银行理财业务自查报告

银行理财业务自查报告

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人

理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业

务相关问题的通知》精神，我支行对xx年以来的经营业务实行了全面、逐项、细致的检查，现将展开自查工作情况汇报如下：

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过xx银行总行的.理财经理资格考试、并取得了保险

代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合

理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面

杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资

经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每

一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相对应得理

财产品。《评估报告》经理财经理与客户实行签字后，交由支行理财

主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还

经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评

估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、

风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。

理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写

完整。

三、资料档案保存

xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便即时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务相关问题的通知》的精神，合规销售、定期展开个人银行理财业务自查工作，保证xx银行芜湖xx支行理财业务的健康、规范发展。

【篇二】银行理财业务自查报告

按照县物价局的工作部署，为深入践行党的群众路线和“七整七治”活动要求，我行认真按照工作要求梳理排查在业务经营中存有的不合规收费等问题，现将自查情况汇报如下：

一、成立自查组织确保工作任务落实

为确保排查工作有序展开，支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织，强化对排查工作的督促、领导和推动。

二、自查内容

1、认真落实农业银行收费公示制度

做好新标准的落实和执行工作。根据总行要求，新价格标准于

2xxxx年4月1日起在全国范围内统一实施。对私类收费项目除价格差

异化服务项目外，全省农业银行执行统一价格（基准价格或机器自动

控制价格），需浮动的一律报省分行批准后执行。按照银监会、人民

银行关于合规收费的各项标准，结合我行现有的各项中间业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，自觉接受客户的监督，严格

按照总行统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价

格和自行增加收费项目，即时发布收费价目信息，做到各项收费

服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相

关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾

里花”、“水中月”。

2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严禁乱收费。

在规范化的收费标准的范围内，为确保无误的按照收费标准执行，建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相对

应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各

项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我

行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务

收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照

结算业务收费情况统计表中的规定执行严把服务工作质量关。

3、增强员工思想教育，提升服务品质。

银行机构经办人员的服务态度和服务质量是当前客户投诉的主要

内容之一，所以只有从增强员工的素质教育入手，增强服务意识，改

善服务水平，使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配，才

能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。

三、自查总结

此次的自查活动切实有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起

到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行会认真履行监管部门的要求，持续改进服务，履行社会责任，持续增强内部管理，规范我行服

务价格行为，以促动我行中间业务的健康稳步发展。