国贸公司金融服务方案最新.pptx
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商业银行的国际贸易金融服务
定制化金融服务解决方案
针对不同行业和企业的需求，商业银行可以提供定制 化的金融服务解决方案，满足企业在国际贸易中的特 殊需求。例如，针对跨境电商、物流企业、跨国公司 等不同行业，商业银行可以提供定制化的支付、结算 、融资等金融服务，帮助企业降低成本、提高效率。
05
商业银行国际贸易金融服务的 监管与合规
国际监管框架与标准
01
巴塞尔协议
巴塞尔协议是国际银行业监管的重要标准，旨在确保银行在国际业务中
具备足够的资本和流动性。
02
金融服务行动计划
该计划由欧盟提出，旨在促进跨境金融服务监管的协调和标准化。
03
金融市场基础设施原则
由国际清算银行提出，针对全球金融市场基础设施的监管原则和建议。
国内监管政策与要求
商业银行在提供其他服务时，应加强风险控制，确保服务质量。
03
商业银行国际贸易金融服务的 市场与竞争
全球贸易的发展趋势
全球化趋势
随着全球化进程加速，各 国间贸易往来更加频繁， 对国际贸易金融服务的需 求不断增长。
技术创新
信息技术和互联网的发展 ，使得跨境贸易更加便捷 ，推动了全球贸易的发展 。
区域经济一体化
商业银行在提供国际贸 易金融服务时需遵守相 关法律法规，否则可能 面临法律处罚和经济损 失。
监管合规风险
银行需符合各国监管机 构的监管要求，否则可 能面临监管处罚和业务 限制。
合规风险管理
银行应建立健全的合规 风险管理体系，包括合 规政策、合规培训、内 部审计等，以确保合规 风险得到有效控制。
THANKS。
商业银行的国际贸易金融服务
汇报人：可编辑 2024-01-05
目录
• 商业银行国际贸易金融服务概述 • 商业银行的国际贸易金融产品与服务 • 商业银行国际贸易金融服务的市场与竞争 • 商业银行国际贸易金融服务的创新与发展 • 商业银行国际贸易金融服务的监管与合规
贸易金融服务项目介绍 PPT课件
中国交易中心
卖方
供应商
・
・
制造商
・
交易引擎平台
・
・ ・
供应商
制造商
物流中心
分销中心
供应商
2
主营业务——贸易物流服务
跨境单证交换服务 i-TradeNET
进出 口公 厂家司
CIECC 跨境单证交换服务系统
其它客 客户端系统 户
CA
PAA 互联规范 新加坡香港
ASP
日本
XML/EDI 引擎
中国 PAA 澳门
建设综合经济贸易信息库，及时反映中国及主要经济体经
济整体运行情况，监测重点行业、产业的发展态势、双边
经贸走势，通过构建分析模型，加强风险分析，定期或根
据需要发布预测和预警信息，为国务院领导和各级经济管
理部门分析研究经济运行状况和重大经济问题提供决策参
考依据
9
二、平台的应用推广
基本思路：引入未就业大学生，为企业进行专职电子商务服务
台湾
印尼
韩国 马来
西亚
银行 供应商 采购商 进出口 公司
报关行
商检
货运代理
运输 银行 审批机构 海关 保险
3
主营业务---贸易金融服务
贸易公司
电子贸易金融服务系统
电子交单服务 银行通知业务 企业申请业务 业务查询查复
…
EC平台
电子单据 管理中心
物权 管理 中心
电子数据
交换平台
物流机构
质检 …
银行 PAA或 其他平台
13
大学生培训
企业B2C电子商务
大学生创新就业
百城购物B2C平台
大学生电子操盘手 在线营销促进流通
卖方
供应商
・
・
制造商
・
交易引擎平台
・
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供应商
制造商
物流中心
分销中心
供应商
2
主营业务——贸易物流服务
跨境单证交换服务 i-TradeNET
进出 口公 厂家司
CIECC 跨境单证交换服务系统
其它客 客户端系统 户
CA
PAA 互联规范 新加坡香港
ASP
日本
XML/EDI 引擎
中国 PAA 澳门
建设综合经济贸易信息库，及时反映中国及主要经济体经
济整体运行情况，监测重点行业、产业的发展态势、双边
经贸走势，通过构建分析模型，加强风险分析，定期或根
据需要发布预测和预警信息，为国务院领导和各级经济管
理部门分析研究经济运行状况和重大经济问题提供决策参
考依据
9
二、平台的应用推广
基本思路：引入未就业大学生，为企业进行专职电子商务服务
台湾
印尼
韩国 马来
西亚
银行 供应商 采购商 进出口 公司
报关行
商检
货运代理
运输 银行 审批机构 海关 保险
3
主营业务---贸易金融服务
贸易公司
电子贸易金融服务系统
电子交单服务 银行通知业务 企业申请业务 业务查询查复
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EC平台
电子单据 管理中心
物权 管理 中心
电子数据
交换平台
物流机构
质检 …
银行 PAA或 其他平台
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大学生培训
企业B2C电子商务
大学生创新就业
百城购物B2C平台
大学生电子操盘手 在线营销促进流通
国际贸易金融服务培训课件
包括技术壁垒、绿色壁垒、知识产权壁垒 等，对国际贸易产生重要影响。
贸易协定与条约
国际经济组织
各国政府间签署的贸易协定和条约，规定 了双方权利和义务，促进了贸易自由化和 便利化。
如 世 界 贸 易 组 织 ( WTO) 、 国 际 货 币 基 金 组 织 ( IMF) 等 ， 在 推 动 国 际 贸 易 发 展 、 维
国际贸易金融服务培训课件
目录
• 国际贸易概述 • 金融服务在国际贸易中作用 • 国际贸易金融服务产品介绍 • 国际贸易金融服务操作流程与规范
目录
• 风险评估与防范策略在国际贸易金融 服务中应用
• 创新发展趋势下国际贸易金融服务挑 战与机遇
01
国际贸易概述
国际贸易定义与特点
• 国际贸易定义：国际贸易是指不同国家(或地区)之间的商品、服务和生产要素的交换活动。它是各国(或地区)在国际 分工的基础上相互联系的主要形式，反映了世界各国(或地区)在经济上的相互依赖关系。
护贸易秩序等方面发挥重要作用。
02
金融服务在国际贸易中作用
金融服务促进贸易便利化
01
02
03
跨境支付与结算
通过高效的支付系统，实 现国际贸易中货款的快速、 安全收付，简化交易流程。
贸易融资支持
为进出口企业提供短期资 金融通，缓解资金周转压 力，促进贸易顺利进行。
供应链金融服务
整合供应链上下游资源， 提供全方位的金融服务， 提高整体供应链效率。
诚信原则
双方应本着诚信原则，如实提供相关 信息和资料，不得有欺诈行为。
保密义务
金融机构应对客户的信息和资料承担 保密义务，未经客户同意不得泄露给 第三方。
风险管理
金融机构应建立完善的风险管理体系， 对国际贸易金融服务中的风险进行有 效识别、评估和控制。
《国际金融服务贸易》PPT课件
由金融业套汇、分保、投资组合、证券、债券上市的复杂 性、随机性和风险性而产生。
区位优势
以东道国GDP、金融发达水平（以银行信贷占GDP的比重 来反映）、经济发展水平（以人均GDP来度量）等经济指 标以及有无国际金融中心来反映金融机构对外直接投资的 区位优势。
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6
金融业跨国公司对外直接投资的效应
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11
银行服务贸易的特征
（1）银行服务的国际化 （2）银行服务的多样化 （3）网上银行发展迅速
银行服务贸易网络
银行服务的监管
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12
全球性银行
评定银行的成功和地位取决以下8个因素：全球性 的工作网络、在特定领域占有领导地位、成功的 集体策略、一整套的金融服务、在欧洲的地位强 大且具扩张性、高层管理朝气勃发又精明老到、 丰富的金融资源、在亚洲的地位强大且具扩张性。
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34
5.3.5 我国金融业开放的策略
1、循序渐进、分阶段、有选择开放
金融服务业的市场开放有三个阶段。第一阶段 是行业开放 ；第二阶段是货币市场开放 ；第三阶 段是资本市场开放。
第三阶段限制是必要的，但要用“抓大放小”的 策略。
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35
2、引进外资金融机构坚持对等原则和采取中外合资 方式
网络银行（InternetBank）是依托信息技术和互 联网而兴起的一种新型银行服务，具有在线(Online) 、实时(Real-time)、即刻完成(Rightnow)的特点。
网络银行与传统的商业银行相比具有诸多竞争优
势 ： 成本低廉化 ； 资源共享化 ； 服务个性化
网络银行业务的竞争将是中国银行业面临的最先
冲击。
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17
外贸综合服务金融服务方案
外贸综合服务金融服务方案外贸综合服务是指为外贸企业提供包括金融服务在内的一系列综合服务，以降低企业的运营风险和提升企业的竞争力。
本文将为外贸企业提供一种综合的金融服务方案，以满足企业在外贸业务中的各种金融需求。
一、融资服务1. 外贸信用保证保险：为外贸企业提供信用担保，减少交易风险。
我们将合作银行的信用额度与外贸企业进行对接，以保障外贸企业在国际贸易中的交易。
2. 外汇融资：为外贸企业提供外汇融资服务，帮助企业解决跨境交易中的资金问题。
我们将提供合适的外汇融资方案，同时为企业提供外汇风险管理服务，规避外汇波动带来的损失。
3. 应收账款融资：为外贸企业提供应收账款融资服务，解决企业在出口业务中的资金周转问题。
我们将通过与银行的合作，提供快速、便捷的应收账款融资渠道，帮助企业提高资金使用效率。
二、支付结算服务1. 跨境支付：为外贸企业提供跨境支付服务，解决企业在国际贸易中的支付问题。
我们将提供安全、高效的跨境支付解决方案，降低企业在资金交易过程中的风险。
2. 外汇结汇：为外贸企业提供外汇结汇服务，帮助企业实现外汇资金的转化。
我们将通过与合作银行的合作，提供便捷、快速的外汇结汇服务，降低企业的兑换成本和风险。
3. 跨境清算：为外贸企业提供跨境清算服务，帮助企业解决海外收款的问题。
我们将提供全球通用的支付方式，帮助企业降低汇款成本和风险。
三、风险管理服务1. 外汇风险管理：为外贸企业提供外汇风险管理服务，帮助企业应对外汇市场的波动。
我们将为企业提供外汇衍生品交易、远期外汇合同等工具，帮助企业规避外汇风险。
2. 贸易融资风险管理：为外贸企业提供贸易融资风险管理服务，帮助企业提前预防和解决贸易融资过程中的风险。
我们将通过与合作银行的合作，提供风险管理工具和解决方案，降低企业的融资风险。
四、投融资服务1. 跨境并购：为外贸企业提供跨境并购服务，帮助企业实现国际化发展。
我们将通过与合作机构的合作，提供全方位的并购服务，帮助企业寻找合适的并购对象，并协助企业完成交易流程。
全球贸易金融商务ppt模板 (2)
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国际服务贸易政策PPT课件
技术创新与合作空间
新一轮科技革命和产业变革为国际服务贸易政策协调与合作 提供了新的机遇。通过加强技术交流与合作，可以推动服务 业的技术创新和转型升级，促进全球服务贸易的可持续发展 。
发展中国家在服务贸易政策中的地位与作用
提升服务业国际竞争力
发展中国家在服务业领域具有较大发展空间和潜力，通过积极参与国际服务贸易政策协调 与合作，提升服务业的国际竞争力，加快实现经济发展和转型升级。
特点
服务贸易具有无形性、不可储存 性、生产与消费的同步性等特点 ，与货物贸易相比有其独特性。
国际服务贸易的重要性
促进全球经济一体化
满足消费者需求
国际服务贸易是全球经济一体化的重 要组成部分，推动各国经济的相互依 存和融合。
国际服务贸易可以满足消费者对于高 品质、多元化、个性化的服务需求， 提高生活品质。
知识产权壁垒
对知识产权保护和执行的限制 ，例如对知识产权申请、保护
和执行的限制。
服务贸易壁垒的影响分析
阻碍服务贸易自由化
降低资源配置效率
服务贸易壁垒限制了服务贸易的自由化进 程，阻碍了服务提供者和消费者的选择和 交易机会。
服务贸易壁垒导致资源配置扭曲，降低了 市场机制在服务贸易中的效率，阻碍了服 务产业的创新和发展。
欧盟对非欧盟国家的医疗保健服务限制
欧盟对非欧盟国家的医疗保健服务提供商设立和经营的限制，影响了医疗服务贸 易的自由化进程。
04 国际服务贸易政策实践与 经验
发达国家的服务贸易政策实践
美国的国际服务贸易政策
美国作为全球最大的服务贸易国，采取了一系列措施来促 进服务贸易的发展，包括市场开放、促进出口、投资保护 等。
区域贸易协定（RTA）中的服务贸易条款
新一轮科技革命和产业变革为国际服务贸易政策协调与合作 提供了新的机遇。通过加强技术交流与合作，可以推动服务 业的技术创新和转型升级，促进全球服务贸易的可持续发展 。
发展中国家在服务贸易政策中的地位与作用
提升服务业国际竞争力
发展中国家在服务业领域具有较大发展空间和潜力，通过积极参与国际服务贸易政策协调 与合作，提升服务业的国际竞争力，加快实现经济发展和转型升级。
特点
服务贸易具有无形性、不可储存 性、生产与消费的同步性等特点 ，与货物贸易相比有其独特性。
国际服务贸易的重要性
促进全球经济一体化
满足消费者需求
国际服务贸易是全球经济一体化的重 要组成部分，推动各国经济的相互依 存和融合。
国际服务贸易可以满足消费者对于高 品质、多元化、个性化的服务需求， 提高生活品质。
知识产权壁垒
对知识产权保护和执行的限制 ，例如对知识产权申请、保护
和执行的限制。
服务贸易壁垒的影响分析
阻碍服务贸易自由化
降低资源配置效率
服务贸易壁垒限制了服务贸易的自由化进 程，阻碍了服务提供者和消费者的选择和 交易机会。
服务贸易壁垒导致资源配置扭曲，降低了 市场机制在服务贸易中的效率，阻碍了服 务产业的创新和发展。
欧盟对非欧盟国家的医疗保健服务限制
欧盟对非欧盟国家的医疗保健服务提供商设立和经营的限制，影响了医疗服务贸 易的自由化进程。
04 国际服务贸易政策实践与 经验
发达国家的服务贸易政策实践
美国的国际服务贸易政策
美国作为全球最大的服务贸易国，采取了一系列措施来促 进服务贸易的发展，包括市场开放、促进出口、投资保护 等。
区域贸易协定（RTA）中的服务贸易条款
《企业金融服务方案》PPT课件
2011-12-31 20782.6 3958.36 9179.96 7076.5 12092.3 53387.4 16607.6 82994.5 0 5145.24 9027.72 9027.72 73966.8
2010-12-31 2009-12-31
37131 2117.07
2619.45 3354.48
参股国际锂矿上市公司 提高公司产品生产能力与产品档次 占领市场份额
投资锂离子电池，延长公司产业链 迅速扩大锂材的产能和市场份额
企业开展思路
公司的开展战略是成为锂行业上下游一体化的国际一流企业，自从上市之后频频出手， 进展一系列的并购、投资活动，做大做强主业的意愿强烈。
并购贷款—股权收购
受让现有股权
四、完毕语
鉴于： 虽然贵公司具有很强的本钱议价和转移本钱风险的能力，但公司产品本钱中原材料
占较大比是例，原材料碳酸锂和卤水的供给及价格波动对贵公司具有较大影响； 人民币升值会对贵公司出口产品的价格竞争力造成直接影响； 根据其销售价格分析，对于卤水直接提取碳酸锂的国际技术尚未完全攻克； 平安生产风险(在锂电池之前，铅电池生产和运用中中毒时间时有发生)。
效劳承诺
➢积极贯彻“总分支〞三级联动效劳理念，为了更好地提供高质量、高水 准的效劳，我行将由分支行共同组成效劳团队。 ➢为贵公司提供全方位、专业化、定制化的金融效劳方案，对我行各项流 程进一步加以优化，缩短业务流程、提高业务处理效率。
效劳保障
➢依托中信银行强大的资金结算网络，可为贵公司提供迅速、便捷的本外 币资金汇划和结算效劳。 ➢充分发挥效劳有所，为贵公司配备客户经理小组，以便提供便利、优质 的全方位效劳.
一、概述-----客户下游情况
——锂系列产品的终端应用领域以新药品、新能源、新材料三大朝阳产业为 主，符合国家产业构造升级和消费升级的开展方向，近年来一直保持强劲的 增长势头。
国际贸易融资业务服务方案
国营长空精密机械制造公司国际业务服务方案致国营长空精密机械制造公司：贵公司是我行多年以来的重点客户，始终保持着良好的合作关系，我行愿意在贵公司结算、融资等金融服务方面发挥积极的作用，希望通过我行专业的服务，在满足贵公司正常的融资需求的同时给公司节省更多财务成本。
我行本着“诚信合作，银企共赢”的原则，提供给贵公司如下金融服务方案：我们的服务团队：张蓉农行汉中分行营业部总经理徐晓凌农行汉中分行营业部副总经理陈丹农行汉中分行公司业务部副总经理李建军农行汉中分行公司业务部客户经理吕晶农行汉中分行营业部客户经理我们的服务方案：方案一：远期结汇业务远期结汇业务概述：该业务适合于贵公司出口产品时预期人民币升值强烈的情况。
远期结汇业务是指贵公司与我行签订远期结汇业务合同，约定将来办理结汇的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇结汇时，即按照该远期结汇合同订明的币种、金额、汇率办理结汇。
远期结汇业务分为固定期限的远期交易和择期交易。
固定期限的远期交易，即交割日为确定日期的远期结汇。
择期交易，贵公司可在规定期限内选择任意一个工作日办理交割。
远期结汇交易期限为7天、20天、一个月至十二个月不等。
远期结汇的交割日为签订《远期结汇申请书》的日期加约定期限。
业务办理流程：（一）与我行签订远期结汇总协议；（二）提交每笔具体业务结汇申请书；（三）提交出口合同（证明贵公司未来有收汇）；（四）交存保证金贵公司收益：由于远期结汇业务可以事先约定将来某一日向我行办理结汇业务的汇率，所以对于贵公司未来一段时间的收汇业务来说可以起到锁定汇率、规避汇率风险、进行货币保值的作用。
例如：贵公司2010年12月9日签定了出口合同，预计三个月后有一笔15万美元的货款到账，为了规避人民币升值带来的风险，贵公司可与我行叙做远期结汇进行美元保值，12月9日与我行签订远期结汇合约，约定：期限三个月，固定交割日为3月10日；远期结汇汇率为：USD/CNY=。
到期日2011年3月210日按约定远期结汇汇率：USD/CNY=交割。
《Ch9金融服务贸易》幻灯片
1、除少数以货物为载体的效劳如计算机软 件外，金融效劳贸易不能通过海关予以控制；
2、金融效劳贸易的形式千差万别，即使是 同一类效劳，也可以存在不同的提供方式。而不 同的金融效劳提供方式，不仅导致交易本钱和效 率有很大差异，而且最重要的是它使有关国家管 辖权的情况也发生了变化。
二、金融效劳的分类
〔一〕金融效劳的分类 1、以办理存款为主的金融中介构造，如商业
2、利率平价理论。
3、决定汇率的国际收支论。
4、决定汇率的货币供求论
5、决定汇率的资产组合论。
〔三〕有价证券价格
又称为资本证券，可分为债券和股票两类。
任何资产的内在价值取决于持有资产可能带 来的未来现金流收入。由于未来的现金流收入是 投资者预测的，是一种将来的价值，因此，需要 利用贴现率将未来的现金流或将来的价值调整为 现在的价值或称现值。
第二节 国际金融效劳贸易的开展特征与多边协议
一、国际金融效劳贸易的特征 1、兴旺国家在国际金融效劳贸易中占主导地位； 2、国际金融效劳日趋技术和知识密集化 3、金融效劳贸易的国际化。 4、国际金融效劳贸易的自由化 指一国政府在对外金融效劳贸易中，通过立 法和国际协议，来消除或减少对金融效劳和与金 融效劳有关的人员、资本、信息等在国家间流动 的行政干预，放松对外贸易管制的过程。
1、利率的储蓄和投资决定论。
利率是由经济中的储蓄与投资决定的。储蓄 构成资本的供给，投资构成资本的需求，储蓄与 投资的共同作用决定了利率。
S=S〔r〕，储蓄是利率的增函数
I=I〔r〕 ，投资是利率的减函数，
利率的决定机制表达：
〔1〕储蓄和投资作为资本的供给和需求，二者 的变动和均衡过程影响和决定利率；
二、国际保险效劳的业务构造
分财产保险、责任保险、保证保险、人身保 险四个局部。 〔一〕财产保险。是以财产为保险标的的保险。包 括火灾保险、海上保险、汽车保险、航空保险、 陆上运输保险、工程保险、盗窃保险、农业保险。 〔二〕人身保险：包括人寿保险、安康保险和伤 害保险三类。
2、金融效劳贸易的形式千差万别，即使是 同一类效劳，也可以存在不同的提供方式。而不 同的金融效劳提供方式，不仅导致交易本钱和效 率有很大差异，而且最重要的是它使有关国家管 辖权的情况也发生了变化。
二、金融效劳的分类
〔一〕金融效劳的分类 1、以办理存款为主的金融中介构造，如商业
2、利率平价理论。
3、决定汇率的国际收支论。
4、决定汇率的货币供求论
5、决定汇率的资产组合论。
〔三〕有价证券价格
又称为资本证券，可分为债券和股票两类。
任何资产的内在价值取决于持有资产可能带 来的未来现金流收入。由于未来的现金流收入是 投资者预测的，是一种将来的价值，因此，需要 利用贴现率将未来的现金流或将来的价值调整为 现在的价值或称现值。
第二节 国际金融效劳贸易的开展特征与多边协议
一、国际金融效劳贸易的特征 1、兴旺国家在国际金融效劳贸易中占主导地位； 2、国际金融效劳日趋技术和知识密集化 3、金融效劳贸易的国际化。 4、国际金融效劳贸易的自由化 指一国政府在对外金融效劳贸易中，通过立 法和国际协议，来消除或减少对金融效劳和与金 融效劳有关的人员、资本、信息等在国家间流动 的行政干预，放松对外贸易管制的过程。
1、利率的储蓄和投资决定论。
利率是由经济中的储蓄与投资决定的。储蓄 构成资本的供给，投资构成资本的需求，储蓄与 投资的共同作用决定了利率。
S=S〔r〕，储蓄是利率的增函数
I=I〔r〕 ，投资是利率的减函数，
利率的决定机制表达：
〔1〕储蓄和投资作为资本的供给和需求，二者 的变动和均衡过程影响和决定利率；
二、国际保险效劳的业务构造
分财产保险、责任保险、保证保险、人身保 险四个局部。 〔一〕财产保险。是以财产为保险标的的保险。包 括火灾保险、海上保险、汽车保险、航空保险、 陆上运输保险、工程保险、盗窃保险、农业保险。 〔二〕人身保险：包括人寿保险、安康保险和伤 害保险三类。
国际金融服务贸易(ppt 52)
融服务垄断权列入其承诺表内，并应采取措施 逐步减少其适用范围。
（2）公共机构购买的金融服务。除《服务 贸易总协定》规定的“政府采购”情况外，每 一成员方应确保给予其他成员方在其境内的金 融服务提供者以最惠国待遇，并在公共机构购 买金融服务方面给予国民待遇。
（3）跨国境贸易。每一成员方应允许其 境内的外资金融机构提供下列服务：与 货物运输有关的保险；再保险及辅助服 务；提供和转让金融信息和金融数据处 理；提供与金融服务有关的咨询性服务 和其他辅助性服务。每一成员方应允许 其居民在其他成员方境内购买银行和其 他金融服务。
保险服务贸易壁垒
各国为了保护保单持有者的利益及本国 保险业的发展，设立各种贸易壁垒，使 国外保险公司处于不利地位。 一些后发国家更以行政手段保护本国的 保险业。
主要的保险贸易壁垒包括：
承保限制（禁止本国居民与外国保险公司签订保 险合同）
保险经营权限制（保险业务范围的限定）
再保险限制（外国公司要向本国专营的再保险公 司投保一定额度的再保险）
（2）在人民币业务方面，开放深圳、上海、大连、天津 经营人民币业务；加入后两年内，允许外资银行对中 国企业开办人民币业务；加入后5年内，取消所有地域 限制和人民币业务客户对象限制，允许外资银行对中 国所有客户提供服务。
3．国民待遇 每一成员方应准许其他成员方的金融
服务提供者在其境内使用政府机构管理 的支付和清算系统，在金融活动中可以 使用官方资金筹措设施；可以取得境内 金融组织的会员资格。
银行服务贸易
银行服务贸易概述
银行聚集盈余资金并传递给资金使用者， 使资金发挥更大的效益，银行从提供的 这种服务中获得收益。 银行的国内和国际业务从本质上看是相 同的。 随着国际贸易活动的加速，国际金融服 务愈益重要，一些银行的国际业务收益 已经占全部收益的一半以上。
（2）公共机构购买的金融服务。除《服务 贸易总协定》规定的“政府采购”情况外，每 一成员方应确保给予其他成员方在其境内的金 融服务提供者以最惠国待遇，并在公共机构购 买金融服务方面给予国民待遇。
（3）跨国境贸易。每一成员方应允许其 境内的外资金融机构提供下列服务：与 货物运输有关的保险；再保险及辅助服 务；提供和转让金融信息和金融数据处 理；提供与金融服务有关的咨询性服务 和其他辅助性服务。每一成员方应允许 其居民在其他成员方境内购买银行和其 他金融服务。
保险服务贸易壁垒
各国为了保护保单持有者的利益及本国 保险业的发展，设立各种贸易壁垒，使 国外保险公司处于不利地位。 一些后发国家更以行政手段保护本国的 保险业。
主要的保险贸易壁垒包括：
承保限制（禁止本国居民与外国保险公司签订保 险合同）
保险经营权限制（保险业务范围的限定）
再保险限制（外国公司要向本国专营的再保险公 司投保一定额度的再保险）
（2）在人民币业务方面，开放深圳、上海、大连、天津 经营人民币业务；加入后两年内，允许外资银行对中 国企业开办人民币业务；加入后5年内，取消所有地域 限制和人民币业务客户对象限制，允许外资银行对中 国所有客户提供服务。
3．国民待遇 每一成员方应准许其他成员方的金融
服务提供者在其境内使用政府机构管理 的支付和清算系统，在金融活动中可以 使用官方资金筹措设施；可以取得境内 金融组织的会员资格。
银行服务贸易
银行服务贸易概述
银行聚集盈余资金并传递给资金使用者， 使资金发挥更大的效益，银行从提供的 这种服务中获得收益。 银行的国内和国际业务从本质上看是相 同的。 随着国际贸易活动的加速，国际金融服 务愈益重要，一些银行的国际业务收益 已经占全部收益的一半以上。
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表1 电子票据和纸质票据对比
电子票据
纸质票据
比较结论
付款期限延长为一年 不超过六个月
电子票据增强企业短 期融资能力
不易仿制、变造、克隆 容易克隆
不容易遗失
容易遗失
电子票据的安全性大 大增强
电子提示付款
委托收款
票据保管成本、流通成本、票据保管成本、流通成本、
查询成本及时间成本 查询成本及时间成本相 电子票据交易效率提
完善的外汇结售汇业务平台
财务公司已构建了完善的外汇结售汇业务平台，成员单位可根据自身经营管理需要，在财 务公司办理即期结汇、购汇业务。由于财务公司以银行间外汇交易市场会员的身份直接与 总行进行交易，结售汇价格更低。此外，公司正致力于根据客户需求研发和拓展包括审单 、贸易融资等在内的，更广泛的国际业务服务。
攀钢财务公司 汇报材料
2013年3月
国贸公司在集团内具有举足轻重的地位和作用
攀钢国际经济贸易公司
国贸公司是攀钢
集团负责产品销 售、国内外贸易 及国际经济合作 的专业子公司， 是攀钢发展贸易 产业的核心企业
作为连接生产第一线、
深入市场最前沿的企 业，国贸公司以其专 业化、市场化、国际 化为集团公司打通产 供销通道、为集团的 国际化作出了卓越的 贡献
理各类业务不等同于所有电子票据 业务由财务公司办理，仅是业务的 发起通过财务公司的票据系统发起， 需要其他商业银行办理的业务通过 财务公司转发到他行进行处理，因 此并不会影响国贸公司与已有业
务银行的业务关系 。
电票收票方案：
方案一
收票
贸易对手一
分公司一
收票
收票 贸易对手二
收票 分公司二
国贸总部
... ...
充分运用ECDS系统进行电票管理
所有电票业务统一通过财务公司办理的意义
根据ECDS系统的设计，企业通过一个接入点 （开户行或财务公司）办理的电票业务，只能 在该接入点进行相关信息的查询。因此，建议 国贸公司将财务公司作为电票业务的接入点， 从而实现票据信息的集中，实时监控销售分公 司票据信息。
将财务公司作为统一接入点办
• 总体方案： 统一电票业务办理接入点，所有电票业务 统一通过财务公司接入点办理；加大应收 应付票据中电票的比例，尽量用电票替换 纸票；形成公司统一管理的票据池，盘活 库存票据，提高票据的使用效率。
充分运用ECDS系统进行电票管理
加大应收应付票据中电票的比例的可行性
第二批上线机构正式运行后，全国银行类金 融机构以及大部分财务公司都可以开展电票 业务，企业客户可以接收或开出电子商业汇 票。攀钢国贸建立了覆盖全国和全球主要市 场的营销网络，面对的原料供应商和钢材贸 易商实力均较强，一般都具备办理电子商业 汇票业务的基本技术条件，国贸公司有条件 加大应收应付票据中电票的比例。
贸易对手N 收票
收票 分公司N
财务公司电票系统
方案一评价
优点
1. 票据信息集中， 国贸公司实时监 控销售分公司票
据信息
2. 财务公司可以 量身设计特色 化的票据管理
模式
实施前提：
国贸公司以及所有分公司需要在财务公司开立帐户，会增 加集团账户总数。
电票收票方案：
方案二
贸易对手一
A商业银行电票系统
收票 分公司一 收票
2
结算业务需求及服务方案
55
其他金融服务需求及服务方案
4
咨询服务需求及服务方案
票据统管运用需求
纸质银行 承兑汇票
没有完全实 现统管
存在一定的 在途票据、 库存票据
票据使用存在安全性和便捷性的问题。
ECDS（电子商业汇票系统）的开通和运行，财务
公司作为系统直连者的加入，为国贸公司的票据管理以及票据的 有效运作提供了技术平台，国贸公司可充分运用ECDS系统的功 能，加强票据的管理，实时监控销售分公司票据信息，形成公司 统一管理的票据池，盘活库存票据，提高票据的使用效率。
财务公司简介
完善、高效的现金管理平台
财务公司网上电子结算系统实现了全国范围内工、农、中、建等13家银行账户实时查询、 汇划，成员单位可对其各子账户资金收付情况实时监控；同时根据客户的需求，开发了批量 导入集中支付等特色功能，与其他商业银行相比，具备更具个性化的特色服务
先进的电子商票系统
2010年6月28日财务公司正式联入中国人民银行电子商业汇票系统。电子商业汇票安 全方便，更为重要的是，其为成员单位的票据管理、“票据池”的构建以及票据的有效 运作提供了技术平台。
财务公司简介
○财务公司组织结构图
风险管理委员会
股东会
董事会
经营管理层
监事会
投资决策委员会
风
办营
研
投
资
国
信
会
网
稽
险
公业
究
资
金
际
贷
计
络
核
控
室部
发
部
运
业
营
部
信
部
制
展
营
务
销
息
部
部
部
部
部
部
财务公司简介 国贸公司金融需求及服务方案
国贸公司具体需求分析及服务方案
1
票据统管运用需求及服务方案
3
外汇管理需求及服务方案
低
对较高
高
结算效率提高，周转速度 在途时间长，需要专人传
提高
递或者邮寄
电子化、无纸化
纸质化
票据全国范围的跨行、跨 区域流转，企业交易 流转范围受限 对手多样化。
电子票据大大提高企 业票据管理效率
电票服务方案
电票服务总体方案 电票收票方案 电票签发承兑方案 电票贴现方案
充分运用ECDS系统进行电票管理
业务范围
业务涵盖结算、信贷、票据承兑与贴现、票据转贴现、拆借、债券回购、信贷资产 转让（含回购型和卖断性）、金融股权投资、债券发行、承销成员单位企业债券、结 售汇、财务顾问等。
规模不断扩大，盈利和服务能力不断增强
公司目前注册资本15亿（净资产超过21亿），资产规模超过100亿；公司近三年的营 业收入不断提高，年均复合增长率达50%以上，净利润年均复合增长率达70%以上。 2009年底，公司利润总额达14000多万元，净利润达11000多万元。
财务公司通过对国贸公司提供个性化的定制 金融服务，以加强同国贸公司之间的全面、深入 、持久的合作，将会创造强强合作的双赢局面。
集团扭 亏增盈 旗下的 双子星 座
双方具
有同宗 同源的 股权关 系
金融和
贸易存 在天然 合作的 基础
财务公司简介 国贸公司金融需求及服务方案
财务公司简介
服务团队
现有53名员工中，研究生学历22人（博士2人），占比40％，形成了金融、财务、管 理、法律、计算机等多学科的服务团队，绝大多数员工具有会计师、经济师、金融分析 师（CFAⅢ）、证券、期货、银行、法律等专业资格和行业从业资格。