理财规划师三级真题：第1章(1)

2009年11月

第二部分理论知识

(26～125题，共100道题，满分为100分)

一、单项选择题（第26～85题，每题1分，共60分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）

26、在理财规划中只有实现( )，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。

(A)财务规划 (B)财务安全

(C)自我实现 (D)财务自由

27、要实现财务自由，需要使( )成为个人或家庭收入的主要来源。

(A)工资收入 (B)利息收入

(C)偶然收入 (D)投资收入

28、为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是( )。

(A)家族支援储备 (B)日常生活覆盖储备

(C)意外现金储备 (D)投资资金储备

29、根据家庭模型理论来看，中年家庭的理财规划核心策略为( )。

(A)进攻型 (B)稳健型

(C)攻守兼各型 (D)防守型

30、个人财务中的会计主体是( )。

(A)资产 (B)可支配收入

(C)预期收入 (D)个人或家庭

68、家庭消费模式主要有三种类型：收大于支、收支相抵、支大于收，关于这三种类型说法正确的是（）

(A)在这三种模式中收入主要是工薪类收入，家庭的各项支出统一叫做“支出”

(B)在收大于支和收支相抵型的消费模式中，收入曲线一直在消费曲线的上方，此时家庭便达到了财务安全的目标

(C)收支相抵型的家庭如果在初始时期就有一定投资，只要投资是盈利的，经过较长时间还是可以实现财务自由的

(D)“月光族”属于收支相抵型的消费模式

二、多项选择题（第86～115题，每题1分，共30分。每小题有多个答案正确，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。错选、少选、多选，均不得分）

86、马斯洛提出了著名的需求层次理论．即人们的需求可以分为( )。人们对于财产的需

求也基于该理论的基础之上。

(A)生理需求（B）安全需求

(C)社交需求（D）尊重需求

(E)自我实现需求

三、判断题（第116～125题，每题1分，共lO分。对于下面的叙述，你认为正确的，请在答题卡把相应题号下“A'’涂黑，你认为错误的把“B”涂黑）

116、对处于家庭与事业成长期的家庭而言，应设法提高家庭资产中投资资产的比重。逐年累积净资产。 ( )

2008年5月

第二部分理论知识

（26～125题，共100道题，满分为100分）

一、单项选择题（26～85题，每题1分，共60分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）

26、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是（）

（A）月光型（B）进攻型

（C）攻守兼备型（D）防守型

27、王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，是符合王老板要求的个人理财服务类型是（）

（A）大众银行大众理财（B）富裕银行贵宾理财

（C）私人银行财富管理（D）外资银行vip服务

二、多项选择题(86～115题，每小题1分，共30分。每题有多个答案正确，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。错选、少选、多选，均不得分)

86、保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容( )。

(A)是否有稳定、充足的收入(B)个人是否有发展的潜力

(C)是否有充足的现金准备(D)是否有适当的住房

(E)是否购买了适当的财产和人身保险

三、判断题(116～125题，每题1分，共10分。对于下面的叙述，你认为正确的，请在答题卡把相应题号下“A”涂黑，你认为错误的把“B”涂黑)

116、理财规划是一个一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制定就不得改变。( )

1、理财规划的最终目标是要达到（）

A、财务独立

B、财务安全

C、财务自主

D、财务自由

2、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）

A、是否有稳定充足收入

B、是否购买适当保险

C、是否享受社会保障

D、是否有遗嘱准备

3、持续理财服务不包括（）

A、定期对理财方案进行评估

B、不定期的信息服务

C、不定期的方案调整

D、定期到客户单位做收入调查

4、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。

A、现金规划

B、风险管理与保险规划

C、投资规划

D、财产分配与传承规划

5、理财规划师职业操守的核心原则是（）

A、个人诚信

B、具有合作精神

C、客观公正

D、严守秘密

6、下列违反客观公正原则的是（）

A、理财规划师以自己的专业知识进行判断

B、理财规划过程中不带感情色彩

C、因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒

D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

7、在理财规划师侵占或窃取客户或所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担（）

A、刑事法律责任

B、行政法律责任

C、民事法律责任

D、行业自律机构的制裁

8、非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（）

A、取消其理财规划师资格

B、终生不得执业

C、不得再次参加理财规划师职业资格考试

D、罚款

2007年5月

第二部分理论知识

（26～125题，共100道题，满分为100分）

一、单项选择题（第26～85题，每小题1分，共60分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）

26、在财务安全的模式下，收入曲线应该在支出曲线的（）。

（A）上方（B）下方（C）左方（D）右方

27、小周今年结婚成家，幸福生活刚刚开始。对于小周这样的青年家庭来讲，其进行投资的核心策略应为（）。

（A）进攻为主，适当考虑投资风险较高的项目

（B）防守为主，基本不考虑高风险项目

（C）保守理财，安全是最重要的

（D）中度保守，不应直接投资于股票，但可以考虑投资股票型基金

28、总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，（）的目标更倾向于实现客户财产增值。

（A）消费支出规划（B）税收筹划（C）投资规划（D）财产分配与传承规划