2020年(金融保险)金融专业知识与实务大纲

（金融保险）金融专业知识

与实务大纲

《金融专业知识和实务》考试大纲

第壹章金融市场和金融工具

考试目的

通过本章的考试，测查应考人员是否掌握有关金融市场和金融工具等金融基本知识，且能够分析不同金融市场和金融工具的特性，在有关金融市场上运用相应的金融工具进行投资。

考试内容

（壹）金融市场和金融工具概述

金融市场的构成要素、金融市场的结构、金融市场的功能和金融市场的交易主体。

金融工具的性质、特点和类型。

（二）传统的金融市场及其工具

传统金融市场的分类。

银行同业拆借、回购协议、商业票据、银行承兑汇票、国库券和银行大额可转让定期存单等货币市场及其工具。

债券、股票等资本市场及其工具；投资基金市场及其工具。

外汇市场及其工具。

（三）金融衍生品可市场及其工具

金融衍生工具的概念和特征，金融衍生品市场及其发展演变。

金融期货，金融期权，金融互换，信用衍生工具。

（四）我国的金融市场及其工具

我国的金融市场及其发展。

我国的货币市场及其工具。

我国的资本市场及其工具；我国的投资基金市场及其工具。

我国的外汇市场及其运作。

我国的金融衍生品市场及其工具。

第二章利率和金融资产定价

考试目的

通过本章的考试，测查应考人员是否掌握利率的分类、利率的风险结构和期限结构、利率决定理论、货币的时间价值、收益率的计算、金融资产定价理论等利率和金融资产定价的有关知识，且能够运用这些知识分析判断利率市场化和金融资产价格的发展变化。考试内容

（壹）利率及其决足

利率的分类，利率风险结构的涵义和决定因素，利率期限结构的涵义，收益曲线的特点。古典利率理论、流动性偏好利率理论和可贷资金利率理论的主要内容。

（二）货币的时间价值

单利和复利的概念，现值和终值的概念及计算，系列现金流现值的计算，连续复利下现值的计算。

（三）收益率

到期收益率的概念；零息债券、附息债券、永久债券等到期收益率的计算；本期收益率的概念及计算。

（四）金融资产定价

票据、债券和股票的定价方法及理论价格的推算。

有效市场理论的涵义和分类，资本资产定价理论及其假设条件，期权定价模型的主要内容。

（五）我国的利率及其市场化

利率杠杆的功能，运用利率杠杆的宏观经济条件，利率市场化的效应；我国利率市场化改革的基本思路和进程。

第三章金融机构和金融制度

考试目的

通过本章的考试，测查应考人员是否掌握金融机构的性质和类型，是否掌握各类不同金融机构的特点，是否掌握金融制度的相关知识，是否掌握我国金融机构的类型、演变和功能，且能够分析和把握金融机构和金融制度的发展趋势。

考试内容

（壹）金融机构

金融机构的概念、性质和职能作用；不同视角的金融机构分类。

金融机构体系的构成，存款性金融机构的特点及种类，投资性金融机构的特点及种类，契约性金融机构的特点及种类，政策性金融机构的特点及种类。

（二）金融制度

金融制度的涵义和构成要素。

中央银行制度，专业化和综合化银行制度，政策性金融制度，金融监管制度及国际金融监管制度。

（三）我国的金融机构和金融制度

我国的金融中介机构体系；我国商业银行的特点及构成，政策性银行的业务特征及改革，证券机构、保险X公司、金融资产管理X公司、农村合作银行和农村信用合作社、信托投资X公司、金融租赁X公司、财务X公司、投资基金、小额贷款X公司的性质及业务特点。

我国的金融监管机构体系；中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会的性质和职能；国家外汇管理局的职能作用；国有重点金融机构监事会和金融机构行业自律组织的职责作用。

我国金融制度改革和发展的进程，未来发展趋势。

第四章商业银行运营和管理

考试目的

通过本章的考试，测查应考人员是否掌握商业银行及我国现有商业银行运营和管理的知识，且能够对现代商业银行运营和管理的运作予以把握和判断。

考试内容

（壹）商业银行运营和管理概述

商业银行运营和管理的各自内涵和内容，以及运营和管理俩者的关系；商业银行运营和管理原则及其相互关系；我国商业银行运营和管理原则的发展变化。

（二）商业银行运营

商业银行业务运营的传统模式和新型模式的内容及其区别；商业银行市场营销的概念和基本要素；关系营销和传统营销的区别。

存款运营的基本内容和影响存款运营的因素；现金管理服务的内容。，

贷款运营的基本内容；贷款运营中推销银行其他产品的方法和内容。

我国现代商业银行中间业务运营观念的变化及中间业务运营的基本内容。

（三）商业银行管理

资产负债管理的概念；资产管理、负债管理及资产负债管理的基本理论。

资产负债管理所包含的6个基本原理。

我国商业银行资产负债管理制度的建立历程和资产负债比例管理指标体系；我国商业银行实行资产负债管理的基本条件。

商业银行风险的成因；商业银行风险的类型。

我国商业银行风险管理的主要方法、不良资产管理和处置的方法；“巴塞尔新资本协议”的主要内容及其对我国银行业全面风险管理的启示和要求。

财务管理的概念和价值管理的内容；财务管理的目标、功能和原则。

资本金的构成和资本管理的内容；成本的构成和成本管理所遵循的基本原则；利润的构

成和利润分配的方法；商业银行提高利润的途径；三类主要会计报表的基本内容及功能；资金分析和财务分析的主要内容。

人力资源及人力资源开发和管理的涵义；人力资源开发和管理的主要内容；人力资源管理科学化的内容要求。

（四）改善和加强我国商业银行的运营和管理

商业银行法人治理结构的概念；我国商业银行法人治理结构的现存问题及完善措施；商业银行内控机制的内容、特征及我国商业银行如何建立和完善内控机制；如何建立科学的激励约束机制。

第五章投资银行业务和运营

考试目的

通过本章的考试，测查应考人员是否掌握资本市场直接金融业务、投资银行和商业银行性质上的区别、投资银行的主要业务等知识，且能够对当前及今后全球和我国投资银行业的发展趋势作出把握和判断。

考试内容

（壹）投资银行概述

投资银行的涵义；投资银行的功能；投资银行的业务类型及其涉及的相应范畴；投资银行和商业银行的区别。

（二）投资银行的主要业务

投资银行的证券发行和承销业务，以及相应的IPO、证券承销、证券私募、累计订单定