电大《个人理财》形考任务一
2024年国开电大专科《个人理财》形考任务(含答案)
2024年国开电大专科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假2.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%3.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价4.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元5.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权6.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水7.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人8.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄9.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具10.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱11.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%12.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人13.金融理财的根本意义在于（）。
2024年度最新国开(电大)专科《个人理财》形考任务及答案
2024年度最新国开（电大）专科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征2.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金4.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值5.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金6.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定7.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人8.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%9.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年10.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益11.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货12.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价13.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.1214.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
2024年度最新国家开放大学《个人理财》形考任务及答案
2024年度最新国家开放大学《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元2.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假3.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线4.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销5.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场6.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资7.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系8.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货9.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%10.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活11.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型12.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年13.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%14.房地产的投资方式不包括()。
2024年国家开放大学本科《个人理财》形考任务(含答案)
2024年国家开放大学本科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权2.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克3.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得4.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货5.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假6.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人7.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活8.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元9.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金10.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税11.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+712.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品13.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器14.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障15.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
2024国家开放大学(电大)专科《个人理财》形考任务
2024国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考任务学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值3.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表4.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品5.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.256.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金7.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水8.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值9.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3510.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+711.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%12.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%13.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障14.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型15.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权16.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
2024年最新国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考任务及答案
2024年最新国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税2.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR3.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业4.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款5.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值6.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+77.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值8.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄9.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型10.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力11.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年12.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%13.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
2024年最新国家开放大学(电大)《个人理财》形考任务及答案
2024年最新国家开放大学（电大）《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表2.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人4.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值6.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强7.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场8.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大9.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%10.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值11.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
2024年国开电大《个人理财》形考任务(含答案)
2024年国开电大《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值3.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR4.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税5.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇6.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制7.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型8.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定9.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人10.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%11.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力12.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
2024年度国开电大专科《个人理财》形考任务(含答案)
2024年度国开电大专科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定2.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销3.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活4.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税5.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%6.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险7.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+78.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型9.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力10.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场11.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
2024最新国开(电大)本科《个人理财》形考任务及答案
2024最新国开（电大）本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场2.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假3.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线4.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制6.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值7.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税8.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品9.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品10.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货11.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品12.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
2024年度国开电大本科《个人理财》形考任务(含答案)
2024年度国开电大本科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场2.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期3.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权4.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值5.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场6.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值7.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权8.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障9.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%10.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元11.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制12.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
2024国家开放大学《个人理财》形考任务及答案
2024国家开放大学《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益2.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置3.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强4.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权5.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品6.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生7.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场8.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人9.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值10.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3511.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%12.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资13.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
甘肃电大分校《个人理财》形考任务一-100分
甘肃电大农垦河西分校直属教学点《个人理财》形考任务一-100分题1：通过（），纳税人能够根据应得收入制作多个不同的纳税方案，通过对比和选择找出最为合适的方案 , 从而有助于减轻纳税人的税负，促进纳税人实际收入最大化。
A.税收筹划B.遗产规划C.保险规划D.储蓄规划正确答案：A题2：中年稳健期的理财特性是（）。
A.理财需求较低，理财能力有限B.愿意接受较高的投资风险，目的是获得高风险带来的高收益C.对投资风险逐渐厌恶，追求稳定的投资收益D.很厌恶投资风险，注重财富的安全性，保全现有的财富正确答案：C题3：通过购买（），指定受益人，可以实现遗产的合法转移或者有效避免生前形成的债务负担。
A.股票B.基金C.人寿保险D.黄金正确答案：C题4：如果等额的收付款项发生在期末，则称为（）。
A.先付年金B.递延年金C.普通年金D.永续年金正确答案：C题5：如果您购买1 000元3年期证券，按年利率4%复利计息，第三年年末一次还本付息，则本利和为（）。
A.1040B.1081.6C.1124.9D.1216.7正确答案：C题6：编制个人资产负债表需要遵循（）原则。
A.资产=负债B.净资产=负债C.货币计量D.资产计量正确答案：C题7：（）是指一定时期内一系列相等金额的首付款项。
A.年金B.首付额C.贷款额D.借款正确答案：A题8：（）和（）是个人获得财富的两种最主要的途径。
A.工资收入兼职收入、个人理财收入 D.兼职收入、继承遗产B.个人理财收入C.工资收入D.兼职收入正确答案：A题9：以下不属于遗嘱的划分类型的是（）。
A.口述遗嘱B.手写遗嘱C.正式遗嘱D.信息遗嘱正确答案：D题10：请正确排序个人资金管理预算制定步骤（）。
①检查支出和储蓄模式②记录支出金额③可变支出预算④固定支出预算⑤应急资金和储蓄预算⑥评估收入⑦确定财务目标A.①②③④⑤⑥⑦B.⑦⑥⑤④③②①C.③②①⑦⑥⑤④D.④⑤⑥⑦①②③正确答案：B题11：为子女积累教育费是将财务目标确定为（）。
2024最新国开(电大)专科《个人理财》形考任务及答案
2024最新国开（电大）专科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%2.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%3.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年4.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资5.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险6.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品7.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/358.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表9.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利10.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄11.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品12.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具13.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2514.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
国家开放大学《个人理财》形考任务一附参考答案
国家开放大学《个人理财》形考任务一注意：答案顺序不定，认准答案内容试题 1下列理财目标中属于长期目标的是（）。
选择一项：A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场试题 2下列理财目标中属于短期目标的是( )。
选择一项：A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假试题 3根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为( )。
选择一项：A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强试题 4用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是( )。
选择一项：A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表试题 5一般而言，整个家庭的收入在( )达到巅峰。
选择一项：A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期试题 6下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是( )。
选择一项：A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力试题 7下列信息中属于客户的定量信息的是( )。
选择一项：A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征试题 8下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是( )。
选择一项：A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品试题 9下列关于现值和终值的说法中，不正确的是( )。
选择一项：A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大试题 10王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10%，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为( )元。
2024国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考任务
2024国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利2.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线3.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄4.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场6.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人7.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%8.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所9.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品10.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3511.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货12.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品13.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
2024年度国开(电大)本科《个人理财》形考任务(含答案)
2024年度国开（电大）本科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人2.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销3.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利4.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值6.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力7.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品8.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权9.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%10.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+711.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价12.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税13.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
2024年国开电大本科《个人理财》形考任务(含答案)
2024年国开电大本科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%2.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄3.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征4.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器5.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制6.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假7.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权8.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型9.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3510.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销11.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
试卷总分:100 得分:100
1.（），也称违约风险。
A.信用风险
B.道德风险
C.汇率风险
D.通货膨胀风险
【答案】:A
2.以下不属于外币协议储蓄特点的是（）。
A.币种少
B.期限灵活
C.风险低
D.收益较高
【答案】:A
3.（）是指基金规模在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金投资人不得申请赎回的一种基金运作方式。
A.公司型基金
B.封闭型基金
C.开放型基金
D.契约型基金
【答案】:B
4.一般来说，（）放在财务策划方案报告的最后。
A.财务策划策略
B.财务策划预测
C.财务策划假设
D.财务策划具体建议
【答案】:B
5.人民币理财产品具体可分为两大类，一类是以人民币投资的人民币收益理财产品，另一类是（）。
A.以一揽子货币投资的外币收益理财产品
B.以美元投资的外币收益理财产品
C.以人民币投资的外币收益理财产品
D.以美元投资的人民币收益理财产品
【答案】:C
6.下列证券投资工具中，风险相对较小的是（）。
A.衍生工具
B.权益证券工具
C.资本市场工具
D.货币市场工具。