机构客户风险评估表
银行客户风险评估报告
银行客户风险评估报告一、背景介绍银行作为金融机构，为了保护自身利益和客户利益，需要对客户进行风险评估。
本报告旨在对银行客户进行风险评估，匡助银行更好地了解客户的风险状况，从而制定相应的风险管理策略。
二、客户信息概述本次风险评估对象为某银行的个人客户，共计1000名。
客户的基本信息包括姓名、年龄、性别、职业、收入情况等。
根据客户提供的信息，我们对其进行了初步分类，包括低风险、中风险和高风险。
三、风险评估指标1. 个人信息我们对客户的个人信息进行了全面的搜集和分析，包括年龄、性别、婚姻状况、教育程度等。
通过对这些信息的综合分析，可以初步了解客户的风险承受能力和还款能力。
2. 职业与收入情况我们对客户的职业和收入情况进行了详细的调查和分析。
通过了解客户的职业稳定性、收入水平和还款能力，可以初步判断客户的风险程度。
3. 信用记录通过查询客户的信用记录，包括贷款记录、信用卡使用记录、逾期情况等，可以了解客户的信用状况和还款能力。
4. 资产状况我们对客户的资产状况进行了调查和分析，包括房产、车辆、投资等。
通过了解客户的资产状况，可以初步判断客户的还款能力和风险承受能力。
四、风险评估结果根据以上指标的综合分析，我们将客户分为低风险、中风险和高风险三个等级。
具体分布如下：1. 低风险客户：占比60%低风险客户具有稳定的职业和收入来源，信用记录良好，资产状况优越。
这些客户的还款能力较强，风险相对较低。
2. 中风险客户：占比30%中风险客户的职业和收入情况相对较普通，信用记录普通，资产状况普通。
这些客户的还款能力存在一定风险，需要加强监测和管理。
3. 高风险客户：占比10%高风险客户的职业和收入情况较差，信用记录不良，资产状况较差。
这些客户的还款能力较弱，风险较高，需要谨慎审慎地进行业务合作。
五、风险管理建议针对不同风险等级的客户，我们提出了相应的风险管理建议：1. 低风险客户对于低风险客户，银行可以提供更多的优惠政策和增加额度，以吸引他们继续使用银行的产品和服务。
公正性风险识别评估表教学内容
受控编号：HJK-JL-E/0-ZG93
项目名称
序号
类别
1
客户方
2
组织机构
3
职责与权限
风险源识别及风险评估表
检测公正性风险 风险源
参与分析人 措施实施前的风险 可能性 严重度 RAC
采取的控制措施
编号：
2019 001
组长
采取措施后的风险
可接受性 可能性 严重度 RAC
客户要求出具合格报告
的影响，不受对工作质量有不良影 响的、来自内外部不正当的商业、
D
财务和其他方面的压力和影响。b)
■ 可接受 Ⅱ 4 □ 应采取
应急预案
与委托检验项目有利害关系时自觉
回避。c)严守在检验检测活动中所
知悉的国家秘密、商业秘密和技术
秘密。不出具虚假报告。
第 2 页，共 2 页
C
管理混乱，工作流程中无 监督
B
实验室控制权接口不清晰 C
管理人员职责不清
C
1、检测委托一律签订检测委托合
同，规定检测不合格后的处理；
2、管理层对外作出公正性承诺，
Ⅰ
2
接收业务人员在接受检测委托时说 明要求；
D
3、客户检测报告用于向第三方证
实能力时，可与客户协商邀请第三
方现场见证检测过程。
1、设置管理组负责实验室常规的
项目名称
检测公正性风险
参与分析人
组长
序号
类别
风险源
措施实施前的风险 可能性 严重度 RAC
采取的控制措施
采取措施后的风险
可接受性 可能性 严重度 RAC
4 现场检测活动 现场检测脱离实验室控制 B
风险评估及客户分类划分标准
1.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况
2.对某国(地区)进行反洗钱风险提示情况
地域
3.国家(地区)的上游犯罪信息
4.特殊的金融监管风险
1.与现金的关联程度
2.非面对面交易 业务
3.跨境交易
4.代理交易
5.特殊业务类型的交易频率 1.公认具有高风险的行业 行业(职业) 2.与特定洗钱风险的关联度 3.行业现金密集程度 总分
8
8
5
2
2 5 3 5
1、 2、
般风险、80分以上为高风险；
风险分级数 3
反洗钱风险评分合计 风险等级 0.00
3
0.00
3 3
0.00 0.00
3
0.00
3
0.00
3 3
0.0
3
0.00
3
0.00
3
0.00
3
0.00
3
0.00
3
0.00
3 3 3 3 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 低风险
说明： 风险子项评分中高风险为3分、一般风险为2分、低风险为1分； 总分划分风险等级：40分-60分为低风险风险、60分-80分为一般风险、80分以上为高风险；
XXX联社洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理标准
评分标准 风险子项评分 权重值 客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越 低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国有企 2 业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相 对较低，风险评级可相应调低。 渠道会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确 性产生影响。例如，在客户直接与金融机构见面的情况 8 下，金融机构更能全面了解客户，其尽职调查成果比来源 于间接渠道的成果更为有效。 身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核 10 实，风险程度就越高。 金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客 5 户的风险状况。 股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金 融机构客户尽职调查的有效性。例如，个人独资企业、家 2 族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职 调查难度通常会高于一般公司。 金融机构如发现，客户曾被监管机构、执法机关或金融交 易所提示予以关注，客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈 5 等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新 闻报道评论的，可适当调高其风险评级。 年龄与民事行为能力有直接关联，与客户的财富状况、社 5 会经济活动范围、风险偏好等有较高关联度。 客户存续时间越长，关于其社会经济活动的记录可能越完 5 整，越便于金融机构开展客户尽职调查。 金融机构既要考虑我国的反洗钱监控要求，又要考虑其他 国家（地区）和国际组织推行且得到我国承认的反洗钱监 5 控或制裁要求。经营国际业务的金融机构还要考虑对该业 务有管辖权的国家（地区）的反洗钱监控或制裁要求。 金融机构应遵循中国人民银行和其他有权部门的风险提 示，参考金融行动特别工作组（英文简称 FATF ）、亚太 反洗钱组织（英文简称 APG ）、欧亚反洗钱及反恐怖融 5 资组织（英文简称 EAG ）等权威组织对各国（地区）执 行 FATF 反洗钱标准的互评估结果。 金融机构可参考我国有关部门以及 FATF 等国际权威组织 发布的信息，重点关注存在较严重恐怖活动、大规模杀伤 性武器扩散、毒品、走私、跨境有组织犯罪、腐败、金融 诈骗、人口贩运、海盗等犯罪活动的国家（地区） , 以 5 及支持恐怖主义活动等严重犯罪的国家（地区）。对于我 国境内或外国局部区域存在的严重犯罪，金融机构应参考 有权部门的要求或风险提示，酌情提高涉及该区域的客户 风险评级。 例如避税型离岸金融中心。对于其住所、注册地、经营所 在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构 5 应考虑酌情提高其风险评级。
风险评估表格样板
风险评估表格的样板可能根据不同的应用领域和风险类型而有所不同。
以下是一个简单的风险评估表格样板，您可以根据实际情况进行修改和调整：
序号风险名称风险描述风险发生概率风险影响程度风险等级
1财务风险公司资金链断裂，无法支付债务和运营成本高中等中等风险
2市场风险新产品投放市场后无法获得预期收益中等较高较高风险
3技术风险关键技术问题无法解决，导致项目失败低很高高风险
4法律风险公司因违反法律法规而受到处罚或诉讼中等中等中等风险
5人力资源风险高层管理人员离职，影响公司战略实施低高高风险
说明：
序号：每个风险的唯一标识，可根据实际情况进行编号。
风险名称：风险的简短描述或名称。
风险描述：详细描述该风险的具体情况、可能的原因和潜在后果。
风险发生概率：评估该风险发生的可能性，可以使用数字、描述性词语（如高、中、低）或概率分布来描述。
风险影响程度：评估该风险对公司、项目或个人的潜在影响程度，可以使用数字、描述性词语（如高、中、低）或影响程度描述来描述。
风险等级：根据风险发生概率和影响程度综合评估该风险的等级，可以根据实际情况设定等级标准。
您可以根据实际情况添加或删除列，并根据您的具体需求和评估标准来填写表格中的数据。
参考-运维项目评估风险表模板
难以配合 难以配合 完全不能匹 配 完全不能匹 配
存在芥蒂 存在芥蒂 几乎不能匹 配 几乎不能匹 配 不清晰 多变 有，但多变 差，以某个 领导驱动 需要疏通 有法律法规 要求，不严 格 影响大，项 目启动后还 有关键人物 提对手说话 有现成的、 匹配的解决 方案，幵有 成功的案例
周期短，2个 3.00% 月内 适中，在公 司最低价格 0.80% 上有较大上 浮 开口合同， 折算人工日 1500元以上 开口合同， 折算人工日 6000元以上 比公司常规 合同条件优 惠 首付40% 经营环境 好，现金流 充足，利润 丰厚 经营环境 好，付款及 时 深度参与项 目各阶段沟 通及会议 完全满足项 目运作 2.00%
建立，执行 差 建立，执行 差 业务跨多行 业，2个以上 业务基本定 型 基本明确 基本明确 主要需求明 确 工作量一 般，在100 工作日内 周期较短，3 个月内 适中，在公 司最低价格 上有一定上 浮 闭口合同， 折算人工日 不到1500元 闭口合同， 折算人工日 不到6000元 适中，公司 常规合同 首付30% 经营环境较 好，现金流 充足 经营环境 好，支付打 折 仅关注里程 碑 基本满足项 目运作
险评估表
风险得分 3
大概了解 大概了解 大概了解 大概了解 主要业务需 求引导 大概了解 主要业务领 域挖掘 主要业务领 域基本匹配 已有部分现 成开发插件 部分需求明 确 工作量适 中，超过 100工作日 周期适中，6 个月内 难度适中 短时间内可 以找到 短时间内可 以找到 3个月内不能 进入 团队成员搭 配不合理 合理但执行 差 计划执行不 到位 建立但流于 形式 建立但流于 形式 建立但流于 形式
客户业务定型
客户 客户业务需求是否明确 需求 客户管理需求是否明确 个性开发需求是否明确 个性 个性开发工作量 化开 发 个性开发周期 软件价格
金融机构洗钱风险评估及客户风险等级划分
内控要求
LOGO
➢ 风险管理政策
• 法人管理：在总部或集团层面建立统一的洗钱风险管理基 本政策，并在各分支机构、各条线（部门）执行。
• 领导负责：客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授 权的组织审核通过，并由高级管理层中的指定专人负责实 施。
• 金融机构总部、集团可针对分支机构所在地区的反洗钱状 况，设定局部地区的风险系数，或授权分支机构根据所在 地区情况，合理调整风险子项或评级标准。
基本要素：业务（含金融产品、金融服务）风险LOGO
➢ 特殊业务类型的交易频率 • 银行业：开（销）户数量、非自然人与自然人大额转账汇款频率、涉
及自然人的跨境汇款频率等 • 证券业：交易所预警交易、大宗交易、转托管和指定（撤指）、因第
三方存款单客户多银行业务而形成的资金跨银行或跨地区划转等 • 期货业：盗码交易、自然人客户违规持仓、对倒、对敲等异常行为 • 保险业：投保频率、退保频率、团险投保人数明显与企业人员规模不
➢ 同一性原则：金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风 险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险 等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予 不同的风险等级。
基本原则
LOGO
➢ 动态管理原则：金融机构应根据客户风险状况的变化，及 时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。
➢ 自主管理原则：金融机构经评估论证后认定，自行确定的 风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于本指引或 其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求， 但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
LOGO
➢ 风险概述：客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注 册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度 ，也适当考虑客户交易对手方
公司风险评估调查表
公司风险评估调查表
调查表填写说明
1、请在“风险评价”栏内对每项风险进行评分。
评分标准包括风险发生可能性和风险后果严重性两个维度，每个维度分值为1-5分整数分，具体评分分值标准参见下表1、表2。
2、“其他风险”项：本项为调查表所列风险描述之外，填表人认为存在的其他风险。
若有，请增加阐述风险描述后，再对风险进行评分。
评分标准同上述第1条。
3、本调查表，请填表人填写单位名称、姓名、日期。
4、请于2023年**月**日前完成填写。
填表过程中有任何疑问，请致电0**-12345678沟通联系，联系人：***。
5、评分标准如下：
表1 风险发生可能性评分标准
表2 风险后果严重性评分标准。
客户风险评估初审表
客户风险评估初审表初审人员：______________ 日期：______________客户信息：姓名：______________ 年龄：______________ 职业：______________ 联系方式：______________风险评估项：1. 资金来源可靠性评估：a. 客户的收入来源是否稳定？b. 客户的资产总额和流动性如何？c. 客户的收支平衡状况如何？d. 客户是否存在任何财务压力或债务问题？评估结果：（请填写符合的选项）□可靠□基本可靠□不确定□高风险2. 投资经验与知识评估：a. 客户是否具备足够的投资知识？b. 客户是否拥有丰富的投资经验？c. 客户是否熟悉特定类型的投资产品？d. 客户对风险管理和投资策略的了解程度如何？评估结果：（请填写符合的选项）□高□中等□低□无3. 风险承受能力评估：a. 客户是否有充足的可投资资金？b. 客户是否能够接受较高的投资风险？c. 客户对投资损失的承受能力如何？d. 客户对投资产品长期回报的期望如何？评估结果：（请填写符合的选项）□高□中等□低□无风险评估总结：基于以上评估结果，该客户的风险等级为：（请填写符合的选项）□低风险□中等风险□高风险初审人员意见：______________________________________________________初审人员签名：____________________________ 日期：______________客户风险评估初审表----------------------------------------------------客户风险评估是金融机构进行投资和理财服务时的重要环节。
它有助于确保金融机构根据客户的风险承受能力和投资目标提供适当的投资建议和产品选择。
以下是对客户风险评估的初审表，旨在全面评估客户的风险情况。
客户信息：姓名：______________ 年龄：______________ 职业：______________联系方式：______________风险评估项：1. 资金来源可靠性评估：在这一项评估中，我们将评估客户的资金来源是否可靠。
保险机构高净值客户KYC分析表—传承
保险机构高净值客户KYC分析表—传承一、概述本文档旨在为保险机构高净值客户的KYC（了解你的客户）工作提供分析表格的传承，并为保险机构在KYC过程中提供有用的指导。
二、背景KYC是一种金融机构对其客户进行尽职调查和风险评估的重要程序。
对于高净值客户，KYC更为关键，以确保其合规性和风险管理。
三、KYC分析表—传承KYC分析表—传承是一种工具，用于收集和分析保险机构高净值客户的个人和财务信息。
该表格通过收集以下信息来帮助评估客户的风险：1. 客户信息：包括姓名、出生日期、国籍、联系方式等基本信息。
2. 财务状况：包括资产总值、收入来源、投资偏好等信息，以便了解客户的财务实力和风险承受能力。
3. 风险偏好：包括投资目标、风险承受能力、投资偏好等信息，以评估客户对不同投资产品的倾向和风险接受程度。
4. 法律和合规信息：包括税务状况、法律纠纷、反洗钱等风险因素，以确保客户符合相关法律和合规要求。
四、使用方法保险机构应在与高净值客户建立业务关系之前，要求客户填写和提交KYC分析表—传承。
保险机构应严格保密客户提供的信息，并根据该表格的分析结果制定相应的风险管理策略。
五、风险管理与合规性通过KYC分析表—传承的收集和分析，保险机构能够更好地识别和评估高净值客户的风险，并制定相应的风险管理策略。
此外，依法合规是保险机构的重要职责，保险机构应确保KYC过程符合相关法律和监管要求。
六、总结KYC分析表—传承是保险机构进行高净值客户KYC工作的重要工具，通过收集和分析客户信息，可以帮助保险机构更好地了解客户，评估风险，并制定相应的风险管理策略。
保险机构应在KYC过程中遵守法律和合规要求，确保客户和机构的共同利益。
C-TPAT风险评估表2020-9-28
工厂是否有书面和可验证的程 混入可疑人员或物品 序，以确保安全封条得到控制， 并由指定的工厂员工正确地应用 于集装箱或拖车上? 在装货之前和离开设备之前，设 混入虫卵和有害生物或者种子进入 备是否用水冲洗或以其他方式清 。 除集装箱外部的污垢和其他碎片?
工厂是否有检查和审查有害生物 混入虫卵和有害生物或者种子进入
用于准备导出文档时，共享网络
打印机是否受密码保护？
无法监控敏感区域里的异常行为
发货时是否随货物一起发送商业
文件包?
非法人员进入厂区进行破坏活动
当怀疑或发现非法运输活动或任 何异常时，是否有书面程序通知 当地执法部门和客户?(选择所有 应用)
非法人员进入厂区进行破坏活动
是否使用访问控制程序或设备以
确保只有经过授权的Байду номын сангаас工才能访 非法人员进入厂区进行破坏活动
没有对供应商进行反恐调查
供应商未按反恐要求执行
2
供应商、承 包商 没有和供应商签订反恐协议
供应商不了解反恐要求
没有和承包商签订反恐协议
承包商不了解反恐要求
没有对供应商及承包商进行突击 供应商及承包商未按反恐要求执行
反恐检查
该设施是否已部署/设置防火墙和 防火墙部署
恶意软件，以识别、保护、探测 安装恶意软件
致货物被放置危险爆炸物品
具和仪器
工厂是否记录司机和访客的信 息，包括有照片的身份证，和运 输工具的身份证号码? 书面的拼箱安全程序是否要求集 装箱或拖车在每一站后都要加盖 防拆印章或挂锁或高安全印章?
异常事件未能及时发现
运输过程被破坏或私自改变航线导 致货物被放置危险爆炸物品
工厂是否确保所有装载和储存的 异常事件未能及时发现 集装箱或拖车都已关闭并加盖安 全印章?
新版GSP 风险评估表
基本不可 能出现
内审、排 查时才能 发现
20
未对
药品
流通
过程
中的
质量
25
风险 进行
评估
未对药品流通过 程中的质量风险 进行评估、控制 、沟通和审核
不能有效识别 、控制、预防 风险
会导致巨 大损失， 出现法规 风险
基本不可 能出现
内审、排 查时才能 发现
20
、控
制、
沟通
和审
核
企业实际经营
的责任人不 会导致巨
会出现较
大损失， 偶尔会出 日常检查
出现不良 现
就能发现
信誉
36
员，没有通过关 环节的安全性
43
身体条件、健康 状况不符合相应 岗位特定要求的
影响药品质量 安全
会出现较
大损失， 偶尔会出 日常检查
出现不良 现
就能发现
信誉
36
会出现较
44
未按要求定期组 不能保证从业 大损失， 偶尔会出 日常检查
织体检
有效性
风险
36
从业资格或从业 年限不符合要求
不能其准确有 效的执行质量 保证
会出现较
大损失， 偶尔会出 日常检查
出现不良 现
就能发现
信誉
36
37 质量 管理 人员
38
岗前培训和继续 不能保证其能
培训或不合格仍 有效履行职务
上岗
工作
会出现较
大损失， 偶尔会出 日常检查
出现不良 现
就能发现
信誉
不熟悉制度、规 程、职责
发现
信誉
12
50
药品采购、收货 不能保证全环 、验收、储存、 节、过程的控 养护、出库复核 制，不能保证 、销售以及质量 质量管理的实 管理等岗位未配 施
风险评估记录表
风险评估记录表日期：XX年XX月XX日评估人员：XXX被评估项目：XXX1. 项目概述：项目XXX的目标是XXX。
项目计划于XXX开始，预计于XXX结束。
项目涉及的主要活动包括XXX。
2. 风险识别：在对项目进行全面分析和考虑后，我们识别了以下潜在风险： - 风险1：XXX描述：XXX影响：XXX可能性：XXX应对措施：XXX- 风险2：XXX描述：XXX影响：XXX可能性：XXX应对措施：XXX- 风险3：XXX描述：XXX可能性：XXX应对措施：XXX3. 风险评估：我们对上述识别的风险进行了综合评估，结论如下： - 高风险：风险1描述：XXX措施建议：XXX- 中风险：风险2描述：XXX措施建议：XXX- 低风险：风险3描述：XXX措施建议：XXX4. 风险管理计划：在评估风险的基础上，我们制定了以下风险管理计划： - 高风险管理计划：- 描述：XXX- 负责人：XXX- 时间表：XXX- 监测措施：XXX- 中风险管理计划：- 负责人：XXX- 时间表：XXX- 监测措施：XXX- 低风险管理计划：- 描述：XXX- 负责人：XXX- 时间表：XXX- 监测措施：XXX5. 风险监测与报告：我们将定期监测项目的风险，并定期向有关方面报告风险情况。
监测和报告的频率和方式如下：- 频率：XXX- 方式：XXX6. 风险评估的结果将作为项目管理过程中的参考，以帮助项目团队在日后的决策中更好地应对风险。
评估人员签名：XXX日期：XX年XX月XX日。
客户风险评估
客户风险评估客户风险评估是指对于企业或个人客户面临的各种风险进行评估、分析和预测。
客户风险评估可以帮助金融机构更好地了解客户，并根据客户的风险水平来制定相应的风险管理策略。
以下是一份关于客户风险评估的700字的例子：客户风险评估是一种对于企业或个人客户进行风险评估、分析和预测的方法。
通过客户风险评估，金融机构可以更好地了解客户面临的各种风险，并根据客户的风险水平来制定相应的风险管理策略。
在进行客户风险评估时，首先需要对客户进行基本信息的收集，包括客户的身份信息、家庭背景、经济状况等。
这些信息可以帮助金融机构了解客户的整体情况，从而对客户的风险做出初步评估。
其次，需要对客户的信用状况进行评估。
信用评估是客户风险评估的重要一环，它可以帮助金融机构判断客户是否具备良好的信用记录和还款能力。
通常，金融机构会通过查询客户的征信报告来获取客户的信用信息，并根据征信报告的内容对客户的信用风险进行评估。
除了信用评估，金融机构还需要对客户的经济状况进行评估。
这包括客户的收入、负债、资产等方面的情况。
通过对客户的经济状况进行评估，金融机构可以了解客户的还款能力和资金状况，从而对客户的风险进行判断。
此外，金融机构还需要对客户的行为进行评估。
客户的行为评估可以帮助金融机构了解客户的消费习惯、风险偏好、还款意愿等方面的情况。
通过对客户的行为进行评估，金融机构可以判断客户是否具备一定的风险承受能力，并根据客户的行为特征来制定相应的风险管理策略。
最后，综合客户的基本信息、信用状况、经济状况和行为特征等方面的评估结果，金融机构可以对客户的风险进行汇总，并制定相应的风险管理策略。
对于风险较高的客户，金融机构可以增加贷款利率、要求提供担保等措施，以降低风险；对于风险较低的客户，金融机构可以提供优惠的贷款利率等服务，以吸引客户。
总之，客户风险评估是一种对于企业或个人客户风险进行评估、分析和预测的方法。
通过客户风险评估，金融机构可以更好地了解客户的风险水平，并根据客户的风险情况来制定相应的风险管理策略。
质量风险评估表
质量风险评估表本文档旨在介绍质量风险评估表的背景、目的以及本大纲的结构和组成部分。
质量风险评估表是一种用于评估和管理质量风险的工具。
在各种行业中，质量风险评估是一个重要的步骤，以确保产品或服务的质量符合预期并符合相关的标准和要求。
质量风险评估表的主要目的是帮助组织识别、评估和管理质量风险。
通过使用该评估表，组织可以系统地分析潜在的质量问题，识别可能的风险，并采取适当的措施来降低风险，从而提高产品或服务的质量。
本质量风险评估表的大纲主要包括以下几个部分：风险评估表信息：包括表格的标题、版本号、日期等基本信息。
评估对象：列出需要评估质量风险的产品或服务。
风险评估指标：定义用于评估质量风险的指标和标准。
风险评估过程：描述评估质量风险的具体步骤和方法。
结果和分析：对质量风险评估的结果进行总结和分析。
风险管理措施：提出针对不同质量风险的管理措施和建议。
以上是质量风险评估表的简要大纲，旨在为组织提供一个系统化的方法来评估和管理质量风险。
质量风险评估是组织中保持高质量标准的关键过程。
通过评估产品或服务的质量风险，组织能够识别和解决潜在的问题，从而保证其提供的产品或服务的质量和可靠性。
质量风险评估表是帮助组织系统地记录和分析质量风险的工具，具有以下价值和益处：提前识别潜在问题：质量风险评估表可以帮助组织提前发现潜在的质量问题。
通过对产品或服务的各个方面进行评估，组织能够识别可能存在的质量隐患，从而有针对性地采取预防措施，减少潜在的质量风险。
提前识别潜在问题：质量风险评估表可以帮助组织提前发现潜在的质量问题。
通过对产品或服务的各个方面进行评估，组织能够识别可能存在的质量隐患，从而有针对性地采取预防措施，减少潜在的质量风险。
优化资源分配：通过质量风险评估表，组织能够对不同方面的质量风险进行量化和优先级排序。
这使得组织可以更加合理地分配资源，将更多注意力和资源投入到可能会影响产品或服务质量的关键领域，提高质量管理效率和效果。
客户洗钱和恐怖融资风险评估指标表
客 户 总 分
客户
分类
低风险等级□ 中风险等级□ 高风险等级□
13银行ຫໍສະໝຸດ 理3其他金融机构代理
5
3
委托人所持身份证件或身份证明文件的种类
委托人所持为境内身份证件或身份证明文件
1
4
委托人所持为港、澳、台身份证件或身份证明文件
3
委托人所持为境外身份证件或身份证明文件
5
4
反洗钱交易监测记录
自然人客户
委托人单笔认购金额在500万元及以上
5
5
委托人单笔认购金额在500万元以下
5
3
委托人在申请书中不填行业与职业
2
委托人所办产品与其所填写行业与职位不符合
2
除上述情况外的委托人
1
2
与职务犯罪或其他违法犯罪活动的关联度
委托人属于政治等公众人物
5
3
除上述情况外的委托人
1
3
行业现金密集程度
客户所属行业现金使用密集程度高（废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖等行业）
5
4
除上述情况外的委托人
1
机构客户
委托人单笔认购金额在1000万元及以上
5
委托人单笔认购金额在1000万元以下
1
5
涉及委托人的风险提示信息或权威媒体报道信息
普通客户
1
10
委托人涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论
3
委托人曾被监管机构或金融交易所提示予以关注，法院等有权机构曾对其贷款财产进行过查询、查封等
4
委托人存在犯罪、金融违规、
常居住地为高风险国家或地区
5
10
除上述情况外的委托人
1
商业银行理财客户风险评估问卷基本模版编写说明范文
《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定，结合各行实际情况，并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应 10 道问题； 10 道问题最高为 100 分，五个模块权重各占 20% ；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高(对应得分由低到高)，客户挨次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》挨次列出了每一等级客户适合的产品类型。
根据各行实际，考虑操作可行性与客户便利性，建议评估有效期限为一年，即每年重新对客户进行一次风险评估。
该模块主要测试客户的财务状况：包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。
年龄位于 31-50 岁之间，家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户，财务状况较为理想。
对应题目为： 1、2、3对应分值合计为： 20本部份主要测试客户的投资经验：通过客户从事风险投资(股票、基金、外汇、金融衍生品等)的年限以及此前所投资产品的类别和比例来判断客户的投资经验。
客户从事风险投资的年限越长，投资产品的种类越广，风险投资品所占比例越高的，投资经验越丰富。
对应题目为： 4.5对应分值合计为： 20本部份主要反映客户的的风险偏好：通过测试客户对产品可能浮现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择，反映出客户的风险偏好。
对应题目为： 6.7对应分值合计为： 20本部份主要测评客户的投资目标：包括客户对产品流动性的要求以及估计投资周期等内容。
对应题目为： 8、9对应分值合计为： 20本部份通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。
对应题目为： 10对应分值合计为： 20此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中国银行业协会为进一步推进个人理财业务持续、稳健、合规发展，从行业自律的角度制定的行业示范性文本。
私募基金投资者风险调查问卷(机构版)(附风险评估评分标准)
私募基金投资者（机构）风险调查问卷机构名称：_ 填写日期：_本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。
风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。
同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。
本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。
贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
以下一系列问题可在贵司选择合适的私募基金前，协助评估贵司的风险承受能力、理财方式及投资目标。
1. 请法人或授权代理人签章承诺确认贵司购买私募基金产品【】2. 请法人或授权代理人签章确认贵司符合以下合格投资者财务条件：符合净资产不低于1000 万元【】一、基本信息及投资目的1、机构名称【】或产品名称【】及产品备案编码【】法定代表人或授权代理人【】，联系方式【】机构证件类型：□营业执照□组织机构代码证机构证件号码【】2、贵单位的性质：A. 国有企事业单位B. 非上市民营企业C. 外资企业D. 上市公司3、贵单位的净资产规模为：A. 500 万元以下B. 500 万元-2000 万元C. 2000 万元-1 亿元D. 超过1 亿元4、贵单位年营业收入为：A. 500 万元以下B. 500 万元-2000 万元C. 2000 万元-1 亿元D. 超过1 亿元5、贵单位证券账户资产为：A. 300 万元以内B. 300 万元-1000 万元C. 1000 万元-3000 万元D. 超过3000 万元6、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A.银行贷款B. 公司债券或企业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务7、对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：A. 一名兼职人员（包括负责人自行决策）B. 一名专职人员C. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D. 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工8、贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述9、贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：A. 没有。
客户风险评估表
客户风险评估表客户姓名：_________________________客户代码：_________________________评估日期：_________________________评估人：_________________________1. 个人信息a. 年龄：_________________________b. 性别：_________________________c. 婚姻状况：_____________________d. 子女状况：_____________________e. 职业：_________________________f. 教育程度：_____________________g. 收入来源：_____________________h. 家庭资产：_____________________i. 健康状况：_____________________j. 个人债务：_____________________2. 投资经验a. 投资目标：_____________________b. 投资时间：_____________________c. 投资额度：_____________________d. 投资产品：_____________________e. 投资知识水平：_________________f. 投资经验：_____________________g. 投资风险承受能力：_____________3. 风险偏好a. 投资标的：_____________________b. 投资周期：_____________________c. 投资额度：_____________________d. 期望收益率：___________________e. 风险容忍度：___________________f. 投资偏好：_____________________g. 投资交易频率：_________________4. 投资目标a. 资本保值：_____________________b. 收入增长：_____________________c. 资本增值：_____________________d. 避免通货膨胀：_________________e. 实现财务独立：_________________f. 其他：_________________________5. 投资限制a. 最大亏损承受能力：_____________b. 预留现金比例：_________________c. 单笔交易金额上限：_____________d. 投资比例限制（股票、债券等）：_e. 其他限制：_____________________评估结论：根据客户提供的个人信息、投资经验和风险偏好等相关信息，经过综合评估，客户的投资风险承受能力为_____________，应该注重_____________，并制定相应的投资策略和控制措施。
客户风险评价
客户风险评价一、背景介绍客户风险评价是指对潜在或者现有客户进行风险评估，以确定与客户建立或者继续业务关系的风险程度。
通过对客户的背景、信用状况、经营状况等方面进行综合分析，可以匡助企业有效管理风险，保护自身利益。
二、评价指标1. 客户背景评估- 公司规模：评估客户的公司规模，包括注册资本、员工数量、分支机构等。
- 行业地位：评估客户在所处行业的地位，包括市场份额、竞争优势等。
- 历史记录：评估客户的经营历史，包括成立时间、经营状况等。
2. 信用状况评估- 信用报告：获取客户的信用报告，评估客户的信用历史、还款能力等。
- 付款记录：评估客户的付款记录，包括是否有逾期、拖欠等情况。
- 银行对账单：分析客户的银行对账单，了解客户的资金流动情况。
3. 经营状况评估- 财务报表：分析客户的财务报表，包括资产负债表、利润表等，评估客户的盈利能力和偿债能力。
- 经营模式：了解客户的经营模式，包括供应链、销售渠道等，评估客户的商业模式的可持续性。
- 市场前景：评估客户所处行业的市场前景，包括市场增长率、竞争态势等。
4. 法律合规评估- 公司注册信息：核查客户的公司注册信息，确保其合法合规。
- 法律诉讼：评估客户是否涉及法律纠纷或者诉讼案件，以及案件的影响程度。
- 合同与协议：评估客户与其他合作方签订的合同和协议，确保合作关系的合规性。
三、评价流程1. 采集客户信息：采集客户的基本信息、财务报表、信用报告等相关资料。
2. 数据分析：对采集到的数据进行分析，评估客户的风险程度。
3. 风险评估报告：编制客户风险评估报告，详细描述客户的背景、信用状况、经营状况和法律合规情况。
4. 风险等级划分：根据评估结果，将客户划分为不同的风险等级，如低风险、中风险、高风险等。
5. 决策支持：根据风险评估结果，为决策者提供客户风险评估报告，匡助其制定合适的业务策略和风险控制措施。
四、风险应对措施1. 风险防范：对高风险客户采取风险防范措施，如加强合同约束、要求提供担保等。
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机构客户风险评估表
客户名称：
是否为首次填写本问卷：□是□否，为第___次填写
尊敬的客户：
根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售适用性指导意见》等法规要求，我公司作为基金销售机构，应当就基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并且定期或不定期地提示基金投资人进行风险承受能力调查的更新。
为此，我公司制作《机构投资者风险承受能力调查问卷》对贵方的风险承受能力进行调查，请根据实际情况如实填写。
正确地评估贵方的风险承受能力水平是明确贵方的投资目标与适宜投资标的的前提。
一、投资目的
1.贵方的投资目标为：
A.获得激进收益
B.获得稳健收益
C. 避免亏损
D. 避免通胀贬值
E. 财务管理
2.在现阶段的证券市场条件下，贵方期望得到的收益为：
A. 可以承受比证券市场波动更大的风险，同时获得超过市场表现的高收益
B. 可以承受与证券市场相当的风险，同时获得与市场表现相当的收益
C. 承受银行同期存款风险，取得比存款稍高的收益
D. 承受风险能力较小，取得适度收益
E. 厌恶风险，取得较少收益
3.下面哪一种情况符合贵方对投资表现的态度：
A.不介意亏损
B.能容忍较大亏损
C. 能容忍少量亏损
D.难以容忍任何亏损
E. 期望至少能略有回报
二、投资期限
4.贵方认为比较理想的投资期限为：
A. 10年以上
B. 5至10年
C. 3至5年
D. 1至3年
E.1年以下
三、投资经验
5.贵方以往的投资经验为：
A．经验丰富，拥有专门的投资部门
B．经验较多，比较了解投资组合构建、投资风险等专业投资知识
C．稍具经验，具有投资基本知识
D．经验较少，较无机会接触证券投资信息与投资产品
E．从未进行过证券投资
6.贵方目前投资规模（人民币）为：
A. 大于2000万
B. 1500万到2000万
C. 1000万到1500万
D. 500万到1000万
E. 500万以下
四、财务状况
7.贵方的主要投资资金来源为：
A. 其他大型机构投资者
B. 其他小型机构投资者
C. 个人投资者
D. 自有资金
E. 银行贷款
8.未来几年内，贵方预期主营业务收入会有何变化：
A. 显著增长
B. 有一定增长
C. 保持不变
D. 可能会有所下降
E.显著下降
五、短期风险承受水平
9.如果一笔投资在6个月内亏损了10%，贵方将如何处理这笔投资：
A. 购买更多的同类资产
B. 保留现有资产不动
C. 卖掉少量该资产
D. 卖掉大部分该类资产
E. 全部卖掉该类资产
六、长期风险承受水平
10.如果一笔投资在24个月内或者更长的时间内亏损了20%，贵方将如何处理这笔投资：
A. 购买更多的同类资产
B. 保留现有资产不动
C. 卖掉少量该资产
D. 卖掉大部分该类资产
E. 全部卖掉该类资产
注：本问卷由10道选择题组成，其中每题共有五个选项，从第一个选项到第五个选项，依次得分是5 分、4 分、3 分、2 分、1 分。
得分越高代表风险承受能力越高。
得分区间及对应的风险承受能力等级：
分数风险属性典型分类
10—20分保守型
21—40分稳健型
41—50分积极型
重要申明:
1、请贵方在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况；
2、如贵方所选择的基金产品风险等级超过贵方的风险承受能力等级时，贵方确认此投资行为为贵方自主独立的意愿及行为，并承诺自行承担投资风险；
3、贵方已知悉本问卷的设计方法和评价说明，以及本公司旗下基金的风险等级；
4、本问卷内容及其结果不构成本公司与贵方进行交易之要约及要约之引诱，亦非投资买卖建议；
5、贵方承诺已根据自身情况如实填写。
本公司不对本问卷结论之准确性及获得的贵方信息是否完整负责。
贵方在本问卷中所填的信息本公司将予以保密。
6、本问卷一式两份，贵方与本公司各留存一份。
调查结论：
得分：_______________
类型：_______________
一经盖章，表明贵方接受问卷调查的结论及以上重要声明条款
名称：__________________________
（盖章）：
日期：年月日。