【精编范文】反洗钱责任追究制度-优秀word范文 (14页)
反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定
银行反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定第一条为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定。
第二条银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构。
其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。
领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。
领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责。
第三条反洗钱工作领导小组，承担下列职责：(一)统一领导和管理xx反洗钱工作；(二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督；(三)研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策；(四)协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流；(五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工－1－作职责。
第四条反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责：(一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定；(二)负责制定反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调；(三)负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督；(四)负责组织员工反洗钱教育和培训；(五)负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查；(六)负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查；(七)负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作；(八)负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态；(九)负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况；(十)负责与反洗钱工作领导小组成员单位的联系沟通，并报告反洗钱工作情况；(十一)根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议；(十二)负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。
反洗钱规章制度
反洗钱规章制度反洗钱规章制度的重要性在于保护金融系统的稳定和安全，防止犯罪分子利用金融机构进行资金洗白。
本文将就反洗钱规章制度的背景、目的和实施方式进行探讨。
1.背景随着国际金融合作的日益深入，洗钱问题成为全球范围内的共同关注。
洗钱活动无疑给国家经济和社会秩序带来了严重威胁。
为了应对这一挑战，各国政府和监管机构纷纷制定和实施反洗钱规章制度，以确保金融体系的健康运行。
2.目的反洗钱规章制度的主要目的是识别和阻止洗钱行为，使金融机构能够更好地履行其防止洗钱的责任。
通过建立完善的规章制度，监管机构可以对金融机构的业务进行监督和审查，保障金融系统的安全和稳定。
3.实施方式（1）客户尽调和风险评估金融机构应严格进行客户尽调，并根据风险评估结果对客户进行分类。
高风险客户应引起特别关注，并进行更加严格的监督和管理。
（2）内部管理制度金融机构应建立完善的内部管理制度，包括洗钱防控策略、员工培训、监控系统等。
其中，洗钱防控策略应包括内部洗钱风险评估、客户身份验证和可疑交易报告等方面内容。
（3）交易监测与报告金融机构应设置交易监测系统，监测客户账户的交易活动。
一旦发现可疑交易，应及时报告给监管机构，并配合进行相关调查与处置。
（4）国际合作与信息分享反洗钱规章制度的实施需要国际合作，各国应加强信息交流与分享，提高信息共享的效率和准确性。
只有通过国际合作，才能更好地打击跨国洗钱犯罪活动。
4.挑战与展望反洗钱规章制度的实施面临着多方面的挑战，包括技术手段的更新、人才培养和跨境合作等。
未来，应进一步加强国际金融监管合作，提高反洗钱制度的执行效果。
结语反洗钱规章制度是金融监管的重要组成部分，它的实施对于保护金融系统的安全和稳定具有重要意义。
各国应加强合作，确保反洗钱规章制度的有效执行，为全球金融环境的健康发展作出贡献。
反洗钱规章制度
反洗钱规章制度第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章f律责任第七章附则第一章总则第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本f。
第二条本f所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本f规定采取相关措施的行为。
第三条在zhrmg 和g 境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依f采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
第四条gwy 反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
gwy有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
gwy 反洗钱行政主管部门、gwy 有关部门、机构和司f 机关在反洗钱工作中应当相互配合。
第五条对依f 履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依f律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依f 负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司f机关依照本f获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
第六条履行反洗钱义务的机构及其工作人员依f 提交大额交易和可疑交易报告，受f律保护。
第七条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
第二章反洗钱监督管理第八条gwy 反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同gwy有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行f律和gwy规定的有关反洗钱的其他职责。
反洗钱机构管理制度范本
反洗钱机构管理制度范本第一章总则第一条为了预防和打击洗钱犯罪活动，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本机构的反洗钱工作目标是建立健全反洗钱内部控制制度，切实有效地识别、评估和监控洗钱风险，防止洗钱犯罪活动。
第三条本机构适用于反洗钱各项工作，包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等。
第二章组织架构和职责分工第四条本机构设立反洗钱领导小组，负责领导反洗钱工作，制定反洗钱政策和程序，监督反洗钱工作的实施。
第五条反洗钱领导小组下设反洗钱办公室，负责日常反洗钱工作，包括制定具体的反洗钱操作规程，组织反洗钱培训和宣传，收集和分析可疑交易信息等。
第六条各部门、分支机构和子公司应当设立反洗钱工作责任人，负责本部门、分支机构和子公司的反洗钱工作，确保反洗钱政策的贯彻执行。
第三章客户身份识别第七条在与客户建立业务关系前，应进行客户身份识别，包括收集客户基本信息，核实客户身份，留存客户身份证明文件等。
第八条对高风险客户进行更为严格的客户身份识别，包括深入了解客户的财富来源、资金流向、交易目的等，评估客户洗钱风险。
第九条定期对客户进行重新识别，确保客户身份信息的准确性和完整性。
第四章可疑交易报告第十条本机构应制定可疑交易标准，对符合可疑交易标准的交易进行分析和报告。
第十一条发现可疑交易时，应及时向反洗钱办公室报告，由反洗钱办公室进行进一步分析和处理。
第十二条对可疑交易报告应进行详细记录，并确保报告的真实性、准确性和完整性。
第五章客户身份资料和交易记录保存第十三条本机构应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能够随时提供给监管机构进行查阅。
第十四条客户身份资料和交易记录的保存期限应符合相关法律法规的规定。
第十五条本机构应采取有效措施，确保客户身份资料和交易记录的安全性和保密性。
第六章内部监督和审计第十六条本机构应定期对反洗钱工作进行内部监督和审计，评估反洗钱内部控制制度的有效性和合规性。
反洗钱规章制度
反洗钱规章制度篇一：反洗钱内控制度为了加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我X农村信用社的实际情况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。
反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任，成员分别由财务管理部、业务发展部、稽核监察部、员工管理部和出纳保卫部等部门负责人组成；领导小组下设办公室，挂靠业务发展部，由业务发展部、财务管理部、稽核监察部、员工管理部和保卫部等部门等组成，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。
1、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：（1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度；（2）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划；（3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；（5）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；（6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（7）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。
2、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：（1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过；（2）落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施；（3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作；（4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会；（5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门；（6）领导小组交办的其他工作事项。
反洗钱规章制度
反洗钱规章制度第1篇：公司的反洗钱内部控制规章规章制度实用标准文案浙商基金管理有限公司反洗钱内部控制制度第一章总则第一条为了做好反洗钱工作，预防和打击通过基金业务进行的洗钱和其他严重犯罪活动，维护金融秩序，保证基金管理公司的经营安全和信誉，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《关于贯彻落实有关事项的通知》、《基金管理公司反洗钱工作指引》等规定，特制定本制度。
第二条本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据相关法律法规及本制度的规定采取相关措施的行为。
第二章反洗钱部门及人员第三条监察稽核部、运营保障部负责公司的反洗钱工作，运营保障部为公司的基金注册登记部门。
第四条运营保障部负责制定我公司开放式基金业务规则中涉及反洗钱工作的内容，负责客户身份的识别、核对、登记、客户身份资料和交易记录的保管、就大额交易和可疑交易向监察稽核部报告等工作。
第五条策略发展部在研发创新型金融产品时，须会同监察稽核部进行洗钱风险评估。
第六条监察稽核部负责制定反洗钱工作制度，负责对公司反洗钱工作的监督检查、资料和信息的保存以及培训工作。
第七条监察稽核部审查反洗钱业务规则，核实运营保障部报告的大额交易和可疑交易，及时向相关机构报告，必要时经公司批准后向公安、工商行政管理机构核实客户的有关身份信息，并负责反洗钱宣传工作。
第八条运营保障部和监察稽核部指定专门人员负责反洗钱工作中的记录和报告工作。
精彩文档实用标准文案第三章反洗钱工作流程第九条运营保障部注册登记中心按照各基金的招募说明书和开放式基金业务规则的规定要求客户提交相关文件，对客户提交的文件和交易申请进行审查核对，确定客户身份及交易的真实性、合法性、有效性。
反洗钱工作管理制度
反洗钱工作管理制度第一章总则第一条为推动和加强公司反洗钱工作的开展，建立健全反洗钱工作管理机制，有效预防洗钱活动，维护公司正常经营秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关规定，特制定本制度。
第二条本制度所称反洗钱工作，覆盖公司经营管理中可能被利用为洗钱途径的所有业务环节。
反洗钱工作要具体落实到相关业务、部门和岗位，确保不存在管理空白或漏洞。
第三条公司反洗钱工作职能部门和岗位的设置应当权责分明，相互配合，相互监督。
第二章组织机构和职责第四条公司合规负责人担任公司反洗钱工作的总协调人，负责公司系统内反洗钱工作的外部沟通和内部协调工作。
第五条公司合规管理部门负责组织实施公司的反洗钱工作，对合规负责人负责，其主要职责包括：（一）组织、规划反洗钱工作；（二）落实反洗钱工作的具体措施；（三）建立健全反洗钱工作管理机制，组织、安排相关制度和流程的建设；（四）配合监管机关和司法机关对可疑交易资金的调查；（五）定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态并提出建议；（六）组织反洗钱培训；（七）法律、法规及公司规章、制度规定的其他职责。
第六条公司总部各级业务部门、管理部门履行直接的反洗钱工作职责，各级业务部门、管理部门的负责人为本部门反洗钱工作的第一责任人。
各级业务部门、管理部门可根据实际情况设立反洗钱工作小组或岗位，建立健全岗位责任制，做到定岗、定责、定人，并将小组或岗位人员的具体情况及时向合规管理部门汇报。
第七条公司各分支机构应指定专人负责反洗钱工作，做好客户身份识别工作，对大额资金、可疑交易应在规定的期限内进行记录、分析、核实和报告，并做好有关信息的收集、查询与反馈工作。
第三章客户身份识别制度第八条公司相关部门（包括总部和分支机构层面，以下同）应严格遵守账户实名制原则，为客户办理证券业务时，必须要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效证明文件，对文件上的客户信息予以核对并以此进行登记，严禁为客户开立匿名或假名账户，严禁为身份不明确的客户办理业务。
健全反洗钱管理制度范文
健全反洗钱管理制度范文健全反洗钱管理制度范第一章总则第一条为了防范和打击洗钱活动，维护金融体系的稳定和金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称“本法”）的有关规定，制定本制度。
第二条本制度适用于在我国境内注册和运营的金融机构，包括但不限于银行、证券公司、保险公司、信托公司等。
第三条金融机构应建立健全反洗钱管理制度，确保反洗钱措施得以有效实施，并于日常经营中持续监测、评估和改进自身反洗钱制度的运行。
第四条金融机构的高级管理人员应对本制度负有最终责任，确保全体员工遵守反洗钱法律法规和本制度的规定。
第五条金融机构应定期对本制度进行自查，及时发现和纠正制度存在的不足，并完善制度的执行和运行。
第二章反洗钱管理组织第六条金融机构应成立专门的反洗钱管理部门，负责制定、实施和监督反洗钱政策和措施，并定期报告给高级管理人员。
第七条反洗钱管理部门应由具有相关经验和知识的专业人员组成，定期接受反洗钱培训并与监管机关保持紧密联系。
第八条反洗钱管理部门应制定内部指引和流程，明确反洗钱工作的职责和流程，并向全体员工进行培训和宣传。
第九条反洗钱管理部门应定期进行反洗钱业务风险评估，根据评估结果制定相应的反洗钱措施，确保风险得到有效控制。
第三章客户尽职调查第十条金融机构在与客户建立业务关系时，应进行客户尽职调查，了解客户的身份、背景和交易目的，确保客户的资金来源合法和可靠。
第十一条客户尽职调查应包括但不限于以下内容：（一）核实客户的身份证明文件，确保客户的身份真实可靠；（二）调查客户的经济来源和财务状况，确保客户的资金来源合法；（三）了解客户的业务背景和风险承受能力，评估客户的风险等级。
第十二条金融机构应建立客户分类制度，根据客户的风险等级分级管理，对高风险客户进行更加严格的尽职调查和监测，确保风险得到有效控制。
第十三条金融机构应建立客户信息管理系统，确保客户信息的准确、完整和及时更新，并对相关信息进行保密处理。
企业公司反洗钱制度范本
企业公司反洗钱制度范本第一章总则第一条为了预防和监控洗钱活动，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律法规，制定本制度。
第二条本制度所称反洗钱工作，是指企业为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照国家反洗钱法律法规，为履行企业反洗钱义务所做的建立反洗钱内控制度和反洗钱工作机构。
第三条企业应建立健全反洗钱内部控制制度，明确责任，制定工作流程和操作规范，加强客户身份识别和交易监控，确保反洗钱工作的有效实施。
第二章组织机构和工作流程第四条企业应设立反洗钱工作机构，负责组织、协调和监督反洗钱工作的实施。
反洗钱工作机构应由高层管理人员负责，配备必要的工作人员，确保反洗钱工作的独立性和权威性。
第五条企业应建立客户身份识别制度，对客户的身份、职业、经济来源等进行深入了解和核实。
对高风险客户，应采取更为严格的客户身份识别措施。
第六条企业应建立大额交易和可疑交易报告制度，对大额交易和可疑交易进行监控和报告。
大额交易报告应在交易发生后的5个工作日内提交，可疑交易报告应在发现可疑交易后的第一时间内提交。
第七条企业应建立涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度，对涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监控和报告。
涉嫌恐怖融资的可疑交易报告应在发现后的第一时间内提交。
第三章客户身份识别第八条企业应对客户进行身份识别，收集并保存客户的身份证件、住所证明等资料。
对高风险客户，还应收集并保存其他有助于识别客户身份的资料。
第九条企业应定期对客户进行重新识别，确保客户身份信息的准确性和完整性。
第四章大额交易和可疑交易报告第十条企业应对大额交易和可疑交易进行监控，发现大额交易和可疑交易应及时报告。
第十一条企业应制定大额交易和可疑交易的报告标准，明确大额交易的金额标准和可疑交易的具体情形。
反洗钱内控制度范本
反洗钱内控制度范本第一条总则为了预防洗钱行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，制定本内控制度。
本内控制度适用于本机构及其分支机构。
第二条组织机构与职责1. 设立反洗钱工作领导小组，由理事长担任组长，副理事长、各部门负责人担任成员。
2. 反洗钱工作领导小组下设办公室，负责日常反洗钱工作，成员由各部门相关人员组成。
3. 各部门应按照职责开展反洗钱工作，确保各项措施的落实。
第三条客户身份识别1. 在开立账户、提供金融产品和服务前，应进行客户身份识别，包括但不限于：姓名、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码、有效期限等。
2. 对高风险客户，应进行更为严格的客户身份识别，包括获取客户的身份证明文件、了解客户的职业、经济来源、资金来源等信息。
3. 定期对客户身份信息进行更新，确保信息的准确性和完整性。
第四条大额交易和可疑交易报告1. 对大额交易和可疑交易进行监测，发现异常情况应及时报告。
2. 大额交易报告标准如下：（1）单笔或者当日累计入金、出金、转账等交易金额达到人民币50万元的；（2）单笔或者当日累计外币交易金额达到等值人民币10万元的。
3. 可疑交易报告标准如下：（1）客户身份不明或者身份信息不真实的；（2）客户拒绝提供或者无法提供合法来源的资金的；（3）客户资金来源、用途不明或者存在其他异常情况的。
第五条涉嫌恐怖融资的可疑交易报告1. 对涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监测，发现异常情况应及时报告。
2. 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告标准如下：（1）客户为恐怖活动组织或者其成员的；（2）客户拒绝提供或者无法提供合法来源的资金的；（3）客户资金来源、用途不明或者存在其他异常情况的。
第六条客户身份资料和交易记录保存1. 保存客户身份证明文件、交易记录等资料，保存期限为五年。
2. 客户身份资料和交易记录应采取电子或者纸质形式保存，确保资料的完整性和可追溯性。
第七条反洗钱培训与学习1. 定期组织反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。
银行反洗钱保密制度(修订)模版
附件2xx银行反洗钱保密制度（修订）第一章总则第一条为打击洗钱和恐怖融资活动，维护金融安全，严格履行法律规定的保密义务，规范和加强我行反洗钱保密工作，确保我行反洗钱工作有序开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保守国家秘密法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规及《xx银行反洗钱工作制度》等规章制度，结合我行实际，制定本制度。
第二条全行员工应提高对反洗钱保密工作重要性的认识，明晰泄密行为需要承担的法律责任，严格保守反洗钱工作中获悉的秘密。
第三条总行各部室、各分支机构为全行反洗钱保密工作的执行部门，具体执行反洗钱保密制度，落实反洗钱保密措施。
第二章部门及人员职责第四条总行反洗钱主管部门负责牵头制定总行反洗钱保密制度，负责对全行反洗钱保密工作的落实情况进行检查监督；总行反洗钱相关业务部门负责在各自职责范围内落实反洗钱保密制度要求，负责对本条线范围内各分支机构反洗钱保密工作的落实情况进行检查监督；总行科技研发、系统管理部门负责完善反洗钱相关信息系统的保密技术措施；总行各部门、各分支机构应当在相关制度中明确反洗钱保密工作要求。
第五条总行各部门、各分支机构要加强反洗钱保密知识的培训和教育，引导员工恪守职业道德，保守反洗钱工作秘密。
第六条知悉反洗钱保密内容的人员应做好保密措施，非经办人员不得打听、偷看、复制、查阅有关反洗钱保密内容。
第七条员工在职期间及离职后均应严格遵守反洗钱保密义务，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
第八条任何员工发现反洗钱泄密事件或违反反洗钱保密制度行为时，应该及时报告总分行反洗钱工作主管部门，并同时向其他有关部门报告。
第三章反洗钱保密内容第九条反洗钱保密内容（一）客户身份资料和交易信息；（二）客户洗钱风险等级分类标准、客户等级信息及采取的措施等信息；（三）大额和可疑交易报告资料及涉嫌恐怖融资的可疑交易信息；（四）配合人民银行调查可疑交易及协助司法机关调查涉嫌洗钱案件等工作信息；（五）反洗钱非现场监管信息；（六）行内有关反洗钱工作的规章制度；（七）监管机关及行内有关反洗钱工作的提示信息、工作指引、检查通报、测验试题、培训课件等有关文件资料；（八）反洗钱有关的信息系统操作员代码及口令、电子邮箱口令等有关资料；（九）其他需要保密的反洗钱有关资料。
反洗钱日常管理制度
第一章总则第一条为了加强我国金融机构的反洗钱工作，预防洗钱活动，维护金融秩序，保障金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》及其他相关法律法规，结合我单位实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我单位所有员工，包括但不限于前台业务人员、后台支持人员、管理人员等。
第三条反洗钱工作应以预防为主，全面实施，确保金融业务的安全、合规、稳健发展。
第四条反洗钱工作应遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规，依法开展反洗钱工作。
（二）风险为本原则：根据风险评估结果，采取相应的反洗钱措施。
（三）客户至上原则：尊重客户合法权益，提供优质反洗钱服务。
（四）保密原则：严格保护客户信息和反洗钱工作信息。
第二章组织机构与职责第五条我单位设立反洗钱工作领导小组，负责全面领导、协调和监督反洗钱工作。
第六条反洗钱工作领导小组的主要职责：（一）制定和修订反洗钱工作制度、流程和措施。
（二）组织开展反洗钱培训和宣传。
（三）监督、检查反洗钱工作的执行情况。
（四）处理重大反洗钱案件。
第七条各部门反洗钱工作职责：（一）前台业务部门：负责客户身份识别、客户身份资料审核、大额交易报告、可疑交易报告等工作。
（二）后台支持部门：负责反洗钱系统维护、数据统计和分析、内部审计等工作。
（三）管理部门：负责组织、协调、指导全单位反洗钱工作。
第三章客户身份识别与资料审核第八条我单位应严格按照法律法规要求，对客户进行身份识别，确保客户身份真实、合法。
第九条客户身份识别应包括以下内容：（一）自然人的姓名、性别、出生日期、身份证件号码等基本信息。
（二）法人和其他组织的名称、法定代表人、注册资本、注册地、经营范围等基本信息。
（三）实际控制人、受益所有人等相关信息。
第十条客户身份资料审核应包括以下内容：（一）审核客户提供的身份证明文件的真实性、有效性。
（二）审核客户提供的身份证明文件与客户身份信息的匹配程度。
（三）审核客户提供的身份证明文件是否符合法律法规要求。
反洗钱制度.doc
反洗钱制度精选资料旬阳县农村信用社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度为加强反洗钱工作预防和打击经济犯罪防范金融风险从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制明确反洗钱工作岗位职责规范反洗钱工作程序保障反洗钱工作有序开展根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求结合我县农村信用社的实际情况特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。
反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任成员分别由财务会计部、业务发展部、稽核监察部、行政综合部和监察保卫部等部门负责人组成领导小组下设办公室财务会计部经理任办公室主任杨波具体负责辖内的反洗钱工作明确各成员部门的反洗钱工作职责每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位配合业务发展部门开展反洗钱工作。
、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：（）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度（）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划（）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题（）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验（）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责（）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行（）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。
、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：（）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法并提交领导小组讨论通过（）落实领导小组的决定负责制定方案并组织实施（）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作（）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会（）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表并按规定报送有关单位和部门（）领导小组交办的其他工作事项。
二、各基层信用社成立反洗钱工作小组各信用社成立反洗钱工作小组其中主任（负责人）为第一责任人主办会计或反洗钱专管员为各社反洗钱具体负责人。
反洗钱规章制度（范本）
反洗钱规章制度反洗钱规章制度篇一：反洗钱内控制度为了加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我X农村信用社的实际情况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。
反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任，成员分别由财务管理部、业务发展部、稽核监察部、员工管理部和出纳保卫部等部门负责人组成；领导小组下设办公室，挂靠业务发展部，由业务发展部、财务管理部、稽核监察部、员工管理部和保卫部等部门等组成，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。
1、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：（1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度；（2）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划；（3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；（5）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；（6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（7）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。
2、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：（1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过；（2）落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施；（3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作；（4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会；（5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门；（6）领导小组交办的其他工作事项。
反洗钱制度汇编
农村信用社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度为加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我县农村信用社的实际情况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。
反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任，成员分别由财务会计部、业务发展部、稽核监察部、行政综合部和监察保卫部等部门负责人组成；领导小组下设办公室，财务会计部经理任办公室主任，杨波具体负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。
1、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：（1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度；（2）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划；（3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；（5）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；（6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（7）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。
2、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：（1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过；（2）落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施；（3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作；（4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会；（5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门；（6）领导小组交办的其他工作事项。
二、各基层信用社成立反洗钱工作小组各信用社成立反洗钱工作小组，其中主任（负责人）为第一责任人；主办会计或反洗钱专管员为各社反洗钱具体负责人。
交行反洗钱管理制度范文
交行反洗钱管理制度范文交通银行反洗钱管理制度目录一、前言二、反洗钱管理制度的背景与意义1. 反洗钱管理制度的背景2. 反洗钱管理制度的意义三、反洗钱管理制度的基本要素1. 客户风险管理2. 内部控制体系3. 反洗钱合规培训4. 调查与报告机制5. 监督管理与责任追究四、反洗钱管理制度的执行与改进1. 反洗钱管理制度的执行2. 反洗钱管理制度的改进五、反洗钱管理制度的效果评估与监督1. 反洗钱管理制度的效果评估2. 反洗钱管理制度的监督六、结语一、前言随着国际金融市场的发展和全球经济一体化的进程，洗钱等违法犯罪活动日益猖獗，给金融业和国家安全带来了严重的威胁。
为了防范和打击洗钱活动，维护金融体系的稳定和安全，各国纷纷制定了反洗钱相关法律法规，并要求金融机构加强反洗钱管理。
交通银行作为中国重要的商业银行之一，积极响应国家政策，制定并实施了严格的反洗钱管理制度，力求保障银行的经营安全和社会稳定。
二、反洗钱管理制度的背景与意义1. 反洗钱管理制度的背景随着金融业的快速发展和国际金融市场的开放，大量的非法资金涌入金融体系，给金融业和国家安全带来了严重的威胁。
洗钱作为非法资金违法活动的重要手段，不仅破坏了金融市场的公平竞争和金融秩序，还严重威胁到国家的经济安全和社会稳定。
为了应对这一问题，各国纷纷制定了反洗钱相关法律法规，并要求金融机构建立和完善反洗钱管理制度。
2. 反洗钱管理制度的意义反洗钱管理制度的建立和实施对于金融机构和社会的意义重大。
首先，反洗钱管理制度能够提高金融机构的风险防控能力，防范非法资金的侵入，并保证金融业的正常运行。
其次，反洗钱管理制度能够增强金融机构的声誉和信誉，提高客户的满意度和忠诚度。
同时，合规经营可以帮助金融机构降低法律风险和信用风险，提高经营效益和企业竞争力。
此外，反洗钱管理制度的建立和实施还有助于国家构建清白的金融市场和健康的经济环境，促进国家经济的可持续发展。
三、反洗钱管理制度的基本要素为了确保反洗钱管理制度的有效性和可行性，交通银行制定了一系列的基本要素，包括客户风险管理、内部控制体系、反洗钱合规培训、调查与报告机制和监督管理与责任追究。
反洗钱工作目标责任书【精品范文】
反洗钱工作目标责任书
为进一步推进我行反洗钱工作，防范和遏制洗钱犯罪活动，加强我行反洗钱工作的监测和管理力度，完善我行反洗钱工作制度，现根据中国人民银行颁发的《金融机构反洗钱规定》和上级行的有关文件精神，结合我行的工作实际，明确反洗钱工作职责，做到责任到人，支行与反洗钱信息员签订《反洗钱工作目标责任书》，简称《责任书》。
一、目标责任书的有效期限
第一条、本责任书有效期为一年。
从二OO六年6月一日起至二OO六年十二月三十一日止。
二、目标责任内容
第二条严格审查单位客户开户时提供的有效证明文件和资料，并进行登记。
第三条对我行账户进行定期检查，随时关注客户的资金走向，填报客户尽职调查情况统计表。
第四条填报可疑支付交易报告情况统计表，及时向上
级行和人民银行报告。
第五条确保我行开户单位所进行的业务符合职业道德标准，符合国家规定的有关金融交易的法律和规则。
第六条不得将可疑支付交易信息泄漏给任何部门和个人，特别是重点监测客户。
三、考核办法
目标责任期满，支行根据责任人的工作表现及人民银行的考核结果，对责任人进行工作目标考核评定。
达到责任书规定内容的，给予一定的奖励（奖励标准为100元）。
未达到责任中规定内容的，则取消年度责任奖，并视其情节轻重按有关规定追究责任人的责任。
四、本责任书一式两份，分别由支行分管领导与责任人签字后生效。
反洗钱领导小组组长：反洗钱信息员：
二OO六年八月三十日。
【精品文档】反洗钱合规部门负责人,承担,反洗钱职责-推荐word版 (10页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==反洗钱合规部门负责人,承担,反洗钱职责篇一：反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责安邦财产黄陵营销部为了认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和其他反洗钱法律法规，加强分公司反洗钱工作管理，厘清分公司反洗钱人员岗位职责，制定本规定。
陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。
反洗钱领导小组成员：组长：刘卫成（安邦财产黄陵营销部负责人）成员：刘晶赵娜（安邦财产黄陵营销部出单及内勤）一、发洗钱领导小组职责：1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。
2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。
3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议，就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。
4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。
5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。
6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。
二、办公室反洗钱人员岗位职责1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办公室，办公室每年应至少召集3次以上反洗钱专项会议，配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等。
每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。
2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行。
3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。
4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。
培训方式可采取：邀请当地人行专家来司现场培训；安排人员参与人行、保监局、行业协会组织的培训活动；协调反洗钱兼职人员对公司员工进行培训等。
反洗钱规章制度
反洗钱规章制度反洗钱规章制度的重要性随着全球经济的快速发展和金融交易的日益复杂化，洗钱行为日益猖獗，对国家安全和金融稳定造成了严重威胁。
为了有效打击洗钱活动，各国纷纷出台了各种反洗钱规章制度。
反洗钱规章制度是一套综合性的法律、行政和机构安排，旨在预防、发现和打击洗钱活动，并确保金融系统的透明度和稳定性。
本文将就反洗钱规章制度的重要性和其在不同领域内的应用加以探讨。
反洗钱规章制度的重要性不言而喻。
首先，反洗钱规章制度是保护金融系统的重要手段。
洗钱活动会导致金融系统的不稳定，损害金融机构的声誉，甚至引发金融危机。
通过建立健全的防范措施，如客户尽职调查、资金来源审查、报告可疑交易等机制，反洗钱规章制度可以有效减少洗钱风险，维护金融系统的稳定和健康发展。
其次，反洗钱规章制度是维护国家安全的关键措施。
洗钱活动有可能被恐怖分子、犯罪集团等非法组织利用，用于资助恐怖主义、贩毒、人口贩卖等犯罪活动，给社会带来极大的危害。
反洗钱规章制度的实施可以有效削弱非法组织的资金来源，打击犯罪行为，保护国家安全和社会稳定。
再者，反洗钱规章制度有助于维护金融体系的透明度和合法性。
洗钱行为往往通过复杂的金融交易和交叉结算，试图掩盖其非法性和不法所得的来源。
通过加强监管、强化金融机构的报告义务和监督责任，反洗钱规章制度可以有效追踪资金流向，揭示出潜在的洗钱行为，提升金融体系的透明度和合法性。
反洗钱规章制度的应用范围广泛，涵盖了金融机构、企业、律师事务所、会计师事务所、房地产业、珠宝业等各个领域。
在金融机构方面，反洗钱规章制度要求银行、保险公司、证券公司等金融机构对客户进行尽职调查，识别可疑交易并及时报告。
在企业方面，反洗钱规章制度需要企业建立与洗钱防范相关的内部控制制度，制定反洗钱政策，确保企业不被用于洗钱目的。
在律师事务所、会计师事务所方面，反洗钱规章制度要求从业人员进行客户尽职调查，注意资金流向，避免成为洗钱活动的帮凶。
在房地产业、珠宝业等高风险领域，反洗钱规章制度要求建立更加严格的实名制登记和交易记录管理制度，提供交易可追踪的证据。
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反洗钱责任追究制度
篇一：反洗钱内控制度
为了加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立
健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，
规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规
定及相关反洗钱工作要求，结合我X农村信用社的实际情况，特制定本社反洗
钱组织管理体制和岗位职责制度：
一、联社成立反洗钱工作领导小组。
反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任，
成员分别由财务管理部、业务发展部、稽核监察部、员工管理部和出纳保卫部
等部门负责人组成；领导小组下设办公室，挂靠业务发展部，由业务发展部、
财务管理部、稽核监察部、员工管理部和保卫部等部门等组成，反洗钱办公室
指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成
员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。
1、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：
（1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度；
（2）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划；
（3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；
（4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；
（5）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；
（6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；
（7）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。
2、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：
（1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过；
（2）落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施；
（3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作；
（4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会；
（5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门；
（6）领导小组交办的其他工作事项。
3、反洗钱工作领导小组各职能部门，分别应承担下列职责：
（1）业务发展部：
1、负责大额交易和可疑交易数据的采集和报告；
2、负责辖内涉嫌经营犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作；
3、审核把关上报咨询贷款用途，严格贷款资金流向；
4、认真审查银行承兑汇票出票人和持票人的资格，审核交易的真实性；
5、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度。
（2）财务管理部：
1、配合业务部门开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告；
2、配合辖内涉嫌经营犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作。
3、参与开发大额交易和可疑交易监测系统的开发和编写业务需求工作；
4、负责解决大额交易和可疑交易反洗钱工作中出现的具体问题；
5、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度。
（3）电脑室：
1、负责大额交易和可疑交易数据采集、上报的技术支持；
2、负责组织落实反洗钱工作监测系统的开发；
3、负责有关技术人员的配备和有关设备的配备。
（4）稽核监察部：
1、负责反洗钱工作有关制度办法的审查；
2、负责按照违规处理规定,对违反反洗钱规定行为的责任人进行责任追究和处理；
3、参与对执行反洗钱规章制度的检查。
（5）员工管理部：
负责反洗钱工作的对外宣传和有关培训教育活动。
（6）保卫部：
负责对各营业网点现金收付情况进行动态分析、监控。
二、各基层信用社成立反洗钱工作小组
各信用社、分社、储蓄所和营业部成立反洗钱工作小组，其中主任（负责人）为第一责任人；主办会计或反洗钱专管员为各社反洗钱具体负责人。
（一）反洗钱工作小组承担的职责是：
1、负责组织本社（部）反洗钱工作，抓好各项规章制度的落实；
2、指导本社反洗钱专管员做好大额交易和可疑交易的报告，配合联社反洗钱工作领导小组做好反洗钱工作的检查、考核工作。
（二）反洗钱工作小组成员为各营业网点相关人员，具体应承担下列职责：
1、组长由信用社主任（负责人）担任，成员由主办会计、柜面会计等相关人员组成。
信用社主任（负责人）对反洗钱工作负总责，保障反洗钱工作的有效开展；
2、主办会计应指导柜面工作人员进行反洗钱操作，负具体操作和上报责任；
3、柜面工作人员对每笔交易进行监控。
XX县农村信用社反洗钱工作专题会议制度
为了有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济
秩序，根据反洗钱的有关法律和规定，经联社决定，由反洗钱工作领导小组组织，建立反洗钱工作专题会议制度。
一、参加专题会议成员
反洗钱工作领导小组成员为反洗钱工作专题会议内部成员；人行、公安局、检
察院等3个部门相关人员为反洗钱工作专题会议外部成员。
反洗钱工作专题会
议由联社反洗钱工作领导小组组织召开。
二、专题会议的议题
反洗钱工作专题会议在联社领导下，由联社反洗钱工作领导小组组织召开，专
题会议的议题：组织、协调、解决辖内机构在反洗钱工作中出现的问题；贯彻
有关反洗钱工作精神，通报反洗钱工作开展情况，交流探讨反洗钱工作经验。
三、反洗钱工作专题会议召开规定
反洗钱工作专题会议原则上每年召开一次会议，如有需要，可随时召开全体成
员专题会议或部分成员专题会议。
四、反洗钱专题会议落实及会议纪要传送
经反洗钱专题会议通过的有关决议精神和反洗钱办法措施，由反洗钱工作领导
小组办公室负责整理，形成文件下发各信用社，并及时报送相关外部单位，同
时监督各信用社积极贯彻执行会议精神；对专题会议的纪要、会议材料及一些
保密资料等，由办公室指定专人负责登记，整理归档，列为会计档案妥善保管。
XX县农村信用社反洗钱工作内部考核制度
为了引导广大员工充分认识洗钱危害的影响，提高信用社反洗钱业务水平，增
强反洗钱工作的责任感和自觉性，联社反洗钱工作领导小组，结合我X农村信
用社实际情况，特制定如下反洗钱考核办法：
一、把反洗钱工作做为一项常规性工作纳入经营管理考核内容。
在年度综合考核评比办法中增加对反洗钱工作的考核，考核各社是否能认真贯
彻落实党和国家反洗钱的政策和有关部门反洗钱工作的规定，履行反洗钱义务。
二、将反洗钱工作开展与高管人员任职行为考核相结合
把反洗钱工作列入高管人员任职考核范围内，加强高管人员任职期间的监督管理，避免高管人员在经营管理中犯错误，
尽可能防止洗钱行为在信用社发生或防止洗钱犯罪集团操控信用社。