基金组合构建与最新组合讲解模版(PPT41张)
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基金定投、基金组合与新产品介绍 个人金融部 2011-03
1 基金定投业务及营销要点 2 基金组合构建与最新组合讲解 三3 核心客户战略与新产品介绍
1.1 什么是基金定投
2
基金定投的定义
❖ 基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每 月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成 约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种 长期投资方式。
6,342.38 13,488.00
3
18,000
4
24,000
5
30,000
6
36,000
7
42,000
8
48,000
9
54,000
10
60,000
15
90,000
20 120,000
25 150,000
19,377.83 26,508.66 34,004.32 41,883.48 50,165.74 58,871.75 68,023.16 77,642.79 133,646.59 205,519.55 297,758.34
20,269.05 28,176.33 36,739.92 46,014.28 56,058.40 66,936.18 78,716.82 91,475.24 173,022.42 294,515.13 475,520.54
20,892.26 29,362.74 38,720.18 49,057.47 60,477.22 73,092.76 87,029.31 102,425.20 207,239.63 379,691.75 663,428.76
基金定投与单笔投资的比较
市场单边下跌
❖ 基金净值由1.6元下跌至1.3元。
定投的回报率高于单笔投资
基金净值
基金份额净值
1.7
每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9 0.8
获得份额（万份） 0.9 0.8 0.7 0.6
0.7
0.5
1 4 7 10 13 16 19 22 24
忧虑 拒绝承认
害怕
乐观
沮丧
惊慌
投降
“也许我不应该 继续停留在市场中”
意志消沉
乐观
松一口气 希望 心情低落
基金定投与单笔投资的比较
市场单边上涨
❖ 基金净值由1.0元上升至1.3元。
定投的回报率比单笔投资差
基金净值 1.5
基金份额净值 每期获得份额
1.4
1.3
1.2
1.1
1.0
1.1
0.9
获得份额（万份） 1.0
关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
1.1 什么是基金定投 1.2 基金定投对客户的好处
定投优点话术速记
❖超低门槛 百元起点 ❖自动扣款 省心省力 ❖平均投资 分散风险 ❖长期投资 复利获益 ❖纪律投资 避免择时
平均投资，分散风险
期数/月
每期投资金额 （单位：元）
基金净值上涨时 单位净值 购得份额数
长期投资，复利获益
假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。
本金加收益确高达 58.9万！
单位：万元
60
34.9
40
收益
24
成本
20
利息占比将近60%
0
纪律投资，避免择时
噢, 我对这项 投资满意极了
投资风险之最 高点
忘我境界 热血沸腾
兴奋
“短暂下跌 我是长期投资者”
21,539.87 30,612.92 40,836.65 52,357.01 65,338.44 79,966.25 96,449.22 115,022.65 249,796.09 494,638.58 939,443.10
30
180,000
416,133.79 745,190.66 1,130,263.8 1,747,518.02
基金净值下跌时 单位净值 购得份额数
1月
1000
1
1000
1
1000
2月
1000
1.1
909
0.9
1111
3月
1000
1.2
833
0.8
1250
4月
1000
1.3
769
0.7
1429
5月
1000
1.4
714
0.6
1667
6月
1000
1.5
667
0.5
2000
总投资期间 总投资金额 平均持有成本 持有总份额 平均持有成本 持有总份额
6个月
6000
6000/4893= 1.23
优点1
4893
6000/4893= 0.71
优点2
8456
基金净值上涨时，购买量 自动减少，有效降低持仓 成本
基金净值下跌时，购买量自 动增加，累积更多基金份额
长期投资，复利获益
第
結
一
婚
桶
、
子
金
买
女
、
房
教
留
购
育
学
Байду номын сангаас
車
基
基
基
金
金
金
20歲 30歲 40歲
环 游 世 界 旅 游 基 金
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25 • 购入单位总数 = 170564 • 平均成本价= 1.4494
• 定投回报 = 22.06万 （-11.75%）
• 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
基金定投与单笔投资的比较
市场先跌后涨
❖ 基金净值由1.60元先跌至1.24元 再回升至1.60元。
15%
期末资产总值 6,431.34 13,895.39 22,559.32 32,616.01 44,289.36 57,839.26 73,567.36 91,823.83 113,015.10 137,612.97 334,262.74 748,639.46
1,621,806.35 3,461,727.35
定投的回报率大大高于单笔投资
基金净值 1.8 1.6
1.4 1.2 1.0 0.8 0.6
基金份额净值 每期获得份额
获得份额（万份） 0.8 0.7 0.6
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25 • 购入单位总数 = 173548 • 平均成本价 = 1.4272
50歲
退 休 养 老 基 金
60歲
长期投资，复利获益 每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
年收益率
5%
8%
10%
12%
总投资金额 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值
1
6,000
2
12,000
6,140.48 12,594.07
6,226.05 12,967.77
6,283.89 13,224.68
0.8 0.7
0.9
0.6
0.8
0.5
0.7
1 4 7 10 13 16 19 22 24
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25 • 购入单位总数 = 218750 • 平均成本价 = 1.143
• 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
• 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）
1 基金定投业务及营销要点 2 基金组合构建与最新组合讲解 三3 核心客户战略与新产品介绍
1.1 什么是基金定投
2
基金定投的定义
❖ 基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每 月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成 约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种 长期投资方式。
6,342.38 13,488.00
3
18,000
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10
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90,000
20 120,000
25 150,000
19,377.83 26,508.66 34,004.32 41,883.48 50,165.74 58,871.75 68,023.16 77,642.79 133,646.59 205,519.55 297,758.34
20,269.05 28,176.33 36,739.92 46,014.28 56,058.40 66,936.18 78,716.82 91,475.24 173,022.42 294,515.13 475,520.54
20,892.26 29,362.74 38,720.18 49,057.47 60,477.22 73,092.76 87,029.31 102,425.20 207,239.63 379,691.75 663,428.76
基金定投与单笔投资的比较
市场单边下跌
❖ 基金净值由1.6元下跌至1.3元。
定投的回报率高于单笔投资
基金净值
基金份额净值
1.7
每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9 0.8
获得份额（万份） 0.9 0.8 0.7 0.6
0.7
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1 4 7 10 13 16 19 22 24
忧虑 拒绝承认
害怕
乐观
沮丧
惊慌
投降
“也许我不应该 继续停留在市场中”
意志消沉
乐观
松一口气 希望 心情低落
基金定投与单笔投资的比较
市场单边上涨
❖ 基金净值由1.0元上升至1.3元。
定投的回报率比单笔投资差
基金净值 1.5
基金份额净值 每期获得份额
1.4
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获得份额（万份） 1.0
关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
1.1 什么是基金定投 1.2 基金定投对客户的好处
定投优点话术速记
❖超低门槛 百元起点 ❖自动扣款 省心省力 ❖平均投资 分散风险 ❖长期投资 复利获益 ❖纪律投资 避免择时
平均投资，分散风险
期数/月
每期投资金额 （单位：元）
基金净值上涨时 单位净值 购得份额数
长期投资，复利获益
假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。
本金加收益确高达 58.9万！
单位：万元
60
34.9
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收益
24
成本
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利息占比将近60%
0
纪律投资，避免择时
噢, 我对这项 投资满意极了
投资风险之最 高点
忘我境界 热血沸腾
兴奋
“短暂下跌 我是长期投资者”
21,539.87 30,612.92 40,836.65 52,357.01 65,338.44 79,966.25 96,449.22 115,022.65 249,796.09 494,638.58 939,443.10
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416,133.79 745,190.66 1,130,263.8 1,747,518.02
基金净值下跌时 单位净值 购得份额数
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6月
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总投资期间 总投资金额 平均持有成本 持有总份额 平均持有成本 持有总份额
6个月
6000
6000/4893= 1.23
优点1
4893
6000/4893= 0.71
优点2
8456
基金净值上涨时，购买量 自动减少，有效降低持仓 成本
基金净值下跌时，购买量自 动增加，累积更多基金份额
长期投资，复利获益
第
結
一
婚
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子
金
买
女
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育
学
Байду номын сангаас
車
基
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金
金
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20歲 30歲 40歲
环 游 世 界 旅 游 基 金
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25 • 购入单位总数 = 170564 • 平均成本价= 1.4494
• 定投回报 = 22.06万 （-11.75%）
• 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
基金定投与单笔投资的比较
市场先跌后涨
❖ 基金净值由1.60元先跌至1.24元 再回升至1.60元。
15%
期末资产总值 6,431.34 13,895.39 22,559.32 32,616.01 44,289.36 57,839.26 73,567.36 91,823.83 113,015.10 137,612.97 334,262.74 748,639.46
1,621,806.35 3,461,727.35
定投的回报率大大高于单笔投资
基金净值 1.8 1.6
1.4 1.2 1.0 0.8 0.6
基金份额净值 每期获得份额
获得份额（万份） 0.8 0.7 0.6
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25 • 购入单位总数 = 173548 • 平均成本价 = 1.4272
50歲
退 休 养 老 基 金
60歲
长期投资，复利获益 每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
年收益率
5%
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总投资金额 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值
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• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25 • 购入单位总数 = 218750 • 平均成本价 = 1.143
• 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
• 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）