风险管理

第一章
1 项目：就是具有一定时间，费用和技术性能目标的非日常性，非重复性，一次性的任务
2项目的基本要素：1）系统属性 2）项目的过程 3）项目的结果4）项目的共性
3项目的基本特征：1）项目实施的一次性和非重复性 2）项目目标的明确性 3）项目组织的整体性 4）项目的多目标性 5）项目的不确定性 6）项目资源的有限性 7）项目的临时性 8）项目的开放性
4 项目管理既具有一般管理的共有内涵 ，又有自身的个性需求：一是指一种管理活动 即一种有意识的按照项目规律特点 对项目进行组织管理活动；二是一种科学管理专业 即以项目管理活动为研究对象的一种科学专业， 是探究项目活动科学管理的理论和方法
5所谓项目管理就是以项目为对象的系统管理方法通过一个临时性的专门的柔性组织，对项目进行高效的计划，组织，指导和控制，以实现项目全过程的动态管理和项目目标的综合协调和优化
6风险包含了俩个方面的内容：一是意味着出现了损失或者未出现预期的目标；二是指这种损失出现与否是一种不确定行随机现象
7理解风险是应注意:1）风险是与人们的行为相联系的 2）客观条件的变化时风险出现的重要成因 3）风险是指可能的后果与目标发生的负偏离 4）必须从后果的角度来系统的认识风险 5）风险实际中也存在正偏离
8风险的特征：1）客观性 2）突发性 3）多变性 4）相对性 5）无形性 6）多样性
9项目风险的分类：
1）按照后果划分：1)纯粹风险 ：不能带来机会，无获得利益可能的风险2)投机风险：既可能带来机会，获得利益， 又隐含威胁，造成损失的风险
2）按照来源划分：1)自然风险 2) 人为风险
3）按照预测性划分：1)已知风险 2)可预测风险 3)不可预测风险

10项目风险管理的归类分析：首先，项目风险归属于基本风险。其次，项目风险归属于纯粹风险。第三，项目风险归属于经济，组织和技术风险
11项目风险管理：指项目管理组织对项目可能遇到的风险进行规划，识别，估计，评价，应对，监控的动态过程
12项目风险管理的目标是控制和处理项目风险，防止和减少损失，减轻或消除风险的不利影响，以最低成本取得对项目保障的满意结果。保障项目的顺利进行
13项目风险管理的主题是项目管理组织 ，特别是项目经理
14项目管理的基本原则：1)经济性原则 2)“二战”原则 3)满意原则 4)社会性原则
15项目风险管理的范畴：1)项目的限制 2) 项目风险的限制 3)项目风险管理措施的限制
16风险管控的过程：规划，识别，估计，评价，应对，监控

第二

章
1风险规划：项目风险管理的一整套计划，主要包括定义细目组及成员风险管理的行动方案及方式，选择适合的风险管理方法，确定风险管理的依据，用于对风险管理活动的计划和实践形式进行决策，它的结果将是整个项目风险管理的战略性和寿命期的指导性纲领
2风险规划的主要内容:1方法 2人员 3时间周期 4类型级别及说明 5基准 6汇报形式 7跟踪
3风险规划的过程：过程输入，过程机制，过程控制，过程输出
4阀值定义为风险发生的征兆，预先确定是阀值作为表明需要执行的风险行动计划的警告
5风险规划过程活动内容：1)设定可能出现的严重风险 2)制定风险应对备用方案 3)选择风险应对途径 4)制定风险行动计划 5)确定风险模板 6)确定风险数据库模式
6项目风险管理计划的基本内容：
1描述
1.1任务
1.2系统
1.2.1系统描述
1.2.2关键功能
1.3要求达到的使用特性
1.4要求达到的技术特性
2工程项目的的提要
2.1总要求
2.2管理
2.3总体进度
3风险管理途径
3.1定义
3.1.1技术风险
3.1.2计划风险
3.1.3保障性风险
3.1.4费用风险
3.1.5进度风险
3.2机制
3.3方法综述
3.3.1适用的技术3.3.2执行
4应用
4.1风险识别
4.2风险估计
4.3风险评估
4.4风险监控
4.5风险应对
4.6风险预算编制
4.7偶发事件规则
5总结
5.1风险过程总结
5.2技术风险总结
5.3计划风险总结
5.4保障性风险总结
5.5进度风险总结
5.6费用风险总结
5.7结论
6参考文献
7批准事项 7规划技术和工具：1风险管理图表：1）风险核对表 2）风险管理表格 3）风险数据库模式 2项目工作分解结构 3网络计划技术 4关键风险指标管理法
第三章
1项目风险识别：项目风险管理的基础和中要组成部分，是对存在于项目中的各类风险源或不确定性因素，按其产生的背景，表现特征和预期后果进行界定和识别对项目风险因素进行科学的分类
2风险识别需确定的三个因素：风险来源，风险事件，风险征兆
3风险识别的特点：全员性，系统性，动态性，信息性，综合性
4风险识别的依据：1）风险管理计划 2）项目规划 3）历史资料 4）风险种类 5）制约因素和假设条件
注：项目风险管理计划是项目组进行风险识别的首要依据
5识别项目风险的的五步：1确定目标2明确最重要的参与者 3收

集资料 4估计项目风险形式 5根据直接或间接的症状将潜在的项目风险识别出来
6识别技术和工具：1检查表 2流程图 3预先分析法：指每项活动开始之前，对项目存在的分析因素类型，产生条件，风险的后果作出预先判断分析 4头脑风暴法：又叫集思广益法 5情景分析法 6德尔菲法 ：也叫专家调查法7 SWOT法
7头脑风暴法的五个过程：1）人员选择 2）明确中心议题 3）轮流发言并记录 4终止发言 5对意见进行评价
8情景分析法的过程：1）筛选 2）检测 3）诊断

7 SWOT分析法的步骤：1）列出项目的优势和劣势 ，可能的机会和威胁，填入道斯矩阵表的四个区内 2）将内部优势和外部机会相组合，形成SO策略，制定抓住机会，发挥优势的战略，填入道斯矩阵表的五区内 3）将内部优势和外部机会组合，形成WO策略，制定利用机会克服弱点的战略，填入道斯矩阵表的六区 4）将内部劣势和外部威胁组合，形成ST策略，制定利用优势减少威胁的战略，填入道斯矩阵表的七区内 5）将内部优势和外部挑战组合，形成WT策略，制定弥补确定，规避威胁的战略，填入道斯矩阵表的八区内
第四章
1风险估计：估计风险的性质，估计风险事件发生的概率及其后果的严重程度，以降低其不确定性
2风险估计的内容：1）风险事件发生的可能性大小 2）风险事件发生的可能的结果范围和危害程度 3）风险事件预期发生的时间 4）风险事件发生的频率
3风险发生的概率包括：客观概率，主观概率，合成概率
4风险估计的度量标度：标示，序数，基数，比率
5效用：指人们对风险的满足或是感受程度
6效用曲线包括：保守型，冒险型，中间型
7风险估计过程中的目标：1）能用成本效益的方式估计项目中的各种风险 2）确定风险发生的可能性 3）确定风险的影响 4)确定风险的优先排列顺序
8风险估计活动过程的主要内容：1）系统研究项目风险背景信息 2）详细研究已辨识项目风险中的关键风险 3）使用风险估计分析方法和工具 4）确定风险发生的概率及其后果 5）作出主观判断 6）排列风险优先顺序
9风险估计包括：确定型 ，随机型，不确定型
10盈亏平衡分析：对项目的产量，成本和利润三者之间的平衡关系进行研究分析，确定项目在产量，价格，成本等方面的盈亏界限，据此判断在各种不确定因素下项目的适应能力和对风险的承受能力
12敏感性分析：通过分析，预算项目的主要制约因素发生变化时引起项目指标变化的幅度，以及各种因素变化对实现预期目标的影响程度，从而确定项目对各种风险的承受能力
13敏感性分析的主要作用：1）了解项目的风险水平 2）找出影响项目

效果的主要因素3）揭示敏感性因素可承受的变动幅度 4）比较分析各备选方案的风险水平，实现方案优选 5）预测项目变化的临界条件或临界数值，确定控制措施或寻找可代替的方案
14随机型风险：不但出现的各种状态已知，这些状态发生的概率也已知的风险 （一般按照期望收益值最大和期望效用值最大来估计）

15不确定型风险估计的准则：等概率，乐观，悲观，折中，遗憾
第五章
1风险评价：对项目风险进行综合分析，并依据风险对项目目标的影响程度进行项目风险分级别排序的过程
2风险评价的依据：1）风险管理计划 2）风险识别的成果 3）项目进展状况 4）项目类型 5）数据的准确性和可靠性 6）概率和影响程度
3项目评价的目的：1）对项目诸风险进行比较分析和综合评价，确定他们的先后顺序 2）挖掘项目风险间的相互关系 3）综合考虑各种不通的风险之间相互转化的条件，研究如何能够化威胁为机会，明确项目风险的客观基础4）进行项目风险的量化研究，进一步量化已识别风险的发生概率和后果 ，减少风险发生的概率和后果估计中的不确定性 ，为风险应对和监控提供依据和管理策略
4风险评价的准则：风险回避准则，风险权衡准则，风险处理成本最小原则，风险成本与效益的比值准则，社会费用最小准则
5风险评价过程的目标：1）确定有效的系统分析方法综合分析项目整体风险水平 2）确定项目风险的关键因素 3)确定风险管理的有效途径 4）确定项目风险的优先等级
6风险评价过程的主要内容：1）系统研究项目风险背景信息 2）确定风险评价的基准 3）使用风险评价方法确定项目整体风险水平 4）使用项目风险评价工具挖掘项目各风险因素之间的因果关系，确定关键因素 5）作出项目风险的综合评价，确定项目风险状态和管理决策
7风险评价方法：主观评分法，决策树法，风险图评价法，层次分析法，模糊风险综合评价蒙特卡罗模拟法，其它评价法（故障树分析法，外推法）
第六章
1风险应对：对项目风险提出处置意见和办法
2风险应对的依据：1）风险管理计划 2）风险排序 3）风险认知 4）风险主体 5）一般风险应对
3项目应对过程的目标：1）进一步提炼项目风险的背景 2）为预见到的风险做准备 3）确定风险管理的成本效益 4）制定风险应对的有效策略 5）系统的管理项目风险
4风险应对过程的活动内容：1）进一步确认风险影响 2）制定风险应对策略措施3）研究分析应对技巧和工具 4）执行风险行动计划5）提出风险防范和监控建议
5风险应对的六个措施：减轻，预防，转移，回避，接

受，储备





减轻风险：存在风险优势时使用的一种风险决策，其有效性在很大程度上要看风险是已知风险，可预测风险还是不可预测风险
预防风险主要是有形手段和无形手段
工程法是有形手段的一种，主要措施有：防止风险因素出现；减少已存在的风险因素；将风险因素同人，财，物在时间和空间上隔离
无形手段主要有教育法和程序法，其中教育发的内容主要有法规，规章，规范，标准，操作规程，风险知识，安全技能和安全态度
回避风险：当项目风险存在威胁发生可能性太大，不利后果也很严重，又无其他策略可用时，主动放弃项目或是改变项目目标与行动方案，从而避免风险的一种策略
注：主要有主动预防和完全放弃俩种
转移风险：将风险转移至参与该项目的其他人或其他组织，又叫合伙分担风险，其目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，二十借用合同或是协议，在风险一旦发生时将损失的一部分转移至有能力承担或是控制项目风险的个人或组织
6应对技巧：1）创造性 2)协作 3）压力测试
第七章
1风险监控：通过对风险规划，识别，估计，评价，应对全过程的监视和控制，从而风险管理能够达到预期的目标
2风险控制：为了最大幅度降低风险事件发生的概率和减小损失幅度而采取的分析处置技术，已改变项目管理组织所承受的分析程度
3风险监控的依据：1)风险管理计划 2）风险应对计划 3）项目沟通 4）附加的分析识别和分析 5）项目评审
4风险监控过程的目标：1)监控风险设想的事件和情况 2)跟踪控制风险的指标 3）使用有效的风险技术和工具 4）定期报告风险状况 5）保持风险的可视化
5风险监控过程活动内容：1）监控风险设想 2）跟踪风险管理计划的实施 3）跟踪风险应对计划的实施 4）制定风险监控标准 5）采用有效的风险监视和控制方法工具 6）报告风险状况
6一个有效的应急计划往往把风险看作是由某种“触发器”引起的，即消灭中存在着某种因果关系
7触发器可提供三种基本的控制功能：第一是激活，触发器提供再次访问风险行动计划的警铃；第二是解除，触发器可用于发送信号，终止风险应对活动；第三是挂起，触发器可用于暂停执行风险行动计划





8制定风险监控行动过程：1）识别问题：找出过程或是产品中存在的问题 2）评估问题：进行分析以便理解和评估纪录在案的问题 3）计划行动：批准行动计划来解决问题 4）监视进展：跟踪进展直至问题得以解决，并将经验教训记录在案供日后参考
9风险监控技术：1）审核检查法 2）监视单法 3）项目

风险报告 4）费用偏差分析，即挣得值法
10风险监控工具：1）直方图 2）因果分析图 3）帕累托图，又称“比例图分析法”，一般将影响因素分为三类
第八章
1技术风险管理本质是将风险量降低到一个有成本效益的水平，这是关系整个实现成本效益操作的合理管理
2项目技术风险管理就是对项目全生命过程中由于技术上的不足或缺陷等原因，给项目带来的危害或威胁进行风险识别，量化和控制的过程进行系统的管理
3我们通常用风险时间和风险成本来度量项目的技术风险
风险时间概算=基准时间概算+风险时间
风险成本概算=基准成本概算+风险成本
4技术风险规划：1）风险基线的确定 2）基线时间的确定 3）基线成本的确定
注：核心问题是风险基线确定
5确定基线的基本步骤：1）简历项目的WBS 2） 绘制项目或产品的网络图 3）进行网络优化 4）确定基准时间概算5）确定基准成本的概算
6确定每项活动成本的最有效方法是工作成本定额的管理
7技术风险的识别内容：1）确立调查范围 2）确定配套的规范文件 3）培训人员 4）定义用户的需求 5）确定风险因子
8管理属性要素是测量产品质量，功能，购买能力和获取能力的第一等级测量手段
第九章
1项目群风险管理：指项目集群的风险管理，它是达到项目集群风险预防或消减的目的而进行的计划，组织，控制，激励和领导活动的统称








2项目群风险管理的目的和内容：1）研究企业为项目集群设立共同风险管理组织的理论和原则，即如何设计项目集群的分析管理组织才能保证企业在人力资源的约束条件下使费用最小，效益最大 2）项目群中在进度，费用，组织，质量等方面有互动关系的各项目，他们中的各种耦合关系应采用什么样的分析方法和手段，使得分析结果具有更强的客观性 3）如果把项目群作为一个系统，该系统的风险识别，风险分析，风险评价与风险监控应如何界定，它们应以什么工具和手段作为理论支撑
3制定项目群风险规划是的依据和因素：1）项目群风险管理所处的内外环境 2）项目管理组织以及个人所经历和积累的风险管理经验和实践 3）承包方及业主对项目风险管理的数据及管理系统的情况 4）可获取的项目风险管理数据及管理系统情况 5）项目群风险管理的历史实践及历史数据
4项目群风险估计的内容：1）风险时间发生的可能性大小 2）风险事件发生可能的结果范围和危害程度 3）预期发生的时间 4）一个风险因素所产生的风险事件的发生频率