金融市场核心监管新规解读与趋势分析-课后测试
最新金融监管制度解读 继续教育考试
最新金融监管制度解读继续教育考试（随堂练习）随堂练习
总分：100.0 分答卷时间【15 分钟】
一、单项选择题
（本题型共5题，每小题20分，共100分。
每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。
多选、错选、不选均不得分。
）
1.
增加系统重要性银行的附加资本要求，暂定为（A ）。
A．1%
B．2%
C．3%
D．4%
2.
金融监管体制的模式不包括（A ）。
A．基于金融机构目的的“目的性监管”
B．基于金融部门观点的“机构型监管”
C．基于金融功能观点的“功能型监管”
D．基于金融监管目标的“目标型监管”
3.
标准法将商业银行业务划分为（B ）个业务条线。
A．5
B．8
C．9
D．10
4.
我国监管部门逐步加大对商业银行资本充足率的监管要求，中小银行为（B）。
A．11%
B．10%
C．12%
D．15%
5.
商业银行被动持有的对工商企业股权风险暴露的风险权重为（A ）。
A．100%
B．200%
C．300%
D．400%。
2024年金融市场交易策略试题及答案
2024年金融市场交易策略试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个是金融市场的主要功能？A. 资金融通B. 风险管理C. 价格发现D. A、B、C都是答案：D2. 以下哪个是金融市场的主要参与者？A. 个人投资者B. 机构投资者C. 金融中介D. A、B、C都是答案：D3. 以下哪个是股票市场的主要投资策略？A. 价值投资B. 成长投资C. 技术分析D. A、B、C都是答案：D4. 以下哪个是债券市场的主要投资策略？A. 信用债券投资B. 国债投资C. 利率债券投资D. A、B、C都是答案：D5. 以下哪个是金融衍生品市场的主要投资策略？A. 期货交易B. 期权交易C. 掉期交易D. A、B、C都是答案：D二、简答题（每题5分，共25分）1. 请简要介绍金融市场的分类及其特点。
答案：金融市场按交易对象可分为股票市场、债券市场、货币市场和金融衍生品市场。
股票市场特点是高风险、高收益；债券市场特点是风险相对较低、收益稳定；货币市场特点是交易期限短、流动性高；金融衍生品市场特点是杠杆率高、风险大。
2. 请简要介绍金融市场的功能及其重要性。
答案：金融市场的功能包括资金融通、风险管理、价格发现等。
资金融通功能为企业和个人提供了融资渠道；风险管理功能通过金融工具帮助投资者分散和转移风险；价格发现功能使得市场资源能够更加高效地配置。
金融市场的重要性体现在其对经济体系的高效运作具有关键作用。
3. 请简要介绍金融市场的参与者及其角色。
答案：金融市场的参与者包括个人投资者、机构投资者、金融中介等。
个人投资者是金融市场的基础，参与股票、债券等金融产品的投资；机构投资者包括基金、保险公司等，其投资规模较大，对市场有重要影响；金融中介如银行、券商等，在市场中起到中介和服务的作用。
三、论述题（共30分）1. 请结合2024年金融市场的形势，谈谈你对股票市场投资策略的看法。
答案：在2024年，股票市场投资策略应关注以下几个方面：首先，关注宏观经济形势和政策变化，捕捉市场趋势；其次，根据企业基本面进行分析，选择具有成长性和价值的投资标的；最后，合理运用技术分析，把握买卖时机。
金融行业监管科技与创新应用考核试卷
15. ABC
16. ABC
17. ABC
18. ABCD
19. ABC
20. ABC
三、填空题
1.科技手段
2.数字货币
3.受控
4.合规检查
5.数字化
6.防范和管理
7.客户行为
8.身份验证
9.弹性
10.稳定性和
四、判断题
1. ×
2. ×
3. √
4. √
5. ×
6. ×
7. ×
8. √
9. ×
A.自动化理赔处理
B.个性化保险产品设计
C.风险评估与定价
D.降低保险欺诈
18.以下哪些因素可能促进监管科技的发展？（）
A.政策支持
B.行业合作
C.投资增加
D.技术进步
19.金融科技创新在信贷评估方面的应用主要包括哪些？（）
A.大数据分析
B.信用评分模型
C.自动化审批流程
D.提高信贷风险
20.以下哪些是监管科技在促进金融市场稳定中的作用？（）
8. D
9. D
10. B
11. D
12. A
13. D
14. C
15. A
16. C
17. B
18. D
19. D
20. A
二、多选题
1. AD
2. ABC
3. ABCD
4. ABC
5. ABCD
6. ABC
7. AB
8. ABCD
9. ABCD
10. ABC
11. ABC
12. ABC
13. ABCD
2.描述金融监管沙盒的作用机制，并分析其对金融科技创新与监管科技发展的积极影响。
2024全新融资融券知识测评答案2024(2024)
关键条款一
严格限制融资融券杠杆比例，降低市场风险。
关键条款二
强化证券公司风险管理责任，提高风险抵御能力。
2024/1/29
影响分析
限制杠杆比例有助于降低市场风险，但可能对部分投资者的交易策略产生影响；强化证 券公司风险管理责任有助于提高市场整体风险抵御能力。
21
合规经营要求及自查自纠
2024/1/29
18
2024/1/29
05
监管政策解读与合规要求
CHAPTER
19
监管政策背景及目标导向
2024年融资融券监管政 策背景
为加强融资融券业务风险管理，促进市场平 稳运行，监管部门出台了一系列政策。
政策目标导向
旨在规范融资融券业务，保护投资者合法权 益，维护市场秩序。
2024/1/29
20
关键条款解读及影响分析
投资者需求分析
了解投资者的风险承受能力、投资期限、收益预 期等。
方案优化与调整
根据市场变化和投资者需求变化，及时调整投资 方案，确保方案的有效性和适应性。
ABCD
2024/1/29
投资方案制定步骤
确定投资目标、选择投资品种、设定投资策略与 风险控制措施。
案例分享
针对不同投资者需求，制定个性化投资方案的案 例及其效果评估。
2024/1/29
14
2024/1/29
04
融资融券投资策略与技巧
CHAPTER
15
杠杆效应利用及风险控制
01
杠杆效应概念
通过融资融券交易，投资者可以 借入资金或证券进行投资，从而 放大投资收益与风险。
02
03
风险控制方法
案例分析
设定止损点、分散投资、动态调 整杠杆比例、密切关注市场动态 。
2024年金融市场基本知识试卷及答案
2024年金融市场基本知识试卷及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。
- [ ] A. 商品市场- [ ] B. 股票市场- [ ] C. 期货市场- [ ] D. 资金市场2. 下列哪个不属于金融市场的参与主体？- [ ] A. 银行- [ ] B. 企业- [ ] C. 政府- [ ] D. 个人投资者3. 股票市场主要是用于（）。
- [ ] A. 货币交易- [ ] B. 股权交易- [ ] C. 商品交易- [ ] D. 债券交易4. 金融市场的特点包括（）。
- [ ] A. 高风险- [ ] B. 高流动性- [ ] C. 低收益- [ ] D. 低杠杆5. 以下哪个不是金融市场的功能？- [ ] A. 资金融通- [ ] B. 风险管理- [ ] C. 资产重组- [ ] D. 货币发行二、简答题1. 请简要解释金融市场的分类和特点。
2. 请解释金融市场的功能和作用。
3. 请列举金融市场的参与主体，并简要描述其作用。
4. 请解释股票市场的基本原理和运作机制。
5. 请解释期货市场的基本原理和运作机制。
三、分析题1. 请分析金融市场对于经济发展的重要性，并举例说明。
2. 请分析金融市场的发展对于个人投资者的影响，并提出建议。
3. 请分析金融市场的风险管理措施，并提出改进意见。
4. 请分析金融市场的监管机制和措施，并提出改善建议。
5. 请分析未来金融市场的发展趋势，并对个人投资者提出建议。
四、答案1. 选项 D2. 选项 B3. 选项 B4. 选项 B, C5. 选项 D二、简答题1. 金融市场可以根据交易方式和交易工具进行分类。
交易方式包括场内交易和场外交易；交易工具包括股票、债券、期货、衍生品等。
金融市场的特点包括高流动性、高风险、低杠杆和低收益。
2. 金融市场的功能包括资金融通、风险管理、资产重组和货币发行等。
金融市场通过提供融资渠道和投资机会，使资金能够从资金供给者流向资金需求者；通过交易工具和金融工具的创新，帮助投资者进行风险管理和资产重组；通过货币市场的运作，参与货币发行和调控。
(完整版)金融市场学课后习题参考答案(福建农林大学)
1. 假设你发现一只装有100万元的宝箱。
（答：A、这是金融资产B、整个社会的实物资产不会因为这个发现而增加C、因为得到这笔资金我会变得更富有D、金融资产代表了实物资产的要求权，当宝箱的发现者要求获得更多实物资产时，社会上其他人能获得的实物资产就变少了）2. 与产品市场及其他要素市场比较，金融市场有哪些主要特点？（答：（1）商品特殊性：以货币和资本为交易对象（2）交易活动集中性：通常在交易所集中进行（3）主体角色的可变性：参与主体在金融市场上可以既是资金供给者又是资金需求者（4）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场）3. 什么是金融工具的流动性？它对金融市场有何重要意义？（答：金融工具的流动性是指金融资产能够以一个合理的价格顺利变现的能力流动性对金融市场的意义：与一般商品不同，金融资产往往不具备特定的物质属性。
金融资产持有者主要关心持有期间所能获得的收益及其面临的风险，因而金融资产的流动性（转手买卖的难易度）成为投资者关心的重点。
流动性好的市场通常被认为是能够提供交易而且对价格影响较小的市场，除了能够增强交易者的信心，而且还能够抵御外部冲击，从而降低系统风险。
市场流动性的增强不仅保证了金融市场的正常运转，也促进了资源有效配置和经济增长。
）4. 什么是资产证券化？如何理解资产证券化对金融市场的影响？（答：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
其对金融市场的影响主要表现在以下几个方面：（1）增强资产流动性（2）降低融资成本（3）减少风险资产，提高资产质量（4）资产担保类证券提供了比政府担保债券更高的收益（5）资产证券化为投资者提供了多样化的投资品种）5. 结合实际分析：金融全球化对中国的积极与消极影响。
（答：积极影响：（1）金融全球化有利于中国从国际市场引入外资（2）金融全球化有利于中国学习发达国家金融运作的先进经验（3）金融全球化有利于中国金融机构参与世界竞争消极影响：（1）金融全球化使中国本土金融机构的生存面临巨大压力（2）金融全球化为国际游资攻击中国金融市场提供了条件（3）金融全球化加剧了中国经济的泡沫化程度（4）金融全球化给中国的金融监管和调控带来挑战）6. 简述金融机构在金融市场上的特殊地位。
金融市场与机构刘红忠课后题答案
金融市场与机构刘红忠课后题答案第一道题问题：什么是金融市场？它的分类有哪些？回答：金融市场是指进行金融资产买卖和金融衍生品交易的场所，是金融机构和个人之间进行资金融通和风险转移的重要平台。
根据其交易对象的不同，金融市场可以分为证券市场、货币市场和期货市场三大类。
证券市场主要交易股票、债券等证券品种，包括股票市场和债券市场。
股票市场是企业通过发行股票融资的市场，投资者可以通过购买股票来参与企业的所有权和收益分配。
债券市场是政府和企业通过发行债券筹集资金的市场，投资者可以通过购买债券来借出资金并获取利息。
货币市场主要交易短期的金融工具，如国库券、短期债券和银行同业存款等。
货币市场的交易期限一般较短，一般不超过一年。
货币市场的参与者主要是金融机构和企业，用于进行短期的资金周转和融资。
期货市场主要交易期货合约，即在未来某个时间按约定价格买卖某种标的物。
期货市场通过标准化的合约规定了交割时间、价格和标的物等要素，具有规范的交易方式和风险管理机制。
期货市场的参与者包括投资者和投机者，用于进行商品、股指、利率等各类合约的交易。
第二道题问题：金融机构的分类有哪些？它们的功能是什么？回答：金融机构根据其业务性质和组织形式可以分为中央银行、商业银行、证券公司、保险公司和投资基金公司等。
中央银行是国家的货币和信用机构，负责制定和实施货币政策，维护金融市场的稳定。
中央银行的主要功能包括发行货币、管理外汇储备、进行利率调控、维护金融稳定等。
商业银行是主要从事存款储蓄、贷款和信用业务的金融机构。
商业银行的功能包括吸收存款、发放贷款、提供支付结算、进行信用调查、提供金融咨询等。
证券公司是从事证券经纪、承销和交易的金融机构。
证券公司的功能包括提供证券经纪服务、进行证券承销、参与股票和债券的交易等。
保险公司是提供保险服务的金融机构，主要从事风险管理和赔付业务。
保险公司的功能包括接受保险业务、收取保费、进行风险评估、赔付保险金等。
金融学第14章测试题单选题
第14章测试题单选题（每题6分，共5道）题目1不正确获得6.00分中的0.00分标记题目题干防止内幕交易和防止操纵市场是对（）监管的主要内容。
选择一项：A.证券业B.银行夜C.保险业.租赁、信托业反馈知识点提示：金融监管的实施。
参见教材本章第三节。
正确答案是：证券业题目2正确获得6.00分中的6.00分标记题目题干对证券市场监管的主要任务是（）。
选择一项：A.保护投保人的合法权益B.保护存款人的合法权益C.保护投资者的合法权益.保护企业并购重组中的合法权益反馈知识点提示：对证券市场的监管。
参见教材本章第三节。
正确答案是：保护投资者的合法权益题目3不正确获得6.00分中的0.00分标记题目题干金融监管理论体系中不包括（）。
选择一项：A.相关理论B.基础理论C.自然理论.应用理论反馈知识点提示：监管理论体系。
参见教材本章第一节。
正确答案是：自然理论题目4由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）。
正确答案是：间接效率损失题目5不正确获得6.00分中的0.00分标记题目题干金融监管中由政府负担的成本是（）。
选择一项：A.行政成本B.直接资源成本C.奉行成本.间接效率损失反馈知识点提示：金融监管的成本与边界。
参见教材本章第一节。
正确答案是：行政成本标记题目10不正确获得8.00分中的0.00分标记题目正确获得6.00分中的6.00分标记题目题干金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。
选择一项：对错反馈知识点提示：金融监管的成本与边界。
参见教材本章第一节。
答案解析：政府负担的成本是行政成本。
正确的答案是“错”。
题目12不正确获得6.00分中的0.00分标记题目题干金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。
选择一项：对错反馈知识点提示：金融监管体制的变迁。
参见教材本章第二节。
答案解析：金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融机构的监管，如对保险业的监管。
金融市场业务测试题(附参考答案)
金融市场业务测试题（附参考答案）一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、自营投资组合净资产规模合计不得超过上季度资金业务日均规模的＿，且杠杆倍数不得超过＿，其中：杠杆倍数=组合资产余额/组合净资产。
A、1/4,2倍B、1/3,2倍C、1/3,3倍D、1/3,1.5倍正确答案：B2、各行社应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后或合同关系解除日起 6 个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
A、3个月B、24个月C、6个月D、12个月正确答案：C3、农村商业银行应建立三农金融业务风险管理定期评估制度，就存在的问题提出改进办法和措施，不断提高三农金融业务风险管理的有效性和_____。
A、先进性B、合规性C、及时性D、审慎性正确答案：A4、商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的____。
A、25%B、10%C、20%D、15%正确答案：A5、（）个月以内协定存款可按利随本清方式结息，活期及（）个月（含）以上协定存款原则上应按季结息，双方亦可另行协商确定结息方式A、一、一C、三、三D、一、三正确答案：C6、投资顾问选聘应遵循的＿原则是指应对选聘投资顾问提供交易建议的投资组合单独建账核算，并逐日按约定的估值方法进行估值评价。
A、客观评价B、费用合理C、公平交易D、合同约束正确答案：A7、存放款项到期不能正常支取逾期（）的，至少应分为次级类A、1天至30天B、30天以上至60天C、30天以上至90天D、超过90天正确答案：A8、商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过（）。
A、100%B、140%C、150%D、200%正确答案：B9、每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过（）。
A、140%B、100%C、200%D、150%正确答案：C10、商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立_______制度，确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。
2024年金融市场基础问题及其答案
2024年金融市场基础问题及其答案1. 金融市场是什么？金融市场是指进行金融资产交易的场所或机构，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
它是资金供求双方进行交易的平台，也是企业和个人融资的重要渠道。
2. 金融市场的主要参与者有哪些？金融市场的主要参与者包括个人投资者、机构投资者（如银行、保险公司、养老基金等）、企业、政府等。
3. 金融市场的作用是什么？金融市场具有资金配置、风险管理、信息传递和价值发现等作用。
它可以提供融资渠道，促进经济发展；同时也提供了投资机会，帮助个人和机构实现财务目标。
4. 金融市场的分类有哪些？金融市场可以分为股票市场、债券市场、外汇市场、期货市场和衍生品市场等。
每个市场都有不同的特点和交易规则。
5. 股票市场是什么？股票市场是进行股票交易的场所，它是企业并在二级市场进行交易的地方。
股票市场可以提供股权融资渠道，同时也是投资者进行股票投资的平台。
6. 债券市场是什么？债券市场是进行债券交易的场所，它是企业、政府和机构发行债券并在二级市场进行交易的地方。
债券市场可以提供债务融资渠道，同时也是投资者进行债券投资的平台。
7. 外汇市场是什么？外汇市场是进行外汇交易的场所，它是不同国家货币兑换的市场。
外汇市场可以提供外汇兑换和外汇投资等服务，帮助个人和机构进行国际贸易和投资。
8. 期货市场是什么？期货市场是进行期货交易的场所，它是买卖标准化合约的市场。
期货市场可以提供风险管理工具，帮助企业和投资者进行价格风险的对冲。
9. 衍生品市场是什么？衍生品市场是进行衍生品交易的场所，它包括期权、期货、掉期等金融工具。
衍生品市场可以提供投资和风险管理工具，帮助投资者进行多样化的投资策略。
10. 如何评估金融市场的风险？评估金融市场的风险可以采用多种方法，包括基本面分析、技术分析和市场情绪分析等。
投资者可以通过研究市场的经济基本面、价格走势和市场参与者的情绪来评估风险水平。
以上是对2024年金融市场基础问题的简要回答，希望对您有所帮助。
金融行业金融监管改革与趋势分析考核试卷
B.提高监管政策的透明度
C.促进监管资源的合理配置
D.减少监管政策变动
5.金融科技的发展对金融监管带来了哪些挑战？（）
A.增加了金融监管的复杂性
B.提高了金融市场的信息不对称
C.促进了金融监管的现代化
D.要求监管技术同步更新
6.以下哪些机构属于我国金融监管体系？（）
A.中国人民银行
2. ABC
3. ABC
4. ABC
5. AD
6. ABC
7. ABC
8. ABCD
9. AD
10. ABC
11. ABC
12. ABC
13. ABCD
14. ABC
15. ABCD
16. ABCD
17. BCD
18. ABC
19. ABCD
20. ABCD
三、填空题
1.稳定、安全
2.充足率、风险管理、控制能力
3.我国金融监管体系包括______、______和______。（）
4.金融监管改革中，______和______是防范系统性金融风险的关键措施。（）
5.金融科技的发展对金融监管带来了______和______的挑战。（）
6.金融监管改革的发展趋势是从______监管向______监管转变。（）
7.为了提高金融监管的有效性，需要加强监管政策的______和监管资源的______。（）
A.技术更新迅速
B.监管政策滞后
C.跨境监管困难
D.金融市场参与者多样化
14.以下哪些是金融监管改革中保护金融消费者权益的措施？（）
A.设立金融消费者保护局
B.加强金融消费者教育
C.提高金融产品透明度
2024年金融市场风险评估试题及答案
2024年金融市场风险评估试题及答案一、选择题（每题5分，共25分）1. 以下哪项不是金融市场风险的类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 人力资源风险答案：D2. 下列哪个指标用于衡量市场风险？A. 预期回报率B. 贝塔系数C. 方差D. 标准差答案：B3. 以下哪种风险管理工具主要用于对冲市场风险？A. 期权B. 期货C. 掉期D. 信用违约掉期答案：A4. 以下哪个不属于风险敏感度指标？A. 敏感度B. 波动率C. 凸度D. 曲度答案：D5. 以下哪种方法不用于评估信用风险？A. 评分模型B. 历史数据分析C. 专家意见法D. 经济压力测试答案：D二、简答题（每题10分，共30分）1. 请简要解释什么是风险敞口？答案：风险敞口是指一个金融机构或投资者在某个市场或资产上所承担的风险程度，通常用投资金额或投资比例来衡量。
2. 请简要介绍市场风险的衡量方法。
答案：市场风险的衡量方法主要包括历史数据分析、方差、标准差、贝塔系数等。
其中，历史数据分析是通过分析过去市场的波动情况来预测未来市场的风险；方差和标准差是衡量资产收益率波动性的指标；贝塔系数是衡量资产与市场的关系，用来评估资产的市场风险。
3. 请简要说明信用风险评估的主要方法。
答案：信用风险评估的主要方法包括评分模型、历史数据分析、专家意见法等。
评分模型是通过建立一个信用风险评估模型，对借款人的信用状况进行评分；历史数据分析是通过分析借款人过去的信用记录来评估其信用风险；专家意见法是通过专家的经验和知识来评估借款人的信用风险。
三、案例分析（共45分）假设您是一家金融机构的风险管理师，你们公司最近购买了一款固定收益产品，该产品的收益与市场利率挂钩。
最近市场利率波动较大，公司高层担心这款产品会给公司带来较大的市场风险。
请根据此情况，回答以下问题：1. 请用5句话以内简要描述这款产品的风险。
答案：该产品收益与市场利率挂钩，市场利率波动可能导致产品收益不稳定；若市场利率持续上升，产品可能面临亏损风险；市场利率变动可能影响公司的流动性；公司需关注利率变动对产品价值的影响；应进行利率风险对冲以降低风险。
证券市场科技金融发展现状与趋势考核试卷
A.人工智能
B.云计算
C.大数据
D.物联网
2.证券市场中，区块链技术的应用可能带来哪些影响？（）
A.提高交易效率
B.降低交易成本
C.增加市场透明度
D.减少监管难度
3.以下哪些是科技金融在证券市场的主要趋势？（）
A.传统金融机构的数字化转型
B.金融科技创新企业的崛起
B.数字货币交易
C.证券化产品在线发行
D.传统银行服务
12.证券市场中，金融科技如何改变资产管理行业？（）
A.提供更加精准的投资分析
B.促进智能投顾的发展
C.降低资产管理成本
D.增加资产配置的复杂性
13.以下哪些是科技金融在证券市场中的监管科技应用？（）
A.自动化合规检查
B.数据分析以识别异常交易
C.监测市场操纵行为
A.人工智能
B.区块链
C.移动支付
D.虚拟现实
17.在金融科技领域，以下哪个技术对证券市场的交易结算环节产生了影响？（）
A.区块链
B.人工智能
C.大数据
D.云计算
18.以下哪个是金融科技在证券市场的监管挑战？（）
A.技术创新
B.监管政策
C.市场竞争
D.所有以上选项
19.以下哪个是科技金融在证券市场的发展趋势？（）
2.区块链技术在证券市场中的应用，如清算和结算，提高了交易记录的不可篡改性。这增加了市场透明度，减少了欺诈风险，但也面临技术成熟度和监管合规的挑战。
3.人工智能在证券市场中通过智能投顾和自动化交易改变了投资决策。它提高了分析速度和精确性，但存在算法偏见和过度依赖技术的风险。
4.金融科技在监管中的应用，如监管科技，帮助监管机构监控市场异常行为。这提高了监管效率，但监管机构需要适应技术变革，确保合规框架的及时更新。
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库及完整答案
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库及完整答案单选题（共35题）1、下列关于直接融资对金融市场的影响说法错误的是（）。
A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配B.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用C.我国目前可通过提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足D.降低直接融资比重平衡金融体系结构，有利于金融和经济的平稳运行【答案】 D2、中小板综合指数是（）的股价指数。
A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.香港证券交易所D.纽约证券交易所【答案】 B3、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。
证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在（）。
A.①②B.①③C.②③D.①④【答案】 C4、反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（）。
A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值/息税前利润倍数【答案】 B5、相较于优先股，可转换债券具有（）特点。
A.可赎回期限不固定B.不可转换为普通股股票C.收益相对不固定D.转股后收益税前分配【答案】 C6、（）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。
A.分级基金B.上市开放式基金C.避险策略基金D.系列基金【答案】 C7、与认购期权价值正相关、与认沽期权价值为负相关的是(??)A.波动率B.执行价格C.无风险利率D.到期时间【答案】 C8、世界上第一个股票交易所位于( )A.安特卫普B.伦敦C.费城D.阿姆斯特丹【答案】 D9、证券公司向信用交易投资者收取的佣金、融资融券利息等相关费用，由证券公司通过（）扣收。
A.资金存管银行B.中国结算公司C.证券交易所D.商业银行【答案】 A10、主板（中小企业板）上市公司存在下列（）情形时，不得非公开发行股票。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识检测卷含答案讲解
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识检测卷含答案讲解单选题（共20题）1. 主要负责美国保险监管职责的是（）。
A.联邦储备体系B.联邦金融机构检查委员会C.各州的保险监管局D.各州政府【答案】 C2. （2021年12月真题）关于我国基金发展的说法，正确的有().A.II、IIIB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、III【答案】 B3. 在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.ST股B.基金C.股票、基金上市首日D.期货【答案】 C4. 宏观审慎监管与货币政策的关系是（）。
A.①②B.②③C.③④D.①④【答案】 A5. 作为国际支付手段的外汇应具备（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A6. 属于金融期货主要交易制度的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7. （2018年真题）下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。
A.保护投资者利益B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低非系统风险D.降低系统性风险【答案】 C8. 关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有（）。
A.②③④B.①③C.①②④D.①②③④【答案】 D9. 按基础工具划分，金融期货主要有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C10. 按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（）。
A.封闭式基金开放式基金B.公募基金私募基金C.主动型基金被动型基金D.债券基金股票基金【答案】 C11. 国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列哪些措施（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D12. 关于股票价格平均数，下列说法中错误的是()。
A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性【答案】 C13. 国际长期投资主要包括（）。
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金融市场核心监管新规解读与趋势分析—课后测试
单选题
•1、大资管新规规定，优先劣后的比例，权益类产品不得超过（）（10 分）
A 1:1
B 2:1
C 3:1
D 4:1
正确答案:A
•2、资管新规规定，单只混合类产品的起投额不得低于（）（10 分）
A 30万元
B 40万元
C 50万元
D 100万元
正确答案:B
•3、《商业银行理财业务监督管理办法》规定，非标资产不得超过总资产的（）（10 分）
A 2%
B 3%
C 4%
D 5%
正确答案:C
•4、《大额风险暴露管理办法》规定，商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）（10 分）
A 15%
B 25%
C 40%
D 50%
正确答案:B
•5、《关于加强农村合作金融机构资产业务监管的通知》规定，法人机构监管评级在（）以下的，要预先取得市场成员资格才能开展相应业务。
（10 分）
A 三级
B 二级
C 三级（含）
D 二级（含）
正确答案:A
•6、《商业银行理财业务监督管理办法》规定，公募理财起投额为（）（10 分）
A 5000元
B 1万元
C 5万元
D 10万元
正确答案:B
多选题
•1、大资管新规中定义的标准化资产，具备以下哪些特征（）（10 分）
A 等分化、可交易
B 信息披露充分
C 集中登记、独立托管
D 公允定价、流动性机制完善
E在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易
正确答案:A B C D E
•2、资管新规规范了以下哪些产品（）（10 分）
A 资金信托
B 非保本理财产品
C 资产证券化产品
D 养老金产品
E 资产管理产品
正确答案:A B E
•3、在央行的货币政策中，2018年的目标是（）（10 分）
A 稳增长
B 调结构
C 去杠杆
D 防风险
正确答案:A B D
判断题
•1、2017年第五次全国金融会议上，设立了国务院金融稳定发展委员会。
（10分）正确答案:正确。