08经济危机产生的原因及影响

08经济危机产生的原因及影响

马克思曾经指出：“一切现实的危机的最后原因，总是人屋是生活必需品，是每个人都需要的，但是遗憾的是普通劳民大众的贫困和他们的受限制的消费，但与此相反，资本主动者工资太低，很多人买不起。据美国国家统计局的数据表义生产的冲动，却是不顾一切的发展生产力，好像只有社会明，６８％以上的美国百姓必须借助抵押贷款才能购买房屋，

的绝对的消费才是生产力的限制。”这句话是对此次国际金这是一方面；另一方面，由于房屋是生活必需品，它的价格有

融危机根源的最经典最透彻的揭示。不断上涨的内在趋势，能够给生产者带来高额利润，所以受

马克思主义的社会再生产理论揭示了社会再生产的核贪婪、高额利润和剩余价值规律支配下的资本家不断地生产

心问题是社会总产品的实现问题，即价值补偿和实物补偿的房子，想卖给老百姓，但是老百姓买不起。这就是生产相对

问题，这个价值补偿和实物补偿通俗来说就是要卖东西的人过剩和有效需求不足的矛盾。卖得出去，要买东西的人买得回来。只有这样，整个社会经这次国际金融危机从根源上看是生产相对过剩和有效

需求不足导致的，但却表现为生产相对过剩和虚拟需求过旺。在人们买不起房子而资本家又想把房子卖给人们赚取高额利润的时候，资本家发明了贷款买房、提前消费、“寅吃卯粮”。在贪婪的驱使下，进而又向信用状况不好、还款没有足够保障的人们提供次级住房抵押贷款，使得人们对房屋的虚假需求大大提高，但这种需求是虚拟的。这种行为只会将现在的矛盾转嫁到将来，终有一日会爆发。正如列宁所说：“过程的复杂性和事物本质的被掩盖可以推迟死亡但不能逃避死亡。”在现代社会，实体经济中的生产相对过剩和有效需求不足矛盾的尖锐化，通常首先表现在金融市场上，形成金融危机。正如马克思所说：“危机最初不是在和消费者有关的零售商业中暴露和爆发的，而是在批发商业和向它提供货币资本的银行中暴露和爆发的。”这次经济危机首先就表现为金融机构的金融危机。虽然矛盾无时无处不在，甚至是事物发展的动力和源泉，生产相对过剩和有效需求不足的矛盾也是一种常态，但当这一矛盾相当突出的时候就自然而然地爆发金融危机，当金融危机影响到实体经济层面的时候就演变成经济危机。所以我们说这次全球金融危机的根源是生产相对过剩和有效需求不足的矛盾。

二、主要原因

———单一的国际货币体系和新自由主义经济政策

１．单一的国际货币体系是这次国际金融危机的重要原

因追溯历史，大约１９世纪末２０世纪初，美国的经济实力超过了所有国家，成为经济发展最快、科技进步水平最高、由巨大垄断资本集团支撑和操纵的强国。两次世界大战除了珍珠港事件以外，其本土未遭受损失，反而大发横财。二战后，其经济总量占世界经济总量的５０％，等于其他一切国家的总和，１９４４年７月的布雷顿森林会议，确立了美元在世界上的霸主地位。从此，世界各国几乎都以美元为结算标准进行贸易，美元几乎在全世界所有国家中流通，并作为外汇被各国储备。据国际货币基金组织２０１０年７月的报告显示：２０１０年第一季度，美元在全球外汇储备中的份额占到６１．５４％，而２００１年第三季度曾达到过７３％。１９７１年尼克松政府停止美元兑换黄金之后，美国开始任意印发作为国际货币结算与储备手段的美元纸币，以此作为弥补贸易赤字和财政赤字的手段。美元作为国际储备货币，其发行几乎不受约束。因此，持续的经常账户逆差往往导致美元的超量发行。从１９１３年到２００８年长达９５年间，美国基础货币发行量为７０００亿美元。而２００８年１０月以来仅几个月时间，增发的基础货币竟然超过此数量。美联储创造了历史上最

快的印钞记录。在全球经济一体化的今天，世界各国通过美元和美国制定的全球贸易规则和体系紧密的联系在了一起。所以美国一打喷嚏，全世界就感冒。美国前国务卿基辛格说过：“如果控制了石油，你就控制了所有国家；如果你控制了粮食，你

就控制了所有人；如果你控制了货币，你就控制了整个世界。”三大武器中，美国样样俱全，配合使用，以金融为主体，油和粮食为两翼，在世界经济体系中为所欲为。金融危机和经济危机从来就没有停止过，但是没有哪次像这次这样影响迅速、广泛和深远。只有金融大国和经济大国特别是处于金融和经济霸权地位的美国金融链、经济链、贸易链等链环的断裂，才会从该国一国的金融危机和经济危机发展成为全球性的金融危机和经济危机。此前的金融机和经济危机几乎都没有这次影响广泛现在美国通过美元和它制定的全球贸易规则和体系主导了世界经济全球化和金融全球化，所以２００８年美国的金融危机就迅速蔓延成了全球性的金融危机和经济危机。２．新自由主义经济政策成为此次国际金融危机的政策性原因１９７９年撒切尔夫人在英国上台，１９８０年里根在美国上台后，新自由主义经济政策开始在英美推行，并随后在全世界蔓延。这一资产阶级政治经济理论的主要观点有：在经济理论方面：极力宣扬“三化”：自由化、私有化、市场化。在政治理论方面：新自由主义特别强调和坚持三个“否定”：否定公有制、否定社会主义、否定国家干预。在战略和政策方面：新自由主义极力鼓吹以超级大国为主导的全一体化。它并不是一般的经济全球化，而是强调要推行以超级大国为主导的全球经济、政治、文化一体化，即全球资本主义化、美国化。但是，２００８年国际金融危机的爆发可能要给新自由主义经济政策画上一个句号，成为其失败的标志。英国《金融时报》说：“自由化时代也是金融危机格外频发的时代。在经济泡沫的蛊惑下，似乎所有人都失去了理智，金融家们的贪婪、普通投资者的盲目、监管者的松懈、政府的失察都表现的淋漓尽致。而所有这一切都蕴含着最终导致自由化时代灭亡的种子”。《泰晤士报》说：“世界各国讨好地对金融机构承诺尽可能减少限制的时代已经结束了”。新自由主义经济政策成为了此次国际金融危机的政策性原因。三、导火索———次贷危机２０世纪７０年代以来，美国经济陷入滞涨期，经济增长缓慢。在有效需求不足的情况下、在利润的驱使下，在新自由主义经济政策的推波助澜下，美国金融业掀起了一波又一波的改革创新热潮，把金融创新、混业经营、开发金融衍生品列１２５湖南社会科学２０１０年第５期为改革的重要任务。金融产品根据其作用大体可以分为两类：一类是为了解决实体经济中商品销售等问题而创造的产品，如分期付款。这类产品并不能解决生产相对过剩和有效需求不足的问题，只能在短期内刺激社会需求，造成虚假繁荣。第二类是为了转移和分散风险而创造的产品，如与次贷相关的金融衍生品。这类产品只能将经济矛盾在系统内部转移。房地产是美国三大经济支柱之一，半个世纪以来，在整个经济中的比重一直在２０％以上，带动６０多个相关产业。为了卖出更多的房子，资本家们不仅向信用状况良好客提供住房抵押贷款，还向信用状况不好、没有稳定收入来源、还款没有保障的消费者提供次级住房抵押贷款。“次贷”自２０世纪６０年代问世以后，在相当长时期内并未在抵押市场上占据主体地位，只是到了本世纪末，在房价不断上升和美联储利率不断下调的背景下才被投资者们当做金矿挖掘。大约十多年前，贷款公司的广告就出现在电视、报纸、信箱、街头……几乎无处不在，从中我们可以看出虚假需求是怎样被激发出来的。“你想过中产阶级的生活吗？买房吧！积蓄不够吗？贷款吧！没有收入吗？找阿牛贷款公司吧！首付也付不起吗？我们提供零首付！担心利息太高？头两年我们提供３０％的优惠利率！每个月还还不起？没关系，头２４个月你只需要支付利息，贷款的本金可以两年后再付！想想看，两年以后你肯定已经找到工作或者提升为经理了，到时候还怕还不起！……担心两年后还是还不起？哎呀，你也真是太小心了，看看现在的房子比两年以前涨了多少。到时候你转手卖给别人啊，不仅白白住两年，还可以大赚一笔！再说了，又不用你出钱，我都相信你一定行的，难道我敢贷，你还不敢借吗？”在这样的蛊惑下，原本不想买房的或者买不起房的都开始买房了。银行和金融机构借助“次贷”证券