期货后续培训答案(部分)

1（单选题）投资者分类等于投资者准入。

•A正确

•B错误

《证券期货投资者适当性管理办法》的基本定位是（）。

•A统一适当性管理的原则性规定和底线要求

•B强化经营机构的适当性义务

•C强加投资者保护

•D明确监管机构和自律组织的适当性监管

3（单选题）谁是产品或服务风险等级划分的义务主体（）。•A经营机构

•B监管机构

•C自律组织

•D投资者

4（单选题）以下关于投资者分类正确的表述是（）。

•A普通投资者必须细化分类，专业投资者可以细化分类•B普通投资者可以细化分类，专业投资者可以细化分类•C普通投资者必须细化分类，专业投资者可以必须分类•D普通投资者可以细化分类，专业投资者必须细化分类

5（多选题）《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题（）。

•A解决了适当性统一标准的问题

•B强化了经营机构的适当性义务

•C明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责

•D强化了经营机构违反适当性义务的责任约束

6（多选题）投资者适当性义务的特点（）。

•A强制性

•B机械性

•C持续性

•D开放性

7（多选题）经营机构适当性义务包括哪些方面（）。

•A了解投资者，做好投资者分类

•B了解产品，做好产品或者服务分级

•C做好投资者与产品或服务的适当性匹配

•D风险揭示

•E加强内部管理

8（多选题）有关不匹配购买规定，以下说法正确的是（）。

•A风险承受能力最低类别的投资者不能购买高于其风险承受能力的产品

•B风险承受能力最低类别的投资者能购买高于其风险承受能力的产品

•C任一投资者均不能购买高于其风险承受能力的产品

•D不属于风险承受能力最低类别的投资者可以购买高于其风险承受能力的产品

9（多选题）有关委托销售关系中适当性义务安排的要求，以下说法正确的是（）。

•A受托方须具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力

•B证券公司为期货公司提供中间介绍业务时，须由委托方期货公司制定所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求

•C基金销售机构代销公开募集证券投资基金时，须由委托方基金公司制定所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求

•D基金销售机构代销公开募集证券投资基金时，须由受托方基金销售公司制定所受托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求

10（多选题）禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动（）。

•A向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

•B向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

•C向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

•D向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》解读

1（多选题）经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当充分了解《办法》第六条规定的投资者信息，可以采用但不限于以下方式（）。

•A查询、收集投资者资料

•B问卷调查

•C知识测试

•D其他现场或非现场沟通等

2（多选题）下列可作为自然人申请成为专业投资者的证明材料的有（）。

•A近一个月本人的金融资产证明文件

•B近1年收入证明

•C投资经历

•D工作证明、职业资格证书

3（多选题）关于经营机构制作投资者风险承受能力评估问卷，以下说法正确的有（）。

•A问卷内容应当至少包括资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素

•B问卷问题不少于20个

•C由经营机构设定问卷选项的分值和权重

•D由经营机构建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系

4（多选题）符合以下情形之一的，经营机构可以将其认定为风险承受能力最低类别的投资者（）。

•A不具有完全民事行为能力

•B没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失

•C法律、行政法规规定的其他情形

•D60岁以上老年人

5（多选题）经营机构应当建立投资者适当性评估数据库，收录投资者信息并与时更新。数据库中应当至少包含以下信息（）。

•A《办法》第六条所规定的投资者信息

• B.投资者在本经营机构从事投资活动所产生的失信行为记录

•C投资者历次风险承受能力评估问卷内容、评级时间、评级结果等

•D投资者申请成为专业投资者或者不同类别投资者转化的申请与审核记录等

•E中国证监会、协会与经营机构认为必要的其它信息

6（单选题）中国证监会负责制定期货行业的产品或服务风险等级名录。

•A正确

•B错误

7（多选题）下列关于经营机构评估相关产品或服务的风险等级的说法，正确的是（）。

•A经营机构评估相关产品或服务的风险等级，不得低于协会名录规定的风险等级

•B高风险等级的产品或服务可以由经营机构自主确定

•C高风险等级的产品或服务不可以由经营机构自主确定•D经营机构自主确定的高风险等级产品或服务，可以不包含本指引规定的R5风险等级的产品或服务

8（单选题）经营机构应当妥善保存与履行投资者适当性管理职责有关的信息和资料，保存期限不得少于10年。

•A正确

•B错误

9（多选题）经营机构的适当性内控管理包括哪些方面（）。

•A适当性制度规定、留痕规定

•B隔离规定、回访规定

•C适当性培训规定、监管问责披露规定

•D资料保存规定、保密规定

•E纠纷处理规定

10（单选题）投资者适当性测试结果长期有效。

•A正确

•B错误

1（单选题）计算价格因子时基于的一个假设是收益率曲线不断变化。

•A正确