【优质文档】反洗钱征文稿4篇-优秀word范文 (6页)

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反洗钱征文稿4篇

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的

组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪

等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面是小编为大家搜集的反洗

钱征文稿，供大家参考。

反洗钱征文稿

目前，金融机构面临的最严重的犯罪活动之一便是洗钱。通过金融机构洗

钱是犯罪分子最常见的洗钱方式，具有很强的隐蔽性。在这样的形式下，做好

反洗钱工作，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高社会信誉，保证信用支付

的稳定，促进金融业务的快速健康发展的保证。我作为一名银行的工作人员，

每天都在做反洗钱这项工作，我喜欢这项工作，我感觉它是那么的神圣，我以

我的工作为荣，在反洗钱的过程中学习到了很多，也让自己在工作中成熟了

很多，是我工作以来最大的收获。

一、做好反洗钱工作的每一个环节。客户识别及风险等级评定，把好第一

道关。应遵循“了解你的客户”的原则，对客户的资料进行严格的审核，所有

证照必须提供原件，确认其的真实性;主动开展客户风险等级划分工作，实施区别管理，对于高风险客户要做好每半年跟踪一次;在此基础上，做好了客户的持续审查维护工作，及时获知开户企业的年检、纳税情况，对于证照即将过期的

客户，通知必须及时提供新的证照，如有过期，账户将会被停止支付;每天做好大额数据完善及大额数据校验，在保证数据正确与完整的基础上，做到主动报

告并注意细节要求。

二、学习阅读和学习人行在交互平台上发给我们的反洗钱邮件。认真研读

人行在交互平台上发的每一份反洗钱简报，学习其他行的反洗钱经验和方法，了解其他银行先进的反洗钱系统，来思考自己在工作中怎样改进，怎样去做得

更好。

同时，学习人行下发的文件，并及时做好文件学习的转培训工作，并积极

去贯彻落实。201X年2月24日，组织抽取201X年第四季度及201X年1月份

我行的POS机交易记录100条，逐一进行尽职调查，主要查看该公司的经营范围、经营情况、交易对手，交易金额，判断其资金交易是否正常，有无明显洗

钱行为;对刷POS机并进行公转私的交易50万元(含)以上，必须提供证明其用

途的资料;加强对出现异常交易客户的真实回访。此项工作，得到了我行领导的

肯定与支持。

三、参与反洗钱的培训与宣传。每年初，做出全年的反洗钱培训与宣传计划。培训为每月一次，我行作为一个新的金融机构，工作人员经验不是很丰富，于是，201X年的培训大体为反洗钱定义、反洗钱系列法规出台的背景、反洗钱

立法现状、反洗钱监管体系、反洗钱涉及的业务环节、法律责任等一些反洗钱

的常识，每月都随机安排不同的员工为大家进行讲解并一起互动，从而提高

大家的主动性，每个人都提前预习要本月要学的知识，收到了很好的效果。

201X年的学习计划大部分为案例分析及对一些文件的学习，提高大家对反洗

钱实际运用的能力;宣传活动为每个季度一次，组织员工走上街道开展反洗钱宣传工作，给我行客户和路人散发宣传单册，给客户讲解反洗钱工作的重要性和

反洗钱知识，在颐和装饰城、富强市场、果品批发市场等地方都留下了我们的

足迹。同时在我行营业厅悬挂反洗钱宣传横幅和张贴标语、海报，利用电子屏

幕循环播放反洗钱口号，

在营业大厅摆放反洗钱宣传单册供客户阅读。

四、积极参与人行组织的反洗钱考试，并于201X年12月18日顺利拿到《反洗钱岗位准入培训证书》。

五、积极参与人行的反洗钱活动。201X年人行组织了“我与反洗钱”征文

活动，由于我很喜欢反洗钱这项工作，所以写了自己与反洗钱的故事，以及

一些自己对反洗钱的认识并有幸获得了三等奖，这是给我的莫大的鼓励!

以后，我会一如既往地合规做好反洗钱工作，听从人行提示，配合上级安排，坚守在最前线，和反洗钱队伍一起与洗钱不法分子做斗争，令其没有滋生

罪恶的土壤，使我们国家的经济在“反洗钱”的阳光照耀下稳步前进。

反洗钱征文稿

首先，增长了自身知识，改善了我的知识结构。本次培训主要安排了十个

方面的讲题，既包括有具体业务知识，像“新形势下反洗钱工作现状及发展”、“我国社会征信体系建设问题研究”，也包括有宏观方面课题，如“宏观经济

波动、货币政策与稳定”、“当前国际局势热点透视”，还包括有与我们日常

工作生活紧密相关的一些内容，如“履职能力与创新思维”、“国家公职人员

心理问题及其调适”，等等，担任授课人员既有总行领导，也有教授学者，他

们深入浅出、形象生动的讲解，从方方面面帮助我们增长了见识。有些领导、

学者还将他们最新的研究成果毫无保留地合盘托出，如此近距离聆听业界权威

们的耐心细致讲解，我觉得这样的机会对于我们基层工作的央行干部真的是非

常难得、非常宝贵。众所周知，当前社会是一个学习型社会，我们自身工作中

所面临的知识更新频度更快、任务要求更高，此种形势下，此次培训为我们提

供的知识养分，对于丰富我们的知识积累、改善我们的知识结构，促使我们在

现实挑战面前游刃有余地做好本职工作，尽管说有些杯水车薪，但无疑是雪中

送炭，益处多多。

其次，加强了同行交流，汲取了有益经验。本次培训，还穿插了座谈讨论、工作经验交流环节，这为我们学员相互之间沟通了解、取长补短创造了契机。

此次参加培训的150名学员，分别来自全国各地，虽然说我们大家都在基层央

行工作，但毕竟，各地实际情况千差万别，在工作认识上每个人会有自己独特

的见解、在工作开展上不同单位也会有自己独到的经验。事实也确实证明了这

一点，通过小组座谈讨论，使我对今后如何立足本职岗位高效做好工作有了进

一步认识;通过听取大会经验交流发言，使我对一些地方基层央行在探索农村信用体系建设、搞好国库业务工作、促进货币政策实施等方面先进的工作经验，

有了一定程度的了解。在此意义上可以说，此次培训不仅为我们基层央行工作

者搭建起了一个学习知识的平台，同时也为我们打通了一个彼此交流实践经验、共同促进基层央行事业稳步前进的有益通道。

再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。无论是在总行领导的授课中，

还是学员之间的讨论过程中，[莲山~课件 ]大家都普遍提到，在我们的日常工

作中，中级职称在很多人而言不过是一个“影子身份”。这主要是指我们自身

对于“中级职称”的意识还不够强，在开展工作时很难想到自己是一名中级职

称人员，应该如何更有效地加强学习、如何更高效地开展工作;而作为很多单位，也较少在实际工作当中有意识地激发中级职称人员的潜能，更好地为中级职称

人员应对挑战、创先争优创造更有利条件。其实，在全国人民银行系统，中级

职称人员占了半数，他们的作用发挥得如何，直接影响到我们整体的工作效果。这次由总行人事司部署、郑州培训学院组织实施的中级职称人员业务培训，可

谓审时度势，抓住了关键。这本身就向我们广大中级职称人员释放了一个“认

识自我、建功立业”的强烈信号，而通过十天来的学习交流，又进一步促使我

们明确了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地发挥自身作为一名中

级职称人员作用，在本职岗位上扎扎实实履行职责建功立业。

当然了，此次培训，还使我有缘结识了来自五湖四海的基层央行朋友，收

获了友谊。使我有缘领略领导、学者们的风采，不只是学识上的风采，更兼职业道德、人格方面的魅力。比如像授课的总行领导，虽说他们身居一定地位，但他们非常平易近人，上课前后会非常恭敬地向在座学员鞠躬致敬、回答学员

们的问题时非常耐心，而且循循善诱，特别像马林巡视员，三个小时一直站着

给学员们授课，力图给学员们讲解更多关于人民银行成立的相关知识;而像一些院校的专家学者们，他们讲解中所透露出的对于学习、研究的孜孜以求精神，

也极大地感染和激励着我们。这些方面，虽然不是具体的理论知识，但它作为

一种精神财富，会对我们今后为人处事、待人接物等方面产生潜移默化的良好

作用。

难忘的十天培训时间转瞬即逝，在此，由衷地感谢总行人事部门为基层央

行员工提升素质提供了宝贵时机，感谢郑州培训学院相关工作人员认真周到的

服务、无微不至的关心。也希望中级职称培训班能长期举办下去，越办越好。

反洗钱征文稿

从一些洗钱案例来分析，柜台反洗钱工作主要风险隐患是柜员对客户身份

识别制度落实不到位。其原因是：柜员认为柜台办理业务的都是老客户、或