证券公司实习报告

中国矿业大学管理学院

毕业实习报告

专业班级：金融08-3

学号：09084200

姓名：聂田田

指导教师：秦洋

实习题目：毕业实习报告

实习单位：海通证券股份有限公司徐州营业部实习日期：2012.02.10 ——2012.04.10

2012年5月

1 实习单位概况 (1)

1.1海通证券股份有限公司简介 (1)

1.2实习时间和地点 (1)

1.3实习目标 (1)

1.4实习内容 (2)

1.4.1了解海通证券概况 (2)

1.4.2具体实习内容 (2)

1.4.3在实习的过程中要注意的一些问题 (3)

1.4.4 实习中的能力学习 (4)

2 实习认识及有关思考 (4)

2.1 实习感悟 (5)

2.2 实习思考 (6)

2.3 海通证券的发展前景 (8)

3 实习总结 (9)

1 实习单位概况

1.1海通证券股份有限公司简介

海通证券股份有限公司的前身是上海海通证券公司，成立于1988年，是我国最早成立的证券公司之一。1994年改制为有限责任公司，并发展成全国性的证券公司。2001年底，公司整体改制为股份有限公司。2002年，经中国证监会批准，公司注册资本金增至87.34亿元，成为国内证券行业中资本规模最大的综合性证券公司，并致力于走国际化的金融控股集团的发展道路，公司收购黄海期货公司并更名为海通期货有限公司。公司先后发起设立了富国基金治理有限公司，海富通基金管理有限公司。2004年，由公司控股的海富产业投资基金管理有限公司正式运作。2008年1月，海通（香港）金融控股有限公司获准开业，顺利取得各项业务牌照。海通开元投资有限公司也于2008年10月设立，负责公司的直接股权投资业务。

1.2、实习时间和地点

2012年2月10日-----2012年4月10日

海通证券徐州营业部

1.3实习目标

作为金融专业的学生，根据金融学专业的专业特点，在金融单位实习有利于培养自己综合运用所学专业的基本理论、基本方法、基本技能，理论与实践相结合，独立分析问题和解决问题能力。

通过8周在海通证券股份有限公司徐州营业部的实习，我接触证券行业的工作，拓宽知识面，增强感性认识，将所学的专业理论知识运用与实践，在实践中结合理论加深对其的认识和总结，并再次学习，将专业知识与实际接轨，逐步认识体会，从而更好地将所学的知识运用到具体的工作中去，接触社会，体验生活，学会感悟，学会与人相处，学会团结协作，为毕业后走上工作岗位打下一定的基础。

(1)根据学校对毕业生实习工作的安排,完成大四的实习工作。

（2）加深对所学金融专业课程和其他实践环节的理解，增强综合运用金融专业知识和技能以及其他相关经济管理知识和技能的能力。

(3)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识。

(4)能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

1.4、实习内容

1.4.1了解海通证券概况

（1）海通证券的发展历程及其在中国证券业中的地位

①中国AA级券商，2007年7月海内上市，中国最早成立的券商之一。

②180家营业网点，遍布全国28个省市地区和直辖市。

③同时拥有客户端软件和浏览器网上营业厅两种在线交易方式，双通道的交易系统确保跑道更畅通、更快捷，系统更稳定。

④同行业最具竞争力的优惠交易佣金吸引着各类型投资者光顾，帮您节省更多的交易成本。保证给你全国最低的证券交易佣金

⑤实力强盛的投资队伍，由业内排名第一名的证券研究所为您提供多种方式的咨询服务，并独家推出业内唯一以周刊形式发行的公司重要客户内参《投资宝典》。（2）公司经营范围：证券（含境内外上市外资股）的代理买卖，代理证券的还本付息、分红派息，证券代保管、鉴证办理登记开户，证券自营买卖，证券（含境内外上市外资股）的承销（含主承销），证券投资咨询（含财务顾问），受托投资管理，中国证监会批准的其他业务。

公司分支机构经营范围：证券代理买卖；代理证券的还本付息、分红派息；证券代保管、鉴证；代理登记开户、开放式基金代销及主管部门批准的创新类业务。（3）海通证券徐州中山北路营业部的内部设置，下设理财中心、综合部、销售部、业务部、电脑部五个部门。理财中心的工作包括接待客户，提供咨询服务及客户的维护；业务部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，综合部进行每天发生的资金、股票进出清算、会计核算及一些内部综合业务；销售部负责股票经纪人的管理，客户的发展及业务的拓展；电脑部则负责管理和维护数据。

1.4.2具体实习内容

（1）我被安排在理财中心工作。主要就是负责客户的各种咨询和客户的维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。

（2）我每天早晨8：30上班，然后就是公司安排大家活动筋骨，以使大家有更

饱满的工作热情。

（3）回到办公室，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，通常我们都会有一个晨会以及内部报纸，用来分享最新的信息，我都会认真的聆听前辈们的简介以及分析，并记在准备好的笔记本上备用。在前辈的指导下，我会把当天的财经要闻，三大报头条，前日短信，和一些理财投资建议打印出来，粘贴在客户经常能看见的公示栏上。

（4）一般从9点半开市以后客户就开始源源不断的来了，不过大多数时候，我还是要看理财中心的前辈们如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。

（5）有时候客户来的不是很集中的空隙时间，我就会和前辈到散户大厅，及中户室，大户室转转，了解大家讨论些什么，需求些什么，或者有什么需要帮助的问题和困难。

（6）前台服务。理财中心在进门处设有前台经理，主要负责客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等的表格填制，征信的前期业务。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。

（7）提高专业素养。在实习之前我曾经在国泰君安实习过也在那里学到了许多关于股民的一些心理分析。因此在海通证券的实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。

（8）整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。

（9）对客户进行电话服务，比如股息分配或新产品的推出以及优惠政策的通知1.4.3在实习的过程中要注意的一些问题

（1）转户岗一定要谨慎小心，因为很多不是本人的来转户，操作人员就把握一点，转户速度要慢，充分劝解不要转走，还要看是不是本人，比如双胞胎或兄弟，或长的像的，很多种人来转户，转走了之后，本人来了问题和责任就是操作人员的。在实习的刚开始的时候，我由于没有工作经验，又一次就犯了这样的错误，好在当时前辈及时提醒，并帮助我改正错误，才使得我的行为没有造成太大的损失，前辈在工作之余又向我讲述了一些以前一些新人会犯的错误，我受益匪浅，在以后的实

习过程中，总是保持谨慎细心的态度去完成每一项业务。

（2）开户岗，注意身份证有无过期、磁条是否正常、是否是本人、股东卡情况。一次，我业务能力生疏，对于一位顾客的身份证的有效期没有进行核实，正要为其办理业务，前辈又复查了一遍，找出了我的疏忽之处，及时向顾客解释相关规定。随后前辈告诉我每一项手续的规定都是为了保证顾客和公司的权益，千万不能马虎。

（3）开股东卡就是注意是否是本人，该填的表是否齐全。在我为一位顾客办理业务的时候，发现其少填了一张表，就要其将表填写完整，一开始其不太同意，觉得那张表对其业务办理没有影响，觉得可填可不填。顾客对我的较真有点意见，好在前辈支持我的观点，并认真地和顾客解释，并将其中可能发生的厉害关系向其说明，最终顾客接受了劝告，并将表填写完整。事后，前辈告诉我，在坚持原则的前提下，要善于沟通，要让顾客充分了解到其权益的保护以及可能发生的损失，从而让其主动配合工作。

1.4.4 实习中的能力学习

每天下班后，公司都会组织集体学习和心得交流，以此来提高职员的业务能力和信息的充分沟通。在会议中，我们每个人都有发言的机会，可以提出自己的简介，可以就某个问题进行请教。通过这些会议和学习，我提出了自己对某些业务或者产品的稚嫩简介，虽然想法可笑或者无法实施，甚至是已经早已存在，可是前辈们并没有笑话我，而是细心的对我进行知识的灌输以及成熟想法的交流，以此，我的股市分析、预测等能力都得到了极大地提高。会议的氛围很清新，在这样的氛围中，大家的合作、沟通以及学习能力都有了提高。

2 实习认识及有关思考

2.1 实习感悟

都说只将在书本上的只是亲自付诸实践，才能真正领悟到其中的真理，通过这短时间的锻炼，我感觉到了自己以前在实践能力上的匮乏以及随机应变处理突发事件的能力的欠缺，一次短短的实习可以暴露出了我的一些缺点，越是生活的事情越能发现自己的不足，经过这次实习我觉得自己有很多需要学习的地方（1）做事太过粗心。在实习工作中因为粗心犯错不止一两次，虽然前辈们都很宽容，没有过多的责备我，反而很耐心的帮助我改进工作，并教授我很多实用的业务技能，但是我知道这个只是因为我现在还是个实习生，没有工作经验，前辈们会