E、关注贷款正确答案：ABC19、决定债券交易价格的主要因素有( )A、偿还期限B、债券的票面额C、票面利率D、市盈率E、市场利率正确答案：ABCE20、治理通货膨胀可实施的货币政策操作有( )A、发行中央银行票据B、降低再贴现利率C、在公开市场上买入有价证券D、提高法定存款准备金率E、提高利率正确答案：ADE。

金融理论与实务(00150)考核知识点整理汇总(速记版)

金融理论与实务（00150）考核知识点整理汇总（速记版）1．实物货币：是指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。

2．银行券：是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证（生活中的通俗称谓是“现钞”），是一种纸质货币。

3．存款货币：通过银行存款账户中的存款划转，货款得以结清，商品交易完成。

在这个过程中，能够签发支票的活期存款发挥着与银行券同样的购买功能，我们将其称作“存款货币”。

4．电子货币：是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。

5．货币的财富贮藏职能：是指货币退出流通领域被人们当作社会财富的一般代表保存起来的职能。

6．无限法偿：是指法律保护取得这种能力的货币，不论每次支付数额多大，不论属于何种性质的支付（购买商品、支付服务、结清债务、或缴纳税款等），支付的对方均不得拒绝接收。

7．有限法偿：是指在一次支付行为中，超过一定的金额，收款人有权拒收，在法定限额内，拒收则不受法律保护。

8．主币：又称本位币，是一个国家流通中的基本通货。

主币的最小规格是1个货币单位，如1美元、1英镑、1元人民币。

9．辅币：是指1个货币单位以下的小面额货币，其面值多为货币单位的1%、2%、5%、10%、20%、50%几种，如我国人民币的1分、2分、5分、1角、2角、5角等，主要用于商品交易中不足1个货币单位的小额货币支付。

10．直接融资：如果货币资金供求双方通过一定的信用工具直接实现货币资金的互通有无，则这种融资形式被称为直接融资。

11．间接融资：如果货币资金供求双方通过金融机构间接实现货币资金的相互融通，则这种融资形式被称为间接融资。

12．信用风险：指债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。

13．商业信用：是工商企业间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。

14．商业票据：是在商业信用中被广泛使用的表明买卖双方债权债务关系的凭证。

15．商业本票：是一种承诺式票据，通常是由债务人签发给债权人承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。

2024年4月自考00150金融理论与实务真题试题及参考答案

2024年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码:001501.请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

2.答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

选择题部分注意事项:每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题(每小题1分,共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填涂在答题卡相应的位置上(涂黑)。

错选、多选或未选均无分。

1.在工资发放的活动中,货币发挥的职能是A.价值尺度B.支付手段C.交易媒介D.贮藏手段2.在下列货币制度中,“劣币驱逐良币”现象出现在A.银本位制B.平行本位制C.双本位制D.金块本位制3.货币的产生是A.国家的发明创造B.由金银的天然属性决定的C.人们相互协商的结果D.商品交换过程中商品内在矛盾发展的产物4.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A.年利率B.名义利率C.浮动利率D.基准利率5.在汇率变动的影响因素中,属于长期影响因素的是A.经济增长B.利率C.心理预期D.政府干预6.外汇的动态含义指的是A.外国货币B.国际汇兑C.外国政府债券D.外币支付凭证7.金融工具的发行者不能或不愿履行按期偿还本金、支付利息的约定,从而给金融工具的持有者带来损失的可能性,这种风险被称为A.操作风险B.利率风险C.市场风险D.信用风险8.“金边债券”指的是A.国家债券B.金融债券C.公司债券D.抵押债券9.同业拆借利率是A.固定利率B.市场利率C.法定利率D.优惠利率10.大额可转让定期存单市场首创于A.美国B.中国C.英国D.意大利11.金融衍生工具市场的主要功能不包括A.价格发现功能B.套期保值功能C.投机获利手段D.资金融通手段12.只允许期权持有者在期权到期日行权的期权合约是A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权13.1994年我国建立了三家政策性银行,不包括A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行14.目前国际上最普遍采用的商业银行体制是A.单一制商业银行B.总分行制商业银行C.控股公司制商业银行D.集团制商业银行15.信用证结算属于商业银行的A.负债业务B.贷款业务C.证券投资业务D.表外业务16.投资银行最为传统与基础的业务是A.证券承销业务B.并购业务C.资产管理业务D.财务顾问业务17.中央银行划分货币供给层次的依据和标准主要是货币资产的A.偿还性B.安全性C.流动性D.盈利性18.实施扩张性的经济政策所形成的通货膨胀是A.需求拉动型通货膨胀B.工资推动型通货膨胀C.利润推动型通货膨胀D.结构型通货膨胀19.具有主动性强、灵活机动、调控效果缓和等优点的一般性货币政策工具是A.优惠利率B.公开市场业务C.再贴现政策D.法定存款准备金率20.托宾的q理论认为,在货币政策传导机制中起突出作用的变量是A.利率B.货币供给量C.汇率D.金融资产价格二、多项选择题(每小题2分,共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填涂在答题卡相应的位置上(涂黑)。

《金融理论与实务》考试大纲概要

《金融理论与实务》考试大纲高等教育自学考试是个人自学、社会助学和国家考试相结合的一种新的高等教育形式，是我国高等教育体系的一个组成部分，是落实宪法规定的“鼓励自学成才”的重要措施，是提高中华民族思想道德和科学文化素质的需要，也是造就和选拔人才的一种途径。

全国高等教育自学考试指导委员制定颁行的《金融理论与实务自学考试大纲》是该课程编写教材和自学辅导书的依据与个人自学、社会助学和国家考试（课程命题）的依据，也是安徽财经大学高等教育自学考试专升本科《金融理论与实务》考试课程助学辅导和统一命题考试的依据。

考试课程《金融理论与实务》由安徽财经大学根据国家考委制定的自学考试大纲组织命题，统一组织考试以与阅卷工作。

一、课程性质和特点《金融理论与实务》是高等教育自学考试经济管理类专业的一门必修课。

它是对基本金融理论、金融机构体系的构成与其业务、金融市场的运行原理、对外金融关系的基本业务、以与宏观金融政策的理论与运用等所作的概要性的论述。

这门课程的特点，主要是对学生介绍有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制度规定，使学生认识金融在国民经济中的地位和作用，加强金融工作对经济管理的影响；弄清金融的基本范畴；掌握金融的基本理论；熟悉金融的基本业务知识和技能。

二、课程的目的和要求随着中国市场经济的发展，社会经济生活中到处都存在着金融现象，时时都会遇到金融问题，金融是社会经济活动的中枢系统，对一国国民经济的稳定和发展起着举足轻重的作用。

成功的企业家、称职的政府工作人员，乃至善于持家的居民，都必须熟悉金融知识，懂得金融活动规律，这样才能适应当今社会经济生活中日新月异的发展变化。

此外，金融理论是经济理论体系的重要组成部分，每一个经济工作者，特别是经济理论工作者都必须掌握它，而金融政策是国家重要的宏观调控政策之一，学好金融对于政策的制定和理解与其贯彻都有重要的意义。

（1）、学习《金融理论与实务》，要注意理论联系实际，会用所学的理论去分析现实中的问题，并不断更新、充实所学的知识，提高分析问题和解决问题的能力。

金融理论与实务

《金融理论与实务一》(课程代码00150)第一大题：单项选择题(总分：60分)1、观念形态的货币只能发挥（）A.价值尺度职能B.流通手段职能C.货币贮藏职能D.支付手段职能标准答案：A2、提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是（）A.马克思B.马歇尔C.庇古D.费雪标准答案：A3、货币资本化的高级形式是（）A.产业资本B.商业资本C.金融资本D.借贷资本标准答案：C4、目前我国的同业拆借市场利率属于（）A.官定利率B.公定利率C.市场利率D.优惠利率标准答案：C5、美国的中央银行制度属于（）A.单一型B.复合型C.跨国型D.准中央银行型标准答案：A6、商业银行的经营目标是（）A.利润最大化B.规模最大化C.资产最大化D.负债最大化标准答案：A7、保险的基本职能是（）A.损失评估B.损失核算C.组织经济补偿D.危险测定标准答案：C8、按信托行为的不同可将信托分为（）A.公益信托和私益信托B.设立信托和法定信托C.商事信托和民事信托D.契约信托和遗嘱信托标准答案：D9、下列属于商业银行表外业务的有（）A.同业拆借B.贷款承诺C.证券回购D.抵押贷款标准答案：B10、下列属于不可保财产的是（）A.古币B.艺术品C.货币D.码头标准答案：C11、马克思的货币起源说立足于（）A.劳动价值论B.商品价值论C.劳动价格论D.商品价格论标准答案：A12、马克思认为正常情况下的利率水平应（）A.等于平均利润率B.大于平均利润率C.介于零和平均利润率之间D.介于平均利润率与资本收益率之间标准答案：C13、公定利率的决定主体是（）A.政府B.中央银行C.市场D.行业自律组织标准答案：D14、强调商业银行贷款应以真实商业票据作抵押的经营管理理论是（）A.商业贷款理论B.预期收入理论C.资产负债综合管理理论D.资产转移理论标准答案：A15、最早经营信托业务的机构是（）A.保险公司B.信托公司C.商业银行D.证券公司标准答案：A16、最早全面发挥中央银行职能的是（）A.瑞典银行B.美联储C.法兰西银行D.英格兰银行标准答案：D17、我国目前实行的中央银行制度是（）A.一元式B.二元式C.复合式D.跨国式标准答案：A18、下列属于特殊约定承保财产的是（）A.邮票B.票证C.文件D.账册标准答案：A19、我国三家政策性银行成立的时间是（）A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年标准答案：B20、保险的基本职能是（）A.损失评估B.损失核算C.组织经济补偿D.危险测定标准答案：C21、下列各项货币形式最原始的一种是A.实物货币B.金属货币C.存款货币D.电子货币标准答案：A22、最早实行金本位制的国家是A.德国B.英国C.美国D.法国标准答案：B23、1944年建立的国际货币制度是A.牙买加货币体系B.欧洲货币联盟C.布雷顿森林体系D.北美自由贸易区标准答案：C24、从宏观来看，在信用关系中货币资金的供给者是A.金融机构B.政府部门C.个人部门D.非金融企业标准答案：C25、工商企业间以赊销或预付货款等形式提供的信用称为A.商业信用B.消费信用C.银行信用D.国家信用标准答案：A26、货币退出流通领域执行的职能是A.计价单位B.交易媒介C.支付手段D.财富贮藏标准答案：D27、一种货币与其他多种货币双边汇率的加权平均汇率称为A.即期汇率B.有效汇率C.远期汇率D.名义汇率标准答案：B28、布雷顿森林体系实质上是一种A.金币本位制B.金块本位制C.金汇兑本位制D.纸币本位制标准答案：C29、发行我国符合国际标准的第一张信用卡的银行是A.广东发展银行B.深圳发展银行C.中国工商银行D.中国建设银行标准答案：A30、包含了通货膨胀因素的利率通常称为A.固定利率B.浮动利率C.名义利率D.实际利率标准答案：C第二大题：多项选择题(总分：40分)1、货币最基本的职能是 ( )A.价值尺度B.流通手段C.贮藏手段D.支付手段E.世界货币标准答案：A, B2、现代信用货币制度下国际货币的特点有（）A.规定有法定含金量B.在国际结算中广泛应用C.可自由兑换成其他货币D.输出国外需货币主管当局批准E.币值波动强烈标准答案：B, C, E3、消费信用的方式有 ( )A.分期付款B.债券发行C.按揭贷款D.住房抵押贷款E.信用卡透支标准答案：A, C, D, E 4、民间信用的特点是（）A.灵活B.规范C.风险大D.利率低E.易发生违约纠纷标准答案：A, C, E5、政策性银行的资金主要来源于（）A.财政预算拨款B.发行金融债券C.吸收居民储蓄存款D.同业拆借款E.吸收企业活期存款标准答案：A, B6、非银行金融机构包括（）A.保险公司B.基金公司C.信托投资公司D.投资银行E.商业银行标准答案：A, B, C, D7、流通中的货币主要包括（）A.发挥价值尺度职能的货币B.发挥流通手段职能的货币C.发挥支付手段职能的货币D.发挥贮藏手段职能的货币E.发挥世界货币职能的货币标准答案：B, C8、目前我国居民储蓄存款利率属于（）A.固定利率B.浮动利率C.官定利率D.市场利率E.公定利率标准答案：A, C9、下列对信用的表述正确的有（）A.信用是一种经济上的借贷行为B.信用具有还本付息的特点C.信用活动中所有权发生了转移D.信用可以集聚闲置资金，积少成多E.信用是以偿还和付息为条件的价值单方面让渡标准答案：A, B, D, E10、决定我国利率总水平主要因素有( )A.市场物价总水平B.银行经营成本C.资金供求状况D.国有企业利息承受力E.期限标准答案：A, B, C, D《金融理论与实务二》(课程代码00150)第一大题：单项选择题(总分：60分)1、下列关于人民币的表述错误的是（）A.1948 年12 月1 日开始发行B.是一种信用货币C.曾经规定过含金量D.有主辅币制度标准答案：C2、现代经济制度下商业信用的规范形式应该是（）A.口头信用B.挂账信用C.强制信用D.票据信用标准答案：D3、需要承兑的商业票据是（）A.商业本票B.商业期票C.商业汇票D.支票标准答案：C4、中央银行保管外汇、黄金储备体现的职能是（）A.发行的银行B.银行的银行C.监管的银行D.国家的银行标准答案：D5、保值储蓄使居民储蓄存款的实际利率（）A.等于名义利率B.等于通货膨胀率C.等于票面利率D.大于或等于零标准答案：B6、能够创造存款货币的是（）A.中央银行B.商业银行C.投资银行D.政策性银行标准答案：B7、商业银行的核心资本包括（）A.股本和金融债券B.股本和公开储备C.股本和未公开储备D.金融债券和公开储备标准答案：B8、代位追偿的目的是防止被保险人获得（）A.双重赔偿B.虚假赔偿C.转移赔偿D.越位赔偿标准答案：A9、《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为（）A.银行风险资产的10%B.银行风险资产的8%C.银行风险资产的6%D.银行风险资产的4%标准答案：B10、目前我国使用的保险补偿方式不包括（）A.支付现金B.修理C.更换D.重置标准答案：D11、金本位制度下，决定两国汇率水平的基础是（）A.购买力平价B.物价指数之比C.铸币平价D.货币的对内价值之比标准答案：C 12、能够创造基础货币的机构是（）A.中国人民银行B.中国工商银行C.国家开发银行D.中国进出口银行标准答案：A13、信用活动中货币执行的主要职能是（）A.价值尺度B.支付手段C.流通手段D.贮藏手段标准答案：B14、商业银行按一定的利率购进未到期票据的行为是（）A.回购协议B.同业拆借C.贴现D.证券投资标准答案：C15、下列不属于信托职能的是（）A.财务管理职能B.资金融通职能C.信用服务职能D.支付中介职能标准答案：D16、商业银行速动资产的特点是（）A.安全性强B.流动性强C.盈利性强D.信誉度高标准答案：B17、欧元正式启动的时间是（）A.1998年1月1日B.1999年1月1日C.2000年1月1日D.2001年1月1日标准答案：B18、以经营工商业存、放款为主要业务的金融机构是（）A.中央银行B.商业银行C.投资银行D.证券公司标准答案：B19、货币在交换中起的媒介作用时发挥的职能是（）A.价值尺度B.流通手段C.支付手段D.货币贮藏标准答案：B20、需要承兑的票据是（）A.商业本票B.支票C.商业汇票D.商业期票标准答案：C21、在外汇市场上，买入汇率与卖出汇率的算术平均数称为A.中间汇率B.市场汇率C.有效汇率D.远期汇率标准答案：A22、一国的汇率水平基本上由市场决定、没有一个基准汇率的汇率制度称为A.货币局制度B.浮动汇率制C.固定汇率制D.爬行盯住汇率安排标准答案：B23、认为两国货币兑换比率主要由两种货币购买力之比决定的理论是A.国际借贷说B.购买力平价理论C.汇兑心理说D.利率平价理论标准答案：B24、下列各项影响汇率变动的因素属长期的是A.经济增长B.利率C.心理预期D.政府干预标准答案：A25、下列各项影响汇率变动的因素属短期的是A.通货膨胀B.经济增长C.国际收支D.利率标准答案：D26、下列各项属货币市场工具的是A.国库券B.股票C.债券D.中长期公债标准答案：A27、下列各项属资本市场工具的是A.股票B.国库券C.商业票据D.大额存单标准答案：A28、在金融衍生工具交易市场交易的金融工具是A.股票B.债券C.期权D.基金标准答案：C29、人民币开始实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制的年份是A.1994B.1998C.2000D.2005标准答案：A30、同业拆借市场的拆借期限最普遍的A.隔夜B.1天C.3个月D.1年标准答案：A第二大题：多项选择题(总分：40分)1、中国人民银行在确定利率总水平时主要考虑的因素有( )A.市场物价总水平B.国有企业利息承受能力C.银行利润D.社会资金总供求状况E.公众的预期标准答案：A, B, C, D2、中国建设银行某储蓄所挂牌的一年期储蓄存款利率属于（）A.固定利率B.浮动利率C.实际利率D.官定利率E.名义利率标准答案：A, D, E3、中央银行作为金融管理机构其活动特征是（）A.不以盈利为目的B.不经营普通银行业务C.具有相对独立性D.不干涉商业银行业务E.制定和执行国家货币政策标准答案：A, B, C, E4、我国的政策性金融机构有（）A.中国进出口银行B.中国农业发展银行C.中国国际金融投资公司D.中国建设银行E.国家开发银行标准答案：A, B, E5、民间信用的特点是（）A.灵活 B.规范 C.风险大D.利率低E.易发生违约纠纷标准答案：A, C, E6、新加坡行使中央银行职能的机构包括（）A.金融管理局B.银行业协会C.货币委员会D.财政部E.商业银行标准答案：A, C7、下列关于货币价值尺度职能的表述正确的有（）A.货币在衡量并表现商品价值量大小时执行价值尺度职能B.其作用在于将商品的价值表现为价格C.执行价值尺度职能的货币可以是观念形态的货币D.执行价值尺度职能的货币必须是现实的货币E.与流通手段共同构成货币的两个最基本职能标准答案：A, B, C, E8、信用的基本形式有( )A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用E.民间信用标准答案：A, B, C, D, E9、中央银行是银行的银行，这一职能具体体现为( )A.集中存款准备B.组织全国清算C.从事外汇买卖D.充当最终贷款人E.代理国债发行标准答案：A, B, D10、资产证券化的背景是( )A.降低融资成本B.加强风险管理C.提高盈利水平D.业务创新E.降低流动性标准答案：B, D《金融理论与实务三》(课程代码00150)第一大题：单项选择题(总分：60分)1、凯恩斯认为市场动机和预防动机决定的货币需求取决于（）A.利率水平B.价格水平C.收入水平D.预期水平标准答案：C2、国际收支平衡表上的数据是（）A.流量B.存量C.持有量D.净额量标准答案：A3、我国编制的社会商品零售物价指数属于（）A.批发物价指数B.国民生产总值平减指数C.消费物价指数D.零售物价指数标准答案：C4、股票最普通的一种形式是（）A.优先股B.法人股C.职工内部控股D.普通股标准答案：D5、我国国际收支统计制度的建立始于（）A.1981年8月B.1981年9月C.1985年8月D.1985年9月标准答案：A6、社会再生产过程中社会总需求过度增加，超过既定价格水平水平和劳务方面的供给，而引起的通货膨胀是（）A.需求拉上型通货膨胀 B.成本推动型通货膨胀C.结构失调型通货膨胀D.投资过剩型通货膨胀标准答案：A7、1996～1999年，中国人民银行连续7次降息属于（）A.扩张性货币政策B.收缩性货币政策C.中性货币政策D.不确定标准答案：A8、基础货币表现为( )A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产标准答案：A9、作为货币供给总闸门的金融机构是( )A.商业银行B.中央银行C.政策性银行D.非银行金融机构标准答案：B10、收入型投资基金追求的是( )A.避税B.资本升值C.低风险和基本收益的稳定D.收益和风险达到某种均衡标准答案：C11、适用于发达证券市场的股票发行管理方式是（）A.审批制B.核准制C.注册制D.报批制标准答案：C 12、1996 年底我国外汇管理体制的重大突破是（）A.实行了银行结售汇B.实现了人民币的自由兑换C.实行了浮动汇率D.实现了人民币在经常项目下的可自由兑换标准答案：D13、各国划分货币层次的主要依据是（）A.货币的安全性B.货币的收益性C.货币的流动性D.货币的稳定性标准答案：C14、效果比较猛烈、不宜经常使用的货币政策工具是（）A.公开市场业务B.法定存款准备金C.再贴现率D.贷款额度标准答案：B15、附息债券的发行价格常采用（）A.贴现发行B.面值发行C.折价发行D.溢价发行标准答案：B16、若存户大量从银行提起，则商业银行的存款派生能力（）A.提高B.降低C.不变D.不定标准答案：B17、由于工资增长过快或生产资料价格上涨过高造成的通货膨胀属于（）A.需求拉上型B.结构失调型C.混合型D.成本推动型标准答案：D18、在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是（）A.松财政松货币B.紧财政紧货币C.松财政紧货币D.紧财政松货币标准答案：B19、《中国人民银行法》规定的货币政策目标是（）A.币值稳定并以此促进经济增长B.以济增长并以此促进充分就业C.币值稳定并以此促进国际收支平衡D.经济增长并以此促进国际收支平衡标准答案：A20、基础货币属于中央银行的（）A.负债项目B.资产项目C.或有负债D.或有资产标准答案：A21、目前，对社会公布的Shibor品种共有A.2种B.4种C.6种D.8种标准答案：D22、商业汇票到期前，汇票付款人承诺到期支付票款并在汇票上签名盖章的票据行为称作A.承兑B.贴现C.背书D.参加付款标准答案：A23、我国开始发行中央银行票据是在A.1978年B.2002年C.2005年D.2010年标准答案：B24、债券发行时高于票面价格发行，称为A.平价发行B.折价发行C.溢价发行D.超额发行标准答案：C25、衡量债券收益率最重要的指标是A.到期收益率B.票面收益率C.现时收益率D.持有期收益率标准答案：A26、达到标准•普尔信用等级标准“清偿能力较强，风险小”的债券的等级是A.AAAB.AAC.BBBD.BB标准答案：B27、下列各个股票交易市场属场外交易市场的是A.纳斯达克B.纽约股票交易所C.上海证券交易所D.深圳股票交易所标准答案：A28、下列各项股票投资分析属基本面分析的是A.行业分析B.形态分析C.趋势分析D.指标分析标准答案：A29、下列各项股票投资分析属技术分析的是A.行业分析B.企业分析C.经济周期分析D.股票指数分析标准答案：D30、EFT指的是A.成长型基金B.封闭式基金C.交易型开放式指数基金D.基金中的基金标准答案：C第二大题：多项选择题(总分：40分)1、优先股筹资的优点有( )A.资金成本相对固定B.增强公司举债能力C.获得长期资金D.无表决权E.分散股东控制权标准答案：A, B, C, D2、对出口信贷正确的理解有( )A.出口信贷即买方信贷B.出口信贷利率较低C.出口信贷必须与项目相联系D.出口信贷的使用有限制E.出口信贷的额度无限制标准答案：B, C, D3、通货紧缩的主要衡量标志有( ) A.物价水平的持续下降 B.货币供给增长率的负增长C.货币流通速度加快 D.货币流通速度减慢 E.市场繁荣标准答案：A, B, D4、传统的货币政策工具包括( )A.法定存款准备金率B.再贴现率C.公开市场业务D.道义劝告E.信贷规模标准答案：A, B, C5、下列关于货币供给量表述正确的是( )A.流量概念B.存量概念C.银行债务总额D.银行债权总额E.银行自有资本金总额标准答案：B, C6、属于扩张性货币政策操作的是( )A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率C.降低法定存款准备金率D.中央银行买进有价证券E.中央银行卖出有价证券标准答案：C, D7、确定股票发行价格时需要考虑的因素有（）A.企业的盈利能力B.企业的发展潜力C.股票发行数量D.企业所在行业的特点E.股市状况标准答案：A, B, C, D, E8、关于证券流通市场的表述正确的有（）A.增强金融工具的流动性B.实现资金由投资者向筹资者的转移C.增加市场金融工具的总量D.不改变市场金融工具总量E.会对发行市场产生影响标准答案：A, D, E9、关于期权合约风险和损益状况的正确表述有（）A.期权合约购买者的风险有限B.期权合约出售者的收益有限C.对买进期权的购买者而言，其收益可以无限高D.对卖出期权的出售者来说，其损失是有限的E.对买进期权的出售者来说，其损失是有限的标准答案：A, B, C, D10、国际收支平衡表中的经常账户包括（）A.无偿捐赠B.债务减免C.投资收益D.证券投资E.国际金融服务标准答案：A, C, E《金融理论与实务四》(课程代码00150)第一大题：单项选择题(总分：60分)1、《中华人民共和国证券法》颁布的年份是（）A.1996B.1997C.1998D.1999标准答案：C2、（）属于清算国际债权关系而引起的国际间的货币收付A.物资援助B.易货交易C.侨汇D.资本输出标准答案：D3、通货膨胀与物价水平相关联，这是指（）A.消费资料价格水平B.生产资料价格水平C.物价总水平D.批发物价水平标准答案：C4、货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（）的一种金融政策和措施A.货币供给和利率B.货币需求和供给C.社会需求和供给D.社会供给和利率标准答案：A5、流通中的货币一部分以现金形式存在，大部分的存在形式是（）A.存款货币B.储蓄存款C.活期存款D.流通货币标准答案：C6、在经常账户中，赔偿和无偿捐赠属于（）A.收益账户B.服务账户C.货物账户D.经常转移账户标准答案：D7、我国大部分经济学家认为通货膨胀从长期来看对经济的影响为（）A.促进B.中性C.促退D.不确定标准答案：C8、我国人民币汇率采用的是( )A.直接标价法B.间接标价法C.远期标价法D.近期标价法标准答案：A9、由工资提高引起的通货膨胀属于( )A.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.结构失衡型通货膨胀D.信用膨胀型通货膨胀标准答案：B10、我国《证券法》允许承销股票和公司债券的金融机构是( )A.国家开发银行B.工商银行C.经纪类证券公司D.综合类证券公司标准答案：D11、货币市场上进行的金融交易是（）A.债权交易 B.产权交易C.既有债权交易又有产权交易D.事权交易标准答案：C12、债券投资管理的核心是（）A.债券收益管理B.利率风险管理C.信用风险管理D.偿还方式的搭配标准答案：B13、组合投资中各种资产的相关度越低，则风险程度（）A.越高B.越低C.不变D.无规则变动标准答案：B14、可以反映全部生产资料、消费品和劳务价格变动的物价指数是（）A.消费物价指数B.批发物价指数C.社会商品零售物价指数D.国民生产总值平减指数标准答案：D15、下列不属于货币市场交易工具的是（）A.国库券B.商业票据C.股票D.大额可转让定期存单标准答案：A16、目前世界各国普遍实行的汇率制度是（）A.固定汇率制B.联系汇率制C.钉住汇率制D.浮动汇率制标准答案：D17、下列不属于我国M1 层次的货币是（）A.流通中现金B.企业单位活期存款C.个人储蓄存款D.机关团体部队存款标准答案：C18、西方国家中央银行最经常使用、最为灵活、最为有效的货币政策工具是（）A.法定存款准备金B.再贴现C.公开市场业务D.道义劝告标准答案：C19、提高法定存款准备金率表明中央银行货币政策的意图是（）A.扩张B.紧缩C.稳定D.无法确定标准答案：B20、通货膨胀是一种（）A.货币现象B.商品现象C.过剩现象D.短缺现象标准答案：A21、LOF指的是A.平衡型基金B.上市型开放式基金C.对冲基金D.国家基金标准答案：B22、1972年5月，芝加哥商品交易所推出的第一笔金融期货合约是A.外汇期货合约B.利率期货合约C.利率期权合约D.股指期货合约标准答案：A23、中国的期货交易所于2006年成立于A.北京B.上海C.广州D.深圳标准答案：B24、下列我国银行属于政策性银行的是A.国家开发银行B.中国银行C.民生银行D.交通银行标准答案：A25、下列各项不属于世界银行集团的国际金融机构是A.国际货币基金组织B.世界银行C.国际开发协会D.国际金融公司标准答案：A26、下列各项业务属于商业银行资产业务的是A.贷款B.同业拆借C.通知存款D.结构性存款标准答案：A27、下列属于各项业务属于商业银行负债业务的是A.储蓄存款B.贷款C.股权投资D.债券投资标准答案：A28、下列各项业务不属于商业银行表外业务的是A.存放同业存款B.结算C.信托D.租赁标准答案：A29、商业银行资产负债表中的总资产减去总负债后的所有者权益称为A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.债务资本标准答案：A30、一般来说，经营证券承销业务的金融机构是A.中央银行B.商业银行C.投资银行D.保险公司标准答案：C第二大题：多项选择题(总分：40分)1、《中华人民共和国外汇管理条例》中规定的外汇包括( )A.外国货币B.外币支付凭证C.外国政府公债D.外国公司债券E.欧洲货币单位标准答案：A, B, C, D, E2、引致需求拉上型通货膨胀的基本因素是( )A.工资上升B.投资膨胀C.消费膨胀D.垄断利润E.心理预期标准答案：B,3、国际收支经常账户中的服务项目包括( )A.运输B.侨汇C.通信D.建筑E.保险标准答案：A, C, D, E4、普通股筹资的优点有( )A.财务负担小，无还本压力B.增强公司举债能力C.提高公司知名度D.有利于股东财富增值E.资金成本较低标准答案：A, B, C, D5、投资者可以利用期货合约进行（）A.套期保值B.资产组合管理C.投机D.发现价格E.固定风险标准答案：A, B, C, D6、基础货币包括（）A.商业银行的短期存款B.商业银行的超额准备金C.商业银行的法定存款准备金D.流通于银行体系以外的现金E.商业银行的长期存款标准答案：B, C, D7、衍生金融工具包括（）A.股票B.债券C.认股权证D.期货合约E.期权合约标准答案：C, D, E8、通货膨胀成因理论主要有（）A.结构失调说B.成本推动说C.需求拉上说D.经济倒退说E.生产倒退说标准答案：A, B, C9、货币政策的内容一般包括（）A.政策目标B.政策工具C.传导机制D.政策弹性E.政策环境标准答案：A, B, C10、20世纪70年代西方发达国家的货币政策中介目标转向不采用（）A.利率B.货币供应量C.货币发行D.贷款规模E.汇率标准答案：A, C, D, E。

金融理论与实务

金融理论与实务金融是指各种货币与资金的流通和相关经济活动的总称。

金融理论与实务是研究与实践金融相关工作的基础和核心内容之一。

本文将介绍金融理论与实务的基本概念、重要性以及其在现代经济中的应用。

一、金融理论的基本概念金融理论是指对金融系统和金融市场的结构、运行规律以及相关政策的理论分析和研究。

它主要包括货币理论、金融市场理论、投资理论等方面。

通过对金融理论的学习和研究，可以帮助我们深入了解金融市场、金融产品以及金融机构，从而更好地实践金融工作。

二、金融实务的基本概念金融实务是指金融理论在实际工作中的应用和操作。

金融实务的主要内容包括风险管理、资金运作、投资理财、证券交易等方面。

通过实践金融实务，可以提高自己的金融素养，为个人和机构找到更好的财务解决方案，实现财务目标。

三、金融理论与实务的重要性金融理论与实务的学习和实践对于个人和社会都具有重要意义。

1. 个人层面在个人层面，金融理论与实务的掌握可以帮助个体更好地理解金融产品和投资工具，从而做出明智的投资决策。

了解金融理论可以提高个人的风险意识和风险管理能力，帮助个人规避风险，提升个人财务状况。

2. 企业层面在企业层面，金融理论与实务的应用可以帮助企业更好地进行财务管理和风险控制。

通过合理运用金融工具和金融策略，企业可以降低成本、提高效益、增强竞争力，实现持续发展。

3. 社会层面在社会层面，金融理论与实务的发展和应用可以推动金融市场的健康发展，提升金融体系的效率和稳定性，同时也有助于完善金融监管和风险防控机制，维护金融市场的公平公正。

四、金融理论与实务的应用金融理论与实务的应用相当广泛。

以下是金融理论与实务在现代经济中的几个重要应用领域。

1. 风险管理金融理论与实务在风险管理方面发挥着重要作用。

通过金融工具如期权、期货等进行风险对冲，可以降低风险并提高收益。

2. 投资理财金融理论与实务在投资理财领域可以帮助人们选择适合自己的投资组合，实现财务目标。

了解金融市场和金融产品的运作规律，可以做出更明智的投资决策。

金融理论与实务-金融机构体系_真题(含答案与解析)-交互

金融理论与实务-金融机构体系(总分100, 做题时间90分钟)一、单项选择题1.一般经济组织的经营对象是______• A.特殊劳务• B.自产自用产品• C.普通劳务• D.无形产品SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 0.5答案:C[解析] 一般经济组织的经营对象是具有一定使用价值的商品或普通劳务，经营内容主要是从事商品生产与流通活动。

2.下列各项中，不属于管理性金融机构的是______• A.中央银行• B.投资银行• C.证监会• D.保监会SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 0.5答案:B[解析] 管理性金融机构是在一个国家或地区具有金融管理监督职能的机构，主要有中央银行、金融管理局、证监会、保监会等。

3.下列各项中，不属于商业性金融机构的是______• A.商业银行• B.信托公司• C.开发银行• D.租赁公司SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 0.5答案:C[解析] 商业性金融机构是指以经营存放款、证券交易与发行、资金管理等一种或多种业务，以追求利润为其主要经营目标，自主经营、自负盈亏、自求平衡、自我发展的金融企业，包括商业银行、商业性保险公司、投资银行、信托公司、投资基金、租赁公司等。

4.下列各项中，不属于金融机构在经营中应遵循的原则是______ • A.等价交换原则• B.安全性原则• C.流动性原则• D.盈利性原则SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 0.5答案:A[解析] 一般经济组织与客户之间是商品或劳务的买卖关系，其经营活动遵循等价交换的原则；而金融机构与客户之间主要是货币资金的借贷或投融资的信用关系，在经营中遵循安全性、流动性和盈利性原则。

5.下列各项中，不属于完成融资交易需要经过的环节的是______ • A.调查• B.分析• C.谈判• D.签约SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 0.5答案:B[解析] 融资交易的完成需要经调查、谈判、签约等环节才能最终完成，在每个环节都要有一定的费用和时间的支出成本。

金融理论与实务目录

•金融理论与实务o 1 第一章货币与货币制度▪ 1.1 第一节货币的起源与货币形式的演变▪ 1.1.1 一、货币的起源▪ 1.1.2 二、货币形式的演变▪ 1.2 第二节货币的职能▪ 1.2.1 一、价值尺度（计价单位）▪ 1.2.2 二、流通手段（交易媒介）▪ 1.2.3 三、支付手段▪ 1.2.4 四、贮藏手段▪ 1.2.5 五、世界货币▪ 1.3 第三节货币制度▪ 1.3.1 一、货币制度的含义及其构成要素▪ 1.3.2 二、国家货币制度的历史演变▪ 1.3.3 三、国际货币体系的历史演变▪ 1.3.4 四、欧洲货币联盟与欧元o 2 第二章信用▪ 2.1 第一节信用的含义与作用▪ 2.1.1 一、信用的含义▪ 2.1.2 二、现代信用活动的基础▪ 2.1.3 三、信用在现代市场经济运行中的作用▪ 2.2 第二节现代信用形式▪ 2.2.1 一、商业信用▪ 2.2.2 二、银行信用▪ 2.2.3 三、国家信用▪ 2.2.4 四、消费信用第三章利息与利率o3▪ 3.1 第一节利息与收益的一般形态▪ 3.1.1 一、货币的时间价值与利息▪ 3.1.2 二、利息与收益的一般形态▪ 3.2 第二节利率的计量与种类▪ 3.2.1 一、利率的概念▪ 3.2.2 二、与利率密切相关的几个概念▪ 3.2.3 三、利息的计量▪ 3.2.4 四、利率的种类▪ 3.3 第三节利率的决定与影响因素▪ 3.3.1 一、利率决定理论▪ 3.3.2 二、影响利率变化的其他因素▪ 3.4 第四节利率的作用▪ 3.4.1 一、利率的一般作用▪ 3.4.2 二、利率发挥作用的条件▪ 3.4.3 三、我国的利率市场化改革汇率与汇率制o 4 第四章▪ 4.1 第一节外汇与汇率▪ 4.1.1 一、外汇▪ 4.1.2 二、汇率▪ 4.2 第二节汇率的决定与影响因素▪ 4.2.1 一、汇率决定的各种理论▪ 4.2.2 二、影响汇率变动的主要因素▪ 4.3 第三节汇率的作用▪ 4.3.1 一、汇率对进出口贸易的影响▪ 4.3.2 二、汇率对资本流动的影响▪ 4.3.3 三、汇率对物价水平的影响▪ 4.3.4 四、汇率对资产选择的影响▪ 4.4 第四节汇率制度▪ 4.4.1 一、汇率制度的种类▪ 4.4.2 二、汇率制度的比较与选择▪ 4.4.3 三、人民币汇率制度的演进第五章金融市场概述o 5▪ 5.1 第一节金融市场的含义与构成要素▪ 5.1.1 一、金融市场的含义▪ 5.1.2 二、金融市场的构成要素▪ 5.2 第二节金融市场的种类与功能▪ 5.2.1 一、金融市场的种类▪ 5.2.2 二、金融市场的功能o 6 第六章货币市场▪ 6.1 第一节货币市场的特点与功能▪ 6.1.1 一、货币市场的特点▪ 6.1.2 二、货币市场的功能▪ 6.2 第二节同业拆借市场▪ 6.2.1 一、同业拆借市场的含义▪ 6.2.2 二、同业拆借市场的形成与功能▪ 6.2.3 三、同业拆借的期限与利率▪ 6.2.4 四、我国的同业拆借市场▪ 6.3 第三节回购协议市场▪ 6.3.1 一、回购协议与回购协议市场▪ 6.3.2 二、回购协议市场的参与者及其目的▪ 6.3.3 三、回购协议的期限与利率▪ 6.4 第四节国库券市场▪ 6.4.1 一、国库券的发行市场▪ 6.4.2 二、国库券的流通市场▪ 6.4.3 三、我国的国库券市场▪ 6.5 第五节票据市场▪ 6.5.1 一、商业票据市场▪ 6.5.2 二、银行承兑汇票市场▪ 6.5.3 三、票据贴现市场▪ 6.5.4 四、中央银行票据市场▪ 6.6 第六节大额可转让定期存单市场▪ 6.6.1 一、大额可转让定期存单市场的产生与发展▪ 6.6.2 二、大额可转让定期存单市场的功能▪ 6.6.3 三、大额可转让定期存单的期限与利率▪ 6.6.4 四、我国的大额可转让定期存单市场o7 第七章资本市场▪7.1 第一节中长期债券市场▪7.1.1 一、债券发行市场▪7.1.2 二、债券流通市场▪7.2 第二节股票市场▪7.2.1 一、股票的发行市场▪7.2.2 二、股票的流通市场▪7.2.3 三、股票投资分析▪7.3 第三节证券投资基金▪7.3.1 一、证券投资基金的含义与特点▪7.3.2 二、证券投资基金的种类▪7.3.3 三、基金净值与基金的业绩▪7.3.4 四、基金的收益与费用▪7.3.5 五、开放式基金的认购、申购与赎回o8 第八章金融衍生工具市场▪8.1 第一节金融衍生工具市场的产生与发展▪8.1.1 一、金融衍生工具的特点▪8.1.2 二、金融衍生工具市场的功能▪8.1.3 三、金融衍生工具市场的产生与发展▪8.1.4 四、我国的金融衍生工具市场▪8.2 第二节金融远期合约市场▪8.2.1 一、金融远期合约的含义与特点▪8.2.2 二、远期利率协议▪8.3 第三节金融期货市场▪8.3.1 一、金融期货合约的含义与特点▪8.3.2 二、金融期货交易所▪8.3.3 三、金融期货市场的交易规则▪8.3.4 四、金融期货合约的种类▪8.4 第四节金融期权市场▪8.4.1 一、金融期权的基本含义▪8.4.2 二、金融期权的种类▪8.4.3 三、金融期权的风险管理功能▪8.5 第五节金融互换市场▪8.5.1 一、金融互换市场的含义与原理▪8.5.2 二、利率互换▪8.5.3 三、货币互换o9 第九章金融机构体系▪9.1 第一节金融机构的界定、种类与功能▪9.1.1 一、金融机构的界定▪9.1.2 二、金融机构的种类▪9.1.3 三、金融机构的功能▪9.2 第二节中国金融机构体系的演变与发展▪9.2.1 一、新中国成立前的金融机构体系▪9.2.2 二、新中国金融机构体系的建立与发展▪9.2.3 三、中国现行的金融机构体系▪9.3 第三节国际金融机构体系▪9.3.1 一、全球性国际金融机构▪9.3.2 二、区域性的金融机构▪9.3.3 三、国际金融机构的作用与局限性第十章商业银行o10▪10.1 第一节商业银行的特性与类型▪10.1.1 一、商业银行的特性▪10.1.2 二、商业银行的类型▪10.2 第二节商业银行的业务▪10.2.1 一、负债业务▪10.2.2 二、资产业务▪10.2.3 三、表外业务▪10.3 第三节商业银行的管理▪10.3.1 一、资产负债管理▪10.3.2 二、资本管理▪10.3.3 三、风险管理▪10.3.4 四、绩效评估管理第十一章投资银行和保险公司o11▪11.1 第一节投资银行▪11.1.1 一、投资银行的界定▪11.1.2 二、投资银行的基本职能▪11.1.3 三、投资银行的业务▪11.2 第二节保险公司▪11.2.1 一、保险的基础知识▪11.2.2 二、不同类型保险公司的主要业务▪11.2.3 三、我国保险公司的改革与发展第十二章货币供给与货币需求o12▪12.1 第一节货币需求▪12.1.1 一、货币需求的含义与分析角度▪12.1.2 二、货币需求理论的发展▪12.1.3 三、现阶段我国货币需求的主要决定与影响因素▪12.2 第二节货币供给▪12.2.1 一、货币供给的形成机制▪12.2.2 二、货币供给层次的划分▪12.2.3 三、货币供给的内生性与外生性第十三章货币的均衡与失衡o13▪13.1 第一节货币均衡与市场均衡▪13.1.1 一、货币均衡与失衡的含义▪13.1.2 二、货币均衡与市场均衡间的关系▪13.1.3 三、货币均衡的实现机制▪13.2 第二节开放经济条件下的货币均衡▪13.2.1 一、国际收支及国际收支平衡表▪13.2.2 二、国际收支差额与货币均衡▪13.2.3 三、国际收支的调节▪13.3 第三节通货膨胀▪13.3.1 一、通货膨胀的含义与度量指标▪13.3.2 二、通货膨胀的成因▪13.3.3 三、通货膨胀的影响▪13.3.4 四、通货膨胀的治理▪13.3.5 五、中国的通货膨胀问题▪13.4 第四节通货紧缩▪13.4.1 一、通货紧缩的含义与判断标准▪13.4.2 二、通货紧缩的负面影响▪13.4.3 三、通货紧缩的成因与治理第十四章货币政策o14▪14.1 第一节货币政策与货币政策目标▪14.1.1 一、货币政策的含义与特点▪14.1.2 二、货币政策的最终目标▪14.1.3 三、货币政策诸目标间的关系▪14.1.4 四、中国货币政策目标的选择▪14.2 第二节货币政策工具及其运用▪14.2.1 一、一般性货币政策工具▪14.2.2 二、选择性货币政策工具▪14.2.3 三、其他货币政策工具▪14.2.4 四、中国货币政策工具的选用▪14.3 第三节货币政策的操作指标与中介指标▪14.3.1 一、操作指标和中介指标的作用与选择标准▪14.3.2 二、可作为操作指标的金融变量▪14.3.3 三、可作为中介指标的金融变量▪14.3.4 四、我国货币政策的中介指标与操作指标▪14.4 第四节货币政策的传导▪14.4.1 一、货币政策的传导机制理论▪14.4.2 二、货币政策传导的主要环节▪14.4.3 三、我国的货币政策传导▪14.4.4 四、货币政策的时滞▪14.5 第五节货币政策与财政政策的协调配合▪14.5.1 一、货币政策与财政政策协调配合的必要性▪14.5.2 二、货币政策与财政政策的配合模式▪14.5.3 三、我国货币政策与财政政策的协调配合。

金融理论与实务总结

第一章货币与货币制度1、.社会分工和私有制的出现使们的劳动有了私人劳动和社会劳动之分。

2、交换解决了私人劳动与社会劳动的矛盾。

3、等价交换原则是商品交换的基本原则。

4、价值形式经历了简单价值形式、扩大的价值形式、一般等价形式和货币形式的发展历程。

5、世界上最早的货币是实物货币。

6、贝我国最早的货币。

7、实物货币的缺点；不易于分割、不易保管、携带不便。

8、我国最古老的金属铸币是铜铸币。

9、西方金属铸币的典型形式是银元。

10、实物货币与金属货币都属于商品货币，商品货币是足值货币。

11、足值货币的特点：价值比较稳定、能够为商品的生产和交换提供一个稳定的货币环境，有利于商品生产和交换的发展。

12、我国是世界上使用纸币最早的国家。

13、银行结算具有快速、安全、方便的优点。

14、电子货币是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。

15、马克思将货币职能概括为价值尺度、流通手段、货币贮藏、世界货币。

16、西方学者将货币职能概括为：交易媒介、计算的单位和价值的贮藏。

17、我国的黄达教授也将货币职能概括为：赋予交易对象以价格形态、购买和支付手段、积累和保存价值的手段。

18、李健教授则将货币职能概括为：交易媒介与价值贮藏。

19、以货币作为计价单位使得商品和劳务的价值表现简单明了。

20、起媒介作用的货币被称为交易媒介，马克思称其为流通手段。

21、货币的财富贮藏职能是指货币退出流通领域被人们当作社会财富的一般代表保存起来的职能。

22、以货币形式贮藏财富的最大缺点是收益较低。

23、货币概念：当某种商品从发挥一般等价物作用的几种商品中分离出来，固定的充当一般等价物，充当商品交换媒介。

24、货币制度的构成要素：A规定货币材料B规定货币单位C规定流通中货币的种类D规定货币的法定支付能力E规定货币的铸造或发行25、国家货币制度大致经历了银本位制、金银本位制、金本位制和不兑现的信用货币制度。

26、金银复本位制是16-18世纪资本主义发展初期西欧各国流行的一种国家货币制度。