第7章个人理财业务相关法律法规

例题

考点1

1.（单选）个人理财业务中，客户与商业银行之间的关系是（）

A委托代理

B经纪

C信托

D存款合同

考点2

2．（单选）甲和乙订立合同，规定甲应于2009年2月5日交货，乙应于2月20日付款。1月底，甲有确凿证据表明乙物理付款，于是未按期履行合同。根据合同法的原理，表述正确的是（）

A甲有权不按合同约定交货，除非乙提供相应的担保

B甲无权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保

C甲无权不按合同约定交货，但可以仅先付部分货款

D甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究其违约责任

考点3

3.（单选）有权设立商业银行的是（）

A中国人民银行

B国务院银行业监督管理机构

C国务院

D银行业协会

考点4

4.（多选）银行业监督管理目标是（）

A为国家建设提供资金支持

B促进银行业合法、稳健经营

C维护公众对银行业的信心

D保护银行业公平竞争

E提高银行业竞争能力

考点5

5.（单选）在证券内幕交易中，内幕信息需要两个构成要件（）

A重大性和公开性

B紧急性和及时性

C及时性和未公开性

D高层性和紧迫性

考点6

6.（单选）证券投资基金的财产可以用于（）

A向他人贷款

B从事承担无限责任的投资

C向他人提供担保

D投资上市交易的无担保债券

考点7

7.（单选）人寿保险的索赔时效为（）

A自保险事故发生日期5年

B自保险事故发生日期2年

C自知道保险事故发生日期5年

D自知道保险事故发生日期5年

考点8

8．（单选）下列关于受托人信托财产和固定财产说法错误的是（）

A受托人因处理信托事务所支出的费用不得以其固定财产先行支付

B受托人不得将信托财产和其他固有财产混在一起

C一般情况下，受托人不得将固有财产和信托财产进行交易

D受托人必须将信托财产与其固有的财产分别管理、分别记账

考点9

9.（多选）我国个人所得税法规定应纳个人所得税的所得包括（）

A工资薪金所得

B劳务报酬所得

C保险赔偿

D特许权使用费所得

E偶然所得

考点10

10.（判断）质押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归质权人所有（）A对

B错

考点11

11.（单选）外商独资银行、中外合资银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。

A中国人民银行

B国家外汇管理局

C中国银监会

D中国银行业协会

考点12

12.（单选）下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是（）

A证券交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准

B证券交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开，专户存放

C证券交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有

D证券交易所向会员收取的保证金，属于客户所有

考点13

13．（单选）商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向（）申请代客境外理财购汇额度。

A中国人民银行

B银行业协会

C期货交易监督管理机构

D国家外汇管理局

考点14

14.（单选）对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）

A对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩

B基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

C基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载从合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，合同生效在下半年的，还应登记当年上半年度的业绩

D基金合同生效10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩

考点15

15.（单选）保险兼业代理许可证的有效期限为（）年。

A2 B3C4 D5

考点16

16.（单选）按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是（）

A银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查

B境外个人奖原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向外地外汇局事前报备

C境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及会出

D境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路退回

章节练习

第一节个人理财业务活动涉及的相关法律

考点1《中华人民共和国民法通则》

1.（单选）从事非营利性的社会各项公益事业的法人是指（）

A企业法人

B机关法人

C社会团体法人

D事业单位法人

2.（单选）下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是（）

A代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任

B代理人不履行代理责任，而给被代理人造成伤害的，应当承担民事责任

C没有代理权，超越代理权或者代理权已终止后的行为，经过被代理人的追认，被代理人承担民事责任

D第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成伤害的，第三人不承担责任

3.（多选）在下列情形中代理人须承担民事责任的有（）

A代理人不履行职责而给被代理人造成了伤害

B代理人超越代理权实施民事行为，但经过被代理人追认

C代理人代理权终止后实施民事行为，但经过被代理人追认

D代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

E代理人没有代理权而实施民事行为，但经过被代理人追认

4.（判断）委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定（）

A对B错

考点2《中华人民共和国合同法》

5.（单选）下列关于合同订立的的说法，不正确的是（）

A当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B当事人必须本人订立合同，不得代理

C当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用

D当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

6.（单选）应当先履行债务的合同一方已经掌握却遭到证据证明合同对方的经济状况严重恶化，所以先行终止了债务履行，这种权利是指（）

A不安抗辩权B同时履行抗辩权C先履行抗辩权D后履行抗辩权

7.（多选）下列属于无效合同的情形有（）

A一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

B恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

C以合法形式掩盖非法目的

D损害社会公共利益

E违反法律、行政法规的强制性规定

8.（判断）当对格式条款有两种以上解释时，应当诉诸法院寻求解决途径

A对B错

考点3《中华人民共和国商业银行法》

9.（单选）根据《商业银行法》的规定，商业银行总行向分行拨付营运资金总和，不得超过总行资本金额的（）

A.70%

B.60%

C.50%

D.40%