2018年某银行国际业务培训班结业考试试题(新员工培训)-内含答案

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银行理论培训考试题及答案

银行理论培训考试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 银行的三性原则不包括以下哪一项？A. 流动性B. 盈利性B. 安全性D. 稳定性答案：D2. 下列哪项不是商业银行的负债业务？A. 存款B. 贷款C. 发行债券D. 同业拆借答案：B3. 银行的表外业务不包括以下哪一项？A. 信用证B. 信用卡C. 担保业务D. 外汇交易答案：B4. 以下哪个不是银行风险管理的主要策略？A. 风险分散B. 风险转移C. 风险规避D. 风险接受答案：D5. 银行的资本充足率是指什么？A. 核心资本与加权风险资产的比率B. 总资本与加权风险资产的比率C. 总负债与总资产的比率D. 总资产与总负债的比率答案：B6. 银行的不良贷款率是指什么？A. 不良贷款与总贷款的比率B. 不良贷款与核心资本的比率C. 总贷款与不良贷款的比率D. 核心资本与不良贷款的比率答案：A7. 以下哪项不是银行进行信用评估的主要依据？A. 借款人的信用记录B. 借款人的财务状况C. 借款人的行业地位D. 借款人的个人爱好答案：D8. 银行的流动性风险主要来源于？A. 存款大量提取B. 贷款违约C. 投资失败D. 利率变动答案：A9. 银行的利率风险主要是指？A. 贷款利率上升导致的风险B. 存款利率上升导致的风险C. 市场利率变动导致的风险D. 银行内部利率调整导致的风险答案：C10. 以下哪项不是银行进行资产负债管理的主要目标？A. 确保流动性B. 最大化盈利C. 降低风险D. 增加员工数量答案：D二、多选题（每题3分，共15分）11. 商业银行的资产主要包括以下哪些内容？A. 现金及银行存款B. 贷款及应收款项C. 固定资产D. 投资证券答案：A, B, D12. 银行的表外业务风险主要包括？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C, D13. 银行进行风险管理的方法包括？A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险转移D. 风险补偿答案：A, B, C, D14. 银行的内部控制主要包括哪些方面？A. 人员控制B. 系统控制C. 程序控制D. 物理控制答案：A, B, C, D15. 银行的资产负债管理策略包括？A. 资产配置B. 负债结构调整C. 利率风险管理D. 信用风险管理答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共10分）16. 商业银行的存款业务是其最主要的资金来源。

银行培训考试试题和答案

银行培训考试试题和答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是银行的核心业务？（）A. 存款业务B. 贷款业务C. 结算业务D. 证券业务答案：D2. 以下哪个不属于银行的主要职能？（）A. 信用创造B. 资金融通C. 支付结算D. 货币兑换答案：D3. 以下哪个不是银行存款业务的种类？（）A. 活期存款B. 定期存款C. 零售存款D. 汇款存款答案：D4. 以下哪个不属于银行贷款业务的种类？（）A. 个人贷款B. 企业贷款C. 消费贷款D. 抵押贷款答案：C5. 以下哪个不是银行结算业务的种类？（）A. 汇票B. 支票C. 银行卡D. 票据贴现答案：D6. 以下哪个不是银行中间业务的种类？（）A. 担保业务B. 代理业务C. 资产管理业务D. 证券业务答案：D7. 以下哪个不是银行资本充足率的计算指标？（）A. 核心资本B. 总资本C. 风险加权资产D. 贷款损失准备答案：D8. 以下哪个不是银行的不良贷款？（）A. 正常贷款B. 关注贷款C. 次级贷款D. 可疑贷款答案：A9. 以下哪个不是银行的风险管理方法？（）A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险投资答案：D10. 以下哪个不是银行合规管理的目的？（）A. 遵守法律法规B. 提高银行声誉C. 降低经营成本D. 提高市场份额答案：D二、填空题（每题2分，共20分）1. 银行的存款业务包括活期存款、定期存款和________存款。

答案：零售2. 银行的贷款业务包括个人贷款、企业贷款和________贷款。

答案：消费3. 银行的结算业务包括汇票、支票、银行卡和________。

答案：票据贴现4. 银行的中间业务包括担保业务、代理业务、资产管理业务和________业务。

答案：证券5. 银行的资本充足率计算公式为：核心资本+总资本/________。

答案：风险加权资产6. 银行的风险管理制度包括风险识别、风险评估、________和风险监测。

银行培训理论知识试题及答案

银行培训理论知识试题及答案一、单选题1. 银行业务中，以下哪项不属于传统的银行业务？A. 存款B. 贷款B. 证券交易D. 结算服务答案：C2. 银行的三性原则是指安全性、流动性和什么？A. 收益性B. 风险性C. 稳定性D. 创新性答案：A3. 在银行业务中，以下哪项不是信贷风险管理的内容？A. 信用评级B. 贷款审批C. 贷款发放D. 贷后管理答案：C4. 银行的资本充足率是指什么？A. 银行总资产与总负债的比率B. 银行核心资本与风险加权资产的比率C. 银行总负债与总资产的比率D. 银行总收益与总成本的比率答案：B5. 以下哪项不是银行进行市场风险管理的方法？A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险转移D. 风险避免答案：A二、多选题6. 银行在进行贷款业务时，需要考虑以下哪些因素？A. 借款人的信用状况B. 借款的用途C. 借款的期限D. 借款的利率答案：ABCD7. 银行的流动性风险主要包括哪些？A. 资金来源的不稳定性B. 资金运用的不匹配性C. 资产负债结构的不合理性D. 市场利率的波动性8. 银行内部控制的要素包括哪些？A. 内部环境B. 风险评估C. 控制活动D. 信息与沟通答案：ABCD9. 银行进行资产负债管理时，需要关注以下哪些方面？A. 资产质量B. 负债成本C. 资本充足率D. 利率风险答案：ABCD10. 银行在进行外汇交易时，可能面临的风险包括哪些？A. 信用风险B. 汇率风险C. 利率风险D. 国家风险答案：BCD三、判断题11. 商业银行的存款准备金率越高，其可用资金越少，流动性风险越大。

（对/错）12. 银行的表外业务不会产生信用风险。

（对/错）答案：错13. 银行的收益主要来源于贷款利息和投资收益。

（对/错）答案：对14. 银行的不良贷款率是指不良贷款占总贷款的比例。

（对/错）答案：对15. 银行的流动性风险是指银行无法以合理成本及时获得充足资金的风险。

（对/错）答案：对四、简答题16. 简述银行进行信贷风险管理的主要步骤。

银行国际业务试题库及答案.doc

一、单选题1、C个人外汇账户按交易性质分为外汇储蓄账户、（）和（）。

A.经常项目账户资本项目账目B.经常项目账户外汇结算账户C.外汇结算账户资本项目账户 D、外汇结算账户投资账户2、B个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇.收结汇应通过本人的（）账户进行；其外汇收支.进出口核销.国际收支申报按机构管理。

A.外汇储蓄B.外汇结算C.资本项目 D、投资账户3、B出境人员携带外币现钞超过（）至（）美元（含）的，应向外汇指定银行申领《携带外汇出境许可证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带外汇出境许可证》验放。

A.3000 5000B. 5000 10000C. 10000 30000 D、 10000 200004、C《携带外汇出境许可证》的签发主体为：（）A.银行 B,外汇局 C,银行和外汇局D、人民银行5、A我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。

年度总额分别为每人每年等值（）。

A.5万美元B. 3万美元C. 1万美元 D、10万美元6、A境内个人将外汇储蓄账户内外汇汇出境外用于经常项目支出的，当日累计汇出等值（）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行直接办理。

A.5万美元B. 1万美元C. 5000美元 D、1000美元7、A境内个人手持现钞汇出境外用于经常项目支出的，当日累计汇出等值（）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行直接办理。

A. 3万美元B. 1万美元C. 5000美元 D、2000美元8、B个人提取现钞当日累计等值（）以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件.提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。

并凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》到银行办理提取外币现钞手续。

A. 5万美元B. 3万美元C. 1万美兀 D、2万美元9、B个人向外汇储蓄账存入外币现钞，当日累计等值（）以下（含）的，可以在银行直接办理。

A. 1万美元B. 5000美元C. 1000美元 D、2000美元10、 C本年度未超出年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

银行培训考试题库及答案

银行培训考试题库及答案一、单选题1. 银行的三大业务是什么？A. 存款业务、贷款业务、结算业务B. 存款业务、投资业务、保险业务C. 贷款业务、投资业务、保险业务D. 存款业务、贷款业务、保险业务答案：A2. 以下哪个不是银行的信贷产品？A. 个人住房贷款B. 企业经营贷款C. 个人消费贷款D. 股票投资答案：D3. 银行的资产负债表中，资产总额等于负债总额加上什么？A. 所有者权益B. 利润总额C. 利息收入D. 非利息收入答案：A4. 银行的存款准备金率是指什么？A. 银行必须保留的最低现金比例B. 银行贷款利率C. 银行存款利率D. 银行的资本充足率答案：A5. 什么是银行的信用风险？A. 银行因市场利率变动而遭受的损失B. 银行因借款人违约而遭受的损失C. 银行因操作失误而遭受的损失D. 银行因汇率变动而遭受的损失答案：B二、多选题6. 银行在进行贷款审批时，需要考虑以下哪些因素？A. 借款人的信用记录B. 借款人的还款能力C. 贷款的用途D. 贷款的期限答案：A, B, C, D7. 银行的中间业务包括哪些？A. 存款业务B. 贷款业务C. 代理业务D. 咨询业务答案：C, D8. 银行的资本充足率是指什么？A. 银行的总资产与总负债的比例B. 银行的总资产与所有者权益的比例C. 银行的总负债与所有者权益的比例D. 银行的风险加权资产与核心资本的比例答案：D9. 银行的流动性风险包括哪些？A. 资金来源的不稳定性B. 资金需求的不确定性C. 资金成本的波动性D. 资金流动性的不足答案：A, B, D10. 银行的合规风险主要涉及哪些方面？A. 法律法规的遵守B. 内部控制的完善C. 员工行为的规范D. 业务操作的准确性答案：A, B, C三、判断题11. 银行的存款保险制度是为了保障存款人的利益，当银行破产时，存款保险机构会赔偿存款人的损失。

（对）12. 银行的表外业务不涉及银行的资产负债表，因此不会产生风险。

银行职员培训试题及答案

银行职员培训试题及答案试题一1. 银行作为金融机构的主要职责是什么？- A. 提供贷款和信用- B. 接受存款和提供储蓄服务- C. 进行投资和理财业务- D. 发行金融产品和债券答案：B. 接受存款和提供储蓄服务2. 以下哪项是银行保持健康金融状况的重要措施？- A. 进行风险评估和管理- B. 提供高收益的投资产品- C. 大规模扩张业务- D. 减少存款利率以吸引更多客户答案：A. 进行风险评估和管理3. 银行职员的核心职责包括：- A. 处理客户开户和贷款申请- B. 管理银行的投资组合- C. 制定和执行银行的战略计划- D. 发展营销策略和广告宣传答案：A. 处理客户开户和贷款申请试题二1. 以下哪项是客户开户所需的基本信息？- A. 客户姓名和身份证号码- B. 客户家庭背景和职业状况- C. 客户的投资经验和风险承受能力- D. 客户银行账号和交易密码答案：A. 客户姓名和身份证号码2. 银行职员在处理存款业务时需要注意的是：- A. 确认存款金额与客户指令一致- B. 劝说客户将存款转为投资产品- C. 留下个人联系方式以便回访- D. 向客户提供关于其他竞争银行的信息答案：A. 确认存款金额与客户指令一致3. 违反职业道德行为的例子包括：- A. 向客户提供违法的金融服务- B. 在业务策划中泄露客户隐私- C. 建议客户进行高风险投资- D. 拒绝为客户提供必要的支持和帮助答案：A. 向客户提供违法的金融服务试题三1. 银行职员应如何处理客户投诉？- A. 尽快解决客户投诉并保持沟通- B. 忽略客户投诉以避免纠纷- C. 将客户投诉转给上级处理- D. 要求客户提供详细的证据和文件答案：A. 尽快解决客户投诉并保持沟通2. 以下哪项是银行职员在处理贷款申请时需要注意的？- A. 确保客户有稳定的收入来源- B. 向客户提供高额的借款额度- C. 利用贷款业务获取额外利益- D. 拖延处理贷款申请以考察客户答案：A. 确保客户有稳定的收入来源3. 银行职员应具备的重要技能包括：- A. 良好的沟通和客户服务能力- B. 高风险投资管理技巧- C. 负债管理和财务规划能力- D. 信息技术和编程知识答案：A. 良好的沟通和客户服务能力。

中国银行新员工入职培训结业考试

中国银行新员工入职培训结业考试示例文章篇一：《中国银行新员工入职培训结业考试：我的经历与收获》我是一名刚参加完中国银行新员工入职培训的小萌新。

哇，这培训可真是像一场超级刺激的冒险呢！培训刚开始的时候，我就像一只迷路的小羊羔，对银行里的各种业务和规定啥都不懂。

培训教室里坐满了和我一样的新员工，大家眼睛里都透着好奇和一点点紧张。

培训老师那可真是厉害得不得了。

就像一个知识渊博的魔法师，他站在讲台上，一开口就像打开了知识的宝藏。

他给我们讲银行的历史，说中国银行就像一棵参天大树，在金融的森林里屹立了好久好久。

从以前古老的票号业务，一点点发展到现在这么现代化的金融服务，那历程就像一部超级精彩的电影。

我们学习各种业务知识的时候，就像在探索一个神秘的迷宫。

比如说储蓄业务，那可不是简单地把钱存进来存出去就行了。

老师告诉我们，每一笔储蓄背后都涉及好多安全保障和计算呢。

利率的计算就像解一道有趣的数学谜题，你得知道本金、利率和存期这些要素，就像厨师做菜要知道食材、调料和烹饪时间一样。

我旁边的小李还小声嘀咕：“这可比我上学时候的数学题有意思多了！”还有信贷业务，这就更复杂啦。

老师说这就像是在评估一个人的信用城堡。

我们要查看客户的收入、资产、信用记录等好多方面的情况，就像检查城堡的城墙坚固不坚固，里面的宝藏多不多一样。

要是客户的信用状况好，那就可以放心地给他信贷的“钥匙”，让他打开资金的大门。

小张举手问老师：“那要是判断错了怎么办呢？”老师笑着说：“那可就像把宝藏给了错误的人，可能会有风险，所以我们要非常谨慎呀。

”在服务礼仪培训的时候，那感觉又不一样了。

我们要学习怎么站得端正，笑得亲切，说话有礼貌。

这就像我们要变成一个个礼貌小天使。

老师说：“你们在客户面前的形象，就代表着中国银行的形象。

如果你们没精打采、说话没礼貌，客户就会觉得咱们银行不好。

这就好比你去一家商店，如果店员爱答不理的，你还想在那儿买东西吗？”大家都纷纷摇头。

商业银行新招聘员工上岗培训考试题库及答案

商业银行新招聘员工上岗培训考试题库及答案（会计部分）一、填空题1.签章的变造属于_ 。

2. 票据和结算凭证的签章为_____、或者。

3 .票据和结算凭证的、或、不得更改,更改的票据无效，对其他记载事项,原记载人可以更改,更改时应由原记载人在更改处证明。

4 .票据是指 . . . 。

5 .票据可以背书转让，但填明的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让。

6 .零存整取储蓄存款的金额起点为元。

7 .出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以但不低于的罚款，持票人有权要求出票人赔偿支票金额持票人有权要求出票人赔偿支票金额% 赔偿金。

8 .银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照无条件支付给收款人或者持票人的票据。

银行汇票的为银行汇票的付款人。

9. 贴现、转贴现和再贴现的期限从其贴现之日起至汇票到期日止。

实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前日的利息计算。

承兑人在异地的，贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算应另加天的划款日期。

10.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：；；。

1. 银行汇票的不得更改，更改的银行汇票无效。

12. 商业汇票的付款期限,最长不得超过个月。

13．银行汇票的持票人向银行提示付款时，必须同时提交和，缺少任何一联，银行不予受理。

14．是指无权限人假冒他人或虚构人名义签章的行为。

15．是指无权更改票据内容的人，对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。

16．银行是和的中介机构。

17．单位在票据上的签章，应为或者加其或其的签名或者改章。

18．背书不得。

19．以背书转让的票据，背书应当。

20．票据权利包括和。

21．汇票分为和。

22．x xxx年10月20日的大写为。

23．10800.7元的中文大写为。

24.任何单位和个人不得将公款以转为储蓄存款。

25.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按利率计付利息。

银行培训考试试题和答案

银行培训考试试题和答案银行培训考试试题和答案无论是在学习还是在工作中，我们最熟悉的就是试题了，试题是命题者按照一定的考核目的编写出来的。

什么样的试题才能有效帮助到我们呢？以下是小编收集整理的银行培训考试试题和答案，仅供参考，希望能够帮助到大家。

一、单项选择题 1、在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是( )。

A.家庭 B.企业 C.中央银行 D.政府答案：B 2、金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的( )。

A.期限性 B.流动性 C.收益性 D.风险性答案：B 3、具有“准货币”特性的金融工具是( )。

A.货币市场工具 B.资本市场工具 C.金融衍生品 D.外汇市场工具答案：A 4、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫( )。

A.看涨期权 B.欧式期权 C.看跌期权 D.美式期权答案：C 5、在我国的债券回购市场上，回购期限是( )。

A.1个月以内 B.3个月以内 C.6个月以内 D.1年以内答案：D 6、若某笔贷款的名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。

A.3% B.4% C.5% D.10% 答案：B 7、某投资银行存入银行1000元，一年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款一年后税前所得利息是( )。

A.40.2 B.40.4 C.80.3 D.81.6 答案：B 8、国债的发行价格低于面值，叫做( )发行。

A.折价 B.平价 C.溢价 D.竞价答案：A 9、某证券的β值是1.5，同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高( )。

A.5% B.10% C.15% D.85% 答案：C 10、我国目前的利率体系仍然是( )的双轨并行体系。

银行培训考试的试题及答案

银行培训考试的试题及答案21世纪是一个注重学习的世纪，对于注重学习型组织建设的现代银行而言，银行培训考试至关重要。

下面是小编为大家整理的银行培训考试的试题及答案，希望大家喜欢。

银行培训考试的试题及答案1一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

（对）3、反对洗钱内部控制制度主要体现反对洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

（对）5、金融机构协助人民银行进行反对洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办的银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。

（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。

（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

保险公司新人岗前培训考试(2018年试卷含答案)

新人岗前培训保险基础知识(业务知识)、法律知识、职业道德考试分公司：中支：营服：考试时间：年月日姓名：身份证号：成绩：考试说明：新人参加完岗前培训所设置的系列课程后，由机构组织学员完成保险基础知识(业务知识)、法律知识、职业道德考试，成绩合格后允许结训。

考试进行中，学员需自行完成本套试卷的答题工作，组织考试的机构单位，需安排至少2位老师，进行全程监考、收发试卷等工作。

阅卷人员需由分公司个险培训部指定的机构具备阅卷资质的人员担当。

本项考试时间60分钟，60分及格。

一、单项选择题：（每题2分，共50分）1、保险代理人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，以保险人名义订立合同，使投保人有理由相信其有代理权的，该代理行为（）。

保险人（）依法追究越权的保险代理人的责任。

A.有效不可以B.有效可以C.无效不可以D.无效可以2、王某在保险公司购买了一份意外伤害保险。

2010年6月12日，王某在外打工时意外受伤，假如王某与保险公司发生诉讼，其诉讼时效为自其知道或应当知道保险事故发生之日起（）A.1年B.2年C.3年D.5年3、保险销售人员为展业需要，自己加印宣传材料的行为（）A.符合监管规定B.不符合监管规定C.监管规定对此行为没有要求4、保险销售从业人员从事保险销售，应主动出示的证件是（）。

A. 身份证B. 营业执照C. 《保险销售从业人员执业证书》D. 《保险代理从业人员资格证书》5、保险公司总公司设计好宣传材料，下发给各分支机构，各分支机构根据需要自行印刷的行为A.符合监管规定B.不符合监管规定C.监管规定对此行为没有要求6、在人身保险业务活动中，有下列哪种行为不违法（）A. 夸大保险责任或者保险产品收益B. 以保险产品即将停售为由进行宣传销售C. 对保险公司的股东情况、过往经营状况作宣传D. 以赠送保险名义宣传销售保险产品7、在人身保险业务活动中，将本公司的保险产品宣传为其他保险公司或者金融机构开发的产品进行销售的行为（）A. 符合监管规定B.不符合监管规定C.在其他公司允许范围内可以D.没有监管规定8、保险销售从业人员在保险销售活动中，以捏造、散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序的，根据《保险销售从业人员监管办法》，将由（），可以对相关保险公司采取向社会公开披露、对高级管理人员监管谈话等监管措施。

银行员工培训考试试题

银行员工培训考试试题1. 银行的主要职能包括以下哪些方面？- A. 存款业务- B. 贷款业务- C. 外汇业务- D. 托管业务你的答案：（选择题，请填写选项字母）2. 银行的内部控制体系是为了确保什么？- A. 银行资金的安全- B. 银行的持续健康发展- C. 银行员工的权益- D. 银行的社会形象你的答案：（选择题，请填写选项字母）3. 在开户业务中，下列哪项是必须收集的客户身份信息？- A. 客户姓名- B. 客户身份证号码- C. 客户电话号码- D. 客户公司名称你的答案：（选择题，请填写选项字母）4. 银行对外汇交易进行监管的目的是什么？- A. 防止洗钱行为- B. 保护外汇市场稳定- C. 促进国际贸易发展- D. 效率调整汇率你的答案：（选择题，请填写选项字母）5. 银行业务操作中，以下哪项是违反银行保密规定的行为？- A. 将客户信息告知他人- B. 窃取客户资金- C. 外泄银行内部文件- D. 向客户提供合规建议你的答案：（选择题，请填写选项字母）6. 为保护客户权益，银行在销售理财产品时应充分履行以下哪项义务？- A. 提供适当的风险提示- B. 承诺产品收益率- C. 向客户强制推销产品- D. 不进行过多解释你的答案：（选择题，请填写选项字母）7. 银行的合规管理是指什么？- A. 遵守法律法规和内部规章制度- B. 运用行业最佳实践- C. 提供便捷的金融服务- D. 确保银行利润最大化你的答案：（选择题，请填写选项字母）8. 银行的贷款业务中，下列哪项是风险评估的一种方式？- A. 客户承担全部风险- B. 银行完全承担风险- C. 银行与客户共同分担风险- D. 随机分配风险你的答案：（选择题，请填写选项字母）9. 在进行跨境交易时，以下哪项是银行需要了解的重要信息？- A. 客户信用记录- B. 货物价格走势- C. 收款人银行信息- D. 交易所需手续你的答案：（选择题，请填写选项字母）10. 银行员工在工作中应如何对待客户？- A. 尊重和关心客户- B. 忽视客户需求- C. 拒绝提供帮助- D. 不理会客户投诉你的答案：（选择题，请填写选项字母）请将你的答案填写在对应的括号中，并将文档保存。

2018年国际结算期末考试习题题库(附答案)

1. 商品进出口款项的结算属于(C)A . 双边结算B . 多边结算C . 贸易结算D . 非贸易结算2. “汇款方式”是基于(B)进行的国际结算A . 国家信用B . 商业信用C . 公司信用D . 银行信用3. 实行多边结算需使用(D)A . 记账外汇B . 外国货币C . 黄金白银D . 可兑换货币4. 以下(C)反映了商业汇票结算的局限性A . 进、出口商之间业务联系密切, 相互信任；B . 进、出口商一方有垫付资金的能力；C . 进、出口货物的金额和付款时间不一致;D . 出口商的账户行不在进口国9. 传统的国际贸易和结算中的信用主要是(D两类。

A .系统信用和银行信用B . 系统信用和司法信用C .商业信用和司法信用D . 商业信用和银行信用10. 国际结算制度的核心即是(A)。

A .信用制度B .银行制度C .贸易制度D .外汇管理制度21．票据的背书是否合法，以（B）地法律解释。

A．出票地B．行为地C．付款地D．交单地22．票据的有效性应以（A）地国家的法律解释。

A．出票地B．行为地C．付款地D．交单地26．出票人在票据上立下书面的支付信用保证，付款人或承兑人允诺按照票面规定履行付款义务。

这是票据的（B）作用。

A．结算作用B．信用作用C．流通作用D．抵消债务作用29．以下关于支票的说法，正确的是（D）A．是一种无条件的书面支付承诺B．付款人可以是银行，工商企业或个人C．可以使即期付款或远期付款D．是以银行为付款人的即期汇票31. 伦敦一家银行委托国外代理行向收款人办理汇款解付, 头寸调拨如下(B)A . 主动借记对方账户B .主动贷记对方账户34. 采用寄售方式来出售商品时, (D)承担的风险很大.A . 进口商B . 代销商C . 银行D . 出口商35. 适宜采用电汇结算的债权债务, 一般是(B)A . 零星的、小额货款B . 付款时间紧急的大额货款36. 代理行向收款人解付电汇款项之前需要核对汇出行密押37. 不必限定在汇入行取款的汇款方式是(C)A . 电汇B . 信汇C . 票汇D . 以上都是39. 对进口商不利的贸易结算汇款方式是预付货款40. (C)是我国南方沿海三省对港澳地区出口某些鲜活商品的一种特定的结算方式。

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2018年某银行新员工国际业务培训
结业考试
单位：姓名：分数：
一、单选题（每题2分，共28分）
1、开证行承担第一性付款责任的条件是： C 。

A.法院没有出具止付令
B.申请人存入足额的开证保证金
C.单证相符，单单相符
D.买卖双方未发生贸易纠纷
2、《中华人民共和国外汇管理条例》由 B 颁布施行。

A.全国人大常委会
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行
3、境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上 C 的服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。

A.境内机构在境外发生的差旅费用
B.境内机构在境外代表机构的办公经费
C.境外个人在境内的工作报酬
D.境内机构发生在境外的进出口贸易佣金
4、下列属于进口项下的贸易融资产品的是 B 。

A.打包贷款
B.提货担保
C.福费廷
D.信保融资
5、下列出口项下贸易融资产品中，在发放融资款时无须打折 D 。

A.打包贷款
B.出口商票融资
C.出口信保融资
D.福费廷
6、下列贸易融资产品中，用以解决客户发货前用以采购原材料、备货等资金缺口 D 。

A.出口信保融资
B.出口商票融资
C.福费廷
D.打包贷款
7、银行为企业办理货物贸易外汇收支相关业务，应在 C 查询企业贸易外汇收支名录及A/B/C分类状态？
A.业务办理的三个工作日内
B.业务办理的五个工作日内
C.业务办理的当时
D.业务办理的两个工作日内
8、关于国际结算方式，下列说法正确的是 A 。

A.信用证是银行有条件的付款承诺。

B.托收解决了进出口贸易双方互不信任的矛盾，是一项独立于买卖
合同的信用文件。

C.电汇仍以商业信用为基础，而托收则是以银行信誉作为担保。

D.汇款的总体费用比托收和信用证高。

9、银行按国家的有关规定，以一定的人民币汇率买入企事业单位或个人的外汇，并支付相应的人民币的外汇业务，这种业务为 D 。

A.付汇
B.售汇
C.购汇
D.结汇
10、以下对境外机构境内外汇账户的特性描述正确的是 B 。

A.为境外机构开立外汇账户时，需在外汇账户前统一标注OSA，即OSA＋外汇账户号码。

B.境外机构开立外汇账户时，应提交境外合法注册成立的证明文件。

C.境外机构境内外汇账户的变更和撤销必须经过外汇管理局批准。

D.境外机构境内外汇账户可办理结售汇业务。

11、退汇日期与原付款日期间隔在 D 以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的企业应先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续，经办银行凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》办理退汇结汇
或划转手续。

A.90天（含）
B.90天（不含）
C.180天（含）
D.180天（不含）
12、B类企业货物贸易外汇收入应入 A 。

A.待核查账户
B.经常项目结算账户
C.直接结汇入人民币账户
D.临时账户
13、关于报关信息核验，以下说法正确的是： B 。

A.对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起5个工作日内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中办理核验手续。

B.对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起5日内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中办理核验手续。

C.对于未完成进口报关手续的，银行应要求企业在完成报关手续之日（即进口日期）起45个工作日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中补办理核验手续。

D.对于未完成进口报关手续的，银行应要求企业在完成报关手续之日（即进口日期）起45日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中补办理核验手续。

14、同一笔合同需要多次对外支付且单笔付汇超过等值 B 美元的，应要求客户在每次付汇前办理税务备案手续。

A. 3万
B. 5万
C. 10万
D. 20万
二、多选题（每题3分，共30分）
1、金融机构面临的外汇风险种类主要有ABCD 。

A.外汇买卖风险
B.清算风险
C.信用风险
D.国家风险
2、外汇待核查账户的支出范围为ABD 。

A.经银行联网核查后结汇
B.经银行联网核查后划入该企业经常项目外汇账户
C.同一收汇单位待核查账户间的外汇资金原币划转
D.经外汇局核准的退汇等
3、个人外汇账户按交易性质分为BCD 。

A.经常项目账户
B.资本项目账户
C.外汇结算账户
D.外汇储蓄账户
4、出口企业客户为提高资金流动性，出口结算方式为托收的，可以使用下列哪些贸易融资产品为BC 。

A.打包贷款
B.出口商票融资
C.出口信保融资
D.福费廷
5、下列出口项下贸易融资产品，属于装船发货后融资的是CD 。

A.打包贷款
B.出口订单融资
C.出口押汇
D.出口贴现
6、信用证结算方式的主要当事人包括ABCD 。

A.开证申请人
B.受益人
C.开证行
D.通知行
7、托收按其是否附有单据可以分为CD 。

A.承兑托收
B.付款托收
C.光票托收
D.跟单托收
8、个人外汇总额内的结售汇可委托直系亲属办理，以下属于直系亲属关系的是ACD 。

A.父母
B.兄弟
C.子女
D.配偶
9、A类企业货物贸易外汇收入可以入（ABC ）账户。

A.经常项目结算账户
B.待核查账户
C.结汇后入人民币账户
D.结汇待支付账户
10、为客户办理货物贸易项下付汇,以下哪种情况须审核外汇局出具的登记表( BCD)。

A. A类企业90天以上的延期付汇
B. B类企业90天以上的延期付汇
C. B类企业超过可付汇额度的对外付汇
D. C类企业对外付汇
三、填空题（每空1分，共12分）
1、境内银行开展跨境人民币业务的三项展业原则指了解你的客户、了解你的业务、尽职调查。

2、外汇局通过货物贸易外汇监测系统向金融机构发布全国企业名录。

3、CNF所表示的价格条款如果用文字来表示，就是货价（成本）加上运费。

4、UCP600 是处理信用证业务的国际惯例，大部分信用证都是依据此惯例开出的。

5、资本项目，是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括资本转移、证券投资、直接投资、衍生产品及贷款。

6、为客户办理货物贸易收付汇业务，首先应核查名录，不得为不在名录的企业办理货物贸易收付汇业务。

7、B、C类企业的分类监管有效期为一年。

8、单一机构每月资本项目收入的备用金（含意愿结汇和支付结汇）支付累计金额不得超过等值20万美元。

四、简答题（每题8分，共24分）
1、国际贸易融资定义及其特点？
答：国际贸易融资指在办理进出口贸易结算过程中，以客户及银行信用为基础对进口商或出口商提供的与进出口贸易相关的短期本外币资金融通或信用便利。

特点：短期性、安全性、自偿性、特定性。

2、请简要回答银行为境内机构办理等值5万美元以上（不含）利润汇出业务的办理审核资料和注意事项。

答：银行应按真实交易原则审核与本次利润汇出相关的董事会利润分配决议（或合伙人利润分配决议）、税务备案表原件、经审计的财务报表，并在相关税务备案表原件上加章签注本次汇出金额和汇出日期。

境内机构利润汇出前应先依法弥补以前年度亏损。

3、根据《展业原则》要求，在办理货物贸易外汇收付汇业务时，哪些客户应按“关注客户”名单要求，重点审核相关业务凭证。

①存在高度关联关系（如公司实际控制人存在关联关系、注册地址相联系方式存在关联等）的企业；
②本地注册但本地无固定经营办公场所、情况不明的企业；
③辅导期企业；
④业务量异常（如突然增加或减少，与注册资本严重背离等）或结算方式、贸易商品、交易对手明显变化；
⑤注册地为异地的企业；
⑥贸易融资存在异常的情况；
⑦被列入B、C类管理的企业。

五、案例题（每题2分，共6分）
2018年11月1日，境内银行收到客户A公司从花旗银行纽约分行开来的远期90天议付信用证，金额为50万美元。

假设A公司在境内银行信用证评级为AAA，且境内银行给予该公司国际贸易融资授信额度600万元人民币，担保措施已落实。

1、在境内银行通知该信用证时，可以主动给客户推荐以下哪个贸易融资产品？（ D ）
A.出口贴现
B.出口押汇
C.出口商票融资
D.打包贷款
2、A公司于2018年11月10日来境内银行交单，经审核单证相符，请问此时适宜提供以下哪个贸易融资产品？（ A ）
A.出口押汇
B.福费廷
C.出口订单融资
D.打包贷款
3、境内银行于2018年11月10日对外寄单，花旗银行于2018年11月15日发来SWIFT-MT799承兑电文，承诺于2019年2月13日付款，因接近年底该客户有降低负债、美化报表需求。

请问此针对上述情况，应推荐该客户下列哪个贸易融资产品？（ C ）
A.出口商票融资
B.出口信保融资
C.福费廷
D.打包贷款。

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