风险控制系统架构图
商业银行风险管理基本架构
商业银行风险管理基本架构商业银行风险管理基本架构1、引言1.1 背景1.2 目的1.3 范围2、风险管理框架2.1 风险管理目标2.2 风险管理政策和策略2.3 风险管理组织结构2.4 风险管理流程3、风险识别与评估3.1 风险识别流程3.2 风险分类3.3 风险评估方法3.4 风险评估报告4、风险监测与控制4.1 风险监测指标4.2 风险控制措施4.3 风险报告与通知机制4.4 风险事件处理5、风险应对与回避5.1 应对措施制定5.2 应急预案5.3 风险避免策略5.4 风险转移与回避6、风险审计与监督6.1 风险审计流程6.2 内部审计6.3 外部审计6.4 风险监督及报告义务7、法律合规与风险管理7.1 法律风险分类7.2 法律合规流程7.3 合规风险监测与控制7.4 法律风险应对与回避附件：1、风险管理组织结构图3、风险监测指标列表4、风险事件处理流程图法律名词及注释：1、风险管理：商业银行根据法律法规和内部规定，在经营决策中对风险进行预见、评估、控制和应对的管理活动。
2、风险识别与评估：商业银行通过调查、研究和数据分析等方式，识别和评估可能对其业务活动、财务状况和声誉造成不利影响的风险。
3、风险监测与控制：商业银行通过设立风险监测指标、制定控制措施、及时报告和通知等方式，监测和控制风险的发生和扩大。
4、风险应对与回避：商业银行根据风险类型和程度，制定相应的应对策略和应急预案，并通过各种措施减少和避免风险的影响。
5、风险审计与监督：商业银行通过内部和外部审计，以及风险监督和报告等方式，对风险管理制度和控制措施进行评估和监督。
6、法律合规与风险管理：商业银行在风险管理过程中，需要遵守相关的法律法规和行业规定，以确保合法经营，降低法律风险和合规风险的发生。
风险管理组织架构图库 PPT
一路走来，愿相亲相爱的人，相濡以沫，同甘共苦，百年好合。愿有情有意的人，不离不弃，相惜相守，共度人生的每 一个朝夕……直到老得哪也去不了，依然是彼此手心里的宝，感恩一路有你！
渤海银行全面、独立风险管理体系
薪酬提名 委员会
董事会
审计 委员会
战略 委员会
风险 委员会
CEO
信用风险 委员会
负债管理 委员会
操作风险 战略及声誉 委员会 风险委员会
风险 管理部
批发 银行部
零售 银行部
信息 技术部
财务部
运营部
法律部
人力 资源部
渤海银行风险管理部组织机构图
批发银行部
零售银行部
风险管理部
稽核部门主管
董事会 总裁
操作风险管理 指委导员会
业务单位
业务单位
查 稽核A部门
查 稽核B部门
证
证
风险管理
查 稽核部部门 证
操作风险 管理人员
操作风险 管理人员
操作风险 管理部门
各个业务单位必须委任一位操作风险管理人员, 负责与 风险管理部的操作风险管理部门密切合作
荷兰银行的操作风险管理部门
是什么
政策及沟通
批发银行信用 风险管理部
批发银行 信用分析部
市场风险、 资本金风险、 组合风险、
风险偏好
操作 风险部
零售银行 信用风险部
各行信贷决策机制基本情况表
各行信用卡管理模式汇总表
各行操作风险、市场风险、零售风险管理体制情况表
兴业银行内部审计组织结构图
兴业银行审计工作坚持严格质量控制流程
风险管理组织架构图库
董事会 监事会
监事会
董事会 行长
风险管理委员会
风险管理与内控 委员会
首席风险官
总
行
风险管理部
市场与操 风险计 作风险管 量部
理部
风险监控部
信贷审批部
一 级
风险总监
分
行
风险管理部
信贷审批部
风险主管
二
级
分
风险管理部
行
县级支行风险经理
渤海银行全面、独立风险管理体系
薪酬提名 委员会
政策/监督执行 ②授信审批
②行业研究
③监管分行信贷
③评级体系
审批
④信贷授权/管理
⑤监控贷款组合
及质量
⑥执行贷款分类
/拨备
计划财务部
①监察和分析市 场风险
②制定经济资本 分配机制
③财务管理 ④资金交易中台
管理
法律与合规部
①法律服务 ②内控管理和合
规管理
监察保卫部
①监督有关法律 法规的执行
②对违规行为采 取处罚措施
尚未建立 卡中心建立独立风险控制部 未派风险总监 门 总行风险部从整体上进行管 未派风险总监 理并统一开发零售评级模型。 卡中心建立独立风险控制部 门。 人员编制、管理及薪酬发放 未派风险总监 均属于总行。总行风险管理 部和信用卡审批部共同构成 风险管理体系。总行风险管 理部负责政策、制度、组合 管理，信用卡审批部负责具 体审批。 卡中心建立独立风险控制部 未派风险总监 门。 人、财独立于总行。信用卡 未派风险总监 股份公司审批部及资产管理 部共同构成风险管理体系， 审批部负责具体审批，资产 部负责贷中及贷后管理。
①评估信用风险 ②在董事会批准的
风险管理组织架构图库 PPT
董事会
监事会
审计委员会
管理 审核与监督
行长室
资产负债管理委员会 （流动市场风险）
①确定资产/负债管 理目标
②确立有关流动性/ 市场风险和监管 执行方面的政策/ 流程
内部状况评审委员会 （操作风险）
①对全行范围内的内 部 控制系统进行评 审
稽核监督管理委员会 （内部审计）
花旗银行全球消费者业务集团内部组织结构
中国工商银行股份有限公司组织机构图
爱是什么？ 一个精灵坐在碧绿的枝叶间沉思。 风儿若有若无。 一只鸟儿飞过来，停在枝上，望着远处将要成熟的稻田。 精灵取出一束黄澄澄的稻谷问道：“你爱这稻谷吗？” “爱。” “为什么？” “它驱赶我的饥饿。” 鸟儿啄完稻谷，轻轻梳理着光润的羽毛。 “现在你爱这稻谷吗？”精灵又取出一束黄澄澄的稻谷。 鸟儿抬头望着远处的一湾泉水回答：“现在我爱那一湾泉水，我有点渴了。” 精灵摘下一片树叶，里面盛了一汪泉水。 鸟儿喝完泉水，准备振翅飞去。 “请再回答我一个问题，”精灵伸出指尖，鸟儿停在上面。 “你要去做什么更重要的事吗？我这里又稻谷也有泉水。” “我要去那片开着风信子的山谷，去看那朵风信子。” “为什么？它能驱赶你的饥饿？” “不能。” “它能滋润你的干渴？” “不能。”爱是什么？ 一个精灵坐在碧绿的枝叶间沉思。 风儿若有若无。 一只鸟儿飞过来，停在枝上，望着远处将要成熟的稻田。 精灵取出一束黄澄澄的稻谷问道：“你爱这稻谷吗？” “爱。” “为什么？” “它驱赶我的饥饿。” 鸟儿啄完稻谷，轻轻梳理着光润的羽毛。 “现在你爱这稻谷吗？”精灵又取出一束黄澄澄的稻谷。 鸟儿抬头望着远处的一湾泉水回答：“现在我爱那一湾泉水，我有点渴了。” 精灵摘下一片树叶，里面盛了一汪泉水。 鸟儿喝完泉水，准备振翅飞去。 “请再回答我一个问题，”精灵伸出指尖，鸟儿停在上面。 “你要去做什么更重要的事吗？我这里又稻谷也有泉水。” “我要去那片开着风信子的山谷，去看那朵风信子。” “为什么？它能驱赶你的饥饿？” “不能。” “它能滋润你的干渴？” “不能。”
风险管理及内部控制框架
组织架构紊乱:
组织架构不能配合企业战略的实施，难以整合提
升资源
业务流程松散:
业务部门之间联系松散，职能重叠，缺乏信息共
享机制，无法为企业创造附加价值
激励机制不足:
缺乏全面完备的绩效评估制度等激励机制，人才
的成长落后于企业的发展
信息技术缺乏:
信息系统较落后，信息技术运用程度较低，难以
为企业提供决策支持
12. 商品定价 － 定价的不合理，比如企业使用现行市价与客户签 订远期 合同，由于市场价格的波动给企业带来可能的损 失
流程风险－营运风险（续）
13. 产品或服务失败－ 14. 环 境 － 15. 健康和安全 － 16. 商标被侵蚀 －
由于某种产品的失败给企业的整个形象造成 影响
由于企业破坏环境而受到第三方或政府的罚 款
6. 政策.法规风险 － 由政策.法规的不可测性及变化给企业带来 损失
7. 行业风险 业中
－ 由于行业有关要素变化，使企业丧失在行 的优势地位
8. 金融市场风险 － 由于金融市场的价格波动给企业的金融性
资产
造成损失
流程风险－营运风险
1. 客户满意 － 下降
2. 人力资源 －
3. 产品开发 －
4. 效率
竞争者 灾难性损失
敏感性 独立／政治
股东关系 法律
资金充足性 行政管理
金融市场 行业
营运风险
客户满意 人力资源
产品开发 效率
能力
表现差异
循环时间 资源
商品定价 过失或损失
符合性
业务中断
健康和安全 环境
产品或服务失败
商标或产品名侵蚀
授权风险
领导力
权力
限制
风险分级管控系统界面介绍
风险分级管控系统界面介绍一、系统概述风险分级管控系统是一个专为企业提供全面的风险管理解决方案的软件系统。
通过该系统，企业可以对各类风险进行分级管理和控制，从而有效预防和降低风险带来的不良影响。
本文将介绍该系统的主要界面及功能。
二、登录界面在使用风险分级管控系统之前，用户需要先在登录界面输入正确的用户名和密码以进行身份验证。
登录界面简洁大方，用户友好。
系统提供忘记密码的功能，用户可以通过邮箱或手机验证找回密码，确保账户安全。
三、主界面成功登录系统后，用户将进入主界面。
主界面分为几个主要区块，包括导航栏、工作区、通知中心和个人设置等。
1. 导航栏导航栏位于界面的顶部，提供各个功能模块的链接，方便用户快速切换到所需的功能页面。
导航栏采用清晰明了的菜单图标和文本说明，以提升用户的使用效率。
2. 工作区工作区是用户进行实际操作的区域，可以根据用户的权限和需求，显示不同的功能模块和相关操作界面。
工作区采用直观的界面设计，具备良好的交互性和操作便捷性，用户可以方便地完成各项任务。
3. 通知中心通知中心用于向用户发送系统消息、通知和提醒。
用户可以在通知中心中查看未读消息、已读消息以及消息的详细内容。
通知中心的设计简洁直观，使用户能够及时获得重要信息，并采取相应措施。
4. 个人设置个人设置提供用户管理个人信息的功能，例如修改密码、更改个人资料等。
用户可以在个人设置中对自己的账户进行个性化的配置和管理。
四、风险管理模块风险管理模块是该系统的核心功能之一，旨在帮助企业全面了解、评估和管控各类风险。
风险管理模块主界面分为风险列表、风险评估、风险监控等几个部分。
1. 风险列表风险列表展示了企业所面临的各类风险信息，包括风险名称、风险等级、责任人等。
用户可以通过搜索、筛选和排序等功能快速找到所需的风险记录，并查看详细信息。
2. 风险评估风险评估界面提供了企业对风险进行综合评估的功能，用户可以根据风险的可能性和影响程度，对风险进行评分。
风险管理组织架构和实施流程
风险管理组织架构和实施流程1 风险管理组织架构ICH Q10阐述了质量风险管理作为一种有用的工具整合进质量体系中的重要性。
整合的过程必须由企业的上层管理层发起。
风险管理活动通常但并不总是需要多学科的团队参与，但正式的质量风险管理活动一定由多学科的团队执行。
当形成一个团队时，应当要包括适当领域的专家（例如，质量、研发、工程、法规监管、生产运行、销售、市场、临床），及精通质量风险管理流程的个人。
执行质量风险管理流程的首要任务是风险识别和评价，在流程开始前，应确认由适宜的人员组成评估团队，共同参与风险评估，团队成员应具备与系统、相关控制及用户（内部的和外部的）期望有关的知识，建议在评估时应代表出席的适宜人员包括：质量风险评估小组主导人产品研发专家工艺研发专家技术转移人员（如适用）生产操作最终用户工程维护/技术支持工程师质量部门项目工程师现场质量检验工程师（实验室操作、样品管理、确认支持）厂房设计工程师工艺设计工程师设备设计工程师（如适用，包括供应商）公用工程设计工程师空调净化系统设计工程师项目经理/小组负责人（设计、建造、调试和确认等）（如适用）质量保证部通常是制药质量风险管理的决策部门，决策者应当负责：负责在其组织内各职能部门间协调质量风险管理；确保明确，开展与审核了质量风险管理流程，并有适当的资源；确保收集和整理了从质量风险管理流程中获得的数据，并完成相应文件；2 质量风险管理实施流程质量风险管理是一种事先的，有组织的活动，基于各种历史数据、法规文献、理论分析、意见及风险涉众，对所有风险相关过程进行分析和评估，识别出潜在风险，进行风险分级，通过风险评估的结果来决定所需采用的适宜控制方法，从而达到管理质量风险的目的。
图1符合ICH Q9的典型质量风险管理流程图图1概述了质量风险管理的常规流程，包含风险评估、风险控制、风险评审和风险沟通四个方面内容。
图中并未标明判断节点，在此流程中的任何一个点均可能需要做出判断，这些判断可能会返回上一步，并进一步寻找信息，对流程进行调整，甚至根据可以支持这个判断的信息来终止风险管理流程。
风险管理组织架构图库
财务信息与资产 总行集中管理， 首席财务执行官
负债管理部
资产负债委员会 CFO
制定风险管理政
策
运营管理部
首席运营执行官
COO
©2010 Deloitte Touche Tohmatsu Limited. All rights reserved.
招行的风险管理组织架构
董事会层面
高级管理层面 实施Basel Ⅱ 领导小组
未实施风险分析经理平 分行考核为主，风险线 未建立区域审批中心
行作业
考核为辅。
未实施行业审贷
已实施风险分析经理平 风险线考核为主，分行 未建立区域审批中心
行作业
考核为辅。
已实施行业审贷
未实施风险分析经理平 分行考核为主，风险线 已建立区域审批中心
行作业
考核为辅。
未实施行业审贷
已实施风险分析经理平 风险线考核为主，分行 未建立区域审批中心
握政策风险，操作风险控制的第一责任 程、限额和授权控制；3、金融市场部设 个人信贷业务审批中心的模式。在授权
人仍为业务部门，具体业务政策的制定 风险总监，向首席风险官汇报；4 、分工 范围内采取贷款审批人单人审批、双人
也仍由业务部门负责。建设银行通过三 负责原则，各部门各负其责。
审批、会议审批的方式。
谢 谢！
让我们共同进步
©2010 Deloitte Touche Tohmatsu Limited. All rights reserved.
©2010 Deloitte Touche Tohmatsu Limited. All rights reserved.
各行操作风险、市场风险、零售风险管理体制情况表
工行
渤海 兴业 建行
组织架构图
反馈意见
交易管理部 投资过程监控
策略研究部 IT研发部 交易部
资产配置部 风控部
部
部
部
投资风险控制委员会
风控建议
建议反馈
宏观与策略研究、资产配置建议
投资决策委员会
数量化分析
战
一
略
线
投
风
资
控
部
员
资产配置或 重点投资项目决议
资产配置或 重点投资项目申报
行业及个股研究 研究需求
股票投资 基金经理
数量化分析 数量化分析需求
金监 融察 工稽 程核 部部
风控部 投资部 研究部 交易部
交易指令
投资决策委员会 风险管理委员会
产品委员会
股东会 董事长 总经理
稽核及风险控制委员会
金融工程部
金融事业部
IT创新科技部
综合管理部
量
商
低
海
化
品
风
外
对
期
险
投
冲
货
投
资
股
CTA
资
票
业
机
客
务
构
户
综
业
服
合
务
务
管
理
科
系
数
技
统
据
规
开
管
划
发
理
人
行
计
力
政
划
资
后
财
源
勤
务
金融工程部
投资决策委员会 风险管理委员会
产品委员会
金融事业部
风控部 综合管理部
资
数
策
IT
风险与机制示意图(参考)
把各部分 统一起来
运行 机制
指导 服务式
协调相 互关系
监督 服务式
协调相 互关系
提高化解能力 把握本质 抓要害 找准原因 果断决策
引导、整合 科学排兵布阵 干担当
企业风险调控示意图(参考)
制度 问题
流程 问题
体制 问题
机制
问题
目标
状况
动力趋向
“风险”水平参考线
企业方向盘
看的清楚 理得清楚 对高收入者征税 职工可以自由流动 对低收入者给予补贴 最低工资标准 绩效激励
内部
外部
风险
一般
重大
小风
个别
局部
经济
国际
险
风险
风险
风险
风险
演
演
演
演
演
化
化
化
化
化
大风 险
综合 风险
区域或系 统风险
社会 风险
国内 风险
风险研 判机制
决策风险 评估机制
风险防控 风险防控 协同机制 责任机制
主动协 调配合
健 全
防止风险：传导、叠加、演变、升级
机制
激励 功能 保障
机制
机制
制约
机制
行政 计划式
企业管理内部风险控制识别图
3．研发管理
3.1技术情报收集与分析管理3.2产品与技术规划管理3.3新产品开发立项管理3.4新产品开发设计管理
3.5新产品成品测试管理3.6新产品生产准备管理3.7产品改进管理3.8产品生命周期中止决策管理
4．供应链管理
4.1供应商管理4.2采购计划制订与订单管理4.3原材料采购管理4.4原材料入库管理4.5产品检验入库管理
6.系规划管理7.2融资管理7.3预算管理7.4成本管理7.5核算管理7.6投资决策管理7.7资产管理
8．人力资源管理
8.1人力资源规划管理8.2员工管理8.3绩效管理8.4薪酬管理8.5人力资源开发管理
9.行政后勤管理
9.1会议管理9.2办公用品管理9.3客人来访接待管理9.4公文发放管理9.5档案管理9.6合同管理9.7车辆管理9.8环境卫生管理9.9证照管理9.10应急预案管理
模块
子模块
1．决策管理
1.1股东会会议管理1.2董事会会议管理1.3重大经营决策管理1.4经理办公会议管理
2．市场管理
2.1市场调研与分析管理2.2营销活动策划管理2.3经销商开发管理2.4经销商评价与管理
2.5销售预测与计划管理2.6产品销售管理2.7合同评审管理2.8客户服务管理2.9售后服务管理
4.6产品出库管理4.7物流管理
5．生产管理
5.1生产能力规划管理5.2生产计划制订管理5.3生产任务执行管理5.4生产物料领用管理5.5生产过程监控管理
5.6成品检验管理
6．质量管理
6.1质量体系策划管理6.2供应商质量控制管理6.3原材料质量控制管理6.4新产品开发质量控制管理
6.5产品质量控制管理6.6客户服务质量控制管理6.7质量体系实施计划管理6.8质量体系评审管理
风险控制系统架构图
Redis 集群 黑白名单
业务系统 前置系统 I (dubbo) 风控实时引擎
账务系统 处罚中心
中间结果集 预处理数据
风控准实时引擎
MQ 集群 (AMQ) 决策中心 (Drools) 实时流处理(RTS) 引擎 (Storm)
处理 24H 数据
MongoDB 集群
处理 1Mon 数据
风险控制与反洗钱主 系统（管理中心）
ETL(Kettle) 数据中心 Ha doop 集群 风控定时引擎
反洗钱定时引擎
前置系统 O
央行反洗钱中心
业务系统前置系统idubbo风控实时引擎redis集群黑白名单中间结果集预处理数据数据中心hadoop集群风控定时引擎etlkettle决策中心drools风控准实时引擎mq集群amq实时流处理rts引擎storm处理24h数据mongodb集群处理1mon数据账务系统处罚中心风险控制与反洗钱系统架构图前置系统o央行反洗钱中心风险控制与反洗钱主系统管理中心反洗钱定时引擎
企业内控流程及风控图（上）
企业内控流程及风控图（上）
文/作者：人资大叔
一、组织机构设置流程与风险控制
1、组织架构设计流程与风险控制图：
2、组织架构设计流程控制表：
二、企业资金支付业务流程及风险控制
1、资金支付业务流程与风险控制图
2、资金支付业务流程控制表
三、资金授权审批流程与风险控制
1、资金授权审批流程与风险控制图
2、资金授权审批流程控制表
四、借出款项审批流程与风险控制图
1、借出款项审批流程
2、借出款项审批流程控制表
五、银行账户核对流程与风险控制图1．银行账户核对流程图
2．银行账户核对流程控制表
六、采购审批业务流程与风险控制图1．请购审批业务流程与风险控制图
2．请购审批业务流程控制表
七、采购预算业务流程与风险控制图
1、采购预算业务流程；
2、采购预算业务流程控制表；
八、采购业务招标流程与风险控制图1．采购业务招标流程
2．采购业务招标流程控制表
九、供应商的评选流程与风险控制图1．供应商的评选流程；
点击此处输入图片描述2．供应商的评选流程控制表
1、阶段控制描述
片描述
2、相关规范：
3、责任部门及责任人：。
建筑业法律风险防控系统(Beta 1.0)【思维导图】
（二）老业主履约完毕且办理完最终结算后，资信等级评价 方法
• • • • • 综合得分=资信得分A×20%+履约得分B×70%+项目影响力C得 分×lO% 1.该资信得分以上一次综合得分为基础。 2.履约得分B为根据业主履约质量统计表、盈利及资金回收情况 分析表填报信息，按照履约质量评分表统计所得。 总分=基础分值+加分得分一扣分得分。 注：基础分值为上一次合作且已经办理完最终结算项目的综合 得分，若存在多个合作项目的，以最近一次合作且办理完最终结算项 目的综合得分为依据，加分项累计40分，扣分项累计40分。
• • • • • • • 第一章 概述 第二章 业主资信等级评价体系（施工方适用） 第三章 业主资信评价系统信息填报和统计 第四章 施工方资信等级评价体系（业主适用） 第五章 施工方资信评价系统信息填报和统计 第六章 重大经济风险分级管理 第七章 反馈调节
第一章 概述
• • • • • • • • • • • • 一、建筑业法律风险防控系统的目的 为提高项目风险防控能力，加强对合作方资信情况及行为信用的评价，完 善风险评级系统，避免对风险事项范围的扩大或缩小，减少人力物力资源浪 费，提高建设工程项目管理水平，研制推出本系统。 二、适用范围 本系统目前仅适用国内工程项目，用于对项目合作方（业主/施工方）资信 及行为信息的统计、评价、公布和跟踪管理。 三、相关定义 本系统所称资信等级评价内容包括基本资信评价、履约质量评价和项目影 响力评价。 1．基本资信评价是指对合作方企业类型、工商注册信息、诉讼记录、合作 信息记录、社会信誉、银行信用记录等方面的资信信息评价。 2．履约质量评价是指对项目履约过程中的行政审批手续、资金支付状况、 合同履约状况、工程结算结果等方面的行为评价。 3．项目影响力评价是指对承接项目的投资规模、项目影响度、受关注度以 及项目性质等方面的评价。 4.本系统所称重大经济风险是指根据相关风险分级标准中所列的红色区域事 项，以及公司领导层与法律顾问团队综合认定属于重大经济风险的事项。 5.新业主是指截止至本系统投入运行时，首次合作己签约但未办理最终结算 和首次合作尚处于投标或合同谈判阶段的项目业主。 6.本系统所称老业主是指截止至本系统运行时已经办理完最终结算的项目业 主或合作次数超过两次以上且至少一个项目办理完最终结算的项目业主。