集团企业资金管理创新发展重要意义
优化企业内部资金管理的重要意义及其相关对策
优化企业内部资金管理的重要意义及其相关对策优化企业内部资金管理的重要意义及其相关对策企业内部资金管理是指企业对自身资金的调度、利用和监控过程。
优化企业内部资金管理的重要意义主要体现在以下几个方面：一、提高资金利用率。
优化资金管理可以帮助企业合理使用资金，提高资金的使用效率，减少资金的闲置，从而提高资金利用率。
二、降低资金成本。
通过优化资金管理，企业可以降低资金的融资成本，减少贷款利息、信用费用以及其他相关成本，从而提高企业的盈利能力。
三、增强企业抗风险能力。
通过优化资金管理，可以提高企业的抗风险能力。
合理规划和管理资金流动，可以避免资金链断裂，降低企业面临突发事件时的风险。
四、提高企业竞争力。
优化资金管理可以提高企业的竞争力。
充足的资金支持企业的研发、市场拓展等活动，可以帮助企业在市场竞争中占据优势地位。
一、建立合理的资金计划。
企业应制定合理的短期和长期资金计划，确定资金的收入来源、使用方向和时间，合理安排资金的调度和运转，确保企业有足够的流动资金满足经营需要。
二、加强资金监控和管控。
企业应建立健全的资金监控体系，通过资金流动的实时监控和分析，掌握企业资金的动向和变化，及时发现并解决资金管理中的问题，防范各类风险。
三、合理配置资金投资。
企业应根据自身的经营特点和发展需求，制定科学的资金投资策略，将资金用于有利于企业发展和盈利的领域，提高资金的投资收益。
四、加强内外部协调管理。
企业应加强与银行、供应商、客户等合作伙伴的沟通与协调，建立长期稳定的合作关系，确保企业在资金需求、融资和支付等方面得到支持和优惠。
五、科技创新助力资金管理。
可以利用信息技术手段来加强资金管理，例如建立电子资金管理系统，实现对资金流动的实时监控、自动化处理和信息化管理，提高资金管理的效率和准确性。
六、建立健全的内部控制机制。
企业应建立健全的内部控制制度和流程，加强对资金流动过程的监管和审核，防止资金管理中产生的失误和风险，提高企业内部管理的科学性和规范性。
资金管理对国有企业的重要性论析
资金管理对国有企业的重要性论析谭静（云南铜业股份有限公司）引言要充分发挥资金管理在国有企业发展中的重要作用，如果企业没有现代化的资金管理理念和机制，就无法适应激烈竞争的市场经济，也适应不了集约化的生产方式。
如何科学搞好国有企业中的资金管理工作，是现代企业管理工作中的重中之重。
1国有企业资金管理的重要性1.1资金管理是国有企业的血液如果国有企业是一个活生生的人，那么资金管理就相当于这个活生生人的血液。
如果没有良好的管理和流通就会给企业带来生存与发展的危机。
资金是企业生产和经营的必要保障，如果没有好的管理，企业自身就无法实行发展规划和经营目标。
从经济管理的角度出发，企业按照资金的流动性、增值性、风险性等特性进行动态的、系统化的、预防性的管理，以此来提高资金的使用效果。
对于一些规模较大的上市公司，资金管理的重要性更为明显，其资金状况既表明了企业的资源配置、数量和质量，同时也反映了企业的资本构成和产权关系。
1.2国有企业管理中的中心性生产管理、技术管理、设备管理、物资管理、营销管理、安全管理、劳动人事管理等等都是国有企业管理中的管理内容，这些管理活动无一不需要一定数量的资金运作为其管理活动的物质基础，所有这些管理活动，都只在企业生产经营管理活动的某一方面起着特定作用。
而资金管理则不然，它在企业生产经营管理活动中，可以说无处不在，渗透到企业的各个方面，贯穿着企业生产经营管理活动的全过程，其管理成效如何，直接影响到企业未来发展。
1.3资金管理对国有企业管理有着重大意义在市场经济体制下，企业的资金好像人体的血液不停地周转、循环。
企业资金是否能够有效的周转，是影响企业生存发展的根本条件。
无论是在计划经济时期，还是市场经济的今天，我国的国有企业一直扮演着举足轻重的角色。
国有企业的资金管理模式也经历了从粗放式向集约式的发展，资金如何筹措和使用，资金的监控与风险防范等问题也越来越受到高层管理者的关注。
社会主义市场经济体制虽为企业提供了多样化的筹资渠道、筹资方式和资金使用的自主权，同时也把企业推向激烈的市场竞争中去承担经济风险。
资金管理在国有企业的重要性
资金管理在国有企业的重要性资金管理是企业中非常重要的一环，对于国有企业尤为重要。
国有企业作为国家经济发展的重要支柱，承担着重要的社会责任和使命。
因此，资金管理的好坏直接影响到企业的运作和发展。
1. 维护企业的稳定发展。
资金是企业运作的生命线，良好的资金管理可以保证企业资金的合理运用，确保企业的稳定运营，使企业实现持续发展。
2. 提高企业的经济效益。
资金管理可以控制企业的成本和风险，提升企业的盈利能力，使企业做到运营效益与财务效益的统一，提高企业的综合竞争力。
3. 实现企业的战略目标。
资金管理是企业战略的重要组成部分，只有通过科学的资金管理，才能实现企业的战略目标，使企业更加成熟和稳健。
4. 引导企业的创新发展。
资金管理可以鼓励企业的创新活力，引导企业进行技术改造和产品升级，推动企业向产业链高端攀升，提升企业的核心竞争力。
二、如何进行资金管理？1. 建立规范的资金管理体系。
建立完善的资金管理流程，包括预算编制、资金调配、现金管理、财务监督等，制定规范的管理条例和制度，加强对企业财务的监督和检查。
2. 加强成本管理。
通过降低成本、提高效益，实现资金的最大化利用。
要对企业的各项费用进行优化，对不必要的费用进行筛选和削减，提高效能，降低成本。
3. 功能拆分和集约化管理。
对于企业有些职能部门或固定资产，可以选择拆分或将其外包给其他企业进行管理，降低企业的经营成本。
可以将原来分散的管理功能集成起来，形成集约化资金管理模式。
4. 优化资金结构。
通过优化资金结构达到稳健的财务基础，包括调整企业的资产负债结构、优化资金流动和收益结构，增强企业的抗风险能力。
5. 加强财务监管。
建立健全的财务监管体系，制定透明公正的财务报告，减少信息不对称造成的经济损失。
同时，要加强对相关人员的经济纪律和管制力度，减少内部腐败和其他不正当行为带来的损失。
资金管理对于国有企业的发展有着深远的影响，在经济环境不断变化的当下，国有企业应该注重科技创新，提高管理水平，健全制度建设，加强监管力度，以确保企业的长期稳定发展。
资金管控对企业财务管理的重要性
资金管控对企业财务管理的重要性资金管控是企业财务管理中不可忽视的一个环节，它主要是指企业在资金运作过程中，对资金的使用、支出、收入、流动等行为进行全面监管、规范、控制和分析，以达到合理配置、科学运用、安全保障和利润最大化的目标。
资金管控对企业财务管理具有重要的意义，主要体现在以下几个方面：一、保障企业财务安全资金管控是保障企业财务安全的基础。
企业的资金流动非常复杂，如果失去监管和有效控制，不仅容易导致资金浪费和滥用，而且经常会面临资金不足和盗窃等安全风险。
资金管控可以规范企业内部资金流转，有效降低企业的资金风险，避免财务安全事故的发生，为企业的稳定发展提供坚实保障。
二、实现资源高效配置资金管控有利于实现企业资源的高效配置。
企业的业务发展需要大量的资金支持，如果资金运作不力，企业的发展前景将受到严重限制。
通过资金管控，可以有效控制企业内部各项费用支出，将可用资金集中投入关键业务领域，优化企业的资金配置，提高使用效率，实现资源的最大利用价值。
三、规范企业经营行为资金管控可以规范企业的经营行为，防止企业内部出现滥用和侵占资金的行为。
通过制定规章制度和内部控制制度，完善企业内部审批流程，严格财务管理制度，加强成本控制和利润管理，可以有效避免内部人员的金融违法行为，防范企业的利益受损。
四、提升企业竞争力资金管控可以提升企业的竞争力。
在竞争激烈的市场环境中，企业必须保持良好的财务状况，有效利用资金，提升产品和服务的质量，增强市场话语权和竞争力。
通过资金管控，企业可以更好地了解自身的财务状况，优化管理模式，不断创新，提升核心竞争力，保持市场领先地位。
总之，资金管控对企业的财务管理具有十分重要的作用。
资金管控可以帮助企业建立起完整的资金管理体系，增强资金利用效率和安全性，规范企业经营行为，提升企业的竞争力。
随着现代企业的不断发展，资金管控的重要性也将愈发凸显。
集团公司的资金集中管理研究
大众商务集团资金集中管理是由集团财务公司将闲散资金进行集中，实行统一的账户管理，集团公司可以对资金进行需求调配，充分利用资金集中的规模优势，提高资金的利用效率，节约资金成本。
面对国内外复杂多变的环境及日益扩大的资产规模，资金管理工作显得越来越重要，管理层必须充分意识到资金集中管理的必要性，为公司开辟出一条全新的融资途径。
一、集团公司资金集中管理概述（一）集团公司资金管理发展现状20世纪80年代，国内多数企业还未意识到资金集中管理对企业的重要性，由于信息传递较为落后，集团公司只能通过财务报表了解子公司的财务运作情况，而子公司自营自收，拥有极大的财务自由权，能够自行选择开户银行、贷款银行，集团公司管理难度大，财务问题频出。
20世纪90年代，企业开始意识到了资金集中管理的重要性，在财务部配备资金管理岗位，通过制定相关制度、审批流程来管理子公司的资金使用权限，但是却不能掌握银行账户的变动情况，无法将所有子公司的资金进行统一规划。
21世纪以后，各大企业集团开始引入现代技术手段，如银企直连，实时掌控子公司的银行账户及财务报表，或者通过成立财务公司来归集成员单位资金。
近年来，随着全球经济一体化以及企业多元化发展，国内的很多企业集团在实施集团化运作时，已经开始把“资金集中管理”作为一项重要的集团战略进行推广实施。
（二）集团公司常见的资金集中管理模式1.统收统支模式统收统支模式是一种高度集中的资金集中管理模式，是指集团财务公司对子公司资金实行统一的账户管理，资金的调配权和管理权由集团总公司把控，有利于实现集团公司的收支平衡。
但其缺点也很明显，使子公司丧失了资金自主权，遇到紧急事项，无法及时处理，需向总公司报备，才能调动资金，容易错失公司发展机会，不利于子公司的成长壮大。
2.拨付备用金模式拨付备用金模式是指集团给予下属企业一定的资金使用额度，在使用额度内，由下属企业申请后即可拨付。
超出使用额度部分，须经集团总部财务审批，拨付备用金模式资金的使用受到一定限制。
关于企业集团资金集中管理的利弊探讨
关于企业集团资金集中管理的利弊探讨【摘要】企业集团资金集中管理在当今商业环境中扮演着重要的角色。
本文将探讨资金集中管理的优势和劣势。
在优势方面，资金集中管理可以提高资金利用效率、降低运营成本、改善公司财务状况等。
资金集中管理也存在一些劣势，如可能导致集中风险、影响业务灵活性等。
在笔者建议企业在实施资金集中管理时要充分评估利弊，制定明确的管理策略，并加强风险管控。
展望未来，随着技术的不断发展和市场环境的变化，资金集中管理将面临新的挑战和机遇，企业需不断优化管理模式，以适应市场需求。
【关键词】企业集团、资金、集中管理、利弊探讨、重要性、优势、劣势、建议、展望。
1. 引言1.1 企业集团资金集中管理的重要性企业集团资金集中管理是指企业将各个子公司或部门的资金集中管理起来，通过统一管理和调度来实现最优的资金利用和运营效果。
这种管理方式在企业集团中具有重要的意义，其中主要体现在以下几个方面：第一，资金集中管理可以实现企业集团内部的资源优化配置。
通过将集团内各个子公司或部门的资金集中管理起来，可以在全局范围内统一调度和管理资金，避免资源的浪费和重复投资，实现资源的最优配置，提高整体效益。
第二，资金集中管理有利于降低企业集团的财务风险。
通过统一管理资金，企业可以更好地监控和控制资金流动，及时发现和解决财务风险，避免资金被挪用或浪费，保障企业财务安全。
资金集中管理可以提高企业集团的资金利用效率。
通过统一管理和调度资金，可以使企业的资金得到更合理的利用，降低资金占用成本和融资成本，提高资金周转速度，优化企业财务结构，提高企业整体竞争力。
企业集团资金集中管理在现代企业管理中具有重要的意义，可以实现资源优化配置、降低财务风险、提高资金利用效率，对企业的发展起到至关重要的作用。
企业集团在实践中应当加强资金集中管理，不断完善管理机制，实现资金的最大化利用和效益最大化。
2. 正文2.1 资金集中管理的优势1. 降低资金成本：通过实施资金集中管理，企业可以将零散的资金集中起来，使得资金规模更大、使用效率更高，从而降低融资成本和投资收益率。
资金管理工作的创新与成效
资金管理工作在创新与成效：
1.管理模式创新：现代企业的资金管理趋向集中管理和集中
运作，以解决集团内部资金分散、监管不利、使用效率低、风险大等问题。
这种管理模式创新使得企业能够更好地统筹和运作资金，提高资金使用效率，降低财务风险。
2.融资渠道创新：传统的融资渠道以银行贷款为主，但随着
金融市场的不断发展和创新，企业开始寻求更多的融资渠道，如发行债券、股权融资、资产证券化等。
这些新型融资方式可以帮助企业优化资金结构，降低融资成本，提高企业的市场竞争力。
3.资金运作方式创新：企业开始探索新的资金运作方式，如
利用金融衍生品进行套期保值、通过投资组合降低风险等。
这些创新资金运作方式可以使企业更好地应对市场变化，提高企业的风险管理水平。
4.技术手段创新：随着信息技术的不断发展，企业开始运用
先进的技术手段进行资金管理，如建立资金管理平台、使用大数据分析技术等。
这些技术手段的创新可以使企业更好地掌握资金动态，提高资金使用效率，降低财务风险。
5.人员素质提升：企业开始重视对资金管理人员的培训和素
质提升，以提高管理人员的专业素养和管理能力。
这些措施有助于企业更好地进行资金管理，提高企业的综合竞争力。
企业集团资金管理浅析
、
企业 集 团资金管 理的重 要性
企 业 的 生 存 和 发 展 跟 财 务 运 动 息
款 高贷 款也 高的怪 现象 ， 直接 导致 资
金 使用 成 本 增 加 ， 使用效率降低 。
３ ． 集 团 成 员 企 业 之 间 存 在 着 一 定 的业务 往来 ， 导 致 较 多 的集 团 内部 交 易， 若 均 通 过外 部 银 行 处 理 ， 那 么 势 必 产 生 大 量 的 在 途 资金 、三 角 债 务 等 一
不 适 应 集 团 的发 展 。
１ ． 资金分散管理模 式。 所 谓 分 散 式 管 理 模 式 ，是 指 南集 团 成 员 企 业 各 自独 立 行 使 资 金 管 理
系列单 一企 业所不 存在 的现 实问题 。
当企业 集 团逐步 发展壮 大 ． 资 金 管 理 中 的 问 题 将 愈 加 突 出 。 很 多 看 上 去 发 展 态 势 良好 的企 业 集 团 ，一 旦 资 金 管
无 法及 时获得集 团层面 的整 体资金动
态 信 息 ，加 大 了集 团的 资 金 风 险 和 经 营 风 险
危 机 爆 发 后 ．要 以最 快 的速 度 反 应 和有 效处理 ， 做 好 应 急 新 闻 的 发 布
审 定 。 四是 新 闻 发 布 形 式 和 新 闻发 言 人的确定 。 新 闻 办 需 要 对 新 闻发 言人 、 发言 时间 、 发 言地点 、 发 言对 象 、 发 言
权， 集 团 不 过 多 干 预 。 该 种 模 式 存 在 资 金 分 散 、沉 淀 资 金 多 、资 金使 用 率 低、 成员企业 间的资金结算体外循环 、 资 金 周 转 速 度 慢 、资金 使 用 成 本 高 等
论企业资金管理的重要性
储备合理并且 完善 ， 还 要 有 合 适 的 自 己流 理地使用资金 ， 资金预算的实施 ， 企业是根据制定 目 会导致资金链 出现问题 ， 企 进行 ， 动 。企 业 的资 金 链 如 果 出 现 了 问 题 ， 收 入 业 会 受 到一 定 的影 响 ， 企 业 不 仅 不 能 进 行 标对 种种 经营活动进行 合适 的安排 。这样
企 业 管 理
论 企 业 资 金 管 理 的重 要 性
刘 飞
摘 要： 现在 企业 需要 面临 的市场 竞争 十 来 ， 可 以通过提 高企业 的资金管理 ， 这样不 的水平提高有一定的限制 。
３ ．监 督 环 节 薄 弱 企 业 制 定 了相 应 的 监 督 制 度 ， 但 是 监
然存在着大量 的漏洞 ， 且 思 想 意 识 没 有 得 产生 出增值 。为了企业 拥有 科学 的筹 资 、 到转变 ， 只 是 明 白 了 资 金 的 重 要 性 。 企 业 投 资 决 策 和 减 少 不 必 要 的 风 险 与 资 金 损
、
不仅要在 生 存经 营 过程 中关注 资 金 的管 失 ， 要清楚地认 识资 金价值 观念 。为 了让 第一 ， 企业 加强 资金 管理有助 于企业 理 ， 做 到及 时周 转 ， 而 且 要 重 视 资 金 时 间 价 资金管理水平 有所 提高 ， 就要 对现 金流量 的发展及稳定健康运行 。 观 念 有 正 确 的认 识 。 值， 对 正确 认 识 现 金 流 量 。在 资 金 的 使 用
资金的问题会 涉及 企业 的各 种环 节 ， 过程 中， 需要制定详 细的 ， 不仅是资金使用
企 业 加 强 资 金 管 理 的 重 要 意 义
２ ． 完善 资金 预算管 理制 度
集团资金统一管理的必要性以及策略探讨
集团资金统一管理的必要性以及策略探讨摘要:资金是企业经营管理中不可或缺的一种生产要素，如果将企业比作一棵大树的话，那么资金就是大树赖以生存的水分，由此可见资金对于企业经营的重要作用。
在集团下属企业越来越多的背景下，采用资金统一管理的必要性正在不断凸显，如何利用资金的统一管理来提升集团资金的使用效率已经成为集团财务工作者必须要面对的课题。
本文通过阐述集团资金统一管理的必须性，并立足集团资金管理现状，提出了集团资金统一管理的策略，以期为集团财务管理水平的提升做出有益探索。
关键词:集团资金统一管理财务策略资金管理作为企业财务管理的重要组成部分，其在促进企业经营活动的正常开展中具有重要作用，如果说企业管理的核心是财务管理，那么财务管理的核心就是资金管理。
资金管理的目的在于为企业的经营提供资金层面的支持以及保障。
随着财务管理的不断发展，集团资金统一管理正成为一种趋势，在此背景下，集团财务管理者结合集团自身的实际情况，尽快采取有效的措施来进行资金统一管理已经是一个必然选择。
一、集团资金统一管理的必要性集团资金统一管理具有一定的客观必然性，资金统一管理不仅仅是企业实现资金有效性提升的客观需要，同时也是企业实现竞争力提升的必要途径，具体分析如下：(一)资金使用效率提升的需要集团资金统一管理改变了过去企业资金分散的情况，大大提升了集团资金的使用效率。
任何一个企业资金都是稀缺生产要素，企业开展经营的目的就是实现有限资金的最大增值，这客观上要求集团资金进行统一管理。
一般而言，集团下辖多家企业，每一家企业的经营周期都不会完全一致，由此导致资金在不同的时间段呈现出富裕或者短缺的状态，通过集团资金的统一管理就将不同企业资金的丰缺进行了有效地调节，既避免了某些企业因为资金闲置带来的损失，同时也避免了另外一些企业因为资金不足所带来的潜在损失。
(二)集团核心竞争力提升的需要随着市场竞争环境的不断恶化，企业唯有不断地提升自身的核心竞争力，才能在激烈的市场竞争中获得持续发展的优势，而核心竞争力提升的关键环节就是资金统一管理的实施。
对集团企业资金集中管理的探讨
２ 加强 固定 资产管理 制度建 设 ， 、 减少 资产 流失 借力 内控体 系建设 ， 善资产 管理 制度 。 对资产 的定义 、 完 从 分
类 、 门 的职责 分工 、 关人 员 的责任 落 实 、 部 相 以及从 资产 的 取得 、 日常 管理 、 增减 变 动 、 置流 程 、 处 账务 处理 等制 定统 一 的规 范 ， 同 时将资 产的 日常管理纳 入企业 绩效 考核 制度体 系 ， 以此来 加深 企 业 各级 人员 对 资产 管理 的重 视程 度 ，强化 资产 管理 人 员责 任 意 识， 扭转 以往重 现金 、 实物 ， 轻 重核算 、 管理 的错误 理念 ， 轻 形成 一 套 科学有 效 、 范务实 的资产 管理制度 体系 。 规 注重 低效 、 闲置资 产 的再利 用管 理 ， 建立 行 之有 效 的规 章 制 度 和管 理措 施 ， 既提 高 了企业 资产 资 源的整 体效 益 ， 约 了投 资 节 计划 ， 又能 确保企 业持续 经营 的需 求 ， 现 国有 资产保 值增值 。 实
３ 加强 固定资产 的实物管 理 ， 保账 、 、 、 任人 四相 符 、 确 卡 实 责 搭 建资产 管理 的信息 化管 理平 台 ， 照财务 部 门、 按 专业 部 门 、 使用 部 门三位 一体 的管理 模式 ， 资 产的 卡片 信息 、 从 专业 指导 、 实
物使用 等层 面上各 负其责 、 司其职 ， 各 严格 落实责 任 ， 推动 资产管 理 关 口的有效 前 移 ， 实现 资产 责任人 、 用部 门、 使 专业 部 门 、 务 财 部 门之 间 的网络化 管理模式 ， 形成 了固定资产 的分 层管 理 和固定 资产信 息集 中共享 。 强化 专业协 同效 应 ， 期开展 资产 清查 。核实 企业 固定 资产 定 实际状 态及使 用状况 ， 真实 、 完整 反映企 业资 产状 况 ， 监督 并促 进 固定 资产 的妥 善保 管和 合理 使用 ，定 期对 固定 资 产进 行 循环 盘 点 。成立 资产 清查 专项 工作组 ， 由财务 、 物流 、 建设 等各专 业部 门 参与， 负责 清查工 作的方 案拟 定 、 织实施 、 度控 制 、 点答 疑 、 组 进 难
资金管理在国有企业的重要性
资金管理在国有企业的重要性全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：资金管理在国有企业的重要性资金管理是企业运营中极为重要的一个环节，尤其是在国有企业中更显得至关重要。
国有企业作为国家经济的支柱，其资金管理不仅影响着企业自身的发展和利益，更直接关系到国家经济的稳定和发展。
国有企业必须高度重视资金管理，科学合理地配置和运用资金，以实现经济效益最大化和社会效益最大化。
资金管理的重要性体现在国有企业稳健经营和风险防范方面。
国有企业在面对市场变化和竞争压力时，需要有足够的资金支撑来应对外部环境的风险和不确定性。
只有有效的资金管理，企业才能在市场波动中保持稳健经营，降低风险并及时做出应对措施。
资金管理也能让企业更好地进行风险防范，合理运用资金，规避各种经营风险，确保企业的稳健发展。
资金管理对于提高国有企业的经济效益和社会效益也有着重要意义。
作为国家经济的重要组成部分，国有企业不仅要追求自身的盈利，更要兼顾社会效益，承担社会责任。
资金管理的科学合理能够有效地提高企业的经济效益，降低成本，提高资金利用效率，并为企业创造更多的经济价值。
合理的资金管理能够让企业更好地实现社会效益，如增加就业机会，促进地方经济发展，支持国家重点项目等，为社会贡献更多。
资金管理还对于国有企业的战略发展和核心竞争力的提升有着不可或缺的重要性。
企业在面对市场变化和竞争时，需要有稳定的资金支持来进行战略布局和技术升级。
只有有力的资金支持，企业才能更好地制定战略发展规划，进行产品和技术创新，提升核心竞争力，实现可持续发展。
资金管理必须与企业的战略发展相结合，根据企业的发展需求做出科学合理的资金配置和运作，以支持企业的长期发展。
在国有企业中，资金管理更需要考虑国家利益、社会责任等更多的因素。
国有企业的资金管理需要更加谨慎和专业。
国有企业不仅要注重资金的使用效益，还要更加注重资金的社会效益和国家利益。
必须从更加宏大和长远的角度来考虑资金的运作问题，更多地向国家的战略规划和产业政策对齐，更好地实现国家经济的转型升级和创新发展。
创新资金管理模式 确保企业健康运行——中铁一局集团有限公司总会计师杨连鹏谈资金管理
部 资金管理 ， 尤其在理 年 来 ，集 团公 司在 融资方法和 渠道上不 顺 内部 资 金管 理 体 制 断创新 ，取 得 了较 好的效 果。主要方法 和 制度建设 上做文章 。 有 ：第一 ， 应收账 款保付代理 。即以企 业 二， 中铁一局花 大力气 ， 组织专人 ， 采取 ２ ０ ０ ４年初 ，公 司制定 了 《 于规 范中铁 拥 有的各 类债 权作 质押物 ，从银 行取得 关 多种方 式 ， 加强 了工程 款的清欠工作 ， 保
一
局 内部借款 和各类保证金 的通知》 规 资金 ， ， 到期赎 回的一种融资方法 。 该方法
证 了外欠资金 的及时 回笼 。第三 ，与银 范 了内部借款 ，改 以往子公 司 白行 向银 具 有融资成本低 、 手续简便的特点 。 经过 行、 非银行金 融机构 密切接触 ， 充分利用 行借 款为集 团公 司利 用 自身的信誉 和优 两 年 多的 尝试 ，资金 成本 比同期银行贷 中铁一 局企 业大 、 誉好的优势 ， 时 ， 势集 中向银行 统借统 还 ，有效地降低 了 信 及 款基 准利率降低 了１ ％ 以上 ， ５ 效果明显 。
又是决定企 业能否持续健 康发展 的关键 为中铁一局 在激烈 的市场 竞争 中抢 占更 资金 的使用效率 。 经过各 方的积极 努力 ，
环 节。 此 ， 为 中铁一局 在多个方面开展 了 大 的市场份额提供 了资金保 证 。
一
个 以电子银 行为依 托 ，以项 目经理部
为触角 ，以各子 ，分 公司财务 部门为节
作 ，保 证 了收入 的及时和足 额 到位 。第 竞争 日趋 激烈 ， 公路 ， 市政 工程投标 竞相 形成 ， 形成 了高效 ， 统一的战略型 内部 资 压价 ， 铁路 工程大 幅度 金链 布局 ，在企业 内部资金运作 过程 中 降造 ， 且普遍性 存在业 起 到了关键 性的积极作 用。 主 支付不 到位 的情况 ， 使 企 业 本 已十 分 紧张 的资金形 势雪上加 霜。
企业财务创新
企业财务创新随着市场竞争的加剧和经济环境的变化，企业面临着许多挑战和机遇。
在这样的背景下，企业财务创新成为了提高企业竞争力和推动可持续发展的关键要素。
本文将探讨企业财务创新的意义、实施策略以及可能带来的好处。
一、企业财务创新的意义企业财务创新是指企业在财务管理、投资决策、资金筹措等方面通过创新手段和方法，不断优化财务结构和提升财务绩效的行为。
它对企业的发展具有重要意义：1. 提高资源利用效率：通过财务创新，企业可以优化资金的运作，实现资金的高效配置和利用，提高资源利用效率。
2. 加强风险管理能力：财务创新有助于企业建立和完善风险管理机制，提高企业应对市场风险和经营风险的能力，降低企业的风险程度。
3. 推动企业发展：企业财务创新可以提供资金支持和保障，促进企业的技术创新和产品创新，推动企业的发展和壮大。
二、企业财务创新的实施策略要实现企业财务创新，需要采取有效的策略和方法，以下是几种常见的实施策略：1. 引入新的融资方式：企业可以通过引入新的融资方式，如债券融资、股权融资、并购重组等，拓宽资金来源，增加资金的筹措能力。
2. 推进财务数字化转型：借助信息技术的力量，企业可以实现财务数据的自动化收集、处理和分析，提高财务决策的科学性和准确性。
3. 开展财务创新产品：企业可以通过创新金融产品，如债券创新、保险创新等，满足不同客户的需求，拓展市场份额。
4. 加强财务团队建设：培养专业化的财务人才，加强团队合作，提升财务管理水平，为财务创新提供有力支持。
三、企业财务创新的好处企业财务创新带来了许多好处，以下是几个主要的方面：1. 提升企业竞争力：财务创新可以帮助企业降低成本、提高效益，增强企业的市场竞争力。
2. 提高企业价值：通过财务创新，企业可以提高投资回报率，增加股东权益，提升企业的价值和吸引力。
3. 增强企业可持续发展能力：财务创新有助于企业实现可持续发展，提高企业抗风险能力和应对市场变化的能力。
4. 增加利益相关者的满意度：财务创新可以为利益相关者创造更多的利益，包括股东、员工、供应商、客户等，提升他们的满意度。
新形势下企业资金管理的重要性及其优化对策
新形势下企业资金管理的重要性及其优化对策随着时代的不断发展，企业面临的经营环境也在发生着诸多变化。
在新形势下，企业资金管理的重要性愈发凸显出来。
资金是企业经营的生命线，资金管理的好坏直接影响着企业的经营状况和发展前景。
如何优化企业资金管理，成为了企业经营者面临的一个重要问题。
本文将从新形势下企业资金管理的重要性、资金管理存在的问题以及优化对策等方面展开探讨，并提出相应的建议。
一、新形势下企业资金管理的重要性1. 市场环境变化随着经济全球化的深入，市场竞争日益激烈，行业发展环境也发生了较大的变化。
新技术的不断涌现和市场需求的多样化，企业的生产和销售模式也面临着挑战和机遇。
在这种情况下，企业需要灵活应对市场的变化，不断优化资金管理，确保资金的流动性，以应对市场的变化和风险。
2. 资金成本不断上升随着金融市场的不断发展，资金成本在一定程度上也在不断上升。
企业需要思考如何降低资金成本，提高资金的使用效率，实现资金的最大化利用，从而降低企业的经营成本，提高企业的竞争力。
3. 资金管理的核心地位资金是企业经营的核心，资金从业务运营到企业发展的各个环节都发挥着重要的作用。
优化资金管理对企业来说至关重要，不仅能够提高资金利用效率，还能够提升企业的经营能力和风险抵御能力。
二、资金管理存在的问题1. 资金周转慢一些企业由于经营不善，资金周转不灵活，导致资金沉淀，无法投入到更有利可图的项目中去，影响了企业的运营效率和盈利能力。
2. 风险管理不到位一些企业在资金管理过程中，忽视了风险管理的重要性，导致企业在面临市场波动或者金融风险时无法有效应对，从而导致企业的损失。
3. 资金使用效率低一些企业由于管理不善，存在着资金使用效率低下的情况，资金用于投机性的操作或者无法有效地回笼，导致了企业的资金荒、资金链断裂等问题。
三、优化对策1. 加强资金监控企业需要建立健全的资金管理制度，加强对资金的监控和管理。
通过建立资金监控中心，实时监测企业的资金流动情况，及时发现资金问题并加以解决。
对集团企业实施资金集中管理的认识与思考
题，近几年一些企业在对于资金的集中管理方面的强制性手段，采 取了许多有利方面的研究，也真正取得了一些成效。其中，较为成功 的就是信托融资。信托融资之所以能够应对各企业进行经济活动 时所需要的大量资金的问题，原因就在于它的绝大多数产品不具 有分割的性质。通常，企业资金集中大致经历五个时段，分别是决定 与策划时段、前期筹备时段、项目实施时段、销售项目时段以及交 付达成时段。这里我们以房地产企业资金集中为例。房地产商对项 目进行过程中的每个时段都要认真对待，切勿大意。在前期筹备时 段，开发商就要花费大量的资金来获得土地使用权利，而当项目进 入到接下来的几个时段时，都会涉及到各个投资者的大小不一的 收益，但始终没有变化的是，对资金的应用仍然处于较高数目的状 态。所以，为了项目可以顺利进行，房地产公司则应该尽最大努力去 吸纳资金，当前形势下，信托机构所拥有的融资领域相对较大，融 资工具也相对较多。因此，它的融资能力也相对较强。
作者简介：闫雅 (1984-)，男，汉族，河南省巩义市人，本科，部长助理， 主要从事财务信息化及内部控制方面的研究。
这种融资方式可以更好地为房地产的经济性活动提供资金， 尤其是人们居住的房屋，在它建造过程中，更要依靠专门的融资渠 道。例如政府或民间的住房基金的筹集和运用，依照委托人的意思 为其打造更具个性化的金融行业服务。
Management 经管空间
对集团企业实施所有限公司 闫雅
摘 要：集团企业在当代国民经济体系中发挥着核心作用，集团企业的传统资金管理模式已经在发展的过程中显现出来了诸多的问题，将
资金集中管理的模式科学、合理的引入到集团企业中，对集团企业工作效能的提升具有重要的意义。
这些都是信托业独有的特点和职能。 经过长期的发展，信托融资已经可以提供各种复杂而且灵活 的金融来满足房地产经济活动过程中的各项要求了，房地产的再生 产是一个极为繁琐的过程：(1)房地产的生产过程、分配环节、流转 手段以及消费都需要遵循各项法律条文的明确规定。(2)截至目前， 房地产所处的市场不但信息资源不健全，而且也不具有稳定性，除 此之外，垄断趋势较为明显，部分房地产在其生产过程中就产生了 外部效应。(3)房地产本身的所具有的性质比较多，这决定了它的购 置必须具备很强的专业性，要具备很扎实的专业知识以及丰富的 实践经验。(4)房地产项目中的居民住房与部分公共基础设施项目 所具有的社会福利性、政策支持性较明显。 由此可见，在房地产公司长久发展过程中，房地产信托融资是 较为合适的获取资金的手段。金融行业也在不断的向房地产行业 渗透，并为其提供一定的金融服务。这种渗透涉及较多繁杂并且特 别的金融业务及其他相关业务。信托机构是一个主要从事信托的 机构，所以机构中拥有经验丰富的专业人员、手段，并且对于各种 特殊的业务也会提供独到的见解，因此信托机构又被称为“金融百 货公司”。 着力实现财务同经济业务的协调，将财务工作致力于更加的标 准化，为集团企业降低成本，提高资金流通速度，加快资金运转，并 且还可以将资金内部的调剂和融通得以实现，降低财务费用的支 出，显现出资金的规模优势，以资金的规模优势助力企业的发展，并 且提高资金所产生的效益，进而提高集团企业的收益，增加企业的 竞争力，提高员工福利待遇，并且通过对资金的监控，以此加强对日 常经营活动的掌控。
企业内部资金集中管理的意义和作用
企业内部资金集中管理的意义和作用1.引言1.1 概述企业内部资金集中管理是指企业通过统一的管理机制和流程，将分散在各个部门、项目或账户中的资金集中起来进行统一管理和使用的一种管理方式。
如今，随着企业规模的不断扩大和经营范围的不断拓展，资金管理变得更加复杂和重要。
在这种背景下，企业内部资金集中管理被越来越多的企业认识到了其重要性和作用。
首先，企业内部资金集中管理可以提高资金使用的效率和灵活性。
通过将分散在各个部门、项目或账户中的资金集中起来，企业可以更好地掌握资金流动的情况，实现资金的统一调度和管理。
这样一来，企业可以根据实际需求，灵活地调配和使用资金，提高资金的使用效率，避免资金的闲置和浪费。
其次，企业内部资金集中管理可以降低企业的风险和成本。
在分散管理的情况下，不同部门或项目可能存在着资金的浪费、滞留或挪用等问题，增加了企业面临的风险。
而通过集中管理，企业可以更好地监控资金的流动和使用情况，及时发现和解决问题，降低因资金管理不善而引发的风险。
此外，企业内部资金集中管理还可以减少冗余的资金占用，提高资金利用效率，降低企业的资金成本。
最后，企业内部资金集中管理有助于加强企业内部的协同和整合。
不同部门、项目或账户之间的资源共享和合理配置，可以促进企业内部的协作和合作，提高企业的整体效益和竞争优势。
同时，集中管理还可以减少不同部门间的信息孤岛和沟通障碍，为企业的战略决策提供更加全面和准确的信息支持。
综上所述，企业内部资金集中管理具有提高资金使用效率和灵活性、降低企业风险和成本、加强企业内部协同和整合等重要意义和作用。
因此，企业在进行资金管理时，应认识到集中管理的重要性，并建立相应的管理机制和流程，以实现资金的集中管理和最优化利用。
文章结构部分的内容应该对整篇文章的框架和组织进行描述，引导读者了解文章的组织结构和内容安排。
以下是文章1.2 文章结构的内容建议：1.2 文章结构本文主要分为引言、正文和结论三个部分。
资金管理,集团发展“助推器”
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文 ／ 刊 记者 刘学 本
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创新资金管理：国有企业发展的新突破点
B usiness手记创新资金管理：国有企业发展的新突破点文/苟小帅 安徽皖西国有投资控股集团公司国有企业在我国市场经济体制中占据重要位置，随着我国经济体制改革日益深入，国有企业的核心竞争力不断增强。
资金的使用、控制是国有企业实施资金管理的重点，关系企业资源的分配。
资金管理主要是指对企业的现金流进行全面管理，贯穿企业资金运行的全过程，从预算管理到筹资管理、投资管理，再到现金存货与收账管理以及资金分配。
企业资金管理工作不仅包括企业内部对资金的分配与使用，还包括对外的资金联系，对推动企业发展有重要作用。
但实际上，当前部分国有企业资金管理与使用控制效果未能达到预期目标，阻碍了后续发展。
国有企业资金管理的重要意义提高企业经营决策能力。
财务管理是企业内部管理工作的重要组成部分，也是企业发展、生存的基础所在。
国有企业实施经营战略的主要目的是获取更多经济效益，而优化资金管理工作，则能有效落实国有企业战略目标。
要想保障国有企业在经营活动中能获取更多经济效益，就要先重视人力、物力方面的投入，提高技术水平，提升工作与产品的质量，以此强化自身的经营能力。
国有企业的资金管理工作可以对其经营决策产生重要影响，所以，企业应当重视资金管理工作，并加强监管，保障资金使用的规范性与合理性，这样才能有效控制企业内部的资金流动情况，提升资金的使用效率。
控制企业经营环节风险。
国有企业管理人员能从资金管理的各项数据、方式方法中，找出降低资金使用风险的措施，防止对企业运行造成不良影响。
实际上，企业几乎不可避免并经常遇到资金使用风险，但有些风险因素难以通过具体措施消除。
因此，企业能够做的就是对风险进行预测、评估和防范。
企业管理层应当予以重视，否则一旦产生风险，Copyright©博看网. All Rights Reserved.190 | 中国商人 CBMAGCBMAG 中国商人 | 191借助可行性研究，公司的会计师可以参与决策，并与项目管理成立评估队伍，以便对项目的前景、供需联系趋势、国家经济政策等进行全面的调研，确定项目的可行性，并测算项目的成本管理支出、资本返还时间等指标，最后结合公司的资本经营状况，制定可行性研究报表。
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刍议集团企业资金管理创新发展的重要意义【摘要】随着我国社会市场经济的快速发展，互联网技术和经济全球化的影响不断加深，集团企业已成为符合规模经济和产业结构调整的企业组织形式，社会经济活动的重要主体。
因此，本文介绍了我国集团企业资金管理的状况，研究了国内外集团企业资金管理模式并进行比较分析，初步探讨了资金管理模式的发展创新与借鉴启示。
【关键词】集团企业资金管理状况资金管理模式分析创新与启示
近年来，随着全球经济一体化、发达的信息技术和有效的资源配置，使竞争进一步加剧。
集团企业资金管理中存在的问题也愈加突出，提高资金管理水平已成为多数企业集团的共识，并日益成为学术界和实践研究的焦点，探索处于国际市场的发展环境，借助发达的
信息技术，采取有效的管理方法，促使企业集团的资金管理模式符合企业的市场变化和战略发展方向。
一、集团企业资金管理状况
组织层次复杂，管理链条过长。
从宏观上看，我国企业还面临尚不发达、不够健全的金融市场体系，在这种环境下难以有效地监控集团内部成员企业的经营活动。
目前集团资金管理存在的主要问题有：
1、信息失真，难以为科学决策提供依据。
由于集团公司的母公司与子公司之间、子公司之间或公司内的管理部门之间信息严重不对称和不集中，或者由于集团公司管理技术和手段落后，信息衰变程度严重，导致集团公司的高层决策者难以获取及时、准确、完整的财务信息。
信息的不透明、失真，还侵犯了政府、公司股东、债权人、公司员工等众多利益相关者的利益，可能影响政府宏观管理和社会监督的效果。
很多集团公司的监督约束机制不健全，有些集团公司资金的流动与监督控制严重脱节，此外某些集团公司中，对子公司的监控约束机制不完善，造成集团公司整体资金管理混乱、资金运作效益低下，甚至导致公司资产遭到严重侵蚀。
2、资金运作效率低下。
集团公司资金集中管理的需要和内部多级法人子公司资金分散占用的矛盾已成为现阶段集团公司财务资金管理中最突出的问题。
企业内部资金整合不够、散乱，使资金运作效率低下。
二、集团企业资金管理模式分析
集团企业资金管理模式有传统的统收统支、拨付备用金等管理模式和现代较流行的结算中心、内部银行和财务公司管理五种模式。
（一）统收统支模式
统收统支模式是指集团一切现金收付活动都集中在企业的财务部门，各支机构或子公司不单独设立账号。
当集团公司把下属公司看成本中心时，多数采用该种资金管理模式。
这种模式有助于企业
全局收支平衡的实现，提高资金周转效率，便于控制，但不利于调动各层开源节流的积极性，从而影响集团企业经营的灵活性，降低了财务活动的效率。
它属于一种绝对集权的资金管理模式。
（二）拨付备用金模式
拨付备用金是指集团公司按照一定的期限统拨给所属分支机构和子公司一定数额的现金，备其使用。
待到各分支机构或子公司发生现金支出后，持有关凭证到集团公司财务部报销以补足备用金。
这种资金管理模式是集团公司对下属子公司和事业部采用的资金管理模式，适用于生产不同产品的下属公司和资金流量较大、但流动规律性较差的下属公司，属于一种资金有限集权管理模式。
相对于统收统支而言，拨付备用金方式尽管依然是高度集中的管理模式，但具有了一定范围的灵活性。
（三）结算中心模式
结算中心通常是由集团为内部各子公司设立的，主要办理内部各成员或子公司现金收付和往来结算业务的专门机构。
可设立于财务部门内，也可作为独立运行的职能机构。
这种模式适用于集团所属法人企业的资金集中管理，也适用于集团内部的项目部或非法人经营机构，甚至一些关联企业。
结算中心方式并不意味着将各子公司的全部现金集中到资金总库，而是关于资金动员、资金流动和投资等决策过程的集中化，各子公司拥有较大经营权和决策权。
（四）内部银行模式
内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管
理机制而建立起来的一种内部资金管理机构，主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹。
这种模式适用于具有较多责任中心的企事业单位、集团企业、中型实体性企业、事业单位和控股型总公司等，一般不推荐小企业或责任实体少的企事业单位使用。
设立内部银行是在集团内部的资金管理中引入一种模拟的银企关系，集团与各分子公司是一种贷款管理关系。
（五）财务公司模式
财务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机构，其经营范围除抵押放款以外，还有外汇、联合贷款、包销债券、不动产抵押、集团企业理财及投资咨询等业务。
财务公司大多是在企业集团发展到一定水平后，作为企业集团的子公司而设立的，还负担着集团公司的部分银行职能和理财任务。
见下图：
财务公司是独立的法人企业，与其他集团公司的子公司的关系是一种等价交换的市场竞争关系。
另外集团对各子公司的现金控制是通过财务公司进行的，集团经营者不再直接干预子公司的现金使用和取得。
这种资金管理模式适应于对集中控制要求不高的集团企业。
（六）分析评价
以上五种集团资金管理模式均有其存在意义和价值，分别针对企业集团的不同发展阶段和发展规模来设计，加强对集团资金的科学管理是其核心内容。
但各种模式各有利弊，各集团企业需根据自身的特点和未来发展要求来考虑选择资金管理模式。
它们之间的对
比分析如上表所示：
三、集团公司资金管理模式创新与启示
目前，国外集团企业特别是跨国集团企业已普遍采用资金集中管理。
国外企业集团资金管理主要有委托贷款模式、资金池模式、资金集合模式、资金管理中心模式等几种模式形式。
随着各方环境的变化，网络银行的出现与发展、企业债券市场、外汇资金管理等等也将对集团公司资金管理模式的影响进一步加深。
虽然国内企业集团的部分资金管理模式与国外的趋同，但两者仍在运用广度和深度、运行机制、政策法规限制等方面存在差异。
因此有必要比较分析，借鉴国外先进经验，促进我们的资金管理模式更成熟完善。
从国内外资金管理模式整体来看，国内的统收统支模式和拨付备用金模式有中国自己的特色，国外基本不采用；国外企业集团采用的委托贷款模式在国内作为银行的中间业务对国内企业集团办理，但是这种方式手续比较繁杂，因此在国内不作为企业集团主要的资金管理方法；资金集合模式在国内应用比较广泛，但一般不单独采用，国内集团企业往往将这种资金集合与资金结算中心结合在一起使用；资金池模式在国内刚起步；国外的资金管理中心从事的业务是国内资金结算中心内部业务部分，国内的资金结算中心与国外相比功能更为强大；财务公司在国内外都有采用，国外的财务公司比国内的更成熟、完善。
国外的资金池模式要求开立虚拟性质的“现金池”总账户，总账户与子账户之间、各子账户之间均不涉及资金实物转化，而国内的资金池则是开立实际的“现金池”账户，
涉及资金实物转化并且集团
总部未进行利息分摊，增加了成本。
西方国家企业集团财务公司有准确的功能和业务定位，一般是结合本集团的产业特点，以服务为宗旨配合集团的战略来定位自己的金融运作，通过特色服务树立自己的竞争优势；同时，西方企业集团财务公司一直都非常注重信息化在经营管理、业务流程中的应用。
多
年来，他们不断摸索和实践，开发各种管理信息系统和业务信息系统。
与之相比，我国财务公司信息化手段的应用程度还比较低，与国内金融同业相比，也还有相当的距离。
由于各集团企业在外部环境、内部资本结构、管理要求和集团控制力等方面存在着差异，由此导致企业集团出现不同的资金管理模式，但本质都是为实施科学高效的资金管理。
四、结语
随着集团企业规模不断发展，对集团企业资金管理的理念、模式、手段都提出了巨大的考验。
企业管理的中心是财务管理，财务管理的中心是资金管理。
资金如同企业的血液，实现资金均衡、有效、顺畅的流动是企业生存和发展的基础，对集团型企业来说更是如此。
合理使用资金，提高盈利水平，增加积累，扩大再生产创造条件，从而达到科学高效的资金管理。