综合业务复习题(二十四)联网核查业务【通用】.doc

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综合业务知识填空题

填空题（一）支付结算管理1.同业往来是指本行与的资金往来。

（其他银行和非银行金融机构之间） 2．票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和。

（追索权）3.支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者的票据。

（持票人）4. 和结算凭证是办理支付结算的工具。

（票据）5.汇款人和收款人均为个人，需要在汇入银行支取现金的，应在电汇凭证的“汇款金额”大写栏，先填写字样，后填写汇款金额。

（现金）6．签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额但不低于元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额的赔偿金。

（5%）(1000) (2%)7．密押机编押办法和操作说明，必须严格专人保管、保密和使用，不准泄密、丢失，严禁人以上使用和操作。

( 2 )8. 是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。

(承兑)9.商业汇票的付款期限，最长不得超过个月。

(6)10.商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起日。

(10)11.商业汇票的持票人在提示付款期限内通过开户银行或直接向付款人提示付款。

(委托收款)12.商业汇票分为和两种。

（商业承兑汇票）（银行承兑汇票）13.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载名称。

（被背书人）14.支票限于见票即付，另行记载付款日期的该记载。

（无效）15．银行汇票的出票人在票据上的签章为该银行的加其法人代表或者其授权的代理人的签名或者盖章。

（汇票专用章）16．支票出票人为个人的签章为与该个人在银行一致的签名或者盖章。

（预留签章） 17．承兑商业汇票的银行除要与出票人具有真实的委托付款关系外，还应具有的可靠资金来源。

（支付汇票金额）18、年月，我行开通人民银行大额实时支付系统，并实现该系统与综合业务系统的连接，给企事业单位以及金融市场提供快速、高效、安全的支付清算平台。

联网核查测试题

联网核查测试题一、填空：1、联网核查的初始密码是（）2、建设推广应用联网核查是人民银行和公安部落实（）的一项重要举措。

3、银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断居民出示的身份证真伪时，（）为客户办理业务。

对于联网核查中身份证号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上（）办理业务。

4、联网核查采用单笔核对方式时，最多一次可以对（）笔。

5、各分社业务人员在办理客户银行的开立、变更、大额提现、挂失、定期提支、票据兑付、大额电子支付等业务时，应当通过（）进行身份信息核查，同时将核查结果在（）进行登记。

6、联网核查采用单笔精确核对时，最多一次可以核对（）笔。

7、支付结算业务包括大额取现、（）、定期存款提前支取（）、（）等业务。

8、反洗钱业务包括监控（）业务和识别（）业务等。

9、反洗钱大额交易标准是单笔或当日累计人民币交易（）元以上或外币交易等值（）美元以上的现金缴存、支取、兑换、汇款等及其它形式的现金收支。

10、反洗钱转帐交易标准是自然人银行帐户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转。

11、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的给于反洗钱主管部门和负有反洗钱监督管理职责的部门及从事反洗钱工作的人员（）处分。

12、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的对直接负责的董事、高级管理人员和直接责任人处（）罚款。

13、未按照规定建立反洗钱内控制度或未按规定对职工进行反洗钱培训的对直接负责的董事、高管人员和直接负责人（）处分。

14、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名帐户、假名帐户，致使反洗钱后果发生的对直接负责的董事、高管和其他直接责任人处（）罚款。

15、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的对金融机构处（）罚款。

二、简答题：1、简述联网核查的范围？2、简述反洗钱大额交易标准（现金和转帐）？3、因违反反洗钱规定对金融机构的董事、高管和其他责任人处以纪律处分的有哪些？4、简述因违反反洗钱规定使洗钱后果发生的行为有哪些？试题答案一、填空1、I D C H E C K2、银行账户实名制3、不得随意拒绝应继续4、五笔5、联网核查系统商丘市城市信用社联网核查公民身份信息系统核查登记簿。

综合业务复习题（二十）（远程授权业务）

综合业务复习题（二十）（远程授权业务）第一篇：综合业务复习题(二十)(远程授权业务)远程授权业务一、单项选择1、（D）是指借助于网络和影像传输技术，将授权业务的交易信息和凭证影像资料同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。

A、现场授权 B、跨网点授权 C、网点内授权 D、远程授权2、无原始凭证发起的远程授权，应填制（B），经现场主管签批同意后，与相关依据一并提交远程授权。

A、内部凭证B、《远程授权申请书》C、特殊业务凭证D、特种转账凭证3、网点做1150现金调拨申请时，应上传的资料有（D）；A、远程授权书B、注明上缴或下解的远程授权书C、注明金额的远程授权书D、注明上缴或下解及金额的远程授权书4、客户要求变更网上银行介质，由口令卡变更为U盾，柜员应正确 1使用（A）交易码操作。

A、1538 B、1535 C、1536 D、15375、客户向营业机构申请激活批量开立的借记卡（本、异地理财金账户卡和灵通卡），须提供借记卡和本人有效身份证件，客户需填写（B）。

A、《牡丹卡业务申请书》 B、《个人客户业务申请书》C、《个人客户业务调整及撤销申请书》6、二、多项选择1、远程授权的业务是指《业务核算事权划分管理办法》规定通过（A）和（B）的系统控制实现事权划分授权管理的业务。

A、额度授权 B、现场授权 C、交易授权 D、远程授权2、实施远程授权管理，应遵循以下原则（ABD）A、控制风险原则 B、提高效率原则C、准确性原则D、服务客户原则3、现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内，进行业务的审批和事中控制等工作，主要包括（ABCD）。

A、对需授权的大额现金收付款业务，进行卡把复点；B、审查柜员办理反交易或错账冲正交易是否真实、合规，审核原交易凭证及相关要素，审核柜员是否在凭证上注明原交易凭证号码或有关信息及反交易或冲正处理的原因；C、审核柜员提交的客户信息调整和本外币账户开（销）户资料的真实性、合规性和完整性；D、审查柜员按要求审核客户身份；审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号是否一致，并监督柜员将U盾发放给客户本人；4、远程授权可加急处理的业务包括（ABCD）。

综合业务组试题及答案

综合业务组试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是综合业务组的主要职责？A. 客户服务B. 产品销售C. 后勤支持D. 市场调研答案：C2. 综合业务组在处理客户投诉时应遵循的首要原则是：A. 快速响应B. 客户满意C. 维护公司形象D. 记录详细答案：B3. 综合业务组在制定销售策略时，以下哪项不是必须考虑的因素？A. 竞争对手B. 产品特性C. 员工福利D. 市场需求答案：C4. 在进行市场调研时，综合业务组应重点关注：A. 产品价格B. 消费者偏好C. 产品包装D. 广告投放答案：B5. 综合业务组在产品销售过程中，以下哪项不是有效的销售技巧？A. 建立信任B. 强调产品优势C. 过度夸大产品功能D. 了解客户需求答案：C6. 综合业务组在进行客户服务时，以下哪项是不必要的？A. 及时回应客户咨询B. 定期回访客户C. 记录客户反馈D. 忽视客户建议答案：D7. 以下哪项不是综合业务组在后勤支持中应承担的任务？A. 库存管理B. 物流协调C. 产品开发D. 客户信息管理答案：C8. 综合业务组在制定销售目标时，应考虑以下哪项因素？A. 历史销售数据B. 竞争对手情况C. 员工个人业绩D. 公司财务状况答案：A9. 综合业务组在进行产品推广时，以下哪项不是有效的推广方式？A. 社交媒体营销B. 传统广告C. 口碑营销D. 产品价格战答案：D10. 综合业务组在处理客户关系时，以下哪项不是维护客户关系的有效手段？A. 定期发送节日问候B. 及时解决客户问题C. 提供个性化服务D. 频繁更换客户服务人员答案：D二、简答题（每题10分，共30分）1. 描述综合业务组在客户服务中应如何建立和维护良好的客户关系。

答案：综合业务组在客户服务中应通过以下方式建立和维护良好的客户关系：- 了解客户需求，提供个性化服务。

- 及时响应客户咨询和投诉，确保问题得到有效解决。

- 定期与客户沟通，了解他们对产品或服务的满意度。

综合业务系统试题

一、填空题共60题1．安徽省农村金融合作机构帐务处理采用（）的处理模式。

2．综合业务系统根据机构对帐务处理的要求不同，综合业务系统划分为（）两类。

3.柜员在上缴尾箱前必须将柜员尾箱实物和综合业务系统中记载情况核对一致,做到( ),才能将尾箱上缴。

4．凭证库间调配打印的重要空白凭证库间调配单，由（）与（）双方签章。

5．书面挂失7天后，客户持挂失申请书第三联和（）到远挂失网点办理挂失补发或密码重臵手续。

6．客户挂失申请书遗失，应重新办理正式挂失手续，柜员应在“（）”及<<（挂失登记簿）>>上注明“补办挂失”字样，原挂失申请书作废。

7.客户信息管理内容包括（）、（）、（）。

8．建立客户信息是必须客户的（）、（）、（）证件办理。

9．综合业务系统中,对当时发现差错时用( ),对于当日事后发现的帐务差错用( ).10. 综合业务系统储蓄存款实行免填单方式，但必须要求客户在电脑打印的业务凭条上（）。

11．综合业务系统储蓄系统严格执行人民银行对大额现金管理的相关规定，综合业务中对大额现金存取款业务实行（）。

12．综合业务系统中,对公活期转个人结算户需( ),并需单位提供有效证明或依据. 13. 综合业务系统对公活期支票户计息方法为（）。

14．银行承兑汇票保证金，分（）和（）两种。

15．综合业务系统中，对公活期存款暂不支持异地取款，只能在（）办理通存业务。

16..综合业务系统授权方式分（）和（）两种，一级授权和二级授权采取本地授权的方式，三级及以上的授权采取异地授权方式。

本地授权人和被授权人员共同对业务的真实性负责，异地授权人对授权业务的真实合规性进行审查并承担相应的审查责任。

17.综合业务系统对柜员实行（），每一个柜员都对应一个交易限额级别，柜员只能在交易限额级别规定的范围内办理相应业务，超过交易级别限额的业务，必须经过更高级别柜员授权确认。

18.柜员短期离岗必须按规定办理（）。

19.复核制机构应为每一柜组设臵一个（），记账柜员只负责记账处理，不得保管现金和凭证尾箱，保管现金和凭证尾箱的柜员只能对记账柜员提交的账务进行复核处理并收付现金及使用凭证，不得进行记账操作。

2023年银行考试对公柜员岗位业务复习题

对公柜员岗位业务复习题（第1题）个金业务－A-49号单选题基层经营性分支机构对于自查流程发现的需整改的问题原则上应于( )内整改完毕。

A：一周 B：两周 C：一个月标准答案：B（第2题）个金业务－A-96号单选题19、新版网银个人理财版客户登录网银使用的安全认证工具为（）A、USB-KEYB、E-TOKENC、密码口令卡D、图形验证码标准答案：B（第3题）个金业务－A-97号单选题20、新版网银提供的下列安全防护措施中，哪项用于帮助用户辨认假冒网站（）A、安全控件B、专用“退出”按钮C、预留“欢迎信息”D、交易限额设立标准答案：C（第4题）个金业务－A-98号单选题21、借记卡在ATM机上当天最多可提取多少钞票？（）A、人民币5000元B、人民币10000元C、人民币20230元D、人民币50000元标准答案：C（第5题）个金业务－A-99号单选题22、（）具有和客户良好沟通的条件，是网点内中低端客户交叉销售的重要承担者，体现在其办理的业务种类重要以销售类的业务为主。

Ａ、大堂经理Ｂ、高柜柜员Ｃ、低柜柜员Ｄ、理财客户经理标准答案：C（第6题）个金业务－A-100号单选题26、以下方式中部属于有助于解决网点排队问题的措施（）A、补充网点人员B、增长ATM自助设备C、引导客户使用网上银行、电话银行、ATM等其他自助服务渠道D、做好客户解释工作标准答案：D（第7题）个金业务－A-101号单选题29、下列说法中，哪一种最合适（）Ａ、“你明不明白？”Ｂ、“这个问题我曾经在上个星期讲过。

”Ｃ、“您明白了吗？您可以自己操作了吗？”Ｄ、“关于信用卡的使用，我谈了很多，但仍也许有一些地方没有表达清楚，假如有，请让我知道。

我会再作一些补充。

”标准答案：D（第8题）个金业务－A-102号单选题30、同一个客户能办理几个新版网上银行账户（）A、 1个B、 2个C、 3个D、随便几个标准答案：A（第9题）个金业务－A-103号单选题31、在ATM吞卡后次日起（）个工作日内无人认领，没收卡保管员须做剪角解决。

信用社知识竞赛复习题

农村信用联社知识竞赛复习题1、企业文化建设的主要内容是什么？按照企业文化建设的一般性规律要求，企业文化建设应在观念形态文化、制度形态文化、物质形态文化三个层面上，有计划、有重点、分步骤地向前推进。

根据黑龙江实际，农村信用社企业文化建设实施“围绕一个核心——构建三大系统——实现一项目标”的整体战略，即围绕核心价值观，通过理念识别系统、视觉识别系统整体性协调运作，借助各类传播方式和媒体，将有创意和鲜明个性的企业经营理念和经营行为传递给社会公众，达到塑造良好企业形象，创造最佳社会效益的战略目标。

2、什么是核心价值观？以人为本，合作共蠃。

3、什么是理念识别系统？是由企业精神、市场定位、经营理念和发展目标四个子系统组成4、什么是市场定位？立足社区、面向三农、服务城乡。

5、什么是经营理念？适应市场、客户至上、稳健经营、创新发展。

6、员工行为规范包括哪些？主要包括服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范四部分。

7、员工培训工作包括哪些？是提升员工行为规范度和改善服务质量的关键。

内容包括：一是高级管理人员的培训。

二是中层管理人员的培训。

三是基层员工培训的内容。

四是信用社兼职培训师队伍的培训。

8、、黑龙江省农村信用社员工行为规范中所规定基本服务规范有哪些？基本服务规范：行为体现服务的质量，服务的质量反映在员工的行为中，员工在工作中应尊重客户、忠于职守、竭诚服务、恪守信用、秉公廉洁、文明热情、无私奉献。

9、“三声”服务是什么？来有迎声、问有答声、走有送声。

10、六个“一样”是什么？忙时闲时一样认真；生人熟人一样热情；存款取款一样受理；金额大小一样欢迎；完币残币一样收兑；批评表扬一样对待。

11、六个“不准”是什么？不准违规操作；不准擅离工作岗位；不准泄露业务秘密、客户存款秘密、商业秘密；不准带无关人员进入营业厅；不准怠慢、顶撞、刁难客户；不准以任何理由拒办应该办理的业务。

12、服务质量准则是什么？（1）认真负责，严格操作，精通业务，减少差错。

财会从业资格测试题库及答案

财会从业资格测试题库及答案1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

A、电子邮件B、金融机构各网点C、公安部门D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构答案：D2、对30万元以上重大诈骗案件，还应及时报告人民银行分支行支付结算部门。

对于（）以上重大诈骗案件，需同时报省农信联社。

A、50万元B、80万元C、100万元D、500万元答案：C3、丰收贷记卡客户支取现金或转账使用信用额度的，不享受免息还款期待遇，发卡机构将从（）起计收透支款项的利息至该笔款项获得清偿时止。

A、交易日B、记账日C、账单日D、到期还款日答案：B4、丰收贷记卡持卡人账户状态Q为（）状态。

A、冻结B、止付C、销户D、停计息费答案：C5、行社收到投资者投入的资本时，应按（）确认为实收资本。

A、实际收到的金额（含非现金投资资产的公允价值）B、实际收到的现金C、其在注册资本中所占的份额D、协议金额答案：C6、发卡机构对于同意发卡的贷记卡申请资料应归档管理,应存档（）。

B、五年C、十五年D、永久答案：D7、各反洗钱义务主体对于筛选出来的涉恐可疑客户，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应及时根据规定报告（），并依法向公安机关和国家安全机关报告。

A、大额交易B、现金交易C、可疑交易D、转账交易答案：C8、《丰收贷记卡标准个人卡领用合约》约定：客户同意开通贷记卡ATM自助转账业务，默认每卡每日累计转账限额为（）人民币。

A、2000元B、3000元C、5000元D、信用额度的50%答案：C9、简易计税方法的应纳税额计算公式：（）A、应纳税额=含税销售额×征收率B、应纳税额=销售额×征收率C、应纳税额=当期销项税额－当期进项税额D、应纳税额=销售额×税率答案：B10、纳税人本人或其配偶购买中国境内住房发生的首套住房贷款利息支出，计算个人所得税时，扣除期限最长不超过（）个月A、120B、200C、240D、360答案：C11、商业承兑汇票丢失后应向（）挂失止付。

综合业务复习题(二十四)联网核查业务

一、判断题1、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。

（正确）2、银行机构在办理规定业务时需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息。

（正确）3、银行机构在办理规定业务时不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。

（错误）4、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

（正确）5、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。

（正确）6、因客户申请办理单位银行结算账户业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。

如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办理业务。

（正确）7、同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其身份信息进行联网核查无误，那么以后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核查。

（错误）8、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如当天在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。

（正确）9、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义的，即使先前已对该客户的身份信息进行联网核查，也应当重新进行联网核查。

（正确）10、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向人民银行或公安部门申请进一步核实。

综合业务复习题(三十)(卡业务)

一、单选1、未成年人申请开立借记卡应（ B）由监护人办理。

A 未成年人本人B 监护人C 任何人均可代办2、同一代理人每天最多代办不超过( B )张借记记卡。

A 1张B 3张C 30张3、理财金卡换商友卡换卡不换号时录入的联名编号是（ B）A 48008108B 46001808C 460081084、换卡不换号的已打未领借记卡通知客户领取后超过 ( C )天仍未领取的应作废处理。

A 7天B 10天C 30天5 借记卡活期存、取款打印（ A ）凭证。

A个人业务凭证（签单）B个人业务凭证（填单）6、借记卡开立通知存款客户填写（B ）凭证。

A 个人业务凭证（签单）B 个人业务凭证（填单）7、借记卡的密码是（ A ）位数字A 6B 4-6C 88、借记卡开卡的起点金额是（ A ）元。

A 0B I二、多项选择1、客户向营业机构申请开立理财金账户时，须提供（ABC）A 本人有效身份证件.B 填写《个人客户业务申请书》C 委托他人办理的，还须提供代理人有效身份证件，填写代办理2开立理财金账户柜员需审核(ABC)A 审核客户提供的身份证件真实有效、符合实名制规定B审核开户申请书填写姓名、证件类型及号码等内容正确,无涂改，C审核客户是否选择开通自助设备取现、自助设备转账、POS转账消费等功能3、客户申请借记卡销卡时，柜员需审核（ABC）A、申请书所填写姓名、身份证件类型及号码等内容是否正确，无涂改，借记卡是否真实有效。

B、大额取款，还应审核客户身份证件真实有效并摘录相关信息。

C、借记卡内除基本户外其他账户已销户或调出、电子银行业务已注销、关联协议已终止。

4、申请单位向我行营业机构申请开办借记卡批量开户业应提供（ABC）A 与营业机构签订借记卡批量开户（卡）协议，并向营业机构真实提供由申请人本人填写的《个人客户业务申请书》或加盖单位公章的申请人客户信息汇总清单（须申请人签字、加盖单位公章）。

B 申请人有效身份证件复印件、单位经办人身份证原件及复印件、单位委托授权书或含有单位委托授权条款的协议书。

综合业务系统百问百答（终）

综合业务系统百问百答（终）前言河南省农村信用社综合业务系统是我省农村信用社全面开展信息化建设的一个重要组成部分。

任何一个综合业务系统的建设都是在运行过程中不断优化和改进，从2005年上线以来，各级中心在使用操作过程中，难免会遇到这样或那样的问题，为了进一步提高广大柜员的操作水平，分享技术资源，结合工作经验，汇编了这本小册子，希望能给大家的工作带来便利。

本册子按照《河南省农村信用社核心业务系统前台操作手册》的顺序，分为八个部分，在编写过程中，力求做到以下几点：第一是求新。

不求多不求全，只求能解决新问题。

第二是求实。

力求做到简单易懂，即满足前台柜员的需求，也能给各级中心应用支持人员提供解决办法。

第三求便。

力求做到深入浅出，通俗易懂。

尽管我们作了很大的努力，但由于系统不断更新，时间也比较仓促，不可能完全满足所有柜员的要求，今后我们会根据形势和实践的发展不断修订和更新，并希望所有柜员在使用过程中能够提出宝贵意见，以便今后修订时进一步完善。

在汇编过程中，得到了省中心领导的大力支持，南阳、三门峡、商丘、许昌等地市中心给予大力协助，省中心软件开发部、系统保障部等部门的也给予了大力帮助，运行作业部的同志们做了大量的工作，在此一并感谢。

编者二○○七年九月七日目录第一部分综合管理 (2)第二部分柜员管理 (15)第三部分现金、账户及客户管理 (20)第四部分存款业务 (28)第五部分贷款业务 (34)第六部分代收代发业务 (37)第七部分股金管理 (42)第八部分其他管理 (44)第一部分综合管理1.机构合并时需要那些步骤，对网点有什么要求？解决办法：（一）收到机构合并申请后，通知网点：1.撤销机构将现金通过4641科目转到合并机构；2.撤销机构将其2611科目清零（与月底划转清零一样）；3.撤销网点柜员正常签退。

（二）网点做完上述三项后，省中心操作人员通过“设置机构合并标准数据”进行合并信息的设置增加，设置结果可在查询2登记簿→“机构科技调整登记簿”中查到，没有合并则标志为“未完成”；如果错误，返回“设置机构合并标准数据”中删除后重新设置，并通知日结人员。

农村信用社综合业务测试题一

农村信用社综合业务测试题一一、背景农村信用社是为了满足农村居民金融服务需求而设立的金融机构，主要提供存款、贷款等金融服务。

为了确保农村信用社的工作人员具备必要的金融知识和能力，需要进行综合业务测试。

二、测试内容本次综合业务测试题主要涵盖以下几个方面：1.存款业务：了解农村信用社的存款种类、存款利率、存款业务操作流程等。

2.贷款业务：了解农村信用社的贷款种类、贷款利率、贷款业务申请流程等。

3.资金清算业务：了解农村信用社的资金清算方式、清算周期、清算流程等。

4.外汇业务：了解农村信用社的外汇业务种类、外汇交易方式、外汇业务操作流程等。

5.风险管理：了解农村信用社的风险管理措施、风险评估方法、风险防控流程等。

三、题目设计1.存款业务–描述一种农村信用社的存款种类，并说明其特点。

–列举三种常见的存款利率类型，并简要解释其计算方法。

–描述一笔存款的操作流程，包括客户办理存款、农村信用社的处理流程等。

2.贷款业务–列举三种常见的农村信用社贷款种类，并简要解释其用途。

–描述一笔贷款的申请流程，包括客户申请、农村信用社的审批流程等。

–说明贷款利率如何确定，包括基准利率与浮动利率的关系。

3.资金清算业务–描述农村信用社的资金清算方式，包括网点间清算和中央清算两种方式。

–解释资金清算周期的含义，并举例说明清算周期的计算方法。

–描述一笔资金清算的流程，包括收款方向农村信用社发起清算申请、清算中心的处理流程等。

4.外汇业务–列举两种常见的农村信用社外汇业务种类，并解释其特点。

–描述一次外汇交易的操作流程，包括客户填写申请表、农村信用社的受理流程等。

–解释外汇汇率的含义，并说明农村信用社如何确定外汇汇率。

5.风险管理–描述农村信用社的风险管理措施，包括信用风险、市场风险和操作风险等方面的管理措施。

–解释风险评估方法的含义，并简要说明风险评估的步骤。

–描述一次风险防控的流程，包括风险发现、风险管理措施的制定和实施等流程。

综合业务

综合业务[多项选择题]1、每日营业终了，柜员进行账实核对包括（）。

A.核对现金B.核对重要空白凭证C.核对有价单证D.清点印章参考答案：A,B,C,D[多项选择题]2、运营主管或运营主管授权人在营业终了前应对柜员（）进行核对，核对相符后在“柜员日终平账报告表”上签（字）章。

A.印章B.现金实物卡把清点大数C.未笔交易D.有价单证进行清点参考答案：B,D[多项选择题]3、日终柜员现金箱可采用（）两种方式。

A.现金不清零B.现金清零C.移交D.自行保管参考答案：A,B[多项选择题]4、存款人开立（）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。

但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。

A.基本存款账户B.一般存款账户C.预算单位开立专用存款账户D.临时存款账户参考答案：A,C,D[多项选择题]5、银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。

A.真实性B.完整性C.合规性D.及时性参考答案：A,B,C[多项选择题]6、对于存款人未参加年检，存在（）等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销其银行结算账户。

A.营业执照B.法定代表人或单位负责人的身份证件C.税务登记证D.授权书参考答案：A,B[多项选择题]7、客户开通个人网上银行，需向银行提供（）。

A.客户身份证原件B.客户身份证复印件C.注册账户凭证原件D.K宝证书参考答案：A,B,C[多项选择题]8、个人网上银行业务是指农业银行利用互联网向个人客户提供的（）等金融服务。

A.转账汇款B.信息查询C.缴费支付D.投资理财参考答案：A,B,C,D[多项选择题]9、个人网上银行网银账户互转交易可选择的转入账户可能是（）。

A.本人借记卡B.本人准贷记卡C.他人借记卡D.他人准贷记卡参考答案：A,B[多项选择题]10、电话银行业务是通过（）系统向客户提供语音查询和有关金融交易的自助服务渠道。

银行卡合规复习题

银行卡合规复习题一、单项选择题1、我社目前发行的金燕卡是__A_____。

A、借记卡B、准贷记卡C、贷记卡D、IC卡2、__C____为金燕卡的发卡机构，各发卡机构作为发卡主体和法律关系主体，实行独立核算，自负盈亏，自担风险。

A、河南省农村信用社联合社B、各市农信办C、各县级行社D、各营业网点3、下面关于客户在柜面开卡时身份信息联网核查方面的说法中，错误的是__D_____。

A、联网核查是人民银行和公安部推动落实银行账户实名制的一项重要举措B、银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务。

C、对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应继续办理业务。

D、客户在柜面申请开立金燕卡，经办柜员认为身份证件真实有效的，可以不进行身份信息联网核查。

4、以下关于空白金燕卡，说法错误的是__C_____。

A、空白金燕卡属于重要空白凭证。

B、空白金燕卡的特殊存放要求是须防磁。

C、各县级行社可自行印制空白金燕卡。

D、只有通过中国银联资质认证的制卡公司方可制卡。

5、以下__D_____不是我社当前发行的银行卡。

A、金燕单位卡B、金燕惠民卡C、金燕翔通卡D、金燕贷记卡6、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，“使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以__D_____定罪处罚”。

A、伪造、变造金融票证罪B、妨害信用卡管理罪C、信用卡诈骗罪D、非法经营罪7、农民工银行卡特色服务可在农村合作金融机构营业网点办理以下_B______业务。

A、取现存现B、取现查询C、查询转账D、取现转账8、农民工银行卡特色服务取现手续费按取现金额的__C_____收取，手续费最高_______元，最低_______元。

银行柜员考试：综合业务试题及答案(最新版)

银行柜员考试：综合业务试题及答案（最新版）1、多选客户凭现金支票支付现金时，柜员应审查现金支票（）。

A.日期、收款人户名，是否填写齐全B.支票是否是统一规定印制的票据，支票是否真实，是否在有效期内C.大小写金额（江南博哥）是否一致D.出票人的签章是否符合规定，并折角核对其签章与预留银行签章是否相符E.用途是否符合有关规定正确答案：A, B, C, D, E2、多选下列柜员签发重要空白凭证业务流程那些是正确的？（）A、柜员填错或交易失败造成的作废，应在作废凭证上加盖“作废”戳记B、签发重要空白凭证必需进行销号控制C、作废凭证应剪右下角后作次日传票附件D、签发重要空白凭证时，必须按顺序号使用，号码衔接正确答案：A, B, D3、多选支付结算办法规定的退票理由书应当包括下列事项（）。

A.退票的事实依据和法律依据B.所退票据的种类C.付款人签章D.退票时间E.退票人签章正确答案：A, B, D, E4、多选关于挂销账系统中下列说法正确的是（）.A、ATM长短款挂销账支持一挂多销B、睡眠户挂销账只支持一挂一销C、交易流水是挂销账的唯一标识D、挂账后，有销账记录，原挂账交易不允许冲账。

正确答案：A, B, C, D5、多选本人或者代理人到营业网点办理“整存整取加息智能转存”业务，要提交以下材料：（）A.本人有效身份证件原件及复印件；代理人须持代理人和被代理人有效身份证件原件及复印件B.本人（或被代理人）存单、定期一本通C.签订《中国农业银行“整存整取加息智能转存”业务协议》一式两份D.本人（或被代理人）借记卡正确答案：A, B, C, D6、多选《中国农业银行临柜业务身份证信息联网核查系统业务处理规定》要求以下业务已有身份证件影像的，仍应复印客户的身份证件并保存，包括（）。

A.凭证挂失B.密码挂失C.印鉴挂失D.密码重置正确答案：A, B, C7、多选非预算单位办理专用存款账户现金支取业务审批所需材料（）。

现代支付及农信银试题

现代支付试题一、填空1、联网核查公民身份信息，是指通过联网核查公民身份信息系统，核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的、、及等信息真实性的行为。

（姓名）、（公民身份号码）、（照片）及（签发机关）2、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》将应进行联网核查的银行业务统称为。

（规定业务）3、银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的、、和等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案。

（业务性质）、（客户类型）、（金额大小）和（风险程度）4、银行机构应建立健全联网核查机制，确保联网核查和各项规定业务的正常、合规开展。

（应急）5、已实行柜员制的网点必须设置岗位，保证及时对每个柜员、每笔业务进行审查。

（事后监督）6、严禁营业网点设置过多、柜员。

各营业网点必须根据经营规模、自身管理水平合理设置柜员数量，各营业网点只能设1名柜员。

（三级）、（四级）（四级）7、柜员在受理现金汇款时，应注意审核客户的身份证件，要求客户留下，以免退汇解付时无法核对，无法联系汇款人。

（联系电话）8、大额支付系统受理业务时间为法定工作日的日间处理阶段，即（年终按人民银行相关文件执行）。

小额支付系统实行7*24小时不间断运行，自然日16时日切，资金清算时间为大额支付系统的工作时间。

（8：30至17：00）9、办理跨行个人通存通兑业务必须严格遵守中国人民银行《小额支付系统业务处理办法》。

个人存款账户包括个人银行结算账户和个人活期储蓄账户。

（通存通兑）10、通存、通兑业务支持和现金两种方式。

（转账）11、只有具备支付系统行名、行号或建立的网点才能开通跨行通存通兑业务。

（代理关系）12、小额普通贷记业务用来完成付款人发起的2000万元以下的贷记付款人账户的业务。

包括汇兑、委托收款划回、托收承付划回、国库资金贷记划拨、其他贷记业务、缴税、非税收入、财政直接支付退回、财政授权支付退回、国库资金国债兑付贷记、缴费等付款业务。

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一、判断题
1、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。

（正确）
2、银行机构在办理规定业务时需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息。

（正确）
3、银行机构在办理规定业务时不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。

（错误）
4、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

（正确）
5、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。

（正确）
6、因客户申请办理单位银行结算账户业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。

如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办理业务。

（正确）
7、同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其身
份信息进行联网核查无误，那么以后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核查。

（错误）
8、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如当天在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。

（正确）
9、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义的，即使先前已对该客户的身份信息进行联网核查，也应当重新进行联网核查。

（正确）10、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向人民银行或公安部门申请进一步核实。

（错误）
11、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向公安部门申请进一步核实。

（正确）
12、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。

（正确）
13、当客户对联网核查结果或核实结果存在异议时，银行机构应耐心细致地做好解释说明工作，同时告知客户，客户可直接向公安部信息中心申请核实。

（错误）
14、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案。

（正确）
15、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向人民银行当地分支机构报告。

（错误）
16、对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应拒绝办理业务。

（错误）
17、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关等信息，只要有三项以上与居民身份证所记载的信息核对相符，则可按照相关规定继续办理业务。

（错误）
二、多项选择题
1、联网核查公民身份信息是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的（ABCD）等信息真实性的行为。

A、姓名
B、公民身份号码
C、照片
D、签发机关
E、证件有效期
2、银行机构可通过（ABC ）等方式进行联网核查公民身份信息。

A、本行综合业务系统接入联网核查公民身份信息系统
B、人民币银行结算账户管理系统登录联网核查公民身份信息系统
C、个人信用信息基础数据库登录联网核查公民身份信息系统
D、直接通互联网登录联网核查公民身份信息系统
3、银行机构在办理（ABCDE ）等人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查。

A、开立、变更个人储蓄账户
B、开立、变更个人银行结算账户
C、开立、变更单位银行结算账户业务。

D、票据结算业务及汇兑业务
E、银行卡结算业务
F、国内信用证业务
4、对身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可要求客户出示（ ABC ）等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。

经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。

A、居民户口簿
B、护照
C、机动车驾驶证
D、单位证明、居委会或村民委员会证明
5、因客户申请办理个人银行账户业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构可继续为该客户办理业务。

同时按如下方法处理（ABCDE ）A、银行机构继续办理业务的，应详细登记客户的联系方式（如通讯
地址、联系电话等），并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。

B、如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。

C、对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

D、对于变更账户业务的，银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

E、银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。

6、因客户申请办理支付结算业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应下列处理方法处理：（ABCDE ）
A、银行机构可根据法规制度规定及内部管理要求决定是否为该客户办理相关业务。

B、银行机构如拒绝为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户。

C、银行机构如暂停为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户，及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实，并根据核实情况决定是否继续办理业务。

D、银行机构如继续为该客户办理相关业务，应详细登记客户的联系方式，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。

E、如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应及时采取适当的补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

7、当银行机构或银行客户对联网核查结果存在异议时，可以通过下列方式对联网核查结果进一步核实。

（BD ）
A、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向人民银行反馈并申请进一步核实。

B、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向公安部公民身份信息查询服务中心反馈并申请进一步核实。

C、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到核查银行所在地人民银行申请核实。

D、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到其常住户口所在地公安机关申请核实。

8、对于身份证件号码不存在的，可要求客户出示（ABC ）等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。

经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。

A、居民户口簿
B、护照
C、机动车驾驶证
D、单位证明、居委会或村民委员会证明
9、银行机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ AD ）以上的，应
当通过联网核查公民身份信息系统核查、鉴定、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、人民币单笔1万元
B、人民币单笔5万元
C、外币等值1 万美元
D、外币等值1000美元
11、出现以下（ABCDEFG ）情况时，金融机构应当重新识别客户的，应当通过联网核查公民身份信息系统核查、鉴定、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、客户要求变更姓名、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、法定代表人或者负责人的。

B、客户行为或者交易情况出现异常的。

C、客户姓名与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名相同的。

D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

E、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

F、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

G、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。