2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》考前练习(第8套)

2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》考前练习考试须知：

1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________

考号:___________

一、单选题(共70题)

1.下列属于储藏者特点的是( )。

I 量入为出，买东西会精打细算

II 从不向人借钱，也不用循环信用

III 量出为入，开源重于节流

IV 缺乏规划概念，不量出不量入

A.I、II

B.III、IV

C.I、IV

D.II、III

2.在股价既定的条件下，公司市盈率的高低，主要取决于( )。

A.每股收益

B.投资项目的优劣

C.资本结构是否合理

D.市场风险大小

3.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的( )。

A.期限性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

4.VaR值的局限性不包括( )。

A.无法预测尾部极端损失情况

B.无法预测单边市场走势极端情况

C.无法预测市场非流动性因素

D.无法预测市场流动性因素

5.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括( )。Ⅰ．资产负债表Ⅱ．现金流量表Ⅲ．利润分配表Ⅳ．中间业务表

A.Ⅰ．Ⅱ

B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

C.Ⅰ．Ⅲ

D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

6.下列各项中，( )是对公司当前经营能力的较精确估计。

A.产品市场占有率

B.企业文化特征

C.质量水平

D.技术水平

7.投资顾问与投资者(客户)之间的关系是( )。

A.劳动聘用关系

B.无关系

C.服务关系

D.合作、委托关系

8.关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是( )。

A.说明客户现金流入流出的原因

B.反映客户偿债能力

C.反映客户资产的流动性水平

D.反映理财活动对财务状况的影响

9.近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有( )。

Ⅰ．成立中外合资基金公司Ⅱ．取消利息税

Ⅲ．提高保险公司股票投资比重Ⅳ．股权分置改革

A.Ⅰ．Ⅱ

B.Ⅰ．Ⅲ

C.Ⅱ．Ⅲ

D.Ⅱ．Ⅳ

10.属于股东权益变动表的项目是( )。

A.营业收入

B.利润总额

C.净利润

D.营业利润

11.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前( )个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A.5

B.3

C.7

D.2

12.关于最优证券组合，下列说法正确的是( )。

Ⅰ．最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果

Ⅱ．投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位置越靠下满意度越高

Ⅲ．最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

Ⅳ．最优证券组合所在的无差异曲线的位置最高

A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

B.Ⅲ．Ⅳ

C.Ⅰ．Ⅲ

D.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

13.证券公司应至少( )开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A.每季度

B.每年

C.每半年

D.每月

14.作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括( )。Ⅰ 帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设

Ⅱ 降低商业银行面临的风险水平

Ⅲ 提高商业银行对其自身风险特征的理解

Ⅳ 评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15.信用风险缓释功能主要体现在( )等方面。

Ⅰ 房地产贷款月供支出的下降Ⅱ 违约概率的下降

Ⅲ 违约损失率的下降Ⅳ 违约风险暴露的下降

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16.高原期的理财活动包括( )。

A.量入节出、攒首付款

B.收人增加、筹退休金

C.负担减轻、准备退休

D.享受生活规划、遗产

17.动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高( )。

A.短期报酬

B.长期报酬

C.回报率

D.总收益

18.( )是公司法人治理结构的基础。

A.股权结构

B.股东大会制度

C.董事会

D.独立董事

19.下列不是行业轮动的驱动因素的有( )。

I 出口拉动

II 进口拉动

III 策略驱动

IV 政府驱动

A.III、IV

B.II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

20.( )假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。

A.强式有效市场