【优质文档】反洗钱征文稿4篇-优秀word范文 (6页)
银行员工反洗钱征文
银行员工反洗钱征文银行员工反洗钱征文(一)20XX年，我行在人行的正确领导下，站在20XX年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。
同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。
二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习，提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。
3月召开了“xx银行20XX年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。
会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20XX年我行反洗钱工作、安排布署我行20XX年反洗钱工作。
反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。
要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。
支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
反洗钱征文优秀范文
反洗钱征文优秀范文《反洗钱：守护我们的“钱袋子”》在如今这个经济飞速发展的时代，钱就像水一样在我们的生活中流淌。
但有时候，这“水流”可不那么清澈，会被一些“杂质”给搅浑了，这“杂质”就是洗钱。
说起洗钱，可能有些人觉得这是那些金融大亨、犯罪团伙的事儿，和咱普通老百姓没啥关系。
但您别急，听我给您唠唠我亲身经历的一件事儿，您就知道这事儿和咱每个人都息息相关。
那是一个再平常不过的周末，我去银行办理业务。
银行里人不少，大家都在各自的窗口前忙碌着。
我拿了号，坐在等候区百无聊赖地翻着手机。
这时，我旁边来了一位穿着打扮挺时髦的大姐。
她一坐下就开始不停地接打电话，声音还挺大。
“哎呀，那笔钱赶紧弄过来，账户我都准备好了。
”“放心，这边没问题，绝对查不出来。
”听到这些话，我心里“咯噔”一下，直觉告诉我这事儿不太对劲。
不一会儿，轮到这位大姐办理业务了。
她走到柜台前，从包里掏出一堆证件和资料，对柜员说要开个新账户，还要进行大额转账。
柜员按照正常流程询问她转账的用途和资金来源。
大姐开始支支吾吾，眼神也有些躲闪，一会儿说这是生意上的资金往来，一会儿又说是亲戚借的钱。
柜员察觉到了异常，态度更加严谨，要求大姐提供更详细的证明材料。
大姐一下子急了，声音也提高了八度：“我在你们银行存了这么多钱，办个业务咋这么麻烦？”柜员耐心地解释说这是为了防止洗钱等非法活动，保障客户的资金安全。
大姐听了，气呼呼地说：“什么洗钱，我不懂，你们就是故意刁难我！”这时候，银行的经理闻声走了过来。
经理面带微笑，语气平和地跟大姐说：“大姐，您别生气。
我们这么做真不是为难您，洗钱是一种严重的犯罪行为，会给社会带来很大的危害。
如果不法分子利用您的账户洗钱，不仅您可能会受到牵连，还会损害国家和其他合法公民的利益。
”大姐听了，脸色稍微缓和了一些，但还是不太服气。
经理接着说：“大姐，您想想，如果有人通过不正当手段赚了黑钱，然后经过一系列操作，把这些钱变成看似合法的收入，那公平正义何在？而且这些黑钱可能会被用于更严重的犯罪活动，比如贩毒、走私、恐怖活动等等。
反洗钱法十周年征文四篇
反洗钱法十周年征文一随着国际社会对恐怖融资打击的强化和国内洗钱活动的不断猖獗，我国重视和加快了反洗钱的法制建设。
继1990年12月28日全国人大常委会颁布《关于禁毒的决定》，在其第4条首次将洗钱活动规定为犯罪后，1997年修订的新《刑法》第191条又明确增设了洗钱罪，并于20xx年12月29日《中华人民共和国刑法修正案(三)》第7条对刑法第191条进行了修改，将恐怖活动犯罪增列为洗钱罪的上游犯罪。
20xx年3月，国务院颁布了《个人存款账户实名制规定》，其从根本上否定了利用匿名账户进行洗钱的合法性。
此外，20xx年1月3日，中国人民银行制定颁布了主要针对金融系统反洗钱的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三部规章(以下简称“一个规定、两个办法”)。
20xx年12月新修改的《中国人民银行法》也增加了有关反洗钱的条款。
从而，初步构建了一个以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系。
然而，随着国际国内反洗钱形势的发展，我国当前的反洗钱立法尚存在诸多缺陷，严重滞后工作的需要，急需健全和完善。
一、我国当前反洗钱立法存在的主要问题总体而言，我国的反洗钱立法尚处于起步阶段，体系不够完善，只是初步形成了一个由刑事立法、有关金融法律、行政法规和规章构成的反洗钱法律框架，及国际反洗钱立法相比，还存在一定差距，主要表现在以下几方面：1、刑事立法中有关洗钱犯罪的规定仍不完善。
尽管《刑法》经1997年、20xx年两次修订，在其第191条增加了洗钱罪及相关规定，但我国反洗钱刑事立法依然存在一些问题：一是对反洗钱的规定比较原则，没有对洗钱犯罪的界定、具体行为方式、严重程度以及具体量刑给予明确规定和实施细则，导致实践中操作性不强;二是对于洗钱犯罪的上游犯罪，该条规定仅适用于毒品、黑社会性质组织、恐怖活动和走私四种犯罪，外延过窄。
反洗钱征文优秀范文
反洗钱征文优秀范文反洗钱征文。
随着全球经济的快速发展，金融领域的洗钱问题也越来越严重。
洗钱不仅损害了金融体系的健康发展，还对社会秩序和公共利益造成了严重威胁。
因此，各国政府和金融机构都在加强反洗钱工作，以保护金融体系的稳定和安全。
本文将就反洗钱的重要性、当前面临的挑战以及应对措施进行探讨。
首先，反洗钱工作的重要性不言而喻。
洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易和操作，使其看上去合法化的过程。
洗钱活动不仅会导致金融机构的信誉受损，还会对国家的金融体系和经济稳定造成严重影响。
此外，洗钱还会为犯罪分子提供资金支持，加剧社会不稳定。
因此，加强反洗钱工作对于维护金融体系的健康和社会的稳定至关重要。
然而，当前反洗钱工作面临诸多挑战。
首先是技术挑战。
随着金融业务的全球化和复杂化，洗钱活动的形式也日益多样化。
传统的反洗钱手段已经难以满足当前的需求，需要借助先进的科技手段来加强监测和识别洗钱活动。
其次是监管挑战。
由于金融机构的跨境业务日益增多，监管难度也在不断加大。
各国之间的监管合作仍然存在不足，导致洗钱活动的跨境流动更加隐蔽。
最后是法律挑战。
由于各国的法律体系不同，跨国洗钱活动往往可以借助法律漏洞来逃避打击。
因此，加强国际合作，建立统一的法律标准显得尤为重要。
为了有效应对洗钱问题，各国政府和金融机构需要采取一系列措施。
首先是加强监管。
各国需要建立健全的反洗钱监管体系，加强对金融机构的监管和检查力度，确保其严格执行反洗钱规定。
其次是加强技术支持。
金融机构需要加大对反洗钱技术的投入，引入先进的监测系统和风险评估工具，提高对洗钱活动的识别和预防能力。
再次是加强国际合作。
各国政府和金融机构需要加强信息共享和合作，建立起跨国的反洗钱合作机制，共同打击跨国洗钱活动。
最后是加强法律建设。
各国需要加强立法工作，修订和完善反洗钱相关法律法规，封堵洗钱活动的法律漏洞。
综上所述，反洗钱工作是维护金融体系稳定和社会安全的重要举措。
各国政府和金融机构需要加强合作，共同应对洗钱问题，建立起多层次、多维度的反洗钱体系，确保金融体系的健康和安全。
反洗钱征文优秀范文
反洗钱征文优秀范文《反洗钱，守护我们的“钱袋子”》在如今这个快节奏的时代，钱的流动就像湍急的河流，有时快得让人眼花缭乱。
可在这看似平常的资金流转背后，却隐藏着一个让人头疼的问题——洗钱。
先给大家讲讲我亲身经历的一件事儿吧。
前段时间，我有个朋友小李，他是个做生意的，头脑灵活，生意做得还算红火。
有一天，他突然接到一个神秘电话，对方自称是某大型投资公司的经理，说看中了小李公司的潜力，想要给他投资一大笔钱。
这可把小李高兴坏了，觉得自己是走了大运。
那个所谓的经理跟小李说，投资的手续有点复杂，但只要按照他们的步骤来，一切都不是问题。
一开始，就是填各种表格，提供公司的各种资料，这还算正常。
可接下来，就变得奇怪了。
对方让小李开一个新的银行账户，并且要把公司现有的一部分资金先转到这个新账户里，说是为了“验资”。
小李当时心里也犯了嘀咕，可一想到那笔诱人的投资，就把疑虑抛到了脑后。
他按照对方的要求做了，把钱转了过去。
过了几天，那个经理又打来电话，说验资通过了，但是还需要再进行一些“操作”，才能把投资款打过来。
这所谓的“操作”，就是让小李不断地在几个账户之间转钱，一会儿转到这个账户，一会儿又转到那个账户，而且每次转账的理由都很牵强。
就在小李忙得晕头转向的时候，我偶然碰到了他。
他跟我说起这事儿，我一听就觉得不对劲。
哪有投资是这么个折腾法的？我赶紧劝他先停下来，去银行问问清楚。
我们俩来到银行，跟工作人员一说，人家马上警惕起来。
经过一番调查，发现这根本就是一个洗钱的骗局！那些让小李转来转去的钱，来源都不明不白，很可能是不法分子通过各种非法手段弄来的钱，想借着小李的手把这些钱“洗干净”。
小李这时候才恍然大悟，后背直冒冷汗，庆幸自己及时发现，不然真不知道会惹出多大的麻烦。
从这件事儿就能看出来，洗钱这事儿可不是闹着玩的。
那些洗钱的人，手段真是五花八门，让人防不胜防。
他们可能会利用各种看似正规的投资项目、网络交易，甚至是慈善活动来掩盖他们的非法勾当。
反洗钱征文,反洗钱征文范文
反洗钱征文,反洗钱征文范文反洗钱征文范文一随着当今社会经济不断的发展、科技不断的进步，洗钱犯罪种类与洗钱隐蔽多样化，作为邮政储蓄银行的我们战斗在金融机构第一线，有责任对反洗钱工作高度重视，应积极学习《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等各种法律法规，杜绝一切洗钱犯罪有机可乘。
结合战斗在邮政储蓄银行一线实际情况，开展有效的反洗钱工作，进行探讨与汇报。
一、反洗钱对社会的危害及反洗钱的概念由于邮政储蓄银行刚成立不久，针对反洗钱工作还模糊不清。
首先，要清楚洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系。
还对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁其次，我们要了解什么是反洗钱反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
然后，为维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪。
二、邮政储蓄银行主要业务与反洗钱工作存在的问题目前邮政储蓄银行主要业务有：整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑。
邮政储蓄中间业务。
包括代发工资、养老金：代理保险、国债、基金销售;代收费业务。
邮政储蓄借记卡。
具有存款、取款、转帐、借记功能，可在全国各家商业银行ATM机上进行交易。
邮政汇兑业务;可实现异地同业资金汇兑。
邮政储蓄银行反洗钱存在问题;(一)邮政储蓄银行刚成立不久，人员受限制，而《金融机构反洗钱规定》三、加大人民群众力量宣传反洗钱力度、优化反洗钱工作环境，提高邮政储蓄银行员工反洗钱的工作意识为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：(一)加强一线临柜人员反洗钱的培训、工作意识，严格执行实名制制度，凡开立结算账户客户都要进行联网核查，有效证件的识别，杜绝客户资料不全、不真实、不准确、不合规。
反洗钱征文（完整版）
反洗钱征文反洗钱征文第一篇：反洗钱征文反洗钱系统，我在线洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。
银行业以货币资金为主要经营对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。
随着经济金融形势的不断变化，前台网点作为反洗钱工作的“第一线”，抓好基层网点对反洗钱工作的有效开展能够起到事半功倍的作用。
但在邮储银行的网点反洗钱工作中，反洗钱部分制度可操作性不强、营业人员技能水平偏低等制约了反洗钱工作的实际效果。
从邮储银行网点反洗钱工作的实际情况来看，反洗钱工作仍面临着诸多问题和难点，亟待加强与改进。
随着新版反洗钱系统投入使用，可实现洗钱风险的监测、预警、调查、跟踪、报告等管理机制与处理流程，做到客户风险自动评级，在实现反洗钱数据抽取、报送质量提高的同时，极大减轻分支行工作量，并以此为平台，充分利用科技支撑，发挥枢纽作用，带动全行反洗钱工作开启新局面，实现新跨越。
一、反洗钱系统的实际应用价值自201X年开始，按照中国人民银行提出的新形势下以“风险为本”的反洗钱工作要求和全行对反洗钱工作的管理需求，中国邮政储蓄银行启动实施了反洗钱系统重建。
目前，已建成了一套全国集中、“管理层级化、功能模块化、操作人性化、数据标准化”的反洗钱系统。
本次重建的反洗钱系统应能够灵活扩展通过模块化、参数化和层次化的设计，保证日后可灵活应对人民银行反洗钱相关新政策的变化需要，并能够方便、快捷地将新开办业务的反洗钱需求纳入系统。
系统共有293个功能点，69个大流程，78张报表，大额、可疑交易筛选模型和客户洗钱风险等级分类评定模型共计415个。
该系统在整合各类邮政金融客户信息和交易信息的基础上，实现了反洗钱各类监管数据报送、反洗钱工作管理、客户风险等级管理、业务查询、统计分析等反洗钱相关业务处理功能，有效提高了中国邮政储蓄银行反洗钱工作信息化水平，满足了各级管理人员对反洗钱工作监督、管理、指导等需求。
2022年关于银行反洗钱征文范文4篇
2022年关于银行反洗钱征文范文4篇2022年银行反洗钱征文范文4篇前台柜员对反洗钱的认识洗钱和反洗钱一直是国际性问题，经济发达国家的洗钱问题越来越严重，反洗钱工作也变得更加紧迫。
全球每年非法洗钱的收入占全球GDP总额的2%~5%，规模之大令人惊讶。
那么，什么是洗钱和反洗钱呢？洗钱行为是非法或犯罪行为，应该受到打击，因此反洗钱应运而生。
反洗钱是指银行等金融机构对客户进行身份识别，发现可疑交易并报告给相关机构，以防止洗钱行为的发生。
作为前台银行工作人员，我们应该尽职尽责地了解客户并做好反洗钱工作。
首先，在开户环节要严格核实客户身份，如果发现客户本人和身份证不符，可以要求客户提供佐证。
同时，应完整录入客户信息，特别是工作单位和职业，为后期反洗钱工作做好准备。
如果发现可疑开户，前台工作人员可以拒绝开户并对客户进行安全提示。
其次，对于需要核查客户身份证信息的业务，如卡五万元以上存取和无卡一万元以上存款，应严格核实客户信息。
在办理需要客户出示身份证的业务时，应认真核实客户身份信息，不可敷衍的办理业务。
最简单的身份识别方法是本人与身份证照片核对，或者与系统录入的信息进行核对，也可以查询客户流水进行核对。
在反洗钱工作中，前台柜员主要做客户身份识别，但也难免遇到一些难题，例如客户不配合身份识别。
在这种情况下，前台工作人员应该耐心解释反洗钱的必要性，并尽可能地获取客户的身份信息。
客户身份证件的理解与银行标准在银行工作中，有效的身份证件以居民身份证为主，未成年人可以使用户口本作为证件，同时护照、港澳通行证、台湾居民来往大陆通行证等也可以作为身份证件。
然而，一些客户并不理解这些规定，认为医保卡或户口本可以作为有效证件。
因此，在办理业务时，银行工作人员需要对客户进行身份识别，并告知客户根据XXX的通知，在办理客户开户时，应严格核实身份信息，若觉得可疑或者客户不予配合，可以拒绝办理。
如何在前台业务中做好反洗钱工作前台柜员在反洗钱工作中可能会遇到各种困难，但是我们应该尽力做好反洗钱工作。
反洗钱宣传征文（共5则范文）
反洗钱宣传征文（共5则范文）第一篇：反洗钱宣传征文（共）浅谈反洗钱宣传随着我国的经济长期、持续、快速、平稳增长，本土的国内外的洗钱活动日益增多，而且呈现多元化、网络化的特点。
因此，进一步加强反洗钱的宣传在目前的经济形势下更现重要性。
反洗钱宣传的终极目标就是要“天下知”，人民群众只有充分了解反洗钱工作，才能主动防御、主动监控、主动举报，更好的配合监管部门的工作。
反洗钱宣传工作虽说取得一定成效，但也同时存在宣传广度窄、形式单一等问题。
对于反洗钱宣传的工作，提出一下几点建议；一、巩固高风险行业，辐射全社会金融行业作为资金流通的场所，成为洗钱活动的主要渠道。
对于金融业的反洗钱宣传一刻也不能放松，从一线业务到管理，宣传工作自上而下，层层下达，必须保证金融从业人员的反洗钱意识，巩固好重点监控行业。
反洗钱宣传在金融机构开展的同时，往往忽略了其他行业、人群的宣传工作。
由于洗钱活动的多样性，目前已显现出金融行业以外的其他行业洗钱活动，所以反洗钱的宣传工作同时也需向各行各业进行，把宣传工作的范围扩大到全行业，全层次人群。
二、多形式的宣传手段，深入民心目前的反洗钱宣传活动过于单一，拉横幅、喊口号、设立咨询岗等只能让群众知道“反洗钱”的存在，而不知道如何“反洗钱”。
我们应该采取群众喜闻乐见的方式，比如借鉴公益宣传，在宣传载体上利用明星效应、卡通人物、时尚海报等，全方位抓住各年龄层群众眼球，首先要吸引他们关注。
然后在宣传内容上要通俗易懂、贴近生活，少用专业词语，少用口号式标语，多以案例、图形表达、故事等，让人民在娱乐的同时接受到反洗钱的教育，只有这样的宣传效果才会传播快，更能深入民心。
三、全方位媒体推动固有的折页、横幅、橱窗、宣传栏等宣传方式往往处于被动状态，在这些原有的宣传方式下，我们应该多充分利用主流媒体和新媒体。
在电视、广播、报刊等主流媒体下进行宣传，会更宽的扩大反洗钱的宣传面，结合微博、微信、网络宣传等新媒体，更能主动推送宣传内容，形成全方位、多层次、广覆盖的宣传格局。
反洗钱法十周年征文【优秀篇】
反洗钱法十周年征文【优秀篇】近期，农行顺德分行以《反洗钱法》颁布十周年为契机，组织开展了多项宣传活动。
该行深入社区、村居、企业等机构开展了“反洗钱知识送万家”宣传活动，通过现场派发宣传单张、开展知识问卷调研、宣讲反洗钱案例等方式，向公众普及反洗钱基本知识、安全使用银行卡、电信诈骗、网络诈骗、毒品犯罪、赌博犯罪和恐怖融资等反洗钱知识。
反洗钱法十周年征文一随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，邮储银行反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。
但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。
现结合工作实际，浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得目前邮储银行还存在以下一些问题(一)组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。
(二)内控制度缺失，存在风险隐患随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。
但从目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。
内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。
(三)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱从调查情况来看，邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。
《反洗钱》征文精选5篇
《反洗钱》征文精选5篇反洗钱征文中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操作规范及行为守则，在今天日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨会及晚会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学，共同面对工作中的问题。
同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并设立了强大的监控网络，时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章办事。
其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面，交保险，充话费，交罚单，买基金，炒股票，外汇，理财……夸大一点就是“只有你想不到的，没有银行办不到的”。
现在谈谈我在农行的工作经历，开始几天主要是跟师傅后面看，看师傅具体怎么操作，大概看来有3天，了解了银行柜面服务的全套流程，由于农行有规定：非工作人员不得操作，所以我一般是指导客户填单子，教客户使用自助设备，有点类似于大堂经理的任务。
后来，我又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系统，由于市场过于激烈，各大银行纷纷降低贷款门槛，为了在市场中求生存，农行加大了对当地企业的扶持力度，规定了对企业的合理信贷以及个人客户的质押贷款要随到随办，尽量简化手续，充分扶持，支持当地经济发展。
后来，由于中国基金市场红火异常，一大批新基民涌入市场，我开始在柜面向客户解释我所了解的基金的基本知识，并提示客户基金有风险，入市要谨慎。
随后我开始向客户推销农行托卖的基金，取得了不小的业绩。
共卖出基金42万元。
在这过程中，我对基金也有了更深层次的了解。
什么是基金，买基金有什么好处呢?通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。
反洗钱征文优秀范文
反洗钱征文优秀范文反洗钱是指防止和打击洗钱活动的一系列措施，旨在阻止犯罪分子将非法获得的资金合法化。
在当今全球化的社会中，洗钱活动已经成为跨国犯罪的重要手段，对国家的经济安全和社会稳定构成了严重威胁。
因此，各国纷纷加强反洗钱工作，建立了一系列反洗钱法律法规和监管机制。
而作为普通公民，我们也有责任和义务参与到反洗钱工作中来。
首先，反洗钱工作需要全社会的共同参与。
只有政府、金融机构、企业和个人共同合作，才能形成合力，有效打击洗钱活动。
政府应当加强立法和监管，建立健全的反洗钱法律体系和监管机制；金融机构和企业应当建立完善的客户身份识别和交易监控机制，主动报告可疑交易；而普通公民也应当提高反洗钱意识，不参与和协助洗钱活动，如发现可疑情况应当及时举报。
其次，反洗钱工作需要强化国际合作。
由于洗钱活动往往跨越国界，单一国家很难有效打击洗钱活动。
因此，各国应当加强国际合作，共同打击洗钱活动。
这需要建立起信息共享机制，加强跨国合作执法，共同追踪和冻结洗钱资金，形成合力，将洗钱活动扼杀在萌芽状态。
最后，反洗钱工作需要持之以恒。
洗钱活动具有隐蔽性和变异性，打击起来非常困难。
因此，反洗钱工作需要长期坚持，不能有丝毫松懈。
政府、金融机构、企业和个人都应当时刻保持高度警惕，不断加强反洗钱工作，不给犯罪分子可乘之机。
总之，反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，需要全社会的共同努力。
只有政府、金融机构、企业和个人共同合作，才能有效打击洗钱活动，维护国家的经济安全和社会稳定。
让我们携起手来，共同参与到反洗钱工作中来，为建设一个清洁、公正的社会作出我们的贡献。
最新关于银行反洗钱征文4篇
2021年关于银行反洗钱征文4篇2021年关于银行反洗钱征文4篇2021年关于银行反洗钱征文(1)前台柜员对反洗钱的几点认识一直以来，洗钱与反洗钱都是国际化的问题，越是经济发达的国家，洗钱问题越是严重，反洗钱工作就越是严峻。
数据显示，全世界每年非法洗钱的收入仍占到全球GDP总额的2%~5%，细算起来，洗钱的规模不算小。
那么，什么是洗钱，什么又是反洗钱呢？洗钱，是一种将非法所得合法化的行为，是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
“洗钱”一词，源于二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。
洗钱的最直接理解是把脏的钱洗干净，那么，是通过什么样的方式把钱洗干净呢？古董买卖、寿险交易、海外投资、地下钱庄、各类赌场、证券洗钱等。
既然洗钱行为是违法或犯罪行为，那么，就应该打击洗钱行为，因此，反洗钱应运而生。
什么是反洗钱呢？反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
金融机构是资金流动的枢纽，也是洗钱活动的最主要通道，因此金融机构是反洗钱工作的最前线，也是最重要的反洗钱法定义务主体。
2006年10月31日第十届全国人大常委会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》明确规定了金融机构应当履行的反洗钱义务，包括建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱机构并配备人员，开展客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告工作，配合反洗钱调查和检查、做好反洗钱保密、开展反洗钱培训宣传等内容。
其中，客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告是金融机构预防洗钱活动的三项最核心的反洗钱工作措施，金融机构严格落实这三项反洗钱措施对预防和控制洗钱起着及其重要的作用。
关于银行员工反洗钱征文「精选三篇」
银行员工反洗钱征文「」关于银行员工反洗钱征文「精选三篇」反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
下面是小编整理的银行员工反洗钱，欢迎大家阅读!【银行员工反洗钱作文1】根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。
我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。
银行反洗钱
银行反洗钱征文(一)反洗钱，一个再熟悉不过的名字。
对于我来说，天天都在与它打交道：大额存取款、客户风险等级评定、高风险客户识别与跟踪……这些都是每天必须做的工作。
它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了正常的经济秩序。
然而之前反洗钱对于我来说是那么的陌生，当时刚刚参加工作，作为一名柜员，每天的工作就是存钱、取钱。
主管告诉我说，我行规定五万以上的存取现金交易要核实身份证，我问为什么，主管告诉我说是为了反洗钱。
我纳闷了，反洗钱?就是不能把钱放水里洗吗?是爱护人民币吧?原来，反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。
虽然以前没有接触过，但是要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。
从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看真是吓一跳。
犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、等方式将诈骗、走私、贪污等犯罪获取的赃款进行转移。
而手段又是那么的复杂、那么的专业。
在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行报告。
前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。
反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好!反洗钱，我们在行动!银行反洗钱征文(二)根据国际惯例：洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
反洗钱征文【十篇】
反洗钱征文【十篇】反洗钱征文【十篇】反洗钱是指防止毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等掩盖、隐瞒犯罪所得及其来源和性质的洗钱活动的措施，破坏金融管理秩序罪。
以下是为大家整理的关于反洗钱征文的文章10篇,欢迎品鉴！【篇1】反洗钱征文从一些洗钱案例来分析，柜台反洗钱工作主要风险隐患是柜员对客户身份识别制度落实不到位。
其原因是：柜员认为柜台办理业务的都是老客户、或熟人，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证，而对客户的其他情况都没有记录，或记载不完整等现象。
对柜台大额存取现业务，只按照人民银行大额存取管理办法做一些工作，这给柜台反洗钱工作带来了一定的风险隐患。
切实识别客户身份是柜台反洗钱工作重要环节，而了解客户是规避此类风险隐患的重要手段，现结合工作实际，浅析在反洗钱工作柜台应做好了解客户的几点认识。
一、目前我国的有效身份证件主要包括：居民身份证、户口簿、护照、军人证件、港澳及台湾居民往来大陆通行证、企事业单位营业执照和税务证等有效证明文件种类较多，识别难度较大。
而柜台在办理业务时向客户了解的信息，有时得到的基础信息又不是很完整。
一方面部分客户以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关信息;另一方面客户愿意提供，但无法核实该信息的真实性。
这就要求柜台人员必须采取灵活的服务技巧，了解客户，识别客户提供的身份真实、合法，方便柜台今后在为之提供柜面金融服务时有效确认其身份，也为识别洗钱犯罪活动提供真实的基础信息。
了解客户是柜台反洗钱管理工作重要手段。
二、切实做好对客户相关身份的详细记载。
柜台经办员在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录记载客户姓名、职业、联系电话、住址或与之有关联的信息，并保留客户清晰的有效身份证件复印件。
当客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。
同时，柜台应根据客户特点、账户属性、地域、行业、业务种类、交易特征等记录内容，对客户进行风险等级划分。
反洗钱征文——反洗钱,从我做起（共5篇）
反洗钱征文——反洗钱,从我做起（共5篇）第一篇：反洗钱征文——反洗钱,从我做起反洗钱，从我做起反洗钱，这个不再是陌生的字眼，经常在电视上、报纸上、广告宣传语上见到，那么究竟什么是反洗钱呢？打开搜索引擎，输入“反洗钱”结果显示，反洗钱(Anti-Money-Laundering)是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。
反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
自2006年10月31日颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱的动作已经提升到了世界级的高度，2007年1月1日正式施行。
简单的说，洗钱就是违反国家法律所获得的金钱再通过其他渠道使这笔钱合法化，这是严重违反国家法律的。
今年也是《发洗钱法》颁布的十周年，国家也在进一步打击洗钱的违法犯罪活动，那么洗钱究竟有什么危害呢？洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。
近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。
由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。
政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。
但是我国的反洗钱尚处于初步阶段，体系还不完善，有很大一部分人群只是听说过反洗钱，但是对于反洗钱的概念还是很模糊。
还有一部分人甚至连洗钱的这个词是什么意思都不知道，所以我个人觉得国家应该再持续大力的宣传《反洗钱》的力度，包括金融机构、企事业单位、中小学学校等等，做到全民“反洗钱”，人人都懂法的节奏。
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反洗钱征文稿4篇
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的
组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪
等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
下面是小编为大家搜集的反洗
钱征文稿，供大家参考。
反洗钱征文稿
目前，金融机构面临的最严重的犯罪活动之一便是洗钱。
通过金融机构洗
钱是犯罪分子最常见的洗钱方式，具有很强的隐蔽性。
在这样的形式下，做好
反洗钱工作，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高社会信誉，保证信用支付
的稳定，促进金融业务的快速健康发展的保证。
我作为一名银行的工作人员，
每天都在做反洗钱这项工作，我喜欢这项工作，我感觉它是那么的神圣，我以
我的工作为荣，在反洗钱的过程中学习到了很多，也让自己在工作中成熟了
很多，是我工作以来最大的收获。
一、做好反洗钱工作的每一个环节。
客户识别及风险等级评定，把好第一
道关。
应遵循“了解你的客户”的原则，对客户的资料进行严格的审核，所有
证照必须提供原件，确认其的真实性;主动开展客户风险等级划分工作，实施区别管理，对于高风险客户要做好每半年跟踪一次;在此基础上，做好了客户的持续审查维护工作，及时获知开户企业的年检、纳税情况，对于证照即将过期的
客户，通知必须及时提供新的证照，如有过期，账户将会被停止支付;每天做好大额数据完善及大额数据校验，在保证数据正确与完整的基础上，做到主动报
告并注意细节要求。
二、学习阅读和学习人行在交互平台上发给我们的反洗钱邮件。
认真研读
人行在交互平台上发的每一份反洗钱简报，学习其他行的反洗钱经验和方法，了解其他银行先进的反洗钱系统，来思考自己在工作中怎样改进，怎样去做得
更好。
同时，学习人行下发的文件，并及时做好文件学习的转培训工作，并积极
去贯彻落实。
201X年2月24日，组织抽取201X年第四季度及201X年1月份
我行的POS机交易记录100条，逐一进行尽职调查，主要查看该公司的经营范围、经营情况、交易对手，交易金额，判断其资金交易是否正常，有无明显洗
钱行为;对刷POS机并进行公转私的交易50万元(含)以上，必须提供证明其用
途的资料;加强对出现异常交易客户的真实回访。
此项工作，得到了我行领导的
肯定与支持。
三、参与反洗钱的培训与宣传。
每年初，做出全年的反洗钱培训与宣传计划。
培训为每月一次，我行作为一个新的金融机构，工作人员经验不是很丰富，于是，201X年的培训大体为反洗钱定义、反洗钱系列法规出台的背景、反洗钱
立法现状、反洗钱监管体系、反洗钱涉及的业务环节、法律责任等一些反洗钱
的常识，每月都随机安排不同的员工为大家进行讲解并一起互动，从而提高
大家的主动性，每个人都提前预习要本月要学的知识，收到了很好的效果。
201X年的学习计划大部分为案例分析及对一些文件的学习，提高大家对反洗
钱实际运用的能力;宣传活动为每个季度一次，组织员工走上街道开展反洗钱宣传工作，给我行客户和路人散发宣传单册，给客户讲解反洗钱工作的重要性和
反洗钱知识，在颐和装饰城、富强市场、果品批发市场等地方都留下了我们的
足迹。
同时在我行营业厅悬挂反洗钱宣传横幅和张贴标语、海报，利用电子屏
幕循环播放反洗钱口号，
在营业大厅摆放反洗钱宣传单册供客户阅读。
四、积极参与人行组织的反洗钱考试，并于201X年12月18日顺利拿到《反洗钱岗位准入培训证书》。
五、积极参与人行的反洗钱活动。
201X年人行组织了“我与反洗钱”征文
活动，由于我很喜欢反洗钱这项工作，所以写了自己与反洗钱的故事，以及
一些自己对反洗钱的认识并有幸获得了三等奖，这是给我的莫大的鼓励!
以后，我会一如既往地合规做好反洗钱工作，听从人行提示，配合上级安排，坚守在最前线，和反洗钱队伍一起与洗钱不法分子做斗争，令其没有滋生
罪恶的土壤，使我们国家的经济在“反洗钱”的阳光照耀下稳步前进。
反洗钱征文稿
首先，增长了自身知识，改善了我的知识结构。
本次培训主要安排了十个
方面的讲题，既包括有具体业务知识，像“新形势下反洗钱工作现状及发展”、“我国社会征信体系建设问题研究”，也包括有宏观方面课题，如“宏观经济
波动、货币政策与稳定”、“当前国际局势热点透视”，还包括有与我们日常
工作生活紧密相关的一些内容，如“履职能力与创新思维”、“国家公职人员
心理问题及其调适”，等等，担任授课人员既有总行领导，也有教授学者，他
们深入浅出、形象生动的讲解，从方方面面帮助我们增长了见识。
有些领导、
学者还将他们最新的研究成果毫无保留地合盘托出，如此近距离聆听业界权威
们的耐心细致讲解，我觉得这样的机会对于我们基层工作的央行干部真的是非
常难得、非常宝贵。
众所周知，当前社会是一个学习型社会，我们自身工作中
所面临的知识更新频度更快、任务要求更高，此种形势下，此次培训为我们提
供的知识养分，对于丰富我们的知识积累、改善我们的知识结构，促使我们在
现实挑战面前游刃有余地做好本职工作，尽管说有些杯水车薪，但无疑是雪中
送炭，益处多多。
其次，加强了同行交流，汲取了有益经验。
本次培训，还穿插了座谈讨论、工作经验交流环节，这为我们学员相互之间沟通了解、取长补短创造了契机。
此次参加培训的150名学员，分别来自全国各地，虽然说我们大家都在基层央
行工作，但毕竟，各地实际情况千差万别，在工作认识上每个人会有自己独特
的见解、在工作开展上不同单位也会有自己独到的经验。
事实也确实证明了这
一点，通过小组座谈讨论，使我对今后如何立足本职岗位高效做好工作有了进
一步认识;通过听取大会经验交流发言，使我对一些地方基层央行在探索农村信用体系建设、搞好国库业务工作、促进货币政策实施等方面先进的工作经验，
有了一定程度的了解。
在此意义上可以说，此次培训不仅为我们基层央行工作
者搭建起了一个学习知识的平台，同时也为我们打通了一个彼此交流实践经验、共同促进基层央行事业稳步前进的有益通道。
再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。
无论是在总行领导的授课中，
还是学员之间的讨论过程中，[莲山~课件 ]大家都普遍提到，在我们的日常工
作中，中级职称在很多人而言不过是一个“影子身份”。
这主要是指我们自身
对于“中级职称”的意识还不够强，在开展工作时很难想到自己是一名中级职
称人员，应该如何更有效地加强学习、如何更高效地开展工作;而作为很多单位，也较少在实际工作当中有意识地激发中级职称人员的潜能，更好地为中级职称
人员应对挑战、创先争优创造更有利条件。
其实，在全国人民银行系统，中级
职称人员占了半数，他们的作用发挥得如何，直接影响到我们整体的工作效果。
这次由总行人事司部署、郑州培训学院组织实施的中级职称人员业务培训，可
谓审时度势，抓住了关键。
这本身就向我们广大中级职称人员释放了一个“认
识自我、建功立业”的强烈信号，而通过十天来的学习交流，又进一步促使我
们明确了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地发挥自身作为一名中
级职称人员作用，在本职岗位上扎扎实实履行职责建功立业。
当然了，此次培训，还使我有缘结识了来自五湖四海的基层央行朋友，收
获了友谊。
使我有缘领略领导、学者们的风采，不只是学识上的风采，更兼职业道德、人格方面的魅力。
比如像授课的总行领导，虽说他们身居一定地位，但他们非常平易近人，上课前后会非常恭敬地向在座学员鞠躬致敬、回答学员
们的问题时非常耐心，而且循循善诱，特别像马林巡视员，三个小时一直站着
给学员们授课，力图给学员们讲解更多关于人民银行成立的相关知识;而像一些院校的专家学者们，他们讲解中所透露出的对于学习、研究的孜孜以求精神，
也极大地感染和激励着我们。
这些方面，虽然不是具体的理论知识，但它作为
一种精神财富，会对我们今后为人处事、待人接物等方面产生潜移默化的良好
作用。
难忘的十天培训时间转瞬即逝，在此，由衷地感谢总行人事部门为基层央
行员工提升素质提供了宝贵时机，感谢郑州培训学院相关工作人员认真周到的
服务、无微不至的关心。
也希望中级职称培训班能长期举办下去，越办越好。
反洗钱征文稿
从一些洗钱案例来分析，柜台反洗钱工作主要风险隐患是柜员对客户身份
识别制度落实不到位。
其原因是：柜员认为柜台办理业务的都是老客户、或。