企业网银业务功能介绍
农行企业网银基本操作
农行企业网银基本操作一、登录和注册1.打开农行企业网银登录页面，输入企业客户号和密码，并输入验证码进行登录。
2.如首次登录，需要进行注册。
点击注册按钮，按照流程填写企业信息、管理员信息、开户及出金账户信息，完成注册。
二、账户查询1.登录后，在主界面点击“账户查询”按钮，可以查看企业账户的余额、流水、明细等信息。
2. 可按照日期、金额等条件筛选查询结果，并支持导出查询结果到Excel或PDF格式。
三、转账操作1.点击“转账汇款”按钮，进入转账操作界面。
2.输入收款账户信息，包括收款人账号、账户名称、开户行、金额等信息。
3.选择付款账户，输入转账金额和转账附言。
4.确认信息无误后，点击“确认转账”按钮，输入手机动态口令或动态密码完成转账操作。
四、批量转账2.在模板文件中填写批量转账的收款人信息、金额等，上传填写完成的文件。
3.确认信息无误后，点击“确认转账”按钮，输入手机动态口令或动态密码完成批量转账操作。
五、支付操作1.点击“支付结算”按钮，进入支付操作界面。
2.输入收款方信息，包括收款方户名、账号、开户行、金额等。
3.选择付款账户和支付方式，输入支付备注。
4.确认信息无误后，点击“确认支付”按钮，输入手机动态口令或动态密码完成支付操作。
六、贷款申请1.点击“贷款管理”按钮，进入贷款申请界面。
2.填写借款人信息、贷款金额、借款用途等信息。
3.提交贷款申请后，系统将自动生成贷款合同，企业客户需要签署合同并提供相关材料。
4.审核通过后，贷款将打入企业账户。
七、其他功能除了以上基本操作，农行企业网银还提供其他各种功能，如：1.理财产品购买：企业客户可以通过网银购买各类理财产品，提高企业资金的收益率。
2.税费缴纳：企业客户可以通过网银缴纳各类税费，提高缴纳效率。
4.安全管理：企业客户可以通过网银设置各类安全控制，如手机动态口令、使用限额等，保障账户安全。
总结起来，农行企业网银的基本操作包括登录和注册、账户查询、转账操作、批量转账、支付操作、贷款申请等。
企业网银及现金管理解决方案
01
现金流分析
提供现金流入、流出、净额等数据分析功能，帮助企业了解现金流状况。
02
现金流预测
基于历史数据和业务计划，预测未来现金流趋势，为企业决策提供数据支持。
04
CHAPTER
解决方案优势分析
1
2
3
通过企业网银，企业可以实时查询账户余额、交易明细等信息，便于做出准确的资金调度决策。
实时掌握账户信息
权限管理
通过设定审批流程，实现对企业网银和现金管理操作的严格控制，防止未经授权的操作。
审批流程
现金管理解决方案提供内部审计功能，方便企业对资金管理进行自查自纠，及时发现和纠正问题。
内部审计
金融服务集成
通过对企业资金流动等数据的挖掘和分析，为企业提供更多有价值的决策支持，助力企业发展。
大数据分析
创新业务拓展
企业网银及现金管理解决方案
汇报人：
2023-12-06
目录
引言企业网银功能介绍现金管理功能介绍解决方案优势分析实施步骤与注意事项成功案例分享与启示总结与展望
01
CHAPTER
引言
随着企业规模扩大，资金管理复杂度提高，传统网银系统已无法满足需求。
背景
通过引入先进技术和理念，提升企业网银及现金管理水平，提高资金使用效率。
支持多种收款方式，如电汇、票据等，实现收款的全流程跟踪与管理。
收款管理
支持付款申请、审批、支付等全流程管理，确保付款的准确性和及时性。
付款管理
提供收付款对账及清算功能，简化对账流程，提高资金结算效率。
对账与清算
票据开具
支持电子票据和纸质票据的开具，满足企业不同业务需求。
03
风险管理
通过现金流分析预测，识别潜在的资金风险，为企业风险管理提供参考。
建设银行企业网上银行
建设银行企业网上银行随着互联网的快速发展，银行业务日益向网上转移。
作为中国大型商业银行之一，建设银行积极响应时代的变革，在现代化的银行体系建设中不断创新，推出了企业网上银行服务，以满足企业客户的多样化需求。
本文将对建设银行企业网上银行的相关内容进行详细介绍和分析。
一、建设银行企业网上银行的概述建设银行企业网上银行是一种为企业提供便捷、安全的在线金融服务的平台。
该平台通过互联网技术连接了企业客户与银行，实现了企业在任何时间、任何地点进行资金管理、资金流转、贸易融资等金融活动的便利性。
企业网上银行为企业客户提供了丰富的功能模块，包括账户管理、资金管理、贸易融资、供应链金融、电子商务等，满足企业多层次的金融需求。
二、建设银行企业网上银行的功能模块1. 账户管理建设银行企业网上银行通过账户管理模块，为企业客户提供了方便快捷的账户查询、异地签约、账户管理等功能。
企业客户可以随时查询账户余额、交易明细、账户历史等信息，实时掌握企业资金状况。
同时，企业客户可以通过网上银行进行账户的异地签约，无需到银行柜台办理，大大提高了办理效率。
2. 资金管理资金管理是企业网上银行的核心功能之一，也是企业客户使用网上银行的主要目的之一。
建设银行企业网上银行通过资金管理模块，为企业客户提供了资金划拨、资金归集、资金归集余额即时展示等功能。
企业客户可以通过网上银行实现随时随地的资金调拨，灵活掌握企业资金流动。
3. 贸易融资贸易融资是建设银行企业网上银行的又一重要功能模块。
企业客户可以通过网上银行进行贸易融资申请、审批、放款等全过程操作，大大提高了贸易融资的效率和便利性。
与传统贸易融资相比，网上贸易融资简化了审批流程，减少了人为操作的错误和延误，提高了资金使用效率。
4. 供应链金融供应链金融是近年来兴起的金融服务模式，也是建设银行企业网上银行的重要功能之一。
通过供应链金融模块，企业客户可以实现与供应商、经销商的在线对接、资金流通和信息共享。
浦发企业网银用途
浦发企业网银用途浦发企业网银是一种为浦发银行的企业客户提供的便捷、安全、高效的电子银行服务平台。
它通过互联网和移动网络，为企业客户提供在线资金管理、财务结算、资金融通、对公代发工资、电子票据等一系列金融业务服务。
浦发企业网银的使用者主要是企业和机构客户，它们包括各类企业、事业单位、政府机构、社会团体等。
浦发企业网银的主要用途包括以下几个方面：1. 资金管理：浦发企业网银可以提供企业客户的账户余额查询、资金调拨、资金归集、资金预测、资金计划等功能。
企业客户可以随时查询自己的账户余额，了解企业的资金状况；可以通过网银完成内部账户之间的资金划转，实现资金的调配；可以进行资金归集，将分散在各地的款项集中到一个账户，方便管理和使用；还可以根据企业的运营情况，通过网银进行资金预测和计划，提前做好资金安排。
2. 财务结算：浦发企业网银提供企业客户的代收和代付服务。
企业客户可以通过网银进行对公账户的代收，实现收款的自动化和批量化，提高财务效率；也可以通过网银进行对公账户的代付，快速、安全、准确地完成支付，方便财务管理。
3. 资金融通：浦发企业网银还提供资金融通服务，包括授信额度查询、贷款申请、贷款还款等功能。
企业客户可以通过网银查询自己的授信额度，了解自己的信用状况；可以通过网银进行贷款申请，方便快捷地获取资金支持；可以通过网银进行贷款还款，按时偿还贷款，保持良好的信用。
4. 对公代发工资：浦发企业网银还提供对公代发工资的服务。
企业客户可以通过网银进行工资代发，将员工的工资一次性批量发放到对应的个人账户，提高工资发放的效率，减少工作量。
5. 电子票据：浦发企业网银还提供企业客户的电子票据服务。
企业客户可以通过网银办理电子汇票、电子商业承兑汇票等电子票据业务，实现票据的电子化，简化票据操作流程，降低企业的票据成本。
在使用浦发企业网银时，企业客户需要通过浦发银行开通网银服务，并获得相应的登录账号和密码。
然后，通过互联网或移动网络，使用浦发企业网银的客户端或网页登录，输入账号和密码进行验证，然后就可以使用网银提供的各项服务。
企业网上银行
为企业或同业机构提供的自助金融服务 的银行
01 功能介绍
03 网上银行
目录
02 普及版 04 作用
企业网上银行是指中国工商银行以因特网为媒介，为企业或同业机构提供的自助金融服务。适用于需要实时 掌握账户及财务信息、不涉及资金转入和转出的广大中小企业客户。客户在工行网点开通企业**银行或办理企业 普通卡证书后，就可在柜面或在线自助注册企业网上银行普及版。客户凭普通卡证书卡号和密码即可登录企业网 上银行普及版，获得基本的网上银行服务。
⑴基金交易业务
基金交易业务包括基金认购业务、基金申购业务、基金赎回业务、设置/取消自动再投资、撤销当天申请和批 复指令等功能。
⑵基金查询业务
基金查询业务包括查询基金代码、查询基金单位净值、查询基金公共信息、查询资金账户余额、查询基金账 户余额、查询基金认购配号、基金业务确认查询与下载、查询当日交易明细、查询历史交易明细等功能。
收款业务由批量扣企业和批量扣个人两部分组成，收费企业要对缴费企业（个人）进行扣款，必须先由银行、 收费企业、缴费企业（个人）共同签订一个三方协议并建立扣款对应关系，建立对应关系的方法一般是由收费企 业向银行提供，并且由银行通过内部管理系统手工建立。对于个人客户，还可以通过登录工商银行个人网上银行， 由个人客户自助签订协议。
付款业务
05
集团理财
01
贷款业务
02
投资理财
03
基金
04
国债
06
通知存款
05
协定存款
贵宾室 代理行
工行信使 （十一）客户服务
目前ICBC企业网上银行能为中小企业、集团企业、金融机构、社会团体和行政事业单位提供以下服务：
账户管理是指客户通过网上银行进行账户信息查询、下载、维护等一系列账户服务。无论您是集团企业还是 中小企业，都可以随时查看总（母）公司及分（子）公司的各类账户的余额及明细，实时掌握和监控企业内部资 金情况；您还可以通过“电子回单”功能在线自助查询或打印往来户的电子补充回单。账户管理为您实现集约化、 现代化管理提供了有力保障。
中行企业网银
中行企业网银
中行企业网银是中国银行为企业客户提供的一种在线银行服务。
通过中行企业网银，企业客户可以随时随地进行各种金融交易和管理操作，包括查询账户余额、办理转账汇款、管理贷款等。
中行企业网银方便快捷，为企业客户带来了诸多便利。
首先，中行企业网银提供了全天候的在线服务。
企业客户无需前往银行网点，只需通过电脑或手机等设备登录网银系统，即可随时随地进行金融交易和管理操作。
这有效地节省了企业客户的时间和精力，提高了工作效率。
其次，中行企业网银具有安全可靠的特点。
为了保障客户的资金安全，中行采用了多层次的密钥验证和加密措施，保护客户的交易信息和资金不受非法侵扰。
而且，中行网银系统还设置了实时监控和风险提示功能，及时发现和应对可能存在的风险。
另外，中行企业网银提供了丰富多样的金融服务。
企业客户可以通过网银系统查询账户余额和交易明细，实时了解自己的资金状况。
同时，可以方便地办理转账汇款业务，包括企业内部转账、对公转账和异地转账等。
此外，中行企业网银还支持企业客户贷款管理，包括贷款申请、还款计划查询和利息计算等功能。
最后，中行企业网银提供了专业的服务和技术支持。
企业客户可以通过网银系统在线咨询、留言和投诉建议，获得及时的解答和帮助。
中行还设有专门的客户服务热线，提供
7x24小时的服务，解决客户在使用过程中遇到的问题。
综上所述，中行企业网银是一种方便快捷、安全可靠的
在线银行服务，为企业客户提供了多种金融交易和管理操作。
通过中行企业网银，企业客户可以更加高效地管理自己的资金，并享受到中行专业的服务和技术支持。
银行企业网上银行业务功能介绍客户端
签约功能组和授权功能组； 账号和功能组都可以复选
操作员类型
业务经办员、一级审核员、 二级审核员 、 三级审核员、 四级审核 员 、 五级审核员
审核流程设置
功能说明
管理经办员修改或查询企业所有签约账户或授权账户的每个功能组的审核流程。在企业网银服 务开通成功后，系统为每个账户的每个签约功能组都生成了“默认审核流程”。如果默认审核 流程不满足客户需要，再调用本交易进行修改。
案例1：证书有效期内展期 原证书有效期：2010年5月1日----2012年5月1日 展期时间：2012年4月15日（可在网银客户端或网点银行端系统皆可） 展期完成后，新证书有效期：2012年4月15日----2014年5月1日
案例2：证书有效期后展期 原证书有效期：2010年5月1日----2012年5月1日 柜台展期时间：2012年5月15日（只能在网点网银银行端系统） 展期完成后，新证书有效期：2012年5月15日----2014年5月15日
有效期
说明
D1--E1
有效期内A1入账，只能来自C1
D2--E2 有效期内A2只能向C2转账
有效期内，A3入账只能来自 C3，且 D3--E3 A3只能向C3转账
D4--E4 有效期内A4拒绝来自C4的转账
D5--E5 有效期内A5不能向C5转账
有效期内A6拒绝来自C6的转账；且A6 D6--E6 不能向C6转账。
签约 账户
对方 账户
对方账号控制
A1 C1账户 0-指定对方账号 A2 C2账户 0-指定对方账号
A3 C3账户 0-指定对方账号
A4 C4账户 1-禁止对方账号 A5 C5账户 1-禁止对方账号
A6 C6账户 1-禁止对方账号
企业网银操作手册
企业网银操作手册我的桌面（一）功能简介“我的桌面”是企业网银登录后首个页面，可在此页面查看到操作员信息、银行公告、代办事项等内容。
（二）交易提示授权中心功能简介交易授权：通过此页面可查询出需要本人授权的交易并对交易是否通过进行授权。
已授权指令：通过此页面可查询出本人已授权的交易信息。
已录入指令：通过此页面可查询出本人已提交的交易信息。
重要交易操作步骤交易授权点击“授权中心”---“交易授权”进入授权页面，或点击“我的桌面”中的“待办事项”进入授权汇总页面。
选择将要授权的业务种类，点击查看进入明细列表页面。
4.选择“通过”则该笔业务提交至银行处理，选择“拒绝”则不同意该笔业务提交。
账户管理功能简介资产负债：通过此页面可查询企业在洛阳银行的所有资产和负债信息。
我的账户：通过此页面可查询本人可以通过操作的所有账户的基本信息，如：账号、户名、开户行、账户状态、可用余额等，还可以通过此页面设置本人默认网银操作账号。
交易明细：通过此页面可查询已加挂网银的账户的交易明细。
操作日志：通过此页面可查询操作员相关操作日志交易提示资产负债查询的是企业当前客户号下所有资产和负债信息，包含未开通网银的账户。
交易明细查询仅能查询一年内交易，且单次查询区间不得大于三个月。
在我的账户页面可以设置账户别名，有助于区分不同账户。
转账汇款功能简介转账付款：转账付款提供了一种便捷的对外转账功能，包含并代替了行内转账、互联互通转账、跨行转账、网银互联跨行转账等四种业务功能。
可以通过转账金额、收款行、转账类型自动选择转账渠道，并且当收款账号为卡号时可以自动检索出收款行信息。
批量转账：通过批量录入或批量导入的方式实现转账交易的批量处理。
预约转账：客户可以事先录入转账信息并约定转账时间，系统会在约定时间自动处理。
收款人管理：通过此页面可以办理收款人的查询、新增、删除等操作。
转账查询：通过此页面可以查询所有已提交的转账交易的交易状态，转账成功的交易可以通过此页面打印电子回单。
企业网银业务功能介绍
企业⽹银业务功能介绍企业⽹银业务功能介绍2014-02-24 企业⽹银指南⼀、查询服务主要提供了对客户已追加到企业⽹银中的所有账户基本信息及交易信息的查询功能。
1、账户查询1.1账户余额查询功能描述：查询已追加到企业⽹银中所有账户的即时余额，并⽀持打印功能。
通过此功能您可查询到所有您追加到企业⽹银的定期、通知及活期账户的余额信息。
1.2交易明细查询功能描述：查询已追加到企业⽹银中的结算账户的交易明细，并⽀持下载、打印功能。
1.3贷款账户查询功能描述：查询企业客户在南昌银⾏申请办理的所有贷款信息，并⽀持打印功能。
1.4贴现查询功能描述：查询企业客户在南昌银⾏申请办理的所有贴现信息；并⽀持打印功能。
1.5票据查询功能描述：查询企业客户在南昌银⾏申请办理的所有承兑汇票、银⾏汇票、银⾏本票信息。
并⽀持打印功能。
通过此功能您可以查询到包括银⾏本票、银⾏汇票、承兑汇票在内的票据类型的信息，并通过点击“汇票号码”可查询到该笔流⽔号下的明细。
1.6集团可⽤额度查询功能描述：查询企业集团客户在南昌银⾏的可⽤额度。
2、财政集中⽀付主要是为⽅便各级财政局所属的预算单位及时、准确地了解资⾦使⽤、额度⼊账、⽀付交易等详细的数据信息。
2.1单位信息查询功能描述：查询预算单位零余额账号，单位户名，单位编码，代理⾏（交易机构）编码。
2.2分户信息查询功能描述：查询预算单位其他资⾦所有分户的情况，包括预算单位的单位编码，单位名称，零余额账号，各分户的分户号，资⾦余额，以及汇总的⾦额。
2.3可⽤额度查询功能描述：按资⾦性质（预算内、预算外、其他资⾦）、预算科⽬查询预算单位的额度总额，可⽤额度，以及已使⽤额度的情况。
2.4额度明细查询功能描述：按资⾦性质（预算内、预算外、其他资⾦）、预算科⽬查询各级财政局每⽉下达给预算单位的额度明细，如选择时间段落查询时则显⽰的数据在该时间内，最多只能查询六个⽉的数据，也可选择单笔额度⾦额进⾏逐笔查询。
企业网银服务基本功能操作的指南
企业网银服务基本功能操作的指南企业网银服务是指银行为企业客户提供的线上银行业务服务。
通过企业网银服务，企业客户可以方便快捷地进行资金划拨、账户查询、查询交易明细、电子回单、报表查询等一系列操作，提高了企业的资金管理效率。
下面是企业网银服务的基本功能操作指南。
一、登录与安全设置1.首先，打开银行提供的企业网银登录网址。
2.输入正确的企业客户号和登录密码进行身份验证。
3.登录成功后，为了提高账户的安全性，建议进行安全设置，如设置交易密码、绑定手机等。
二、账户查询1.登录成功后，首先进入账户查询功能界面。
2.在账户查询功能界面可以查看企业名下的所有账户，包括活期账户、定期账户等。
3.可以点击账户列表中的一些账户，查看该账户的账户余额、账户明细、交易记录等详细信息。
三、资金划拨1.选择资金划拨功能，进入资金划拨操作界面。
2.选择资金划出账户和资金划入账户，填写转账金额。
3.可以选择即时转账或预约转账，以及转账时间。
4.确认无误后，输入交易密码进行确认。
四、电子回单1.进入电子回单功能界面，可以查看企业的电子回单记录。
2.可以选择按交易时间、交易类型等条件进行筛选，方便查找所需的回单记录。
五、报表查询1.进入报表查询功能界面，可以查看企业的各类报表。
2.可以选择按时间周期、报表类型等条件进行筛选，方便查找所需的报表。
六、交易明细查询1.进入交易明细查询功能界面，可以查看企业账户的交易明细记录。
2.可以选择按交易时间、交易类型等条件进行筛选，方便查找所需的交易明细。
3.点击具体的交易明细记录可以查看其详细信息。
七、在线支付1.进入在线支付功能界面，可以进行在线支付操作。
2.填写支付金额、支付对象、支付用途等必要信息。
3.输入交易密码进行确认。
八、管理员设置1.对于拥有管理员权限的企业账户，可以设置子账户、设置账户权限等操作。
2.进入管理员设置功能界面，可以进行相关操作，如新增子账户、修改账户权限、删除子账户等。
招商银行企业网银14
招商银行企业网银一、简介招商银行企业网银是招商银行面向企业客户开发的互联网金融服务平台。
作为一家国内领先的商业银行之一，招商银行本着为广大企业提供安全、高效、便捷的金融服务的宗旨，推出了企业网银服务，为企业客户提供全方位的电子银行服务。
二、功能特点1.资金管理：企业通过企业网银可以随时查询企业账户余额、交易明细，进行转账、批量代发工资等资金操作。
2.财务管理：支持企业进行财务管理，包括票据管理、资金结算、贷款管理等操作，帮助企业更好地管理财务风险。
3.账户管理：企业可以自主管理企业账户，包括账户的开通、修改、停用和授权管理，方便企业灵活运用资金。
4.报表查询：提供多种财务报表和经营分析功能，帮助企业客户了解企业的经营状况，做出科学决策。
三、使用优势1.安全性高：招商银行企业网银采用国际标准的加密技术和认证体系，保障企业资金安全。
2.便捷快速：企业客户通过企业网银可以24小时在线办理各种银行业务，不受时间和地点的限制。
3.费用优惠：使用企业网银可以减少企业的人力物力成本，降低业务办理费用，提升企业运营效率。
4.定制化服务：招商银行根据客户需求提供个性化的服务，满足不同企业的金融管理需求。
四、使用流程1.注册：企业客户需前往招商银行官网注册企业网银账号，并完成身份认证。
2.登录：使用注册信息登录企业网银系统，设置合适的登录方式和密码。
3.操作：根据系统提示，选择需要的功能模块进行操作，完成相应的业务办理。
4.登出：操作完成后，及时登出账号，确保账户安全。
五、总结招商银行企业网银作为现代化金融服务的重要组成部分，为企业客户提供了便捷、安全、高效的金融管理服务，帮助企业节约成本、提升效率。
随着互联网金融的不断发展，企业网银必将更好地适应企业日益复杂的财务管理需求，成为企业发展的得力助手。
企业网银服务基本功能操作指南(查询、转账、对账)【模板范本】
中国银行网上银行企业服务篇基本操作指南(查询、对账、转账）企业网银概述服务简介服务渠道服务功能服务特色申请资料登录步骤基本功能介绍●账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交易查询）●对账服务(对账单核对、对账单查询）●转账汇款（单笔委托、批量委托、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人管理）第一章企业网银概述一、服务简介top中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。
基于对企业财务高效运作管理需求的深刻理解,以及积累的全球化现金管理经验，中国银行推出安全、稳定、覆盖海内外机构网点的网上银行。
基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业服务的先进的系统处理平台,为企业搭建安全便捷的账户管理、资金汇划及投资服务通道,提升企业财务管理效率，促进企业财富与价值增值,助力企业腾飞。
二、两大服务渠道—-WEB浏览器和银企对接topWEB浏览器:企业通过WEB浏览器访问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融服务.银企对接:企业将ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后,企业财务人员通过操作已熟练掌握的自身ERP或内部财务系统,即可享受中国银行网上银行各项企业金融服务。
三、服务功能top1．账户管理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对照、对账等服务，帮助企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金管理提供决策依据.2。
转账汇款：企业可提交单笔或批量付款指令,轻松实现向境内同省、跨省、跨行的对外支付。
通过定向账户支付服务，企业还可在转账付款时严格锁定收款人范围，定向控制资金流向，降低财务风险；通过对私转账汇款服务，向个人客户进行单笔实时转账;还可通过境内外币汇划服务，把外汇账户中的资金汇到指定收款人所在的银行账户上。
通过期货出/入金服务,协助客户将期货保证金从期货交易所与期货公司之间的互划。
交通银行企业网银
交通银行企业网银交通银行企业网银是一种为企业客户提供的在线银行服务平台。
该平台能够帮助企业客户实现全面的金融管理，并提供安全、便捷的交易和查询服务。
交通银行企业网银具有以下几个主要功能。
首先，它可以实现企业客户的资金管理。
企业可以通过网银平台进行资金的集中管理，包括资金的调拨、归集、划拨等。
这方便了企业的资金调配和使用，提高了企业的资金利用效率。
其次，交通银行企业网银还可以提供企业客户的授信管理功能。
企业客户可以通过网银平台查询自己的授信额度，以及已经使用的额度和剩余额度。
同时，企业还可以通过网银平台申请授信、还款等操作，实现授信管理的便捷与高效。
交通银行企业网银还具备企业客户的Trade服务功能。
企业客户可以通过网银平台进行进出口业务的申请、查询和管理，包括信用证开立、出口退税、外汇买卖等。
这为企业客户的国际贸易提供了便利和支持。
此外，交通银行企业网银还具备企业客户的报表查询和下载功能。
企业客户可以通过网银平台查询和下载各类财务报表，如资金流水、交易明细等。
这为企业客户的财务核对和管理提供了重要的支持。
最后，交通银行企业网银还为企业客户提供各类账户管理服务。
企业客户可以通过网银平台查询和管理自己的账户信息，包括余额查询、交易明细查询、对账单查询等。
同时，企业也可以通过网银平台进行账户设置和管理，如账户挂失、账户冻结等。
总的来说，交通银行企业网银是一种为企业客户提供全面金融服务的在线平台。
它方便了企业的资金管理、授信管理、贸易服务、报表查询和账户管理等方面的操作。
企业客户可以随时随地通过网银平台进行各类金融管理，从而提高了企业的运营效率和服务质量。
银行企业网上银行业务功能介绍——客户端
企业网银类型
查询版 专业版
无需使用数字证书，便于客户体验网银服务
账户管理 账户查询
当日余额、历史余额、当日明细、历史明细
账户别名管理
别名设置 别名查询
客户服务 密码修改、日志查询
现金管理 商户服务
虚拟账簿查询、资金归集查询、透支查询、费用查询（通用版和定制 版）
订单查询、交易对账查询、关联账户查询
签约 账户 A1 A2
A3
A4 A5
A6
对方 账户
对方账号控制 资金流向
C1账户 0-指定对方账号 0-单向收入
C2账户 0-指定对方账号 1-单向支出
C3账户 0-指定对方账号 2-双向收支
C4账户 1-禁止对方账号 0-单向收入 C5账户 1-禁止对方账号 1-单向支出
C6账户 1-禁止对方账号 2-双向收支
天地融语音UKey
天地融语音UKey、天地融液晶Ukey、 飞天诚信液晶UKey
收费方式
单笔
单笔、汇总、定额
预约时间精确度
分钟
小时
批量交易笔数
50
100
用户Ukey密码锁
3
6
定次数
用户登录密码
5
5
锁定次数
最大数值
12位
新增交易
网银限额、费用查询、电子回单、银企对账、商户服务、通知存款、定活互 转、黄金买卖、信贷查询、代发工资（二期提供）、代缴税（二期提供）、
业务审核员/管理审核员对业务经办员/管理经办员提交的待审核 的交易，进行“同意”、“拒绝”、“退回” 的操作。
指令退回：审核员对于经办员提交的有细小问题的交易进行“退 回”操作，经办员不必重新发起交易，仅在当初的录入界面进行 相应的修改后，再重新提交即可
企业网银功能及特色介绍范文
企业网银功能及特色介绍范文英文回答：Enterprise online banking, also known as corporateonline banking, is a digital banking service provided by financial institutions to meet the specific needs of businesses. It offers a wide range of features and benefits that are tailored to support the financial management and operations of companies.One of the main features of enterprise online bankingis the ability to manage multiple accounts in a single platform. This allows businesses to easily track andcontrol their cash flow, monitor balances, and perform transactions across different accounts. For example, as a business owner, I can access my company's checking, savings, and credit card accounts all in one place, making it convenient and efficient to manage my finances.Another key feature is the ability to initiate andapprove transactions online. This includes making payments to suppliers or employees, transferring funds between accounts, and even initiating international wire transfers. With enterprise online banking, I can easily set up recurring payments or schedule future transactions, saving time and effort. For instance, I can schedule monthly payments to my vendors, ensuring that they are paid on time without the need for manual intervention.Enterprise online banking also offers advanced security features to protect sensitive financial information. This includes multi-factor authentication, encryption, and fraud detection tools. For example, when I log in to my business account, I am required to provide a username, password, and a one-time verification code sent to my mobile device. This ensures that only authorized individuals can access and manage the company's finances.Furthermore, enterprise online banking provides robust reporting and analysis tools. Business owners can generate customized reports to analyze their financial performance, track expenses, and identify trends. This helps in makinginformed decisions and planning for the future. As an example, I can generate a report that shows the monthly sales revenue and compare it to the previous year's performance, allowing me to identify areas of growth or areas that need improvement.中文回答：企业网银，也被称为企业在线银行服务，是金融机构为满足企业特定需求而提供的数字化银行服务。
企业网上银行业务介绍
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三个战术----逆向营销、名单营销、体验营销
逆向营销－－－以功能对接客户需求，逆向营销客户。 （账户安全的需求－－－银企对账 资金集中的需求－－－集团理财 公务报销的需求------财务支付） 名单营销－－－分类清理，信贷客户，柜面交易频繁客户。 （卡主源头，清理存量） 体验营销－－－从体验版到中小版，从中小版到标准版 （体验升级）
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功能亮点----理财产品功能
我行企业网上银行为客户提 供“金钥匙. 安心快线”， “金钥匙.安心得利”等各 类差异化的理财产品，帮助 客户实现资产保值增值。 六月份集中理财功能升级后 ，系统支持7*24购买、实时 赎回安心快线、安心得利等 理财产品。下半年，将上线 账户贵金属业务。
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主要内容
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功能亮点----银企对账业务
网上银行银企对账业务是 指我们按照与客户约定的 对账周期，通过企业网银 为客户提供账户余额对账 单，客户使用企业网银采 用双人对账的模式与农行 进行对账。
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功能亮点—网银银企对账业务
对于客户，可以享受便利的对账服务 客户 对账方便 账户 资金安全
提供7*24小时的3A式对账服务，客户随 时随地可以获取对账单。（超时空）
一、产品效益 二、业务功能 三、营销技巧
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一个阵地----网点营销
创新渠道 营销
传统渠道 营销 网点阵地 营销
业务营销 业务发展
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两个主力----对公柜员、对公客户经理
对公柜员－－－主要解决中小企业 １、最接近客户 ２、最有动力 对公客户经理－－－主要解决大型客户 １、最有客户资源 ２、最了解客户需求
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四个卖点
（一）多----全面的投资理财功能 我行企业网上银行为客户提供银期转账、第三方存管、银商通 、定活互转、通知存款、理财产品等各类投资理财渠道，帮助 客户实现资产保值增值。
企业网上银行业务介绍
无需每月到银行网点领 取对账单
实时在线对账，无纸化 操作
自动生成余额调节表
2.2.4、帐户管理—电子回单
内容格式与纸质回单相同，可在线查询、验证和打印。
2.3.1、付款业务
单笔/批量
支付限额
即时/预约
付款服务
法人/个人
同城/异地 本行/他行
普通/加急
1.3 企业网上银行证书权限
□工行理财产品 客户可以通过我行网上银行查询和购买开放流通型理财产品、超短期无 固定期限理财产品、无固定期限理财产品以及代客境外理财产品。
2.10.4、网上投资
□ 定期存款
企业网上银行定期存款业务是为企业网上银行客户提供的通过企业 网上银行自助办理定期存款开立、定期存款支取等服务的业务，适用 于具有较长期限闲置资金的客户。
支持对全国范围内任
单笔或批量对外支付
何一家银行开户的帐户进行
款项，加急资金瞬间到账。
款项支付。
单笔/批量支付
结算通达全国
2.4.1、收款业务
收费站
缴费站
- 收费企业通过提交指令主动对相 应缴费企业或个人扣收各类服务费或 公用事业费、销售商品资金等，如公 共事业费、学费，上下游企业等。
- 银行、收费企业、缴费企业 （签订三方协议）。
企业网上银行业务介绍
二○一○年三月
内容提要
企业网上银行简介 企业网上银行业务功能介绍 企业网上银行常见问题介绍
企业网上银行简介
1.1 企业网上银行简介—获奖情况
美国《环球金融》
英国《银行家》
中国电子商务协会
《亚洲货币》
2009年“中国最佳个 人网上银行”“亚洲 最佳综合个人银行网 站”
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企业网银业务功能介绍2014-02-24 企业网银指南一、查询服务主要提供了对客户已追加到企业网银中的所有账户基本信息及交易信息的查询功能。
1、账户查询1.1账户余额查询功能描述：查询已追加到企业网银中所有账户的即时余额，并支持打印功能。
通过此功能您可查询到所有您追加到企业网银的定期、通知及活期账户的余额信息。
1.2交易明细查询功能描述：查询已追加到企业网银中的结算账户的交易明细，并支持下载、打印功能。
1.3贷款账户查询功能描述：查询企业客户在南昌银行申请办理的所有贷款信息，并支持打印功能。
1.4贴现查询功能描述：查询企业客户在南昌银行申请办理的所有贴现信息；并支持打印功能。
1.5票据查询功能描述：查询企业客户在南昌银行申请办理的所有承兑汇票、银行汇票、银行本票信息。
并支持打印功能。
通过此功能您可以查询到包括银行本票、银行汇票、承兑汇票在内的票据类型的信息，并通过点击“汇票号码”可查询到该笔流水号下的明细。
1.6集团可用额度查询功能描述：查询企业集团客户在南昌银行的可用额度。
2、财政集中支付主要是为方便各级财政局所属的预算单位及时、准确地了解资金使用、额度入账、支付交易等详细的数据信息。
2.1单位信息查询功能描述：查询预算单位零余额账号，单位户名，单位编码，代理行（交易机构）编码。
2.2分户信息查询功能描述：查询预算单位其他资金所有分户的情况，包括预算单位的单位编码，单位名称，零余额账号，各分户的分户号，资金余额，以及汇总的金额。
2.3可用额度查询功能描述：按资金性质（预算内、预算外、其他资金）、预算科目查询预算单位的额度总额，可用额度，以及已使用额度的情况。
2.4额度明细查询功能描述：按资金性质（预算内、预算外、其他资金）、预算科目查询各级财政局每月下达给预算单位的额度明细，如选择时间段落查询时则显示的数据在该时间内，最多只能查询六个月的数据，也可选择单笔额度金额进行逐笔查询。
2.5支付交易查询功能描述：按资金性质（预算内、预算外、其他资金）查询预算单位直接支付、授权支付的交易明细，如选择时间段落查询时则显示的数据在该时间内，最多只能查询六个月数据，也可选择单笔金额进行逐笔查询。
3、网银日志查询功能描述：查询企业客户某段时间在网上银行发生的资金转账交易信息（我行提供的账户历史明细记录每次查询的起止日期间隔为3个月）。
企业各级操作员可以通过本交易查看交易状态，以便了解业务处理情况，如果发现异常应及时与银行联系。
4、批量结果查询功能描述：查询企业客户在批量付款后的信息状态。
此业务需要您注意的是：企业审核员做完批量付款后，需查询批量业务是否审核通过，批量付款时有审核不通的要进行重新“批量付款”。
通过此业务您可以输入您需要查询的起止日期(只能查询长度为六个月内的交易明细)即可查询出结果，您也可以通过点击“交易流水号”可查询出该笔流水号业务的交易明细。
5、约定转账查询功能描述：对已做预约转账的业务进行查询处理。
6、转账状态查询功能描述：本交易为企业在发出网银转账信息后，查询目前业务是否转账成功。
此业务需要您注意的是：他行汇款业务及为我行贷款户的转账业务需要查询此交易且可以通过点击“交易流水号”可查询到该笔流水号下业务的交易明细。
7、行名行号查询功能描述：本交易支持模糊查询收款人行名及联行号。
二、转账结算主要为您提供了日常转账汇款、支付结算及大额预约服务。
包括单笔转账、批量转账、超级网银、约定转账、代发工资、大额预约、转账类查询、定活互转、理财产品等。
需要您注意的是：1、此功能只提供人民币业务；2、贷款户转账交易系统默认为每笔都需银行审核为0万元审核，非贷款户转账交易为单笔30万元以上必须银行审核；3、如您当日的累计转账金额超过200万元时，为确保资金的及时到帐，请您提前一天做“大额转账预约”，如您当天急需转账时也可联系银行人员，在银行人员允许的情况下做当日转账的审核；4、企业当日的累计转账金额不能超过企业在银行设立的企业转账限额；5、收款人信息必须准确无误，用途栏付款单位必需输入信息，而且对支付款项事由的真实性、合法性负责；6、单笔金额为30万元以下的内部转账、行内转账及企业报账为实时到账；单笔金额为30万元以上的内部转账、行内转账及企业报账您可以在我行企业柜员的工作日进行转账，为当日到账。
7、普通转账交易时间为：9：00-15：00，加急或省外转账交易时间为：9：00-16：30。
1、单笔转账1.1内部转账功能描述：本交易为企业在我行网银中追加的同一单位结算账户之间的转账。
此业务需要您注意的是：企业可以打印该笔交易内容，为24小时服务且实时到账。
1.2行内转账功能描述：本交易为客户向南昌银行开立的其他企业账户付款的功能。
此业务需要您注意的是：企业可以打印该笔交易内容，为24小时服务且实时到账。
操作此交易时有两种选择方式：一种为“从收款人名册选择账号”，一种为“手工输入转入账号”，输入相关信息，核对转账信息无误后则该业务待审核通过且本交易可打印出交易明细。
如果您保存了收款人的信息，则下一次转账时您可在“从收款人名册选择账号”里查询到该收款人的信息。
1.3他行转账功能描述：本交易为客户向同城、异地收款单位的汇款功能。
收款单位的汇款手续费按人民银行《支付结算收费标准》从账户中扣除。
操作此交易时有两种选择方式：一种为“选择收款账号”，一种为“填写收款账号”，输入相关信息确定后待审核通过且本交易可打印出交易明细。
如果您保存了收款人的信息，则下一次转账时您可在“从收款人名册选择账号”里查询到该收款人的信息。
1.4企业报账功能描述：为企业客户提供对本单位员工的费用报销功能。
2、批量转账2.1行内批量转账功能描述：本交易为客户提供当天同时向南昌银行内其他账户多笔汇款的功能。
此业务需要您注意的是：企业根据我们提供的文件格式，预先制作由多条支付指令构成的批量支付文件，文件为excel文件,扩展名为.xls，格式中包括付款账号、收款账号/卡号、收款户名、金额,交易摘要，此表格不设表头。
上传此文件时，一次可完成50条支付指令的提交，此业务为24小时服务且实时到账。
通过此交易您只需填写总金额、总笔数并通过浏览上传您在EXCEL文件里做好的转账文本，交易完成后需进行"批量付款结果查询"，确认每笔交易都交易成功。
提供打印交易信息。
2.2他行批量转账功能描述：本交易为客户提供当天同时向南昌银行行外其他账户多笔付款的功能。
此业务需要您注意的是：您需事先在“客户服务”中维护您的收款人信息并分组，再在该功能中选择您所要批量付款的用户组进行批量付款即可，您交易完成后需进行"批量付款结果查询"，确认每笔都交易成功。
2.3批量结果查询功能描述：查询企业客户在批量付款后的信息状态。
此业务需要您注意的是：企业审核员做完批量付款后，需查询批量业务是否审核通过，批量付款时有审核不通的要进行重新“批量付款”。
通过此业务您可以输入您需要查询的起止日期(只能查询长度为六个月内的交易明细)即可查询出结果，您也可以通过点击“交易流水号”可查询出该笔流水号业务的交易明细。
3、超级网银3.1他行账户查询功能描述：为您提供实时查询已签约的其他银行网银账户的余额和交易明细功能。
3.2本行账户查询授权功能描述：为您提供将您在南昌银行的网银账户查询权限授权给其他银行网银账户进行余额和交易明细的查询功能。
3.3他行账户转入功能描述：为您提供实时转入已签约的其他银行网银账户资金情况功能，便于您的资金归集。
3.4 转入交易查询功能描述：为您提供对通过超级网银转入交易的查询功能。
3.5 跨行资金归集功能描述：企业客户可通过该功能跨行管理多个他行银行账户，同时实现资金的归集。
3.6资金归集查询/撤销功能描述：为您提供超级网银资金归集业务查询及撤销资金归集协议的功能。
4、约定转账4.1约定转账功能描述：企业可以根据需要进行内部转账、行内转账、行外转账的预约处理。
此业务需要您注意的是：操作中的“预约一次转账”是指您可预约申请次日起，指定的某一天进行一次转账，“预约多次转账”是指您可预约申请次日起，指定的某个时间进行循环转账，此交易为您提供7*24小时的预约转账服务，请在预约转账日前备足预约转账金额，转账成功后，可通过当日明细查询或历史明细查询查看账务变化。
4.2约定查询/撤销功能描述：对已做预约转账的业务进行查询和撤销处理。
5、代发工资5.1代发工资功能描述：本交易是网上银行为企业提供代发工资服务，企业需在网上银行注册申请时开通代发工资功能，由我行为企业提供一个代发工资户协议号，该协议号用于发放的工资款。
此业务需要您注意的是：企业可以根据我行提供的代发工资文件格式，文件为excel文件,扩展名为.xls，格式中包括账号/卡号、用户姓名、交易金额，此表格不设表头预先制作代发工资批量文件，付款账户为企业在我行开立的结算账户，且为网银注册账户，此业务为24小时服务且实时转账。
5.2代发工资结果查询功能描述：本交易为企业代发工资后查询出交易的状态和工资明细。
此业务需要您注意的是：只能查询起止时期间隔为6个月的交易，企业代发完成，要查看本批次的处理结果，如代发失败则要重新代发。
通过此业务您可以选择需要查询的起止日期和代发单位账号查询出结果，并通过选择“代发工资批次号”进入代发工资明细查询，查看处理结果是否成功。
6、大额预约6.1大额转账预约功能描述：为了企业的大额汇款能即时安全的到账，企业需最少提前一天通过网上银行向开户机构提出预约申请。
6.2大额预约管理功能描述：企业预约后可通过管理查询历史的预约情况，也可取消大额预约。
此业务需要您注意的是：企业通过网上银行办理了大额预约，银行进行了审核通过，企业仍可通过网上银行办理大额预约取消，企业如需增加预约金额，应先办理预约取消，再办理预约申请。
企业在通过网上银行办理大额预约时，系统控制为当天只能办理一次大额预约，系统控制办理预约的时段为每日0：00至17：00。
7、转账类查询7.1退回交易查询功能描述：审核员做了退回审核的交易，企业操作员可以修改后重新提交或直接删除。
7.2转账状态查询功能描述：本交易为企业在发出网银转账信息后，查询目前业务是否转账成功。
此业务需要您注意的是：他行汇款业务及为我行贷款户的转账业务需要查询此交易且可以通过点击“交易流水号”可查询到该笔流水号下业务的交易明细。
7.3待审核交易查询功能描述：企业操作员可以查询或删除自己操作的待审核票据。
8、定活互转8.1活期转定期存款功能描述：为帮助企业理财，增加企业盈利。
企业资金长时间不动时，可自助转存为三个月、六个月、一年、二年、三年、五年不等的企业定期。
此业务需要您注意的是：企业在网银自助开立定期存款账户，起存金额为1万元，可以在网银中进行自助支取，如在柜面支取要补打凭证后再进行支取；柜面开立的企业定期和补打凭证后的定期，只能在柜面办理支取，网银中可追加账号做查询业务，此业务可24小时网上自助办理。