金融监管学综合测试题二答案(优.选)
金融监管与合规性检查考试
金融监管与合规性检查考试（答案见尾页）一、选择题1. 金融监管的目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 以上所有2. 金融监管的主要组成部分包括哪些？A. 货币政策B. 监管政策C. 法律法规D. 自我监管3. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守法律法规B. 评估金融机构的风险管理能力C. 提高金融机构的运营效率D. 保护消费者权益4. 在金融监管中，以下哪个选项是用来评估金融机构的合规性？A. 监管报告B. 风险评估C. 检查财务报表D. 以上所有5. 金融监管机构如何确保金融机构的透明度？A. 要求金融机构定期披露财务报告B. 对金融机构进行现场检查C. 要求金融机构设立内部控制机制D. 以上所有6. 金融监管与合规性检查在防范金融风险方面的重要性体现在哪些方面？A. 及时发现和制止潜在的风险行为B. 保护金融机构免受法律处罚C. 维护金融市场的公平竞争环境D. 以上所有7. 以下哪个选项不是金融监管与合规性检查的核心内容？A. 监管政策的制定和执行B. 金融机构的内部控制和风险管理C. 金融消费者的权益保护D. 金融科技的发展和应用8. 在金融监管中，监管机构如何处理违规行为？A. 违规机构需接受罚款B. 监管机构可采取行政措施C. 违规机构可能面临法律诉讼D. 以上所有9. 金融监管与合规性检查对于预防金融犯罪的作用主要体现在哪些方面？A. 提高金融机构的警惕性B. 识别和阻止潜在的犯罪行为C. 保护金融市场的安全D. 以上所有10. 金融监管与合规性检查的未来发展趋势将如何影响金融机构？A. 更加严格的监管要求B. 加强金融机构的自我监管C. 提高金融市场的透明度D. 以上所有11. 金融监管的目的是什么？A. 保护消费者免受金融欺诈B. 维护金融系统的稳定C. 促进公平竞争D. 防止市场操纵12. 金融监管机构的主要职责包括哪些？A. 监管金融机构的运营B. 制定金融法规和政策C. 监控金融市场的风险D. 提供金融消费者教育13. 合规性检查在金融行业的重要性体现在哪里？A. 遵守法规可以避免法律诉讼B. 合规有助于建立客户信任C. 合规能够降低经营成本D. 合规有助于防止内部欺诈14. 在金融监管中，以下哪个选项是用来评估金融机构的稳健性？A. 资产质量B. 流动性比率C. 杠杆率D. 所有以上选项15. 金融监管机构通常如何制定政策法规？A. 基于市场分析和历史数据B. 参考国际经验和最佳实践C. 结合金融机构的建议和意见D. A和B16. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守所有法规要求B. 提高金融机构的运营效率C. 保护投资者利益D. 维护金融市场的稳定性17. 在进行金融合规性检查时，以下哪个因素通常不是首要考虑的？A. 法律法规的要求B. 金融机构的内部控制体系C. 客户的需求和期望D. 行业标准和最佳实践18. 金融监管机构如何确保金融机构的透明度？A. 要求金融机构定期披露财务报告B. 对金融机构进行现场检查C. 要求金融机构设立独立的合规部门D. 以上所有选项19. 以下哪个选项是关于金融监管的描述，不正确地暗示了监管会导致金融机构的效率降低？A. 监管可能会限制金融机构的创新能力B. 监管可能会导致金融机构的成本增加C. 监管可能会减少金融机构的业务范围D. 监管可能会导致金融机构的利润下降20. 金融监管与合规性检查在金融行业中的关系是什么？A. 二者是相互独立的，没有直接联系B. 二者相辅相成，共同维护金融市场的稳定C. 合规性检查是金融监管的一部分D. 以上都不正确21. 金融监管的主要目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 以上所有22. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守法律法规B. 提高金融机构的运营效率C. 保护消费者权益D. 促进金融创新23. 什么是金融监管？A. 对金融机构的行政监管B. 金融机构的内部控制C. 金融市场的自由竞争D. 以上所有24. 金融监管的主要手段有哪些？A. 非现场监管B. 现场检查C. 监管谈话D. 以上所有25. 金融监管机构的主要职责是什么？A. 制定金融监管政策B. 实施金融监管C. 评估金融机构的风险状况D. 以上所有26. 什么是金融合规性检查？A. 对金融机构的财务报表进行审查B. 对金融机构的业务活动进行监督C. 对金融机构的合规性进行评估D. 对金融机构的内部控制进行评价27. 金融监管与合规性检查在防范金融风险中的作用是什么？A. 提高金融机构的风险意识B. 降低金融市场的不确定性C. 增强投资者对市场的信心D. 以上所有28. 金融监管与合规性检查在金融创新中的影响是什么？A. 限制金融创新的发展B. 促进金融创新的健康发展C. 对金融创新进行严格的审批和监管D. 以上所有29. 金融监管与合规性检查在金融消费者权益保护中的作用是什么？A. 提高金融产品的透明度B. 加强对金融消费者的教育C. 保障金融消费者的合法权益D. 以上所有30. 未来金融监管与合规性检查的发展趋势是什么？A. 加强全球金融监管合作B. 提高金融监管的科技含量C. 强化对新兴金融市场的监管D. 以上所有31. 金融监管的主要目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 促进金融创新32. 以下哪个选项是金融监管的最高机构？A. 国际货币基金组织（IMF）B. 世界银行C. 金融稳定委员会（FSB）D. 巴黎银行监管局（BCBS）33. 金融监管框架通常包括哪些要素？A. 监管目标B. 监管机构C. 监管工具D. 监管合作34. 在金融市场中，什么是“系统性风险”？A. 个别金融机构面临的风险B. 整个金融市场或经济体系面临的风险C. 由市场波动引起的风险D. 由政策失误引起的风险35. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守法律法规B. 提高金融机构的运营效率C. 保护消费者权益D. 促进金融市场的公平竞争36. 金融监管机构的主要职责是什么？A. 制定金融政策B. 实施金融监管C. 促进金融市场的发展D. 提供金融服务37. 什么是“巴塞尔协议”？A. 一个关于国际金融监管的标准B. 一个关于全球金融市场的报告C. 一个关于金融创新的指导原则D. 一个关于金融风险管理的建议38. 在金融市场中，什么是“风险敏感期”？A. 金融机构进行重大投资决策的时间段B. 金融机构进行日常业务的时间段C. 金融机构进行高风险投资的时间段D. 金融机构进行资产重组的时间段39. 金融监管与合规性检查在金融市场中扮演什么角色？A. 提高金融市场的稳定性B. 保护投资者权益C. 防止金融犯罪D. 促进金融创新40. 金融监管与合规性检查的未来发展趋势是什么？A. 加强监管力度B. 提高监管透明度C. 促进国际合作D. 鼓励金融机构自我监管二、问答题1. 金融监管的目的是什么？2. 金融监管的主要内容包括哪些？3. 什么是金融市场的合规性检查？4. 金融监管与合规性检查的关系是什么？5. 金融监管在预防金融风险方面的作用如何？6. 金融监管在国际金融领域的作用如何？7. 金融监管与金融科技发展的关系是什么？8. 金融监管在应对金融危机方面的作用如何？参考答案选择题：1. D2. ABCD3. A4. D5. D6. D7. D8. D9. D 10. D11. ABCD 12. ABCD 13. ABCD 14. D 15. D 16. A 17. C 18. D 19. C 20. B21. D 22. A 23. A 24. D 25. D 26. C 27. D 28. B 29. C 30. D31. ABCD 32. C 33. ABCD 34. B 35. A 36. B 37. A 38. C 39. ABCD 40. ABCD问答题：1. 金融监管的目的是什么？金融监管的目的是维护金融系统的稳定和安全，保护投资者利益，防止金融犯罪，促进金融市场的公平、透明和有效运行。
金融监管试题
一、名词解释1、金融监管部门的法律工具2、金融监管部门的经济工具3、金融监管部门的行政工具4、社会舆论监督5、非现场检查监管6、现场检查监管7、金融体系负的外部性效应8、“搭便车效应”9、“柠檬问题”10、集权型金融监管体制11、分工型金融监管体制12、单线多头式监管模式13、双线多头式监管体制14、合作型金融监管体制二、选择题1、银行监管法律起源于（）。
A.德国B.英国C.美国D.意大利2.20世纪上叶，美国金融从自由到管制的分水岭是（）。
A 第一次世界大战B 第二次世界大战C 1929-1933年经济危机D 布雷顿森林体系建立3.奠定金融监管的理论基础是( )A.古典经济学B.现代经济学C新古典经济学D.政治经济学4.金融监管的首要目标是（）A维护金融体系的安全 B 保护全体存款人的合法权益C 实现金融有序竞争和提高效率D 维护金融市场稳定5.金融监管的一般目标是（）A维护金融体系的安全 B 保护全体存款人的合法权益C 实现金融有序竞争和提高效率D 维护金融市场稳定6、通常情况下，金融监管工具可概括为（）A法律工具B市场工具C经济工具D 行政工具7、金融监管的法律工具的约束力体现在（）A对金融监管部门本身具有约束力B对金融市场具有约束力C对各金融机构具有约束力D对金融参与者具有约束力8、金融监管体系包括（）A金融监管当局的监管B行业自律机构的监管C中介机构的监管D社会舆论的监管9、能够对金融机构起监监督用的中介机构包括（）A审计事务所B会计事务所C律师事务所D外部评级机构10、中介机构监督在金融监管中发挥的职能有（）A 信息鉴定B法定审计C 行政审计D 监管审计11、金融监管的途径分为（）A 临时检查B 常规检查C 非现场检查D 现场检查12、非现场检查监管按照检查内容可分为（）A 合规性检查B流动性检查C风险性检查D安全性检查13、根据现场检查监管的目的、范围和重点，可将其分为（）A局部现场检查监管B 全面现场检查监管C专项现场检查监管D常规现场检查监管14、现场检查监管的内容是（）A 对内部控制的检查B对资产状况的检查C对负债状况的检查D 对盈利状况的检查15、现场检查监管中，对内部控制的检查包括（）A 行政控制B会计控制C存款业务的检查D负债业务的检查16、现场检查监管中，对资产状况的检查主要包括( )A 对贷款业务的检查B对存款业务的检查C对负债业务的检查D对现金账户的检查17、现场检查监管中，对负债情况的检查主要包括（）A 对存款业务的检查对借入资金的情况的检查C对现金账户的检查D 对负债业务的检查18、（）是金融监管变迁的内在推动力。
最新金融监管学各章节测试题含参考答案+实训习题
《金融监管学》（测试范围：第一、二章）一、名词释义：（每小题5分，共20分）１．金融监管；２．市场化监管３．金融业的负外部性４．信息不对称二、选择题（每小题2分，共10分，选择项中可能包括一个或多个正确答案）１．下列选项不属于实施市场化监管条件的是：Ａ树立全新的监管理念Ｂ具备必要的监管资源Ｃ被监管单位对监管当局的行政隶属关系的确立Ｄ健全规范的市场基础２．金融监管的目标包括：Ａ保持金融市场和金融机构的稳定与安全Ｂ保护金融市场投资者的利益Ｃ创造一个平等的竞争环境和良好的市场秩序Ｄ保证充分就业Ｅ允许金融业创新活动３．下列说法正确的是：Ａ金融业不存在竞争Ｂ金融业存在一定程度的竞争，但又不是完全的自由竞争Ｃ金融业是完全的自由竞争Ｄ以上说法均不正确４．我国当前分业监管体制所隐含的矛盾主要表现在：Ａ银行、信托、证券、保险之间业务的混合削弱了分业监管的业务基础Ｂ银行、信托、证券、保险业之间资金和业务往来的日益密切增加了分业监管的难度Ｃ集团公司控股下的混业经营使现行分业监管效率低下Ｄ金融创新导致监管重叠与监管缺位并存Ｅ银行业、信托业监管与货币政策目标产生矛盾５．下列法律中，属于金融监管法律体系的是：Ａ中国人民银行法Ｂ证券法Ｃ中华人民共和国审计法Ｄ保险法三、判断题（判断正误，并简要说明理由。
每小题５分，共25分）１．市场约束型监督管理作为一种新型监督管理模式适用于所有国家。
２．在金融市场中，信息不对称只存在与贷款人和银行之间，在银行与存款人不存在这种状况。
３．声誉风险对金融业的危害性比对实业部门大得多。
4．从成本效益相比较的原则出发，当金融监管的成本大于金融监管的效益时，中央银行就应该放弃金融监管。
5．在金融混业经营成为大势所趋的情况下，我国当前要改变分业监管的局面，建立统一的综合监管模式。
四、简答题（每小题１０分，共３０分）１．金融监管的理论基础。
２．市场约束型监督管理与行政主导型监督管理的区别。
３．金融监管的手段有哪些？五、论述题（１５分）结合国际监管体制的发展规律，谈谈对中国金融监管体制改革与发展方向和对策的认识。
金融金融监管体系配套习题及答案
第四编调控监管第十九章金融监管体系一、填空题1. 义的金融监管是指金融监管当局依据国家______的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。
2. 义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构______、同业组织的自律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。
3. 融监管有两层含义：外部管理和______。
4. 融监管的目标，一般是出于保障和维护本国金融体系的______、保护存款人和社会公众______、维持金融业的______三个方面。
5. 国对商业银行的监管是由______负责，对证券市场和期货市场的监管是由______负责，对保险市场的监管是由______负责。
6. 融机构市场退出的原因和方式可以分为两类：______与______。
7. 管指标考核体系有以下三个子体系：首先是______体系。
8. 融监管当局进行稽核、检查的形式主要有______和______两种。
9. 《巴塞尔协议》规定银行资本应分为______资本和____________资本两部分。
10.《巴塞尔协议》要求，银行资本对加权风险资产的目标比率应为______，其中核心资本比率至少为______。
11. 在市场经济中金融监管的三个基本特征是：______、____________、______。
12. 金融监管的具体监管内容主要由三个方厩，市场准人的监管、______、市场退出的监管。
13. 银行监管的政策、工具和目标具有相对的稳定性。
关注重心是商业银行经营合规、______和______。
14. 金融监管与金融调控在______上是一致的。
二、单项选择题1. 融机构的财务状况在利率出现不利的波动时面对的风险是（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 政策风险D. 信用风险2. 于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 市场风险D. 价格风险3. 20世纪30年接连出台法律，实行严格的分业经营制度的国家是（）A. 英国B. 德国C. 美国D. 法国4. 下列说法正确的是（）A. 只要符合条件就可以设立银行B. 我国商业银行可以从事信托投资和股票业务C. 银行不得向关系人发放信用贷款D. 商业银行资本充足率不得小于4％5. 对金融机构最严厉的行政制裁措施是（）A. 罚款B. 撤换高级管理人员C. 发出停业整顿命令D. 吊销营业执照6. 金融机构在业务经营中，严格遵守国家和地方政府颁布的各种金融法律、法规及各种有关规定，严格执行中央银行或监管当局的各种规章制度，被称之（）A. 合规经营B. 守法经营C. 正常经营D. 遵纪经营7. 我国现阶段的金融监管的具体目标是（）A. 经营的安全性B. 包括ACD全部C. 竞争的公平性D. 政策的一致性8. 关于银行等金融机构的市场准人的表述下面______是错误的。
金融学(金融监管)习题与答案
1、 2014年以前我国规定商业银行的最低资本充足率不得低于（）。
A. 10%B. 6%C. 8%D. 4%正确答案：C2、 1997年英国的金融监管体制改革中代表英国集中监管体制的机构为（）。
A. 证券投资委员会B. 英格兰银行C. 金融服务监管局（FSA）D. 英国财政部正确答案：C3、在商业银行的经营范围上，德国属于（）。
A. 分业型银行业务制度B. 全能型银行业务制度C. 专业型银行业务制度D. 分离型银行业务制度正确答案：B4、我国目前规定商业银行的资产流动性比例不低于（）。
A. 50%B. 35%C. 25%D. 45%正确答案：C5、防止内幕交易最有效的方法是（）。
B. 事后追责C. 信息披露D. 加强监管正确答案：C6、我国现行金融监管存在的问题不包括（）。
A. 监管权力过度集中于中央银行，没有下放B. 金融机构的内部控制制度和行业自律机制不健全C. 缺乏有效的监管协调机制，监管成本较高D. 监管的方式和手段较为单一，没有充分利用市场约束机制正确答案：A7、保险监管最主要的目的是（）。
A. 保证合理盈利B. 保证保险人有足够的偿付能力C. 防止保险欺诈，保证保险业的健康发展D. 促进并维护保险业的公平竞争正确答案：B8、以下国家（）不是采用将全国的金融监管权集中于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权力的一线多头模式。
A.德国B.加拿大C.法国D.日本正确答案：B9、能够应对“Q条例”，打破储蓄存款和活期存款界限的金融创新是（）。
A.自动转账系统（ATS）B.货币市场存款账户（MMDA）C.可转让支付命令账户（NOW）D.大额可转让定期存单（CDs）正确答案：C10、金融市场监管的“监管成本与效率原则”的含义不包括（）。
A.金融监管不需要考虑市场竞争性B.金融监管必须保持金融市场竞争性，提高金融市场效率C.金融监管必须是有效的D.金融监管必须尽可能降低监管成本正确答案：A二、多选题1、 2008年国际金融危机对我国金融监管的启示有（）。
(完整word版)《金融监管学》综合测试题一答案
《金融监管学》综合测试题一答案一、单项选择题（共10个，每个1分）1、金融体系的负效应是指金融体系：（B）A、金融安全B、内在不稳定性C、金融风险D、金融稳定2、金融风险预警的方法包括数量模型法和：（B ）A、临界值法B、信号法C、调查研究D、指标判断3、为满足企业和居民在财富增长之后，日益高涨的理财需求，金融机构推出的创新型金融工具叫做：（D ）A、技术推动型的金融创新B、规避风险型金融创新：很多金融衍生工具C、逃避金融管制型的金融创新D、迎合理财需要型的金融创新4、维护一国经济和金融稳定的主角是：（B ）A、国家机关B、中央银行C、财政部D、货币政策委员会5、内部控制的基本思想和初级形式是：（D ）A、机械牵制B、体制牵制C、簿记牵制D、内部牵制6、金融行业自律组织的基本功能：（ A）A、充当金融业的自律管理机构B、充当金融业同业之间的协调机构C、充当金融业的服务机构D、充当监管当局的助手7、《商业银行法》规定：商业银行资本充足率不得低于：（C ）A、10%B、9%C、8%D、7%8、取得营业执照后，商业银行即告成立，由国务院银行业监督管理机构予以公告。
并必须在取得营业执照之日起的（ D ）内开始营业。
A、3个月B、4个月C、5个月D、6个月9、《证券公司监督管理条例》规定：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾（C ）的，不得成为证券公司持股5%及以上的股东。
A、1年B、2年C、3年D、4年10、保险业监管的最主要的目的是：（A ）A、保证保险人有足够的偿付能力B、促进并维护保险业的公平竞争C、防止保险欺诈，保证保险业的健康发展。
D、保证合理盈利二、多项选择题（共10个，每个3分）1、一个有效的金融监管体系必须具备：（A、B、C）A、监管主体（监管当局）B、监管客体（监管对象）C、监管的工具（各种方式、方法、手段等）。
D、国家政策2、金融风险的特征包括：（A、B、C、D）A、客观存在性B、普遍性C、隐蔽性D、可度量性3、银行传统的业务包括：（A、B、C）A、负债业务B、资产业务C、中间业务D、公司业务4、金融监管当局的特性：（A、B、C ）A、权威性B、独立性C、公共性D、特殊性5、一般说来，内部牵制机能的执行大致可分为：（A、B、C、D）A、实物牵制B、机械牵制C、体制牵制D、簿记牵制6、行业组织的存在及其自律行为对行业的稳定发展必不可少，它能够：（A、B、C、D）A、防止过度竞争B、减少社会的交易成本C、降低政府的监管费用D、保护生产者与消费者的利益7、金融基础法律的具体制度包括：（A、B、C、D）A、银行业B、证券业C、信托业D、保险法8、在历史上，对商业银行的市场准入的原则有：（A、B、C、D）A、自由主义B、特许主义C、准则主义D、核准主义9、证券业监管的目标包括：（A、B、C ）A、保护投资者的合法权益B、确保市场的公平、高效和透明C、降低系统性风险D、保证合理盈利10、保险业具有不同于其它行业的特殊性，这表现在：（A、B、C）A、社会公益性B、技术的特殊性C、偿付能力的重要性D、政府的干预三、判断题（共10个，每个2分）1、纵观世界金融监管历史，金融监管的主体和客体都经历了一个历史变迁的过程。
财会经济-高级经济师-金融-专选练习题二(参考)-金融监管体制改革与现代金融监管框架构建
财会经济-高级经济师-金融-专选练习题二(参考)-金融监管体制改革与现代金融监管框架构建［单选题］12008年的全球金融危机后，()，同时强化中央银行的监管职责，逐渐成为主流。
A.多头监管向双(江南博哥)峰监管B.一元综合监管向双峰监管C.双峰监管向多头监管D.多头监管向双峰监管甚至是一元综合监管发展正确答案：D参考解2008年的全球金融危机后，由传统的多头监管向双峰监管甚至是一元综合监管发展，同时强化中央银行的监管职责，逐渐成为主流。
［单选题］2.()标志着我国分业监管体制正式形成。
A.中国保险监督管理委员会成立B.中国证券监督管理委员会C.中国人民银行D.中国银行业监督管理委员会获准成立正确答案：A参考解；998年年底，中国保险监督管理委员会成立，标志着我国分业监管体制正式形成。
［单选题］3.()不属于存款保险机构的类型。
A.由官方创办和管理B.由银行业创办和管理C.由官方与银行界共同创办D.银行业同业协会自己组织正确答案：B参考解析：存款保险机构大致有三种类型：①由官方创办和管理；②由官方与银行界共同创办；③由银行业同业协会自己组织。
［单选题］4.对金融监管理解正确的是()。
A.政府制定执行相应规则规范金融活动参与者的行为B.在市场经济条件下，政府对经济实行宏观和微观的调控和监督C.金融监管的主体是中央银行或其他金融监管当局D.金融监管的对象是金融市场的参与者正确答案：C参考解析：金融监管是一种具有特定内涵和特征的政府行为。
金融监管是政府通过制定一系列规则，并授权相应机构来执行这些规则以规范金融活动参与者的行为。
在市场经济条件下，政府必须对经济实行宏观调控和监督。
其中，金融监管是经济监督的重要组成部分。
一般而言，中央银行或其他金融监管当局是金融监管的主体，一个国家或地区的金融体系是金融监管的对象，金融监管的手段将金融监管的主体和对象联结起来。
［单选题］5.不属于金融监管的手段的是()。
A.委托稽核B.内部稽核C.现场检查D.非现场检查正确答案：B参考解析：金融监管的主要手段：1.现场检查2.非现场检查3.委托稽核。
金融监管学综合测试题
《金融监管学》综合测试题四答案一、单项选择题（共10 个，每个1 分）1、传统意义上的金融监管客体是：（B）A、非银行金融机构B、商业银行C、证券公司D、保险公司2、关于金融风险的表述，正确的是：（B ）A、金融风险能被完全消除，但是可以防范或化解。
B、金融风险不能被完全消除，但是可以防范或化解。
C、金融风险能被完全消除，但是不可以防范或化解。
D、金融风险不能被完全消除，且不可以防范或化解。
3、标准的成本—收益分析表明，在管制边界，管制的：（A ）A、边际成本等于边际收益B、边际成本大于边际收益C、边际成本小于边际收益D、不能判断4、牵头监管模式最大的问题是：（D ）A、责任明确B、缺乏监管竞争C、易导致官僚主义D、整个金融体系的风险由谁来控制5、综观各历史时期的内部牵制，它的基本目的是：（ C ）A、职务分离和账目核对B、以钱、账、物等会计事项为主要控制对象。
C、查错防弊D、提高经营效率6、在官方的支持下，由银行同业合建存款保险机构：（ A ）A、德国B、美国C、英国D、比利时7、国民账户体系（SNA）是由（ B ）制定的。
A、IMF B、联合国C、美国D、英国8、我国对商业银行流动性规定：核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于：（A ）A、60% B、40% C、50% D、30% 9、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的：（C ）A、60% B、70% C、80% D、90% 10、中国保险行业协会成立于：（ B ）A、2000 年B、2001 年C、2002 年D、2003 年二、多项选择题（共10 个，每个3 分）1、从功能和机构的组合中派生出的监管模式有：（A、B、C）A、牵头监管模式B、“双峰”监管模式C、“伞式”+功能监管模式、D、统一监管模式2、构建金融风险预警指标体系的原则包括：（A、B、C、D）A、科学性原则B、系统性原则C、可操作性原则D、开放性原则3、针对金融管制失灵的理论分析包括：（A、B、C、D ）A、管制的俘获说B、管制的供求说C、管制的寻租理论D、政府失灵一般理论与管制失灵4、分业监管体制的不足：（A、B、C、D ）A、各监管机构之间协调性差，B、易出现监管真空和重复监管C、不可避免地产生磨擦D、从整体上看，机构庞大，监管成本较高。
金融综合试题及答案解析
金融综合试题及答案解析一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 货币的基本职能包括（）。
A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 以上都是答案：D解析：货币的基本职能包括价值尺度、流通手段和贮藏手段。
价值尺度是指货币作为衡量商品价值大小的尺度；流通手段是指货币作为商品交换的媒介；贮藏手段是指货币作为财富储藏的手段。
2. 金融市场的功能不包括（）。
A. 资金融通B. 风险管理C. 信息传递D. 商品交换答案：D解析：金融市场的功能主要包括资金融通、风险管理和信息传递。
资金融通是指金融市场为资金需求者和供给者提供交易的平台；风险管理是指金融市场通过金融工具帮助投资者分散和管理风险；信息传递是指金融市场通过价格机制传递经济信息。
商品交换是货币的基本职能之一，不属于金融市场的功能。
3. 以下哪项不是货币政策工具？（）A. 公开市场操作B. 利率政策C. 存款准备金率D. 外汇管制答案：D解析：货币政策工具主要包括公开市场操作、利率政策和存款准备金率。
公开市场操作是指中央银行通过买卖政府债券来调节货币供应量；利率政策是指中央银行通过调整利率来影响经济活动；存款准备金率是指中央银行规定商业银行必须持有的最低准备金比例。
外汇管制是外汇管理的一种手段，不属于货币政策工具。
4. 商业银行的主要业务不包括（）。
A. 存款业务B. 贷款业务C. 支付结算业务D. 证券经纪业务答案：D解析：商业银行的主要业务包括存款业务、贷款业务和支付结算业务。
存款业务是指商业银行吸收公众存款；贷款业务是指商业银行向客户提供贷款；支付结算业务是指商业银行为客户提供支付和结算服务。
证券经纪业务是证券公司的主要业务，不属于商业银行的主要业务。
5. 以下哪项不是金融监管的目标？（）A. 维护金融稳定B. 保护消费者权益C. 促进经济增长D. 增加金融机构利润答案：D解析：金融监管的主要目标包括维护金融稳定、保护消费者权益和促进经济增长。
21、金融风险与金融监管测试题及答案
中级经济师基础知识第 1题：单选题(本题1分)2010年“巴赛尔协议Ⅲ”强化了银行资本充足率监管标准，待新标准实施后，商业银行总资本充足率应达到( )。
A、10.5%B、4.5%C、6%D、8%【正确答案】：A【答案解析】：正常情况下，商业银行的普通股、一级资本和总资本充足率应分别达到7%、8.5%和10.5%。
第 2题：多选题(本题2分)从银行的监管主体以及中央银行的角色，把金融监管体制分为（ ）。
A、综合监管体制B、分业监管体制C、以中央银行为重心的监管体制D、独立于中央银行的综合监管体制E、独立于中央银行的分业监管体制【正确答案】：CD【答案解析】：A、B选项是通过监管客体的角度进行分类的。
第 3题：多选题(本题2分)通常情况下，发生债务危机的国家具有（）特征 。
A、出口不断萎缩，外汇主要来源于举借外债B、国际债务条件对债务国不利。
C、缺乏外债管理经验，外债投资效益不高D、政府税收增加E、本币汇率高估【正确答案】：ABC【答案解析】：一般来说发生债务危机的国家有以下几个特征： （1）出口不断萎缩，外汇主要来源于举借外债。
（2）国际债务条件对债务国不利。
（3）大多数债务国缺乏外债管理经验，外债投资效益不高，创汇能力低。
第 4题：单选题(本题1分)1988年巴塞尔报告的主要内容是（）A、推出监管银行的“三大支柱”理论B、引入杠杆率监管标准C、提出宏观审慎监管要求D、确认监管银行资本的可行的统一标准【正确答案】：D【答案解析】：1988年巴塞尔报告的主要内容就是确认了监管银行资本的可行的统一标准。
第 5题：单选题(本题1分)1988年7月，巴塞尔委员会发布了《巴塞尔报告》，其主要内容不包括（ ）。
A、资本组成B、风险资产权重C、资本标准D、最高资本要求【正确答案】：D【答案解析】：1988年7月，巴塞尔委员会发布了《巴塞尔报告》。
其主要内容包括资本组成、风险资产权重、资本标准和过渡期安排。
第 6题：单选题(本题1分)在金融领域，因借款人或市场交易对手违约而导致的风险属于( )。
金融金融监管体系配套习题及答案
第四编调控监管第十九章金融监管体系一、填空题1. 义的金融监管是指金融监管当局依据国家______的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。
2. 义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构______、同业组织的自律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。
3. 融监管有两层含义：外部管理和______。
4. 融监管的目标，一般是出于保障和维护本国金融体系的______、保护存款人和社会公众______、维持金融业的______三个方面。
5. 国对商业银行的监管是由______负责，对证券市场和期货市场的监管是由______负责，对保险市场的监管是由______负责。
6. 融机构市场退出的原因和方式可以分为两类：______与______。
7. 管指标考核体系有以下三个子体系：首先是______体系。
8. 融监管当局进行稽核、检查的形式主要有______和______两种。
9. 《巴塞尔协议》规定银行资本应分为______资本和____________资本两部分。
10.《巴塞尔协议》要求，银行资本对加权风险资产的目标比率应为______，其中核心资本比率至少为______。
11. 在市场经济中金融监管的三个基本特征是：______、____________、______。
12. 金融监管的具体监管内容主要由三个方厩，市场准人的监管、______、市场退出的监管。
13. 银行监管的政策、工具和目标具有相对的稳定性。
关注重心是商业银行经营合规、______和______。
14. 金融监管与金融调控在______上是一致的。
二、单项选择题1. 融机构的财务状况在利率出现不利的波动时面对的风险是（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 政策风险D. 信用风险2. 于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 市场风险D. 价格风险3. 20世纪30年接连出台法律，实行严格的分业经营制度的国家是（）A. 英国B. 德国C. 美国D. 法国4. 下列说法正确的是（）A. 只要符合条件就可以设立银行B. 我国商业银行可以从事信托投资和股票业务C. 银行不得向关系人发放信用贷款D. 商业银行资本充足率不得小于4％5. 对金融机构最严厉的行政制裁措施是（）A. 罚款B. 撤换高级管理人员C. 发出停业整顿命令D. 吊销营业执照6. 金融机构在业务经营中，严格遵守国家和地方政府颁布的各种金融法律、法规及各种有关规定，严格执行中央银行或监管当局的各种规章制度，被称之（）A. 合规经营B. 守法经营C. 正常经营D. 遵纪经营7. 我国现阶段的金融监管的具体目标是（）A. 经营的安全性B. 包括ACD全部C. 竞争的公平性D. 政策的一致性8. 关于银行等金融机构的市场准人的表述下面______是错误的。
《金融监管学》综合测试题(三)(优.选)
《金融监管学》综合测试题（三）一、单项选择题（共10个，每个1分）1、从监管当局角度，监管组织体系大体上包括监管系统和：（）A、监管主体系统B、金融机构内控系统C、金融行业自律系统D、监管后评价系统2、微观金融风险包括金融企业风险、非金融企业风险和：（）A、国家风险B、外汇风险C、利率风险D、个人风险3、狭义的金融创新是指近二三十年来（）的金融创新A、宏观金融主体B、微观金融主体C、银行D、非银行机构4、分业监管体制又称为：（）A、审慎监管体制B、业务监管体制C、牵头监管体制D、分头监管体制5、根据美国银行业的经验，银行内部控制分为信念系统、驱动控制系统、诊断控制系统和：（）A、边界系统B、财务核算系统C、风险防范系统D、稽核系统6、存款保险制度最早产生于：（）A、日本B、美国C、德国D、英国7、《巴塞尔新资本协议》中，核心资本又称为：（）A、一级资本B、二级资本C、三级资本D、四级资本8、我国要求商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本金余额的比例不得超过：（）A、15%B、10%C、8%D、5%9、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的：（）A、2%B、3%C、4%D、5%10、现代保险的重要发祥地是：（）A、法国B、美国C、德国D、英国二、多项选择题（共10个，每个3分）1、按照功能和机构划分的原则，金融监管模式可划分为：（）A、统一监管模式B、多头监管模式C、集中单一模式D、双线多头模式2、宏观风险涵盖了以下几方面：（）A、国家风险B、外汇风险C、利率风险D、外部金融环境风险3、技术推动型的金融创新包括：（）A、信用卡B、支票卡C、记账卡D、智能卡4、集中监管体制的优势：（）A、成本优势B、改善监管环境C、适应性强D、责任明确5、金融机构内控的主体涉及到：（）A、金融机构业务部门B、内审部门C、金融监管当局D、外部审计机构6、《巴塞尔新资本协议》指出，银行业稳健运行支柱是：（）A、可持续的盈利前景B、市场约束C、最低资本要求D、内部管理7、内部控制的目的是：（）A、确保一家银行的业务能根据银行董事会制定的政策以谨慎的方式经营；B、资产得到保护而负债受到控制；C、会计及其它记录能提供全面、准确和及时的信息；D、理层能够发现、评估、管理和控制业务的风险。
金融监管与合规考试
金融监管与合规考试（答案见尾页）一、选择题1. 金融监管的目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 促进公众对金融市场的信心2. 金融监管的主要内容包括哪些？A. 对金融机构的资本充足率进行监管B. 对金融产品的风险进行评估和监控C. 对金融市场的交易行为进行监督D. 对金融机构的公司治理进行评估3. 金融监管的基本原则是什么？A. 适度监管B. 透明监管C. 合理监管D. 客观监管4. 什么是金融市场的准入制度？A. 对金融机构设立的限制B. 对金融机构运营的许可C. 对金融机构股东的要求D. 对金融机构高级管理人员的资格要求5. 什么是金融市场的透明度？A. 信息披露的充分性B. 信息披露的及时性C. 信息披露的公正性D. 信息披露的准确性6. 什么是金融监管的协同监管？A. 不同监管机构之间的合作B. 不同监管机构之间的分工C. 不同监管机构之间的信息共享D. 不同监管机构之间的协调7. 什么是金融监管的激励相容机制？A. 通过奖励机制鼓励金融机构合规B. 通过惩罚机制约束金融机构合规C. 通过市场机制引导金融机构合规D. 通过消费者保护机制促进金融机构合规8. 什么是金融科技（FinTech）？A. 金融业务与科技的结合B. 金融业务与互联网的结合C. 金融业务与人工智能的结合D. 金融业务与区块链的结合9. 金融科技如何影响金融监管？A. 提高监管效率B. 增加监管难度C. 引发新的监管问题D. 减少监管成本10. 未来金融监管的发展趋势是什么？A. 监管范围的扩大B. 监管技术的创新C. 监管政策的调整D. 监管合作的加强11. 金融监管的目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 以上所有12. 金融监管的主要手段有哪些？A. 监管报告B. 非现场监控C. 现场检查D. 以上所有13. 什么是金融市场的合规性？A. 金融市场参与者遵守法律法规B. 金融市场交易规则得到执行C. 金融市场风险得到有效管理D. 以上所有14. 金融监管与合规之间的关系是什么？A. 金融监管是合规的基础B. 合规是金融监管的目标C. 二者相互促进D. 二者互不相干15. 在金融市场中，什么是合规？A. 遵守法律法规B. 遵循交易规则C. 遵守风险管理原则D. 以上所有16. 金融监管对于预防金融犯罪的重要性体现在哪些方面？A. 提高金融机构的道德水平B. 降低金融犯罪的法律风险C. 提高金融市场的稳定性D. 以上所有17. 合规文化在金融行业中的重要性如何？A. 提高金融机构的声誉B. 降低金融犯罪的发生率C. 增强投资者对金融市场的信心D. 以上所有18. 金融监管机构在推动金融合规方面扮演什么角色？A. 制定合规政策B. 监督金融机构的合规情况C. 处罚不合规行为D. 以上所有19. 在金融市场中，什么是合规监管？A. 对金融机构的合规情况进行监管B. 对金融市场的合规性进行监管C. 对金融消费者的合规行为进行监管D. 以上所有20. 金融监管与合规在防范金融风险中的作用是什么？A. 提高金融机构的风险管理能力B. 降低金融市场的系统性风险C. 减少金融犯罪对金融市场的冲击D. 以上所有21. 金融监管的目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 促进银行业务创新22. 以下哪个选项是金融监管的主要手段？A. 监管机构对银行进行现场检查B. 监管机构对银行进行非现场监管C. 监管机构对违规行为进行处罚D. 监管机构对银行进行风险评估23. 金融监管的三个层次是什么？A. 国家层面、地区层面、当地层面B. 政府监管、行业自律、市场约束C. 银行业务层面、商业银行层面、监管机构层面D. 设立、实施、监督24. 金融监管的范围包括哪些领域？A. 金融市场B. 金融机构C. 金融产品D. 金融消费者权益25. 金融监管的基本原则是什么？A. 诚信原则B. 客观公正原则C. 透明原则D. 契约原则26. 在金融市场中，什么是“影子银行”？A. 从事银行业务的非银行机构B. 投资于货币市场基金的机构C. 提供贷款给企业的机构D. 从事证券业务的非银行机构27. 金融监管与合规有什么关系？A. 合规是金融监管的基础B. 金融监管是合规的保障C. 合规与金融监管相互独立D. 合规与金融监管相辅相成28. 金融监管的挑战包括哪些方面？A. 金融创新的快速发展B. 国际金融市场的复杂性C. 金融科技的应用D. 金融消费者的需求多样化29. 金融监管机构的主要职责是什么？A. 制定金融政策和法规B. 监督金融市场的运行C. 教育和培训金融从业人员D. 处理金融纠纷和投诉30. 金融监管的未来发展趋势是什么？A. 加强监管力度B. 提高监管效率C. 强化国际合作D. 鼓励金融创新31. 金融监管的主要目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 以上所有32. 金融监管中最重要的法规是哪一部？A. 银行业务操作手册B. 税务法规C. 证券法D. 资本充足率规定33. 什么是金融市场的“三公”原则？A. 公开、公平、公正B. 公有制、私有制、混合制C. 政府管制、市场调节、企业自主D. 信息透明、责任明确、风险可控34. 金融监管的目的是什么？A. 降低金融风险B. 提高金融效率C. 保护投资者利益D. 以上所有35. 金融监管的三个层次是什么？A. 原则监管、规则监管、自律监管B. 政府监管、行业协会监管、市场参与者自我监管C. 宏观审慎政策、微观审慎政策、行为监管D. 法律监管、行政监管、自律监管36. 什么是反洗钱（AML）？A. 防止金融犯罪B. 保护投资者利益C. 维护金融市场稳定D. 防止资金流动的不透明37. 什么是资本充足率？A. 金融机构的负债总额与资产总额的比例B. 金融机构的核心资本与总资本的比例C. 金融机构的资产质量与其风险管理能力的关系D. 以上所有38. 金融监管的四个维度是什么？A. 机构准入、业务范围、杠杆率、流动性B. 法律法规、监管体系、自律组织、市场约束C. 风险管理、内部控制、合规文化、消费者权益保护D. 金融市场稳定性、金融机构稳健性、金融服务质量、金融消费者满意度39. 什么是金融危机管理？A. 预防和应对金融危机的一系列措施B. 金融市场的日常监管和管理C. 金融市场的危机处理和救助机制D. 金融市场的健康发展和投资者保护40. 金融监管的趋势是什么？A. 监管力度加强B. 监管范围扩大C. 监管创新D. 监管合作二、问答题1. 金融监管的目的和重要性是什么？2. 金融监管的主要内容包括哪些？3. 什么是金融监管机构？4. 金融监管与合规的关系是什么？5. 如何理解金融监管的局限性？6. 金融危机的成因与金融监管的关系是什么？7. 金融科技的发展对金融监管带来了哪些挑战？8. 未来金融监管的趋势和重点领域是什么？参考答案选择题：1. ABCD2. ABCD3. ABCD4. AB5. ABCD6. ACD7. ABC8. A9. ABC 10. ABCD 11. D 12. D 13. D 14. C 15. D 16. D 17. D 18. D 19. B 20. D21. ABCD 22. ABC 23. B 24. ABCD 25. ABCD 26. A 27. D 28. ABCD 29. ABCD 30. ABCD31. D 32. D 33. A 34. D 35. B 36. A 37. B 38. A 39. C 40. D问答题：1. 金融监管的目的和重要性是什么？金融监管的目的是维护金融系统的稳定和安全，防止金融风险，保护投资者利益，促进经济发展。
金融学综合测试2
中国地质大学(武汉)远程与继续教育学院金融学课程综合测试2学习层次：专科时间：90分钟一、名词解释1.市盈率：2.信用货币：3.实物货币：4.汇率风险：5.利率管制：6.实际货币供给：7.价值尺度：8.货币市场：9.储蓄银行：10.远期合约：二、填空1.传统的分类方法把存款划分为活期存款、定期存款和2.不论如何划分，总需求的实现手段和载体是。
3.在典型的、发达的市场经济条件下，货币供给的控制机制是由对两个环节的调控所构成：对的调控和对的调控。
4.将变量引入货币需求模型或函数，是从微观角度考察货币需求的典型表现。
5.现金在银行账户上是负债项目；而在银行账户上则是资产项目。
币的能力要受到的约束。
6.资产组合的收益率相当于组合中各类资产期望收益率的7.由于通货膨胀当然也应包括通货紧缩——因素的存在，汇率也有和之分。
8.国际信用大体可分为和两类方式。
9.，作为国务院组成部门，是制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的宏观调控部门。
10.对于任何一个国家的居民来说，相刘其本国的货币，一切外国的货币统称为。
三、判断1.可转让大额存单使客户能够以实际上的短期存款取得按长期存款利率计算的利息收入。
2.如果所有股票都是完全正相关的，分散化的投资将不能降低风险。
3.在现在的经济文献中，“流动性”指的就是货币。
4.依据确实有真实交易背景的票据进行贷款，可以保障贷款按期收回。
5.中央银行是整个宏观调控体系巾的一个组成部门，因此，其行为目标自始至终与政府目标是一致的。
6.在其他条件不变的情况下，定期存款的利率下调将使货币乘数减小。
7.国际货币基金组织所界定的存款货币仅包括活期存款，而不包括定期存款与储蓄存款。
8.金融就是指资金的融通。
9.借贷过程中，从债权人方面说，要承担货币贬值的通货膨胀风险；而就债务人说，则会遭遇通货紧缩的风险。
10.所谓货币的完全可兑换，就是指不存在外汇管理，本币与外汇之间充分的自由兑换。
四、选择1．当一国的流动债权多于流动负债，即外汇应收多于外汇应付时，会有：A．外汇供给大于外汇需求，外汇汇率上升B．外汇供给大于外汇需求，外汇汇率下跌C．外汇供给小于外汇需求，外汇汇率下跌D．外汇供给小于外汇需求，外汇汇率上升2．以下各项可以看成是对民间信用的正确理解的有：A．利息面议B．风险大C．个人信用D．利率高3．在中文文献中，以下各项曾用米表达和说明金融一词的是：A．银根B．金钱融通C．资金融通D．家计理财4．当国际收支失衡时，可以采取以下哪些手段进行调节：A．税收调节法，既可以凋整进出口的相关税率，也可以对资本输出人征收平衡税B．寻求国际货币基金组织以及其他国家的贷款支持，应对短期国际收支逆差C．调节汇率或利率，影响进出口和资本流动D．与其他国家中央银行签订货币互换协议，在需要时相互提供支持5．以下关于固定汇率制和浮动汇率制的命题，不正确的是：A．固定汇率制有利于稳定外汇市场，并可防止不正当竞争对世界经济的危害B．浮动汇率制可以自动调节短期资金移动，预防投机冲击C．浮动汇率制下外部均衡可自动实现，并可避免通货膨胀的跨国传播D．固定汇率制有利于保障本国经济的自主性和货币政策的独立性6．货币的各种职能都是从现实的货币出发来描述的，但可用货币符号来代替的是：A．流通手段B．价值尺度C．储藏手段D．支付手段7．证券投资基金反映的关系是：A．产权B．所有权C．债权债务D．委托代理8．影响期权价格的主要凶素有：A．期权的执行价格B．标的物资产的现价C．标的物资产价格的波动D．合约的期限9．目前我国信托投资公司可以经营的本外币业务主要有：A．资金信托业务B．动产、不动产及其他财产的信托业务C．投资基金业务D．企业资产的重组、购并及项目融资业务中国地质大学（武汉）远程与继续教育学院10．直接发生在商品购销双方之间，信用金额固定、使用方向、还款期限及相应的利息补偿由双方直接协商确定的信用形式为：A．银行信用B．企业信用C．商业信用D．消费信用11．如果借款人的还款能力出现了明显的问题，依靠其正常经营收入已经无法保证足额偿还本息，那么该笔贷款属于五级分类法中的：A．关注B．次级C．可疑D．损失12．通常法律规定，商业银行及其有关金融机构必须向中央银行存入一部分存款准备金，目的在于：A．保证存款机构的清偿能力B．保证存款机构的盈利性C．保证国家的财政收入D．有利于中央银行调节信用规模和货币供应量13．存款货币银行派生存款的能力：A．与原始存款成正比，与法定存款准备金率成正比B．与原始存款成正比，与法定存款准备金率成反比C．与原始存款成反比。
金融监管学综合测试题二答案
《金融监管学》综合测试题二答案一、单项选择题（共10个，每个1分）1、金融监管最一般的或根本性的理论是：（A）A、基础理论B、应用理论C、相关理论D、银行财务管理2、《巴塞尔协议》规定：金融机构的资本充足率规定为不低于：（C ）A、6%B、5%C、8%D、7%3、互换业务包括利率互换和：（B ）A、结构互换B、货币互换C、证券互换D、信息互换4、中央银行的第一特征：（C ）A、维护债权人利益B、规范金融秩序C、货币发行D、约束债务人行为5、中国银监会公布新的《商业银行内部控制指引》是在：（B）A、2005年B、2006年C、2004年D、2008年6、中国证券业协会成立于：（ C ）A、1993年B、1992年C、1991年D、1990年7、我国第一部关于金融业监管的专门法律《银行业监督管理法》正式施行是在：（B ）A、2003年B、2004年C、2005年D、2006年8、我国自2004年3月1日开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定：商业银行核心资本充足率不得低于：（ C ）。
A、5%B、3%C、4%D、8%9、证券公司经营证券自营业务时，自营股票规模不得超过净资本的：（B ）A、90%B、100%C、110%D、120%10、我国对保险市场监管的方式是：（B ）A、规范管理B、实体管理C、公告管理D、公告主义二、多项选择题（共10个，每个3分）1、根据金融监管权力的分配结构和层次不同，金融监管模式大体可分为以下几类：（A、B、C）A、一线多头模式B、双线多头模式C、集中单一模式D、集中统一模式2、按照影响因素，金融风险可以分为：（A、B、C、D）A、信用风险B、市场风险C、营业风险D、环境风险3、逃避金融管制型的金融创新包括：（A、B、C、D）A、可转让支付命令账户（NOW）B、自动转账服务账户（A TS）C、大额可转让定期存单（CD）D、货币市场存单（MMC）4、金融监管是政府行为，其目的是：（A、B、C、D ）A、维护公众对金融体系的信心B、控制金融体系风险C、提升金融系统运作效率D、为国民经济和社会发展创造一个稳定的金融环境。
最新《金融监管学》期末考试模拟试卷(二)含参考答案
《金融监管》试卷B一、单项选择题(每小题1分，共20分，请将答案写在题后的答案框内)1、下列关于金融稳定概念的内涵错误的是（）A、金融稳定是一个广义概念。
B、金融稳定是一个静态绝对的概念C、金融稳定同金融体系(市场)的自我调节与自我约束能力相关。
D、金融稳定是一个相对概念，其稳定程度可通过金融不稳定对经济的潜在影响来衡量。
2、下列不是金融风险特征的是（）A、客观存在性B、隐蔽性C、普遍性D、非系统性3、下列哪项不是行业自律组织的一般功能（）A、充当金融业同业之间的协调机构B、充当金融业的行业官方管理机构C、充当金融业的服务机构D、充当监管当局的助手4、我国的中央银行是（） A、中国农行 B、财政部 C、中国人民银行 D、中国银行5、下列不是金融监管当局的特性的是（）A、权威性B、公共性C、盈利性D、独立性6、下列不是呆账准备金计提和冲销办法的是（）A、间接冲销法B、直接冲销法C、普通准备法D、特别准备法7、根据“巴塞尔协议”要求银行的资本充足率一般要达到( )。
A、7%B、10%C、8%D、9%8、我国银行业的自律监管机构是（）A、中国银行业协会B、中国保险业协会C、中国证券业协会D、中国银行监督管理委员会9、我国商业银行适用的市场准入原则是（）A、自由主义：不予规定、自由设立、无须注册登记；B、特许主义，必须经过特别批准；C、准则主义，符合法律规定的设立条件即可申请注册，无须批准；D、核准主义，又称审批制，除了要具备法律所规定条件外，还须报请主管当局审核批准。
10、目前我国金融业实行( )A、混业监管B、分业监管C、单独监管D、合伙监管11、下列不是存款保险制度具体组织形式的是( )A、由官方建立存款保险机构B、由官方和银行界共同建立存款保险机构C、由民间私人建立存款保险机构D、在官方的支持下，由银行同业合作建立存款保险机构12、2004年3月1日我国开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本充足率不得低于（） A、4% B、8% C、5% D、10%13、就国际现行的金融监管体制分类，下列说法错误的是（）A、分业经营混业监管，如韩国；B、混业经营分业监管，如美国；C、混业经营混业监管，如英国和日本；D、分业经营和分业监管，如德国。
金融监管与合规性管理试卷
金融监管与合规性管理试卷（答案见尾页）一、选择题1. 金融监管的目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 促进金融机构创新2. 金融监管的主要内容包括哪些？A. 资本充足率要求B. 流动性风险管理C. 信息披露要求D. 反洗钱和反恐怖融资3. 金融监管的基本原则是什么？A. 依法监管B. 客观中立C. 透明公正D. 动态调整4. 什么是金融市场的准入制度？A. 对金融机构设立的限制B. 对金融机构运营的监督C. 对金融机构的审批D. 对金融机构的定期评估5. 金融监管机构之间的合作对于预防金融犯罪有哪些好处？A. 提高监管效率B. 加强信息共享C. 降低监管成本D. 提升监管质量6. 金融监管与合规性管理的关系是什么？A. 金融监管是合规性管理的基础B. 合规性管理是金融监管的重要组成部分C. 二者相互独立，互不干涉D. 二者相辅相成，共同维护金融秩序7. 在金融市场中，什么是市场准入？A. 对金融机构设立的限制B. 对金融机构运营的监督C. 对金融机构的审批D. 对金融机构的定期评估8. 金融监管机构的职责包括哪些？A. 制定金融监管政策B. 监督金融机构运营C. 评估金融机构风险D. 处理金融纠纷9. 什么是金融市场的自律组织？A. 证券交易所B. 金融行业协会C. 金融监管部门D. 金融科技公司10. 金融监管与合规性管理在防范金融风险方面的重要性体现在哪些方面？A. 提高金融机构的风险意识B. 降低金融市场的波动性C. 减少金融犯罪的发生D. 增强投资者对金融市场的信心11. 金融监管的目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 促进金融机构公平竞争12. 以下哪个选项是金融监管的主要手段？A. 监管报告B. 非现场监测C. 现场检查D. 风险评估13. 金融监管的核心原则是什么？A. 透明性B. 公平性C. 问责制D. 效率14. 金融监管机构的主要职责是什么？A. 制定金融政策B. 实施金融监管C. 促进金融市场发展D. 维护金融稳定15. 在金融市场中，什么是“披露”？A. 金融产品的价格B. 金融产品的风险C. 金融产品的收益D. 金融产品的流动性16. 金融监管与合规性管理的关系是什么？A. 互不相干B. 相辅相成C. 完全独立D. 以上都不是17. 以下哪个选项是合规性管理的关键要素？A. 制度建设B. 人员培训C. 风险评估D. 监控与审计18. 金融监管机构如何确保金融机构遵守法规？A. 直接监管B. 间接监管C. 市场自律D. 法律制裁19. 金融监管与合规性管理的区别是什么？A. 目的不同B. 方法不同C. 内容不同D. 以上都是20. 在金融市场中，什么是“合规”？A. 遵守法律法规B. 遵守行业准则C. 遵守内部规章制度D. 遵守风险管理要求21. 金融监管的主要目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 促进银行业务创新22. 金融监管的三个层次及其相互关系是什么？A. 宏观审慎政策、微观审慎政策和市场准入监管B. 监管政策、自律组织和市场约束C. 法定监管、自律监管和外部监管D. 分业监管、交叉监管和混合监管23. 合规性管理在金融行业中的重要性体现在哪些方面？A. 提高金融机构的信誉和声誉B. 降低金融风险和避免损失C. 增强投资者信心和稳定市场D. 遵守法律法规，减少法律纠纷24. 金融监管机构的主要职责包括哪些？A. 制定和执行金融监管政策B. 监督金融市场的运作C. 评估金融机构的风险状况D. 教育和培训金融从业人员25. 在金融市场中，如何实现有效的市场约束？A. 通过监管机构的监管B. 依靠市场参与者的自律C. 通过信息披露和透明度D. 以上所有手段26. 什么是金融监管的“双峰”目标？A. 促进经济增长和提高金融效率B. 保护消费者权益和防范金融风险C. 防止金融犯罪和维护金融稳定D. 以上都不是27. 在金融创新中，如何平衡监管与创新的关系？A. 制定合理的监管政策，鼓励金融创新B. 保持监管滞后，让市场自由发展C. 加强对金融创新的监管，确保其合规性D. 以上都有可能28. 金融监管的国际合作对于预防和应对跨境金融犯罪有哪些积极作用？A. 增强监管能力，提高监管效率B. 促进各国监管当局之间的信息交流和合作C. 有助于形成全球金融市场的统一标准D. 以上都是29. 金融监管在应对金融危机时，可以采取哪些紧急措施？A. 提供流动性支持B. 实施资本注入C. 对金融机构进行临时接管D. 以上所有措施30. 面对不断变化的金融环境，金融监管机构应如何调整其监管策略？A. 定期对监管政策进行审查和更新B. 加强与市场参与者的沟通，及时了解市场动态C. 提高监管人员的专业能力和素质D. 以上所有措施31. 金融监管的目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 以上所有32. 金融监管的主要内容包括哪些？A. 资本充足率要求B. 流动性风险管理C. 信息披露要求D. 反洗钱和反恐怖融资措施33. 什么是金融市场的“三公”原则？A. 公平性B. 公正性C. 公开性D. 全面性34. 金融监管机构的主要职责是什么？A. 制定金融监管政策B. 监督金融市场的运行C. 教育和培训金融从业人员D. 以上所有35. 什么是金融市场的准入制度？A. 对金融机构的资质审查B. 对金融产品的审批C. 对金融从业人员的资格认证D. 以上所有36. 金融监管的有效性评估主要关注哪些方面？A. 监管政策的执行情况B. 金融机构的风险控制能力C. 监管人员的专业素质D. 以上所有37. 什么是金融市场的内部控制？A. 金融机构内部的管理制度B. 金融机构内部的风险防范机制C. 金融机构内部的合规管理体系D. 以上所有38. 金融监管与合规性管理的关系是什么？A. 互相促进B. 互相制约C. 完全独立D. 有时互相促进，有时互相制约39. 金融监管的趋势是什么？A. 监管力度加强B. 监管范围扩大C. 监管手段创新D. 监管合作加强40. 在金融市场中，什么是“风险为本”的监管方法？A. 重点关注高风险金融机构B. 重点关注高风险金融产品C. 重点关注高风险金融行业D. 以上所有二、问答题1. 金融监管的目的是什么？2. 金融监管的主要内容包括哪些？3. 什么是金融市场的合规性管理？4. 金融监管与合规性管理的联系是什么？5. 金融监管在防范金融风险方面的作用是什么？6. 什么是金融市场的反洗钱？7. 金融监管与合规性管理的挑战和未来发展趋势是什么？参考答案选择题：1. ABCD2. ABCD3. ABCD4. A5. ABCD6. D7. A8. ABCD9. B 10. ABCD11. ABCD 12. ABC 13. ABCD 14. BD 15. B 16. B 17. ABCD 18. ABD 19. D 20. A 21. ABCD 22. A 23. ABCD 24. ABCD 25. D 26. B 27. C 28. D 29. D 30. D31. D 32. ABCD 33. ABC 34. D 35. A 36. D 37. C 38. A 39. ABCD 40. D问答题：1. 金融监管的目的是什么？金融监管的目的是维护金融系统的稳定和安全，保护投资者利益，防止金融犯罪，促进金融市场的公平、公正和有效运行。
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《金融监管学》综合测试题二答案
一、单项选择题（共10个，每个1分）
1、金融监管最一般的或根本性的理论是：（A）
A、基础理论
B、应用理论
C、相关理论
D、银行财务管理
2、《巴塞尔协议》规定：金融机构的资本充足率规定为不低于：（C ）
A、6%
B、5%
C、8%
D、7%
3、互换业务包括利率互换和：（B ）
A、结构互换
B、货币互换
C、证券互换
D、信息互换
4、中央银行的第一特征：（C ）
A、维护债权人利益
B、规范金融秩序
C、货币发行
D、约束债务人行为
5、中国银监会公布新的《商业银行内部控制指引》是在：（B）
A、2005年
B、2006年
C、2004年
D、2008年
6、中国证券业协会成立于：（ C ）
A、1993年
B、1992年
C、1991年
D、1990年
7、我国第一部关于金融业监管的专门法律《银行业监督管理法》正式施行是在：（B ）
A、2003年
B、2004年
C、2005年
D、2006年
8、我国自2004年3月1日开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定：商业银行核心资本充足率不得低于：（ C ）。
A、5%
B、3%
C、4%
D、8%
9、证券公司经营证券自营业务时，自营股票规模不得超过净资本的：（B ）
A、90%
B、100%
C、110%
D、120%
10、我国对保险市场监管的方式是：（B ）
A、规范管理
B、实体管理
C、公告管理
D、公告主义
二、多项选择题（共10个，每个3分）
1、根据金融监管权力的分配结构和层次不同，金融监管模式大体可分为以下几类：（A、B、C）
A、一线多头模式
B、双线多头模式
C、集中单一模式
D、集中统一模式
2、按照影响因素，金融风险可以分为：（A、B、C、D）
A、信用风险
B、市场风险
C、营业风险
D、环境风险
3、逃避金融管制型的金融创新包括：（A、B、C、D）
A、可转让支付命令账户（NOW）
B、自动转账服务账户（A TS）
C、大额可转让定期存单（CD）
D、货币市场存单（MMC）
4、金融监管是政府行为，其目的是：（A、B、C、D ）
A、维护公众对金融体系的信心
B、控制金融体系风险
C、提升金融系统运作效率
D、为国民经济和社会发展创造一个稳定的金融环境。
5、金融机构内控目标包括：（A、B、C）
A、防范经营风险
B、保证资产的安全、会计记录的完整真实和经营环节的规范
C、为实现经营目标和经营效益提供合理保证
D、追求盈利
6、行业自律组织充当金融业同业之间的协调机构，这主要包括：（A、B、C、D）
A、行业内部的协调
B、负责行业与公众的协调
C、与其行业的协调
D、与立法和司法机关、政府相关部门的沟通协调
7、金融机构披露信息，要达到以下要求：（A、B、C、D）
A、全面性
B、真实性
C、易得性
D、易解性
8、商业银行贷款损失准备包括：（A、B、C）
A、一般准备
B、专项准备
C、特种准备
D、外汇风险准备
9、我国证券市场的法律框架的层次包括：（A、B、C、D）
A、国家法律
B、行政法规和法规性文件
C、部门规章
D、自律规则
10、保险业务监管包括：（A、B、C、D）
A、条款监管
B、费率监管
C、经营行为监管
D、再保险监管
三、判断题（共10个，每个2分）
1、各国金融监管当局的构成各不相同，没有统一的模式，也不是一成不变的。
（√）
2、金融危机属于微观金融风险的范围。
（╳）
3、超过管制的边界，即使在技术上可行，也不应一味强求。
（√）
4、从全球视角来看，20世纪30年代以前，金融业基本上是混业经营的格局。
（√）
5、健全的金融机构内控制度是金融机构安全、有序运作的前提和基础。
（√）
6、没有信用评级，金融体系就不完善，也无法对金融机构实施有效的市场约束。
（√）
7、一般而言，对于任何国家来讲，金融会计核算均是金融监管的一个重要信息支持系统。
（√）
8、骆驼评级体系来自于美国。
（√）
9、公司所有股东都应该受到公平和同等的待遇。
（√）
10、对于财产保险，多数国家的费率监管要远比寿险费率严格，一般均由监管机构核定后方可使用。
（√）
四、填空题（共10个，每个1分）
1、金融监管的目标可分为一般目标和具体目标。
2、按照国际货币基金组织的划分，金融危机有货币危机、银行危机和债务危机三种类型，三者可以相互转化。
3、一般而言，金融监管的成本包括两大类：直接资源成本和间接效率损失。
4、金融监管模式指监管机构确定被监管对象的标准，一般分为两种模式：功能监管和机构监管。
5、金融机构内部控制与外部监管产生于相同的根源，即金融风险。
6、中国保险业协会的最高权力机构是会员代表大会。
7、金融基础法律调整的金融关系包括金融监管关系和金融业务关系。
8、广义上，金融机构的市场准入包括三个方面：即机构准入、业务准入和高级管理人员准入。
9、上市公司监管着眼于两个基本目标，即提高上市公司运作效率和运作质量，充分保护投资者利益。
10、经营行为监管的目的在于防止不正当竞争和反欺诈。
五、简答题（共10分）
简述构建金融风险预警指标体系的原则。
答：1、科学性原则
2、系统性原则
3、可比性原则考虑到不同发展水平
4、可操作性原则
5、开放性原则
6、主客观相结合原则
六、论述题（共20分）
试述建立我国金融预警系统需要着重解决哪几方面的问题？
建立我国金融预警系统需要解决的几个问题：
1、努力提高全社会金融风险防范意识，构筑金融风险预警系统的微观基础。
2、制定、完善与金融风险预警相关的各项制度，通过制度的约束来确保预警系统的正常运作。
3、加大非现场监管力度，严密监测各类金融机构的风险动态。
4、积极搞活金融存量资产，逐步降低不良贷款比例。
5、建立金融现代信息网络。
6、加强与国际金融监管机构的合作，广泛吸取世界各国在金融预警领域的成功经验。
如IMF、
WB、BIS、Basel委员会及各国中央银行的合作，信息交流与共享，同时密切关注国际金融动向，随时提供预警信息。
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