银行分支机构开业报告-信息科技管理
分支机构成立申请报告
尊敬的总部领导：一、引言随着我国经济的快速发展，市场竞争日益激烈，为了更好地拓展市场、提升企业竞争力，我们公司经过深思熟虑，决定在（地点）设立分支机构。
现将分支机构成立的相关事宜报告如下，敬请审批。
二、分支机构设立背景1. 市场需求：近年来，（地点）地区经济持续增长，消费水平不断提高，市场需求旺盛。
根据市场调研，我公司产品在该地区具有较高的市场潜力，设立分支机构有利于抢占市场份额，提高品牌知名度。
2. 企业发展战略：为实现公司“（战略目标）”的发展目标，设立分支机构是公司发展战略的重要组成部分。
通过设立分支机构，可以进一步优化公司业务布局，提高市场覆盖率，实现业务多元化。
3. 人才储备：公司拥有一支高素质的专业团队，具备丰富的市场运营经验。
设立分支机构可以为人才提供更多的发展机会，吸引更多优秀人才加入公司。
三、分支机构设立地点及规模1. 设立地点：（地点）位于我国（地区）省（市）级城市，交通便利，人口密集，消费水平较高，具备良好的市场基础。
2. 设立规模：根据市场调研和公司发展战略，分支机构设立初期拟设（部门）部门，员工人数约（人数）人。
四、分支机构设立资金及运营计划1. 资金来源：分支机构设立资金主要来源于公司自筹资金，同时可申请银行贷款。
2. 运营计划：（1）市场调研：对分支机构所在地的市场进行深入调研，了解市场需求、竞争对手、政策法规等情况。
（2）选址：根据市场调研结果，选定合适的办公地点，确保交通便利、环境优美。
（3）招聘：按照公司招聘流程，选拔优秀人才加入分支机构，确保团队素质。
（4）业务拓展：以市场为导向，积极开展业务拓展，提高市场占有率。
（5）财务管理：建立健全财务管理制度，确保分支机构财务健康。
（6）品牌建设：加大品牌宣传力度，提升品牌知名度。
五、分支机构设立预期效益1. 增加市场份额：通过设立分支机构，进一步扩大市场份额，提高公司整体竞争力。
2. 提升品牌知名度：分支机构设立后，将加大品牌宣传力度，提升公司品牌形象。
xx银行信息科技风险排查报告
xx银行信息科技风险排查报告xx局：按照《xxx》文件要求，我行迅速召开专项会议，全面、系统地开展网络安全隐患排查和整改加固工作，现将排查情况报告如下，请阅示！一、提升网络安全意识，加强网络安全防范、防护随着信息科技建设地不断深入，随之而来的系统和网络安全已成为信息科技管理的关键和薄弱环节。
我行从防范科技风险的高度充分认识到加强系统和网络安全运行工作的必要性和重要意义，正确处理了发展与安全的关系，一手抓信息科技建设，一手抓信息科技风险防范。
截止目前，已经初步建立起较为完善的网络和信息安全风险防范体系。
我行主要做了如下几方面的工作：（一）进一步加强制度建设，规范操作行为我们从健全制度入手，先后修改完善了《xx银行信息科技突发事件应急管理办法》、《xx银行信息科技安全管理制度》、《xx银行信息科技安全应急预案》、《xx银行信息科技风险管理办法》和《xx银行业务连续性应急预案》等制度，切实将我行信息科技安全管理责任落到实处。
（二）进一步加强硬件及网络环境建设，避免系统风险一是实现内外网物理隔离，严禁一台机器同时接入内外部网络环境；二是实现主干网络设备主备模式运行；三是实现主干网络安全设备主备模式运行；四是内网设备保证专机专用；五是网络设备配备了专用机柜；六是综合业务网路系统设备间和分支机构都配备有消防器材；七是定期对网络设备间及分支机构专用供电线路及网络线路进行专项治理，对老化的线路进行更新，对有隐患的线路进行了整改；八是总行和分支机构都有UPS电源保护。
并定期对老化的设备，如UPS、参数稳压器，发电机组进行统一的更新。
对分支机构网络设备配齐了备用设备；九是制定下发了《xx银行信息科技安全管理制度》，规范了业务操作、人员和设备管理。
明确要求业务人员离开时，业务终端必须退出。
明确了网络设备间出入管理规定。
确定了专人进行病毒防治工作。
在随后的多次检查中尚未发现不规范操作现象；十是业务链路运营商也定期对我行使用线路进行巡检，并进行了安全风险测试，排除隐患。
商业银行信息科技管理评级定量和定性规范标准
-`信息科技风险（Information Technology Risk ）（一）信息科技治理（15 分）1.信息科技治理组织架构（ 8 分）（1）能否确定董事会、高管层信息科技管理职责。
（2）能否成立完美的信息科技管理制度系统。
（3）能否成立完美合规的信息科技“三道防线”以及信息科技三道防线的实质运作。
（4）能否明确信息科技治理作为重要构成部分归入企业治理。
评分原则：（1）观察董事会、高管层的信息科技治理职责能否完好，信息科技发展战略不经董事会审批，或许今年内董事会会议不形成年度信息科技工作决策的此项最高得分 4 分。
（2）观察能否成立信息科技管理制度的草拟、公布、订正等工作流程，信息科技管理制度能否涵盖系统开发、项目管理、系统运转、信息安全、外担保理、业务连续性等领域。
（3）观察能否明确信息科技管理、信息科技风险管理和信息科技风险监察的“三道防线”职责，“三道防线”部门设置能否合规；能否建立信息科技管理委员会，成员来自高管层、信息科技部门和主要业务部门，并按期向高管层报告工作。
（4）观察商业银行能否以正式制度（文件）明确信息科技治理应作为重要构成部分归入企业治理；能否拟订了信息科技治理运作成效查核指标并按期进行评论。
2. 信息科技对业务发展的专业支持和般配度（7 分）（1）信息科技战略与业务发展战略的般配度。
（2）信息科技人员、信息科技投入等与业务发展的般配度（定量）。
（3）董事会、高管层等决策人员能否具备足够的信息科技专业知识能力。
评分原则：（1）观察能否成立明确、可实行的信息科技发展战略；能否认期评论信息科技战略规划实行成效，成立信息科技战略与业务战略的协调一致体制。
（2）观察信息科技人员数目、信息科技人员占比、信息科技投入占比与商业银行发展水平能否般配，低于同质同类商业银行均匀值的此项酌情扣分；观察商业银行信息系统建设与业务发展的支撑与般配程度。
（3）观察拥有信息科技管理经验的高管人员在董事会、决策层能否拥有必定的占比；能否建立首席信息官，直接向行长报告，并参加重要决策，首席信息官能否拥有必定的信息科技专业背景或从业经验。
银行业金融机构分支机构信息科技非现场监管报表
银行业金融机构分支机构信息科技非现场监管报表填报机构：联系人：联系方式：目录第一部分年度报表 (3)F-B-1 信息科技基本情况表 (3)F-B-1 填报说明 (5)F-B-2 各类机房情况表 (8)F-B-2 填报说明 (9)F-B-3 信息系统管理情况表 (11)F-B-3 填报说明 (15)F-B-4 业务连续性情况表 (17)F-B-4 填报说明 (17)F-B-5 网络管理情况表 (19)F-B-5 填报说明 (21)F-B-6 外包管理情况表 (22)F-B-6 填报说明 (23)第二部分实时报表 (25)F-A-1 信息科技组织、人员重大变动报告表 (25)F-A-1 填报说明 (25)F-A-2 信息科技重大突发事件报告表 (26)F-A-2 填报说明 (27)F-A-3 重大投产及变更报告表 (28)F-A-3 填报说明 (29)F-A-4 信息科技内外部审计情况报告表 (30)F-A-4 填报说明 (30)第三部分年度报告 (32)F-R-1 信息科技年度报告 (32)F-R-1 填报说明 (33)银行业金融机构分支机构信息科技非现场监管报表填报须知 (34)第一部分年度报表□报送空表F-B-1 信息科技基本情况表附件：2、本年度已完成的信息科技内部审计报告。
3、本年度已完成的信息科技风险评估或信息安全检查报告F-B-1 填报说明【信息科技管理职能】是指分支机构信息科技管理组织、人员等基本情况。
【信息科技管理职能部门工作报告路线】是指信息科技管理职能部门的主要工作报告路线。
【信息安全岗位】信息安全岗位是指分支机构信息科技管理职能部门内设专职负责信息安全管理、信息安全检查等岗位。
以分支机构人力资源部门岗位职责定义为准。
【具有IT专业背景】是指具有3年以上信息科技专职工作经历，或具有本科以上信息技术、通信相关专业学历，或1年以上信息科技管理进修（培训）脱产学习经历。
【信息科技风险管理职能】是指分支机构信息科技风险管理组织和工作执行情况。
中国人民银行深圳市中心支行关于新设银行业金融机构开业服务与管理有关工作的通知
中国人民银行深圳市中心支行关于新设银行业金融机构开业服务与管理有关工作的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行深圳分行•【公布日期】•【字号】深人银发[2010]204号•【施行日期】•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行深圳市中心支行关于新设银行业金融机构开业服务与管理有关工作的通知（深人银发〔2010〕204号）市各银行业金融机构：为进一步提高金融服务与管理效率，规范和完善对新设银行业金融机构开业服务与管理，我行就相关工作通知如下：一、通知所称的新设银行业金融机构包括：（一）在深圳市新设法人银行业金融机构完成筹建，经银行业监管机构批准，拟正式开业的；（二）银行业金融机构在深圳市新设的分支机构，包括分行和支行，经银行业监管机构批准，拟正式开业的；（三）改制、合并或分立后的深圳市银行业金融机构及其分支机构，经银行业监管机构批准，拟正式开业的；（四）人民银行深圳市中心支行规定的其他新设情况。
二、开业服务与管理包括：（一）开业前报告及约见谈话；（二）开业前辅导；（三）对加入人民银行金融服务与管理体系申请的受理、审核、验收及批复等。
银行业金融机构在深圳市新设支行的，可根据业务需要，直接向我行提出加入人民银行金融服务与管理体系的申请。
除此之外，银行业金融机构开业应当完成前款规定的全部内容。
三、人民银行金融服务与管理体系是指人民银行根据法律、法规和国家有关规定，为向金融机构提供相关金融服务，并履行法定监督管理职责而制定和实施的各项制度和技术体系。
四、新设银行业金融机构开业服务与管理实行统一申请、集中受理、分别审核、统一批复的原则。
五、我行成立新设银行业金融机构开业服务与管理领导小组（以下简称领导小组），负责银行业金融机构开业服务与管理工作的统一领导、部署和决策。
领导小组下设办公室（以下简称领导小组办公室），设在我行办公室，负责新设银行业金融机构开业服务与管理有关工作的组织和协调，受理新设银行业金融机构开业前辅导申请和加入人民银行金融服务与管理体系的申请，组织开展审核及验收工作。
银监发[2009]19号-商业银行信息科技风险管理系统指引
![银监发[2009]19号-商业银行信息科技风险管理系统指引](https://img.taocdn.com/s3/m/67b1b06f03d8ce2f006623a3.png)
商业银行信息科技风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本指引。
第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人商业银行。
政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执行。
第三条本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第四条本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章信息科技治理第六条商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。
第七条商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。
（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。
评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。
（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。
（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。
（五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。
银行信息科技管理基本制度
xx银行信息科技管理基本制度xx总发〔xx〕6号附件6，xx年1月12日印发第一章总则第一条为了规范xx银行（以下简称“本行”）信息科技风险管理,促进全行信息科技工作的健康发展,根据《商业银行信息科技风险管理指引》、《计算机信息安全等级保护条例》以及国家信息安全相关要求和有关法律法规,特制定本制度。
第二条本制度所称信息科技管理，包括：信息科技治理、信息科技风险管理、信息安全、信息系统项目管理、信息科技运行、业务连续性管理、外包管理、内外部审计等。
第三条本制度适用于总行及各分支机构信息科技管理。
第四条本制度所指信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第五条信息科技管理工作应接受当地银行监管部门、公安部门和国家有关信息安全管理部门的检查和指导。
第二章组织与职责第六条健全和完善信息科技管理架构，成立信息科技管理委员会，设立首席信息官。
明确董事会、信息科技管理委员会、首席信息官以及科技部、风险管理部、稽核监察部等部门的职责，全面协调开展信息科技风险管理工作。
第七条董事会应履行以下信息科技管理职能：(一)遵守并贯彻执行国家和银监会有关信息科技管理的政策和规定；(二)审查和批准信息科技发展战略规划，评估信息科技风险管理效果；(三)了解信息风险，明确信息风险等级，落实信息风险识别和评价机制；(四)建立职责明确、报告清晰的信息科技治理组织结构；(五)监督信息科技战略规划、预算执行和整体状况,确保信息科技风险管理工作所需资金；(六)落实信息科技外部审计工作，按要求向银监部门报送信息科技风险管理报告；(七)及时向银监部门上报重大信息科技事故和突发事件，落实应急响应机制；(八)确保相关职能部门配合银监会及其派出机构做好信息科技风险监督检查工作，并按照监管意见进行整改；(九)履行信息科技风险管理其他相关工作。
银行信息科技外包服务管理办法模版
信息科技外包服务管理办法编制部门：版次号：生效日期：xx年06月01日目录修改与审批记录.............................................................................................................. 错误！未定义书签。
第一章总则 (3)第二章外包管理组织架构 (4)第三章信息科技外包管理 (5)第一节外包准入风险评估 (5)第二节外包服务商的日常管理和监督 (7)第三节外包服务监督与评价 (8)第四章外包服务风险管理 (9)第一节风险评估与审计 (9)第二节外包服务安全管理 (9)第三节外包服务中断与终止 (10)第四节重点外包服务机构风险管理 (11)第五章报告管理 (11)第六章附则 (12)附件： (13)附件1.《外包服务商尽职调查表》 (16)第一章总则第一条为规范银行（以下简称“本行”）信息科技外包服务管理，防范和控制信息科技外包服务风险，根据中国银行业监督管理委员会《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，制定本办法。
第二条本办法所称信息科技外包，是指本行将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为，包含项目外包、人力资源外包等形式。
原则上包括以下类型:（一）研发咨询类外包：科技管理及科技治理等咨询设计外包、规划、需求、系统开发、测试外包；（二）系统运行维护类外包：包括数据中心（灾备中心）、机房配套设施、网络、系统的运维外包，自助设备、POS机等远程终端及办公设备的运维外包；（三）业务外包中的信息科技活动：市场拓展、业务操作、企业管理、资产处置等外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动；第三条本行信息科技外包服务管理须坚持自主为主、严格控制、规范管理、风险可控、信息安全的原则。
（一）自主为主。
本行核心业务系统的运营坚持自我为主的原则，非核心业务系统的运营根据需要审慎采用信息科技外包服务；（二）严格控制。
XX银行信息科技风险管理办法
第一章总则为建立健全信息科技风险管理体系，防范信息科技风险，提高信息科技风险管理水平，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《商业银行业务连续性监管指引》、《商业银行数据中心监管指引》、《银行业金融机构信息科技外包风险管理指引》等法律法规和监管要求，结合本行实际，制定本办法。
术语释义(一)信息科技。
系指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，包括进行信息科技管理，建立完整的管理组织架构，制定完善的管理制度和流程等。
(二) 信息科技风险。
系指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷等产生的操作、法律和声誉等风险。
(三) 信息科技风险管理。
系指通过建立信息科技风险的识别、评估、应对、监测和持续改进的方法和流程，实施具体的风险管控措施，将信息科技风险降低或者控制在适当水平，增强银行核心竞争力和可持续发展能力。
管理原则(一) 协调统一原则。
本行信息科技风险管理充分考虑管理目标与业务发展、成本与效益之间的关系，协调统一确定全行信息科技风险管理策略。
(二)全面覆盖原则。
信息科技风险覆盖到全行各条线、部门、岗位、人员和业务环节，本行全体人员均是信息安全和风险防范工作的参预者和责任人。
(三) 预防优先原则。
本行信息科技风险管理秉承事前预防重于事后控制、日常防控重于应急处理的原则，注重信息科技风险管理工作的主动性与前瞻性，降低风险发生的可能性。
(四)动态管理原则。
根据外部监管要求，本行业务及信息科技发展情况，在发展过程中动态调整、持续优化信息科技风险管理策略和工作机制。
合用范围。
本办法合用于本行各级机构、部门、岗位人员及业务环节。
第二章职责分工本行董事会是本行信息科技风险管理的最高决策机构。
其中，董事会风险管理委员会负责落实董事会信息科技风险管理职责，稽核部负责落实董事会审计监督职责。
保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引
保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引关于印发《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》的通知(保监发〔2005〕44号)各保监局、各保险公司：为规范保险公司分支机构筹备及开业验收过程中统计与信息化建设方面的工作，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》、《保险公司管理规定》、《外资保险公司管理条例》以及《保险统计管理暂行规定》，我会制订了《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》，现印发给你们，请遵照执行。
二○○五年五月十二日保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引为指导并规范保险公司分支机构筹建以及开业验收过程中有关统计与信息化建设方面的工作，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》、《保险公司管理规定》、《外资保险公司管理条例》、《保险统计管理暂行规定》等有关规定，制定本指引。
一、总体要求保险公司分支机构开业时的统计与信息化建设应实现本公司各项主要业务、财务流程的信息化和管理流程的信息化，确保保险信息的及时、正确与安全，保障保险公司分支机构持续、稳定、高效的运营，并满足保险监管部门数据采集的要求。
二、适用范围各保险公司分公司（不含外国及港、澳、台地区保险公司在华分公司）、中心支公司。
支公司、营业部以及营销服务部设立时统计与信息化建设验收由验收单位参照本指引执行。
三、审核和验收标准（一）保险公司分支机构应设立或指定部门负责统计和信息化工作，明确统计、信息化工作的负责人和联系人。
保险公司分公司应配备专职的统计和信息技术人员，中心支公司应设立统计和信息技术岗位；（二）保险公司分支机构应建立保险统计与信息化工作方面的规章制度，并建立计算机系统故障应急处理机制；（三）保险公司分支机构应建立较为完备的网络体系，软、硬件系统具有较为完整的安全防护措施，其主要设备和重要通信线路应具有冗余备份，本地存储的重要数据具有安全保密、存储、异地备份措施；（四）保险公司分支机构经营的所有保险业务应实现信息化管理，核心业务系统、财务系统应采用总公司授权使用的系统平台，业务、财务系统数据实现无缝对接；（五）保险公司分支机构的信息系统应满足监管部门数据采集、查询的要求；（六）保险公司分支机构具有独立业务系统的，其计算机机房可以采用自建或托管的形式，但应符合国家关于机房建设的有关标准，并经过消防部门验收。
商业银行信息科技监管评级定量及定性标准
信息科技风险（Information Technology Risk）（一）信息科技治理（15分）1.信息科技治理组织架构（8分）（1）是否确立董事会、高管层信息科技管理职责。
（2）是否建立完善的信息科技管理制度体系。
（3）是否建立完善合规的信息科技“三道防线”以及信息科技三道防线的实际运作。
（4）是否明确信息科技治理作为重要组成部分纳入公司治理。
评分原则：（1）考察董事会、高管层的信息科技治理职责是否完整，信息科技发展战略不经董事会审批，或者本年内董事会会议不形成年度信息科技工作决议的此项最高得分4分。
（2）考察是否建立信息科技管理制度的起草、发布、修订等工作流程，信息科技管理制度是否涵盖系统开发、项目管理、系统运行、信息安全、外包管理、业务连续性等领域。
（3）考察是否明确信息科技管理、信息科技风险管理和信息科技风险监督的“三道防线”职责，“三道防线”部门设置是否合规；是否设立信息科技管理委员会，成员来自高管层、信息科技部门和主要业务部门，并定期向高管层汇报工作。
（4）考察商业银行是否以正式制度（文件）明确信息科技治理应作为重要组成部分纳入公司治理；是否制定了信息科技治理运作效果考核指标并定期进行评价。
2.信息科技对业务发展的专业支持和匹配度（7分）（1）信息科技战略与业务发展战略的匹配度。
（2）信息科技人员、信息科技投入等与业务发展的匹配度（定量）。
（3）董事会、高管层等决策人员是否具备足够的信息科技专业知识能力。
评分原则：（1）考察是否建立明确、可实施的信息科技发展战略；是否定期评价信息科技战略规划实施效果，建立信息科技战略与业务战略的协调一致机制。
（2）考察信息科技人员数量、信息科技人员占比、信息科技投入占比与商业银行发展水平是否匹配，低于同质同类商业银行平均值的此项酌情扣分；考察商业银行信息系统建设与业务发展的支撑与匹配程度。
（3）考察具有信息科技管理经验的高管人员在董事会、决策层是否具有一定的占比；是否设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与重大决策，首席信息官是否具有一定的信息科技专业背景或从业经验。
银行分支机构设置情况汇报
银行分支机构设置情况汇报
近年来，我行在全国范围内积极推进分支机构的布局和建设工作，以更好地满
足客户需求，提升服务水平。
截至目前，我行已在全国范围内设立了2000多家分
支机构，覆盖了城市和乡镇，形成了较为完善的分支网络。
以下是我行分支机构设置情况的汇报。
首先，我行在一线城市的分支机构布局较为密集，主要集中在商业中心区域和
人口密集区。
这些分支机构不仅提供传统的存贷款、理财、结算等服务，还开展了信用卡、外汇、贵金属等业务，为客户提供了更加便捷和多样化的金融服务。
此外，我行还在一些特大城市设立了专业化的金融中心，为企业客户提供更加专业化的金融服务。
其次，我行在中小城市和乡镇的分支机构建设也取得了显著成效。
通过加大对
农村金融市场的开发力度，我行在农村地区设立了大量的支农网点，为农民提供了金融服务，支持了当地的农业生产和农村经济发展。
同时，我行还在中小城市设立了综合性的分支机构，为当地居民和企业提供全方位的金融服务，推动了当地经济的发展。
此外，我行还注重在一些特殊区域和特殊行业设立专业化的分支机构。
比如，
在西部地区和少数民族地区，我行设立了专门的分支机构，为当地居民提供金融服务，支持当地经济的发展。
在金融街、科技园区等特殊行业和区域，我行也设立了专业化的分支机构，为相关企业和机构提供金融服务，支持了相关产业的发展。
总的来看，我行的分支机构设置情况较为全面和完善，覆盖了城市和乡镇、特
殊区域和特殊行业，为客户提供了全方位的金融服务。
未来，我行将继续加大对分支机构建设的投入，进一步完善分支网络，提升服务水平，满足客户需求，推动金融业的发展。
商业银行分支机构信息科技基本情况问卷
上年度因故障导致停机或切换备机次数：次，总时长：分钟
计划内停机或切换备机次数：
……
系统Ｎ：
系统类型：□业务主机在总行，分行提供前置接入□分行独立运维的特色业务系统
上年度交易笔数：万笔，交易金额：万元
上年度因故障导致停机或切换备机次数：次，总时长：分钟
计划内停机或切换备机次数：
2.行使信息科技职能部门组织结构如何？
部门名称：
总人数：，正式员工人数：。总人数占全行员工比例：%
人员流失：%关键岗位人员培训率：%
分管行长：电话：
负责人：电话：
下设科室：
1：，人数：，职能：
……
N：，人数：，职能：
3.是否设立信息科技内审职能部门（岗位）？
是□
否□
人数：，具有专业背景的人数：
报告路线：
■文档版本
V1.0
一、
填写机构：
填写人姓名及职位：
填写人所属部门名称：
填写人联系方式：
填写日期：
二、请根据本行目前的状况，对以下问题进行回答：
第一部分：组织架构
1.机构基本情况如何？
资产总额：（亿元），同比增加：（%）
支行：（个），同比增加：（%）
员工人数：（个），同比增加：（%）
部门设置：（个）
客户数：（户）
中间件软件的正版率：%
防病毒软件的正版率：%
工具软件的正版率：%
第四部分：业务连续性
1.应急与业务连续性的制度、小组等基本情况如何？
制度制定：□总行统一□分行制定□未制定
业务连续性组织架构：□未建立□已建立，包含部门：
应急处置组织架构：□未建立□已建立，包含部门：
分支机构管理情况报告(一)
分支机构管理情况报告(一)分支机构管理情况报告1. 概述本报告旨在对分公司的管理情况进行综合评估，以便更好地了解和改进分支机构的运营状况。
2. 分支机构概况•总部地址：XXX•分公司数量：X个•分公司地点：城市A、城市B、城市C等•分公司规模：大、中、小3. 人员结构总员工数总共有X名员工，其中包括： - 管理人员：X名 - 前台接待：X 名 - 销售人员：X名 - 服务人员：X名 - 其他：X名人员流动情况在报告期内，共有X名员工离职，其中包括： - 管理人员：X名- 销售人员：X名 - 服务人员：X名4. 经营状况收入情况•报告期总收入：X万元•年度增长率：X%•每个分公司的收入排名情况：A公司>X万元（增长率X%），B公司>X万元（增长率X%），C公司>X万元（增长率X%）成本情况•报告期总成本：X万元•年度增长率：X%•平均每个分公司的成本：X万元利润情况•报告期总利润：X万元•年度增长率：X%•平均每个分公司的利润：X万元5. 客户满意度调查调查方法本次客户满意度调查采用以下方式： - 线上问卷调查 - 电话访谈调查结果调查得出以下结论： - 客户满意度整体较高，达到X% - 客户反馈积极意见：X% - 客户反馈负面意见：X%6. 问题与建议问题通过数据分析和调查结果，发现了以下问题： - A公司的收入增长率较低，需要进一步分析原因。
- 人员流动率较高，需要更好地管理员工关系。
建议基于问题的分析，提出以下建议： - 优化A公司的营销策略，提高收入增长率。
- 加强员工培训，提高员工满意度，降低流动率。
7. 总结综上所述，通过本次分支机构管理情况报告，我们了解了分公司的基本情况、人员结构、经营状况以及客户满意度等方面的信息。
同时，我们也发现了问题并提出了相应的建议，以便未来持续改进和优化分支机构的管理。
商业银行信息科技治理建设指导意见V征求意见稿
商业银行信息科技治理建设指导意见V征求意见稿文件管理序列号：[K8UY-K9IO69-O6M243-OL889-F88688]商业银行信息科技治理建设指导意见（讨论稿）第一章总则第一条为规范商业银行信息科技治理，提高信息科技工作效率和风险管理水平，确保信息系统安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》，以及其他相关法律、法规，制定本指导意见（以下简称意见）。
第二条信息科技治理是商业银行公司治理的重要组成部分，是商业银行在运用信息技术过程中，为实现信息科技工作既定目标所做出的制度安排，包括组织结构、技术架构、运行机制和激励约束等。
第三条商业银行信息科技治理的目标是健全信息科技治理组织结构和技术架构，明确决策和管理职责，优化资源配置，有效控制信息科技风险，确保信息科技战略与业务发展目标相适应，增强商业银行核心竞争力和可持续发展能力。
第四条本意见适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和外资银行。
由中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）监督管理的其他金融机构参照执行。
第二章组织结构第五条董事会是商业银行最高决策组织，在信息科技治理中履行以下职责：（一）审查批准本行信息科技治理结构，定期听取高级管理层关于信息科技工作汇报并予以评价；（二）审查批准信息科技战略规划，确保与银行总体业务发展战略规划和重大策略相一致；（三）审查批准信息科技方面的重大项目和投资。
为确保有效履行上述职责，董事会主要成员应对本行信息科技主要活动有所了解。
第六条监事会是商业银行监督机构，在信息科技治理中应履行以下职责：（一）对董事会、高级管理层履行信息科技职责的行为进行监督；（二）对银行信息科技规划、决策、风险管理和内部控制等进行监督；（三）对没有正确履行信息科技职责的高级管理人员，提出处罚建议。
第七条董事长是商业银行法定代表，在信息科技治理中履行以下职责：（一）承担本机构信息科技风险管理的最终责任；（二）召集、主持有关信息科技管理、风险防范和审计的董事会会议；（三）督促、检查董事会制定的信息科技工作决议执行情况；（四）落实其他应由董事长承担的信息科技工作。
银行信息科技风险管理策略
**银行信息科技风险管理策略信息科技在银行的广泛应用,使其成为银行稳健运营和提高竞争力的基础和保障，信息科技在促进银行业务发展的同时,也使银行业面对巨大的技术风险,一旦信息科技方面发生问题,将会直接影响到银行业务的连续性,甚至会影响到银行的运营安全。
因此,商业银行加强银行信息科技风险管理,确保银行信息系统的安全、稳定、持续有效运行,已经直接关系到银行的运营和发展。
一、信息科技风险定义信息科技风险定义。
在中国银保监会下发的《商业银行信息科技风险管理指引》中,对商业银行的信息科技风险做了如下定义:“信息科技在商业银行运用过程中,由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险”。
二、信息科技风险来源信息科技风险主要来自四个方面:一是自然原因导致的风险,包括地震、台风等自然灾害造成的风险;二是系统风险,是由信息系统相关软硬件的缺陷引起的,包括基础设施和硬件设备老化、应用和系统软件质量缺陷等;三是管理缺陷导致的风险,主要体现在由管理制度的缺失或组织架构的制衡机制不完善,引起的管理或制度的空白及漏洞;四是由人员有意或无意的违规操作引起的操作风险。
三、信息科技风险管理目标通过建立有效的信息科技风险管理机制，实现对本行信息科技风险的识别、分析和评估、控制、监测及报告，促进本行信息系统安全稳定的运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强本行核心竞争力和可持续发展能力。
四、信息科技风险管理原则（一）事前预防为主原则：在风险发生以前建立有效的风险管理措施，降低风险发生的可能性或减少风险可能造成的损失。
（二）全面性原则：信息科技风险管理应全行各部门、岗位、人员以及操作环节中，使信息科技风险能够被识别、评估、计量、监测和控制。
（三）成本效益原则：对风险管理措施的实施成本和风险可能造成的损失进行分析比较，选取成本效益最佳的风险防控方案。
五、信息科技风险管理内容本行信息科技风险管理内容主要包括有信息科技风险治理风险、信息科技战略风险、信息科技运维风险、信息安全风险、系统开发风险、信息科技外包风险、业务连续性管理风险和法律法规分析等八大领域的风险管理。
XX银行信息科技风险管理办法
XX银行信息科技风险管理办法第一章总则第一条为建立健全信息科技风险管理体系，防范信息科技风险，提高信息科技风险管理水平，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《商业银行业务连续性监管指引》、《商业银行数据中心监管指引》、《银行业金融机构信息科技外包风险管理指引》等法律法规和监管要求，结合本行实际，制定本办法。
第二条术语释义（一）信息科技。
系指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制定完善的管理制度和流程等。
（二）信息科技风险。
系指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷等产生的操作、法律和声誉等风险。
（三）信息科技风险管理。
系指通过建立信息科技风险的识别、评估、应对、监测和持续改进的方法和流程，实施具体的风险管控措施，将信息科技风险降低或控制在适当水平，增强银行核心竞争力和可持续发展能力。
第三条管理原则（一）协调统一原则。
本行信息科技风险管理充分考虑管理目标与业务发展、成本与效益之间的关系，协调统一确定全行信息科技风险管理策略。
（二）全面覆盖原则。
信息科技风险覆盖到全行各条线、部门、岗位、人员和业务环节，本行全体人员均是信息安全和风险防范工作的参与者和责任人。
（三）预防优先原则。
本行信息科技风险管理秉承事前预防重于事后控制、日常防控重于应急处理的原则，注重信息科技风险管理工作的主动性与前瞻性，降低风险发生的可能性。
（四）动态管理原则。
根据外部监管要求，本行业务及信息科技发展情况，在发展过程中动态调整、持续优化信息科技风险管理策略和工作机制。
第四条适用范围。
本办法适用于本行各级机构、部门、岗位人员及业务环节。
第二章职责分工第五条本行董事会是本行信息科技风险管理的最高决策机构。
其中，董事会风险管理委员会负责落实董事会信息科技风险管理职责，稽核部负责落实董事会审计监督职责。
商业银行信息科技监管评级定量和定性标准
信息科技风险（Information Technology Risk)（一）信息科技治理（15分）1。
信息科技治理组织架构(8分）（1）是否确立董事会、高管层信息科技管理职责。
(2）是否建立完善的信息科技管理制度体系。
（3）是否建立完善合规的信息科技“三道防线”以及信息科技三道防线的实际运作.（4)是否明确信息科技治理作为重要组成部分纳入公司治理。
评分原则：(1）考察董事会、高管层的信息科技治理职责是否完整,信息科技发展战略不经董事会审批，或者本年内董事会会议不形成年度信息科技工作决议的此项最高得分4分。
（2)考察是否建立信息科技管理制度的起草、发布、修订等工作流程,信息科技管理制度是否涵盖系统开发、项目管理、系统运行、信息安全、外包管理、业务连续性等领域.（3)考察是否明确信息科技管理、信息科技风险管理和信息科技风险监督的“三道防线”职责，“三道防线”部门设置是否合规;是否设立信息科技管理委员会，成员来自高管层、信息科技部门和主要业务部门,并定期向高管层汇报工作.(4)考察商业银行是否以正式制度（文件）明确信息科技治理应作为重要组成部分纳入公司治理；是否制定了信息科技治理运作效果考核指标并定期进行评价。
2.信息科技对业务发展的专业支持和匹配度（7分）（1）信息科技战略与业务发展战略的匹配度。
(2）信息科技人员、信息科技投入等与业务发展的匹配度(定量）。
（3）董事会、高管层等决策人员是否具备足够的信息科技专业知识能力.评分原则：（1)考察是否建立明确、可实施的信息科技发展战略；是否定期评价信息科技战略规划实施效果，建立信息科技战略与业务战略的协调一致机制。
（2）考察信息科技人员数量、信息科技人员占比、信息科技投入占比与商业银行发展水平是否匹配，低于同质同类商业银行平均值的此项酌情扣分；考察商业银行信息系统建设与业务发展的支撑与匹配程度。
（3）考察具有信息科技管理经验的高管人员在董事会、决策层是否具有一定的占比；是否设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与重大决策,首席信息官是否具有一定的信息科技专业背景或从业经验.(二）信息科技风险管理（12分)1.信息科技风险管理体系（6分）（1）是否将信息科技风险纳入全面风险管理体系，建立完善的信息科技风险管理组织架构.（2)是否建立信息科技风险管理策略和管理制度.评分原则：（1)考察是否将信息科技风险纳入全面风险管理,明确风险管理部门统一负责信息科技风险管理。
关于支行开业相关事项的请示
关于支行开业相关事项的请示请示：支行开业相关事项尊敬的领导：我是某银行的员工，目前负责筹备支行的开业工作。
为了确保支行开业顺利进行，我特向您请示以下事项：一、支行开业日期：经过市场调研和分析，我们计划于2022年7月1日正式开业。
这一日期考虑了当地经济发展状况、竞争对手情况及人流量等因素，并得到了总行的支持。
二、支行选址：我们经过反复考虑和比较，决定将支行选址在市中心商业区，这样可以更好地接触到潜在客户，并且方便客户办理业务。
选址过程中，我们与当地政府部门进行了充分沟通，确保符合相关规划和要求。
三、支行装修设计：我们已委托专业设计团队进行支行装修设计，符合公司形象和风格的同时，也要注重当地文化特色和客户需求。
我们将确保装修质量和进度，争取早日完成。
四、人员招聘和培训：为了支持支行开业，我们已制定了人员招聘计划，并与相关招聘机构合作。
同时，我们也将组织培训，提升员工的业务水平和服务意识，以满足客户需求。
五、营销推广计划：在支行开业前，我们将制定详细的营销推广计划，包括广告宣传、客户活动和合作推广等。
我们将通过各种渠道向客户传递支行开业的信息，并吸引更多潜在客户前来办理业务。
六、风险控制和合规要求：支行开业过程中，我们将严格遵守公司的风险控制和合规要求，确保业务操作的合法性和规范性。
我们将加强内部控制，防范各类风险，保护客户的权益。
七、支行开业庆典：为了喜迎支行开业，我们计划举办盛大的开业庆典活动。
活动将邀请当地政府领导和重要客户参与，展示我们的实力和诚意，同时也是对客户一直以来的支持和信任的回馈。
以上就是支行开业相关事项的请示，希望领导能够给予指导和支持。
我们将全力以赴，确保支行开业工作的顺利进行，为客户提供更优质的金融服务。
谢谢！此致。
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开业报告-信息科技管理
2013-04-07
16:00
潍坊分行信息科技管理工作现由综合部负责并由一名副行长分管，综合部设专、兼职计算机技术人员各一名，为A、B角，为计算机相关专业毕业并有信息技术类从业经历，分行技术资料文档由综合部负责集中、统一管理。
目前分行网络、主机、机房、安全等方面技术规范及制度齐全，建立了完善的应急预案与应急演练制度。
使用Symantec™ Endpoint Protection 12.1终端防护软件，将防病毒、反间谍软件、桌面防火墙、入侵防御、设备和应用程序控制以及网络准入控制等多种技术融于一体，软件厂商资质可靠，版本符合要求。
潍坊分行网络规划为内外网物理隔离，所有终端设备只连接一个网络，需要访问人行等第三方时通过第三方防火墙和路由器进行地址转换。
分行使用Symantec终端访问控制系统严格控制移动存储设备、无线设备的使用。
潍坊分行机房由济南科瑞机房工程公司按国家机房C级标准的要求建设，机房位于分行大楼二层，周围无易燃、易爆等隐患。
机房内部面积73平方米，乳胶漆墙面，金属通风防磁天花板，铺设汇丽防静电地板，安装防雷防静电电子模块，机房消防使用七氟丙烷自动灭火设备并通过消防部门验收。
机房配备两台JOTON JMD18地送风机房专用空调，两台恒电10K UPS，一部新风机等设备确保机房恒温恒湿环境，供电停止后，UPS能够支持系统平稳运行。
机房市电接入市政供电和人行发电机供电。
机房安装安防摄像头两个，由一楼保安负责24小时监控机房安全。
机房设计有门禁和应急通道两个出入口，建立机房出入人员登记薄，配合安保监控，能够对操作人员、来访问者授权与记录，保存记录一个月以上。
机房首期工程安装主机网络通用机柜六个，柜顶配备卡博菲桥架，综合布线清晰、合理、安全、规范，易于维护，易于扩展。
潍坊分行使用两台Cisco3945路由器和两台Catalyst 4948交换机组成内联网络，使用两台Cisco3945路由器和若干WS-C2960-24TT-L交换机防火墙等组成外联网络，网内安装网络安全-入侵检测系统，能够检测系统漏洞和对黑客或攻击者的入侵进行预警或阻断。
网络拓扑图简洁规范，设计思路明确清晰，通过划分不同VLAN 和访问控制列表实现不同网段严格访问控制。
租用联通和电信2M通信线路并实现广域网线路的热备工作。
核心路由交换设备口令由总行统一协助分行管理，网络接入层交换机由分行技术人员本地维护。
网络集成商为烟台东方纵横电子有限责任公司，具有系统集成一级资质、建筑智能化二级资质、安防一级资质，服务响应时间、服务水平符合要求。
网络拓扑图（略）。