银企互联整合项目推广接口格式文档

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中信银行银企直联接口说明书(电子商务)V5.0.0.0

中信银行银企直联接口说明书(电子商务)版本V5.0.0.0目录第一章报文结构 (1)1.1 HTTP请求报文 (1)1.2 HTTP响应报文 (1)第二章报文定义规则 (2)2.1 XML报文格式 (2)2.2 信息代码 (2)2.3 数据项说明 (3)第三章报文接口 (4)3.1 电子商务网上支付 (4)3.1.1 指定时间段订单查询 (4)3.1.1.1 请求报文 (4)3.1.1.2 响应报文 (4)3.1.2 对账文件下载 (6)3.1.2.1 请求报文 (6)3.1.2.2 响应报文 (6)3.1.3 订单通知查询 (7)3.1.3.1 请求报文 (7)3.1.3.2 响应报文 (8)3.1.4 订单通知查询确认 (8)3.1.4.1 请求报文 (9)3.1.4.2 响应报文 (9)3.1.5 第三方商户充值退回经办 (9)3.1.5.1 请求报文 (9)3.1.5.2 响应报文 (10)3.1.6 第三方商户充值退回汇总查询 (11)3.1.6.1 请求报文 (11)3.1.6.2 响应报文 (12)3.1.7 第三方商户充值退回明细查询 (13)3.1.7.1 请求报文 (13)3.1.7.2 响应报文 (14)3.1.8 第三方商户提现经办 (15)3.1.8.1 请求报文 (15)3.1.8.2 响应报文 (16)3.1.9 第三方商户提现汇总查询 (17)3.1.9.1 请求报文 (17)3.1.9.2 响应报文 (17)3.1.10 第三方商户提现明细查询 (18)3.1.10.1 请求报文 (18)3.1.10.2 响应报文 (19)3.1.11 B2C商户退款经办 (20)3.1.11.1 请求报文 (20)3.1.11.2 响应报文 (21)3.1.12 B2C商户退款汇总查询 (22)3.1.12.1 请求报文 (22)3.1.12.2 响应报文 (23)3.1.13 B2C商户退款明细查询 (24)3.1.13.1 请求报文 (24)3.1.13.2 响应报文 (24)3.2 多渠道商务平台 (25)3.2.1 订单信息新增 (25)3.2.1.1 请求报文 (26)3.2.1.2 响应报文 (28)3.2.2 订单状态修改 (28)3.2.2.1 请求报文 (28)3.2.2.2 响应报文 (29)3.2.3 上下行短信查询 (29)3.2.3.1 请求报文 (29)3.2.3.2返回报文 (30)3.2.4 交易结果查询 (31)3.2.4.1 请求报文 (31)3.2.4.2 响应报文 (31)第四章附录 (34)4.1 证件类型 (34)4.2 批次受理状态 (34)4.3 交易状态 (34)第一章报文结构在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP协议。

中国工商银行银企互联系统接口说明V

中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部2005年07月目录1 帐户查询 (1)1.1 单帐户余额查询 (1)提交包 (1)返回包 (1)1.2 多帐户余额查询 (2)提交包 (2)返回包 (3)1.3 当日明细查询 (4)提交包 (4)返回包 (5)1.4 历史明细查询 (6)提交包 (6)返回包 (7)1.5 现金管理户当日明细查询 (9)提交包 (9)返回包 (9)1.6 现金管理户历史明细查询 (11)提交包 (11)返回包 (12)2 转帐支付（逐笔） (13)支付提交包 (13)支付返回包 (15)逐笔支付查询提交包 (16)逐笔支付查询返回包 (16)3 企业财务室 (17)3.1 财务室批量指令 (17)提交包 (17)返回包 (19)3.2 财务室批量指令查询 (20)提交包 (20)返回包 (20)4 收费站 (22)4.1 批量扣个人指令 (22)提交包 (22)返回包 (23)4.2 批量扣个人指令查询 (24)提交包 (24)返回包 (24)4.3 缴费个人信息查询 (26)提交包 (26)返回包 (27)4.4 批量扣企业指令 (28)提交包 (28)返回包 (29)4.5 批量扣企业指令查询 (29)提交包 (30)返回包 (30)4.6 缴费企业信息查询（只查已签订协议的） (31)提交包 (32)返回包 (32)5 批量代理汇兑 (33)5.1 代理汇兑指令提交 (33)提交包 (33)返回包 (35)5.2 代理汇兑指令查询 (36)提交包 (36)返回包 (36)5.3 网点信息下载 (38)提交包 (38)返回包 (38)6 批量外汇汇款 (39)6.1 集团内外汇资金调拨指令提交 (39)提交包 (40)返回包 (41)6.2 集团内外汇资金调拨指令查询 (41)提交包 (41)返回包 (42)6.3 B股资金清算指令提交 (43)提交包 (43)返回包 (45)6.4 B股资金清算指令查询 (45)提交包 (45)返回包 (46)6.5 国内外汇汇款指令提交 (47)提交包 (47)返回包 (49)6.6 国内外汇汇款指令查询 (49)提交包 (49)返回包 (50)7 电子商务 (51)7.1 B2C订购指令查询 (51)提交包 (51)返回包 (52)7.2 B2C退货、返还、转付指令查询 (54)提交包 (54)返回包 (55)7.3 B2B订购指令查询 (57)提交包 (57)返回包 (58)7.4 B2B退货、返还指令查询 (59)提交包 (59)返回包 (60)7.5 C2C订购指令查询 (62)提交包 (62)返回包 (63)7.6 B2B/B2C退货、返还、转付指令提交 (64)提交包 (64)返回包 (65)7.7 个人联名卡签权指令 (67)提交包 (67)返回包 (67)8 工资单 (68)8.1 工资单文件上传 (68)提交包 (68)返回包 (70)8.2 工资单文件查询 (70)提交包 (71)返回包 (71)8.3 工资单文件删除 (72)提交包 (72)返回包 (73)9 附录错误代码 (74)9.1 明文返回的错误代码 (74)9.2 xml中retCode的错误代码 (74)1帐户查询1.1 单帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceOp</opName><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur> 例：RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>1.2 多帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><ReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><ReqReserved3>请求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>请求包备用字段4</ReqReserved4></ReqParam></ReqParamSet></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet><ErrSet><Err><Account_num>账号</Account_num><errMessage>出错信息</errMessage></Err></ErrSet></opRep></ICBCYH>1.3 当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_date>交易日期</Trans_date>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒）共26位<Check_num>凭证号</Check_num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4 历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Trans_date>交易日期</Trans_date> （例：yyyyMMdd）<Check_num>凭证号</Check_num><Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Bank_name>开户行名称</Bank_name><Bank1_name>对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<Yt>用途</Yt><Trans_time>交易时间</Trans_time>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒）共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign>借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5 现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult><opResultSet><opResult><Trans_time>交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.6 现金管理户历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><TRXTYPE>交易类型</TRXTYPE> 中文<BUSIDATE>交易日期</BUSIDATE> yyyyMMdd<BUSITIME>交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss<Account_num>交易帐号</Account_num><Bank_name>本方行名</Bank_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<sign>借贷标志</sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Yt>用途</Yt><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><RECIPACT>对方帐号</RECIPACT><RECIPNAME>对方户名</RECIPNAME><RECIPBNA>对方行名</RECIPBNA><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2转帐支付（逐笔）支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name>汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc>汇款帐号</Pay_Dep_Acc> （35位）---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>汇款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_name>收款单位</Rec_Dep_name> （60位） ---必输项<Rec_Dep_Acc>收款帐号</Rec_Dep_Acc> （35位） ---必输项<Rec_Area_Code>收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0：它行 1：工行<Rec_Dep_branch>收款单位开户行</Rec_Dep_branch>（60位）--必输项<Trans_time>交易时间</Trans_time><Serial_no>指令序号</Serial_no><PayAmt>金额</PayAmt> （18位） ---必输项以分为单位<Account_cur>币种</Account_cur><Pay_Use>用途</Pay_Use> （20位）<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0：普通 1：加急<Author_log_id_1>授权人ID</Author_log_id_1><Author_log_id_2>二次授权人ID</Author_log_id_2> <Submit_Log_id>提交人ID</Submit_Log_id> ---必输项 <Area_name>付款人账户地区名(付款人所在地) </Area_name><Rec_Area_name>收款人账户地区名(收款人所在地) </Rec_Area_name> ---必输项收方如果是工行，以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code><Pay_Password>支付密码</Pay_Password><User_Rem>备注栏(用户备注) </User_Rem><Pay_NetCode>付款行网点号</Pay_NetCode><Pay_BranchNo>付款行行号</Pay_BranchNo><Pay_BranchId>付款行行标识</Pay_BranchId><Pay_DispsNo>付款行分签号</Pay_DispsNo><Rec_BranchNo>对方行号</Rec_BranchNo><Rec_BranchId>对方行标识</Rec_BranchId><Rec_DispsNo>对方分签号</Rec_DispsNo><PostScript>附言</PostScript><PostScriptFlag>附言标志</PostScriptFlag><Transfer_Type>转帐类型</Transfer_Type><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID（15位）</PackageID> ---必输项<SignTime>签名时间（yyyyMMddhhmmssSSS）</SignTime> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode>返回码</retCode>0-成功1-可疑其他为失败，错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag>成功描述</TranFlag><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult></opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><ReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项（提交指令中的包ID）<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功，并不代表此笔支付是否成功或失败（非空表示交易执行失败，失败原因见errMsg）。

银企对接活动方案

银企对接活动方案篇一：银企对接活动方案XXX市20XX年银企对接活动实施方案根据《XX省人民政府金融工作办公室关于印发20XX年全省银企对接活动方案》（皖金〔20XX〕4号）要求，为推进我市重点项目建设，重点产业建设，拉开城市框架，缓解小企业、农户和个体工商户融资难问题，保持我市经济社会平稳较快发展，现制定20XX年我市银企对接活动方案。

一、指导思想指导思想：坚持以科学发展观为指导，以转变经济发展方式、调整经济结构、承接产业转移、推进自主创新、保障和改善民生为目标，充分发挥政、银、企多方积极性，搭建多种形式的对接平台，降低融资门槛，合理配置信贷资源，为推进我市“”产业体系建设和“”城市发展战略，建设现代化大城市提供有力的金融支持。

原则：一是重点支持省“”行动计划和市重点项目建设；二是面向基层，面向小企业，面向广大农户和个体工商户；三是银企合作与金融知识普及相结合。

二、活动组织20XX年全市银企综合性专场对接活动由市政府主办，市金融办、市发改委、市经信委、市人行和银监分局承办，市委宣传部、市农委、市商务局、市国土资源局、市住建委、市工商联等部门协办。

1、成立市银企对接活动组委会。

市政府副市长XXX任组委会主任，市政府副秘书长XXX、市金融办、发改委、经信委、人行、银监分局主要负责人任副主任。

各承办、协办单位和县区、开发区负责人为成员。

组委会办公室设在市金融办，市金融办副主任XXX任组委会办公室主任，市发改委重点办主任XXX、市经信委副主任XXX、市人行副行长XXX、银监分局调研员XXX任组委会办公室副主任。

2、参加活动的（准）金融机构。

（1）我市（准）金融机构：市农发行、工行、农行、中行、建行、交行、邮储银行、xx商银行、xx农商行、xx银行、xx村镇银行等银行业金融机构和xx担保有限责任公司、各小额贷款公司。

（2）邀请上述银行的省级机构及省内其他金融机构参加活动。

三、20XX年全市银企对接活动安排20XX年我市计划举办9场银企对接活动，主要有：1、城市基础设施建设贷款专项对接活动；2、xxx县银企对接活动；3、xxx区银企对接活动；4、xxx区银企对接活动；5、xxx区银企对接活动；6、xx发区银企对接活动；7、xxx开发区银企对接活动；8、xxx开发区银企对接活动；9、20XX年全市银企综合性对接活动；上述活动中，20XX年全市银企综合性对接活动举办1场，由市政府主办。

银企互联-推广接口-票据信息查询

D8 /CMS/eb/in/MaxAmt D9 /CMS/eb/in/MinAmt D10 /CMS/eb/in/MaxDeadLine D11 /CMS/eb/in/MinDeadLine
字段名称
交易代码集团CIS号归属银行编号证书ID 交易日期
交易时间
指令包序列号
票据编号持票人名称持票人账号
4、当“银行管理类型”为“1仅信息”时，输入“入池申请日期上限”、“入池申请日期下限”不起作用
字段长度
说明
10 QRYPJINFO
60 客户注册时的归属编码
3
客户注册时的归属单位
40 无证书客户可上送空
8
ERP系统产生的交易日期，格式是
yyyyMMdd
12 ERP系统产生的交易时间，格式如
hhmmssaaabbb，精确到微秒；
则标识没有后续记录；查询首页上送
60 空；其他页需与银行返回包提供的一
100 备用，目前无意义
100 备用，目前无意义
金额下限于汇票到期日下限于或等于入池申请日期下限限”不起作用
操作类型入池申请日期上限入池申请日期下限
选输项选输项
字符字符字符
D17 /CMS/eb/in/NextTag
选输项
下页标识
字符
D18 /CMS/eb/in/ReqReserved1
请求备用字段1
选输项
字符
D19 /CMS/eb/in/ReqReserved2
请求Details
35 ERP系统产生的指令包序列号，一个
集团永远不能重复；
30
60
19
1.仅信息
1
2.银行保管
0.纸质汇票；

资料5：中国邮政储蓄银行银企接口配置说明书(V1.0)

中国邮政储蓄银行银企直联系统企业接口开发说明书2011年12月目录1邮政储蓄银行银企互联系统企业接口开发说明书................................................................... 1-41.1概述........................................................................................................................... 1-41.2适用范围................................................................................................................... 1-41.3开发环境................................................................................................................... 1-41.3.1商家接口xml配置IDE................................................................................ 1-41.3.2商家接口xml应用环境............................................................................... 1-51.3.3银企直联后台应用环境............................................................................... 1-51.3.4公司业务系统后台....................................................................................... 1-51.4开发流程（以天津社保为例）............................................................................... 1-61邮政储蓄银行银企互联系统企业接口开发说明书1.1概述为实现中国邮政储蓄银行银企互联系统与企业管理系统（ERP）的无缝对接，为企业提供专业化金融服务，需针对不同企业服务快速配置不同功能接口，本文档提供了接口快速配置方法。

企业接口文件导入发布格式

1、接口说明a)概述本文档主要说明在使用接口文件导入方式上报征信数据时的格式要求，供商业银行业务系统接口开发人员或者实施人员查看2、接口文件格式各信息段按照下面给出的业务信息字段顺序从上往下横向排列在“.txt”文件，字段与字段之间用“，”逗号分隔。

每个“.txt”文件的第一行应填写各字段的名称并用“，”逗号隔开，且每个文件的文件名必须为给出业务名称后括号内提供的文件名。

（例：EXPORTBORRINFO.txt）2.1 企业基本信息.txt文件格式企业基本信息录入完毕后将基本信息的所有“.txt”文件压缩成“.zip”格式的文件包，压缩包的文件名为28位以下英文和数字组成的字符串a)借款人基本信息（EXPORTBORRINFO.txt）b)财务部联系方式（EXPORTFINDEPINFO.txt）c)股票信息（EXPORTSTOCKINFO.txt）d)借款人注册资本信息（EXPORTREGICAPTINFO.txt）e)出资资本（EXPORTCAPTFORMINFO.txt）f)对外投资（EXPORTINVESTINFO.txt）g)集团公司（EXPORTGROUPCORPINFO.txt）h)高级管理（EXPORTSUPPMANAINFO.txt）i)法人代表家族企业成员（EXPORTARTIFAMIINFO.txt）j)资产负债（EXPORTCAPTOWNINFO.txt）k)现金流量（EXPORTRUSHFLUXINFO.txt）l)利润分配（EXPORTPROFASSINFO.txt）m)诉讼信息（EXPORTLAWSUITINFO.txt）n)大事（EXPORTOTHAFFAIRINFO.txt）2.2企业信贷业务信息.txt文件格式企业信贷信息录入完毕后将信贷信息的所有“.txt”文件压缩成“.zip”格式的文件包，压缩包的文件名为28位以下英文和数字组成的字符串除第一次每次给出的企业信贷业务信息数据文件为全量外，日后提供的应为增量a)贷款合同信息（EXPORTLOANCONINFO.txt）b)贷款金额信息(EXPORTLOANAMTINFO.txt)c)借据信息（EXPORTDUEBILLINFO.txt）d)还款信息（EXPORTLOANPAYINFO.txt）e)展期信息（EXPORTLOANEXPINFO.txt）f)信用证信息（EXPORTLCINFO.txt）g)保函信息(EXPORTGUARLETINFO.txt)h)承兑汇票信息(EXPORTACPTINFO.txt)i)授信信息(EXPORTCREDITINFO.txt)j)保证合同信息(EXPORTGUARANTEEINFO.txt)k)保证人信息(EXPORTGUARENTINFO.txt)l)担保关系(EXPORTGUARRELAINFO.txt)m)抵押合同信息(EXPORTMORTGUARINFO.txt)n)抵押物信息(EXPORTMORTENTINFO.txt)o)质押合同信息(EXPORTIMPGUARINFO.txt)p)质押物信息(EXPORTIMPENTINFO.txt)q)垫款信息(EXPORTADMINFO.txt)r)欠息信息(EXPORTINTEINFO.txt)s)保理信息(EXPORTFACTINFO.TXT)t)票据贴现(EXPORTDISCTINFO.txt)u)融资协议信息(EXPORTFINPROTINFO.txt)v)融资协议金额(EXPORTFINAMTINFO.txt)w)融资业务信息(EXPORTFININFO.txt)x)贸易融资业务还款(EXPORTFINPAYINFO.txt)y)贸易融资业务展期(EXPORTFINEXPINFO.txt)。

中国工商银行银企互联系统接口说明Version4.3

中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部2005年07月目录1 帐户查询 (1)1.1 单帐户余额查询 (1)提交包 (1)返回包 (1)1.2 多帐户余额查询 (2)提交包 (2)返回包 (3)1.3 当日明细查询 (4)提交包 (4)返回包 (5)1.4 历史明细查询 (6)提交包 (6)返回包 (7)1.5 现金管理户当日明细查询 (8)提交包 (9)返回包 (9)1.6 现金管理户历史明细查询 (11)提交包 (11)返回包 (11)2 转帐支付（逐笔） (13)支付提交包 (13)支付返回包 (15)逐笔支付查询提交包 (15)逐笔支付查询返回包 (16)3 企业财务室 (17)3.1 财务室批量指令 (17)提交包 (17)返回包 (19)3.2 财务室批量指令查询 (19)提交包 (20)返回包 (20)4 收费站 (22)4.1 批量扣个人指令 (22)提交包 (22)返回包 (23)4.2 批量扣个人指令查询 (24)提交包 (24)返回包 (24)4.3 缴费个人信息查询 (25)提交包 (26)4.4 批量扣企业指令 (27)提交包 (27)返回包 (29)4.5 批量扣企业指令查询 (29)提交包 (29)返回包 (30)4.6 缴费企业信息查询（只查已签订协议的） (31)提交包 (31)返回包 (32)5 批量代理汇兑 (33)5.1 代理汇兑指令提交 (33)提交包 (33)返回包 (35)5.2 代理汇兑指令查询 (35)提交包 (35)返回包 (36)5.3 网点信息下载 (37)提交包 (38)返回包 (38)6 批量外汇汇款 (39)6.1 集团内外汇资金调拨指令提交 (39)提交包 (39)返回包 (40)6.2 集团内外汇资金调拨指令查询 (41)提交包 (41)返回包 (41)6.3 B股资金清算指令提交 (43)提交包 (43)返回包 (44)6.4 B股资金清算指令查询 (45)提交包 (45)返回包 (45)6.5 国内外汇汇款指令提交 (47)提交包 (47)返回包 (48)6.6 国内外汇汇款指令查询 (49)提交包 (49)返回包 (49)7 电子商务 (51)7.1 B2C订购指令查询 (51)提交包 (51)返回包 (52)7.2 B2C退货、返还、转付指令查询 (53)返回包 (54)7.3 B2B订购指令查询 (56)提交包 (56)返回包 (57)7.4 B2B退货、返还指令查询 (59)提交包 (59)返回包 (60)7.5 C2C订购指令查询 (61)提交包 (61)返回包 (62)7.6 B2B/B2C退货、返还、转付指令提交 (64)提交包 (64)返回包 (65)7.7 个人联名卡签权指令 (66)提交包 (66)返回包 (67)8 工资单 (67)8.1 工资单文件上传 (67)提交包 (67)返回包 (69)8.2 工资单文件查询 (70)提交包 (70)返回包 (70)8.3 工资单文件删除 (71)提交包 (72)返回包 (72)9 附录错误代码 (73)9.1 明文返回的错误代码 (73)9.2 xml中retCode的错误代码 (73)1帐户查询1.1 单帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceOp</opName><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur> 例：RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>1.2 多帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><ReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><ReqReserved3>请求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>请求包备用字段4</ReqReserved4></ReqParam></ReqParamSet></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet><ErrSet><Err><Account_num>账号</Account_num><errMessage>出错信息</errMessage></Err></ErrSet></opRep></ICBCYH>1.3 当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_date>交易日期</Trans_date>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒）共26位<Check_num>凭证号</Check_num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4 历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Trans_date>交易日期</Trans_date> （例：yyyyMMdd）<Check_num>凭证号</Check_num><Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Bank_name>开户行名称</Bank_name><Bank1_name>对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<Yt>用途</Yt><Trans_time>交易时间</Trans_time>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒）共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign>借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5 现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult><opResultSet><opResult><Trans_time>交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.6 现金管理户历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><TRXTYPE>交易类型</TRXTYPE> 中文<BUSIDATE>交易日期</BUSIDATE> yyyyMMdd<BUSITIME>交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss<Account_num>交易帐号</Account_num><Bank_name>本方行名</Bank_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<sign>借贷标志</sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Yt>用途</Yt><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><RECIPACT>对方帐号</RECIPACT><RECIPNAME>对方户名</RECIPNAME><RECIPBNA>对方行名</RECIPBNA><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2转帐支付（逐笔）支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name>汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc>汇款帐号</Pay_Dep_Acc> （35位）---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>汇款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_name>收款单位</Rec_Dep_name> （60位） ---必输项<Rec_Dep_Acc>收款帐号</Rec_Dep_Acc> （35位） ---必输项<Rec_Area_Code>收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0：它行 1：工行<Rec_Dep_branch>收款单位开户行</Rec_Dep_branch>（60位）--必输项<Trans_time>交易时间</Trans_time><Serial_no>指令序号</Serial_no><PayAmt>金额</PayAmt> （18位） ---必输项以分为单位<Account_cur>币种</Account_cur><Pay_Use>用途</Pay_Use> （20位）<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0：普通 1：加急<Author_log_id_1>授权人ID</Author_log_id_1><Author_log_id_2>二次授权人ID</Author_log_id_2> <Submit_Log_id>提交人ID</Submit_Log_id> ---必输项 <Area_name>付款人账户地区名(付款人所在地) </Area_name><Rec_Area_name>收款人账户地区名(收款人所在地) </Rec_Area_name> ---必输项收方如果是工行，以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code><Pay_Password>支付密码</Pay_Password><User_Rem>备注栏(用户备注) </User_Rem><Pay_NetCode>付款行网点号</Pay_NetCode><Pay_BranchNo>付款行行号</Pay_BranchNo><Pay_BranchId>付款行行标识</Pay_BranchId><Pay_DispsNo>付款行分签号</Pay_DispsNo><Rec_BranchNo>对方行号</Rec_BranchNo><Rec_BranchId>对方行标识</Rec_BranchId><Rec_DispsNo>对方分签号</Rec_DispsNo><PostScript>附言</PostScript><PostScriptFlag>附言标志</PostScriptFlag><Transfer_Type>转帐类型</Transfer_Type><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID（15位）</PackageID> ---必输项<SignTime>签名时间（yyyyMMddhhmmssSSS）</SignTime> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode>返回码</retCode>0-成功1-可疑其他为失败，错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag>成功描述</TranFlag><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><ReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项（提交指令中的包ID）<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功，并不代表此笔支付是否成功或失败（非空表示交易执行失败，失败原因见errMsg）。

XXXX银行接口开发服务协议书模板

XXXX公司接口开发服务协议书甲方：XXXXX乙方：XXXXX甲乙双方本着平等互利、协商一致的原则达成以下合作协议并开发此项目。

依据《中华人民共和国合同法》、《产品质量法》等有关法律、法规，甲、乙双方经友好协商，自愿订立本合同，以便共同遵守。

一、项目名称XXXXXXXX二、项目内容根据《XXXXXXX接口文档》开发和XXX企业相关接口并实施对接。

涉及的开发服务项预计X个，具体模块如下：三、项目实施步骤及付款方式项目开发周期为个工作日，开发周期自甲方向乙方支付预付款当天开始计算。

本合同总金额为人民币：XX元（大写：XX万元整），主要项目开发及付款方式如下：1、预付款：甲方在合同签订XX个工作日支付总项目款的XX%，即XXX元（大写：XX元整）。

2、进度款：甲方在签署双方上线确认单之日起X个工作日内支付总款项的XX%，即XXX元（大写：XX元整）。

3、尾款：项目试运行XX个工作日后验收并签署验收确认单后X 个工作日内，甲方支付乙方剩余尾款X%，即XX元（大写：XX元整），项目运行满1年后无重大问题，支付最终剩余X%尾款, 即XX元（大写：XX元整）。

4、乙方应按合同规定开具6%的增值税专用发票给甲方，甲方收到发票后，根据合同约定支付相关款项。

乙方收款账户信息：户名：开户行：账号：甲方增值税专用发票开票信息：单位名称：纳税人识别号：地址：电话：开户行：账号：行号：四、项目验收1、接口开发完成后，部署到XX提供的测试机上，甲方由上级人员配合远程进行配置和测试，如果发现问题，乙方在1-2个工作日，解决问题或提出解决思路。

测试完成后协同银行出具测试报告。

然后部署到正式环境，调试无误后，进行验收。

2、如属于甲方原因致使软件试运行测试反馈延期，导致乙方未能在项目约定时间内修改问题如期交付验收，后果由甲方承担。

3、根据项目验收单，甲、乙双方派代表进行项目的验收，甲、乙双方代表在验收单上签字认可、或甲方盖章后项目验收完成。

中国工商银行银企互连系统企业开发手册

中国工商银行银企互连系统企业开发手册银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP 系统直连的平台，银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP 系统直连的平台，为工行的现金治理服务提供多渠道和客户化支持。

企业ERP 系统通过HTTPS 协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据，数据的接口格式使用标准的xml 数据格式，但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。

银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易，并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。

在安全保证方面，通讯层的安全保证是HTTPS 协议。

企业如需使用银企互联系统，要办理有关注册手续，并审领证书。

企业进行结算类交易时，如果涉及到授权过程，企业需要在企业网银系统中完成有关授权动作。

银企互连系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令，按照提交指令的证书ID 检查收付方帐号等合法性，以保证所提交指令在权限承诺范畴内进行操作。

总体方案介绍总体网络结构图Internet/Intranet Internet/Intranet企业ERP 系统2银企互联系统NetSafe 服务器企业ERP 系统1https NetSafe Client http https上图企业ERP 系统1采纳的是非NC 方式接入的客户；企业ERP 系统2采纳的是NC 方式接入的客户；企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC 方式接入的客户有效。

企业端安全服务器被称为NetSafe Client 。

它有两个能够配置的端口分不用于加密和签名／验签服务，如下图所示（假设１为加密端口，２为签名／验签端口）。

1（加密）NetSafeClient2（签名／验签）1. http 交易要求包https 交易要求包1.签名／验签要求2.签名／验签结果2. 交易结果具体使用时，企业应用向工行提交交易要求时，能够按照http协议向NetSafe Client的端口１发送要求。

中信银行银企直联接口说明书(电子商务)V5.0.0.0

中信银行银企直联接口说明书（电子商务）版本V5.0.0.0目录第一章报文结构 (1)1.1 HTTP 请求报文 (1)1.2 HTTP 响应报文 (1)第二章报文定义规则 (2)2.1 XML 报文格式 (2)2.2 信息代码 (2)2.3 数据项说明 (3)第三章报文接口 (4)3.1 电子商务网上支付 (4)3.1.1 指定时间段订单查询 (4)3.1.1.1 请求报文 (4)3.1.1.2 响应报文 (4)3.1.2 对账文件下载 (6)3.1.2.1 请求报文 (6)3.1.2.2 响应报文 (6)3.1.3 订单通知查询 (7)3.1.3.1 请求报文 (7)3.1.3.2 响应报文 (8)3.1.4 订单通知查询确认 (8)3.1.4.1 请求报文 (9)3.1.4.2 响应报文 (9)3.1.5 第三方商户充值退回经办 (9)3.1.5.1 请求报文 (9)3.1.5.2 响应报文 (10)3.1.6 第三方商户充值退回汇总查询 (11)3.1.6.1 请求报文 (11)3.1.6.2 响应报文 (12)3.1.7 第三方商户充值退回明细查询 (13)3.1.7.1 请求报文 (13)3.1.7.2 响应报文 (14)3.1.8 第三方商户提现经办 (15)3.1.8.1 请求报文 (15)3.1.8.2 响应报文 (16)3.1.9 第三方商户提现汇总查询 (17)3.1.9.1 请求报文 (17)3.1.9.2 响应报文 (17)3.1.10 第三方商户提现明细查询 (18)3.1.10.1 请求报文 (18)3.1.10.2 响应报文 (19)3.1.11 B2C 商户退款经办 (20)3.1.11.1 请求报文 (20)3.1.11.2 响应报文 (21)3.1.12 B2C 商户退款汇总查询 (22)3.1.12.1 请求报文 (22)3.1.12.2 响应报文 (23)3.1.13 B2C 商户退款明细查询 (24)3.1.13.1 请求报文 (24)3.1.13.2 响应报文 (24)3.2 多渠道商务平台 (25)3.2.1 订单信息新增 (25)3.2.1.1 请求报文 (26)3.2.1.2 响应报文 (28)3.2.2 订单状态修改 (28)3.2.2.1 请求报文 (28)3.2.2.2 响应报文 (29)3.2.3 上下行短信查询 (29)3.2.3.1 请求报文 (29)3.2.3.2 返回报文 (30)3.2.4 交易结果查询 (31)3.2.4.1 请求报文 (31)3.2.4.2 响应报文 (31)第四章附录 (34)4.1 证件类型 (34)4.2 批次受理状态 (34)4.3 交易状态 (34)第一章报文结构在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP 协议。

北京农村商业银行银企直联系统接口规范

报文规范请求报文作为二进制流放到requestBody里，同时对请求报文进行签名，将签名结果转换为16进制字符串，服务器URL为https://服务器Ip:port/B2E/B2E/Forward.do?CSIISignature=签名结果，http request content type为“application/xmlstream”，返回的content type为“text/xml;*.*”注：如果使用我行银企直联的代理，则不需要用https,而使用http协议报文分为报文头和报文体两部分，报文头是通用的，报文体则根据不同的交易不同文件交换规范⏹文件命名规范文件命名规范对文件名称进行统一的规划，以达到从文件名称上区分不同业务文件的目的。

文件命名规范：transname_userid__yyyymmdd_sequence.txt，其中：transname——交易名称。

Userid——登录的用户名yyyymmdd——日期。

sequence——批次号。

报文头请求报文由请求报文头和请求报文体组成，返回报文由返回报文头和返回报文体组成，在交易有错误的情况下（返回码不为AAAAAAA），返回报文只有报文头报文头的内容所有交易相同。

活期账户余额查询（交易名称：b2eQueryBalance）●请求报文样例：<?xml version="1.0"encoding="gb2312"?><transaction><requestHeader>…</requestHeader><requestBody><transCount>2</transCount><requestRecord><transID>交易序号1</transID><acctNo>账号1</acctNo></requestRecord><requestRecord><transID>交易序号2</transID><acctNo>账号2</acctNo></requestRecord></requestBody></transaction>●返回报文样例：<?xml version="1.0"encoding="gb2312"?><transaction><respondHeader>…</respondHeader><respondBody><transCount>2</transCount><respondRecord><transID>交易序号1</transID><acctNo>账号1</acctNo><acctName>户名</acctName><balance>余额</balance><availablebalance>可用余额</availablebalance> </respondRecord><respondRecord><transID>交易序号2</transID><acctNo>账号2</acctNo><acctName>户名</acctName><balance>余额</balance><availablebalance>可用余额</availablebalance></respondRecord></respondBody></transaction>活期账户历史余额查询（交易名称：b2eQueryHisBalance）交易明细，则报错●请求报文样例：<?xml version="1.0"encoding="gb2312"?><transaction><requestHeader>…</requestHeader><requestBody><queryDate>20090301</queryDate><acctNo>账号1</acctNo></requestBody></transaction>●返回报文样例：<?xml version="1.0"encoding="gb2312"?><transaction><respondHeader>…</respondHeader><respondBody><acctNo>账号1</acctNo><balance>13550</balance><tranDate>20090201</tranDate></respondBody></transaction>当日/历史明细查询（一次只能查询一个账户，交易名称：b2eQueryTransDetail）●请求报文样例：<?xml version="1.0"encoding="gb2312"?><transaction><requestHeader>…</requestHeader><requestBody><checkType>查询类型</checkType><acctNo>账号</acctNo><beginDate>开始日期</beginDate><endDate>终止日期</endDate><startIndex>起始记录数</startIndex></requestBody></transaction>●返回报文样例：<?xml version="1.0"encoding="gb2312"?><transaction><respondHeader>…</respondHeader><respondBody><acctNo>账号</acctNo><currency>币种</currency><transCount>2</transCount><startIndex>起始记录数</startIndex><respondRecord><transDate>交易日期</transDate><transTime>交易时间</transTime><voucherNo>凭证号码</voucherNo><txamount>发生额</txamount><tranFlag>借贷标志</tranFlag><acctbalance>余额</acctbalance><note>摘要编码</note></respondRecord><respondRecord><transDate>交易日期</transDate><transTime>交易时间</transTime><voucherKind>凭证种类</voucherKind><txamount>发生额</txamount><tranFlag>借贷标志</tranFlag><acctbalance>余额</acctbalance><note>摘要编码</note></respondRecord></respondBody></transaction>说明：如何判断是否还有下一页，历史明细查询可以根据返回的“笔数”域的值来判断；当日明细如果返回码为AAAAAAA，而报文体的transCount小于10，则说明没有下一页，如果等于10，则有可能有，也可能没有下一页，需要再查一次。

XX银行项目融资银企对接工作情况报告

XX银行项目融资银企对接工作情况报告第一篇：XX银行项目融资银企对接工作情况报告附件：XX银行项目融资银企对接工作情况报告XX年XX月一、截至上月，我行授信整体、对接项目融资基本情况（包括但不限于全省系统内授信总余额、当年、当月新增及占比，各授信种类余额及占比，各行业分类及占比情况等）及简要分析。

二、我行融资、授信政策变动情况及简要分析，下一步授信形势预测、分析。

三、对接项目授信进展情况报告。

1、已审批通过项目情况汇总报告（项目名称、批准时间、预计授信落实时间、金额、授信类型、利率、放款条件等）2、已放款项目情况汇总报告（项目名称、授信落实时间、金额、授信类型、利率等）3、正在积极准备上报审批的项目汇总报告（项目名称、预计上报及审批时间、金额、授信类型、利率、项目上报审批缺少的条件及需要协调解决的问题及建议等）4、暂不支持项目情况报告（项目名称、存在的主要问题、授信政策障碍、需协调解决问题等）5、不支持项目情况报告（项目名称、存在的主要问题、授信政策障碍等）四、对项目融资银企对接工作的建议和意见。

附：对接项目融资情况明细表第二篇：银企对接意向书 - 银行XXXXXX银企对接会合作意向书XXXXXXXX银行银企合作意向书甲方：（企业）地址：联系电话：乙方：XXXXXXXXXXX 地址：XXXXXXXXXXXXXX 联系电话：XXXXXXXXXXX为发展银企合作关系，拓展银企发展空间，解决XX中小微企业融资问题，实现银企双赢，推动农村经济的快速协调发展，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，友好协商，达成以下合作意向：一、乙方同意与甲方建立长期合作伙伴关系，在法律和金融政策允许的前提下，甲方将享有乙方包括贷款在内的金融服务的优惠待遇。

乙方根据甲方的总体运营状况，在符合XXXXXX银行贷款条件的前提下，优先为甲方提供各类信贷资金支持，用于支持甲方的发展。

二、为促进乙方业务的进一步发展，体现“互惠互利、平等合作”的原则，甲方承诺如下：1、在乙方开立结算账户,并办理相关授信业务。

中信银行银企直联接口说明书(电子商务)V5.0.0.0

银企对接实施方案范文

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接口文档样例模板

接口文档样例模板#接口文档##1.版本历史版本号，修订日期，修订人，修订说明------，-----------，------，------------1.0，2024-01-01，张三，初始版本发布1.1，2024-02-01，李四，添加新功能1.2，2024-03-01，王五，修复缺陷##2.概述本文档为XXX系统的接口文档，旨在明确系统与外部系统或前端界面之间的接口规范，以便于不同系统之间的数据交换和信息传输。

接口包括系统对外提供的接口以及系统对外使用的接口。

##3.接口规范###3.1接口地址接口的地址为URL形式，例如：``````###3.2接口请求方法接口的请求方法为HTTP标准方法，包括GET、POST、PUT、DELETE等。

###3.3请求头部每次请求应包含以下头部信息：```Content-Type: application/jsonAuthorization: Bearer {token}```其中，`Content-Type`指定请求主体的数据格式，本文档中的示例使用JSON格式；`Authorization`用于身份验证，使用Bearer Token方式。

###3.4响应结构接口的响应以JSON格式返回，并包含以下字段：- `code`：表示接口调用的结果状态码，0表示成功，其他值表示失败。

- `message`：接口调用结果的描述信息。

- `data`：接口返回的具体数据，根据接口类型可能会有不同的字段。

示例：```json"code": 0,"message": "操作成功","data":"name": "张三","age": 20}```###3.5错误处理接口调用失败时，响应的状态码非0，同时会在`message`字段中返回错误信息。

中国工商银行银企互联系统接口说明Version

中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部2005 年 07 月目录返回包 .....................................................................1.6现金管理户历史明细查询..................................................提交包 .....................................................................提交包 .....................................................................4.6缴费企业信息查询（只查已签订协议的）5.3 网点信息下载..................................................................6.2 集团内外汇资金调拨指令查询..............................................提交包 .....................................................................提交包 .....................................................................7.7个人联名卡签权指令......................................................8.2 工资单文件查询...........................................................9.1 明文返回的错误代码......................................................1 帐户查询1.1单帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur>vuserID> 企业代码（和证书里的一致）v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCQueryBalanceOpv/opName><opResult>vAcco unt_num>帐号v/Acco unt_num>vAccount_cur> 币种v/Account_cur> 例：RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg>vAcc_balance> 昨日余额v/Acc_balance><Bala nce> 余额</Bala nce>vUsable_balance> 可用余额v/Usable_balance> vAcct_property> 帐户属性v/Acct_property> 中文<PackagelD>fe序列ID</PackagelD>vuserID> 企业代码v/userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> v/opRep>v/ICBCYH>1.2多帐户余额查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopReq>vopName>NCQueryBalanceListOpv/opName> vReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>&序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur><ReqReserved3>W求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>#求包备用字段4</ReqReserved4> v/ReqParam> v/ReqParamSet>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCQueryBalanceListOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userlD> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1> <RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult>vopResultSet>vopResult><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Account_cur> 币种</Account_cur><Acc_balance> 昨日余额</Acc_balance> vBala nce> 余额v/Bala nce><Usable_balance> 可用余额</Usable_balance> vAcct_property>帐户属性v/Acct_property> 中文<RepReserved3>^回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>^回包备用字段4</RepReserved4> v/opResult> v/opResultSet> vErrSet> vErr><Acco unt_num>账号</Acco unt_num> verrMessage> 出错信息v/errMessage> v/Err>v/ErrSet>v/opRep>v/ICBCYH>1.3当日明细查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopReq>vopName>NCCurDetailOpv/opName>vReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> --- 必输项vAccount_cur> 币种v/Account_cur><userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg>vAccount_num>^方帐号v/Account_num><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> vopResultSet> vopResult> vTrans_date> 交易日期v/Trans_date>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6 位毫秒）共26 位<Check_ num 凭证号</Check_ num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num对方账号v/Rec_Account_num><Am ount>发生额</Amount><Yt> 用途</Yt><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<PostScript> 附言</PostScript><Rec_Account_name对方户名</Rec_Account_name><sign> 借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr><RepReserved3>£回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>£回包备用字段4</RepReserved4> </opResult> </opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Begin_date> 起始日期</Begin_date> --- 必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount最大金额v/Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>R小金额</Min_amount> ---必输项<userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> vopResultSet>vopResult><Area_code>地区代码</Area_code><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Trans_date> 交易日期</Trans_date> （例：yyyyMMdd）<Check_ num 凭证号v/Check_ num><Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount> 贷方发生额</Crebit_Amount><Bala n ce >余额< /Bala n ce ><Rec_Account_num对方账号</Rec_Account_num><Bank_name开户行名称</Bank_name><Bank1_name对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<Yt> 用途</Yt><Trans_time> 交易时间</Trans_time>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6 位毫秒）共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign> 借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>^回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>^回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName> <ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur>vuserID> 企业代码（和证书里的一致）v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCCashManageAccCurDetailOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>^方帐号</Account_num><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2>v/opResult> vopResultSet><opResult><Trans_time> 交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code^方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num对方账号</Rec_Account_num><Am ount>发生额</Amount><Yt> 用途</Yt><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<PostScript> 附言</PostScript><Rec_Account_name对方户名</Rec_Account_name> <sign> 借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr>vREF业务编号</REF>vOREF相关业务编号</OREF>vBUSCODE务代码</BUSCODE>vENSUMMRY文备注</ENSUMMRY>vCVOUHTYP凭证种类</CVOUHTYPE>vCVOUHN凭证号</CVOUHNO>vADDINFC附加信息</ADDINFO><RepReserved3>£回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>£回包备用字段4</RepReserved4> v/opResult> v/opResultSet>v/opRep>v/ICBCYH>1.6现金管理户历史明细查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName> <ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code> vAcco unt_num>帐号</Account_num> <Begin_date> 起始日期</Begin_date> --- 必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>R小金额</Min_amount> ---必输项vuserID> 企业代码（和证书里的一致）v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCCashManageAccHisDetailOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userlD> 企业代码v/userlD><RepReserved1>^ 回包备用字段1</RepReserved1> <RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult><opResultSet><opResult>vTRXTYPE交易类型</TRXTYPE> 中文vBUSIDATE交易日期v/BUSIDATE> yyyyMMdd vBUSITIME交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss vAccount_num咬易帐号v/Account_num><Bank_name本方行名</Bank_name> vTrans_type> 业务种类v/Trans_type> 中文vsign> 借贷标志v/sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount> vCrebit_Amount> 贷方发生额v/Crebit_Amount> <Bala nce> 余额</Bala nce><Yt> 用途</Yt>vCVOUHTYP凭证种类</CVOUHTYPE> vCVOUHN凭证号</CVOUHNO>vRECIPACT对方帐号</RECIPACT> vRECIPNAM对方户名</RECIPNAME> vRECIPBNA对方行名</RECIPBNA> vREF业务编号</REF> vOREF相关业务编号v/OREF> vBUSCODE务代码v/BUSCODE>vENSUMMRY文备注v/ENSUMMRY> vADDINFC附加信息v/ADDINFO>vRepReserved3>£回包备用字段3v/RepReserved3>vRepReserved4>£回包备用字段4v/RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2 转帐支付（逐笔）支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc汇款帐号v/Pay_Dep_Acc> （35 位）---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>U款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_namd收款单位</Rec_Dep_name> （60 位）---必输项<Rec_Dep_Acc收款帐号v/Rec_Dep_Acc> （35 位）---必输项<Rec_Area_Code收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0 :它行1：工行<Rec_Dep_branch收款单位开户行</Rec_Dep_branch> （60 位）-- 必输项<Trans_time> 交易时间</Trans_time><Serial_no> 指令序号</Serial_no>vPayAmt金额</PayAmt> 18 位）必输项以分为单位vAccount_cur> 币种v/Account_cur><Pay_Use用途</Pay_Use> （20 位）<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0 :普通 1 :加急vAuthor_log_id_1> 授权人IDv/Author_log_id_1> vAuthor_log_id_2> 二次授权人IDv/Author_log_id_2> vSubmit_Log_id> 提交人IDv/Submit_Log_id> --- 必输项vArea_name> 付款人账户地区名（付款人所在地） v/Area_name><Rec_Area_name收款人账户地区名（收款人所在地）v/Rec_Area_name>--- 必输项收方如果是工行，以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code> <Pay_Password>£付密码</Pay_Password> <User_Rem备注栏（用户备注）</User_Rem><Pay_NetCode付款行网点号</Pay_NetCode> <Pay_BranchNo付款行行号</Pay_BranchNo> <Pay_Branchld>付款行行标识</Pay_Branchld><Pay_DispsNo>#款行分签号</Pay_DispsNo> <Rec_BranchNo对方行号</Rec_BranchNo> <Rec_Branchld>对方行标识</Rec_Branchld> vReC—DispsNo：对方分签号</Rec_DispsNo> vPostScript> 附言v/PostScript> vPostScriptFlag> 附言标志v/PostScriptFlag>vTransfer_Type> 转帐类型v/Transfer_Type><userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID （15位）</PackagelD> ---必输项<SignTime>签名时间（yyyyMMddhhmmssS）S/SignTime> --- 必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam> </opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode> 返回码</retCode>0- 成功1- 可疑其他为失败，错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag> 成功描述</TranFlag><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID><RepReserved1：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult> </opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName> <ReqParam><userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项（提交指令中的包ID）vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName> <opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功，并不代表此笔支付是否成功或失败（非空表示交易执行失败，失败原因见errMsg）。

(完整版)接口文档样例模板.doc

项目名称
项目信息（接口模块名称）
功能描述：
【获取项目基本信息（整个项目信息模块的接口功能描述）】
返回说明：（统一的接口返回方式）
参数名称类型描述
Code String 状态码：
200 成功
404 错误Msg String 信息描述Data 返回的数据
1.获取项目基本信息（/v1/project/get）
【对标题接口必须有序号，方便后期的维护和修改跟进】【接口功能描述】
1.1 、请求协议（https）
1.2 、请求方式（
1.3 、输入参数：
字段中文名
项目 ID GET）
英文名类型是否必填业务补充描述Project_id bigint Y
1.4 、返回信息：
字段中文名英文名类型业务补充描述项目 ID Id
楼盘 Code f_house_code
项目名prj_name
标签prj_tags
开发商developers
销售状态project_sale
经纬度project_location
project_sale 返回信息
字段中文名英文名类型业务补充描述
销售状态sale_status 在售、待售、售
完
project_location
字段中文名英文名类型业务补充描述
经度longitude
纬度latitude
1.5 、业务返回规则要求（业务方面的返回要求，比如查询结果按照时间排序之类的）
1、查询结果按照创建时间排序显示。

银企对接会合同范本

银企对接会合同范本甲方（银行）：名称：[银行名称]法定代表人：[法定代表人姓名]地址：[银行地址]联系电话：[联系电话]乙方（企业）：名称：[企业名称]法定代表人：[法定代表人姓名]地址：[企业地址]联系电话：[联系电话]一、合作内容1. 双方共同策划、组织和举办银企对接会，旨在为乙方提供金融产品介绍、融资咨询、项目对接等服务。

2. 甲方将在对接会上向乙方介绍适合企业的金融产品和服务，包括但不限于贷款、信用证、保理、票据贴现等。

3. 乙方将向甲方介绍企业的基本情况、发展规划、融资需求等信息，以便甲方为乙方提供更精准的金融服务。

二、双方权利和义务（一）甲方权利和义务1. 负责对接会的场地安排、设备准备、宣传推广等组织工作，确保对接会的顺利进行。

2. 安排专业的金融服务团队参加对接会，为乙方提供详细、准确的金融产品和服务信息，并解答乙方的疑问。

3. 对乙方提供的企业信息严格保密，未经乙方书面同意，不得向第三方透露。

4. 在符合法律法规和内部政策的前提下，对乙方的融资需求进行评估和审批，并及时给予反馈。

（二）乙方权利和义务1. 积极配合甲方的组织工作，按时参加对接会，并提供真实、准确、完整的企业信息。

2. 认真了解甲方介绍的金融产品和服务，根据企业自身需求与甲方进行沟通和洽谈。

3. 对甲方在对接会上提供的金融服务方案进行评估和选择，并及时给予甲方回复。

4. 保守甲方在对接会上透露的金融产品和服务信息的机密，未经甲方书面同意，不得向第三方透露。

三、对接会时间和地点1. 对接会时间：[具体时间]2. 对接会地点：[详细地址]四、保密条款1. 双方应对在合作过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、财务秘密等予以保密。

未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。

2. 本条款的保密期限为自本合同生效之日起[X]年。

五、违约责任1. 若一方违反本合同的任何条款，应承担违约责任，向对方支付违约金[具体金额]元。

2. 若因一方违约给对方造成损失的，违约方还应承担相应的赔偿责任。

银企互联

银企互联一、简介（一）产品功能银企互联是一种基于我行企业网上银行系统，以标准技术接口的方式整合银行核心业务系统多项功能的高端服务平台。

目前，我行银企互联为推广版，但仍保留普通版、专业版两个历史版本。

通过我行系统与企业ERP或财务管理平台无缝联结，可为客户提供以下服务：1、付款业务。

为客户提供同城/异地/跨行付款、企业财务室发放工资、代理付款、票据托管、电子商业汇票、境内外外汇汇款、外汇结汇、B股资金（港币）清算等一系列精品及领先业务，是我行为满足各类企业客户的付款需求而精心设计的全套付款解决方案。

2、收款业务。

为客户提供主动收取企业、个人客户各类应缴费用，以及B2B、B2C、C2C等交易资金结算业务。

3、流动性管理。

为客户提供集团内本外币资金归集下拨、定向收款、定向付款、支付额度控制等业务。

4、投资理财。

为客户提供理财产品、国债、或是通过通知存款、定期存款等方式提高企业闲置资金利用率，增加企业收益的服务。

5、供应链金融服务。

我行依托网上银行、银企互联等电子渠道，为核心企业及其上下游企业提供的集供应链会员管理、供应链信息管理服务、融资服务等一整套金融服务的电子化综合性金融服务。

6、账户管理及信息服务。

为客户提供各类银行账户的基本信息、账户余额、当日明细、历史明细查询，以及电子回单下载、银行主动反馈对账单、MT940主动反馈对账单、到账通知、银企对账、公务卡、企业年金等业务。

7、全球现金管理。

为客户提供全球现金管理协议查询、账户支付控制额度调整、综合账户报告、票据池、资金池业务，以便总部进行集团票据、现金的集中管理及实时监控，有效提高资金使用效益。

8、国际结算。

为客户提供进口信用证、出口信用证、进口押汇、出口押汇、进口代收、进口待收融资、出口托收、出口托收融资、汇出/汇入汇款、出口发票融资、福费廷以及银行处理结果查询等业务，满足各类企业对于通过银企互联实现国际结算业务处理的功能需求，实现国际结算电子指令和影像文件的联机传递。

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银企互联整合项目推广接口格式文档对外公开全部接口说明书2006年10月变更设计说明书 1. 文档属性文档属性内容任务名称银企互连整合项目全部接口说明书任务编号 2005564文档名称铁道部信息报告子系统二期开发任务变更设计说明书文档版本号A1文档状态正式稿文档编写完成日期 2006-10-17作者章峰，李海英中心内部发布范围中国工商银行软件开发中心员工2. 文档变更历史清单文档版本号变更日期修改人备注1.0 2007-4-25 章峰增加签名提交接口的说明1.1 2007-4-26 章峰增加签名返回接口的说明3. 本次修改变更说明序号变更内容简述对于需要签名上送的接口在前面打了*号表示 1.2.3.4.5.版权所有?中国工商银行软件开发中心第 2 页共 134页内部限制变更设计说明书1 推广接口...................................................................... .. (13)统一格式:..................................................................... .. (13)请求数据格式: .................................................................... .. (13)响应数据格式: .................................................................... .. (13)企业接收银行主动发起请求数据格式: .....................................................................141.1 *批扣个人指令提交 ..................................................................... .. (15)提交包 ..................................................................... .. (15)文件级返回包 ..................................................................... .. (16)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 16 1.2 批扣个人指令查询 ..................................................................... . (18)提交包 ..................................................................... .. (18)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 18 1.3 缴费个人信息查询 ..................................................................... . (20)提交包 ..................................................................... .. (20)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 21 1.4 *批扣个人指令提交汇总记帐 ..................................................................... . (21)发送包格式 ..................................................................... (22)文件级返回包格式 ..................................................................... (23)指令级返回包格式 ..................................................................... .................................... 23 1.5 *批扣企业指令提交 ..................................................................... .. (25)提交包 ..................................................................... .. (25)文件级返回包 ..................................................................... .. (26)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 26 1.6 批扣企业指令查询 ..................................................................... . (28)提交包 ..................................................................... .. (28)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 29 1.7 缴费企业信息查询 ..................................................................... . (30)提交包 ..................................................................... .. (30)指令级返回包 ................................................................................................................. 31 1.8 *代理汇兑指令提交 ..................................................................... .. (31)提交包 ..................................................................... .. (31)文件级返回包 ..................................................................... .. (33)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 33 1.9 代理汇兑指令查询 ..................................................................... . (34)提交包 ..................................................................... .. (34)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 35 1.10 *集团外汇资金调拨提交 ..................................................................... (36)提交包 ..................................................................... .. (36)文件级返回包 ..................................................................... .. (37)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 38 1.11 集团外汇资金调拨查询 ..................................................................... .. (39)提交包 ..................................................................... .. (39)指令级返回包 ..................................................................... .. (40)版权所有?中国工商银行软件开发中心第 3 页共 134页内部限制变更设计说明书1.12 *B股资金清算提交 ..................................................................... .. (41)提交包 ..................................................................... .. (41)文件级返回包 ..................................................................... .. (42)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 43 1.13 B股资金清算查询 ..................................................................... . (44)提交包 ..................................................................... .. (44)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 45 1.14 *国内外汇汇款提交 ..................................................................... .. (46)提交包 ..................................................................... .. (46)文件级返回包 ..................................................................... .. (48)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 48 1.15 国内外汇汇款查询 ..................................................................... . (49)提交包 ..................................................................... .. (50)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 50 1.16 行名行号信息下载 ..................................................................... . (52)提交包 ..................................................................... .. (52)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 52 1.17 *代发工资单上传 ..................................................................... (53)提交包 ..................................................................... .. (53)返回包 ..................................................................... .. (56)1.18 代发工资单查询 ..................................................................... .. (56)提交包 ..................................................................... .. (56)返回包 ..................................................................... .. (57)1.19 *代发工资单删除 ..................................................................... (58)提交包 ..................................................................... .. (58)返回包 ..................................................................... .. (58)1.20 多账户余额查询 ..................................................................... .. (59)提交包 ..................................................................... .. (59)文件级返回包 ..................................................................... .. (60)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 60 1.21 查询当日明细 ..................................................................... (61)提交包 ..................................................................... .. (61)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 62 1.22 查询定期户和保证金户当日明细 ..................................................................... . (63)提交包 ..................................................................... .. (63)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 63 1.23 历史明细查询 ..................................................................... (64)提交包 ..................................................................... .. (64)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 65 1.24 定期户保证金户历史明细查询 ..................................................................... .. (66)提交包 ..................................................................... .. (66)定期户指令级返回包 ..................................................................... .. (67)保证金户指令级返回包 ..................................................................... ............................ 69 1.25 定期户存单明细查询 ..................................................................... (69)版权所有?中国工商银行软件开发中心第 4 页共 134页内部限制变更设计说明书提交包 ..................................................................... .. (70)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 70 1.26 保证金户账户信息查询 ..................................................................... .. (71)提交包 ..................................................................... .. (71)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 72 1.27 对账单查询 ..................................................................... . (73)提交包 ..................................................................... .. (73)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 73 1.28 对账单主动反馈 ..................................................................... .. (75)标准企业指令级反馈包 ..................................................................... ............................ 75 1.29 到账通知(逐笔、批量) .................................................................... .. (77)标准企业指令级反馈包 ..................................................................... ............................ 77 1.30 *个人联名卡鉴权 ..................................................................... (78)提交包 ..................................................................... .. (78)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 79 1.31 网点信息下载 ..................................................................... (80)提交包 ..................................................................... .. (80)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 80 1.32 B2C订购指令查询 ..................................................................... (81)提交包 ..................................................................... .. (81)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 82 1.33 B2C退货、返还、转付指令查询...................................................................... (83)提交包 ..................................................................... .. (83)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 84 1.34 B2B订购指令查询 ..................................................................... (85)提交包 ..................................................................... .. (85)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 86 1.35 B2B退货、返还指令查询 ..................................................................... (87)提交包 ..................................................................... .. (87)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 88 1.36 C2C订购指令查询 ..................................................................... (89)提交包 ..................................................................... .. (89)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 89 1.37 *B2B、B2C退货、返还、转付指令提交 (91)提交包 ..................................................................... .. (91)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 91 1.38 *综合付款、企业财务室指令提交 ..................................................................... .. 92提交包 ..................................................................... .. (92)文件级返回包 ..................................................................... .. (94)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 94 1.39 综合付款、企业财务室指令查询 ..................................................................... . (96)提交包 ..................................................................... .. (96)指令级返回包 ..................................................................... ............................................ 97 1.40 *企业财务室汇总记账指令提交 ..................................................................... (98)版权所有?中国工商银行软件开发中心第 5 页共 134页内部限制变更设计说明书提交包 ..................................................................... .. (98)文件级返回包 ..................................................................... (100)指令级返回包 ..................................................................... .......................................... 100 1.41 *归集下拨 ..................................................................... . (102)提交包 ..................................................................... (102)指令级返回包 ..................................................................... .......................................... 102 1.42 查询归集下拨清单 ..................................................................... .. (103)提交包 ..................................................................... (103)指令级返回包 ............................................................................................................... 104 1.43 *周期累计支付额度设置 ..................................................................... . (105)提交包 ..................................................................... (105)文件级返回包 ..................................................................... (105)指令级返回包 ..................................................................... .......................................... 106 1.44 查询周期累计支付额度 ..................................................................... (107)提交包 ..................................................................... (107)文件级返回包 ..................................................................... (108)指令级返回包 ..................................................................... .......................................... 108 1.45 查询周期累计支付设置状态 ..................................................................... . (109)提交包 ..................................................................... (109)指令级返回包 ..................................................................... .......................................... 109 1.46 *票据信息录入 ..................................................................... .. (110)提交包 ..................................................................... (110)文件级返回包 ..................................................................... (112)指令级返回包 ..................................................................... .......................................... 113 1.47 票据信息查询 ..................................................................... . (113)提交包 ..................................................................... (113)指令级返回包 ..................................................................... .......................................... 114 1.48 *票据指令提交 ..................................................................... .. (116)提交包 ..................................................................... (116)文件级返回包 ..................................................................... (117)指令级返回包 ..................................................................... .......................................... 117 1.49 票据指令查询 ..................................................................... . (118)提交包 ..................................................................... (120)指令级返回包 ..................................................................... .......................................... 121 1.50 *财务管理系统——电子回单数据查询 (122)提交包 ..................................................................... (122)指令级返回包 ..................................................................... .......................................... 122 1.51 *财务管理系统支付指令提交 ..................................................................... .. (123)提交包 ..................................................................... (123)文件级返回包 ..................................................................... (125)指令级返回包 ..................................................................... .......................................... 125 1.52 *财务管理系统支付指令汇总提交 (127)提交包 ..................................................................... (127)文件级返回包 ..................................................................... (128)版权所有?中国工商银行软件开发中心第 6 页共 134页内部限制变更设计说明书指令级返回包 ..................................................................... (129)1.53 *财务管理系统支付指令提交反交易 (130)提交包 ..................................................................... (130)文件级返回包 ..................................................................... (131)指令级返回包 ..................................................................... (131)2 网银版保留接口 ..................................................................... .......... 错误～未定义书签。