农商银行信息科技风险自查报告
信用社(农商银行)风险排查自查报告+风险分类检查方案
信用社“一对一”约见谈话情况报告根据联社《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》，我社成立了以主任为组长，信贷专管员为副组长，信贷人员为组员的风险排查工作领导小组，并由组长于年8月24日对全部在岗员工及内退员工共18人进行了“一对一”约见谈话，现将谈话情况报告如下：1、每位员工已学习并理解了办事处《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》文件精神。
2、不存在直接或间接参与过民间借贷行为的情况。
3、不存在直系亲属直接或间接参与民间借贷行为的情况。
4、不存在贷款超联社规定授信额度情况，并无逾期情况。
5、不存在贷款流入股市、民间借贷及其他投资行为。
6、不存在为借款人借入搭桥资金归还贷款问题。
7、不存在从事第二职业情况。
8、不存在代客户支取或偿还贷款本息行为。
9、信贷人员经办的贷款用途符合规定用途。
10、信贷人员经办的贷款按规定进行了贷后检查，不存在与用途不一致问题。
11、信贷人员不存在管理协理员情况。
12、信贷人员经办的贷款按照“三个办法一个指引”的要求落实了“实贷实付”。
农村信用合作联社信贷资产风险分类真实性检查方案各信用社、分社：为进一步完善信贷资产风险分类档案资料、规范操作程序、提高分类结果的准确性和真实性，根据《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》（农信发[ ] 号）的要求，结合各信用社的信贷资产风险分类实际情况，经联社研究决定：对各信用社的信贷资产风险分类工作进行全面的检查。
根据有关信贷资产风险分类的规章制度，制定本检查方案。
一、检查的对象和目的本次通过对辖内信用社年月末的信贷资产风险分类档案资料的完整性、操作程序的规范性、认定结果的准确性的检查，促进各信用（分）社进一步提高贷款分类质量和分类结果的准确，促使贷款管理工作再上一个台阶。
二、检查的时间和范围检查时间：本次检查年8月22日至8月28日实施现场检查，8月29日前将检查情况向联社报告。
检查范围：各信用社年7月末信贷资产的风险分类情况，重点是各信用社的存在欠息、借新还旧、资产重组、关系人和损失类等贷款分类结果的准确性和真实性。
银行关于信息科技风险防控工作自查报告
银行关于信息科技风险防控工作自查报告第一篇：银行关于信息科技风险防控工作自查报告##银行关于信息科技风险防控工作自查报告自##年数据大集中以来，我行依托省联社的科技支撑，各项信息管理系统逐步完善，初步建成了信息科技支撑系统，由省联社提供的核心系统对日常业务进行集中处理，其中核心数据的备份、系统运行管理均由省联社统一管理，我行工作重点在于对网络设备、通讯线路及柜面终端设备的正常运行进行科技支撑，因此我行在信息科技风险管理方面的风险较少。
目前，根据我行现有业务要求和信息科技发展的规划，要求我们对信息管理、人员、技术等方面提升信息安全管理水平和管理能力，建立管理与技术相结合的全方位的风险管理体系。
具体来说，主要采取以下几方面的措施开展信息安全工作。
一、将信息科技风险管理和信息安全纳入我行“十二五”信息科技发展规划。
为了提高信息科技风险管理能力，提升信息科技对业务战略发展的可持续支持能力，我行于年初制定了“十二五”信息科技发展规划，信息科技风险管理和信息安全成为科技规划的重要组成部分之一。
科技规划中明确了信息科技发展方向，强调了科技基础建设，提高信息科技风险管理水平，有效防范信息科技风险。
二、完善信息科技治理，大力开展信息科技风险管理制度建设。
从只注重提高硬件配置水平逐步转变为同时注重软件投入和业务管理的综合管理。
例如，以前我们在信息安全管理普遍存在一个误区，人为部署了高性能的硬件设备、实现网络设备双机热备、内外网严格的物理隔离、做好了生产运行风险控制，就算完成了信息科技风险控制的工作，其实不然，因为信息安全不单是技术问题，更是管理问题，只有持续完善信息科技治理架构，从组织架构和制度等管理层面采取防范措施，才能真正实现信息安全管理的目标。
三、我行在信息科技风险治理方面的措施主要包括三方面。
a)认真学习和领会监管机构对信息科技风险管理的要求，吸收借鉴同业经验，将监管要求和同业经验转化为行内工作规范，建立系统完善的信息科技风险管理组织架构和机制，建立以电子银行部、合规部、稽核部为主体的信息科技风险三道防线；成立以主管领导为组长的信息系统突发事件应急小组、应急处置小组和科技支持保障小组，做好突发事件应急处理。
信用社(农商银行)风险排查自查报告+风险分类检查方案
信用社“一对一”约见谈话情况报告根据联社《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》，我社成立了以主任为组长，信贷专管员为副组长，信贷人员为组员的风险排查工作领导小组，并由组长于年8月24日对全部在岗员工及内退员工共18人进行了“一对一”约见谈话，现将谈话情况报告如下：1、每位员工已学习并理解了办事处《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》文件精神。
2、不存在直接或间接参与过民间借贷行为的情况。
3、不存在直系亲属直接或间接参与民间借贷行为的情况。
4、不存在贷款超联社规定授信额度情况，并无逾期情况。
5、不存在贷款流入股市、民间借贷及其他投资行为。
6、不存在为借款人借入搭桥资金归还贷款问题。
7、不存在从事第二职业情况。
8、不存在代客户支取或偿还贷款本息行为。
9、信贷人员经办的贷款用途符合规定用途。
10、信贷人员经办的贷款按规定进行了贷后检查，不存在与用途不一致问题。
11、信贷人员不存在管理协理员情况。
12、信贷人员经办的贷款按照“三个办法一个指引”的要求落实了“实贷实付”。
农村信用合作联社信贷资产风险分类真实性检查方案各信用社、分社：为进一步完善信贷资产风险分类档案资料、规范操作程序、提高分类结果的准确性和真实性，根据《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》（农信发[ ] 号）的要求，结合各信用社的信贷资产风险分类实际情况，经联社研究决定：对各信用社的信贷资产风险分类工作进行全面的检查。
根据有关信贷资产风险分类的规章制度，制定本检查方案。
一、检查的对象和目的本次通过对辖内信用社年月末的信贷资产风险分类档案资料的完整性、操作程序的规范性、认定结果的准确性的检查，促进各信用（分）社进一步提高贷款分类质量和分类结果的准确，促使贷款管理工作再上一个台阶。
二、检查的时间和范围检查时间：本次检查年8月22日至8月28日实施现场检查，8月29日前将检查情况向联社报告。
检查范围：各信用社年7月末信贷资产的风险分类情况，重点是各信用社的存在欠息、借新还旧、资产重组、关系人和损失类等贷款分类结果的准确性和真实性。
商业银行关于个人信息安全管理和自查整改情况的报告
XX银行个人信息安全管理和自查整改情况报告为进一步加强个人信息安全管理，切实防范金融领域个人信息泄露风险，规范对个人信息的管理和使用，更好维护人民群众信息安全，根据监管机构要求，我部及时在全我行范围内开展了个人信息安全风险自查整改工作，现将自查情况报告如下：一、个人信息安全管理总体情况（一）个人信息安全管理工作机制我分行自成立以来，不断提升员工个人信息保护意识，牢牢守住个人信息安全底线，从制度建设、人员管理、业务操作、流程规范、系统安全等方面，全方位加强个人信息安全管控，维护个人信息主体合法权益。
根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《中华人民共和国网络安全法》等数据安全有关法律法规以及行业标准规范，我行已制定并实施《个人金融信息保护管理办法》、《数据与统计管理办法》等一系列制度，将数据安全在内的网络安全工作纳入我行整体发展战略，实行统一领导和管理。
我行明确客户信息和数据的分类分级保护要求，并积极探索数据分类分级保护的技术手段，有针对性地对客户信息和数据保护开展教育培训和技术培训，以此提升我行整体信息安全管理意识和能力。
（二）员工涉嫌侵犯公民个人信息罪情况经排查，我行不存在员工涉嫌侵犯公民个人信息罪的情况。
（三）下一步工作考虑一是进一步细化完善我行制度和相关机制建设，把个人信息安全管理工作列入重要环节，建立更具针对性和操作性的防控机制，逐步建立起全面覆盖、责任到位、有效监督的个人信息权益侵害风险防控体系。
二是坚定筑牢个人信息保护屏障。
将数据安全与客户个人信息安全融入业务发展和经营管理中，落实个人信息权益侵害源头管控，坚持问题导向，找准问题症结，举一反三，见底见效。
同时通过数据治理优化工作，完善数据治理方案，强化日常监督，落实监督责任，建立长效机制。
三是进一步强化个人信息安全管理教育培训。
针对不同岗位特点有针对性地组织开展培训辅导，通过“线上+线下”相结合的方式开展个人信息安全教育培训，加强对个人信息保护的宣教，提升员工个人信息权益保护风险管理意识和识别能力。
内蒙古XX农村商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告1
内蒙古XX农村商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告1第一篇：内蒙古XX农村商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告1内蒙古XX农村商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告根据《自治区联社转发人行呼和浩特中心支行关于银行业金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》文件要求，为强化个人金融信息保护工作，保护金融消费者合法权益，依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息，我联社对贯彻落实个人金融信息保护相关法律法规、涉及客户信息相关业务的内控制度、技术防范措施和员工培训教育等情况进行了自查。
现将自查情况报告如下：一、客户个人金融信息的收集、使用、披露途径合法合规。
我行认真贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款帐户实名制规定》、《中国人民银行个人信用信息基础数据库管理暂行办法》等个人金融信息保护相关法律法规，对相关法律法规和规范性文件及时转发各基层网点组织学习并贯彻落实，使基层网点业务操作人员能按要求收集、使用、披露客户个人金融信息，杜绝个人金融信息外泄和滥用。
二、建立了客户信息保护相关内控制度。
为确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用，我行根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》（中国人民银行令[2005]3号等文件规定，制定了《内蒙古XX农村商业银行个人信用信息基础数据库操作管理实施细则（试行）》和《内蒙古XX农村商业银行企业和个人征信系统处罚办法》，以规范全县查 1询网点受理个人信用报告查询的业务操作，确保个人信用报告的使用安全合法。
三、严格执行客户个人金融信息保护的内控制度。
我联社将《内蒙古XX农村商业银行个人信用信息基础数据库操作管理实施细则（试行）》和《内蒙古XX农村商业银行企业和个人征信系统处罚办法》以文件形式下发各网点，并将其编入《内蒙古XX农村商业银行管理制度汇编》发给各部门、各网点，要求各部门、各网点严格执行相关制度，做好客户个人金融信息保护工作。
明确业务发展部为个人征信系统管理部门，具体负责个人征信系统工作的开展。
银行信息安全自查报告5篇
银行信息安全自查报告5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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农商行信息科技风险现状分析
农商行信息科技风险现状分析
伴随银行业信息化程度的提升，银行的业务发展和经营管理对信息科技的依赖程度也日趋增强，信息科技如今已成为银行经营发展中不可或缺的一部分。
另外，作为现代企业的银行业也早以将“以客户和服务为中心”作为其经营发展的核心理念。
而能够将这一理念与信息科技建设相结合，使信息科技建设有力服务于自身经营发展的银行，无疑将成为业内的翘楚。
现代银行业作为知识密集型产业，信息科技在其运营、管理和创新等各个领域的战略核心作用正日益彰显，呈现出业务对科技高依赖性的鲜明特征。
然而，技术向业务的深度渗透在加速实现效率和收益的同时，其潜在的信息科技风险也呈逐步扩大化趋势，银行业科技风险防范与管理形势日趋严峻。
农商行普遍存在重视科技建设、轻科技管理，重科技建设的档次提升、轻科技风险防范等问题。
如果因管理不慎，产生科技风险，将会直接影响到各项业务的连续性，甚至会影响到信用社资金安全。
因此，加强信息科技风险管理、确保信息系统的安全稳健运行，已成为现阶段农商行科技工作中亟待解决的问题。
一、信息科技风险的表现形式
信息科技风险是指信息系统在其应用过程中发生的、难以避免的、潜在的技术性漏洞或隐患，以及因管理制度上的。
XX农商行信用风险专项排查自查报告
XX 农商银行关于信用风险专项排查的自查报告绍兴银监分局：根据银监会《银行业信用风险专项排查方案》（银监办发[2017]23 号）文件要求和贵局2017 年重点工作安排，我行结合实际，制订出台了《XX 农商银行关于开展信用风险专项排查的通知》的文件，从信贷资产风险水平、重大信用风险隐患的分布情况、找准风险引爆点及传导路径等3 个方面入手在全行范围内开展了信用风险专项排查，现将有关情况报告如下：一、总体情况截止2016 年12 月末，本行各项贷款余额万元，其中不良贷款余额为 37958 万元，占比 1.85%，分别比年初下降 83 万元和0.08 个百分点，较好地完成了年度不良贷款“双控”计划,有效实行双降；银监口径的实际不良余额50919 万元，不良率2.48%。
总体上看，通过本次自查，我行能较全面、真实的反映信用风险情况，但也发现了信用风险防控工作中存在的一些不足之处。
二、信贷资产风险水平方面截至2016 年12 月末，我行贷款本金或利息逾期90 天以上的贷款余额共计28659 万元（其中卡不良162 万元），已全部入账不良。
应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款涉及59 笔、14300 万元。
2016 年末，我行已对所有正常类贷款进行了摸排，对已经发生逾期或欠息、存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款，要求支行将五级形态调整到关注，共有25373 万元正常类贷款下调到关注。
而通过此次自查发现仍有59 笔、14300 万元“落网之鱼”，说明我行风险贷款摸排仍不够彻底，留有死角。
同时，我行的分类不准确情况还存在于次级贷款和可疑贷款之间，本次排查发现，有152 笔、10901 万元的次级类贷款本金或利息逾期超180 天，我行未将这部分贷款及时调整到可疑类。
三、重大信用风险隐患方面通过本次排查发现存在信用风险隐患贷款6658 万元，其中曾逾期30 天以上且当前逾期在30-90 天的正常类或关注类贷款、过去一年内逾期超过3 次的正常类或关注类贷款2962 万元；在过去一年内分类曾为不良的正常类或关注类贷款3696 万元；在其他银行业金融机构逾期或分类为不良的正常类或关注类贷款涉及30248 万元。
银行信息科技安全自查报告
银行信息科技安全自查报告银行信息科技安全自查报告范文（通用9篇）时光匆匆，一段时间的工作已经结束了，过去一段时间的工作问题，非常值得总结，将成绩与不足汇集成一份自查报告吧。
自查报告怎么写才不会流于形式呢？以下是小编帮大家整理的银行信息科技安全自查报告范文（通用9篇），仅供参考，大家一起来看看吧。
银行信息科技安全自查报告1今年以来，我们监管办事处在分局、县委、县人大、县政府的正确领导下，认真贯彻落实分局年初工作会议精神，紧紧围绕着分局确定的工作思路和目标，更新理念，落实责任，依法开展监管，促进辖区经济金融平稳健康发展。
一、主要工作情况1、认真贯彻分局工作会议精神年初分局工作会议结束后，我办事处组织全体人员认真学习会议精神，签订工作目标责任书，并向县政府领导进行了汇报，向被监管机构传达了会议精神，根据分局总体部署和辖区实际情况，我们主要采取的监管措施：一是全面落实监管责任制，进一步完善监管长效机制，加大案件专项治理和风险防控工作，确保辖区银行业金融机构稳健运行。
二是进一步加强银行业金融机构的监管，指导辖区银行业科学发展，提升准入监管的科学性。
三是进一步加强高管人员的监管，促使高管人员遵纪守法，依法合规经营。
四是着力改进监管工作方法，推行分类监管，认真开展现场和非现场监管，不断提高监管效能。
2、认真落实监管责任制一是健全监管责任制，落实“责任到人，加强考核，严格问责”的监管责任制，做到权责对等，分工明确，责任到人，将每一个监管对象、每一项监管业务分解落实到具体的监管人员，明确监管人员的监管职责，监管任务。
二是实行分类监管，根据每个被监管机构情况不同、风险状况不同，采取分类监管措施，对症下药、持续监管，确保风险隐患得到有效化解。
3、开展高管人员的年度履职考核和日常监管为切实加强对辖内银行业金融机构高管人员准入、履职、退出全过程连续动态的监管，确保银行业金融机构审慎经营、稳健发展。
我们办事处根据分局考核方案，严格对全辖农商银行18名，商业银行4名，邮政银行5名高管人员20xx年度履职情况进行了考评，进一步促使其认真履行职责、依法合规经营；对辖区银行业金融机构高管人员进行了监管谈话，针对性的提出监管意见。
XX农商行信用风险专项排查自查报告
XX 农商银行关于信用风险专项排查的自查报告绍兴银监分局：根据银监会《银行业信用风险专项排查方案》（银监办发[2017]23 号）文件要求和贵局2017 年重点工作安排，我行结合实际，制订出台了《XX 农商银行关于开展信用风险专项排查的通知》的文件，从信贷资产风险水平、重大信用风险隐患的分布情况、找准风险引爆点及传导路径等3 个方面入手在全行范围内开展了信用风险专项排查，现将有关情况报告如下：一、总体情况截止2016 年12 月末，本行各项贷款余额万元，其中不良贷款余额为 37958 万元，占比 1.85%，分别比年初下降 83 万元和0.08 个百分点，较好地完成了年度不良贷款“双控”计划,有效实行双降；银监口径的实际不良余额50919 万元，不良率2.48%。
总体上看，通过本次自查，我行能较全面、真实的反映信用风险情况，但也发现了信用风险防控工作中存在的一些不足之处。
二、信贷资产风险水平方面截至2016 年12 月末，我行贷款本金或利息逾期90 天以上的贷款余额共计28659 万元（其中卡不良162 万元），已全部入账不良。
应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款涉及59 笔、14300 万元。
2016 年末，我行已对所有正常类贷款进行了摸排，对已经发生逾期或欠息、存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款，要求支行将五级形态调整到关注，共有25373 万元正常类贷款下调到关注。
而通过此次自查发现仍有59 笔、14300 万元“落网之鱼”，说明我行风险贷款摸排仍不够彻底，留有死角。
同时，我行的分类不准确情况还存在于次级贷款和可疑贷款之间，本次排查发现，有152 笔、10901 万元的次级类贷款本金或利息逾期超180 天，我行未将这部分贷款及时调整到可疑类。
三、重大信用风险隐患方面通过本次排查发现存在信用风险隐患贷款6658 万元，其中曾逾期30 天以上且当前逾期在30-90 天的正常类或关注类贷款、过去一年内逾期超过3 次的正常类或关注类贷款2962 万元；在过去一年内分类曾为不良的正常类或关注类贷款3696 万元；在其他银行业金融机构逾期或分类为不良的正常类或关注类贷款涉及30248 万元。
银行信息安全检查的自查报告
银行信息安全检查的自查报告银行信息安全检查的自查报告「篇一」根据上级文件《关于集中开展全县网络清理检查工作的通知》，我镇用心组织落实，对网络安全基础设施建设状况、网络安全防范技术状况及网络信息安全保密管理等状况进行了自查，对我镇的网络信息安全建设进行了深刻的剖析，现将自查状况报告如下：为进一步加强我镇网络清理工作，我镇成立了网络清理工作领导小组，由镇长任组长，分管副镇长任副组长，下设办公室，做到分工明确，职责具体到人，确保网络清理工作顺利实施。
我镇的政府信息化建设从开始到此刻，经过不断发展，逐渐由原先的没有太高安全标准的网络升级为此刻的具有必须安全性的办公系统。
目前我镇电脑均采用杀毒软件对网络进行保护及病毒防治。
为了做好信息化建设，规范政府信息化管理，我镇专门制订了《涉密非涉密计算机保密管理制度》、《涉密非涉密移动存储介质保密管理制度》等多项制度，对信息化工作管理、内部电脑安全管理、计算机及网络设备管理、数据、资料和信息的安全管理、网络安全管理、计算机操作人员管理、网站资料管理等各方面都作了详细规定，进一步规范了我镇信息安全管理工作。
我镇定期对网站上的所有信息进行整理，确保计算机使用做到“谁使用、谁负责”，尚未发现涉及到安全保密资料的信息;对我镇产生的数据信息进行严格、规范管理，并及时存档备份;此外，我镇在全镇范围内组织相关计算机安全技术培训，并开展有针对性的“网络信息安全”教育及演练，用心参加其他计算机安全技术培训，提高了网络维护以及安全防护技能和意识，有力地保障我镇政府信息网络正常运行。
目前，我镇网络安全仍然存在以下几点不足：一是安全防范意识较为薄弱;二是病毒监控潜力有待提高;三是遇到恶意攻击、计算机病毒侵袭等突发事件处理潜力不够。
针对目前我镇网络安全方面存在的不足，提出以下几点整改意见：1、进一步加强我镇网络安全小组成员计算机操作技术、网络安全技术方面的培训，强化我镇计算机操作人员对网络病毒、信息安全威胁的防范意识，做到早发现，早报告、早处理。
信息科技风险专项检查自查报告总结.doc
********商业银行行股份有限公司********银行信息科技风险专项自查报告************中心：为认真贯彻《关于开展2019年度信息科技风险专项检查的通知》精神，充分做好做好国庆期间金融网络和信息系统安全保障工作，防范我行信息科技风险，保障计算机系统运行和操作安全，建立和完善信息科技风险管理机制。
根据《****农商银行系统重点业务风险点排查指引（试行）》规定及人民银行、银保监局和公安局关于网络安全保障工作要求。
我行由分管信息科技领导、信息技术部组成自查工作小组，于8月19日-23日开展自查工作。
现将自查情况汇报如下：一、总体情况随着当前信息化建设步伐不断加快，我行各项业务对于信息系统的依赖日益加深，随之而来的系统和网络安全已成为安全管理的关键环节，其中薄弱环节成为信息科技风险的重要内容，网络安全运行工作事关经营、管理大局。
从防范科技风险的高度充分认识到加强系统和网络安全运行工作的必要性和重要意义，正确处理了发展与安全的关系，一手抓信息化建设，一手抓风险防范。
截至报告日，全行上下已经按照统一标准建立起较完善的网络和信息安全风险防范体系。
二、组织架构、制度建设及管理情况（一）信息科技治理组织架构1.强化“三会一层”履职。
成立了以高管层和主要业务部门参加的信息科技管理委员会，定期或不定期履行职责，审议信息科技相关重大事件，本年度共计召开信息科技管理会议2次。
2.加大专业人员配备。
设立首席信息官。
参与我行与信息科技运用有关的业务发展决策，确保信息科技发展战略符合本行的总体业务战略和信息科技风险管理策略。
3.明确部门职责分工。
明晰信息科技实施、风险管理及审计职责。
信息技术部负责信息科技实施、管理工作，各支行设立兼职或专职计算机管理员，配合信息技术部开展应用推广、故障处理、设备维护工作；合规与风险管理部负责协调制定有关信息科技风险管理策略，尤其是在涉及信息安全、业务连续性计划和合规性风险等方面；内部审计部负责信息科技审计制度和流程的实施，制订和执行信息科技审计计划。
2024年银行安全自查报告
2024年银行安全自查报告一、引言随着信息技术的不断发展，银行业务逐渐向数字化、网络化、智能化方向转型，给银行的信息安全带来了新的挑战。
为了保障客户的资金安全和隐私保护，我们银行高度重视信息安全工作，坚持每年进行一次全面的自查，以确保信息系统的安全、稳定和可靠运行。
本报告将详细介绍2024年银行安全自查结果及相关改进计划。
二、自查概述本次自查对银行的信息系统和网络进行全面审查，主要涵盖以下方面内容：1. 网络安全设备和防护措施的完整性和有效性的评估；2. 安全策略和政策的合规性和有效性的评估；3. 信息系统开发、运维和应急管理的规范性和有效性的评估；4. 客户隐私保护和身份验证机制的有效性的评估；5. 内部安全意识培训和外部安全合作的有效性的评估。
三、自查结果1. 网络安全设备和防护措施评估结果通过对网络安全设备和防护措施的评估，发现安全设备完整性良好，未发现异常。
但在实际使用中，发现网络设备的配置存在一些隐患，如存在默认密码未修改、未及时升级补丁等问题，需要加强设备管理和配置。
2. 安全策略和政策评估结果对安全策略和政策进行评估后，发现存在一些策略制定不完善、更新不及时的问题。
例如，对于员工的权限管理和访问控制制度有待加强，对于敏感信息的处理和保护需要更加规范。
3. 信息系统开发、运维和应急管理评估结果在信息系统开发、运维和应急管理方面，发现存在一些不规范的操作和管理。
例如，在系统运维中，存在部分关键系统未进行及时备份、数据库安全性控制不严格等问题。
需要加强对系统开发、运维和应急管理的规范教育和培训，确保操作人员的技能和知识水平。
4. 客户隐私保护和身份验证机制评估结果客户隐私保护和身份验证机制是银行最为关注的问题。
通过评估发现目前身份验证机制较为完善，但仍然存在一些风险。
例如，对于客户身份信息的验证方式单一，应引入多样化的身份验证方式，提高安全级别。
5. 安全意识培训和外部安全合作评估结果银行积极开展安全意识培训和加强与外部安全合作，取得了一定的成效。
银行信息保护风险自查报告范文(汇总6篇) - 自查报告
银行信息保护风险自查报告范文（汇总6篇）-自查报告银行信息保护风险自查报告11、对保密工作必要性和重要性认识不足。
保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分，作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性，保密工作必须提到我们工作的议事日程上。
否则，将会出现政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系；从大的方面讲就有可能损害农民的利益，有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产安全，因此，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟常常敲。
2、对保密工作的范围和职责不清。
大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太大的关系；保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要；有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。
这些观点都具有片面性，上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密职责，凡是有可能对农发行业务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。
3、对保密工作重视不够。
从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，似乎对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不够。
一是缺乏相应配套的保密设备等设施；二是保密规章制度体系不够健全和完善；三是基层行基本上没有配备专（兼）职保密人员，既使配备了专（兼）职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作；四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。
针对上述存在的问题和不足，要确保基层农发行各项工作顺利开展，形成大保密工作的局面，对此谈一点肤浅的看法。
一、加强领导，统一思想，提高全员保密意识为强化基层农发行的保密工作，应当在系统内自上而下成立“一把手”任组长，分管行长为副组长，有关部负责人为成员的保密工作领导小组，配备专（兼）职保密干部，使保密工作层层有人抓、事事有人管，形成网络管理状态。
银行信息科技风险自查报告(共3篇)
银行信息科技风险自查报告〔共3篇〕第1篇：银行、信誉社科技信息风险自查报告XX农村信誉合作联社科技信息部风险自查报告一、网络运行风险1、来自互联网和挪动磁介质上病毒的攻击。
随着我区农村信誉社电子化建立的开展，计算机技术在农村信誉社各项业务中的广泛应用，局部员工因病毒防范意识较为薄弱，加上计算机程度又是参差不齐，有的员工很难主动发现客户端系统出现的破绽从而施行补丁晋级，U盘滥用且从不进展病毒扫描，这样就容易造成内部信息泄漏或网络阻塞，中断重要业务的正常运行。
二、操作流程风险随着业务的更新和科技步伐的加快，员工的计算机操作业务才能与严格执行标准程序不适应,综合柜员制未能全面落实 ,不可以完全掌握农信社的各项业务操作流程及处置程序,必然会造成操作失误而导致风险。
操作风险大致分为以下几方面:1、操作行为不标准,平安防范意识差。
目前，我区农村信誉社计算机操作员一般只通过了短期辅导培训，未能全面掌握计算机理论知识及运用技术，主要表如今：一是一些操作人员对计算机知识的缺乏，经常出现操作性错误；二是操作人员根本平安意识不强，缺乏平安防范意识；三是人员调离或岗位变动时不及时注销操作员，导致操作员不便于管理；四是人离机不退，个别人随意分开工作岗位，也不签退，给别人可乘之机，造成了严重的信息平安隐患。
2、不严格执行操作流程，造成平安隐患。
由于局部员工跟不受骗前农村信誉社电子化建立步伐，对推出的硬件设备以及电子化产品及功能不熟悉或风险意识不强等原因造成了在操作过程中出现系列风险。
一是操作人员不严格执行硬件设备的操作流程，造成设备损坏，致使重要业务中断的风险；二是没有定期对机器除尘、保养，使微机在较恶劣环境下带“病”工作，计算机运行报错或元器件损坏时有发生，影响了信誉社窗口的效劳效率和形象；三是不严格按照业务操作流程操作业务系统程序，给别人或科技结算中心造成不必要的负担。
为此我们将严格按照省市联社关于计算机管理的一系列相关要求，对日常计算机信息管理中存在的问题经行重点监视和整改：1、严格业务系统、办公系统与因特网等公众系统的隔离，无法隔离的要随时晋级杀毒程序，同时严格挪动磁介质的使用范围、杀毒流程。
银行风险自查报告8篇
银行风险自查报告8篇银行风险自查报告篇1近年来，银行卡在国内迅速开展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速开展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。
根据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细那么，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求到达外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康平安地向前开展。
三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。
四、关于银联pos业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。
五、关于资金清算及过失处理情况方面：对于客户的过失投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。
六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡vip卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色效劳等方面业务。
七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。
银行风险防控自查报告（范文5篇）
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第一篇：银行风险自查报告20xx年运营业务操作风险排查自查报告为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。
通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。
保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。
对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。
能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。
能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。
对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。
二、代客办理业务。
通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。
通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。
通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。
三、内外部对账。
经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。
运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。
印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。
农商行信息科技风险现状分析
农商行信息科技风险现状分析伴随银行业信息化程度的提升，银行的业务发展和经营管理对信息科技的依赖程度也日趋增强，信息科技如今已成为银行经营发展中不可或缺的一部分。
另外，作为现代企业的银行业也早以将“以客户和服务为中心”作为其经营发展的核心理念。
而能够将这一理念与信息科技建设相结合，使信息科技建设有力服务于自身经营发展的银行，无疑将成为业内的翘楚。
现代银行业作为知识密集型产业，信息科技在其运营、管理和创新等各个领域的战略核心作用正日益彰显，呈现出业务对科技高依赖性的鲜明特征。
然而，技术向业务的深度渗透在加速实现效率和收益的同时，其潜在的信息科技风险也呈逐步扩大化趋势，银行业科技风险防范与管理形势日趋严峻。
农商行普遍存在重视科技建设、轻科技管理，重科技建设的档次提升、轻科技风险防范等问题。
如果因管理不慎，产生科技风险，将会直接影响到各项业务的连续性，甚至会影响到信用社资金安全。
因此，加强信息科技风险管理、确保信息系统的安全稳健运行，已成为现阶段农商行科技工作中亟待解决的问题。
一、信息科技风险的表现形式信息科技风险是指信息系统在其应用过程中发生的、难以避免的、潜在的技术性漏洞或隐患，以及因管理制度上的不完善而产生的安全隐患，主要表现形式为自然故障、人为事故和计算机犯罪。
当前，农商行信息科技风险主要表现在以下几个方面：（一）制度执行不到位，造成内部控制风险。
农商行成立以来，信息科技各项规章制度逐步健全、完善，但是在制度执行上存在有规不遵、有章不循现象。
实际工作过程中习惯性多，随意性大。
对制度的执行缺乏有效监督，对违规者查处不力，从而造成了信息科技内部控制风险。
（二）运行维护风险。
信息系统在运行维护过程中，在变更管理、机房管理和事件管理时，因操作不当或者意外事件的发生导致的风险。
（三）人员风险。
部分单位信息科技人员安全意识薄弱、工作责任心不强，造成了一定安全隐患，基层单位员工素质还不能与先进的管理手段、先进管理工具的要求相适应，在具体的业务操作中无法有效利用现有资源。