某企业综合金融服务方案培训课件(ppt 43张)
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金融市场(共44张PPT)
3.交易工具即以书面形式发行和流通的交易契据
、凭证等，也称信用工具或金融工具。
金融工具即金融资产，代表了所有权、债权 与货币要求权和一定的收益权，因而本质上是虚 拟资本。金融工具是证明金融交易金额、期限、 价格，对交易双方权利和义务具有法律约束意义 的证明文件。金融工具就是完成资金融通所使用的工
具。
2、它反映了金融资产的供应者和需求者之间 所形成的供求关系 。它既然是一个市场，那 么它也和商品市场一样受到供求关系的影响 。只不过，它的商品是金融工具，而不是实 物商品。
金融资产—即我们手中持有的金融工具，如股票 、国库券、企业债券等各种金融工具。
3、它包含了金融资产交易过程中所产生的运行 机制，其中主要是价格机制。
三、金融市场的分类
金融市场
按市场职能 按交易对象
按交割方式
按融通方式
按地域
一级市场 二级市场
货币市场 资本市场
现货市场 衍生市场
直接融资 间接融资
国内市场 国际市场
四、金融市场的功能
货币互换既交资换本本金，积又交累换利功息。能：借助于金融市场，可达到社会储蓄向社会投
资转化的目的。 B想借入5年期的1,900万美元借款。
同理，B节约了：11.4%- （ LIBOR+1.1% +10%LIBOR ）=0.3%
如果金融机构介入利率互换，则交易：
10%
A
9.9%
LIBOR
金融机构
10.1%
LIBOR
LIBOR+1.1%
B
A净流出LIBOR+0.1%，节约0.2%； B净流出11.2%，节约0.2%； 金融机构有0.2%的净流入收益
2、金融互换种类
ppt金融培训课件
云计算技术
云计算技术是指通过网络提供可伸缩的、弹性的计算和存 储服务，包括基础设施即服务（IaaS）、平台即服务（ PaaS）和软件即服务（SaaS）等。
金融应用场景
云计算在金融领域的应用包括云存储、云灾备、云客服等 。
优势与挑战
云计算技术能够降低IT成本、提高IT效率和灵活性，但同 时也面临着数据安全和隐私保护等方面的挑战。
保持较好的债券流动性，便于 应对突发事件和资金需求。
期货与期权投资策略
期货与期权合约选择
根据市场走势和风险偏好，选择合适的期货 或期权合约。
价差交易策略
通过买卖不同月份或不同合约的期货或期权 合约赚取价差收益。
套期保值策略
利用期货或期权合约对冲现货市场的风险。
技术分析方法
运用技术分析方法预测期货或期权价格走势 ，制定相应的交易计划。
明确个人理财目标，如购房、 养老、教育等，并根据目标制
定相应的投资计划。
风险管理与控制
评估个人风险承受能力，合理 分散投资风险，控制投资损失
。
股票投资策略
基本面分析
研究公司财务报表、行 业地位、竞争优势等，
评估股票内在价值。
技术分析
通过分析股票价格走势 、交易量等数据，预测
未来价格趋势。
投资时机选择
外汇投资策略
外汇市场分析
研究各国经济、政治等因素对外汇市 场的影响，预测汇率走势。
货币对选择
根据投资目标和风险偏好，选择合适 的货币对进行，但需注 意控制杠杆比例和风险。
风险管理措施
制定止损点、控制仓位比例等措施， 降低外汇投资风险。
PART 04
金融科技应用
PART 02
金融基础知识
《企业融资策划》PPT课件
托管担保贷款是一种创新的担保方式。
编辑版ppt
17
④贴现贷款：
贴现贷款主要指票据贴现融资，是指票据 持有人将商业票据转让给银行，取得扣除贴 现利息后的资金。在我国，商业票据主要是 指银行承兑汇票和商业承兑汇票。这种融资 方式的好处之一是银行不按照企业的资产规 模来放款，而是依据市场情况（销售合同） 来贷款。
企业重组比较难的是文化融合。
编辑版ppt
28
④上市融资
通过IPO（首次公开发行）、买壳上市、借 壳上市等方式在国内外股票市场上市。
公司上市的目标市场由国内的A股市场、B 股市场、中小企业板市场、香港联交所、美 国的纳斯达克市场、以及纽约、伦敦、新加 坡等地的主板或创业板市场。
公司上市手续复杂，须具备很高的条件， 成为一家透明度极高的“公众公司”。
银行采用这种方式提供贷款，一般是对有 工商登记、年检合格、管理有方、信誉可靠、 同银行有较长期合作关系的企业。
编辑版ppt
16
③担保贷款：
是指借款方向银行提供符合法定条件的第 三方保证人作为还款保证，借款方不能履约 还款时，银行有权按约定要求保证人履行或 承担清偿贷款连带责任的借款方式。
担保贷款根据担保人的不同可分为：企业 担保贷款；专业担保机构担保贷款；托管担 保贷款。
对与高等院校、科研机构建立稳定项目开 发关系或拥有自己研究部门的高科技中小企 业，银行除了提供流动资金贷款外，也可办 理项目开发贷款。
编辑版ppt
23
⑧出口创汇贷款：
对于生产出口产品的企业，银行可根据出 口合同，或进口方提供的信用签证，提供打 包贷款。对有现汇账户的企业，可以提供外 汇抵押贷款。对有外汇收入来源的企业，可 以凭结汇凭证取得人民币贷款。对出口前景 看好的企业，还可以商借一定数额的技术改 造贷款。
编辑版ppt
17
④贴现贷款：
贴现贷款主要指票据贴现融资，是指票据 持有人将商业票据转让给银行，取得扣除贴 现利息后的资金。在我国，商业票据主要是 指银行承兑汇票和商业承兑汇票。这种融资 方式的好处之一是银行不按照企业的资产规 模来放款，而是依据市场情况（销售合同） 来贷款。
企业重组比较难的是文化融合。
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28
④上市融资
通过IPO（首次公开发行）、买壳上市、借 壳上市等方式在国内外股票市场上市。
公司上市的目标市场由国内的A股市场、B 股市场、中小企业板市场、香港联交所、美 国的纳斯达克市场、以及纽约、伦敦、新加 坡等地的主板或创业板市场。
公司上市手续复杂，须具备很高的条件， 成为一家透明度极高的“公众公司”。
银行采用这种方式提供贷款，一般是对有 工商登记、年检合格、管理有方、信誉可靠、 同银行有较长期合作关系的企业。
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16
③担保贷款：
是指借款方向银行提供符合法定条件的第 三方保证人作为还款保证，借款方不能履约 还款时，银行有权按约定要求保证人履行或 承担清偿贷款连带责任的借款方式。
担保贷款根据担保人的不同可分为：企业 担保贷款；专业担保机构担保贷款；托管担 保贷款。
对与高等院校、科研机构建立稳定项目开 发关系或拥有自己研究部门的高科技中小企 业，银行除了提供流动资金贷款外，也可办 理项目开发贷款。
编辑版ppt
23
⑧出口创汇贷款：
对于生产出口产品的企业，银行可根据出 口合同，或进口方提供的信用签证，提供打 包贷款。对有现汇账户的企业，可以提供外 汇抵押贷款。对有外汇收入来源的企业，可 以凭结汇凭证取得人民币贷款。对出口前景 看好的企业，还可以商借一定数额的技术改 造贷款。
TPM培训教材PPT(43张)
提高效率
●
＊
◇
＊
●人均生产性
●
100 1998 1999 2000
无形效果
0 1998 1999 2000
D
D+0.5 D+1
D+1.
D+2
5
◆全员意识的彻底变化。（自己设备自己管理的自信，排除了扯皮怪圈）
◆上下级内部信息交流通畅。（充满活力的企业循环，保证决策的准确）
◆设备效率的提高增强了企业体质。（提升管理竞争力，能抵御任何风险）
TPM 1971年
TQM 1961年
企业体制的改善，提高绩效，建立良好的工作场所
设备面入手 （输入侧 原因）
实现现场现物的应有形态 （硬体指向）
固有技术中心 （设备技术，保养技能）
公司正式职务别活动与小集团活动 的一体化
品质面入手 （输入侧 结果）
管理的体系化 （软梯指向） 管理技术中心 （QC手法）
个 自 计 教 初 品事环 别 主 划 育 期 质务境 改 保 保 训 管 保改安 善 全 全 练 理 全善全
8
➢TPM的起源
1- BM事后保全
Break down Maintenance
2- CM改良保全
Corrective Maintenance
3- PM预防保全
Preventive Maintenance
4- MP保全预防
Maintenance Prevention
5- PM生产保全
Productive maintenance
3
三星变革的诱惑——海信的转型
日本索尼一直是海信的榜样，但后来海信却转拜三星为师，潜心 学习TPM管理。
海信之所以作出这个决定，最直接的诱因源于韩国三星的推行了 TPM。三星因为推行TPM之后，整个集团的管理发生了脱胎换骨的 变化。事实上，在三星大力推行TPM之前，排名韩国前三个大集团 公司之间存在的差距并不大。但是，1997年亚洲金融危机的爆发， 促使三星加大了推行TPM，并裁减冗员30％。此后，三星集团步入 高速发展轨道，不仅成功避过了风险，还渐渐凌驾于其他集团之上， 处于独步江湖的地位。
企业融资讲座PPT课件
2021/6/20
9
二、企业资金流转与融资
1．企业现金流转不平衡的内部因素
2．企业现金流转不平衡的外部微观 因素
2021/6/20
10
两种现金循环
企业资金流转的起点和终点是现金，其 他资产都是现金在流转中的转化形式。因此， 资金流转的实质是现金流转。
现金变为非现金，又回到现金，所需时 间不超过一年的流转途径，称为短期循环； 在一年以上的则是长期循环。短期循环中的 资产是流动资产，长期循环中的非现金资产 是长期资产。两种循环的典型路径见图1．1。
企业在进行追加筹资决策时，需要考虑边际 资金成本。边际资金成本是指资金每增加一个 单位而增加的成本。
边际分析非常重要。 企业产量的决定： 边际成本 = 边际利润
2021/6/20
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（三）融资风险
融资风险是指筹资活动中由于筹资的规划而 引起的收益变动的风险。融资风险要受经营 风险和财务风险的双重影响。
1
企业融资讲座
Ⅰ、企业融资案例
Ⅱ、企业融资与经济运行
一、企业目标与融资
二、企业资金流转与融资
三、宏观经济运行与企业融资
Ⅲ、企业融资技术
一、企业融资原则
二、企业融资决策
三、企业融资战略
Ⅳ、融资方式
一、内源融资
二、外源融资
2021/6/20
2
Ⅰ、企业融资案例
案例名称：金得利集团利用个人诚信及企业声誉无形 资产担保获得巨额贷款
所以，最佳资本结构应是可使企业价值最大化而非仅 每股盈余最大化的资本结构。同时在这样的资本结构 下，企业的综合资金成本也是最低的。
2021/6/20
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决定资本结构的因素
除上述的资金成本和财务风险外，还有以下一 些重要因素：
【精编】综合金融平台运营PPT课件
越努力越幸运
团队建设>岗位设置>文案策划
岗位职责： 1、负责拟定、撰写总体营销计划、项目策划及活动推广方案（包括年度活动、特定节日活动等）； 2、负责管理具体项目及活动方案的执行，确保活动顺利完成； 3、负责平台网站重要文案的设计和编辑工作； 4、配合官方微信、官方微博部分作，提升公司品牌形象。 职位要求： 1、大专以上学历，新闻学、广告学、金融学等相关专业； 2、二年以上文案策划工作经验，有过互联网金融行业经验优先，能独立制定切实可行线上促销方案， 良好的文笔，思维创新、富有激情，携成功案例优先； 3、有较强的独立操作能力、逻辑思维能力，文理思路清晰，结构严谨并富有创意，踏实肯干，能承 受较强的工作压力； 4、有良好的语言表达和沟通协调能力。
越努力越幸运
线上பைடு நூலகம்营>营销目标
声音
告诉投资人你是谁！
越努力越幸运
线上运营>营销目标
声音
你提供什么服务？
越努力越幸运
越努力越幸运
团队建设>岗位设置>高级理财顾问/高级客户经理/大客户经理
岗位职责： 1、根据公司产品特点，向客户提供专业的理财产品； 2、根据业务需求，负责收集、整理、分析相关客户群的信息资料； 3、根据客户的理财费需求，帮助客户制定资产配置方案并提供专业的理财建议咨询与服务； 4、及时收集并处理客户的反馈意见，维护客户关系； 5、完成上级领导制定的销售目标，且按时保质的完成销售报告； 6、根据业务要求，定期做好客户的回访、维护和再开发，主动、积极地为客户提供理财产品。 职位要求： 1、一年以上营销管理经验，有相关理财营销经验，熟悉金融业者优先； 2、有丰富的市场策划、营销管理经验、广泛的行业客户资源和人脉关系，具有理财经验者或大型优 质客户资源者优先； 3、思路清晰、敏捷，口头表达能力强，具备良好的沟通技巧和业务谈判技巧； 4、具有敏锐的市场洞察力及市场需求分析判断能力； 5、有责任心，抗压能力强，良好的客户服务意识。
团队建设>岗位设置>文案策划
岗位职责： 1、负责拟定、撰写总体营销计划、项目策划及活动推广方案（包括年度活动、特定节日活动等）； 2、负责管理具体项目及活动方案的执行，确保活动顺利完成； 3、负责平台网站重要文案的设计和编辑工作； 4、配合官方微信、官方微博部分作，提升公司品牌形象。 职位要求： 1、大专以上学历，新闻学、广告学、金融学等相关专业； 2、二年以上文案策划工作经验，有过互联网金融行业经验优先，能独立制定切实可行线上促销方案， 良好的文笔，思维创新、富有激情，携成功案例优先； 3、有较强的独立操作能力、逻辑思维能力，文理思路清晰，结构严谨并富有创意，踏实肯干，能承 受较强的工作压力； 4、有良好的语言表达和沟通协调能力。
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线上பைடு நூலகம்营>营销目标
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线上运营>营销目标
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团队建设>岗位设置>高级理财顾问/高级客户经理/大客户经理
岗位职责： 1、根据公司产品特点，向客户提供专业的理财产品； 2、根据业务需求，负责收集、整理、分析相关客户群的信息资料； 3、根据客户的理财费需求，帮助客户制定资产配置方案并提供专业的理财建议咨询与服务； 4、及时收集并处理客户的反馈意见，维护客户关系； 5、完成上级领导制定的销售目标，且按时保质的完成销售报告； 6、根据业务要求，定期做好客户的回访、维护和再开发，主动、积极地为客户提供理财产品。 职位要求： 1、一年以上营销管理经验，有相关理财营销经验，熟悉金融业者优先； 2、有丰富的市场策划、营销管理经验、广泛的行业客户资源和人脉关系，具有理财经验者或大型优 质客户资源者优先； 3、思路清晰、敏捷，口头表达能力强，具备良好的沟通技巧和业务谈判技巧； 4、具有敏锐的市场洞察力及市场需求分析判断能力； 5、有责任心，抗压能力强，良好的客户服务意识。
培训师培训(PPT-43页)
* 从“新手”开 * 遵循评议程序
始
* 突出技巧步骤
* 学员边做边讲 * 评议要具体
解
总结
* 不要打岔或纠 * 回顾技巧步骤
正
* 添加新内容
* 如有需要,请旁 * 分发资料以便复习
者帮忙
(完)
9
第三天前预完成的作业
准备一堂8分钟的技能课， 1、 准备并填写TAO 2、 熟悉TAO以便向员工展示
准备技能课所使用得视听材料和教具 复习第二天的培训内容
以达到标准
任务：
任务：
* 使员工的工作富有乐
* 指导员工的表现行为 使其 达到标准
* 按照酒店的标准与程 序实施培训
趣、挑战 * 保证对标准的精通 * 追踪及认可员工的进
步
* 通知经理，员工可被
考核
8
计划及准备为什麽重要？
使培训更加有效 充分利用学习机会 增强培训师自信心 提高员工的兴趣 培养良好工作习惯 目标明确内容丰富
3
部门经理，包括分部门经理在培训中 的作用
管理培训资料并实施培训 确定培训的方法 准备培训资料 进行新员工培训 考核员工 评估培训的效果 以身作则
4
主管在培训中的作用
进行岗位技能与知识培训 安排培训地点和辅助材料 对员工进行再培训 测试新员工对讲述材料的掌握程度 根据需要确定跟踪培训的内容
5
在培训过程中的员工
允许有异议
直接点某人回答
奖励参与者
在学员思考时给予鼓励
不要责备或评判 运用例子及引导例子
7
技能培训的要素
介绍 * 课程目标 * 引导学员参与 * 检查技巧水平 * 参考标准 * 确认理解
培训教员演示 * 缓慢讲解及演示 * 分步骤进行 * 具有逻辑性 * 解释每一步骤
《金融服务》课件
Increased Competition and Consolidation
竞争加剧和兼并。
Cybersecurity Risks and Fraud
网络安全风险和欺诈。
Rapidly Changing Technology and Consumer Preferences
迅速变化的科技和消费者偏好。
Financial Services
为个人和企业提供资本、 促进经济增长和发展、保 护个人和企业免受金融风 险、便利的金融规划和管 理
4 Challenges Facing the Financial
Services Industry
竞争加剧和兼并、迅速变化的科技和消费者 偏好、网络安全风险和欺诈、监管和合规挑 战
Regulation and Compliance Challenges
监管和合规挑战。
Conclusion
1 Summary of Key
Points
重点总结。
2 Future Trends and
Opportunities
金融服务行业的未来趋势 和机遇。
3 Q&A Session
问答环节。
《金融服务》PPT课件
金融服务是指提供金融资本、金融咨询、金融工具等方面的服务，是现代社 会中不可或缺的重要部分。
金融服务PPT课件大纲
1 Introduction
定义金融服务的含义
2 Types of Financial
Services
银行服务、投资服务、保 险服务、金融规划和咨询 服务
3 Benefits of
1 Access to Capital
为个人和企业提供资金来源。
金融营销导论PPT(共 43张)
（二）金融营销的概念界定
金融营销出现在工商企业市场营销之后， 是市场营销在金融领域的发展。基本的市场营 销活动通常由市场调查、产品开发、信息沟 通、定价分销和售后服务等组成。贯穿于基 本营销活动之中的是以顾客的需要和欲望为 导向的经营哲学，它要求企业必须以顾客为 中心，以满足顾客的需要和欲望为己任，以 整体营销为手段来获得顾客对其产品和服务 的认同、接纳和消费，通过优质服务赢得顾 客的满意，从而实现企业长远利益。
根据现代市场营销观念，金融企业不仅应 当高度重视市场营销，而且应当系统地设计 并安排好企业的营销职能，明确金融营销的 任 务。
总之，金融营销管理的基本任务包括以下
八个方面：
1、金融信息管理。 2、客户需求分析。 3、开发金融产品。 4、制定营销方略。 5、提高服务质量。 6、防范金融风险。 7、提高经营效益。 8、确保社会稳定。
（四）市场营销观念
以市场为导向的现代营销观念对上述以生产
者为中心的传统营销观念提出了挑战。市场营销 观念认为，实现组织目标的关键在于准确地把握
目标市场的需要和欲望，并且比竞争对手更有效 、更便利地满足目标市场的消费需求。营销观念 强调企业应注重选择目标市场，发现目标市场中 顾客的内在需要，并能运用整体营销手段在满足 顾客需要的同时使企业赢利，因而目标市场、顾 客需要、整体营销以及赢利是市场营销观念的四 大支柱。
二、金融营销的主要作用
具体表现为以下四个方面：
1、金融企业重视营销管理既是金融市场发展 的客观要求，也是金融企业面对竞争环境 提高自身生存和发展能力的实际需要
2、营销管理是金融企业管理的核心职能之一 3、金融企业加强营销管理也是防范金融风险
的需要 4、我国金融业面对新的国际形势必须重视营
金融服务方案ppt
金融服务方案ppt金融服务方案是指金融机构为满足客户的资金需求而提供的各种服务。
金融服务方案可以包括存款、贷款、投资、信用卡、保险等业务。
这些方案旨在帮助客户规划财务，管理风险，提高金融效率。
以下是一份关于金融服务方案的PPT，介绍了金融服务的类型、优点以及应用场景等内容。
第一部分：什么是金融服务方案？1.1 金融服务方案的定义金融服务方案指金融机构为满足客户的资金需求而提供的各种服务。
这些服务包括存款、贷款、投资、信用卡、保险等金融业务，旨在帮助客户规划财务，管理风险，提高金融效率。
1.2 金融服务的类型金融服务方案根据服务类型可以分为以下几类：（1）存款：指客户将资金存入银行或其他金融机构的账户，以便随时取款或进行财务管理。
（2）贷款：指客户向金融机构借款，以便满足个人或企业的资金需求。
（3）投资：指客户将资金投资于股票、债券、基金等金融产品，以获得资产增值。
（4）信用卡：指客户借助信用卡进行消费，在规定期限内进行还款。
（5）保险：指客户购买保险产品，以便在意外事故发生时获得补偿。
第二部分：金融服务方案的优点2.1 提高金融效率通过使用金融服务方案，客户可以有效管理财务，使得自己的资金流动更加灵活，提高财务的效率。
2.2 降低金融风险金融服务方案可以帮助客户规避风险，通过理财方式最大限度地保障自己的财产安全。
2.3 方便快捷金融服务方案覆盖范围广泛，不仅提供线下服务，还提供了互联网金融业务，这大大地提高了客户的方便程度。
第三部分：金融服务方案的应用场景3.1 个人财务管理金融服务方案可以帮助个人管理财务，比如将资金存入银行账户，借助投资产品获得资产增值，购买保险产品等。
3.2 企业融资金融服务方案可以帮助企业获得资金支持，比如通过银行贷款解决资金需求，通过投资获得扩张资金等。
3.3 项目融资金融服务方案可以帮助项目获得资金支持，通过银行贷款、融资租赁等方式获得资金，进行项目的开展和扩张。
结语金融服务方案是金融机构提供的重要服务，旨在帮助客户管理财务，降低风险，提高服务效率。
金融融资方案ppt模板
运营团队
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核心技术说明
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根烟熄灭时间长的青春，在被窝中早早修建好了自己的
坟墓，呵！这倒挺及时。他们或沉迷网游，或颓然放纵，
声色犬马。时间无言，在静谧中悄悄漫过他们的发际，
月静水寒鱼不食。咦？那些年轻的面孔分明在午夜的镜
中对着我们，浮出我自己若失的脸。这河愈发雄壮了，
从流至河，从河至江，从江到泽，从泽而汪骨枯荣，有些
项目内容介绍
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PPT培训课件(共43张)
10
第10页，共43页。
PART 2
PART 2 • PPT基础操作
11
第11页，共43页。
PART 2
1. 界面简介
启动PowerPoint 2007应用程序后，用户(yònghù)将看到全新的工作界面，如图所示。
PowerPoint 2007的界面不仅美观实用，而且各个工具按钮的摆放更便于用户的操作。
注意(zhù yì)比较：有线条边框和无线条边框的区别
有线条边框
字体要求 白色
无线条边框
字体要求 白色
29
第29页，共43页。
PART 4
可以为 SMARTART 图形、形状、艺术字和图表 (túbiǎo)添加绝妙的视觉效果，包括三维 (3-D) 效果、
底纹、反射、辉光等等。
30
第30页，共43页。
除了%号外不 要在纵轴上加 任何单位标记
（例如＄）
使间隔在合理 的水平下保持
最大。
1900-1980年罗氏奖学金累计获奖学者
哈佛Vs.耶鲁
耶鲁 哈佛
在柱状图、饼 图和其他图形 中一般不要标 注边界。
所有图表中的数据、文字
都应该保持同样大小。文
字最好是没有任何格式的
，不需要加粗或者斜体， 除非是你想着重强调的。
选择母版
目录提纲
装饰纠错
六步法 插入材料
排版美化
图表化
结构化思考，工作效率成倍提升！
第6页，共43页。
PART 1
要点 4.版面设计
(yàodiǎn)
1.使用对比色表 现不同类别
2.页面中大面积 配色不超过三种
3.页边距保留 1cm
6.每行文字量20 字内，确保明确
金融市场和金融机构培训课件PPT(共 45张)
四川大学金融工程系
一、金融体系的基本功能
E.g. 某企业向65岁退休的人出售年金。A类：10年， B类：15年，C类：20年。
问：平均而言，65岁的人可以再存活15年。若该企业 索取反映15年预期寿命的价格，那么主要年金购买人是哪 一类？
四川大学金融工程系
一、金融体系的基本功能
Principal-agent problem（委托-代理问题）: Principals: Those who bear the risks associated
余额宝的规模是5413亿元。
四川大学金融工程系
一、金融体系的基本功能
货币基金
收益：4%-6% 流动性：T+0赎回 便捷性：无法直接
拥有支付和结算
支付宝
收益：无 流动性：即时 便捷性：可用于
网络支付和转 账
余额宝
收益：4%-6% 流动性：即时 便捷性：可用于
网络支付和转 账 风险：投资债券 、存款等低风 险资产
四川大学金融工程系
二、金融市场
（一）Basic types of financial assets Debt（债务）： An obligation owed by one party (the debtor) to a second party, the creditor; usually this refers to assets granted by the creditor to the debtor It is also called fixed income instrument（固定收 益证券）.
四川大学金融工程系
二、金融市场
Equity（权益）：The claim（索取权） of the owners of a firm Common stocks（普通股）：代表对一家公司资产的 剩余索取权。在履行了该企业的其他所有金融合同之 后，普通股的所有者有权拥有剩余的任何资产。
一、金融体系的基本功能
E.g. 某企业向65岁退休的人出售年金。A类：10年， B类：15年，C类：20年。
问：平均而言，65岁的人可以再存活15年。若该企业 索取反映15年预期寿命的价格，那么主要年金购买人是哪 一类？
四川大学金融工程系
一、金融体系的基本功能
Principal-agent problem（委托-代理问题）: Principals: Those who bear the risks associated
余额宝的规模是5413亿元。
四川大学金融工程系
一、金融体系的基本功能
货币基金
收益：4%-6% 流动性：T+0赎回 便捷性：无法直接
拥有支付和结算
支付宝
收益：无 流动性：即时 便捷性：可用于
网络支付和转 账
余额宝
收益：4%-6% 流动性：即时 便捷性：可用于
网络支付和转 账 风险：投资债券 、存款等低风 险资产
四川大学金融工程系
二、金融市场
（一）Basic types of financial assets Debt（债务）： An obligation owed by one party (the debtor) to a second party, the creditor; usually this refers to assets granted by the creditor to the debtor It is also called fixed income instrument（固定收 益证券）.
四川大学金融工程系
二、金融市场
Equity（权益）：The claim（索取权） of the owners of a firm Common stocks（普通股）：代表对一家公司资产的 剩余索取权。在履行了该企业的其他所有金融合同之 后，普通股的所有者有权拥有剩余的任何资产。
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浙江物产集团
中国的ICBC 世界的ICBC
飞翔公司
目录 1 2 3 4 5
对贵公司整体情况认识及需求分析
整体方案介绍
方案效果分析
方案实施能力 服务团队及承诺
飞翔公司
对贵公司整体情况的认识
和谐创新的 政策环境
外部环境
拥有完整的产业链 市场遍布全球 母公司提供 良好发展平台
不可预测的 全球环境
飞翔公司
实施有效 财资管理
内 部 环 境
启动公司 上市、重组并购进程
依然偏紧的 金融环境
外部环境
全面积极的 交易环境
飞翔公司
对贵公司金融服务需求的理解
合作关系
1.账户关系
2.信贷关系
•优化有效的账户管理体系 •建立稳定的信贷合作关系
融资服务
1.投资银行
2.基础融资 3.贸易融资 4.其他融资
•实施成功的并购重组计划 •实现顺利的上市安排服务 •获得全面的综合授信支持
成功案例
分拆期限联合
信托 + 贷款
手续便捷 用途灵活 成本适中
浙江物产集团
短期融资券
发行承销
金额较大 用途灵活 成本较低
飞翔公司
融资服务——投资银行——财务顾问
成熟案例
吉林亚泰集团 财务顾问
天津泰达集团 财务顾问
菱花味精 财务顾问
山东恒通化工 财务顾问
杭州锦江集团 财务顾问
湖州升华集团 财务顾问
山东三角集团 财务顾问
优点： 1. 操作便利 2. 审批快捷 3. 核算清晰 4. 成本较低 5. 负债合理
飞翔公司
融资服务——贸易融资
以贵公司为核心设计结构化贸易融资链
针对国内上游采购
贵公司
针对国内下游销售 融资产品：
1. 信用证项下打包贷款 2. 信用证项下卖方融资 3. 国内发票融资 4. 国内保理 5. 商品融资
1 2 3 4
原有模式
投资银行
基础融资
贸易融资
其他融资
上市顾问服务
重组并购顾问
信托融资投资银行——上市安排
上市顾问
成功案例
调整资产，优化上市 资源 整合债权，修饰报表 引入战略投资，提升 管理 高盛、天堂硅谷 会计师、律师等事务 所 配合国信证券上市辅 导 募集资金监管及理财
飞翔公司
工行浙江省分行营业部
中国的ICBC 世界的ICBC
ICBC.HZ
总资产杭州市内四行占比 36%,全部金融机构占比18%。
ICBC.HZ
存款1700亿,贷款1300亿,公 司客户4万户，个人客户500万户。
ICBC.HZ
全省分支机构187家,其中 支行级占比超过60%。
ICBC.HZ
功案例
拥有丰富的同类企业成
飞翔公司
融资服务——贸易融资
国内供应商
财智国际
联动区域一
结构化贸易融资概述
国外出口商
贵公司
国外进口商
联动区域二
国内采购商 交易对手 1. 国内采购商及国内供应商 2. 国外进口商及国外出口商 3. 国外进口商及国内供应商 4. 国内采购商及国外出口商
物流 资金流
资金流向 贸易融资链 纵向资金流（人民币结算） 国内贸易融资链 横向资金流（外币结算） 国际贸易融资链 联动区域一（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化 联动区域二（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化
中国工商银行
浙江飞翔滑动轴承有限公司 综合金融服务方案
飞翔公司
前言
非常荣幸收到贵公司的邀请，我行将秉承“以市场为 导向，以客户为中心”的经营宗旨，以“平等互利，共 同 发展”为原则，竭诚为贵公司提供全方位金融服务， 充分 发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资 银行 等方面的优势，全力支持贵公司的经营发展。 我们愿与贵公司一同携手，共同见证成长的辉煌！
飞翔公司
融资服务——贸易融资
出口型内外贸联动方案
2.工行开立的 国内信用证
财智国际
1.国际信用证
出口货物
贵公司
3.收货
国外进口商
4.境外付汇
5.支付国内证
国内供应商
实施步骤： 1. 贵公司收到国际信用证 2. 凭国际证向国内供应商开立远期国内信用证 3. 提货后出口 4. 国际信用证收汇 5. 结汇后支付国内信用证
推动项目成功拓展
提供全程式集成化融资服务
飞翔公司
融资服务
1 2 3 4
原有模式
投资银行
基础融资
贸易融资
其他融资
单一融资模式 单一融资模式 债务结构有待改善 债务结构有待改善 核心贸易融资链尚未搭建 过多的合作银行分 过多的合作银行分 散了有效资源 散了有效资源
如何优化
飞翔公司
融资服务——投资银行
•拥有个性化的结构化融资
延伸服务
1.现金管理 2.企业理财 3.个人服务
• • •
实现高效的整体现金管理 获得全面的资产理财服务 实现企业与员工共同发展
飞翔公司
整体方案概述
合作关系 银企合作
融资需求
贵公司
工行
融资服务
延伸需求
延伸服务
以贵公司的需求为核心进行个性化设计，提供各类金融服务，实现无缝对接
融资产品：
1. 国内信用证 2. 信用证项下买方融资 3. 商品融资
飞翔公司
合作关系
人民币结算账户 外币结算账户 其他账户体系 企业基础资料 企业经营状况 企业市场前景 以贵公司对财资管理要求设计个性化账户体系并建立信贷关系
优化账户关系
建立信贷关系
飞翔公司
融资服务——概述
稳定的总体授信方案
1 2 3
优化公司融资结构
设计创新型个性化产品组合
巩固核心贸易地位
打造延伸式结构化贸易融资
优化公司治理结构
推荐上市服务商
实现资金安全提高收益
金融服务集成商
依托我行灵活的资金安排、与各类上市服务商良好的合作关系和丰 富的客户资源及成熟的经验，实现企业顺利上市目标。
飞翔公司
融资服务——投资银行——企业重组并购
方案优点：
重组贷款
2
改善飞翔公司财务结构 优化上市资产 我行优势： 1.提供全程的重组并购顾问
山东海龙集团 财务顾问
飞翔公司
融资服务——基础融资
1 2 3 4
原有模式
投资银行
基础融资
贸易融资
其他融资
营运资金贷款 法人账户透支
满足日常流 动性需求
飞翔公司
融资服务——贸易融资
1 2 3 4
原有模式
投资银行
基础融资
贸易融资
其他融资
国内贸易融资 国际贸易融资 商品融资 针对贵公司新市场的拓展，我行还 将通过债项授信给予满足 满足贸易中 的资金需求
信托融资顾问
飞翔公司 3
2.广泛的并购服务网络 3.灵活的并购资金安排
信托资金或自有资金收购
飞翔集团
飞翔房产
4.专业的重组并购团队
飞翔房产
飞翔集团
我为飞翔集团提供全面 授信支持及全面服务 包括引入信托解决飞翔 房产融资
飞翔公司
融资服务——投资银行——多元融资
资金充裕 提高效率 成本较低
银团贷款
行外 + 行内
中国的ICBC 世界的ICBC
飞翔公司
目录 1 2 3 4 5
对贵公司整体情况认识及需求分析
整体方案介绍
方案效果分析
方案实施能力 服务团队及承诺
飞翔公司
对贵公司整体情况的认识
和谐创新的 政策环境
外部环境
拥有完整的产业链 市场遍布全球 母公司提供 良好发展平台
不可预测的 全球环境
飞翔公司
实施有效 财资管理
内 部 环 境
启动公司 上市、重组并购进程
依然偏紧的 金融环境
外部环境
全面积极的 交易环境
飞翔公司
对贵公司金融服务需求的理解
合作关系
1.账户关系
2.信贷关系
•优化有效的账户管理体系 •建立稳定的信贷合作关系
融资服务
1.投资银行
2.基础融资 3.贸易融资 4.其他融资
•实施成功的并购重组计划 •实现顺利的上市安排服务 •获得全面的综合授信支持
成功案例
分拆期限联合
信托 + 贷款
手续便捷 用途灵活 成本适中
浙江物产集团
短期融资券
发行承销
金额较大 用途灵活 成本较低
飞翔公司
融资服务——投资银行——财务顾问
成熟案例
吉林亚泰集团 财务顾问
天津泰达集团 财务顾问
菱花味精 财务顾问
山东恒通化工 财务顾问
杭州锦江集团 财务顾问
湖州升华集团 财务顾问
山东三角集团 财务顾问
优点： 1. 操作便利 2. 审批快捷 3. 核算清晰 4. 成本较低 5. 负债合理
飞翔公司
融资服务——贸易融资
以贵公司为核心设计结构化贸易融资链
针对国内上游采购
贵公司
针对国内下游销售 融资产品：
1. 信用证项下打包贷款 2. 信用证项下卖方融资 3. 国内发票融资 4. 国内保理 5. 商品融资
1 2 3 4
原有模式
投资银行
基础融资
贸易融资
其他融资
上市顾问服务
重组并购顾问
信托融资投资银行——上市安排
上市顾问
成功案例
调整资产，优化上市 资源 整合债权，修饰报表 引入战略投资，提升 管理 高盛、天堂硅谷 会计师、律师等事务 所 配合国信证券上市辅 导 募集资金监管及理财
飞翔公司
工行浙江省分行营业部
中国的ICBC 世界的ICBC
ICBC.HZ
总资产杭州市内四行占比 36%,全部金融机构占比18%。
ICBC.HZ
存款1700亿,贷款1300亿,公 司客户4万户，个人客户500万户。
ICBC.HZ
全省分支机构187家,其中 支行级占比超过60%。
ICBC.HZ
功案例
拥有丰富的同类企业成
飞翔公司
融资服务——贸易融资
国内供应商
财智国际
联动区域一
结构化贸易融资概述
国外出口商
贵公司
国外进口商
联动区域二
国内采购商 交易对手 1. 国内采购商及国内供应商 2. 国外进口商及国外出口商 3. 国外进口商及国内供应商 4. 国内采购商及国外出口商
物流 资金流
资金流向 贸易融资链 纵向资金流（人民币结算） 国内贸易融资链 横向资金流（外币结算） 国际贸易融资链 联动区域一（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化 联动区域二（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化
中国工商银行
浙江飞翔滑动轴承有限公司 综合金融服务方案
飞翔公司
前言
非常荣幸收到贵公司的邀请，我行将秉承“以市场为 导向，以客户为中心”的经营宗旨，以“平等互利，共 同 发展”为原则，竭诚为贵公司提供全方位金融服务， 充分 发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资 银行 等方面的优势，全力支持贵公司的经营发展。 我们愿与贵公司一同携手，共同见证成长的辉煌！
飞翔公司
融资服务——贸易融资
出口型内外贸联动方案
2.工行开立的 国内信用证
财智国际
1.国际信用证
出口货物
贵公司
3.收货
国外进口商
4.境外付汇
5.支付国内证
国内供应商
实施步骤： 1. 贵公司收到国际信用证 2. 凭国际证向国内供应商开立远期国内信用证 3. 提货后出口 4. 国际信用证收汇 5. 结汇后支付国内信用证
推动项目成功拓展
提供全程式集成化融资服务
飞翔公司
融资服务
1 2 3 4
原有模式
投资银行
基础融资
贸易融资
其他融资
单一融资模式 单一融资模式 债务结构有待改善 债务结构有待改善 核心贸易融资链尚未搭建 过多的合作银行分 过多的合作银行分 散了有效资源 散了有效资源
如何优化
飞翔公司
融资服务——投资银行
•拥有个性化的结构化融资
延伸服务
1.现金管理 2.企业理财 3.个人服务
• • •
实现高效的整体现金管理 获得全面的资产理财服务 实现企业与员工共同发展
飞翔公司
整体方案概述
合作关系 银企合作
融资需求
贵公司
工行
融资服务
延伸需求
延伸服务
以贵公司的需求为核心进行个性化设计，提供各类金融服务，实现无缝对接
融资产品：
1. 国内信用证 2. 信用证项下买方融资 3. 商品融资
飞翔公司
合作关系
人民币结算账户 外币结算账户 其他账户体系 企业基础资料 企业经营状况 企业市场前景 以贵公司对财资管理要求设计个性化账户体系并建立信贷关系
优化账户关系
建立信贷关系
飞翔公司
融资服务——概述
稳定的总体授信方案
1 2 3
优化公司融资结构
设计创新型个性化产品组合
巩固核心贸易地位
打造延伸式结构化贸易融资
优化公司治理结构
推荐上市服务商
实现资金安全提高收益
金融服务集成商
依托我行灵活的资金安排、与各类上市服务商良好的合作关系和丰 富的客户资源及成熟的经验，实现企业顺利上市目标。
飞翔公司
融资服务——投资银行——企业重组并购
方案优点：
重组贷款
2
改善飞翔公司财务结构 优化上市资产 我行优势： 1.提供全程的重组并购顾问
山东海龙集团 财务顾问
飞翔公司
融资服务——基础融资
1 2 3 4
原有模式
投资银行
基础融资
贸易融资
其他融资
营运资金贷款 法人账户透支
满足日常流 动性需求
飞翔公司
融资服务——贸易融资
1 2 3 4
原有模式
投资银行
基础融资
贸易融资
其他融资
国内贸易融资 国际贸易融资 商品融资 针对贵公司新市场的拓展，我行还 将通过债项授信给予满足 满足贸易中 的资金需求
信托融资顾问
飞翔公司 3
2.广泛的并购服务网络 3.灵活的并购资金安排
信托资金或自有资金收购
飞翔集团
飞翔房产
4.专业的重组并购团队
飞翔房产
飞翔集团
我为飞翔集团提供全面 授信支持及全面服务 包括引入信托解决飞翔 房产融资
飞翔公司
融资服务——投资银行——多元融资
资金充裕 提高效率 成本较低
银团贷款
行外 + 行内