基金组合构建与最新组合讲解模版(PPT41张)
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《基金的信托架构》详解课件
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公司型和契约型基金的区别
公司型基金
资金的性质
资金则成为公司法人的资本
契约型基金
资金是信托资产
投资者地位
投资者是投资公司的股东
投资者则是信托契约中规定的 受益人
只能面向投资者发行受益凭证
资本结构
除向投资者发行普通股外还可以发行 公司债和优先股
融资渠道
在资金运用状况良好，业务开展顺利 又回金额的计算 1、申购份额的计算：
——选择交纳前端申购费用，则申购份额的计算方法如下： • 前端申购费用＝申购金额×前端申购费率 • 净申购金额＝申购金额－前端申购费用 • 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 ——选择交纳后端申购费用，则申购份额的计算方法如下： • 申购份额＝申购金额/T日基金份额净值 2、赎回金额的计算： ——申购时选择交纳前端申购费用，则赎回金额的计算方法如下： • 赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值 • 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 • 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 ——申购时选择交纳后端申购费用，则赎回金额的计算方法如下： 赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值 • 后端申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率 • 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 • 赎回金额＝赎回总额－后端申购费用－赎回费用
• 私募基金的主要构成形式是对冲基金，是为谋取最大回报的投资者而设 计的合伙制私募发行的投资工具。 • 由于私募基金容易发生不规范行为，一些国家的法律法规明确限定私募 基金的最高认购人数，超过最高认购人数必须采用公募发行。
12
流动性风险 • 封闭式基金无法赎回，只能通过证券市场卖出回收资金。由于封闭
• 按组织形态划分：公司型基金和契约型基金
目前我国只有契约型基金
• 按是否可以赎回：开放式基金与封闭式基金 • 按投资对象划分
公司型和契约型基金的区别
公司型基金
资金的性质
资金则成为公司法人的资本
契约型基金
资金是信托资产
投资者地位
投资者是投资公司的股东
投资者则是信托契约中规定的 受益人
只能面向投资者发行受益凭证
资本结构
除向投资者发行普通股外还可以发行 公司债和优先股
融资渠道
在资金运用状况良好，业务开展顺利 又回金额的计算 1、申购份额的计算：
——选择交纳前端申购费用，则申购份额的计算方法如下： • 前端申购费用＝申购金额×前端申购费率 • 净申购金额＝申购金额－前端申购费用 • 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 ——选择交纳后端申购费用，则申购份额的计算方法如下： • 申购份额＝申购金额/T日基金份额净值 2、赎回金额的计算： ——申购时选择交纳前端申购费用，则赎回金额的计算方法如下： • 赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值 • 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 • 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 ——申购时选择交纳后端申购费用，则赎回金额的计算方法如下： 赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值 • 后端申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率 • 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 • 赎回金额＝赎回总额－后端申购费用－赎回费用
• 私募基金的主要构成形式是对冲基金，是为谋取最大回报的投资者而设 计的合伙制私募发行的投资工具。 • 由于私募基金容易发生不规范行为，一些国家的法律法规明确限定私募 基金的最高认购人数，超过最高认购人数必须采用公募发行。
12
流动性风险 • 封闭式基金无法赎回，只能通过证券市场卖出回收资金。由于封闭
• 按组织形态划分：公司型基金和契约型基金
目前我国只有契约型基金
• 按是否可以赎回：开放式基金与封闭式基金 • 按投资对象划分
最新有限合伙制私募股权基金一整体框架图解及案例PPT课件
1.2 私募股权基金的结构
创始合伙人 （基金高管）
管理分红(Carry)
基金管理公司
管理费
普通合伙人 （GP）
私募股权基金
（有限合伙企业）
投资者（LP） 投资者（LP）
投资者（LP）
投资项目
投资项目
投资项目
投资项目
1
© 2011 Peking University, All rights reserved.
9
典型的私募股权基金条款
最低承诺资本额 管理人出资比例 存续期限 投资/承诺期 管理费比例 管理分红比例 优先收益率
© 2011 Peking University, All rights reserved.
通常介于5百万至1千万美元。 投资者通常希望管理人出资在总资本的1%以上。 多数私募股权基金的持续期限在7至10年，可以延长。 私募股权基金一般在3至6年内将所有承诺资本投资出去。 年度管理费通常为承诺资本的1.5-2.5%。 一般为20%，但有上升的趋势。 只有基金收益率高于优先收益率，管理人才可以获得管理 分红，一般为8%。
投资顾问公司
（基金管理人）
© 2011 Peking University, All rights reserved.
15
法律文件
• 认购协议
– 投资者确认认购基金份额，成为有限合伙人。
• 有限合伙协议（LPA）
– 规定了有限合伙人与普通合伙人之间的权利和义务。 – 涵盖了基金的设立、运营及终止等各方面的事项。
页) 8. 附录
• 内部收益率(IRR) 的计算
• 投资纪录 • 高管简历 • 基金结构图和详细
条款 • 税收问题 • 风险因素
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创始合伙人 （基金高管）
管理分红(Carry)
基金管理公司
管理费
普通合伙人 （GP）
私募股权基金
（有限合伙企业）
投资者（LP） 投资者（LP）
投资者（LP）
投资项目
投资项目
投资项目
投资项目
1
© 2011 Peking University, All rights reserved.
9
典型的私募股权基金条款
最低承诺资本额 管理人出资比例 存续期限 投资/承诺期 管理费比例 管理分红比例 优先收益率
© 2011 Peking University, All rights reserved.
通常介于5百万至1千万美元。 投资者通常希望管理人出资在总资本的1%以上。 多数私募股权基金的持续期限在7至10年，可以延长。 私募股权基金一般在3至6年内将所有承诺资本投资出去。 年度管理费通常为承诺资本的1.5-2.5%。 一般为20%，但有上升的趋势。 只有基金收益率高于优先收益率，管理人才可以获得管理 分红，一般为8%。
投资顾问公司
（基金管理人）
© 2011 Peking University, All rights reserved.
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法律文件
• 认购协议
– 投资者确认认购基金份额，成为有限合伙人。
• 有限合伙协议（LPA）
– 规定了有限合伙人与普通合伙人之间的权利和义务。 – 涵盖了基金的设立、运营及终止等各方面的事项。
页) 8. 附录
• 内部收益率(IRR) 的计算
• 投资纪录 • 高管简历 • 基金结构图和详细
条款 • 税收问题 • 风险因素
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基金基础知识介绍培训PPT宣讲
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
15000
10000
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
5000 0
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
截止日份额(亿份) 截止日资产净值(亿元)
基金的特点
集合理财、专业管理
利益共享、风险共担
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
红利再投资
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
现金分红与红利再投资的区别：现金分红是直接获得
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
图文商务风格基金基础知识讲解基金基投讲授PPT内容课件
从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风险”的科学性已为现代投 资学所证明。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
3
基金定义
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
LOGO 一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
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基金特点
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
1 集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点，通 过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息 网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投 资者也能享受到专业化的投资管理服务。
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
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基金定义
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
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基金特点
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
1 集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点，通 过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息 网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投 资者也能享受到专业化的投资管理服务。
基金行业整体解决方案参考架构ppt课件
• IT系统必须稳定、灵活，能够 支撑业务的发展变化： ‒ 系统可用性要求提升：7*24 ； ‒ 多渠道快速接入； ‒ 系统性能可伸缩扩展； ‒ 业务功能模块化，可插拔化 ，支持业务快速部署； ‒ ……
随着业务的发展，未来基金系统将越来越复杂，对系 统的要求也将越来越高
代销渠道 银券
渠行商 道渠渠
我国基金行业正处于多元化发展时期
客户群体 细分
“全天候” 服务能力
业务战略 与模式
投资管理机构多元化
基金 行业 多元
化
业务类型 多元化
➢“在美国和欧洲等基金业成熟的国家和地区,基金多元
化早已形成,并朝纵深方向发展。未来，多元Biblioteka 将是我国基金业的发展方向。”
——刘鸿儒
➢截至2012年底，中国市场上的基金数量已达到1000 只，正式进入“千基时代”，公募基金公司数量达到65 家。预计到2014年，公募基金公司数量将达到95家。
稳定、灵活的IT支撑系统是基金多元化的基础
随着基金多元化发展的深入，基金业务也在不断的发展创新，其对IT系统的要求也不断增加。这里以货币基金为例进行介绍 :
业务
过去
• 较单一的业务： ‒ 基金申购； ‒ 基金赎回； ‒ 基金转换； ‒ 基金份额查询； ‒ 基金分红设置； ‒ 基金分红查询； ‒ ……
扩展性要素
标准接口
便于管理
性能高效
扩展性 要素
安全交互
避免单点 流量控制
扩展性是一个很宽泛的话题，这里 将扩展性细化为6个要素：
➢接口是扩展性的基础。支持各种标准接 口是一个产品具备扩展性的前提条件；
➢单点主要分为故障单点和性能单点两种 ，集群是解决单点的有效方式；
➢扩张性意味着各种交易/服务的混杂， 系统需要对交易/服务进行分级，以区别 处理；
随着业务的发展，未来基金系统将越来越复杂，对系 统的要求也将越来越高
代销渠道 银券
渠行商 道渠渠
我国基金行业正处于多元化发展时期
客户群体 细分
“全天候” 服务能力
业务战略 与模式
投资管理机构多元化
基金 行业 多元
化
业务类型 多元化
➢“在美国和欧洲等基金业成熟的国家和地区,基金多元
化早已形成,并朝纵深方向发展。未来，多元Biblioteka 将是我国基金业的发展方向。”
——刘鸿儒
➢截至2012年底，中国市场上的基金数量已达到1000 只，正式进入“千基时代”，公募基金公司数量达到65 家。预计到2014年，公募基金公司数量将达到95家。
稳定、灵活的IT支撑系统是基金多元化的基础
随着基金多元化发展的深入，基金业务也在不断的发展创新，其对IT系统的要求也不断增加。这里以货币基金为例进行介绍 :
业务
过去
• 较单一的业务： ‒ 基金申购； ‒ 基金赎回； ‒ 基金转换； ‒ 基金份额查询； ‒ 基金分红设置； ‒ 基金分红查询； ‒ ……
扩展性要素
标准接口
便于管理
性能高效
扩展性 要素
安全交互
避免单点 流量控制
扩展性是一个很宽泛的话题，这里 将扩展性细化为6个要素：
➢接口是扩展性的基础。支持各种标准接 口是一个产品具备扩展性的前提条件；
➢单点主要分为故障单点和性能单点两种 ，集群是解决单点的有效方式；
➢扩张性意味着各种交易/服务的混杂， 系统需要对交易/服务进行分级，以区别 处理；
FOF组合型基金介绍PPT课件
双重收费问题fof与传统基金的对比以股票型基金为例509点击此处添加标题26平均年化收益率对比fof与传统基金的对比以股票型基金为例509点击此处添加标题27fof平均收益率比较fof与传统基金的对比以股票型基金为例509点击此处添加标题28股票型基金平均收益率比较组合型基金的起源及发展概述美国2000年之后20世纪70年代20世纪80年代先锋基金推出了第一只共同基金fof也即公募fof此后fof产品种类日益繁多幵逐渐被用于养老金的投资不管理fof起源于20丐纨70年代的美国最初形式为投资于一系列私募股权基金的基金组合fof产品在美国迎来了新的爆収式增长20世纪70年代出现最初的fof投资形式美国私募fof的发展1969年11月成立了世界上第一家对冲基金fof1990年至2007年期间fof经历了一段快速发展的时期2008年金融危机之后fof的规模丌断下降20世纪80年代先锋基金推出了第一只共同基金fof美国公募fof的发展1987年多样化的fof产品应运而生20世纪90年代fof产品开始逐渐被用于养老金的投资不管理1996年取消对公募fof的限制美国的公募fof市场迎来了发展高潮2000年之后fof产品在美国迎来了新的爆发式增长80年代美国养老金制度开始深入改革401k美国fof的规模与数量变迁509点击此处添加标题美国公募fof在美国整个公募行业的资产占比509点击此处添加标题美国公募fof的资金净流入美国公募fof不被劢投资齐头并进美国fof的种类变化509点击此处添加标题美国fof的种类变化509点击此处添加标题10美国股票型以及债券和混合型fof的资金净流入问题为什么fof以债券型和混合型fof为主股票型的fof很少
冲基金FOF
2008年金融危机之 后，FOF 的规模不
断下降
美国公募FOF的发展
冲基金FOF
2008年金融危机之 后，FOF 的规模不
断下降
美国公募FOF的发展
最新基金入门介绍的幻灯片课件
第一只证券投资基金：基金开元
南方证券 广西信托 厦门国投
股东
1998年3月6日
南方基金管理有限公司
（订立契约）3月27日
基金开元
投资者 购买基
目前南方基金管理公司旗下的基金
注：每只基金都单独订立契约
基金开元 基金天元 基金金元 基金隆元
南方稳健成长基金 南方宝元债券型基金 南方现金增利基金 南方积极配置基金
一、杨万里
号诚斋。有《诚斋集》
诗风多次发生变化，最终创立独具面貌的“诚斋
体” （严羽《沧浪诗话》） 江西诗派
“诚斋体”的艺术特征 第一，幽默诙谐的风趣 第二，丰富新颖的想象 第三，自然活泼的语言
半山体、晚唐绝句 师法自然
反映现实的诗篇
小池 泉眼无声惜细流，树阴照水爱晴柔。 小荷才露尖尖角，早有蜻蜓立上头。
《渭南文集》
六、陆游的词
激昂慷慨的爱国词 恬淡飘逸的闲适词
卜算子 ·咏梅 驿外断桥边，寂寞开无主。已是黄昏独自愁， 更著风和雨。 无意苦争春，一任群芳妒。零 落成泥碾(niǎn)作尘，只有香如故。
纤丽婉约的爱情词
返回
钗头凤———陆游 红酥手，黄藤酒，满城春色宫墙柳。东风恶，欢情薄，一杯愁绪，几年
注：甘泉，汉甘泉宫 向延阁：指向子諲(yīn)
陆游 杨万里 陆游
字务观，号放翁， 浙江绍兴人。
主要问题：
一、陆游的生活经历和创作道路 二、陆游诗歌的题材 三、陆游诗歌的艺术特点 四、陆游诗歌成就取得之原因 五、陆游的散文 六、陆游的词
一、陆游的生活经历和创作道路
基金入门介绍的
假设你有100万的闲置资金，由于工作繁忙或 者不懂理财知识，无法自己进行理财，银行存 款利息太低，想进行投资，怎么办？
基金基础知识介绍培训课件ppt模板
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
基
金
的
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
基础知
识
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
40000 35000 30000 25000 20000 15000 10000
5000 0
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
目录
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
1
在一个班级中，往往会出现两极分化 现象， 主要差 别在于 ：词语 的丰富 与分贫 乏；造 句的精 彩与单 调；内 容的厚 重与单 簿；思 路的广 阔深入 与狭隘 肤浅……
现金分红与红利再投资的区别：现金分红是直接获得 现金红利，不用支付赎回费，而且免税，即落袋为安 在一个班级中，往往会出现两极分化现象，主要差别在于：词语的丰富与分贫乏；造句的精彩与单调；内容的厚重与单簿；思路的广阔深入与狭隘肤浅……
《基金模板》课件
短期内基金的回报率，可能受到市场 波动的影响，需要谨慎评估。
基金的收益分配
分配方式
基金收益的分配方式包括现金分红和再投资 两种方式。
分红比例
基金分红占可分配收益的比例，通常由基金 公司决定。
分红频率
基金分红的频率，如每年、每季度或每月等 。
分红税收
投资者在收到分红时需要缴纳的相关税费， 需根据国家税收法规进行缴纳。
基金的特点
总结词
基金具有集合投资、分散风险、专业管理、流动性高 等特点。
详细描述
基金的第一个特点是集合投资，即通过汇集投资者的资 金，集中进行投资，以实现规模效应。第二个特点是分 散风险，即通过分散投资，降低单一资产的风险，提高 整体投资的安全性。第三个特点是专业管理，即由专业 的基金管理人进行投资运作，利用其专业知识和经验， 提高投资收益。第四个特点是流动性高，即基金通常可 以在证券市场进行买卖，投资者可以随时进行交易，具 有较高的流动性。
在评估投资组合收益的同时，考虑风险因素 ，以更全面地反映投资组合的表现。
CHAPTER 06
基金的发展趋势与展望
国内外基金市场的发展趋势
国内基金市场
近年来，国内基金市场呈现出快速增长的态势。随着投资者 对基金的认知和信任度不断提高，市场规模不断扩大，产品 种类也日益丰富。同时，监管政策的不断完善也为市场健康 发展提供了有力保障。
05
04
定期风险评估
定期对投资组合进行风险评估，及时 调整投资策略。
基金的风险评估
定量评估
通过数学模型和统计方法对各类风险进行定 量评估，确定风险的大小和分布。
定性评估
通过专家意见、行业比较等方法对投资对象 进行定性评估，判断其潜在风险。
基金的收益分配
分配方式
基金收益的分配方式包括现金分红和再投资 两种方式。
分红比例
基金分红占可分配收益的比例，通常由基金 公司决定。
分红频率
基金分红的频率，如每年、每季度或每月等 。
分红税收
投资者在收到分红时需要缴纳的相关税费， 需根据国家税收法规进行缴纳。
基金的特点
总结词
基金具有集合投资、分散风险、专业管理、流动性高 等特点。
详细描述
基金的第一个特点是集合投资，即通过汇集投资者的资 金，集中进行投资，以实现规模效应。第二个特点是分 散风险，即通过分散投资，降低单一资产的风险，提高 整体投资的安全性。第三个特点是专业管理，即由专业 的基金管理人进行投资运作，利用其专业知识和经验， 提高投资收益。第四个特点是流动性高，即基金通常可 以在证券市场进行买卖，投资者可以随时进行交易，具 有较高的流动性。
在评估投资组合收益的同时，考虑风险因素 ，以更全面地反映投资组合的表现。
CHAPTER 06
基金的发展趋势与展望
国内外基金市场的发展趋势
国内基金市场
近年来，国内基金市场呈现出快速增长的态势。随着投资者 对基金的认知和信任度不断提高，市场规模不断扩大，产品 种类也日益丰富。同时，监管政策的不断完善也为市场健康 发展提供了有力保障。
05
04
定期风险评估
定期对投资组合进行风险评估，及时 调整投资策略。
基金的风险评估
定量评估
通过数学模型和统计方法对各类风险进行定 量评估，确定风险的大小和分布。
定性评估
通过专家意见、行业比较等方法对投资对象 进行定性评估，判断其潜在风险。
基金募集与组织架构方略课件
矩阵型
矩阵型组织架构是一种纵横交错的组织结构，既有按职能 划分的垂直领导系统，又有按项目划分的横向领导系统。
职能型
职能型组织架构是根据职能分工进行组织设计的一种形式， 各级管理人员除了完成受上级指派的职责外，还要指挥和 处理其他部门的业务活动。
网络型
网络型组织架构是一种新型的组织结构形式，它通过建立 虚拟组织、战略联盟、企业集团等方式，实现资源共享和 优势互补。
案例二
某公益组织的募捐活动策划不当，导致筹款效果不佳。该案例的失败原因在于活 动策划缺乏创意和吸引力，同时宣传推广力度也不足，无法引起公众的关注和参 与。
案例启示与建 议
启示一
启示二
成功的基金募集与组织架构需要深入了解 市场需求和行业趋势，根据实际情况制定 合适的策略和方案。
组织架构的合理性和稳定性对于基金的长 期发展至关重要，要注重团队建设和内部 管理，提高整体运营效率。
基金组织架构的设计原则
适应性
组织架构应与基金的战略目标、业务 范围和市场环境相适应，能够快速响 应市场变化和业务发展需求。
高效性
组织架构应尽可能减少管理层次、优 化流程，提高运营效率和管理水平。
协调性
组织架构应注重各部门之间的协调与 配合，避免出现职责重叠和交叉管理 的情况。
激励性
组织架构应建立合理的激励机制，激 发员工的积极性和创造力，提高整体 绩效。
基金募集与组织架构方略课件
• 基金募集概述 • 基金组织架构 • 基金募集策略 • 基金组织架构优化 • 案例分析
基金募集概述
基金募集的定义与目的
定义
基金募集是指通过向投资者筹集 资金，用于投资特定领域或项目， 以实现资金增值的过程。
目的
基金募集的主要目的是为投资者 提供一种投资渠道，同时为被投 资项目或领域提供必要的资金支 持，以推动其发展。
矩阵型组织架构是一种纵横交错的组织结构，既有按职能 划分的垂直领导系统，又有按项目划分的横向领导系统。
职能型
职能型组织架构是根据职能分工进行组织设计的一种形式， 各级管理人员除了完成受上级指派的职责外，还要指挥和 处理其他部门的业务活动。
网络型
网络型组织架构是一种新型的组织结构形式，它通过建立 虚拟组织、战略联盟、企业集团等方式，实现资源共享和 优势互补。
案例二
某公益组织的募捐活动策划不当，导致筹款效果不佳。该案例的失败原因在于活 动策划缺乏创意和吸引力，同时宣传推广力度也不足，无法引起公众的关注和参 与。
案例启示与建 议
启示一
启示二
成功的基金募集与组织架构需要深入了解 市场需求和行业趋势，根据实际情况制定 合适的策略和方案。
组织架构的合理性和稳定性对于基金的长 期发展至关重要，要注重团队建设和内部 管理，提高整体运营效率。
基金组织架构的设计原则
适应性
组织架构应与基金的战略目标、业务 范围和市场环境相适应，能够快速响 应市场变化和业务发展需求。
高效性
组织架构应尽可能减少管理层次、优 化流程，提高运营效率和管理水平。
协调性
组织架构应注重各部门之间的协调与 配合，避免出现职责重叠和交叉管理 的情况。
激励性
组织架构应建立合理的激励机制，激 发员工的积极性和创造力，提高整体 绩效。
基金募集与组织架构方略课件
• 基金募集概述 • 基金组织架构 • 基金募集策略 • 基金组织架构优化 • 案例分析
基金募集概述
基金募集的定义与目的
定义
基金募集是指通过向投资者筹集 资金，用于投资特定领域或项目， 以实现资金增值的过程。
目的
基金募集的主要目的是为投资者 提供一种投资渠道，同时为被投 资项目或领域提供必要的资金支 持，以推动其发展。
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21,539.87 30,612.92 40,836.65 52,357.01 65,338.44 79,966.25 96,449.22 115,022.65 249,796.09 494,638.58 939,443.10
30
180,000
416,133.79 745,190.66 1,130,263.8 1,747,518.02
0.8 0.7
0.9
0.6
0.8
0.5
0.7
1 4 7 10 13 16 19 22 24
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25 • 购入单位总数 = 218750 • 平均成本价 = 1.143
• 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
• 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）
忧虑 拒绝承认
害怕
乐观
沮丧
惊慌
投降
“也许我不应该 继续停留在市场中”
意志消沉
乐观
松一口气 希望 心情低落
基金定投与单笔投资的比较
市场单边上涨
❖ 基金净值由1.0元上升至1.3元。
定投的回报率比单笔投资差
基金净值 1.5
基金份额净值 每期获得份额
1.4
1.3
1.2
1.1
1.0
1.1
0.9
获得份额（万份） 1.0
6,342.38 13,488.00
3
18,000
4
24,000
5
30,000
6
36,000
7
42,000
8
48,000
9
54,000
10
60,000
15
90,000
20 120,000
25 150,000
19,377.83 26,508.66 34,004.32 41,883.48 50,165.74 58,871.75 68,023.16 77,642.79 133,646.59 205,519.55 297,758.34
关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
1.1 什么是基金定投 1.2 基金定投对客户的好处
定投优点话术速记
❖超低门槛 百元起点 ❖自动扣款 省心省力 ❖平均投资 分散风险 ❖长期投资 复利获益 ❖纪律投资 避免择时
平均投资，分散风险
期数/月
每期投资金额 （单位：元）
基金净值上涨时 单位净值 购得份额数
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25 • 购入单位总数 = 170564 • 平均成本价= 1.4494
• 定投回报 = 22.06万 （-11.75%）
• 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
基金定投与单笔投资的比较
市场先跌后涨
❖ 基金净值由1.60元先跌至1.24元 再回升至1.60元。
长期投资，复利获益
假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。
本金加收益确高达 58.9万！
单位：万元
60
34.9
40
收益
24
成本
20
利息占比将近60%
0
纪律投资，避免择时
噢, 我对这项 投资满意极了
投资风险之最 高点
忘我境界 热血沸腾
兴奋
“短暂下跌 我是长期投资者”
基金定投、基金组合与新产品介绍 个人金融部 2011-03
1 基金定投业务及营销要点 2 基金组合构建与最新组合讲解 三3 核心客户战略与新产品介绍
1.1 什么是基金定投
2
基金定投的定义
❖ 基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每 月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成 约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种 长期投资方式。
50歲
退 休 养 老 基 金
60歲
长期投资，复利获益 每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
年收益率
5%
8%
10%
12%
总投资金额 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值
1
6,000
2
12,000
6,140.48 12,594.07
6,226.05 12,967.77
6,283.89 13,224.68
6个月
6000
6000/4893= 1.23
优点1
4893
6000/4893= 0.71
优点2
8456
基金净值上涨时，购买量 自动减少，有效降低持仓 成本
基金净值下跌时，购买量自 动增加，累积更多基金份额
长期投资，复利获益
第
結
一
婚
桶
、
子
金
买
女
、
房
教
留
购
育
学
車
基
基
基
金
金
金
20歲 30歲 40歲
环 游 世 界 旅 游 基 金
20,269.05 28,176.33 36,739.92 46,014.28 56,058.40 66,936.18 78,716.82 91,475.24 173,022.42 294,515.13 475,520.54
20,892.26 29,362.74 38,720.18 49,057.47 60,477.22 73,092.76 87,029.31 102,425.20 207,239.63 379,691.75 663,428.76
基金定投与单笔投资的比较
市场单边下跌
❖ 基金净值由1.6元下跌至1.3元。
定投的回报率高于单笔投资
基金净值
基金份额净值
1.7
每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9 0.8
获得份额（万份） 0.9 0.8 0.7 0.6
0.7
0.5
1 4 7 10 13 16 19 22 24
定投的回报率大大高于单笔投资
基金净值 1.8 1.6
1.4 1.2 1.0 0.8 0.6
基金份额净值 每期获得份额
获得份额（万份） 0.8 0.7 0.6
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25 • 购入单位总数 = 173548 • 平均成本价 = 1.4272
基金净值下跌时 单位净值 购得份额数
1月
1000
1
1000
1
1000
2月
1000
1.1
909
0.9
1111
3月
1000
1.2
833
0.8
1250
4月
1000
1.3
769
0.7
1429
5月
1000
1.4
714
0.6
1667
6月
1000
1.5
667
0.5
2000
总投资期间 总投资金额 平均持有成本 持有总份额 平均持有成本 持有总份额
15%
期末资产总值 6,431.34 13,895.39 22,559.32 32,616.01 44,289.36 57,839.26 73,567.36 91,823.83 113,015.10 137,612.97 334,262.74 748,639.46
1,621,806.35 3,461,727.35