网银密钥管理规定

合集下载

银行网银密钥管理规定

银行网银密钥管理规定为加强网上银行密钥管理，确保网银业务安全和正常运行，结合本公司实际，特制定本规定。

第一章网银密钥使用范围第一条密钥的使用范围根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态、交易查询、余额查询、历史查询等。

（二）资金划拨：行内、跨行等资金支付、调拨结算业务。

第二章网银密钥的管理第一节密钥的申领第二条密钥的申请贷款财务部资金管理员依据贷款业务部贷款经理下达的《贷款财产账户开立通知单》上列明的项目出款方式，确定向相关开户行申请网银密钥事项，并填制相应的申请表。

该申请表需用印时，由贷款财务部资金管理员填制《业务审批表》，经公司审核人、公司审批人等审核后，用印经办人方可对申请表用印。

将手续合规的申请材料提交给开户行申请办理密钥。

第三条密钥的领用（一）资金管理员向申领行提供内容填制完整的申请表，领用密钥介质及密码函等。

（二）系统用户按照岗位设置权限，相关经办人配备专门的密钥，专人专用，交易密码等信息独立保存，分别行使业务处理和管理职责。

根据密钥的使用权限及贷款财务部岗位设置，具体权限设置情况为：1. 密钥仅具备查询权限的，一般为单一密钥介质，贷款财务部资金管理员为唯一操作员。

2. 密钥由公司单独持有，具备独立支付权限的，一般为提交、授权两枚密钥介质，贷款财务部资金管理员为网银指令提交操作员，复核员为网银指令授权操作员。

3. 保管账户的划款操作密钥，一般为公司与保管行组合持有的，贷款财务部资金管理员为网银指令提交操作员，复核员为网银指令一级授权操作员，待保管行进行网银授权操作后方可付款。

（三）贷款财务部资金管理员将领用密钥的相关信息登记在密钥管理表上。

第二节密钥的使用第四条密钥的使用（一）密钥与经办人岗位、权限绑定使用，实现事中控制。

密钥具备独立支付权限的，贷款财务部资金管理员需根据手续齐全的单据（如签字审批齐全的《贷款项目资金运用付款通知单》、《划款指令》、《资金贷款分配/兑付项目通知单》等）办理网上银行结算操作；贷款财务部复核员负责审核相应网银指令，核对收款单位户名、开户行、账号、金额，付款用途等信息无误后，进行付款授权。

学校网银密钥管理制度及流程

为加强学校网银资金安全管理，确保网银交易安全、便捷、高效，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于学校各部门及教职工使用网银进行资金交易的管理。

三、管理职责1. 财务处：负责制定和修订网银密钥管理制度，监督各使用部门及教职工遵守本制度，负责网银密钥的申请、发放、回收、保管等工作。

2. 信息中心：负责网银系统的安全维护，对网银密钥使用进行技术支持。

3. 各使用部门：负责本部门网银密钥的申请、使用、保管，确保密钥安全。

四、网银密钥管理流程1. 申请（1）各使用部门根据实际工作需要，填写《学校网银密钥申请表》。

（2）财务处对申请表进行审核，确保申请理由合理。

（3）财务处将审核通过的申请表交信息中心，信息中心进行技术审核。

（4）审核通过后，财务处向信息中心提供申请人的基本信息，信息中心生成网银密钥。

2. 发放（1）财务处将生成的网银密钥密封，并填写《学校网银密钥发放登记表》。

（2）财务处将密封的网银密钥及登记表交由申请人领取。

（3）申请人领取后，在登记表上签字确认。

3. 使用（1）申请人使用网银密钥进行资金交易时，应确保操作安全，不得泄露密钥信息。

（2）如发现密钥遗失或被盗用，应立即通知财务处和信息中心，并采取措施防止损失扩大。

（1）申请人应妥善保管网银密钥，不得将密钥借给他人使用。

（2）密钥应存放于安全的地方，如保险柜等。

5. 回收（1）申请人调离原部门或离职时，应将网银密钥交还财务处。

（2）财务处对回收的网银密钥进行销毁，确保密钥信息不被泄露。

五、监督与考核1. 财务处和信息中心定期对网银密钥管理情况进行检查，确保制度落实到位。

2. 对违反本制度的行为，将视情节轻重给予相应处罚。

六、附则1. 本制度由财务处负责解释。

2. 本制度自发布之日起施行。

银行支付系统密押密钥管理实施细则(试行)

银行支付系统密押密钥管理实施细则（试行）一、总则银行支付系统密押密钥是保障银行支付安全的重要保障措施，密钥管理的安全性直接关系到银行支付系统的安全性。

为规范银行支付系统密押密钥管理，保障银行支付系统安全运行，制订本细则。

二、适用范围本细则适用于银行支付系统中的密押密钥管理工作。

三、密钥管理的基本原则1.保密原则密钥管理应绝对保密，不得将密钥外传或借给他人使用，不得将密钥写入书面文件或储存在无保障的介质中。

2.审慎原则密钥管理人员应审慎使用和管理密钥，确保密钥的安全和合法使用，及时进行密钥更新和替换。

3.分离原则密钥管理应分离工作职责，密钥管理人员应与技术运营人员进行分离。

4.跟踪原则密钥管理应确保实施监控和跟踪，保障密钥使用过程的可追溯性。

5.更新原则密钥周期应按要求更新和更换。

四、密钥管理的安全要求1.密钥采用安全算法，使用长有效期、高强度的密钥，密钥长度应符合国家标准和银行内部规定。

2.对于对称密钥，应使用密钥分配中心（KDC）或密钥交换协议（KEP）安全方法进行密钥的创建和分配。

3.密钥的生成应由具备相应权限和安全需求的人员指定的密钥生成器生成，不得人工或手动输入。

4.密钥应设置有效期限，到期应及时更新或替换。

密钥是否过期应进行定期检查。

5.密钥应进行多重备份，并采取物理隔离、加密等措施，保障备份的安全。

6.密钥备份应及时进行检查和更新，保证时效性，确保备份的完整性和正确性。

7.密钥生成、备份、恢复等环节应设置审计制度，保证密钥管理的安全和可追踪性。

8.密钥应彻底清除，确保不会被恢复。

对于物理设备上的密钥，应确保彻底擦除。

9.密钥应在密钥交换和使用过程中进行加密保护，确保密钥的传输和存储的安全。

五、实施要求1.加强对密钥管理人员的培训，增强他们的责任意识和安全意识，同时加强密钥管理人员的考核和监督。

2.制定全面的密钥管理制度，规定详细的密钥管理流程和标准操作规范，对密钥管理的过程进行监控和审计。

单位网银密钥的管理制度

第一章总则第一条为加强单位网上银行业务的安全管理，确保资金安全，提高网上银行使用效率，根据国家有关法律法规和网上银行业务操作规范，结合本单位实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本单位网上银行密钥的管理，包括密钥的申请、分发、使用、保管、回收和销毁等环节。

第二章密钥申请与分发第三条网上银行密钥的申请由财务部门负责，经分管领导审批后，由财务部门指定专人办理。

第四条网上银行密钥分为管理员密钥、操作员密钥和备份密钥三种类型。

第五条管理员密钥由财务部门指定一名财务负责人担任，负责密钥的保管、使用和监督。

第六条操作员密钥由财务部门指定一名出纳或会计人员担任，负责日常网上银行操作。

第七条备份密钥由财务部门指定一名财务人员担任，用于密钥损坏或丢失时的紧急恢复。

第三章密钥使用第八条网上银行密钥使用时，必须遵守以下规定：（一）操作员在办理网上银行业务前，必须验证身份，确认使用正确密钥。

（二）操作员不得将密钥借给他人使用，不得泄露密钥信息。

（三）管理员在授权操作员使用密钥时，应确保操作员具备相应的权限和责任。

（四）操作员在办理网上银行业务过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并向财务部门报告。

第四章密钥保管第九条网上银行密钥的保管应遵循以下规定：（一）密钥应存放在安全可靠的地点，由管理员负责保管。

（二）密钥存放处应配备必要的防盗、防火、防潮、防磁等设施。

（三）密钥保管人不得擅自将密钥交与他人，如因工作需要，应办理相应的交接手续。

（四）密钥保管人因事请假时，应将密钥交给指定人员保管，并办理交接手续。

第五章密钥回收与销毁第十条网上银行密钥在使用期满或因其他原因需要回收时，由财务部门负责办理。

第十一条回收的密钥应进行销毁，确保密钥信息无法恢复。

第十二条密钥销毁过程中，应确保保密性，防止密钥信息泄露。

第六章附则第十三条本制度由财务部门负责解释。

第十四条本制度自发布之日起施行。

第七章监督与检查第十五条财务部门应定期对网上银行密钥的管理情况进行检查，发现问题及时整改。

财务印鉴及网银密钥管理

财务印鉴及网银密钥管理1、财务印鉴必须由专人保管。

法人章、财务专用章分开保管，严禁一人保管支付款项的全部印鉴。

2、出纳负责保管法人章、密码器。

注意日常存放安全，用完后将法人章存放在保险柜内。

3、财务经理负责保管财务专用章。

注意日常存放安全，用完后将财务专用章存放在保险柜内。

4、印鉴保管人员外出时，须履行印鉴临时交接手续，在印鉴交接登记簿上登记。

5、对于银行付款业务，出纳根据审核后的原始单据填写相关银行单据，加盖法人章后，须将银行单据和原始单据一并送交财务经理复核。

6、财务经理对原始单据的合法性、付款金额、付款账户、付款方式、支付单位等内容负有复核职责。

对复核无误的银行单据加盖财务专用章，同时，须在银行单据存根联上签字确认。

7、因购买支票或其他业务需要携带财务印鉴外出办理业务时，应在《财务印鉴使用登记簿》上登记，注明借用时间和用途，经财务经理同意后，方可携带外出，购买支票必须两人前往。

8、印鉴保管人员应正确保管和使用印鉴，本着高度负责的精神，妥善保管财务印鉴，印鉴使用完后立即收存，不得随意放置。

不按规定保管和使用印鉴所产生的一切后果由印鉴保管人负责。

9、网银密钥管理。

对开通网上银行的密钥管理，应由出纳和会计人员分开保管，相互监督。

出纳根据审核后的原始单据，登录网上银行操作，制作付款单据，后由会计对原始单据的合法性、付款金额、付款账户、付款方式、支付单位等内容进行复核，核对无误后再审批支付。

10、网银密钥保管人员应正确保管和使用密钥，本着高度负责的精神，妥善保管，使用完后立即收存，不得随意放置。

不按规定保管和使用密钥所产生的一切后果由保管人负责。

企业网银管理制度范本

第一章总则第一条为加强企业网上银行业务的管理，确保企业资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于企业所有网上银行业务，包括账户管理、支付结算、资金调拨、投资理财等。

第三条企业网上银行业务的管理应遵循以下原则：（一）安全第一：确保企业资金安全，防止网络诈骗、非法侵入等风险；（二）高效便捷：提高资金使用效率，简化操作流程，方便企业员工使用；（三）责任明确：明确各部门、各岗位的职责，确保网上银行业务有序进行。

第二章网银功能开通与管理第四条企业网上银行功能开通：（一）企业财务部提出书面申请，经公司主管领导审批后，由财务部经理指定经办人员到开户银行办理；（二）经办人员按照银行要求填写开通企业网银的资料，并根据企业实际情况提出网银操作授权模式；（三）申请资料及相关事项经财务部经理批准后，由经办人到开户银行办理开通企业网银。

第五条网银账户管理：（一）企业网银账户应由财务部指定专人管理，并负责日常操作；（二）网银账户密码应定期更换，并妥善保管；（三）企业财务部应定期检查网银账户使用情况，确保资金安全。

第三章网银密钥、口令与授权管理第六条网银密钥、口令管理：（一）网银密钥、口令应定期更换，并妥善保管；（二）网银密钥、口令不得泄露给无关人员；（三）网银密钥、口令丢失或泄露时，应及时报告财务部，并按照规定程序进行更换。

第七条网银授权管理：（一）企业网银操作员分为出纳、会计、主管三个级别，分别对应基本权限、复核权限、审核权限；（二）各级别操作员应按照授权范围进行操作，不得越权；（三）财务部应定期检查网银授权情况，确保授权合理、有效。

第四章网银安全与风险防范第八条网银安全：（一）企业应加强网络安全防护，防止网络攻击、病毒侵入等风险；（二）企业财务部应定期对网银系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。

第九条风险防范：（一）企业应建立健全风险防范机制，提高员工风险意识；（二）企业财务部应加强对异常交易的监控，及时发现问题并采取措施；（三）企业应与开户银行保持密切沟通，共同防范风险。

网银key管理制度

网银key管理制度一、总则为规范公司网银Key的使用与管理，有效保障公司财务信息安全，提高财务运营效率，特制定本管理制度。

二、适用范围本管理制度适用于公司内部所有关联网银Key的管理工作。

三、网银Key管理责任主体1. 公司财务部门是网银Key管理的牵头部门，负责网银Key的申请、发放、使用、审核和销毁等工作。

2. 公司各部门主管负责本部门网银Key的管理工作，并配合财务部门做好相关工作。

3. 公司员工必须严格遵守公司网银Key管理制度，确保网银Key的安全使用。

四、网银Key申请与发放1. 公司员工在需要使用网银Key时，应向财务部门提出申请，并填写《网银Key申请表》，注明使用理由及责任人。

2. 财务部门审核通过后，会向员工发放网银Key，并详细说明使用方法和注意事项。

3. 网银Key仅限于申请人员使用，不得转借他人使用，更不得泄露给其他人员。

五、网银Key使用管理1. 管理人员要定期检查网银Key的使用情况，发现异常及时报告财务部门处理。

2. 网银Key使用人员应按照规定的权限和程序正确使用网银Key，严禁越权使用。

3. 使用人员要妥善保管好自己的网银Key，不得外泄、遗失或擅自更换。

4. 网银Key使用人员要勤加保养，确保Key可以正常使用，一旦发现有故障，应及时报告财务部门更换。

六、网银Key销毁1. 当公司员工离职或不再需要使用网银Key时，应向财务部门提出销毁申请，并填写《网银Key销毁申请表》。

2. 财务部门在收到销毁申请后，会对网银Key进行销毁处理，确保其不能再被使用。

3. 网银Key销毁后，员工应签署销毁确认书，由财务部门留存备查。

七、网银Key安全管理1. 公司应建立完善的网银Key安全管理制度，确保网银Key不被非法使用或者遭到破坏。

2. 管理人员要认真履行网银Key的保管责任，定期进行安全检查，确保网银Key的安全可靠。

3. 在发现网银Key存在风险时，应立即报告上级主管及财务部门，及时采取应急措施。

公司银行密钥管理制度范本

公司银行密钥管理制度范本第一条总则为加强公司银行密钥管理，确保资金安全，提高财务管理水平，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度的要求，特制定本制度。

本制度适用于公司银行密钥的申请、使用、保管、更换、销毁等管理工作。

第二条银行密钥的种类和功能银行密钥分为支付密钥和查询密钥，分别用于公司的银行支付和查询业务。

支付密钥用于公司对外支付款项，查询密钥用于查询公司银行账户的余额、交易明细等信息。

第三条银行密钥的申请和审批1. 公司各部门因业务需要申请银行密钥时，应向财务部门提出书面申请，说明申请理由、使用人员及用途。

2. 财务部门对申请进行审核，确认无误后报公司领导审批。

3. 审批通过后，财务部门通知银行办理密钥申请手续。

第四条银行密钥的使用和保管1. 银行密钥的使用人员应由财务部门确定，并报公司领导批准。

2. 使用人员应妥善保管银行密钥，防止泄露、丢失或被盗用。

3. 银行密钥不得泄露给无关人员，不得在公共场所使用。

4. 支付密钥用于公司对外支付款项，查询密钥用于查询公司银行账户信息。

使用人员应严格按照权限使用银行密钥，不得越权操作。

第五条银行密钥的更换和销毁1. 银行密钥如发生丢失、损坏或泄露等情况，使用人员应立即向财务部门报告，并按照财务部门的要求进行密钥更换。

2. 财务部门应定期对银行密钥进行安全检查，发现问题及时处理。

3. 银行密钥的销毁应由财务部门负责，采取有效措施确保密钥无法恢复使用。

第六条违规处理1. 使用人员违反本制度，导致银行密钥泄露、丢失或被盗用的，应承担相应的责任，公司有权追究其法律责任。

2. 未经批准，擅自使用、泄露、转让或销毁银行密钥的，公司视情节轻重对相关人员进行警告、罚款、降职等处理，造成严重后果的，依法承担相应法律责任。

第七条附则1. 本制度由财务部门负责解释和执行。

2. 本制度自发布之日起生效，如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。

3. 公司可根据国家法律法规和公司财务管理制度的要求，对本制度进行修订。

公司银行密钥管理制度

第一章总则第一条为加强公司银行密钥的安全管理，确保公司资金安全，根据《中华人民共和国网络安全法》及国家相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有涉及银行密钥的管理和使用活动。

第三条公司银行密钥包括但不限于数字证书、USB Key、登录密码、支付密码等，是公司网上银行、移动银行等电子银行业务安全的关键要素。

第二章密钥管理职责第四条公司财务部负责银行密钥的申请、发放、回收、更新和监督管理工作。

第五条各部门、子公司财务人员负责本部门、子公司银行密钥的使用、保管和保密工作。

第三章密钥申请与发放第六条银行密钥申请流程：1. 各部门、子公司财务人员根据业务需求向财务部提出银行密钥申请；2. 财务部对申请进行审核，确保申请理由合理、合规；3. 审核通过后，财务部负责办理银行密钥申请手续；4. 银行密钥申请成功后，财务部将密钥交由申请部门、子公司财务人员。

第七条银行密钥发放要求：1. 银行密钥发放时，必须核对申请人的身份信息，确保无误；2. 银行密钥不得擅自复制、转让或借用；3. 发放银行密钥时，应告知申请人密钥的使用、保管和保密要求。

第四章密钥使用与保管第八条银行密钥使用要求：1. 使用银行密钥进行电子银行业务时，必须遵守国家相关法律法规和银行规定；2. 使用银行密钥进行交易时，应确保操作环境安全，避免他人窥视；3. 不得使用已泄露或被盗用的银行密钥进行交易。

第九条银行密钥保管要求：1. 银行密钥应妥善保管，防止丢失、被盗或被他人获取；2. 银行密钥的存放地点应安全、隐蔽，避免火灾、水灾等自然灾害；3. 不得将银行密钥存放于电脑、手机等易丢失或易被他人获取的设备中。

第五章密钥更新与回收第十条银行密钥更新要求：1. 银行密钥更新周期根据实际情况确定，原则上每年更新一次；2. 更新银行密钥时，应确保新密钥的安全性和有效性。

第十一条银行密钥回收要求：1. 银行密钥因离职、调岗等原因不再使用时，应及时向财务部申请回收；2. 财务部回收银行密钥后，应妥善保管，防止丢失或被盗。

某银行密钥管理办法

xxxx银行密钥管理办法第一章总则第一条为规范xxxx银行（以下简称“我行”）密钥的管理工作，保护我行客户敏感信息，保证交易数据的保密性、完整性、真实性，结合我行实际，特制定本办法。

第二条本办法所称的密钥，是指使用密码学算法，对系统传输或存储的数据进行加密或解密的一组信息编码，其对密码的运算起控制作用。

第三条本办法适用于我行各类信息系统中的商用硬件加密设备（包括加密设备、加密卡）、商用软件加密算法及相应密钥系统和服务器证书的适用和管理。

对于外部机构提供的密钥，其注入、保管、销毁环节同样适用本办法。

第四条密钥的管理遵循“信息拆分、双重控制、严密交接、妥善保管”的原则。

第二章部门及职责第五条总行信息科技部作为我行密钥管理职能部门，负责密钥的生成工作，同时履行其管理范围内的密钥的注入、销毁等职责。

第六条信息科技部技术支持中心作为密钥保管机构，负责密钥的生成和使用工作，负责接收各密钥组件以及相关的资料档案，并做好相关的收集、分类归档、保管等工作，同时对存放密钥组件的保险设备进行安全管理，负责加密机及密码管理平台的管理工作。

第七条总行其它部门、分行、支行根据业务需要，配备对应的密钥生成人员，配合密钥管理机构做好对应业务系统密钥的生成、传输、注入、销毁等工作。

第八条风险管理部作为信息科技风险管理机构，配备密钥监督人员，负责监督在主密钥生命周期内各项操作过程的规范性及操作风险。

第三章密钥的申请与生成第九条新增或换领密钥时，应由密钥申请机构向密钥的管理职能部门提交《密钥申请书》，注明密钥的操作人员、名称、用途、组件成份等信息。

第十条密钥管理职能部门对密钥申请信息进行核准，并依据提交的申请信息，组织密钥生成人员和密钥监督人员生成或注入密钥。

第十一条密钥及其组件的生成须遵循随机或伪随机生成的原则，可由加密设备配套软件产生或人工方式产生。

生成的密钥必须无法预知和重复，不允许使用计算机语言中固有随机函数产生密钥。

第十二条密钥生成人员在密钥组件生成后应记录密钥内容，填写《密钥记录表》，并将该密钥记录用信封封存，由密钥生成人员和密钥监督人员共同加盖密封章或签名章并移交保管，其转移过程必须做好相应的记录。

公司出纳网银管理制度范本

一、总则为了规范公司出纳网银的使用，保障公司资金安全，提高工作效率，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司所有出纳人员及参与网银操作的相关人员。

三、网银开通与管理1. 网银开通（1）出纳人员需向财务部提出书面申请，经财务分管领导核准，公司总经理签批后，由财务部指派专人在公司指定的银行结算账户进行办理。

（2）网银开通后，出纳人员应妥善保管网银相关密钥、口令等资料，不得泄露给他人。

2. 网银管理（1）出纳人员应严格按照公司财务管理制度进行网银操作，确保资金安全。

（2）网银操作过程中，如遇问题，应及时向财务部报告，不得擅自处理。

（3）网银操作完成后，出纳人员应及时记录操作日志，以便日后查询。

四、网银操作规范1. 登录与退出（1）出纳人员登录网银时，必须使用本人账号和密码，不得与他人共用。

（2）登录成功后，出纳人员应核对账户信息，确保无误。

（3）操作完成后，出纳人员应及时退出网银，避免他人非法操作。

2. 交易操作（1）出纳人员在进行转账、支付等交易操作时，必须严格按照审批流程执行，确保交易合规。

（2）交易过程中，出纳人员应核对交易金额、收款人等信息，确保准确无误。

（3）交易完成后，出纳人员应及时打印交易凭证，并妥善保管。

3. 密钥与口令管理（1）出纳人员应妥善保管网银密钥、口令等资料，不得泄露给他人。

（2）如发现密钥、口令泄露或遗失，出纳人员应及时报告财务部，并配合办理相关手续。

五、责任与罚则1. 出纳人员违反本制度，导致公司资金损失的，依法承担相应责任。

2. 出纳人员未按本制度规定进行网银操作，造成不良后果的，给予警告或通报批评。

3. 出纳人员故意泄露网银密钥、口令等资料，造成公司资金损失的，依法承担相应责任。

六、附则1. 本制度由财务部负责解释。

2. 本制度自发布之日起实施。

（注：本范本仅供参考，具体内容可根据公司实际情况进行调整。

）。

公司网银操作管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有网上银行业务操作人员。

第三条公司网上银行业务操作应遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行业务操作过程中，公司资金安全不受侵害。

2. 规范原则：严格按照国家法律法规、公司内部规章制度及网上银行操作流程进行操作。

3. 效率原则：提高网上银行业务操作效率，确保公司资金流转顺畅。

4. 责任原则：明确操作人员职责，确保网上银行业务操作合规、准确。

第二章网银开通与管理第四条公司网上银行业务开通：1. 公司财务部根据业务需求，提出网上银行开通申请。

2. 经公司财务分管领导核准，公司总经理签批后，由公司财务部指派专人在公司总经理指定的银行结算账户进行办理。

第五条网银账户管理：1. 网银账户原则上由公司财务部统一管理。

2. 网银账户信息变更、注销等事宜，由公司财务部负责办理。

3. 网银账户密码设置应遵循以下要求：（1）密码长度不少于8位，包含大小写字母、数字及特殊字符。

（2）密码应定期更换，不得与他人共用。

第三章网银操作流程第六条网银操作人员应具备以下条件：1. 具备良好的职业道德和职业素养。

2. 熟悉网上银行操作流程及业务规则。

3. 通过公司网上银行操作培训，取得相应资格证书。

第七条网银操作流程：1. 操作人员登录网银系统，进行身份验证。

2. 查询账户信息，包括账户状态、余额、交易明细等。

3. 根据业务需求，进行转账、支付结算等操作。

4. 操作完成后，打印交易凭证，并存档备查。

5. 定期核对网银账户余额，确保数据准确无误。

第四章网银密钥管理第八条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限密钥：用于查询账户信息、提交交易指令等。

2. 复核权限密钥：用于复核交易指令、授权交易等。

3. 财务负责人密钥：用于审批交易、授权大额交易等。

网银日常管理制度

一、总则为了规范公司网上银行业务的运作，确保公司资金安全，提高工作效率，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司所有使用网上银行业务的部门和个人。

三、网上银行开通与管理1. 公司网上银行业务的开通，由财务部提出申请，经公司分管领导批准，总经理签批后，由财务部指派专人办理。

2. 网上银行账户的密码、数字证书等安全信息，由财务部负责保管，不得泄露给他人。

3. 财务部应定期检查网上银行账户的使用情况，确保账户安全。

四、网银密钥管理1. 网银密钥分为基本权限、复核权限和审核权限三个等级。

2. 具有基本权限的网银密钥，由出纳保管，用于查询账户信息、提交结算指令等。

3. 具有复核权限的网银密钥，由会计保管，用于复核结算指令，确保资金安全。

4. 具有审核权限的网银密钥，由财务负责人保管，用于审核复核后的结算指令。

五、网上银行业务操作1. 账户查询：查询账户状态、余额、历史交易明细、票据等信息。

2. 银行支付结算：办理内部转账、支付结算等业务。

3. 账户状态管理：办理网上银行对账、修改账户密码等业务。

六、网上银行安全管理1. 网上银行操作人员应严格遵守安全规定，不得泄露密码、数字证书等安全信息。

2. 网上银行操作过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并向财务部报告。

3. 财务部应定期对网上银行操作人员进行安全培训，提高安全意识。

七、奖惩措施1. 对严格遵守本制度，确保网上银行安全、高效运行的个人和部门，给予表扬和奖励。

2. 对违反本制度，造成公司资金损失的个人和部门，依法依规追究责任。

八、附则1. 本制度由财务部负责解释。

2. 本制度自发布之日起实施。

通过以上网银日常管理制度，我们旨在确保公司网上银行业务的安全、高效运行，为公司的财务管理工作提供有力保障。

各部门和个人应严格遵守本制度，共同维护公司网上银行的安全稳定。

银行密钥管理制度

银行密钥管理制度一、总则为了加强银行信息系统的安全管理，保障客户资金和信息的安全，防止不法分子对银行系统进行攻击，银行制定了《密钥管理制度》（以下简称“本制度”），并严格执行。

本制度适用于银行所有关于密钥管理的活动和操作。

二、密钥管理的基本原则1. 安全性原则：密钥的生成、传输、存储和使用应符合国家有关规定，并通过严格的技术控制和管理措施保障密钥的安全性。

2. 机密性原则：密钥应被严格保密，只有授权人员才可获得密钥使用权限，未经授权人员不得直接或间接获取密钥信息。

3. 独立性原则：不同系统、不同应用环境下的密钥应该具有独立性，不得互相使用或泄漏。

4. 审计原则：对密钥的生成、分发、存储、使用等操作应有完善的日志记录和审计措施，确保所有操作可追溯。

5. 更换原则：对于长期使用的密钥，应定期更换以保障密钥的安全性。

6. 分离原则：不同密钥的管理权限应分开，确保密钥管理不会被单一个人垄断。

三、密钥管理流程1. 密钥生成：银行应建立安全的密钥生成机制，采用具有较高强度的算法生成密钥，确保密钥具有足够的安全性。

密钥生成应在安全的环境下进行，确保生成的密钥不会被破解或泄漏。

2. 密钥传输：传输密钥过程中应采用安全的通信方式，如加密传输、双重验证等方式，确保密钥在传输过程中不被窃取或篡改。

3. 密钥分发：将生成的密钥分发给授权人员，确保密钥的使用权限被正确分配，并建立权限管理机制，及时撤销或更改密钥使用权限。

4. 密钥存储：密钥应该被妥善存储，采取加密、分散存储、定期更换等措施，确保密钥不会被泄漏或丢失。

5. 密钥使用：密钥应按照规定的流程和权限使用，确保密钥的合法使用，防止不法分子利用密钥进行攻击或窃取数据。

6. 密钥更换：对于长期使用的密钥，应定期进行更换，确保密钥的安全性。

7. 密钥销毁：密钥在不需要使用时应当及时销毁，采取安全的销毁方式，确保密钥不会被恢复或利用。

8. 密钥更新：应定期对系统中的密钥进行更新，确保密钥的可靠性和安全性。

企业网银操作管理制度范本

企业网银操作管理制度范本第一条总则为确保企业网上银行业务（以下简称“网银业务”）的安全、高效运行，规范网银操作行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业银行结算账户管理办法》等法律法规，结合企业实际情况，制定本制度。

第二条网银业务范围企业网银业务包括：账户管理、收款业务、付款业务、集团理财、信用证业务、贷款业务、投资理财、客户服务等。

第三条网银业务管理部门企业应设立网银业务管理部门，负责网银业务的组织、实施、监督和管理工作。

网银业务管理部门应指定专人负责日常管理工作。

第四条网银业务办理流程1. 企业需开通网银服务时，应向财务部门提出申请，经公司主管领导审批同意后，由财务部门经理指定经办人员前往开户银行办理网银服务。

2. 经办人员应按照银行要求填写开通网银的资料，并根据企业自身情况提出网银操作授权模式，报送财务部门经理审阅。

财务部门经理同时确定网银操作员及网银管理员人选。

3. 申请资料及相关事项经财务部门经理批准后，由经办人员到开户银行办理开通网银。

网银开通后，经办人员应将完整的申请资料交财务档案管理员留存备案。

4. 经办人员应将网银密钥（USB Key或口令卡）及完好的密码信封交由档案管理人员进行登记（后附《网银密钥登记表》），并交由指定的网银操作员及网银管理员进行签收。

第五条网银密钥管理1. 网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

2. 网银密钥实行分级管理，分别为基本权限密钥、复核权限密钥和审核权限密钥。

3. 网银密钥应由财务部门负责人统一保管，不得泄露给其他人员。

网银操作员及网银管理员应在授权范围内使用密钥，并定期更换密码。

4. 如有密钥丢失、损坏或泄露等情况，应立即向财务部门负责人报告，并按照银行规定办理挂失、补办手续。

第六条网银操作权限管理1. 网银操作员具备基本权限，可进行账户查询、收付款项等操作。

2. 网银复核员具备复核权限，对网银操作员的收付款项指令进行复核，确保操作合规。

企业银行密钥管理制度

企业银行密钥管理制度一、总则为规范企业银行密钥管理工作，保障信息安全，防范各类信息安全风险，提高银行业务运营的安全性和可靠性，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于企业所有使用银行系统的部门和人员，包括但不限于资金管理部门、财务部门、信息技术部门等。

三、密钥管理的基本要求1.密钥管理应符合国家相关法律法规、行业规范和银行的内部管理制度。

2.密钥管理应做到严格保密、安全可靠、规范管理、及时更新。

3.密钥管理应根据不同需求和风险程度，采取适当的技术措施和管理措施。

四、密钥生成与分发1.密钥生成应由指定的加密算法生成，并严格保证密钥的随机性和唯一性。

2.密钥分发应采用安全通道，并由专门的人员负责，确保密钥的安全性。

五、密钥的存储与备份1.密钥应按照规定的存储标准存储在安全可靠的介质上，严禁明文存储密钥。

2.密钥应进行定期备份，并存储在多个安全地点，以防止因故丢失或损坏。

六、密钥的更新与注销1.密钥应按照规定的周期进行定期更新，以保证密钥的安全可靠性。

2.密钥在失效或者不再使用时应及时注销，并进行严格的销毁处理。

七、密钥使用的监控与审计1.密钥使用应进行严格的监控，并能够及时发现和处理异常情况。

2.密钥使用的审计要求对密钥的生成、分发、存储、更新、注销等进行完整记录和审计。

八、密钥管理的责任与义务1.企业银行应指定专门的人员负责密钥管理工作，并明确其职责和权限。

2.密钥管理人员应具备丰富的密钥管理经验和专业知识，具有较高的责任感和安全意识。

九、密钥管理的培训与交流1.企业银行应对相关人员开展密钥管理的培训，提高其对密钥管理的认识和操作能力。

2.企业银行应定期组织密钥管理经验交流和学习，及时了解和掌握密钥管理的最新动态和技术。

十、附则1.本制度自发布之日起生效。

2.对本制度的解释权归企业银行负责。

3.本制度未尽事宜，另行规定或者补充。

十一、附表密钥管理流程图密钥管理制度流程图具体步骤：1.密钥生成和分发2.密钥存储和备份3.密钥更新和注销4.密钥使用的监控和审计5.密钥管理的责任和义务6.密钥管理的培训和交流密钥管理制度流程图以上就是企业银行密钥管理制度的完整内容，本制度的制定和执行，将有利于企业银行信息安全运营，提高信息安全防护能力，保障企业银行业务的稳定性和可靠性。

网银密钥管理规定

网银密钥管理规定为加强网上银行密钥管理，确保网银业务安全和正常运行，结合本公司实际，特制定本规定.第一章网银密钥使用范围第一条密钥地使用范围根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态、交易查询、余额查询、历史查询等.（二）资金划拨：行内、跨行等资金支付、调拨结算业务.第二章网银密钥地管理第一节密钥地申领第二条密钥地申请贷款财务部资金管理员依据贷款业务部贷款经理下达地《贷款财产账户开立通知单》上列明地项目出款方式，确定向相关开户行申请网银密钥事项，并填制相应地申请表.该申请表需用印时，由贷款财务部资金管理员填制《业务审批表》，经公司审核人、公司审批人等审核后，用印经办人方可对申请表用印.将手续合规地申请材料提交给开户行申请办理密钥.第三条密钥地领用（一）资金管理员向申领行提供内容填制完整地申请表，领用密钥介质及密码函等.（二）系统用户按照岗位设置权限，相关经办人配备专门地密钥，专人专用，交易密码等信息独立保存，分别行使业务处理和管理职责.根据密钥地使用权限及贷款财务部岗位设置，具体权限设置情况为：. 密钥仅具备查询权限地，一般为单一密钥介质，贷款财务部资金管理员为唯一操作员.. 密钥由公司单独持有，具备独立支付权限地，一般为提交、授权两枚密钥介质，贷款财务部资金管理员为网银指令提交操作员，复核员为网银指令授权操作员.. 保管账户地划款操作密钥，一般为公司与保管行组合持有地，贷款财务部资金管理员为网银指令提交操作员，复核员为网银指令一级授权操作员，待保管行进行网银授权操作后方可付款.（三）贷款财务部资金管理员将领用密钥地相关信息登记在密钥管理表上.第二节密钥地使用第四条密钥地使用（一）密钥与经办人岗位、权限绑定使用，实现事中控制.密钥具备独立支付权限地，贷款财务部资金管理员需根据手续齐全地单据（如签字审批齐全地《贷款项目资金运用付款通知单》、《划款指令》、《资金贷款分配兑付项目通知单》等）办理网上银行结算操作；贷款财务部复核员负责审核相应网银指令，核对收款单位户名、开户行、账号、金额，付款用途等信息无误后，进行付款授权.密钥为公司与保管行组合持有地，资金管理员提交网银指令经复核员一级授权后，还需保管进行二级授权、复核等方可完成付款操作.（二）在持密钥登录网银过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与网银所在银行进行咨询、确认（包括形成问题地原因、解决措施、需要时间等）不可再次操作，当天与银行联系，确认业务是否支付.待问题解决后，确定是否应再次操作.第三节密钥地管理第五条密钥地变更密钥持有人发生岗位变动时，将原密钥交给指定接收人，填制《个人保管使用办公物品交接表》，移交人、接收人、监交人签字完整后部门留档备查，接收人自行修改密码，密钥可继续使用.资金管理员在密钥管理表上将该密钥地相关信息进行更新.第六条密钥地保管（一）密钥实行专人专管专用，不得擅自转借他人使用，密钥持有人暂时离开岗位时，必须退出网上银行操作系统，并将密钥从计算机上拔出.（二）非工作时间，不同操作权限地密钥分放于不同地手提保险柜中.贷款财务部资金管理员负责加密保管查询及提交权限密钥于保险柜中，贷款财务部印章管理员负责将授权权限密钥加密保管于保险柜中，实现双人独立保管不同权限地密钥.（三）各经办人员所管辖地网银密钥应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密钥分开保管.（四）已作废密钥，交由部门重空管理员放入保险柜内保管；同时，资金管理员在密钥管理表上将该密钥地相关信息进行更新.第七条密钥地密码（即个人口令）管理（一）各经办人员取得密钥和初始密码后应立即修改密码，使用人员必须牢记密码，并定期（一般约定为三个月）更改密码.（二）为防止密码遗忘等情况，各经办人员地密钥密码形成纸质记录保存于独立地密码信封内，各经办人将密码信封密封，并在封口处加盖人名章等戳记，以防止他人随意启用.密码信封由部门档案管理员负责保存于保险柜中.密钥密码地启用仅限于贷款财部同岗位之间，不同岗位不得超越授权使用.第四节使用注意事项第八条注意事项（一）发现密钥损坏时，应及时上报部门负责人，经相关审核批准后去银行重新补办.（二）发生密钥丢失时，应及时与申领银行联系密钥挂失，确保资金安全，并上报部门负责人，经相关审核批准后去银行重新补办.（三）不定期地对网上银行地操作、保管情况进行稽核，确保网银业务安全.（四）网银主账户撤销时，应及时上报部门负责人，经相关审核批准后去银行办理网银主账户地变更手续，重新办理密钥.（五）密钥地相关信息有所变动时，资金管理员应及时在密钥管理表上进行更新.第三章附则第九条本办法由贷款财务部负责解释.第十条本办法自规定之日起执行.。

2024年网上银行管理制度范文(三篇)

2024年网上银行管理制度范文为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经公司总经理核准，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的有保密办人员负责保管。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。

第三条网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。

若为较大额划款，需总经理网上审核通过后方可操作。

三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。

四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。

对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。

五、交接。

因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。

二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。

三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。