国贸公司金融服务方案最新.pptx

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结算业务需求及服务方案
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其他金融服务需求及服务方案
4
咨询服务需求及服务方案
票据统管运用需求
纸质银行 承兑汇票
没有完全实 现统管
存在一定的 在途票据、 库存票据
票据使用存在安全性和便捷性的问题。
ECDS（电子商业汇票系统）的开通和运行，财务
公司作为系统直连者的加入，为国贸公司的票据管理以及票据的 有效运作提供了技术平台，国贸公司可充分运用ECDS系统的功 能，加强票据的管理，实时监控销售分公司票据信息，形成公司 统一管理的票据池，盘活库存票据，提高票据的使用效率。
业务范围
业务涵盖结算、信贷、票据承兑与贴现、票据转贴现、拆借、债券回购、信贷资产 转让（含回购型和卖断性）、金融股权投资、债券发行、承销成员单位企业债券、结 售汇、财务顾问等。
规模不断扩大，盈利和服务能力不断增强
公司目前注册资本15亿（净资产超过21亿），资产规模超过100亿；公司近三年的营 业收入不断提高，年均复合增长率达50%以上，净利润年均复合增长率达70%以上。 2009年底，公司利润总额达14000多万元，净利润达11000多万元。
充分运用ECDS系统进行电票管理
所有电票业务统一通过财务公司办理的意义
根据ECDS系统的设计，企业通过一个接入点 （开户行或财务公司）办理的电票业务，只能 在该接入点进行相关信息的查询。因此，建议 国贸公司将财务公司作为电票业务的接入点， 从而实现票据信息的集中，实时监控销售分公 司票据信息。
将财务公司作为统一接入点办
理各类业务不等同于所有电子票据 业务由财务公司办理，仅是业务的 发起通过财务公司的票据系统发起， 需要其他商业银行办理的业务通过 财务公司转发到他行进行处理，因 此并不会影响国贸公司与已有业
务银行的业务关系 。
电票收票方案：
方案一
收票
贸易对手一
分公司一
收票
收票 贸易对手二
收票 分公司二
国贸总部
... ...
完善的外汇结售汇业务平台
财务公司已构建了完善的外汇结售汇业务平台，成员单位可根据自身经营管理需要，在财 务公司办理即期结汇、购汇业务。由于财务公司以银行间外汇交易市场会员的身份直接与 总行进行交易，结售汇价格更低。此外，公司正致力于根据客户需求研发和拓展包括审单 、贸易融资等在内的，更广泛的国际业务服务。
攀钢财务公司 汇报材料
2013年3月
国贸公司在集团内具有举足轻重的地位和作用
攀钢国际经济贸易公司
国贸公司是攀钢
集团负责产品销 售、国内外贸易 及国际经济合作 的专业子公司， 是攀钢发展贸易 产业的核心企业
作为连接生产第一线、
深入市场最前沿的企 业，国贸公司以其专 业化、市场化、国际 化为集团公司打通产 供销通道、为集团的 国际化作出了卓越的 贡献
财务公司简介
○财务公司组织结构图
风险管理委员会
股东会
董事会
经营管理层
监事会
投资决策委员会
风
办营
研
投
资
国
信
会
网
稽
险
公业
究
资
金
际
贷
计
络
核
控
室部
发
部
运
业
营
部
信
部
制
展
营
务
销
息
部
部
部
部
部
部
财务公司简介 国贸公司金融需求及服务方案
国贸公司具体需求分析及服务方案
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票据统管运用需求及服务方案
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外汇管理需求及服务方案
• 总体方案： 统一电票业务办理接入点，所有电票业务 统一通过财务公司接入点办理；加大应收 应付票据中电票的比例，尽量用电票替换 纸票；形成公司统一管理的票据池，盘活 库存票据，提高票据的使用效率。
充分运用ECDS系统进行电票管理
加大应收应付票据中电票的比例的可行性
第二批上线机构正式运行后，全国银行类金 融机构以及大部分财务公司都可以开展电票 业务，企业客户可以接收或开出电子商业汇 票。攀钢国贸建立了覆盖全国和全球主要市 场的营销网络，面对的原料供应商和钢材贸 易商实力均较强，一般都具备办理电子商业 汇票业务的基本技术条件，国贸公司有条件 加大应收应付票据中电票的比例。
低
对较高
高
结算效率提高，周转速度 在途时间长，需要专人传
提高
递或者邮寄
电子化、无纸化
纸质化
票据全国范围的跨行、跨 区域流转，企业交易 流转范围受限 对手多样化。
电子票据大大提高企 业票据管理效率
电票服务方案
电票服务总体方案 电票收票方案 电票签发承兑方案 电票贴现方案
充分运用ECDS系统进行电票管理
贸易对手N 收票
收票 分公司N
财务公司电票系统
方案一评价
优点
1. 票据信息集中， 国贸公司实时监 控销售分公司票
据信息
2. 财务公司可以 量身设计特色 化的票据管理
模式
实Βιβλιοθήκη Baidu前提：
国贸公司以及所有分公司需要在财务公司开立帐户，会增 加集团账户总数。
电票收票方案：
方案二
贸易对手一
A商业银行电票系统
收票 分公司一 收票
表1 电子票据和纸质票据对比
电子票据
纸质票据
比较结论
付款期限延长为一年 不超过六个月
电子票据增强企业短 期融资能力
不易仿制、变造、克隆 容易克隆
不容易遗失
容易遗失
电子票据的安全性大 大增强
电子提示付款
委托收款
票据保管成本、流通成本、票据保管成本、流通成本、
查询成本及时间成本 查询成本及时间成本相 电子票据交易效率提
财务公司简介
完善、高效的现金管理平台
财务公司网上电子结算系统实现了全国范围内工、农、中、建等13家银行账户实时查询、 汇划，成员单位可对其各子账户资金收付情况实时监控；同时根据客户的需求，开发了批量 导入集中支付等特色功能，与其他商业银行相比，具备更具个性化的特色服务
先进的电子商票系统
2010年6月28日财务公司正式联入中国人民银行电子商业汇票系统。电子商业汇票安 全方便，更为重要的是，其为成员单位的票据管理、“票据池”的构建以及票据的有效 运作提供了技术平台。
财务公司通过对国贸公司提供个性化的定制 金融服务，以加强同国贸公司之间的全面、深入 、持久的合作，将会创造强强合作的双赢局面。
集团扭 亏增盈 旗下的 双子星 座
双方具
有同宗 同源的 股权关 系
金融和
贸易存 在天然 合作的 基础
财务公司简介 国贸公司金融需求及服务方案
财务公司简介
服务团队
现有53名员工中，研究生学历22人（博士2人），占比40％，形成了金融、财务、管 理、法律、计算机等多学科的服务团队，绝大多数员工具有会计师、经济师、金融分析 师（CFAⅢ）、证券、期货、银行、法律等专业资格和行业从业资格。