保险代理人第9章mark
保险代理人职责
保险代理人职责1. 保险代理人得像个贴心小棉袄一样，时刻关心客户呀！比如客户生病了，咱不得赶紧去帮忙联系医院、问问病情啊！2. 保险代理人不就是客户的保险卫士嘛！当客户遇到风险时，咱就得勇敢地冲在前面，就像战士保卫家园一样，帮客户解决问题呀，想想看要是没有咱，客户得多无助啊！3. 保险代理人可是客户的引路人啊！得给客户指明方向，让他们知道该选什么保险，就好比在黑暗中给他们点亮一盏明灯，这多重要啊，难道不是吗？比如给客户详细讲解各种保险条款。
4. 咱保险代理人就是那座沟通的桥梁呀！连接着保险公司和客户，得把两边的需求都搞清楚，这可不是个简单的活儿啊，就像走钢丝一样得小心翼翼的，不然掉下去咋办！比如及时传达双方的信息。
5. 保险代理人得像个侦探一样，了解客户的需求和情况，这可需要细心和耐心啊！就像寻找宝藏一样，不放过任何一个细节，不然怎么能给客户提供最合适的保险呢，你说是不是？比如仔细询问客户的家庭状况。
6. 保险代理人是客户的知心朋友啊！得听他们倾诉烦恼，给他们安慰和鼓励，这多暖心啊，就像冬天里的一把火，能温暖客户的心呀，比如客户对保险有疑虑时耐心解答。
7. 保险代理人得有鹰一样的敏锐眼光，能及时发现客户潜在的风险，然后迅速给出解决方案，这多厉害啊，就像老鹰发现猎物一样迅速，比如关注客户工作环境的变化。
8. 保险代理人不就是客户的保险军师嘛！得给客户出谋划策，让他们在保险的海洋里顺利航行，这责任重大啊，就像将军指挥打仗一样重要，比如根据客户情况制定保险计划。
9. 保险代理人要像勤劳的小蜜蜂一样，不停地为客户服务，到处奔波，这多辛苦啊，但也是值得的呀，比如为客户办理各种手续。
10. 保险代理人就是那守护天使呀！守护着客户的幸福和安宁，这是多么神圣的使命啊，绝对不能马虎呀，比如随时为客户提供保障支持。
我的观点结论：保险代理人的职责真的太重要了，他们是客户的依靠和保障，必须尽心尽力地为客户服务，这样才能赢得客户的信任和满意。
保险代理人的职业道德和行为准则
保险代理人的职业道德和行为准则保险代理人在保险行业中扮演着重要的角色，他们不仅仅是销售保险产品的人，更是客户信任的代表。
为了维护行业的信誉和推动保险市场的健康发展，保险代理人需要遵守一定的职业道德和行为准则。
本文旨在探讨保险代理人应遵守的职业道德和行为准则。
1. 诚实守信保险代理人应始终遵循诚实守信的原则，以诚信为基石开展工作。
他们应当以真实、客观的态度向客户介绍保险产品，并提供准确、全面的信息。
对于客户的问题和需求，保险代理人应忠实地进行解答和分析，不得夸大保险产品的益处或隐瞒相关信息。
只有通过真实的描述和推荐，保险代理人才能建立与客户之间的互信，真正为客户的利益着想。
2. 保护客户利益保险代理人的首要任务是保护客户的利益。
他们应当以客户为中心，了解客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的保险方案。
同时，保险代理人还应当提醒客户保险合同中的条款和责任，帮助客户避免合同履行过程中的问题。
在客户投保、赔付等环节，保险代理人应当积极协助客户，维护客户的合法权益。
3. 尊重客户隐私保险代理人在与客户合作过程中，接触到大量敏感信息。
为了保护客户隐私，保险代理人应当严格遵守保密义务，不得未经客户同意泄露、使用客户的个人信息。
保险代理人应加强信息安全意识，采取有效措施确保客户信息的保密和安全，防止信息泄露给未授权的人员及机构。
4. 持续学习和专业发展保险行业发展迅速，保险代理人需要与时俱进，持续学习和提升自己的专业知识和技能。
他们应当通过参加行业培训、研讨会等方式，不断了解新的产品、政策和法规。
只有不断学习和积累，保险代理人才能为客户提供更专业、更有针对性的保险解决方案。
5. 正当竞争和合规经营保险代理人应当遵守保险行业的相关法律法规和行业规范，进行正当竞争和合规经营。
他们不得利用不正当手段获取客户资源，不得虚构保险需求等行为。
同时，保险代理人还应当严守商业机密，不得窃取竞争对手的商业信息或利用不当手段侵害其他保险代理人的权益。
唛头
什么是唛头(运输标志)【单证员考讯】唛头(运输标志)唛头是运输标志，便于货物的装卸、运输等工作。
凡是来证有指定唛头的，必须逐字按照规定制唛。
如无指定，出口商可自行设计唛头，唛头一般以简明、易于识别为原则。
唛头内容包括收货人简称、贸易业务参考号、目的地名称和件数编号组成。
如货物运至目的港后还要转运到内陆城市的，可在目的港下面加打IN TRANSIT TO×××或IN TRANSIT字样。
贸易上的装运唛头是为了便于辨识货物而制作的。
如果信用证规定了具体唛头，而且带有“唛头仅限于…(Mark is restricted to…)”或“只有这样的唛头才能接受(Only such mark is acceptable)”或“唛头应包括… (Mark should include…)”等类似语句时，则唛头中的每一个字母、数字、排列顺序、位置、图形和特殊标注等都应按信用证规定的原样显示在发票上。
如果信用证规定的唛头用英文表示图形，例如：“In Diamond”或“In Triangle”等，则发票应将菱形或三角形等具体图形表示出来。
如果信用证中没有规定唛头，则发票既可以显示具体唛头，也可以用“No Mark”或“N/M”来表示无唛头。
例如： BBBS/C LT07060GDANSKC/N.1-74012、补充信息及声明文句国外来证有时要求在发票上加注各种费用金额、特定号码、有关证明句，一般可将这些内容打在发票商品栏以下的空白处，大致有以下几种：① 注明特定号码。
如进口证号码、配额许可证号码等。
② 运费、保险费等。
③ 缮打证明句。
如澳大利亚来证要求加注原料来源证明句，有些国家来证要求加注非以色列证明句或关于产地说明等。
例如：We hereby declare that the goods are of pure origin of China.We hereby certify that the contents of invoice herein are true and correct.13、更正和“错漏当查”(E&O.E.)发票的更正处应盖有签发人的更正章。
Chapter-9-Packing-and-Shipment解析
货物用适于海运的木箱包装。
局部常见的包装表达法
in… 用某种容器包装
The goods are packed in seaworthy wooden cases.
保险公司要求这类商品用特殊坚固的箱子包装。
The insurance company requires that this class of merchandise should be packed in extra strong boxes.
Container 集装箱 Packing n. 包装；包装物 Packing charges 包装费用 Packing extra 额外包装 Packing cost 包装本钱〔费〕 Packing industry 包装工业 Packing paper 包装纸 Packing machine 包装机器 Packing mark 包装标志 Packing press 打包机器 Packing service 包装效劳 Packing credit 打包信贷 Packing material 包装材料
Neutral packing 它是在商品包装上既不注明生产国别、地名和厂名，也不注明原有商标和牌号的包装。 中性包装分无牌中性包装和定牌中性包装。其目的是为了打破进口国所实施的关税与非关税壁垒或为了满足买方的特殊需求而实行的措施。
Key Words & Expressions
pack packing requirements shipping instructions shipping marks shipping advice modes of transportation time of shipment destination partial shipment transshipment
保险代理人合同5篇
保险代理人合同5篇保险代理人合同1甲方（用人单位）：____________________________________性质：__________________法定代表人（委托代理人）：__________________乙方（劳动者）：__________________性别：__________________年龄：__________________民族：__________________文化程度：____________________________________籍贯：__________________身份证号码：__________________根据《全民所有制企业招用农民合同制工人的规定》及省有关规定，甲乙双方在乎等自愿的基础上签订本合同。
一、合同期限本合同期自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止，合同期限为_________年。
试用期自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止，期限为_________个月。
二、生产（工作）任务甲方安排乙方在_________岗位，为_________工种。
具体的工作任务为：__________________。
三、生产（工作）条件甲方根据国家有关劳动安全卫生的法规、标准，提供劳动保护设施，按照同工种城镇合同制工人标准发给乙方劳动保护用品。
乙方离开企业时，应将劳动保护用品归还甲方，或由甲方作价卖给乙方。
四、劳动纪律甲方根据国家有关规定制定各项规章、制度，乙方严格遵守国家法律、法规，以及厂规厂纪，服从甲方管理，积极做好工作。
五、工作时间及劳动报酬1、乙方每月工作_________天，每天工作_________小时。
如双方和工会同意延长工作时间的，按加班给予报酬，加班费每小时_________元。
代理人考试分享-mark
决定性因素。
2012年3季度课程讲师安排，仅Mark自己。 2012年4季度课程讲师安排，新晋升出来的讲师， 宋晓丽、李尚骏、张波及Mark；新晋升出来讲师是边通 课、边讲课，以前经验几乎为零。 2013年1季度课程讲师安排，ADM、ADE全程参不
授课。
通过率均为100%。PS：一季度中有一位未参训，直接 考试人员，李芸芸，考试未通过。
影响通过率的最重要因素
正文 . 第一章 第5 页
（二）模拟试题因素
以前在平安负责代理人培训时期，2006-2008年，用得 试题是平安的模拟考试书最后面的5套模拟试题。 我们现在用的是另外的一套教材，试题是这套教材模拟 考试书的最后5套模拟试题。 无论什么样的试题，只要学员认真把试题做完，考试时 至少能50道以上的试题是非常熟悉的。 5套模拟试题加上3套模拟考试试题，这试题量，对学员 来说是足够的。关键看是否用心去做。
06 05ຫໍສະໝຸດ 继续吸 引及鼓 励操班事项分享
正文 . 第三章 第 13 页
（一）吸引大亍一切
前期的入班要求是基础，比如缴纳培训费、测试通过、 师傅达成共识必须要全勤参训。
作为培训老师，吸引是第一位的。有趣的早午会活动 （正能量战场）、积极开心的态度等，让大家来了就要开 心，丌开心的要变得开心。
让每位学员都能参不进来的活动很重要，比如，国王
操班事项分享
坚持做到最好！
操班事项分享
正文 . 第三章 第 16 页
（四）案例分享
刘池：TFE学员，所有的模拟考试都没有过，第一次37分，第 二次也没过40分，第三次，刚刚过50分。补考刚及格，换套新题 依然丌及格。最后学员在考试前一天，离开家，自己在外面租旅馆 住，学习，最终考试72分。 刘池的主要原因是因为回家带孩子。 第一次沟通，其理由是回家要看孩子。（鼓励点等孩子睡觉 再看，多复习。）
外贸术语,唛头
1990年，为了便于理解，将所有的术语分为4个基本不同的类型。
第一组为“E”组，指卖方仅在自己的地点为买方备妥货物(发货)。
EXW（EX works）：工厂交货（……指定地点）。
是指卖方将货物从工厂（或仓库）交付给买方，除非另有规定，卖方不负责将货物装上买方安排的车或船上，也不办理出口报关手续。
买方负担自卖方工厂交付后至最终目的地的一切费用和风险。
第二组“F”组（FCA、FAS和FOB），指卖方需将货物交至买方指定的承运人(主要运费未付)。
FCA （Free Carrier）：交至承运人（……指定地点）。
此术语是指卖方必须在合同规定的交货期内在指定地点将货物交给买方指定的承运人监管，并负担货物交由承运人监管前的一切费用和货物灭失或损坏的风险。
FAS（Free Alongside Ship）：船边交货（……指定装运港），是指卖方将货物运至指定装运港的船边或驳船内交货，并在需要办理海关手续时，办理货物出口所需的一切海关手续，买方承担自装运港船边（或驳船）起的一切费用和风险。
FOB（Free On Board）：船上交货（……指定装运港），该术语规定卖方必须在合同规定的装运期内在指定的装运港将货物交至买方指定的船上，并负担货物越过船舷以前为止的一切费用和货物灭失或损坏的风险。
第三组“C”组（CFR、CIF、CPT和CIP），指卖方须订立运输合同，但对货物灭失或损坏的风险以及装船和启运后发生意外所发生的额外费用，卖方不承担责任（主要运费已付）。
CFR （Cost and Freight）：成本加运费（……指定目的港），是指卖方必须在合同规定的装运期内，在装运港将货物交至运往指定目的港的船上，负担货物越过船舷以前为止的一切费用和货物灭失或损坏的风险，并负责租船订舱，支付至目的港的正常运费。
CIF（Cost、Insurance and Freight）：成本、保险加运费付至（……指定目的港），是指卖方必须在合同规定的装运期内在装运港将货物交至运往指定目的港的船上，负担货物越过船舷以前为止的一切费用和货物灭失或损坏的风险并办理货运保险，支付保险费，以及负责租船订舱，支付从装运港到目的港的正常运费。
中国人寿保险公司个人代理人保险代理合同
中国人寿保险公司个人代理人保险代理合同一、签约方甲方（保险公司）：中国人寿保险公司（以下简称“甲方”）乙方（个人代理人）：（在此填写个人代理人的详细信息，包括姓名、身份证号码、联系方式等）二、背景与目的本合同旨在明确甲方与乙方之间的合作关系，规定乙方代理甲方提供的保险产品，促进双方的共同发展和利益。
三、代理范围1.乙方作为甲方的个人代理人，有权利代理甲方的保险产品销售及相关服务。
2.乙方应按照甲方的规定，履行保险代理人的职责，积极推广甲方的保险产品，并为客户提供相关咨询、解答疑问、办理理赔等服务。
3.乙方有义务了解并遵守国家有关保险法律法规、保险公司的规章制度、产品规定以及业务流程等，并对其进行持续学习和更新。
四、权利与义务4.1 权利1.乙方有权在约定的区域销售甲方的保险产品。
2.乙方有权获得甲方提供的培训、技术支持和市场推广等资源。
4.2 义务1.乙方应按照甲方的要求，积极参加培训并提升自身专业素质，确保能够提供优质的咨询和服务。
2.乙方应按照甲方的要求，完成规定的销售目标，并及时向甲方提交销售报告等相关资料。
3.乙方应保守甲方的商业秘密和客户隐私信息，严禁泄露或滥用。
五、佣金与费用1.乙方将获得甲方针对销售保险产品所规定的佣金，并根据业绩、销售质量、客户满意度等指标进行绩效奖励。
2.乙方在代理过程中所产生的差旅、交通、办公等合理费用，应由乙方自行承担。
六、保密条款1.双方应对本合同涉及的商业秘密和商业机密予以保密，并在合同的有效期内及合同终止后永久保密。
2.未经一方同意，对于已知悉的对方商业秘密，一方不得向任何第三方泄露或使用。
七、合同期限和解除1.本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年，到期后自动续签。
2.任何一方有违反合同约定的情况下，对方有权单方面解除本合同，并保留追究违约方责任的权利。
八、争议解决双方在履行本合同中发生争议时，应友好协商解决；如协商不成，可向所在地法院提起诉讼。
保险行业保险代理人的工作职责
保险行业保险代理人的工作职责在保险行业中，保险代理人扮演着至关重要的角色。
他们作为保险公司和客户之间的桥梁，负责协调双方的利益，提供专业的保险咨询和服务。
本文将介绍保险代理人的工作职责，并探讨他们在保险行业中的重要性。
一、客户咨询和需求分析保险代理人的首要职责是与客户进行沟通，了解他们的需求和情况。
他们需要准确地了解客户的个人情况、家庭背景、财产状况等，并根据这些信息提供相应的保险产品建议。
代理人需要具备良好的沟通能力和分析能力，确保能够为客户提供最适合的保险方案。
二、销售保险产品一旦了解客户的需求，保险代理人将向客户介绍适合他们的保险产品，并解释其保险条款和保险费用。
代理人需要具备全面的保险知识，以便能够清晰地向客户解释保险产品的特点和优势，并帮助客户做出明智的选择。
同时，代理人还需要与保险公司协商，确保客户购买的保险产品能够得到及时有效的保障。
三、保单管理和维护保险代理人在销售保险产品后，需要负责管理和维护客户的保单。
这包括监督保单的有效性、更新保单信息、处理理赔请求等。
代理人需要和客户一起定期审查保单，确保保险产品的持续有效性，并根据客户的变化情况调整保单条款和保费。
四、客户关系管理保险代理人需要建立和维护良好的客户关系。
他们需要与客户保持定期联系，了解客户的变化情况，并提供及时的咨询和支持。
代理人还需要倾听客户的反馈和意见，从而改善自己的服务质量，并提高客户满意度。
保险代理人的成功与否很大程度上取决于他们的客户关系管理能力。
五、保险市场研究和竞争情报收集为了更好地为客户提供服务，保险代理人需要定期研究保险市场的动态和趋势。
他们需要了解各类保险产品的特点、保费水平以及竞争对手的策略等信息。
代理人可以通过参加行业研讨会、阅读行业报告以及与其他保险代理人的交流来不断提升自己的专业知识和行业竞争力。
六、文档记录和合规要求保险代理人需要准确记录客户的信息和销售情况，并按规定保存相关文件。
他们还需要遵守保险行业的合规要求，确保自己的行为符合法律法规和行业标准。
保险代理人的角色与责任解析
保险代理人的角色与责任解析保险代理人在保险行业中担任着重要的角色，他们是保险公司与客户之间的纽带，负责向客户提供专业的保险咨询和服务。
本文将从角色定位、责任要求和职业操守等方面对保险代理人的角色与责任进行解析。
一、角色定位保险代理人作为保险公司的代表，其角色主要集中在以下几个方面：1. 销售人员：保险代理人是保险产品的主要销售渠道之一，他们负责向客户介绍和销售保险产品，并为客户提供专业的保险咨询。
2. 咨询顾问：作为保险行业的专业人士，保险代理人需要对各类保险产品有深入的了解，并能准确地根据客户的具体情况提供建议，帮助客户选择适合的保险方案。
3. 客户服务人员：保险代理人在保险购买后，仍需要与客户保持联系，及时解答客户的问题，并提供必要的售后服务。
二、责任要求作为保险代理人，他们承担着重大的责任，主要包括以下几个方面：1. 诚实守信责任：保险代理人需要以诚信为本，准确、真实地向客户介绍和解释保险产品，不得通过虚假夸大等手段误导客户。
2. 专业咨询责任：在对客户进行保险咨询时，保险代理人应当全面了解客户的风险承受能力、财务状况以及保险需求，为客户提供全面、准确的保险咨询。
3. 持续监测责任：保险代理人在客户购买保险产品后，需要与客户保持联系，及时向客户提供有关保险产品的信息，确保客户的保险需求得到满足。
4. 保密责任：保险代理人需要妥善保管客户的个人信息和保险资料，并不得将其泄露给第三方。
5. 争取最大利益责任：保险代理人应当以客户的利益为优先考虑，在保险产品选择和理赔事宜上，积极争取客户的最大利益。
6. 持续学习责任：保险代理人应当不断提升自身的业务水平和专业知识，以更好地为客户服务。
三、职业操守保险代理人的职业操守是其职业发展的重要基石，它涵盖了保险代理人在工作中应当遵守的道德和行为准则，如：1. 诚实守信：保险代理人应当始终保持诚实和诚信的态度，不得利用职务之便谋取私利，不得损害客户的利益。
中国人寿个人代理人保险代理合同
中国人寿个人代理人保险代理合同合同编号：2024-CP-001签订日期：2024年8月9日合同双方：保险公司：公司名称：____________________________法定代表人：____________________________地址：____________________________联系电话：____________________________电子邮箱：____________________________代理人：姓名：____________________________身份证号码：____________________________地址：____________________________联系电话：____________________________电子邮箱：____________________________一、合同目的与背景1.1 本合同旨在明确中国人寿保险公司（以下简称“保险公司”）与个人保险代理人（以下简称“代理人”）之间的权利与义务，确保双方在保险代理业务中的合作顺利进行。
1.2 代理人将在合同期内代表保险公司进行保险产品的销售、客户服务及相关业务活动。
二、代理人职责2.1 代理人应完成以下职责：2.1.1 推广和销售保险公司的保险产品。
2.1.2 维护客户关系，提供保险咨询及服务。
2.1.3 完成保险公司安排的各类业务目标及考核指标。
2.1.4 遵守保险公司的操作规程和业务流程。
2.2 代理人不得：2.2.1 代表保险公司进行未经授权的业务活动。
2.2.2 对外传播虚假信息或承诺。
三、合同期限3.1 本合同有效期为自2024年8月15日起至2025年8月15日止。
3.2 若合同期满后，双方有意继续合作，需在合同期满前____个月书面协商确定续签事宜。
四、佣金及报酬4.1 佣金4.1.1 代理人根据实际销售情况获得佣金，佣金计算依据保险公司的佣金制度。
保险代理从业人员职业道德及答案
第九章保险代理从业人员职业道德及答案(总3页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除第九章保险代理从业人员职业道德l职业道德形成的基础是( B )A特定的阶级道德 B特定的职业实践C一般的社会公德 D普遍的道德准则2保险代理从业人员正确处理与客户之间的关系的基本准则是( A )A客户至上原则 B效益第一原则 C专业胜任原则 D勤勉尽责原则3在保险代理人员执业活动中．向客户给予或承诺给予保险台同规定以外的经济利益视为( C )A非法竞争行为 B恶意竞争行为 C不正当竞争 D优势竞争4保险代理从业人员在执业活动中，应该秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中的失误．这一职业道德所诠释的是道德原则中的( C )。
A客户至上原则 B诚实信用原则 C勤勉尽责原则 D专业胜任原则5保险行业自律组织制定的规范机构会员行为的规则对保险代理机构从业人员的行为所起的作用是( A )A间接约束作用 B直接约束作用 C无限约束作用 D短暂约束作用6一定社会的职业道德总是由一定社会的经济关系、经济体制决定．并反过来为之服务的．这说明职业道德具有明显的( A )。
A时代性特点 B实践化特点 C具体化特点 D职业性特点7诚实信用作为保脸代理从业人员的职业道德原则应贯穿于( A )。
A执业活动的各个方面和各个环节 B准开户的开拓环节C对投保人投保方案的设计环节 D为被保险人投保方案的设计环节8 ( A )是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。
A职业道德 B职业规范 C职业守则 D职业礼仪9 市场经济职业道德建设的主要内容应适应( D )的要求。
A重义忘利 B追逐利润 C计划经济运行 D市场经济运行10保险代理从业人员职业道德缺失、执业行为不规范的现象的存在．不可能造成的影响是( D )A不利于保险业的诚信建设 B不利于保险服务水平的提高，C不利于保险业的长期健康发展 D增加某些保险公司的经营利润11《保险代理从业人员职业道德指引》中的道德原则是一个相互联系的有机整体。
中国人寿个人代理人保险代理合同5篇
中国人寿个人代理人保险代理合同5篇篇1甲方：中国人寿保险股份有限公司________________分公司乙方：（个人代理人）________________根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理人管理规定（试行）》等法律、法规的规定，甲乙双方本着平等自愿、协商一致的原则，经友好协商，达成以下保险代理协议。
为明确双方的权利和义务，保障甲乙双方的合法权益，特订立本保险代理合同。
第一条代理事项及双方责任一、甲方委托乙方在甲方授权范围内以甲方的名义开展个人人身保险业务，乙方自愿接受甲方的委托，在甲方授权范围内开展个人人身保险业务。
二、乙方应积极向潜在的个人人身保险客户提供保险产品推介、风险管理等服务，协助甲方开拓保险市场。
乙方在开展业务过程中应严格遵守国家法律法规和甲方的相关规定。
第二条代理期限及区域范围一、本保险代理合同的代理期限为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。
合同期满前双方可协商续签本合同。
二、乙方代理甲方开展人身保险业务的地域范围为________________地区。
乙方不得超越代理范围开展业务活动。
第三条代理权限及内容一、乙方代理甲方从事以下业务范围的人身保险业务：人寿保险、健康保险、意外伤害保险及其相关产品的保险业务宣传、介绍及售后服务等。
乙方不得从事其他未经甲方授权的业务活动。
二、乙方在代理过程中应遵守甲方的相关规章制度和业务流程，确保客户信息的真实性和准确性。
乙方不得泄露客户信息及其他商业秘密。
第四条业务培训及费用支付一、甲方有权组织对乙方进行必要的业务培训，培训费用由甲方承担。
若乙方未履行培训义务，甲方有权终止本合同。
二、根据乙方代理的业务量和业务范围，甲方可按照公司相关管理规定向乙方支付代理费用或佣金等报酬。
具体的费用支付方式、标准及结算周期等由双方另行约定。
第五条保险费收取及支付一、乙方应在收到客户缴纳的保险费后及时向甲方缴纳保险费，并确保保险费的准确无误。
保险代理人考试试题及答案
保险代理人考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪个不属于保险的基本职能？（）A. 风险转移B. 风险分散C. 风险承担D. 风险管理答案：D2. 我国《保险法》规定，保险公司应当自收到保险赔偿或者给付保险金的请求之日起多少日内，作出赔偿或者给付保险金的决定？（）A. 5日B. 10日C. 15日D. 30日答案：C3. 以下哪个不属于人身保险的分类？（）A. 寿险B. 健康险C. 财产险D. 意外险答案：C4. 在保险合同中，保险人承担的责任范围是（）。
A. 保险金额范围内的损失B. 保险金额范围内的利益损失C. 保险金额范围内的实际损失D. 保险金额范围内的全部损失答案：C5. 以下哪个不属于保险合同的附件？（）A. 保险条款B. 保险单C. 保险批单D. 保险发票答案：D6. 以下哪个属于保险公司的核心业务？（）A. 保险代理B. 保险理赔C. 保险产品设计D. 保险投资答案：C7. 以下哪个不是保险代理人的职责？（）A. 向客户提供保险咨询服务B. 代办保险理赔C. 代办保险合同变更D. 代办保险投资答案：D8. 在保险合同中，投保人应当向保险人如实告知以下哪个事项？（）A. 投保人的家庭情况B. 投保人的健康状况C. 投保人的职业D. 投保人的收入答案：B9. 以下哪个不是保险合同解除的情形？（）A. 投保人未按照约定支付保险费B. 保险合同约定的保险期间届满C. 保险人拒绝赔偿D. 投保人死亡答案：D10. 以下哪个不属于保险合同终止的情形？（）A. 保险期间届满B. 投保人解除保险合同C. 保险公司解除保险合同D. 保险公司破产答案：D二、判断题（每题2分，共30分）11. 保险公司应当对保险合同的全部内容进行说明，投保人无需了解保险合同的具体内容。
（）答案：错误12. 保险公司对保险事故的赔偿或者给付保险金的义务，可以由保险代理人代为履行。
（）答案：错误13. 投保人在保险期间内，可以随时解除保险合同。
保险代理人的职业道德与行为规范
保险代理人的职业道德与行为规范保险代理人是保险行业中非常重要的一部分，他们承担着向客户提供专业保险咨询、推销保险产品等职责。
作为从事金融服务的职业人员，保险代理人的职业道德和行为规范至关重要。
本文将探讨保险代理人应遵循的职业道德准则以及行为规范，以确保他们能够更好地为客户服务。
一、职业道德准则1. 忠诚和诚实保险代理人应对客户忠诚，并始终以诚实的态度向客户提供准确的保险咨询。
他们应该尊重客户的需求和利益，绝不能出于个人利益或金钱动机误导客户。
2. 机密性保险代理人应严守客户的隐私，保护客户信息的机密性。
无论是客户的个人信息还是与保险相关的敏感信息，代理人都应妥善保管，防止泄露，并遵守相关法规和公司规定。
3. 职业素养保险代理人应不断提升自己的专业知识和职业技能，以确保能够为客户提供专业的保险服务。
他们应该积极参加相关培训和学习机会，了解市场动态和最新的保险产品，从而更好地满足客户的需求。
4. 诚信和公平竞争保险代理人在推销保险产品时应坚持诚信原则，不编造虚假信息或误导客户。
他们应该充分了解产品的特点和风险，并向客户提供充分的信息和解释，让客户做出明智的决策。
二、行为规范1. 合法合规保险代理人应严格遵守国家法律法规和行业规范，不从事违法违规的行为。
他们应了解保险法律法规的要求，并按照规定进行业务操作，充分保护客户的合法权益。
2. 建立良好的客户关系保险代理人应积极与客户建立良好的关系，关注客户的需求和意见。
他们应及时回应客户的咨询和投诉，并尽力解决问题，提高客户满意度。
3. 公正和负责任保险代理人在向客户推销保险产品时应公正客观，不得有偏袒之嫌。
他们应根据客户的实际需求和风险承受能力，为客户提供适合的保险方案，并详细解释相关条款和责任。
4. 避免利益冲突保险代理人在履行职责时应避免利益冲突的发生。
如果代理人与客户之间存在潜在的利益冲突，应及时告知客户，并寻求客户的同意或寻找合适的解决方案。
总结：保险代理人作为从事金融服务的职业人员，他们应秉承诚实、专业、客户至上的职业道德准则，遵守合法合规的行为规范。
保险代理人第7章mark
调整保险金：
实际给付额=约定保额×实缴保费/应缴保费
（三）宽限期条款
1、基本内容
1个月或2个月 宽限期内发生保险事故，给付保险金， 但要扣除所欠的保费 2、《保险法》有关规定
60天
效力中止或减少保额。
（四）中止、复效条款
1、基本内容： 定义：宽限期结束后未交纳应付保险费即中止 中止期间补交保险费及利息即为复效 时间：中止期限2年，保单中止后2年内可申请复效 条件：A、复效申请和可保性证明 B、补交失效期内所欠保费加利息 C、保险人审查同意 后果：失效期内发生保险事故保险人不负责任。 2、《保险法》的有关规定： 中止期结束仍未复效，保险人有权解除合同 （1）交费未满2年的，扣手续费，退保费； （2）交费满2年的，退现金价值
C、主要特点--1、必须包含一项或多项保险责任 2、至少连接到一个投资账户上
3、保障风险和费用风险由保险公司承担
4、投资账户的资产单独管理 5、保单价值根据该保单在每一投资账户中占有的单 位数及其单位价值确定 6、投资账户对应保单资产产生的所有投资净收益或
损失，都归该保单
7、每年至少确定一次保单保险保障 8、每月至少确定一次保单价值
口诀：“斩头去尾分中间”
（二）疾病保险
1、疾病保险的基本特点
A、独立的险种，无须附加在其他险种上
B、有180天的等待期或观察期
C、保障程度较高 D、期限较长，且有宽限期
2、重大疾病保险
A、按保险期间分
（定期、终身） B、按保险金给付形态分 （提前给付型、附加给付型、独立主险型、 按比例给付型、回购式选择型）
资产价值；人身保险产品。
B、主要特征--投资账户设臵---单独的投资账户、转换为投资单位
保险责任和保险金额---必须包含一项或多项保险责任； 死亡给付：方法A--保险金额与投资账户价值较大者
保险代理人岗位职责
保险代理人岗位职责保险代理人是保险行业中非常重要的一环。
他们在客户和保险公司之间充当桥梁，负责销售保险产品、提供咨询和服务等工作。
下面将详细介绍保险代理人在岗位上的职责。
一、销售保险产品保险代理人的主要职责之一是销售保险产品。
他们需要深入了解各类保险产品的特点和优势，并与客户进行沟通，找出客户的保险需求。
根据客户的需求，保险代理人将向客户推荐适应性强的保险产品，并帮助他们选择合适的保险方案。
在销售过程中，代理人需要提供专业的咨询，解答客户的疑问，帮助客户理解保险条款和保险责任。
二、发展和维护客户关系保险代理人不仅要积极地开发新客户，还需要维护已有客户的关系。
代理人与客户之间的良好沟通和信任是保持客户满意度的关键。
代理人需要与客户建立并保持密切的联系，了解客户的变化需求，并及时提供相应的服务和建议。
对于现有客户，保险代理人需要定期进行回访，了解他们的满意度，并及时处理客户的投诉和纠纷。
三、制定销售计划和达成销售目标为了提高销售业绩，保险代理人需要制定销售计划并追踪执行情况。
他们需要了解市场需求和竞争情况，分析潜在客户，并制定相应的销售策略。
代理人需要与团队合作，共同达成销售目标，并根据公司设定的指标追踪和评估自己的销售进展。
四、保持专业知识和技能的更新保险业务的发展日新月异，保险代理人需要保持对行业和产品的专业知识的更新。
他们需要了解最新的保险法规和政策，熟悉各类保险产品的特点和销售技巧，并不断提升自己的销售能力和服务质量。
代理人可以通过参加培训课程、阅读专业书籍和参与行业交流的方式，不断提高自己的专业素养。
五、处理理赔事务保险代理人在客户遭受意外风险时，需要帮助客户处理理赔事宜。
他们需要了解保险理赔的流程和要求，并协助客户填写理赔申请和提交所需材料。
代理人需要与保险公司进行协商和沟通，确保客户能够及时、准确地获得理赔款项，并帮助客户解决理赔过程中的问题和困扰。
综上所述，保险代理人在岗位上承担着多重职责。
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三、专业胜任
（一）执业前取得法定资格并具备足够的专业知识 与能力
（二）在执业活动中加强业务学习，不断提高业务 技能
（三）参加保险监管部门、保险行业自律组织和所 属机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断适 应保险市场的发展
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四、客户至上
（一）为客户提供热情、周到和优质的专业服务
（二）职业道德具有明显的时代性特点 （三）职业道德是一种实践化的道德 （四）职业道德的表现形式呈具体化和多样化的特点编辑课件ppt5
第二节 保险代理从业人员的 职业道德
一、守法遵规 二、诚实信用 三、专业胜任 四、客户至上
五、勤勉尽责 六、公平竞争 七、保守秘密
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保险代理从业人员可以分为两类 ——
保险营销员出示——《保险代理从业人员展业证书》 代理机构从业人员出示——《保险代理从业人员执业证书》
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（三）客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服 务的信息，不误导客户；如实告知所属机构与投保 有关的客户信息
（四）向客户推荐的保险产品应符合客户的需求， 不强迫或诱导客户购买保险产品
一是规范机构会员行为的规则 二 是规范从业人员行为的规则
（四）遵守所属机构的管理规定
▪管理规定可以表现为：员工守则、考勤制度、业
务管理规定、财务制度等
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二、诚实信用
（一）诚实信用应贯穿于保险代理人执业活动的各 个方面和各个环节
（二）在执业活动中主动出示法定执业证件并将本 人或所属机构与保险公司的关系如实告知客户
（三）不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的 代理权限或所属机构授权
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六、公平竞争
保险竞争的主要内容包括服务质量的竞争、 业务的竞争、价格的竞争等等。
（一）尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价其他 保险公司、其他保险中介机构及其从业人员 （二）依靠专业技能和服务质量展开竞争 （三）加强同业人员之间的交流与合作，实现优势互 补、共同进步
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七、保守秘密
保密义务的两个指向—— ▪对客户 ▪对所属机构
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Thank You!
（二）遵守保险监管部门的相关规章和规范性文
件，服从保险监管部门的监督与管理
•我国的保险监管部门是指中国保险监督管理委员会及其派
出机构，于1998年11月成立
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（三）遵守保险行业自律组织的规则
•行业自律组织包括：中国保险行业协会、地方性 的保险行业协会（同业协会） •行业自律组织的宗旨：为会员提供服务，维护行 业利益，促进行业发展 •自律规则从规范对象看可分为两类——
❖保险代理从业人员的职业道德：是保险代理从业 人员在履行其职业责任、从事保险代理过程中逐步 形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范。
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二、职业道德的特征
（一）职业道德具有鲜明的职业特点
职业道德总是要鲜明地表达职业义务和职业责任，以及 职业行为上的道德准则。
职业道德常常表现为某一职业特有的道德传统和道德习 惯，表现为从事某一职业的人们的道德心理和道德品质。
保险代理人在保险营销过程中，提供的是一种顾问式服 务，即站在客户的角度换位思考客户的保险需求。
（二）不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文 明礼貌，时刻维护职业形象
（三）在执业活动中主动避免利益冲突
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五、勤勉尽责
（一）秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中 的失误
（二）忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行 对所属机构的责任和义务，接受所属机构的管理
▪接受保险公司委托从事保险代理业务的 人员（保险营销员）
▪在保险专业代理机构或保险兼业代理机 构中从事保险代理业务的人员（保险代理 机构从业人员）
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一、守法遵规
（一）以《中华人民共和国保险法》为行为准绳， 遵守有关法律和行政法规，遵守社会公德
•《中华人民共和国保险法》是我国保险业的基本法 •社会公德是指适用于社会公共领域中的道德规范或者道德 要求
第九章 保险代理从业人员的
职业道德
第一节 职业道德概述 第二节 保险代理从业人员的
职业道德
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第一节 职业道德概述
一、职业道德的含义 二、职业道德的特征
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一、职业道德的含义
❖职业道德：是所有从业人员在职业活动中应该遵 循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业 与职工、职业与职业之间的关系。