反洗钱考试最全参考答案_阶段测试
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱考试测试题及答案公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-反洗钱阶段性测试（一）一、判断（共10题，20分）1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。
作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。
以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。
一、选择题1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？a) 放款b) 分散资金c) 清洁资金d) 工程承包2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 金融行动工作组（FATF）c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）d) 世界贸易组织（WTO）3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？a) 银行业b) 房地产业c) 会计师事务所d) 休闲娱乐业4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？a) 政治曲线b) 固定顾客c) 高风险国家d) 利益相关人5. 什么是“知你活动”？a) 对客户活动进行监控b) 特定时期的深入调查c) 对关联方的第一手了解行为d) 反洗钱知识培训活动二、判断题1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。
(True/False)2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。
(True/False)3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。
(True/False)4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。
(True/False)5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。
(True/False)三、简答题1. 简述什么是“知你客户”原则。
2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。
3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？4. 解释以下缩略词：CDD, KYC 和 EDD。
5. 简要描述AML风险评估的重要性以及如何进行。
四、扩展题1. 近年来，加密货币在洗钱活动中的作用日益突出。
请就此问题发表自己的观点，并提出应对措施。
2. 请分析全球反洗钱监管的主要挑战，以及您个人认为应如何解决这些挑战。
答案：一、选择题1. b) 分散资金2. b) 金融行动工作组（FATF）3. b) 房地产业4. d) 利益相关人5. a) 对客户活动进行监控二、判断题1. False2. True3. True4. False5. True三、简答题1. “知你客户”原则（KYC）是金融机构在与客户建立业务关系之前对客户进行的一系列程序，以了解客户的身份、风险面和商业背景。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。
反洗钱考试最全参考答案
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
反洗钱考试测试题与答案
反洗钱阶段性测试〔一〕一、判断〔共10 题， 20 分〕1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反应和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监视的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，以及其他方式为客户提供非柜台方式的效劳时，金融机构利用、网络、自助银行ATM 应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保机障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
√4、客户身份识别中的XX性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份根本信息，假设客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息平安备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的平安、准确、完整。
√二、单项选择〔共10 题， 40 分〕1、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值〔〕美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是〔〕D. 个体工商户50 万元大额现金存取。
反洗钱培训试题及答案
反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。
（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。
（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)2024年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）一、选择题1. 下列哪项不属于反洗钱（AML）的基本原则？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 风险评估D. 不正当获利的洗钱正确答案：D2. 可疑交易报告（STR）的提交时限是多久？A. 3个工作日B. 5个工作日C. 7个工作日D. 10个工作日正确答案：C3. 以下哪个行为可能构成洗钱犯罪？A. 将赃款直接存入自己的银行账户B. 根据法律要求提交STRC. 定期更新客户的KYC资料D. 合法进行跨境资金转移正确答案：A4. 由于商业原因，您接受了一笔金额较大的现金存款。
在此情况下，您应该？A. 接受并将现金存入客户账户B. 联系洗钱报告官员并提交STRC. 先将现金暂存在保险箱中，再寻求法律意见D. 将现金上交给上级管理层决定处理正确答案：B5. 下列哪种情况可能触发金融制裁？A. 客户未按时偿还贷款B. 客户发起国际汇款C. 客户持有合法投资资产D. 客户从银行取款正确答案：B二、填空题1. 请简要解释什么是“受益所有人”（Beneficial Owner）。
答：受益所有人指的是对于一笔资产或公司股份享有实际所有权或经济利益的个人或实体。
2. KYC是什么意思？请写出全称。
答：KYC即“了解您的客户”（Know Your Customer）。
3. 如何识别可疑交易？请提供至少两个例子。
答：可疑交易的识别可通过以下方式进行：- 客户与账户活动的非正常行为，如频繁的大额转账- 客户提供虚假身份信息或无法提供合理解释的资金来源三、简答题1. 请列举至少三种危害银行系统的洗钱风险，并简要描述其影响。
答：洗钱风险可能对银行系统造成以下危害：- 法律风险：洗钱行为违法，并可能导致银行面临法律处罚和声誉风险。
- 金融风险：洗钱活动可能导致金融市场不稳定，影响国家经济的发展。
- 客户信任危机：如银行未能有效应对洗钱风险，客户可能失去对银行的信任，导致资金流失。
2024年反洗钱考试试题 (2)
2024年反洗钱考试试题1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？ [单选题]A. 走私B. 洗钱(正确答案)C. 贩毒D. 恐怖主义2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？ [单选题]A. 集资阶段(正确答案)B. 投资阶段C. 分层阶段D. 整合阶段3、反洗钱中的“KYC”是指？ [单选题]A. 了解您的客户(正确答案)B. 保护客户的隐私C. 知识产权保护D. 保持客户忠诚度4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？ [单选题]A. 中央银行B. 保险公司(正确答案)C. 警察局D. 证券监管局5、反洗钱中的“CTR”是指？ [单选题]A. 交易报告中心B. 现金交易报告(正确答案)C. 信贷交易记录D. 电子支付记录6、反洗钱中的“PEP”是指？ [单选题]A. 重点暴露人员B. 重点关注人员C. 高风险人员D. 政治暴露人员(正确答案)7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？ [单选题]A. 大额现金交易(正确答案)B. 普通的日常消费C. 与家人之间的转账D. 与朋友之间的礼物交换8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？ [单选题]A. 随机抽查B. 定期审计C. 实名登记(正确答案)D. 匿名交易9、反洗钱中的“CDD”是指？ [单选题]A. 客户身份识别(正确答案)B. 客户风险评估C. 客户交易监控D. 客户资金来源10、反洗钱中的“STR”是指？ [单选题]A. 可疑交易报告(正确答案)B. 特殊交易记录C. 重大交易风险D. 紧急交易处理11、反洗钱中的“SWIFT”是指？ [单选题]A. 国际支付网络(正确答案)B. 跨境汇款机构C. 反洗钱软件D. 金融安全协议12、反洗钱中的“FATF”是指？ [单选题]A. 金融行动特别组织(正确答案)B. 反洗钱法规C. 金融监管局D. 反腐败条约13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？ [单选题]A. 专业人士B. 政治人物(正确答案)C. 商界精英D. 社会活动家14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？ [单选题]A. 合法的工资收入B. 非法的赌博收入(正确答案)C. 股票投资收益D. 亲友之间的礼物交换15、反洗钱中的“AML”是指？ [单选题]A. 反洗钱法规(正确答案)B. 反腐败条例C. 反恐怖主义法案D. 反黑钱机构16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？ [单选题]A. 身份验证B. 交易记录C. 风险评估(正确答案)D. 资金来源17、反洗钱中的“SAR”是指？ [单选题]A. 可疑资产报告B. 可疑交易报告(正确答案)C. 特殊资金记录D. 特殊交易分析18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？ [单选题]A. 政治暴露人员(正确答案)B. 职业暴露人员C. 金融暴露人员D. 法律暴露人员19、反洗钱中的“OFAC”是指？ [单选题]A. 资金来源管理办公室B. 海外金融资产委员会C. 海外资产冻结办公室D. 外国资金控制办公室(正确答案)20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？ [单选题]A. 政治风险(正确答案)B. 金融风险C. 法律风险D. 恐怖主义风险。
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 反洗钱的国际标准制定机构是：A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国答案：C2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 转移答案：D3. 根据反洗钱规定，金融机构在发现可疑交易时，必须：A. 立即报告给监管机构B. 通知客户C. 忽略不报D. 向客户收取额外费用答案：A4. 客户身份识别（KYC）是反洗钱程序中的哪一步？A. 客户尽职调查B. 风险评估C. 交易监控D. 记录保存答案：A5. 以下哪项不是反洗钱的法律义务？A. 客户身份识别B. 持续监控C. 客户投诉处理D. 可疑交易报告答案：C二、判断题（每题1分，共10分）1. 反洗钱法规仅适用于银行和金融机构。
（错误）2. 洗钱活动不会对经济造成影响。
（错误）3. 所有国家都应遵守国际反洗钱标准。
（正确）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有交易进行监控。
（错误）5. 客户身份信息在交易完成后可以立即销毁。
（错误）三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别（KYC），客户尽职调查，风险评估，交易监控，可疑交易报告，记录保存，以及持续监控。
这些原则旨在防止和检测洗钱活动，确保金融系统的完整性和透明度。
2. 解释什么是“了解你的客户”（KYC）程序。
答案：“了解你的客户”（KYC）程序是金融机构在与客户建立业务关系之前必须进行的一项尽职调查。
这包括收集和验证客户的个人信息，如姓名、地址、身份证明文件，以及了解客户的业务性质和资金来源。
KYC程序有助于金融机构识别和预防洗钱风险。
3. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
答案：金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，以确定交易是否确实可疑。
如果确定交易可疑，应按照内部程序和监管要求，向监管机构报告可疑交易。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指通过各种手段，阻止和打击非法所得资金的合法化过程。
以下哪项不是反洗钱的措施？A. 客户身份识别B. 资金来源审查C. 资金流向监控D. 资金来源合法性证明答案：D2. 根据反洗钱法规定，金融机构在什么情况下需要报告可疑交易？A. 客户身份不明B. 交易金额异常C. 交易频率异常D. 所有以上情况答案：D3. 以下哪个选项不属于洗钱的三个阶段？A. 放置B. 转移C. 整合D. 投资答案：D二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中需要执行以下哪些措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易记录保存制度C. 建立可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：ABCD2. 根据国际反洗钱标准，以下哪些活动可能涉及洗钱风险？A. 跨境汇款B. 现金交易C. 购买贵金属D. 投资房地产答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与个人无关。
答案：错误2. 金融机构在反洗钱工作中可以拒绝向监管机构提供客户信息。
答案：错误3. 反洗钱工作的目标是防止犯罪分子利用金融系统进行洗钱活动。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的三个基本阶段。
答案：反洗钱的三个基本阶段包括：放置（Placement），即犯罪分子将非法所得资金引入金融系统；转移（Layering），即犯罪分子通过复杂的金融交易掩盖资金的非法来源；整合（Integration），即犯罪分子将清洗后的资金整合到合法经济中。
2. 金融机构在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别？答案：金融机构在反洗钱工作中进行客户身份识别时，应要求客户出示有效身份证件，核实客户身份信息，了解客户的职业、收入来源等背景信息，并对客户进行持续监控，以确保客户身份的真实性和合法性。
五、案例分析题某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额现金交易，且交易金额与客户的职业和收入明显不符。
请分析该银行应采取哪些措施。
答案：银行应首先对该客户的账户进行详细审查，包括但不限于交易记录、资金来源和用途等。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案1. 什么是洗钱？洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。
2. 洗钱的三个阶段是什么？洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。
3. 常见的洗钱手法有哪些？常见的洗钱手法包括现金交易、虚构交易、融资交易、地下钱庄、虚拟资产和数字货币等。
4. 什么是KYC原则？KYC（Know Your Customer）是指金融机构在开展业务之前，对客户进行合规尽职调查的原则，以确保客户的身份真实、资金来源合法以及遵守相关反洗钱法规。
5. 什么是疑似洗钱交易报告？疑似洗钱交易报告是金融机构在发现客户交易或行为存在可疑洗钱嫌疑时，根据法律法规要求向相关监管机构报告的文件。
6. 反洗钱法规对金融机构有什么要求？反洗钱法规要求金融机构建立合规的反洗钱制度，包括客户尽职调查、内部控制和监测、员工培训等方面的要求。
7. 什么是国际反洗钱组织（FATF）？国际反洗钱组织（Financial Action Task Force，简称FATF）是全球反洗钱和反恐怖融资的权威组织，致力于制定国际反洗钱和反恐怖融资的标准和政策。
8. 什么是可疑交易报告（STR）？可疑交易报告是金融机构在发现客户交易或行为涉嫌洗钱犯罪时，根据法律法规要求向相关执法机关报告的文件。
9. 如何有效防止洗钱风险？有效防止洗钱风险的方法包括加强客户尽职调查、建立风险评估体系、加强内部控制和监测、持续员工培训等。
10. 什么是PEP？PEP（Politically Exposed Person）是指政治公职人员及其亲属或关系密切人员，在反洗钱工作中需要特别关注和监控的客户群体。
反洗钱知识测试题答案：1. 洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。
2. 洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。
金融反洗钱测试题及答案
金融反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是：A. AMLB. KYCC. FATFD. CFT答案：A2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 归并D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管部门报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 客户身份识别（KYC）的主要目的是什么？A. 确认客户身份B. 评估客户风险C. 预防洗钱和恐怖融资D. 以上都是答案：D5. 金融机构在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的教育背景D. 客户的业务性质答案：C二、多选题6. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户教育答案：ABCD7. 金融机构在进行客户尽职调查时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易目的和性质答案：ABD8. 反洗钱监管机构通常要求金融机构对以下哪些客户进行加强型尽职调查？A. 政治公众人物B. 跨国公司的高级管理人员C. 来自高风险国家的个人或实体D. 所有客户答案：AC三、判断题9. 反洗钱工作只是金融机构的职责，与普通客户无关。
（）答案：错误10. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要对所有客户一视同仁，不得对某些客户进行特殊对待。
（）答案：错误四、简答题11. 简述金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则，要求金融机构在与客户建立业务关系时，应通过各种方式和手段，了解并核实客户的身份信息、财务状况、业务性质等，以识别和评估客户的风险等级，有效预防洗钱和恐怖融资活动。
12. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
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1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√ 5.反洗钱部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受部控制约束的权利。
×6.反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁或“外国政要”。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。
A.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是银行的全体人员5.以下说法正确的是 ( A B D )。
A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核围B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求(一)判断改错题3.错误。
改正:只有当反洗钱部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，部控制才能产生最大的效果。
6.错误。
改正:应当。
8.错误。
改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要容，银行必须开展此项工作。
9.错误。
改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。
10.错误。
改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。
13.错误。
改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担部审计监督的职责。
1.客户身份识别也称了解你的客户。
√2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。
×3.法人、其他组织和个体工商户的组织代码、税务登记证号属于其身份基本信息。
√4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。
当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。
以确认身份和有关交易是否可疑。
√5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
×6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。
√7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。
√8.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。
×9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负贵人。
×10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。
√11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户、证件、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。
√12.如果客户为外国政要，金融为其开立账户应当经高级管理层批准。
√13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。
√14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。
√15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。
×(二)不定项选择题1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( ABCD }A.客户的名称、住所、经营围、组织代码、税务登记证B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、和有效期限C.控股股东或者实际控制人的、身份证件或者身份证明文件的种类、、有效期限D.法定代表人、负责人的、身份证件或者身份证明文件的种类、、有效期限2.客户身份识别的含义包括 ( ABD }A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质D.法定代表人、负责人的、身份证件或者身份证明文件的种类、、有效期限2.客户身份识别的含义包括己 ( AB C D }A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3.客户身份识别的墓本原则有 (AB C D)。
A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性4.银行与境外建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：（AB C D）A.充分收集有关境外金融的信息B.评估境外金融接受反洗钱监管的情况C.评估境外金融反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性D.以书面方式明确本银行与境外金融在客户身份识别方面的职责5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解 ( AB )等信息。
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源、资金用途、.经济状况或者经营状况6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（AB C D）A.提供服务C.开立匿名账户B.与其进行交易D.开立假名账户7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?( AB C )A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化部管理程序D.弱化部管理程序8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应 (AB C D )。
A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息 9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别 ( A C )A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B.要求代理人出具经公证的委托代理书C.登记代理人的或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、D.登记代理人所在工作单位和地址10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( AB )。
A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证B. 16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿C.中国公民16岁以上出示户口簿D. 16岁以下公民出示临时身份证11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括 (AB C D )。
A.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来地通行证C居民出具居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件12.为境对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括 ( AB )。
A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明13.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融应采取哪些客户身份识别措施?( ACDE )A.应当经高级管理层的批准B.应当报告中国人民银行C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件14.一次性金融服务是指，为不在本银行开立账户的客户提供(AB C D )等一次性金融服务。
A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付15.银行应对(A C )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
A.单笔人民币1万元以上B.单笔人民币10万元以上C.单笔外汇等值1 000美元以上D.单笔外汇等值10 000美元以上16.一次性金融服务识别要点包括(AB C D)。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17.商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施( AB C E )A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.登记客户身份基本信息C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人18.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件? ( B )A.将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户B.将1 000美元现钞结汇C.三转账18万元到四账户D.提取现金6万元19.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为 ( AB C D )A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他相关业务人员20.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件( A B C D )。