基金考试试卷
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案单选题（共30题）1、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、对于以柜台市场为主的中国债券交易市场的说法中，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D3、反映股票基金风险大小的指标不包括（）。
A.久期B.持股集中度C.净值增长率标准差D.行业投资集中度【答案】 A4、投资风险不包括（）。
A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】 A5、某股票的前收盘价为10元,经每10股分红0.5元的现金红利后,该股票的除息参考价为（）。
A.9.95元B.10.5元C.10.05元D.9.5元【答案】 A6、标准差越大数据分布越（），波动性和不可测性就越（）。
A.集中、强B.集中、弱C.分散、强D.分散、弱【答案】 C7、不影响净资产收益率的指标包括（）。
A.总资产周转率B.资产净利率C.资产负债率D.流动比率【答案】 D8、影响债券到期收益率的主要因素有（）。
A.市场利率B.期限C.税收待遇D.票面利率【答案】 D9、大额可转让定期存单发行时按面额平价发行，票面利率取决于（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C10、跟踪误差产生的原因不包括（）。
A.复制误差B.现金留存C.各项费用D.市场无效【答案】 D11、关于不动产投资的定义，以下表述错误的是()A.不动产强调财产在地理位置上的相对固定性B.国内习惯不区分不动产和房地产，二者常常互换使用C.不动产是指土地以及建筑物等土地定着物D.固定车位是不动产中的主要类别【答案】 D12、下列关于另类投资基金的说法中，正确的是（）。
A.黄金QDII可投资于海外上市交易的黄金ETF产品B.黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货C.国内商品QDII只能投资于黄金和石油D.国内黄金ETF直接投资于实物黄金【答案】 A13、下列对贝塔系数（β）的使用表达正确的是（）。
基金从业基础知识真题
基金从业基础知识真题《基金从业基础知识真题》一、选择题1. 基金公司泽金公司的托管银行是A.银行AB.银行BC.银行CD.银行D2.投资者持有货币基金受法律保护的金额上线是:A.50万B.80万C.100万D.200万3.公募股票基金资产净值计算日为A.每个交易日B.每个工作日C.每周一次D.月末一次4.单位基金份额流动性转换成多只基金时，到账时间应为A.T-1个工作日B.T个工作日C.T+1个工作日D.T+2个工作日5.境内基金份额到账时间自交易日为A.4个工作日B.5个工作日C.6个工作日D.7个工作日二、判断题1.公开募集的货币市场基金发行期为每A.交易日B.工作日C.自然日D.周末2.开放式基金2018年底的最新规模亏损幅度达到A.40%B.50%C.60%D.70%3.2018年末，公募基金公司运作的基金产品数量是A.20000B.25000C.30000D.350004.目前可以发行的混合基金产品的类型有A.5种B.6种C.7种D.8种5.基金小额销售提成标准需向A.中国证券监督管理委员会B.交易所C.证券公司D.中央银行所在地省级监管部门申报三、综合题某基金销售人员向购买者提供了虚假的陈述，导致购买者在基金购买后亏损，购买者可以选择以下哪项途径进行索赔？A 通过法院起诉基金销售人员B 由执法机构进行处罚C 根据基金合同进行索赔D 通过基金份额提出赎回请求，向基金公司索赔以上为《基金从业基础知识真题》，希望对您的学习有所帮助。
银行基金考试试卷(含答案)
三季度基金业务培训测试支行：姓名：一、单选题1、基金定投在哪种市场环境更加适合定投，同时能取得不错收益（B）A.单边上涨B.U型走势C.单边下跌D.∩型走势2、资管新规适用范围不包括DA.银行非保本理财B.基金公司及其子公司资管产品C.期货公司及其子公司产品D.私募3、以下哪个不符合新型财富管理的表述（A ）A.新型财富顾问主要由客户经理和投资顾问经验主导B.传统的财富顾问以网点为核心C.新型财富顾问的产品以简单易懂信息透明为主D.传统财富顾问主要服务相对财富度更高的客户4、基金销售的突破口是什么（D）A.看市场等牛市来临B.看产品等爆垮首发C.看政策等高中收冲量D.看客户寻找客群需求5、随着资管新规落地哪类投资品最为受益（C ）A.信托B.保险C.公募基金D.银行理财6、目前权益类产品渗透率最低的是哪类客群（A ）A.理财客群B.代发薪客群C.三方存管客群D.存量基金客群7、以下风险偏好最低的客户类型是（C）A.一年投资经验稳健型B.两年投资经验保守型C.一年投资经验保守型D.五年投资经验平衡型8、以下哪项不属于我行持续营销重点基金特点（B)A.产品种类较多B.只在工行渠道销售C.每个季度会更换D.可以采用定投方式购买9、对于客户买基金如何能赚钱的表述正确的是（D ）A.择时入场B.参考大神观点C.择基长期持有D.基金组合与基金定投10、基金申购是按（b ）的基金净值来计算申购份额的。
A、前日收市价B、当日收市价C、即时交易价D、后一日收市价11、按照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金在成立后的封闭期不得超过（D ）A、20个工作日B、一个月C、60个工作日D、三个月二、多选题1、下列关于个人投资者的说法正确的是（）ABDA.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分B.个人投资者的划分没有统一的标准C.个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者D.个人投资者在投资经验和能力方面存在差异2、下列投资对象属于另类投资的有（ABD）A 大宗商品B 房地产C 股票D 艺术品3、净值化对银行理财影响包括哪些？ABCA.净值化计价降低银行对久期和风险偏好，未来理财收益率将整体回落B.从收取资产利差到收取管理费，收入未必有利差那么丰厚。
基金考试历年考试真题试卷
基金考试历年考试真题试卷一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 基金的英文全称是：A. FundB. FinanceC. FoundationD. Future2. 以下哪项不是基金的特点？A. 投资组合B. 风险分散C. 投资者直接操作D. 专业管理3. 基金的托管人是：A. 基金管理公司B. 基金托管银行C. 基金投资者D. 基金监管机构4. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总资产加上总负债C. 基金的总资产除以总份额D. 基金的总负债除以总份额5. 以下哪种基金属于固定收益基金？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金二、多项选择题（每题3分，共15分）6. 基金的申购与赎回价格通常由以下哪些因素决定？A. 基金的净资产值B. 基金的规模C. 市场供求关系D. 基金管理人的业绩7. 基金的风险主要包括：A. 信用风险B. 利率风险C. 市场风险D. 管理风险8. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费收入三、判断题（每题1分，共10分）9. 基金的收益与风险成正比。
（）10. 基金的分红方式只有现金分红。
（）四、简答题（每题5分，共20分）11. 简述基金的分类方式。
12. 阐述基金投资的基本原则。
五、案例分析题（每题10分，共20分）13. 某投资者购买了10000元的债券型基金，假设该基金的年化收益率为5%，一年后该投资者的收益是多少？14. 某基金管理公司在市场波动期间，采取了哪些措施来保护投资者的利益？六、论述题（15分）15. 论述基金投资在个人理财规划中的作用及其重要性。
注意事项：- 请在规定时间内完成试卷。
- 保持答题卡整洁，不要折叠或损坏。
- 答题前请仔细阅读题目要求。
祝各位考生考试顺利！。
基金从业资格考试题(1)
基金从业资格考试题一、选择题1.下列哪个不是基金的分类？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 期货基金2.基金经理的职责包括以下哪些？A. 研究行业前景和分析公司的竞争力B. 确定交易策略和执行交易C. 监督基金的运作和绩效评估D. 所有选项都正确3.对于开放式基金来说，下列哪个说法是正确的？A. 份额可以自由买卖B. 交易需要经过交易所C. 基金规模是固定的D. 只能投资股票4.下列哪个不是基金经理的基本技能要求？A. 投资决策能力B. 团队合作能力C. 理财规划能力D. 市场分析能力5.基金托管人的职责包括以下哪些？A. 管理和保管基金资产B. 发行和销售基金份额C. 制定基金投资策略D. 公布基金的投资业绩二、填空题1.基金从业资格考试分为两个级别，分别是____和____。
2.开放式基金的交易是通过____来完成的。
3.基金经理应具备良好的____能力，以做出正确的投资决策。
4.基金托管人负责管理和保管基金____。
5.基金的风险主要包括市场风险、信用风险和____风险。
三、简答题1.请简要介绍一下基金的基本概念和特点。
基金是一种通过集合投资方式来管理和运作资金的金融工具。
它将众多投资者的资金集中起来，由基金管理公司进行专业投资管理。
基金的特点包括分散投资、专业管理、流动性好和透明度高等。
基金通过投资股票、债券、期货等不同类型的资产，以实现资金增值和风险控制的目标。
2.请简要介绍一下基金从业资格考试的目的和意义。
基金从业资格考试是对从事基金行业工作人员的专业能力进行评估和认证的一项考试。
其目的是提高从业人员的专业素质，保证他们具备必要的知识和技能，能够胜任基金行业的工作。
通过基金从业资格考试，能够筛选出具备专业知识、熟悉行业规则和操作流程的人才，提升整个行业的服务水平和行业形象。
3.请说明基金经理的主要职责和工作内容。
基金经理是基金管理公司的核心岗位，他的主要职责是负责基金的投资管理和运作。
基金从业资格考试《基金基础》试卷及答案
基金从业考试《基金基础》真题汇编真题及答案单项选择题（共100题，1分每题，共100分）1.市盈率用公式表达为()。
A.市盈率=每股市价/每股净资产B.市盈率=股票市价/销售收入C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价D.市盈率=每股市价/每股收益(年化)【答案】D【解析】市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，用公式表达为：市盈率(P/E)=每股市价/每股收益(年化)。
【考点】股票估值方法2.()影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。
A.投资期限的长短B.收益要求的高低C.风险容忍度的大小D.监管制度的强弱【答案】A【解析】投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。
投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险。
【考点】投资者需求和投资政策3.投资政策说明书的内容不包括()。
A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障【答案】D【解析】投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。
有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。
【考点】投资者需求和投资政策4.股票基金在2013年12月31日，其净值为1亿元，2014年4月15日基金净值为9500万元;有投资者在2014年4月15日客户申购2000万元，2014年9月1日基金净值为1.4亿元;2014年9月1日，基金分红1000万元，2014年12月31日基金份额净值为1.2亿元。
计算该基金的时间加权收益率是()%。
A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B【解析】股票基金在2013年12月31日——2014年4月15日，区间收益率为(9500-10 000)÷10000=-5%;投资者在2014年4月15日——2014年9月1日，区间收益为[14000-(9500+2000)]÷(9500+2000)=21.7%;2014年9月1日——2014年12月31日区间收益为[12000-(14000-1000)]÷(14 000-1000)=-7.7%;该基金的时间加权收益率用数学公式表达为：R=(1+R1)×(1+R2)×(1+R3)-1=(1-5%)×(1+21.7%)×(1-7.7%)-1≈6.7%。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共30题）1、基金的存款利息收入计提方式为( )。
A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提【答案】 C2、下列不属于金融债券的是( )。
A.证券公司短期融资券B.商业银行债券C.地方政府债券D.政策性金融债【答案】 C3、关于投资债券的风险，下列说法不正确的是（）。
A.即使债券发行人未真正地违约，债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失B.标准普尔和惠誉的Aaa级与穆迪的AAA级为各自评级的最高信用等级C.通胀使得物价上涨时，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降D.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险【答案】 B4、股价指数复制方法通常不包括( )。
A.完全复制B.抽样复制C.优化复制D.分层复制【答案】 D5、（）是使用频率最高的债务比率。
A.资产收益率B.权益乘数和负债权益比C.总资产周转率D.资产负债率【答案】 D6、全国银行间债券市场创立于（）。
A.1996年 7月B.1997年 6月C.1998年 7月D.1997年 9月【答案】 B7、旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击的交易算法是（）。
A.时间加权平均价格算法B.执行缺口算法C.成交量加权平均价格算法D.跟量算法【答案】 C8、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的（）。
A.50％；200％B.50％；100％C.20％；200％D.20％；100％【答案】 C9、某付息国债面值为100元，票面利率8%,市场利率为5%,期限为2年，每年付息一次，该债券内在价值为（）A.100.85B.108.85C.90.85D.105.58【答案】 D10、AIFMD自（）起开始实施。
A.2004年2月13日B.2011年7月1日C.2013年7月22日D.2014年7月22日【答案】 C11、与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。
基金从业资格证考试题目
基金从业资格证考试题目一、概述基金从业资格证是证明个人能够胜任基金行业工作的证书。
此次考试题目旨在测试考生对基金行业的理解、专业知识和实际应用能力。
二、选择题1. 基金公司的主要职责包括以下哪些？a) 基金销售b) 基金管理c) 基金托管d) 基金发行e) 基金投资2. 基金业监督管理机构主要负责以下哪些方面？a) 监督基金公司b) 监督基金产品c) 监督投资者权益保护d) 监督证券市场e) 监督信托公司3. 基金经理的主要职责包括以下哪些？a) 基金投资决策b) 基金投资组合管理c) 基金定期报告编制d) 基金销售推广e) 基金风险管理4. 对于基金的收益，以下哪种说法是正确的？a) 基金收益与市场情况无关b) 基金投资组合决定基金收益c) 所有基金的收益都一样d) 基金的收益只与基金经理的个人能力相关e) 基金的收益取决于投资者的资金规模5. 关于基金的风险评级，以下哪种说法是正确的？a) 风险评级是评估基金的业绩好坏的指标b) 风险评级是衡量基金可能亏损程度的指标c) 风险评级与基金的收益无关d) 风险评级是投资者购买基金的唯一参考依据e) 风险评级只是对基金类型的分类，不作为决策参考三、案例分析题请以某基金经理面临投资决策的案例为基础，回答以下问题：案例描述：某基金经理在考虑投资某公司股票时，发现该公司即将发布重大业绩预警公告，但市场对于该公告的具体内容并不明确。
请问该基金经理在面临这一情况时应采取什么样的投资策略，并解释理由。
四、论述题请简要阐述以下问题：在基金行业中，基金销售的合规性问题至关重要。
请说明基金销售应遵循的主要规范和管理要求，并分析合规性问题对基金行业的影响。
五、应用题请根据以下信息，回答问题：某基金投资组合的持仓情况如下：- 股票A：占比40%- 股票B：占比30%- 债券C：占比20%- 现金及其他：占比10%请计算该基金投资组合的权益资产占比和固定收益资产占比，并分析该投资组合的风险特征和收益特征。
基金从业资格考试题目及答案
基金从业资格考试题目及答案1. 选择题1.1 基金的定义是：A. 集合投资工具B. 存款凭证C. 股票凭证D. 债券凭证答案：A. 集合投资工具1.2 基金分类中，根据投资领域划分的类型包括：A. 股票基金、债券基金、货币市场基金B. 公募基金、私募基金、专户基金C. 开放式基金、封闭式基金、指数基金D. 平衡型基金、混合型基金、债券型基金答案：A. 股票基金、债券基金、货币市场基金1.3 基金经理的责任包括：A. 选择证券B. 进行投资组合管理C. 制定基金的投资策略D. 执行交易操作答案：B. 进行投资组合管理、C. 制定基金的投资策略、D. 执行交易操作2. 简答题2.1 基金的净值计算方法有哪些？请简要说明。
答案：基金的净值计算方法有前端申购法和后端申购法。
前端申购法是根据基金份额当日的净值进行申购和赎回，运作上较透明，费用结构相对较为简单。
后端申购法则根据计提手续费和佣金，将赎回金额减去相应费用后得到的净值与投资者结算。
2.2 基金的风险评级是如何确定的？请简要介绍风险评级的方法。
答案：基金的风险评级是根据基金的波动性和历史回报率等指标进行确定的。
一般来说，基金的风险评级越高，代表其可能的风险越大。
风险评级的方法包括历史回报率的分析、波动性的测算以及相关度的计算等。
3. 论述题基金从业人员的职责和义务基金从业人员是基金行业中的重要一员，其职责和义务包括但不限于以下几个方面：首先，基金从业人员有责任对投资者进行适当的风险提示和投资建议。
基金从业人员应根据投资者的风险承受能力、投资目标等因素，为投资者提供恰当的投资建议，帮助其做出理性的投资决策。
其次，基金从业人员需要具备丰富的专业知识和能力，了解和研究市场变化、基金产品和投资策略等相关信息。
他们应持续学习和提升自身的专业素养，确保能够全面而准确地为投资者提供咨询和服务。
此外，基金从业人员应严格遵守法律法规和职业道德规范，保证信息的诚实透明，不得故意误导投资者或进行虚假宣传。
基金从业资格考试题
基金从业资格考试题一、选择题1. 下列哪个选项是基金管理人的职责？A. 确定基金的投资策略和投资组合B. 审计基金的财务状况C. 发布基金的销售宣传资料D. 执行基金的投资交易2. 基金份额的计算公式是？A. 基金资产净值 / 基金单位净值B. 基金资产净值 * 基金单位净值C. 基金资产净值 + 基金单位净值D. 基金资产净值 - 基金单位净值3. 根据基金合同的规定，基金管理人应当至少每年公布基金的什么信息？A. 基金净值B. 基金份额C. 基金投资组合D. 基金管理费率4. 基金的风险收益特征包括以下哪些方面？A. 市场风险B. 操作风险C. 基金经理的经验D. 基金的投资对象5. 基金监督部门不包括以下哪个？A. 证券监督委员会B. 中国证券监督管理委员会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国人民银行二、判断题1. 投资基金是一种分散风险的方式，能够帮助个人投资者降低投资风险。
A. 正确B. 错误2. 投资基金的风险通常由基金管理人承担。
A. 正确B. 错误3. 基金的投资组合应当遵守基金的投资策略和投资限制。
A. 正确B. 错误4. 法律法规规定，基金管理人应当将基金资产全部交由基金托管人保管。
A. 正确B. 错误5. 分级基金是一种高风险基金，适合那些愿意承担较高风险的投资者购买。
A. 正确B. 错误三、简答题1. 请简要介绍一只QDII基金。
2. 基金份额净值与折算净值有何区别？3. 基金管理人如何确定基金的投资策略和投资组合？4. 请列举三种基金的运作方式。
5. 基金托管人的职责是什么？。
基金专项培训+考核考试题
基金专项培训+考核考试题
以下是一些可能的基金专项培训+考核的考试题。
请注意，这些题目只是示例，
实际的考试题可能会根据具体的培训内容和要求而有所不同。
一、选择题
1.基金的投资目标是追求：
A. 高风险高收益
B. 低风险低收益
C. 稳定的收益
D. 最大化收益
2.以下哪个不是基金的主要类型？
A. 股票型基金
B. 债券型基金
C. 混合型基金
D. 外汇型基金
3.基金的风险评估指标通常不包括：
A. 夏普比率
B. 最大回撤
C. 收益率
D. 基金规模
二、填空题
1.基金的风险主要由________和________两部分组成。
2.基金的投资组合通常包括________、________和________等多种资产。
3.基金管理人的主要职责是________和________基金的投资组合。
三、简答题
1.请简述基金的基本概念及其投资特点。
2.请解释夏普比率在基金评估中的作用。
3.请描述基金投资的风险管理策略。
以上题目仅供参考，实际的基金专项培训+考核的考试题可能会更加深入和具
体。
为了准备这样的考试，建议参考相关的基金教材、研究资料和专业书籍，以全面提升自己的基金知识和理解。
同时，进行模拟题和真题的练习也是非常重要的，这有助于熟悉考试形式和提升应试能力。
基金考试试卷
《证券投资基金》1-10章自测试卷单选题：1.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（A）银行储蓄。
A.大于B.小于C.基本接近D.无法比较2.以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有（A）。
A.严格监管，信息保密B.集合理财、专业管理C.组合投资，专业管理D.利益共享，风险共担3.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（C）。
A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（B）。
A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（A）。
A.基金投资人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金托管人负责承担D.基金发起人共同承担6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是（D）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.促进产业发展和经济增长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进了金融行业的交易成本的降低7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（A）。
A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产8.（C）在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金组织D.基金份额持有人9.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是（D）。
A.所有者与保管者的关系B.持有与监督的关系C.持有与托管的关系D.委托人与受托人的关系10.下列投资组合的比例符合《证券投资基金运作管理办法》的有（B）。
A.1个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的70%B.1个基金持有1家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的20%D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量11、开放式基金是通过投资者向(C)申购或赎回实现流通的。
基金考试试题
基金考试试题一、选择题1. 基金的定义是什么？A. 一种投资工具，由投资者出资组成，专门用于某种特定目的的投资。
B. 一种贷款方式，由银行或其他金融机构提供给企业或个人。
C. 一种保险产品，用于分散风险，提供保障。
D. 一种政府发行的债券，用于筹集公共财政资金。
2. 开放式基金与封闭式基金的主要区别在于：A. 基金的运作方式B. 基金的收益分配方式C. 基金的申购和赎回机制D. 基金的投资策略3. 下列哪项不是基金投资的优势？A. 专业管理B. 风险分散C. 收益保证D. 流动性强4. 基金经理在进行资产配置时，通常会考虑哪些因素？A. 市场趋势B. 投资者风险偏好C. 基金的投资目标D. 所有以上因素5. 根据投资对象的不同，基金可以分为哪些类型？A. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金B. 混合型基金、指数型基金、ETF基金C. 私募基金、公募基金、对冲基金D. 国内基金、国际基金、行业基金二、填空题1. 基金的净值（Net Asset Value，简称NAV）是指__________。
2. 基金的风险评级通常分为五个等级，分别是__________、低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。
3. 基金的申购费率是指投资者在购买基金时需要支付的费用，通常以__________表示。
4. 基金的赎回费率是指投资者在赎回基金时需要支付的费用，通常以__________表示。
5. 基金的投资组合报告至少每__________个月公布一次，以便投资者了解基金的具体投资情况。
三、判断题1. 基金的收益与风险成正比，通常情况下，预期收益越高的基金，其风险也越高。
（）2. 投资者在购买基金时，不需要考虑自身的风险承受能力。
（）3. 基金公司可以随意更改基金的投资策略。
（）4. 货币市场基金主要投资于短期债券和货币市场工具，通常风险较低。
（）5. 指数基金的投资目标是复制或跟踪某个特定指数的表现。
（）四、简答题1. 请简述基金的运作机制。
基金从业资格考试题目2
《基金法律法规》真题试卷（二）1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。
A. 定期提供产品净值信息B. 提醒客户及时核对交易确认C. 介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D. 推介符合适用性原则的基金正确答案：D解析：集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括四个方面的内容：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（）。
A. 已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗B. 该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请C. 该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德D. 该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求正确答案：C解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。
已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。
该员工违反了勤勉尽责的职业道德要求，其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。
3.基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A. 3B. 20C. 5D. 10正确答案：D解析：基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
4.基金合同所包含的重要信息不包括（）。
A. 基金的投资基本要素B. 基金的投资方向C. 基金的运作方式D. 基金的持有人结构正确答案：D解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
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《证券投资基金》1-10章自测试卷单选题：1.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（ A）银行储蓄。
A.大于B.小于C.基本接近D.无法比较2.以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有（ A ）。
A.严格监管，信息保密B.集合理财、专业管理C.组合投资，专业管理D.利益共享，风险共担3.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（ C ）。
A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（ B ）。
A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（ A ）。
A.基金投资人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金托管人负责承担D.基金发起人共同承担6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是（ D ）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.促进产业发展和经济增长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进了金融行业的交易成本的降低7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（ A ）。
A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产8.（ C ）在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金组织D.基金份额持有人9.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是（ D ）。
A.所有者与保管者的关系B.持有与监督的关系C.持有与托管的关系D.委托人与受托人的关系10.下列投资组合的比例符合《证券投资基金运作管理办法》的有（ B ）。
A.1个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的70%B.1个基金持有1家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的20%D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量11、开放式基金是通过投资者向( C )申购或赎回实现流通的。
A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理公司D.证券交易市场12、证券投资基金诞生于( B )。
A.美国B.英国C.德国D.法国13、2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是( A )。
A．南方积极配置基金B．国投瑞银瑞福基金C．汇丰晋信2016基金D．华夏上证50ETF14、根据股票( A )的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。
A．性质B．所属行业C．市值的大小D．投资风格15、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( B )。
A. 0.0001元B.0.001C.0.1元D.0.01元16、基金招募说明书的内容不包括以下( C )方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人17 通常，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是( B )。
A.投资决策委员会B.风险控制委员会C.董事会D.基金份额持有人大会18、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( C )个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。
A．3 B．5 C．6 D．1019、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起( D )个月内进行开放基金的募集。
A. 2B.3C.1D.620、 ( C )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的，计算依据。
A.基金规模B.基金收益率C.基金资产净值D.基金赎回率21、 ( C )阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A.签署基金合同B.基金终止C.基金运作D.基金募集22、一般来说，开放式证券投资基金的买卖价格是以（A）为基础计算的。
A. 基金单位资产净值B. 基金市场供求关系C. 基金发行时的面值D. 基金发行时的价格23、一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（C）。
A. 全球基金B. 国际基金C. 离岸基金D. 在岸基金24、在契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是( A )。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管机构D.基金持有人25、我国基金管理公司全部为( A )。
A.有限责任公司B.股份有限公司C.股份公司D.合伙公司26、基金管理公司研究部的研究内容一般不包括（D）。
A. 宏观与策略研究B. 行业研究C. 个股研究D. 风险研究27、基金清算账册以及有关文件由( A )来保存。
A.基金托管人B.基金发起人C.基金管理人D.基金清算小组28、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（B）。
A. 共同基金B. 单位信托基金C. 证券投资信托基金D. 私募基金29、下列不属于基金市场营销特殊性的是( B )。
A.持续性B.营利性C.专业性D.服务性30、封闭式基金份额上市交易的条件要求基金合同的期限最小为（A）年。
A. 5B. 10C. 15D. 2031、( B )，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A.20世纪90年代末B.20世纪80年代以后C.20世纪60年代以后D.20世纪40年代以后32、( C）基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。
A、标准差B、贝塔值C、净值增长率D、持股集中度33、合理的基金费用可以从( C )中支付。
A.管理人收益B.托管人收益C.基金资产D.投资人受益34、甲投资者投资10000元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可得到的认购份额为( A )份。
A.9900B.9901C.9900.9D.1000035、一家基金管理公司拥有的基金产品总数称为( A )。
A.产品线的长度B.产品线的宽度C.产品线的深度D.产品线的高度36、目前，我国货币型基金的认购费率一般为( D )。
A. 1%～5%B.1%以下C.5%以下D.037、封闭式基金的利润分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的（ C ）A、50%B、60%C、90%D、70%38、基金管理公司的独立董事人数不得少于( B )。
A. 2人B.3人C.5人D.10人39、市场竞争越激烈，基金费率通常( B )。
A.越高B.越低C.波动越大D.无变化40、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于（C）人民币，且必须为实缴货币资本;高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（）完整会计年度。
A、3 000万元，3个B、2 000万元，3个以上C、2 000万元，3个D、 2000万元，3个以上41、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（ C ）天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过（）天，实际上货币市场基金的风险是较低的。
A、300，180B、360,160C、397,180D、360,36042、 ( C )是指基金托管人依据相关法律法规，对基金管理人的估值结果即基金份额直、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。
A.基金财务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核D.基金财务报表的复核43、（ D ）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A、基金运营部B、基金研究部C、风险管理部D、投资决策委员会44、我国证券投资基金托管费以( B )为基础计提。
A.基金资产总额B.基金资产净值C.基金发行规模D.固定金额45、属于证券投资基金收益的是( B)。
A.基金投资所得股息B.基金对投资人的分红C.基金管理费D.基金托管费46、假设投资者在2005年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作日)申购了基金份额，那么利润将会从( C )起开始计算。
A、4月15日B、4月16日C、4月18日D、4月20日47、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入( C )。
A.征收营业税，不征收企业所得税B.不征收营业税，征收企业所得税C.征收营业税，征收企业所得税D.不征收营业税，不征收企业所得税48、对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按( D )计算应纳税所得额。
A、20%B、30%C、40%D、50%49、下列属于基金首次募集披露的信息是( D )。
A.基金份额上市交易公告书B.基金资产净值C.基金年度报告D.基金份额发售公告50、我国基金监管的首要目标是( B )。
A. 保证市场的公平、效率和透明B.保护投资者利益C.降低系统风险D.推动基金业的规范发展51、下列指标不属于保本基金分析指标的是（ D ）。
A.保本期B.保本比例C.安全垫D.久期52、在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在( C )间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A．0．05％～0．5％ B．0．05％～0．20%C．0．25％～0．5％ D．0．5％～0．75％53、我国基金管理人对外披露的基金中期报告需要由( D )复核。
A.中国证监会B.基金发起人C.证券交易所D.基金托管人54．在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的( C )。
A．20％ B．30％ C．40％ D．60％55、不同国家有不同的基金销售渠道，从历史上看，占据欧洲大陆基金销售的绝对市场份额的是( C )。
A．保险公司 B．证券公司 C．商业银行 D．基金公司56、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是( C )。
A．通常基金规模越大，基金托管费率越低B．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系C．目前我国封闭式基金按照0．2％的比例计提D．开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0．25％57、根据《证券投资基金法》规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过的事项不包括( B )。
A.转换基金运作方式B.调增基金管理费用C.更换基金管理人或者基金托管人D.提前终止基金合同58、用于衡量投资者持有债券的变现难易程度的风险是( C )。
A.利率风险B.再投资风险C.流动性风险D.赎回风险59、在证券投资基金信托关系中，( A )是基金资产的监护人。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金公司D.基金董事会60、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( B )日内编制并披露临时报告书。
A．1 B．2 C．3 D．4多选题：1．基金投资风格分析主要有（ ACD ）。
A．持仓集中度分析B．基金持仓成本分析C．基金持仓股本规模分析D．基金持仓成长性分析2．一般而言，通过基金财务会计报告分析能够达到的目的有( ABC ) 。