2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案(卷一)

2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷一）

一、选择题(共40 题，每小题0.5 分，共20 分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。)

1.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则是()。

A.诚实守信、客户自拉风险、分类管理

B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益

C.守法合规、公平公正、集中管理

D.规范运作、利益至上、公平公正

正确答案：B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益

解析：

证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公开维护客户利益

2.在我国，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应该按照()制定的程序和要求，了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A.证券公司或证券投资咨询机构

B.中国证券业协会

C.证券投资顾问

D.中国证监会

正确答案：A

解析：

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应

当接照公司制定的序和要求，了解客户的身份、时产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估家户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式于以记载、保存。

3.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起()个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A.20

B.5

C.3

D.10

正确答案：B

解析：

证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以书面通知方式提出解协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通加时，证券投资顾问服务协议解除。

4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，错误的是()。

A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

B.投资顾问可以通过广播、电視、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

D.证券公司、证券投资咨询机构从事证投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并制定专门人员独立实施

正确答案：B.投资顾问可以通过广播、电視、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

解析：

证券投资顾问不得通过广播、电视、网路、报刊等公众体，做出买入，卖出或者持有具体证券的投资建议。

5.执业人员取得执业资格，连续()年不在机构从事证券业务的，由协会注销其执业证书。

A2

B1

C3

D4

正确答案：C3

解析：

(证券业从业人员资格管理实施细则试行)明确规定：执业人员连续 3 年不在机构从事证业务的，受到刑事处罚的，被市场禁入的，违法或违纪行为被机构开除的，以及违反职业道德的，由协会注销其执业证书。

6.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及转移性收入为主，此阶段一般称为家庭()。