《百年人寿基本法》
中国人寿基本法培训
中国人寿基本法培训篇一：中国人寿基本法2022版2022版营销员管理办法（D类）委托报酬业务员系列1、佣金按《中国人寿保险股份有限公司保险营销员代理手续费支付规定》执行。
2、新人津贴【特别说明】1、营销员解约后重新签约者不享受新人津贴；2、签约时非业务员职级人员不享受新人津贴；3、新人津贴发放与早会参与率、培训参与率，以及新人培训完成情况等挂钩； 4、创业津贴：发放条件年龄在25（含）-40（含）岁，金额200元。
3、潜力新人奖新人签订代理合同后第7-9个月和第10-12个月达到一下条件，则在第10个月和第13个月时，公司分别按照一下标准向该新人计发潜力新人奖。
1、营销员解约后重新签约者不享受新人潜力奖。
2、累计直接推荐的举绩人力是指新人签约后直接推荐的，在第7-9个月和第10-12个月举绩且在核发该奖项时留存的人力。
4、推荐新人奖新人签订代理合同后的12个月中，如果在6个内晋升为业务主任，可按照新人累计FYC的10%（前六个月）/6%（第7-12个月）向直接推荐人发放推荐新人奖，如果不能在6个月内晋升为业务主任，则不发放该奖项。
5、伯乐奖新人签订代理合同后第7-12个月的个人累计FYC达到3600元，且最近一次考核达到业务主任职级维持条件（或当前职级高于业务主任），则向其推荐人发放1000元伯乐奖。
【特别说明】在核发伯乐奖之前新人或直接推荐人终止代理合同的，不发放该奖项。
6、展业津贴展业津贴=当月FYC×展业津贴比例×业务品质考核系数组经理级1、佣金，同业务员系列人员。
2、潜力新人奖，同业务员系列人员。
3、推荐新人奖，同业务员系列人员。
4、伯乐奖，同业务员系列人员。
5、直辖组津贴直辖组津贴=本组当月FYC×直辖组津贴比例×主管管理品质考核系数6、培育组津贴包括直接培育组津贴和间接培育组津贴直接培育组津贴=直接培育组经理（新组经理）直辖组当月FYC×直接培育组津贴比例 7、绩优组经理奖依据各档组经理直辖组中当月举绩人数（含本人），按下表发放绩优组经理奖8当主管的直辖组人员初次晋升为组经理时，向该主管发放800元培育组经理奖，分别在新组经理晋升当月和新组经理任职满6个月且达到组经理维持考核条件时各发放400元。
百年人寿基本法
数字化转型
加大科技投入，提升数字 化服务水平，优化客户体 验，提高运营效率。
生态化发展
构建保险生态圈，整合内 外部资源，为客户提供全 方位的保险服务。
未来发展策略与措施
加强产品创新
根据市场需求变化，不断优化和推出新的保险产 品，满足客户个性化需求。
提升数字化能力
加大科技投入，提升数字化服务水平，提高运营 效率。
基本法的历史与发展
历史
百年人寿基本法的形成可以追溯到公司成立之初，经过多年的发展与完善，逐 渐形成了较为完善的制度体系。
发展
随着保险市场的不断变化和公司规模的不断扩大，百年人寿基本法也在不断的 发展和完善，以适应市场的变化和公司发展的需要。未来，百年人寿基本法将 继续发挥其重要的作用，为公司的发展提供有力的保障。
评估潜在的保险风险。
风险防范与控制措施
02
百年人寿基本法规定了风险防范和控制措施，包括制定风险管
理计划、建立风险管理制度等。
风险处置与应对
03
百年人寿基本法明确了风险处置和应对的程序和方法，以确保
公司的稳健经营。
保险监管与合规
01
02
03
监管机构与职责
百年人寿基本法规定了保 险监管机构的职责和权限， 以确保监管的有效性和公 正性。
资源支持不足
问题三
解决方案
优化资源配置，提供必要的人力、物力和财力支持。
04
百年人寿基本法的优化与 改进
优化产品设计
总结词
提升产品竞争力
详细描述
深入研究市场需求，优化产品设计，以满足不同客户群体的需求。加强产品创新 ，提高产品差异化，提升公司在保险市场的竞争力。
提高服务质量
中国人民人寿保险基本法 版B类
第五章业务人员待遇
第十六条见习客户经理待遇
（一）初年度佣金（简称初佣、ＦＹＣ：）按各险种佣金比例发放。
（二）续年度服务津贴（简称续佣、ＲＹ：Ｃ按）各险种续期佣金率发放。
以下人员不享受续年度服务津贴：
１、已在公司办理离职手续人员；
２、公司单方主动解除其代理合同，但还没有及时办理离职手续
的人员；
8
（二）复试：营业部经理对应聘人员进行面谈，进行初选并在《入 司申请表》上签署意见；
（三）事业说明会：复试通过人员参加公司组织的事业说明会； （四）决定性面试：招募小组对应聘人员进行面谈，并进行性向 测试，决定是否参加后续培训； （五）入职教育：主要介绍行业、公司和寿险的意义与功用等； （六）新人销售基础训练：公司组织新人销售基础训练，并给考 试合格人员发放《结业证书》； （七）执业登记：为确保行业组织和市场主体对从业人员进行有 序管理，保险销售从业人员执业前，所属机构应当在保监会指定的信 息系统进行执业登记； （八）学员持《结业证书》和应聘材料，与公司签订《保险代理 人合同》，由个险部按规定办理录用手续，编发业务人员代码；不合 格者将应聘资料归档； （九）离职业务人员重新入司，其因离职而终止的各项权益不予 恢复。 第十三条业务人员组织与个人招聘增员活动准则 （一）遵守相关法律法规； （二）如实告知业务人员工作内容与报酬待遇； （三）刊登招聘广告须经公司相关管理部门许可； （四）没有损害他人、公司及社会利益的行为。 第十四条业务人员离司流程 业务人员离司须按照公司《销售从业人员离司管理规定》办理相
用品质管理暂行办法》和《保险代理合同》，为客户提供优质专业的 服务。 第八条业务人员标准
（一）符合中国保险监督管理委员会职业登记管理要求； （二）正常出勤，出勤率 ８０（％含）以上； （三）遵守公司各项行为规范，对团队无不良影响，无投诉； （四）达到营销员管理基本办法考核标准。 第九条业务人员的组织关系与组织归属 （一）推荐关系：业务人员 （推荐人）与其推荐的业务人员（被推 荐人）之间形成推荐关系。若推荐人是业务主管，则推荐人是被推荐 人的直接主管；若推荐人为行销系列营销员，被推荐人暂隶属于推荐 人的直接主管。 （二）育成关系：业务主管与辖下新晋升上一层级的主管形成育 成关系。育成关系分直接育成关系和间接育成关系。 （三）公司统一招募的新人由公司统一分配给各营业单位，新人
067.爱我百年-王振
创新百年
关爱永恒
家文化
一保通
关爱
关爱基金
福利保障
关爱之：
公司起步投入100万元
承保1件就捐助1-2元钱
人性福利 ,关爱100
• • • 中国寿险行业史诗般的创新观念 中国寿险史上从未有过的关爱理念 目前中国寿险市场上最人性化的保险公司
4.父母大寿祝贺金300元/人
本人的父、母60岁以上逢10大寿 时
业务后援
机构 机构 机构
共同资源
机构 ……
创新百年
股本 背景
关爱永恒
管理
产品
制度
服务
营销
创新三：
专业的管理团队
专业的管理团队
董事长何勇生是原安徽省、大连市的保监局局长
管理层大部分是来自业内优秀的寿险公司
创新百年
股本 背景
关爱永恒
管理
产品
制度
服务
营销
创新四：
创新的产品体系
百年人寿特色产品介绍
AEONLIFE作为百年人寿英文名 称所传达出的品牌内涵为： 关爱客户是百年人永远的使命 关爱员工是百年人永远的责任 关爱社会是百年人永远的承诺
红色作为百年的标准色，取之于典型的 中国紫金红 中国红氤氲着古香古色的秦汉气息、沿 袭着灿烂辉煌的魏晋脉络、延续着盛世气派 的唐宋遗风、流传着独领风骚元明清神韵 中国红意味着吉祥、喜庆、福禄、和谐 、团圆、勇敢、兴旺、热烈，给人以强烈的 视觉冲击 英文名称 AEON LIFE ，简洁、大气的表 达出企业回归寿险本源以及对社会公众爱与责 任的真诚承诺。 AEON在英文中表示“永恒的”、 “万世 的”以及“千万年”的含义。 AEONLIFE延展出“关爱”、“公平”、 “分享”以及“和谐”的百年人本理念，并通 过“创新百年，关爱永恒”的品牌主张，充分 表达 出“永恒的爱”的核心主题。
生命人寿基本法介绍
业务主任 高级业务主任
课堂演算:1、一份保单绩优员工最高能计提几种利益？
初年度佣金、续年度佣、个人月度津贴、专业月度奖、个人年终 奖、续保奖金
课堂演算2、高级业务主任，当月FYC3600C且3件；算算小 A可计提的收入？（可不考虑续佣、续保奖）
1、初佣：3600元 2、个人月度津贴：3600元*20%=720元 5、个人年终奖：3600*10%＝360元 6、专业月度奖；3600元*10%*=360元
利益的明确和保护——收入
职业生涯规划和引导——发展
营销人两大利器
基本法
产品
基本法是根,产品是本,基本法聚人,产品聚财, 好 的基本法能打造好的一支优秀的职业经理人队伍.
《基本法》是营销发展的灵魂和精髓，是公司营 销文化的核心体现，更是公司的核心竞争优势。 因此，作为营销队伍各个层级的管理者、销售人
营销顾问
高级营销顾问
专业层
营销经理层
分区层
总监层
第二篇
基本法解析
（一）基本法待遇－营销顾问
新人津贴
项目 发放时 间 内容
新人责任津贴 推荐奖金 新人晋升奖 续佣RYC 首佣FYC
新人责任 津贴
入司起 三个月 (不含 二次入 司)
每月FYC(元)
600≤FYC＜900 900≤FYC＜1800 1800≤FYC＜3000
•营销总监 •高级营销总监
•高级业务主任 •业务主任
营销经理层 业务层
•营销顾问 •高级营销顾问 •营销经理 •高级营销经理
•分区经理 •高级分区经理
五类待遇
从团队管理 个人销售利益—直接佣金（首、续） 和经营的角 度，按照各 个人展业利益—新人责任津贴、晋升奖金、个人月度 项利益的不 津贴、续保奖、个人年终、专业月度奖 同功用来划 分
中国人寿基本法
================ 精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载 ==============中国人寿基本法中国人寿保险公司个人代理人管理办法第一章总则第一条为对中国人寿保险公司委托的个人代理人进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理规定》等法律法规的规定，特制订本办法。
第二条本办法中所称“个人代理人”是指根据本公司的委托，向本公司收取代理手续费，并在本公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。
第三条个人代理人从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规和本公司的各项规章制度。
第四条本管理办法及相关文件内容，均不直接或间接构成本公司与个代理人之间有雇主与雇员关系。
第二章组织架构第五条各级分公司个人代理人的管理工作各级分公司个人代理人管理部门和支公司负责。
-------------------- 精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载--------------------- ~ 1 ~各级分公司设立个人代理人管理部门，为个人代理人的主管部门。
区、县支公司是个人代理人人员管理的基本单位，接受上级公司个人代理人管理部门的指导监督。
第六条支公司依次下设营销部、营销分部、营销处、营销分处和营销组，分别部经理、分部经理、处经理、分处经理和组经理负责。
营销部的称谓为：支公司名称 + 序号营销部。
支公司所辖各级营业单位图示如下：第三章人员录用第七条个人代理人录用的基本条件：年龄在 18 周岁和 50 周岁之间；具有高中以上学历或同等学历；品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；持有《保险代理人资格证书》。
第八条有下列情形之一者不得录用：有不良嗜好，有犯罪记录的；因违反《保险代理人管理规定》而被本公司和其他公司解除代理合同的。
第九条待录用人员必须提供下列材料：填写《中国人寿保险公司个人代理人登记表》；-------------------- 精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载--------------------- ~ 2 ~本人最高学历证明原件和复印件、身份证原件和复印件；《保险代理人资格证书》原件；近期一寸冠照片两张；本公司认为必须的其他资料。
百年人寿保险公司基本法和财补优势分析
动漫世界——百年梦想家园
“梦想家园”生涯规划游戏，您可自由设计您的个人事业生涯规划。如通过游戏达到您的晋升目标，明确实现目标的每一步绩效水平；主管可通过游戏测试团队运作状态，计算当月各项管理收入……
跟随游戏即可实现您的事业计划!
电子商务
业务同仁的梦想家园
动漫世界——百年梦想家园
百年客户通过“梦想家园”理财规划游戏，可根据收入、消费等状况进行个人及家庭理财规划设计，跟随游戏步骤即可有效规避人生风险，设计一条合理的理财投资道路。
绩优和绩差人员利益分配公平
各级有责任目标及津贴，工作自动自发
各级分工科学，专人辅导有回报
主管收入与组员收入紧密挂钩
……
百年《OA基本法》是中国寿险新时代市场下
最具科学发展观的共好型基本法制度
制度决定行为
人人想发展
人人负责任
抱团赢天下
事业共好
共好型
基本法
1.最具激励性的基本法
2.晋级道路最通畅的基本法
8年以上人数占比：16.2%
8年以上人员合计收入占比：43.4%
进入公司的时间成为事业成功的重要因素！
你想做元老吗？
行业早期的元老
公司早期的元老
行业真相——金字塔顶端的人是谁？
20%的人站在财富金字塔顶端，他们拥有80%的财富。
他们才是行业利益的真正获得者。
他们的思路影响着无数的后来者。
成就事业
时机
百年用奖励提高业务人员待遇
市场上寿险代理人，个人销售收入只有2项：佣金和0></a>年终奖
百年销售收入设立多达5项，绩优业务员收入远远高于市场
1.最具激励性的基本法
人人想发展
—不同级别服务专员招揽同样业务，首年服务津贴比例不同。
中国人寿基本法2015版
中国人寿基本法2015版中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法,2015版,目录第一章总则 ..................................................................... ................................ 2 第二章组织架构 ..................................................................... ........................ 2 第三章人员招募 ..................................................................... ........................ 3 第四章职级与职责 ..................................................................... .................... 4 第五章管辖关系与培育关系 ..................................................................... .... 5 第六章委托报酬 ..................................................................... ........................ 9 第七章品质管理 ..................................................................... ...................... 17 第八章考核 ..................................................................... .............................. 18 第九章法律责任和解约处理 ....................................................................... 25 第十章附则 ..................................................................... (26)1第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份有限公司,下称公司,委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理～根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章～特制定本办法。
中国人寿基本法PPT模板
主管品质考核管理办法
品质管理办法
概念： 根据主管经营品质和职责履行情况， 对其基本法津贴进行调节，以示奖惩 设置目的 引导各级单位关注团队过程管理；弥 补基本法本身的不足 提供管理抓手，更好地经营主管 设置方案： 对象为各职级主管 主要与主管的管理类津贴挂钩，系数 0.5-1.2
拟进行的调整
• 对具体操作方法给予明确指引，重 点导向以下五个方面
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增设间接培育区津贴
业内绝无仅有的基本法利益设置！ 计算公式：
间接培育区津贴 =间接培育区经理直辖区当月FYC×间接培育区津贴比例
项目
版本
间接培育区津贴 比例
ABC
第1年 1%
第2年及以 后
0.8%
现行基本法在管理培育利益投放上远超出主要竞争对手
国寿13版 VS 平安11版
组经理级
202X版基本法
高级处 2.0% 2.5% 3.0% 3.5% 4.0% 5.0%
资深处 2.5% 3.0% 3.5% 4.0% 4.5% 5.5%
升级要点4： 加大初级主管扶持力度 延长主管晋升激励方案
增设新主管特别津贴
将短期《主管晋升激励方案》中“新晋升主管扶持奖”纳入基 本法长期制度奖励
发放对象：首次晋升组经理任职12个月以内
更有吸引力的增员政策 提高新人留存，增强增员信心 新人留存发展，实现共赢发展
调整推荐新人奖发放方式
新 人 签 约 时 长
新 人 签 约 时 长
升级要点2：鼓励培育 提高直接培育利益
增设间接培育区津贴
提高直接培育津贴利益
重磅利好： 第三年及以后的直接培育津贴比例提升为第二年比例
项目
第1年
第2年
第3年及以后 调整前 调整后
百年人寿
百年人寿基本简介折叠编辑本段百年人寿保险股份有限公司是经中国保险监督管理委员会批准成立的全国性人寿保险公司百年人寿。
公司于2009年6月3日正式开业，总部选址大连。
公司注册资本16.6亿元人民币，由东方资产、国电电力、融达投资、华信信托、大连港集团、大商集团、时代万恒、新光集团、一方地产等14家股东构成。
强大的股东背景、良好的法人治理结构以及优秀的管理团队为百年人寿的发展奠定了坚实基础。
文化理念折叠编辑本段 1. 企业愿景:打造百年老店创中国保险市场杰出品牌百年人寿致力于成为客户终生信赖、最具发展活力与市场价值的百年保险服务商；百年人寿鼓励创新、积极进取、稳健经营，倡导企业高度的市场灵活性与适应性，不断提升企业抗风险能力，充分汲取中国经济发展的养分，同时善尽社会责任，成为中国金融服务业最值得尊重、客户首选的中国保险业服务标杆。
2. 企业使命：悦客户以服务、亲员工以眷顾、馈股东以价值、报社会以和睦悦客户以服务百年人寿致力于客户每一个人生阶段的保险以及理财服务，追求业务与服务的精益求精、关注客户长期利益，帮助客户有尊严的渡过美好人生，让每个家庭无后顾之忧。
亲员工以眷顾百年人寿致力于营造良好的人文环境，为员工提供公平的工作环境以及良好的职业生涯规划，员工在百年可以获得最好的锻炼机会、最大程度地实现自身价值。
馈股东以价值百年人寿致力于有效的合规管理与风险控制，确保股东资本在可控风险水平内达到价值最大化。
百年人寿专注于产品与服务的创新、品牌与资产的经营，以高于业界的成长率，达到合理的股东回报率报社会以和睦百年人寿致力于通过为客户提供保障、使员工得到发展、为社会稳定作出贡献。
积极参与社会公益事业，回馈社会。
3. 核心价值：诚信、创新、稳健、进取、关爱、和谐诚信信守承诺、遵守道德规范，建立互信。
百年人寿努力营造畅通无阻的沟通渠道和坦诚开放的工作环境，百年人寿倡导内心真诚、对人真情、处事透明，互相信任和勇担责任。
中国人寿八句话讲清基本法12页
第六句话:大家帮你赚钱1+8
如果你有8个人，他们每人每月 只赚2000元，一年下来，8个 人给你带来的收入就有8万元。 如果这些人中，有一个人能像 我们公司的XX主管一样优秀， 去年她的个人佣金就有100多万， 仅她一个人就能给你带来30万 左右的管理收入。
第七句话:复制成功1+N
一个人帮你赚1万，那么10个人 就是10万，如果有100人呢?每 个人都想当老板，你需要做的 就是找来更多的人一起做，如 果你能帮他们成为老板，你就 成为了大老板，团队就成了你 的企业，轻轻松松收入超过百 万。
第八句话:其实成功很简单
个人发展+不断复制=百万年 薪不是梦!你要做的就是:
相应的福利待遇，另外，您还可以做车险、学平险
名
各项竞赛奖励 总省市县公司荣誉表彰 全国各地游学 美国百万圆桌峰会
等； 除了这些收益，还有各种竞赛奖励，(可以展
示自己的获奖照片)，通过销售保单，赚钱的同时
世界华人保险大会
还获得了许多荣誉，年年参加公司组织的国内外表
彰及旅游，一个发展也可以名利双收。
第五句话:大家帮你赚钱1+3
第一步:尽快加入 第二步:听话照做 第三部:复制成功
大家私下可以把八句基本法讲给小伙伴们听， 学以致用!
第四句话:个人发展，名利双收
佣金、续用
假如您加盟到我们公司，只要做了保单，除了
新人津贴
利
展业津贴
星级奖励
得到首年佣金，客户第二年缴纳续期保费时，还可 以获得续期佣金；作为刚入司的新人，公司还会提
其他：福利保障、财团险 供12个月的新人津贴补贴，此外，还会根据您的
310BGH 法办理管露披息信寿人年百 - 百年人寿保险股份有限公司
八. 责任追究 公司有关工作人员违反本办法规定，由公司按照《中华人民共 和国保险法》等相关法律和中国保监会相关规定予以处罚，同时根据 公司《运营风险管理政策》中的“红、黄、蓝”线行为对具体有关责 任人进行处分。如涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任。
附则 一. 本办法由公司管理委员会负责解释。 二. 本办法自下发之日起施行。
（二）信息披露的方式和时间 1. 公司的互联网站（/）是公司 进行信息披露的主要载体之一。 2. 公司将基本信息登载于公司互联网站。公司基本信息发生变 更的，须自变更之日起 10 个工作日内更新。 3. 公司须将本办法第六部分（一）第 2-5 项所列信息编制成年 度信息披露报告，在每年 4 月 30 日前在公司互联网站和中 国保监会指定的报纸上发布。
2
AEONLIFE
百年人寿信息披露管理办法 HGB013
V1.0
六. 具体内容 （一）公司必须披露以下信息：
1. 基本信息 公司“基本信息”包括公司概况和公司治理概要。具体为： 1）公司概况。包括公司法定名称及缩写，注册资本，注册地， 成立时间，经营范围和经营地域，法定代表人，公司客户服务和投诉 电话，各分支机构营业场所和联系电话，经营的保险产品目录及条款。 2）公司治理概要。包括近 3 年股东大会（股东会）主要决议， （以首次披露的年份为第一年），董事简历及其履职情况，监事简历 及其履职情况，高级管理人员简历、职责及其履职情况，公司部门设 置情况，持股比例在 5%以上的股东及其持股情况。 （附件一：基本信息报送格式表） 2. 财务会计信息 公司披露的上一年度财务会计信息应当与经审计的年度财务会 计报告保持一致，并包括下列内容： 1）财务报表包括资产负债表、利润表、现金流量表和所有者权 益变动表；
国寿《基本法》经营课件
02
国寿《基本法》经营理念
长期稳健的经营策略
长期稳健的经营策略是国寿《 基本法》的核心原则之一。
公司注重长期规划和战略布局 ，通过稳健的财务和风险管理 ，确保公司的可持续发展。
长期稳健的经营策略有助于公 司积累资源和能力，提升核心 竞争力，为股东和员工创造长 期价值。以客户为中心的服务理念
国寿《基本法》强调以客户为中心的服务理念，致力于提供优质、高效的服务体验 。
公司关注客户需求，通过市场调研和数据分析，了解客户需求和行为模式，优化产 品设计和服务流程。
以客户为中心的服务理念有助于提升客户满意度和忠诚度，增强公司的品牌影响力 和市场竞争力。
创新驱动的发展思路
国寿《基本法》倡导创新驱动的 发展思路，鼓励员工积极探索新
的业务领域和市场机会。
公司注重研发投入和技术创新， 通过引入先进的技术和管理经验 ，推动产品和服务的升级换代。
个行业的形象和社会认可度。
《基本法》对企业未来发展的战略意义
强化人才培养
通过《基本法》的实施，有助于培养和造就一支专业化、 高素质的保险营销队伍，为企业的长远发展提供人才保障 。
提升企业核心竞争力
国寿《基本法》所蕴含的先进理念和制度设计，有助于提 升企业的核心竞争力，使企业在激烈的市场竞争中立于不 败之地。
06
国寿《基本法》未来展望
《基本法》的修订与完善
1 2 3
适应市场变化
根据市场环境的变化，对《基本法》进行适时的 修订和完善，以保持其前瞻性和指导性。
吸收先进理念
借鉴国内外先进的保险营销理念，将优秀的经验 和方法融入《基本法》中，提升其专业性和实效 性。
优化制度设计
针对实践中出现的问题和不足，对《基本法》的 制度设计进行优化，提高其操作性和执行性。
中国人寿基本法浅析保险营销销售管理建设团队队伍主管发展保险公司早会晨会夕会投影片培训课件专题材料素材
主要考核指标——业务员系列
首年佣金（FYC） 卡折业务 保单持续率
26
主要考核指标——主管系列
主管的主要工作：展业、增员、培育主管、团队管理 主管有个人FYC及增员指标——培养实战型主管 有效人力——限制队伍低效扩张 团队业绩（FYC） 所辖、培育——倡导合理的组织架构
27
调整——降低晋升组经理的有效人力指标要求
如“本人保单持续率”达不到维持考核标准，且“本人 FYC”也未达到维持考核指标的120％，则予以降级（业 务员职级）或解除合同（业务29 员延长期职级）”
调整——修改“主管直接有效增员”的考核规定
修订内容： 将主管系列人员维持考核指标中涉及“本人直接有效增员” 的规定改为“直管组有效增员” ，其他内容不变
目前各家公司的 成本支出差别非 常大
各家公司的支出 额度
各家公司的支出 占比
各市分公司基本法支出情况分析
单位
苏州 无锡 常州 扬州 南京 镇江 泰州 南通 连云港 徐州 淮安 宿迁 盐城
人均 10年期
6.28 5.33 4.37 4.30 3.49 3.03 2.90 2.75 2.60 2.52 2.46 2.38 2.03
可提附加佣金 基本法总支出
3660
1652
2579
1103
1260
509
3206
1283
3089
1219
3484
1330
2751
1034
1588
586
3255
1083
3433
1135
2736
848
4394
1325
1875
557
37310
13664
中国人寿 基本法
中国人寿基本法第一条为规范中国人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本基本法。
第二条公司是依法设立的股份有限公司，经营寿险、健康险、意外险等保险业务，遵守国家法律、行政法规和监管部门的规定，维护保险业的正常秩序，保障社会公共利益。
第三条公司的经营宗旨是为广大人民群众提供优质的保险服务，为国家经济建设和社会发展做出贡献。
第二章公司的股东和股权第四条公司的股东应遵守《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规，行使股东权利，履行股东责任。
第五条公司实行股份制，股份可以公开发行，也可以非公开发行。
股份的发行和交易应遵守法律、法规和中国证券监督管理委员会的规定。
第六条公司的股东应当依法履行公司股东大会和董事会决议，支持公司的发展，维护公司的稳定运营。
第七条公司的股东应当自觉维护公司的商誉和股东形象，不得以任何形式干扰公司的正常经营。
第三章公司的组织结构和经营管理第八条公司设有股东大会、董事会、监事会和总经理，实行董事总经理负责制。
第九条公司的股东大会是公司最高权力机构，行使下列职权：（一）制定和修改公司章程；（二）选举和罢免董事、监事；（三）审议和批准公司的年度工作报告、财务报告和利润分配方案；（四）决定公司的重大事项。
第十条公司的董事会是公司的决策机构，行使下列职权：（一）制定公司的经营计划和投资计划；（二）审议和批准公司的年度工作计划、财务报告和利润分配方案；（三）选举和罢免董事总经理；（四）确定公司的内部管理制度和人事制度；（五）决定公司的重大事项。
第十一条公司的监事会是公司的监督机构，行使下列职权：（一）对公司的经营活动进行监督；（二）对公司的财务报告进行审查；（三）向股东大会和董事会提出监督意见和建议；（四）检举和控告公司违法行为。
第十二条公司的总经理是公司的日常经营管理者，负责公司的经营管理工作，行使下列职权：（一）制定公司的年度工作计划和投资计划；（二）组织实施公司的经营计划；（三）制定公司的内部管理制度和人事制度；（四）决定公司的日常经营事项。
百年人寿最新基本法
大组经理经营团队一开始辛苦，但过了储备期即可枝繁叶茂
寿险组织发展－收入持续图
专员
小组经理
专员的收入最不稳定，时高时低
小组经理的收入已经较稳定，但仅属中等
大组经理的收入则不设上限
大组经理
增员是绝对不能授权的，
你也许会获得一些协助，但是你
必须亲自
操作整个增员过程！
基本法构成
待遇利益 福利保障 二大政策
听懂了更要算明白1/2
W
A
B
C
D
一.个人销售利益
1.首佣FYC1800 2.创业津贴1980 3.父母赡养金300
二.个人增员利益
1.增峰奖＝（3600x2） x 20%=1440 1440+（1800x2）x18%=2088
三.组织利益
1.组月人力成长奖＝750 x 2=1500 2.组业务发展奖：1800x2+3600x2＝ 10800x18%=1944x1.1=2138.4 3.组季度达标奖＝500
500 750
高级组经理额 （元）
600 900
824 2340
组经理的收入－组织利益项
10.组月业务发展奖
组月业务发展奖=直辖组月FYC*比例*直辖组继续率系数
档次
有效 合格1.0 合格1.5
良好 优秀
相当月APE （元）
10000
20000 30000 40000 81星组 2星组 3星组
相当月API （元）
20000
40000
80000
组月FYC 且组登峰人力
（元）
（人）
组经理 （元）
6000
3
500
12000
4-5人
寿险基本法问题回答
寿险基本法
寿险基本法是指《中华人民共和国保险法》中对寿险业的相关规定。
该法律规定，寿险公司应当向投保人说明保险合同的条款和责任范围，并按照约定支付保险金；保险公司不得私自改变保险合同的条款，不
得降低赔偿标准；投保人有权选择自己的受益人，如未指定，则按法
定顺序继承；保险公司应当保护投保人、被保险人和受益人的合法权益。
寿险基本法体现了国家对寿险业的监管和保护。
首先，保险公司必须
严格按照合同约定履行责任，不得随意修改合同条款或减少赔偿金额，保障投保人的权益。
其次，投保人有权选择受益人，保险公司应该尊
重投保人的意愿，并在赔付时保证受益人的权益得到保障。
最后，保
险公司在销售产品时应对消费者进行充分说明，并提供真实、完整、
准确的信息，杜绝虚假宣传和误导。
在实际操作中，寿险公司需要注意以下几点。
首先，加强内部管理，
确保合同的真实性和完整性。
其次，要注重客户服务，满足客户的需求，提供及时、全面、准确的服务。
最后，要加强风险管理，科学合
理地制定风险控制策略，防范各种风险。
总之，寿险基本法是保险业的重要法规，规定了保险公司的权利和义
务，保障了投保人、被保险人和受益人的合法权益。
保险公司应紧密遵循该法规，并积极注重内部管理、客户服务和风险管理，提高产品服务质量并切实保障消费者的合法权益。
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育成津贴比例
直接育成组 间接育成组 直接育成部 直接育成区
第1年
5.00% 2.00% 2.00% 0.60%
第2年
3.75% 1.50% 1.50% 0.45%
≥第3年
2.50% 1.00% 1.00% 0.30%
终身育成利益且育成世袭
《基本法》主任待遇明细
续年服务津贴
续年服务津贴比率表（续年规模保费的比率）
1-5级服务专员 30000
6-8级服务专员 50000
高级/资深专员 100000
营业组主任 100000
营业部经理 200000
营业区总监 300000
意外身故 保额 30000 30000 50000
100000 100000 200000 300000
疾病身故 保额
30000 50000 100000 100000 200000 300000
本人、子 女或父母 身故
见义勇为、 市级以上劳 模或保险服 务明星
关爱金额 200元 200元 2000元 300元 2000元 500元 1000元
各级福利待遇
全面的 福利保障
•团体人身意外伤害保险
•团体一年定期寿险
•团体人身意外伤害医疗保险 •团体住院医疗保险
百年OA
意外残疾 保额
见习服务专员 30000
主管公积金
续期利益继任
增才奖 间接育成津贴
长期服务奖
育成利益继任
辅导奖
全面的福利保障
伯乐奖
百分百关爱基金
《基本法》主任待遇明细
首年服务津贴
首年服务津贴=个人月APE*30%
《基本法》主任待遇明细
主任职务津贴
职级
1级主任 2级主任 3级主任 4级主任
月APE 责任额
20000 30000 40000 50000
产品交费年期 趸交、追加及万能5千以上 2-4年 5-9年 10-14年/1年期A＆H保单/ 万能、投连期交≤5千部分 15-19年 20年以上
K1 0.10 0.20 0.40 0.70
0.85 1.00
产品类型 1年期产品 一般期交寿险产品 趸交产品 万能、投连追加 策略性期交产品 低利润产品
K2 100% 70% 50%
不满3年 满3年 满5年 满7年 满9年 10年以上
个人 自提比例
6% 6% 6% 6% 6% 6%
公司 补贴比例
4% 5% 6% 8% 9% 10%
满5年 满6年 满7年 满8年 满9年 10年以上
个人帐户 领取比例
6% 6% 6% 6% 6% 6%
公司帐户 领取比例
50% 60% 70% 80% 90% 100%
困惑——”打折的标保?“
A公司业务员销售1件10年缴储蓄险， 年交保费5000元，那麽其标保为多少？
A公司标保=5000元*100%=5000元 百年标保=5000元*0.7*100%=3500元
70% 3500元/5000元= 百年标保是否为“打折的标保？”
主要指标-件数指标体现服务价值
1个标准件数 = 1个长期寿险自然件数 1个标准件数 = 1个短期意外或健康险(A＆H)自然件数 1个活动人力 = 个人自然月承保标准件≥1件者
增才奖金(元)
被推荐人入司后三个月 被推荐人入司后六个月 内转正且第四个月留存 内转正且第七个月留存
600
300
800
400
1000
500
被推荐人首次晋升为主任者，其推荐人可于被推荐人的晋升当月 获得伯乐奖金1000元。
《基本法》主任待遇明细
组辅导津贴
•直辖组新人3个月内转正奖辅导津贴500元 •直辖组新人6个月内转正奖辅导津贴300元
30年累计 302400元 445200元 747600元
《基本法》百年长期服务奖
业务人员退休养老怎么办？
各个职级人员均享受
百年长期服务奖
长期服务奖会员资格：
市场上寿险公司条件：入司必须满5-6年 百年人寿条件：成交30位客户，就开始……
核发比例：
2%
30件
核发比例：
3%
60件
核发比例：
4%
100件
住院医疗 保额
3000 5000 10000 10000 20000 30000
意外医疗 保额
3000 5000 10000 10000 20000 30000
与同业比,目前百年基本法保险福利基本居中上位
百年正式：意外保障居中，疾病身故保障居高 意外医疗居高，住院医疗居低
百年试用：意外保障居高
百年主任：意外及疾病身故保障均居高 意外医疗居高，住院医疗居中
组当年达成APE×按月均 APE对应的核发比例
组月均APE
Hale Waihona Puke ＜15000 15000 20000 30000 40000
核发比 例
0.2% 0.3% 0.4% 0.5% 0.6%
组月均APE
50000 60000 70000 80000 ≥100000
核发比 例
0.7% 0.8% 0.9% 1.0% 1.1%
件数含一年期短险
百年长期服务奖 =首年APE×核发比例×25月复合继续率系 数
你不能掌控时间，百年为你取消年限； 你能够把握速度，百年助你成交客户；
《基本法》主任待遇-续期利益世袭
直接主管 推荐人
保单
脱落人员保单递归
• 客户积累的数量是服务专员发展的基础。 • 本人离职后，无合适的人来继承客户资源，则客户的续
若继任者连续2个考核季度达不到基本法考核标准,将永久丧失继任权利.
百年《基本法》关爱100
以人为本,关爱100
•拟于2011年1月1日起正式增设“百年关爱百分百基金” ;
•营销员每承保1件就捐助1-2元钱(件均APE＜2千捐助1元;件均APE ≥2 千捐助2元).公司起步投入100万元 ,以后按个险年APE一定比例增加.
百年经理：意外及疾病身故保障均居高 意外医疗居高，住院医疗居中上
课程回顾
销售相关利益 管理相关利益
增员利益 育成利益
相关福利基金 两大利益继承
7.2%
36.4%
A 6.4% 7.2% 1.2% 5.5% 36.4%
9.7%
36.1%
B 4.4% 9.7% 1.5% 8.4% 36.1%
7.9%
36.7%
C 5.1% 7.9% 3.3% 10.3% 36.7%
主要指标-APE体现抱团共赢
APE (Annualized Premium Equivalent)中文简称“标准标保”或“标保” NBP（New Business Premium）中文简称“规模保费”
＜75% 75% 80% 85% ≥90%
50% 80% 90% 100% 110%
8.8% 26.4% 最高=组APE的
或 组FYC的
同业最高为组FYC的
23.0%
组月FYC ＜4200
4200 7000 15000 30000 50000
总监 5.0% 9.0% 13.0% 17.0% 20.0% 23.0%
个人、组年终奖金
个人当年达成APE×按 均APE对应的核发比例
月均APE 核发比例
1500 3000 4000 6000 8000
0.50% 1.00% 1.25% 1.50% 1.75%
月均APE
10000 12000 14000 16000 ≥20000
核发比 例
2.00% 2.25% 2.50% 2.75% 3.00%
营业部经理小张每月团队APE60万元，团队月绩效奖14000元，假 设以后每年团队月绩效奖均为14000元
个人自提公积金 公司补贴公积金 主管公积金合计
5年累计 50400元 40320元 90720元
10年累计 100800元 109200元 210000元
20年累计 201600元 277200元 478800元
交费期间(年) 3-4
第2年
-
第3年
-
第4年
-
第5年
-
5-9 5.0% 2.0%
-
10-14 7.0% 3.5% 3.5% 3.5%
15-19 8.0% 4.0% 4.0% 4.0%
20及以上 10.0% 5.0% 5.0% 5.0%
《基本法》主任待遇-主管公积金
主管公积金 主管公积金=团队月绩效奖×提取比例
1.新婚 2.生育 3.教育 4.大寿 5.重疾 6.葬礼 祝贺金 祝贺金 祝贺金 祝贺金 慰问金 慰问金
7.社会 贡献奖
关爱对象 入司满6个月的正式专员以上(含主管)职级者
所有在职营销员
本人首 次新婚
关爱内容
本人或 配偶首 次生育 子女
子女考 父母亲 取211重 60岁以 点大学 上逢十
大寿
首次罹 患重大 疾病
700 3.5%
泰康 -
910 -
910 4.6%
太平 500 490 56 1046 5.2%
合众 -
700 -
700 3.5%
阳光 300 700
1000 5.0%
案例2: 百年1级主任,直辖组月均APE为5000元(责任额25%达成,基本法维持)
百年 区拓 平安 新华 泰康 太平 合众 阳光
职务津贴 管理津贴 组年季奖 管理利益 利益/APE
期服务归属于推荐人； • 若推荐人也离职则归属于其直接上级主管，若主管离职
则归属于公司。 • 发生续期递归时，归属人享受续年度服务津贴的100％。
新人脱落
3.利益继任
《基本法》主任待遇-育成利益
3.利益继任