票据业务风险评估考试答案

票据业务风险评估考试答案单选题

1. 商业汇票贴现期限自贴现之日起至汇票到期日止，一般情况下最长期限不超过: √

A3个月

B5个月

C6个月

D一年

正确答案：C

2. 下列选项中不属于票据业务种类的是：√

A商业汇票承兑

B商业汇票转承兑

C商业汇票转贴现

D商业汇票贴现

正确答案：B

3. 下列不属于承兑业务的主要风险的是：√

A承兑申请人的经营状况

B项目现金流的可预测性

C可实施的担保利益

D可靠参与方的资信增级

正确答案：A

4. 下列不属于贴现业务中操作风险防范措施的是：√

A票面审查

B票据查询

C经办人员资格审查

D授信审批

正确答案：D

5. 商业汇票承兑业务基本流程中，调查评价阶段的主要任务不包括：√

A客户调查评价

B业务调查评价

C汇兑数额评价

D担保评价

正确答案：C

6. 客户除了需要提交一般信贷业务要求的客户、业务、担保有关材料外，还必须提交的其他重要资料中不包括：√

A商业汇票承兑业务申请书

B客户资信及财务证明

C基础交易合同的原件及复印件

D连续申请承兑的企业的上一次商品、劳务交易已履行的证明

正确答案：B

7. 下列不属于负责商业汇票贴现业务审批部门重点审查的内容是：√

A承兑人的资信是否发生变化或是否有无理拒付行为

B信贷经营部门送交的材料是否正确、完整、合规

C贴现申请人资格和条件是否具备

D调查人对申请人的评价分析是否准确合理

正确答案：A

8. 资信状况审查中，在以客户评价报告为中心进行审查时关注的方面不包括：√

A组织机构

B财务结构

C资金核算方式

D资信状况

正确答案：D

9. 在对真实贸易背景进行审查时，下列不属于对连续申请承兑的批发企业特别审查的对象是：√

A上一次商品交易的增值税发票

B上一次商品交易的货运凭证

C企业近三年的财物报表

D上一次商品交易确已履行的证明

正确答案：C

10. 贴现票据审查风险，除在商业汇票承兑业务中的真实贸易背景审查风险外，其他方面中不包括的是：√

A合法持票人审查风险

B贴现票据真实性风险

C贴现票据查询风险

D贴现后承兑人兑付风险

正确答案：D

判断题

11. 按照贴现利息支付人的不同，可将商业汇票贴现分为卖方付息贴现、买方付息贴现和协议付息贴现。此种说法：√

正确

错误

正确答案：正确

12. 银行间办理转帖现业务，转帖现在总体上会衍生出新的存款。此种说法：√

正确

错误

正确答案：错误

13. 票据业务的信用创造和存款衍生功能主要来源于汇票开立和贴现环节。此种说法：√

正确

错误

正确答案：正确

14. 汇票在企业之间的背书转让与银行的存款、贷款和存款衍生功能有直接影响。此种说法：√

正确

错误

正确答案：错误

15. 防范保证金账户管理风险的主要措施是对保证金分账管理。此种说法：√

正确

错误

正确答案：正确