刑法-银行业法律法规知识测试
银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案(题库
银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案（题库1、判断题某企业发现其所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息，这是违法行为。
O正确答案：对2、多选关于贷款（江南博哥）诈骗罪的客观表现说法正确的有OoA.编造引进资金、项目等虚假理由B.使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用虚假的产权证明作担保E.超出抵押物价值重复担保正确答案：A,B,C,D,E参考解析：⅛⅛5⅛⅛J客观表现为：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。
3、判断题在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。
（）正确答案：错4、单选针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括OoA.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等B.贪污和受贿C.挪用公款和签订合同失职罪D.贪污和金融诈骗正确答案：A参考解析：针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。
5、单选下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是OoA.毒品犯罪所得B.破坏金融管理秩序犯罪所得C.金融犯罪诈骗所得D.职务侵占罪所得正确答案：D参考解析：《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。
6、判断题骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。
O正确答案：错7、判断题洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。
O正确答案：错8、判断题骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。
银行业相关法律法规模拟试卷1(题后含答案及解析)
银行业相关法律法规模拟试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( ) 《中华人民共和囝人民银行法》正式通过。
A．37982B．37698C．35060D．34776正确答案：D解析：1995年3月18日《中华人民共和国人民银行法》正式通过，2003年《中华人民共和国人民银行法修正案》通过。
知识模块：银行业相关法律法规2．为了提高执行效率，《中国人民银行法》作出如下规定( ) 。
A．国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起十日内予以回复B．中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督C．中国人民银行要求银行业金融机构报送与银行经营管理有关的资料D．国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复正确答案：D解析：只有A、D是对银行效率的描述。
国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复，因此D正确。
知识模块：银行业相关法律法规3．中国人民银行监督管理的职责不包括( ) 。
A．组织协调全国反洗钱工作，负责反洗钱资金检测B．审查新设立的金融机构机构或金融机构增设分支机构的反洗钱控制制度方案C．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D．接受单位和个人对洗钱活动的举报正确答案：B解析：B属于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。
知识模块：银行业相关法律法规4．拥有对银行业金融机构的监督检查权的是( ) 。
A．中国人民银行和银行业自律组织B．中国人民银行和银行业监督管理委员会C．银行业自律组织和银行业监督管理委员会D．只有中国人民银行正确答案：B 涉及知识点：银行业相关法律法规5．《中华人民共和国银行业监督管理法》从( ) 开始实施。
A．37699B．37982C．38018D．39017正确答案：C解析：2003年12月27日《中华人民共和国银行业监督管理法》通过，从2004年2月1日开始实施。
银行招聘笔试必过资料 法律类知识题库 含答案 刑法-题库-1
中华人民共和国刑法-题库1、（单选题）纪某因运输毒品罪被判处有期徒刑7年，禁不住朋友的再三请求，帮助朋友贩卖了30克毒品。
纪某的行为（）。
A.属于毒品犯罪的累犯，应当从重处罚B.属于毒品犯罪的再犯，应当从重处罚C.属于毒品犯罪的惯犯，应当从重处罚D.定贩卖毒品罪，加重处罚正确答案：B2、（单选题）个体户甲开办的汽车修理厂系某保险公司指定的汽车修理厂家。
甲在为他人修理汽车时，多次夸大汽车毁损程度，向保险公司多报汽车修理费用，从保险公司骗取12万余元。
对甲的行为应如何论处？（）A.属于民事欺诈，不以犯罪论处B.以合同诈骗罪论处C.以诈骗罪论处D.以保险诈骗罪论处正确答案：C3、（单选题）根据我国《刑法》的规定，以非法占有为目的，在签订履行合同的过程中，骗取对方当事人的财物，数额较大的，构成合同诈骗罪。
下列哪种行为不符合上述条件的，不构成合同诈骗罪？（）A.某丁借用其他单位的公章和合同文本签订合同B.某甲未经卢某同意即用卢某名义签订合同C.某乙为取得对方当事人的信任，要求自己在审计事务所工作的同学杨某为自己出具一份假的产权证明作担保D.某丙在签订合同后，携带对方当事人的2000元定金逃匿正确答案：A4、（单选题）关于正当防卫与紧急避险，下列说法正确的是（）。
A.紧急避险用于解决紧迫情况下合法利益之间的冲突B.防卫过当的场合，其罪过形式通常是直接故意C.正当防卫明显超过必要限度造成重大损害的，应当以防卫过当罪定罪，但是应当酌情减轻或者免除处罚D.对于“事后防卫”的，通常按照防卫过当处理正确答案：A5、（单选题）关于罪刑法定原则及其内容，下列哪一选项是正确的？（）A.罪刑法定原则禁止司法机关进行类推解释，但不禁止立法机关进行类推解释B.罪刑法定原则禁止类推解释与扩大解释，但不禁止有利于被告人的类推解释C.罪刑法定原则禁止适用不利于行为人的事后法，但不禁止适用有利于行为人的事后法D.罪刑法定原则要求刑法规范的明确性，但不排斥规范的构成要件要素正确答案：C6、（单选题）甲、乙、丙三人共同盗窃。
银行业相关法律法规模拟试卷6(题后含答案及解析)
银行业相关法律法规模拟试卷6(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．金融犯罪的客体是( ) 。
A．金融机构B．金融机构工作人员C．金融工具D．金融管理秩序正确答案：D解析：金融犯罪客体为金融管理秩序，包括：银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等，因此D正确。
知识模块：银行业相关法律法规2．下列关于金融犯罪说法错误的是( ) 。
A．金融犯罪的主观方面不一定是故意B．金融犯罪不一定以非法占有为目的C．金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D．金融犯罪的主体违反了金融管理法规正确答案：A解析：金融犯罪要求其主观方面一定是故意，因此A项错误；BCD说法均正确。
知识模块：银行业相关法律法规3．以下说法关于伪造货币罪中不正确的是( ) 。
A．本罪侵犯的客体是国家的货币基金制度B．构成本罪要求完成全部印刷工序C．本罪主观方面是故意D．行为人以牟利为目的，但不以此为犯罪成立的必要正确答案：B解析：只要实施了伪造行为，即便在伪造过程中被发现，可以不认定犯罪数额，而根据犯罪情节决定刑罚。
知识模块：银行业相关法律法规4．以下选项中，不能成为购买假币罪主体的是( ) 。
A．大学生B．公司会计C．金融工作人员D．销售人员正确答案：C解析：购买假币罪的主体不能为金融工作人员，否则可能构成金融工作人员购买假币罪，所以C为正确选项，ABD均为一般主体，年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人，所以，可以成为购买假币罪的主体。
知识模块：银行业相关法律法规5．以下各罪主体中，与其他几项主体不同的是( ) 。
A．伪造假币罪B．出售假币罪C．金融工作人员购买假币罪D．变造货币罪正确答案：C解析：ABD选项的主体均为一般主体，年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人；C项的主体是特殊主体，年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或其他金融机构的工作人员。
银行业法律法规模拟考试及答案
银行业法律法规模拟考试考试时间：【90分钟】总 分：【100分】题号一总分得分得分评卷人一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）（ ）1、下列关于押汇业务的表述，正确的是（ ）。
A、出口押汇中，银行以信托收据的方式向进口申请人释放单据并先进行对外付款B、出口押汇在国际上也叫议付C、进口押汇包括进口信用证下押汇和进口代收项下押汇D、出口押汇是一种无追索权的票据融资行为（ ）2、董事会做出决议，必须经商业银行全体董事（ ）通过。
A、三分之一以上B、过半数C、三分之二以上D、全数（ ）3、票据流通的方式是（）。
A、背书B、转贴现C、贴现D、再贴现（ ）4、下列各类支票中，既可以支取现金也可以转账的是（ ）。
A、现金支票B、划线支票C、转账支票D、普通支票（ ）5、甲将一张120万元的汇票，先后分别背书转让给乙60万元，丙60万元。
则（ ）。
A、背书无效B、转让给乙的背书有效．转让给丙的背书无效C、转让给丙的背书有效．转让给乙的背书无效D、背书有效（ ）6、下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。
A、对客户财务状况进行详细了解B、建议客户购买银行推出的理财产品以降低风险C、建议客户购买国债以减少利息税D、建议客户分批次转账以规避反洗钱检查准考证号：姓名：身份证号：专业班级：（）7、陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是（ ）。
A、违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止此兼职活动B、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，但应向所在银行披露自己的兼职身份C、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D、此兼职活动与银行业务不直接相关，故可以不向所在银行披露（）8、某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买10000股该行的股票，此行为违反了职业操守的（ ）规定。
A、内幕交易B、监管规避C、利益冲突D、信息保密（）9、采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物，该行为属于（ ）。
初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力测试卷提供答案解析
初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力测试卷提供答案解析单选题（共20题）1. 行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行的代理行为，称为()。
A.无权代理B.有权代理C.授权代理D.法定代理【答案】 A2. 下列关于非法吸收公众存款罪的说法，不正确的是( )。
A.侵犯的客体是国家的银行管理制度B.主观方面是故意，并且不具有非法占有不特定对象资金的目的C.自然人犯本罪数额巨大或有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金D.单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照相关规定进行处罚【答案】 C3. 国家开发银行的成立时间是()。
A.1994年3月B.1994年4月C.1994年11月D.1994年12月【答案】 A4. 以下不属于银监会监管的非银行金融机构的是（）。
A.货币经纪公司B.期货公司C.企业集团财务公司D.金融资产管理公司【答案】 B5. 商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过（）。
A.总行资本金总额的50％B.总行资本金总额的60％C.总行资本金总额的30％D.总行资本金总额的40％【答案】 B6. 在同业代付业务中，（）负责为委托行提供贷款资金来源并完成“受托支付”服务，承担同业授信风险，拆放资金本息到期由委托行无条件偿还。
A.发起行B.参与行C.委托行D.代付行【答案】 D7. 《信托法》自（）年起开始实施。
A.1999B.2000C.2001D.2005【答案】 C8. 下列关于商业银行固定资产贷款说法中，错误的是（）。
A.固定资产贷款通常是短期贷款B.商业银行不得使用同业拆借资金发放固定资产贷款C.基本建设贷款和技术改造贷款都属于固定资产贷款D.固定资产贷款是用于借款人拆建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款【答案】 A9. 当一国存在较大规模国际收支顺差时，通常出现的现象是（）。
2022年银行业法律法规与综合能力测试卷及答案
银行业法律法规与综合能力测试卷得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、四大商业银行中，最早改制为股份有限公司的是( )。
A、中国工商银行B、中国农业银行C、中国银行D、中国建设银行（）2、我国负责集中储蓄清算账户，处理支付业务的资金清算，并对清算账户进行管理的信息系统是（ ）。
A、支付管理信息系统B、小额批量支付系统C、大额实时支付系统D、清算账户管理系统（）3、金融犯罪的客观方面要件，是指能够说明行为主体侵害国家金融管理秩序及其侵害程度，而被《刑法》所规定的构成金融犯罪必须具备的客观方面的事实特征。
客观方面要件不包括（）。
A、危害金融管理秩序的行为B、金融犯罪的危害后果C、金融犯罪的行为对象D、金融犯罪的自然人主体（）4、在客户以汇票质押时，若汇票的兑现日期先于主债权到期时，（ ）。
A、质权人可以兑现，并与出质人协议提前清偿或提存B、票据权利消失C、等到主债权到期时兑现D、具体情况具体分析（）5、关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。
A、定期存款不能提前支取B、所有存款种类，均按复利计算利息C、存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳D、存款人必须使用实名（）6、存款保险制度的目的是为了保护（ ）的利益。
A、银行B、国家C、存款人D、投资者（）7、金融工具不具有的性质是（ ）。
A、风险性B、短期性C、流动性D、收益性（）8、某甲共育有三儿一女，2000年甲在公证机关公证下立a遗嘱将其财产给予其小儿子所有，后因与小儿子关系恶化，甲又自书b遗嘱决定将财产给予二儿子所有。
根据我国《继承法》的相关规定，下列表述正确的是（ ）。
A、a遗嘱因经公证而效力优先．故应以a遗嘱为准B、b遗嘱为后立遗嘱．故应以b遗嘱为准C、a、b遗嘱均因侵犯其他继承人的合法权利而无效D、a、b遗嘱均因可能侵犯其他继承人的合法权利而效力待定（）9、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利．以下没有违反这一原则的行为是（ ）。
银行业相关法律法规模拟试卷2(题后含答案及解析)
银行业相关法律法规模拟试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具( ) 公安局签发的“协助查询存款通知书”。
A．省级(含)以上B．市级(含)以上C．县级(含)以上D．镇级(含)以上正确答案：C解析：符合相关规定，对银行提供的情况和资料，应当依法保守秘密。
知识模块：银行业相关法律法规2．关于冻结单位存款的利息计算，以下说法正确的是( ) 。
A．被冻结的款项，在冻结期均不计算利息B．被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C．如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计息D．被冻结款项，不属于赃款的，冻结其应计付利息正确答案：D解析：如果冻结单位存款发生失误，应及时纠正，并向被冻结单位作出解释。
被冻结款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息；属于赃款的，冻结期间不计付利息。
知识模块：银行业相关法律法规3．以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是( ) 。
A．被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明冻结原因，银行视情况决定是否解冻B．冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻结期限最长为一年C．逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结D．如果冻结单位存款发生失误，只能在6个月冻结期结束后解除冻结正确答案：C解析：A选项中应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的“解除冻结存款通知书”为凭，银行不得自行解冻。
B项中每次续冻结时间最长不超过6个月；D项中，如发生失误，应及时纠正，并向被冻结存款单位作出解释。
知识模块：银行业相关法律法规4．存款业务量巨大，或存款合同一般采用( ) 。
A．客户制定的格式合同B．客户与存款机构协商的格式合同C．存款机构制定的格式合同D．口头形式正确答案：C解析：存款合同应采用书面形式，活期储蓄存款的存折，定期存款的存单等，均是存款合同的书面形式。
2023年银行业法律法规与综合能力(中级)试题及答案(完整版)
2023年银行业法律法规与综合能力（中级）试题及答案（完整版）1.（）是商业银行生息资产中最重要的组成部分。
A. 贷款B. 债券C. 资金业务D. 存放央行款项【答案】: A【解析】:贷款是商业银行生息资产中最重要的组成部分，因而贷款结构通常是分析银行资产结构性时最重要的一个指标。
2.刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系是（）。
A. 犯罪主体B. 犯罪主观方面C. 犯罪客体D. 犯罪客观方面【答案】: C【解析】:犯罪客体是指刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系。
A 项，犯罪主体是指实施危害社会的行为，依法应当负刑事责任的自然人或单位；B项，犯罪主观方面是指犯罪主体对自己危害行为及其危害结果所持的心理态度；D项，犯罪客观方面是指犯罪活动的客观外在表现，包括危害行为、危害结果。
3.关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。
A. 存款的计息起点为角B. 所有存款种类，均按复利计算利息C. 存款人必须使用实名D. 定期存款不能提前支取【答案】: C【解析】:A项，存款的计息起点为元，元以下角分不计利息；B项，除活期存款在每季度结息日时将利息计入本金作为下季的本金计算复利外，其他存款不论存期多长，一律不计复利；C项，国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名；D项，提前支取的定期存款计息，支取部分按活期存款利率计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。
4.下列选项中，不属于定金和订金的区别的是（）。
A. 性质不同B. 效力不同C. 数额限制不同D. 适用法律不同【答案】: D【解析】:定金和订金的区别表现在以下几个方面：①性质不同。
定金是一种担保方式；而订金一般认为具有预付款性质，不具有担保功能。
②效力不同。
收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金；而收受订金的当事人一方不履行合同债务时，退还订金即可，无须双倍返还。
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选题库答案
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选题库答案单选题（共60题）1、根据《中华人民共和国刑法》规定，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为涉嫌构成（）。
A.贷款诈骗罪B.信用证诈骗罪C.金融凭证诈骗罪D.票据诈骗罪【答案】 C2、下列不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别之一的是( )。
A.刑罚处罚幅度不同B.犯罪主体不同C.犯罪对象不同D.犯罪目的不同【答案】 D3、企业A与企业B签订合同，为其提供某项工程的建设施工。
企业B若担心企业A不能如期完工而给自己经营造成损失，可以要求企业A向银行申请（）。
A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.履约保函D.借款保函【答案】 C4、银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是（）。
A.不打听与自身工作无关的信息B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行【答案】 C5、下列关于二手个人住房贷款的说法，正确的是（ )。
A.商业银行与房地产经纪公司是代理人与被代理人的关系B.一家经纪公司只能代理一家银行的二手房贷款业务C.一家银行只能选择一家代理人作为长期合作伙伴D.在放贷过程中，代理人起到全程担保的作用【答案】 A6、下列不属于银行业从业人员的监督者的是（）。
A.银行业从业人员所在机构B.个人家庭成员C.社会公众D.银行业自律组织【答案】 B7、以下关于贷款公司的说法正确的是（）。
A.单一集团企业客户的授信余额不得超过资本金额的10%B.贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的15%C.贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款、向其他金融机构融资但融资资金余额不得超过其资本净额的50%D.2008年9月，银监会发布并实施了《贷款公司管理规定》【答案】 C8、下列商业银行贷款中，只收取手续费不承担贷款风险的是（）。
银行法律法规练习题
银行法律法规练习题
1. 银行在客户违约的情况下，是否可以冻结客户的银行账户？
2. 银行与客户之间的合同一旦双方达成一致，是否可以随意修改合同条款？
3. 银行是否有义务保护客户的隐私信息？
4. 当银行遇到涉及洗钱活动的交易时，应该采取什么措施？
5. 银行是否有权利收取逾期还款的罚金？
6. 银行是否可以拒绝向某个行业或特定客户提供贷款？
7. 银行可以将客户的个人信息与第三方共享吗？
8. 银行是否有义务向客户提供透明的费用信息？
9. 银行在最终审批贷款之前，是否需要对客户进行详细的背景
调查？
10. 当银行发现客户交易涉嫌违法时，是否有责任向执法机构
报告？
11. 银行是否可以在未经客户同意的情况下调整账户利率？
12. 银行是否可以调整已发放贷款的利率？
13. 银行是否有义务提供账户余额查询和交易明细的服务？
14. 当银行发现客户账户存在异常交易时，应该采取什么措施？
15. 银行是否有权对客户账户进行关闭和冻结？
16. 银行是否有责任向客户解释与银行业务相关的法律法规？。
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(刑事法律
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（刑事法律制度）模拟试卷6(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题1．下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是( )。
[2015年10月真题]A．受贿罪B．票据诈骗罪C．签订、履行合同失职被骗罪D．持有、使用假币正确答案：C解析：犯罪主观方面是指犯罪主体对自己危害行为及其危害结果所持的心理态度。
行为人的罪过(包括故意和过失)是一切犯罪构成都必须具备的主观方面要件，有些犯罪的构成还要求行为人主观上具有特定的犯罪目的。
C项，签订、履行合同失职被骗罪的主观方面是过失。
知识模块：刑事法律制度2．下列不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别之一的是( )。
[2015年5月真题]A．刑罚处罚幅度不同B．犯罪主体不同C．犯罪对象不同D．犯罪目的不同正确答案：D解析：职务侵占罪与贪污罪在客观方面和主观方面基本相同，主要区别在于：①犯罪主体不同，职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员；②犯罪对象不同，职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产；③刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑。
知识模块：刑事法律制度3．金融犯罪侵犯的客体是( )。
[2014年11月真题]A．银行B．金融管理秩序C．银行从业人员D．客户存款正确答案：B解析：金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称，侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。
知识模块：刑事法律制度4．李某是农村信用社的会计主管，利用职务之便，其先后三次挪用本单位资金25万元，用于网上赌球。
银行刑法考试题库及答案
银行刑法考试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国刑法》规定，银行工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：A2. 银行工作人员在办理贷款业务过程中，违反国家规定发放贷款，造成重大损失的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：B3. 银行工作人员收受他人财物，为他人谋取不正当利益，数额较大的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：B4. 银行工作人员违反国家规定，擅自设立金融机构，情节严重的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：C5. 银行工作人员违反国家规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，数额巨大或者有其他严重情节的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：D6. 银行工作人员违反国家规定，为他人提供虚假的信用证或者其他保函，情节严重的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：C7. 银行工作人员违反国家规定，使用客户资金进行非法证券交易，数额巨大或者有其他严重情节的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：D8. 银行工作人员违反国家规定，擅自对外提供担保，造成重大损失的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：B9. 银行工作人员违反国家规定，擅自对外发放贷款，数额巨大或者有其他严重情节的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：C10. 银行工作人员违反国家规定，擅自对外进行外汇交易，数额巨大或者有其他严重情节的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 银行工作人员在以下哪些情况下，可能构成挪用资金罪？A. 利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用B. 挪用资金数额较大，超过三个月未还C. 挪用资金进行非法活动D. 挪用资金进行营利活动答案：ABCD2. 银行工作人员在以下哪些情况下，可能构成非法发放贷款罪？A. 违反国家规定发放贷款B. 造成重大损失C. 违反银行内部规定发放贷款D. 违反银行内部规定，但未造成损失答案：AB3. 银行工作人员在以下哪些情况下，可能构成受贿罪？A. 收受他人财物B. 为他人谋取不正当利益C. 收受财物数额较大D. 为他人谋取正当利益答案：ABC4. 银行工作人员在以下哪些情况下，可能构成擅自设立金融机构罪？A. 违反国家规定设立金融机构B. 情节严重C. 擅自设立金融机构，但未造成损失D. 擅自设立金融机构，造成重大损失答案：ABD5. 银行工作人员在以下哪些情况下，可能构成非法吸收公众存款罪？A. 违反国家规定吸收公众存款B. 变相吸收公众存款C. 数额巨大或者有其他严重情节D. 数额较小，没有造成损失答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）1. 银行工作人员利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还的，构成挪用资金罪。
刑法-银行业法律法规知识测试
刑法自测卷一、填空题1.为了犯罪，准备工具、制造条件的，是（）犯罪。
2.刑罚的（）应当与犯罪分子所犯罪行和承担的刑事责任相适应。
3.凡在中华人民共和国领域内犯罪的，除法律有特别规定的以外，都适用我国刑法。
所谓在中华人民共和国领域内犯罪，是指犯罪的（）或者（）有一项发生在中华人民共和国领域内。
4.犯罪客观方面的各种事实特征中，（）是一切犯罪构成的必备条件。
5.（）性的精神病人在（）的时候犯罪，应当负刑事责任。
6.在共同犯罪中起（）或者（）作用的犯罪分子，是从犯。
7.判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过（）年。
8.我国刑法规定的追诉期限通常从（）之日起计算。
9.已满（）周岁的人犯罪，应当负刑事责任。
10.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序且数额巨大或者有其他严重情节的，处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
11.在执行期间，被判处（）的犯罪分子每月可以回家一天至两天；参加劳动的，可以酌量发给报酬。
12.已满（）周岁的人犯罪，应当负刑事责任。
13.单位犯罪的，对单位判处（），并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。
14.（）的时候不满十八周岁的人和（）的时候怀孕的妇女，不适用死刑。
15.一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家、颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节（）危害不大的，不认为是犯罪。
二、单选题1.（）是金融犯罪成立的前提和基础。
A.侵犯金融管理秩序B.违反金融管理法规C.非法从事货币资金融通活动D.危害货币管理2.出售、购买、运输假币罪的犯罪主体是（）。
中级银行业法律法规与综合能力-第四部分银行从业法律基础-第四章 刑事法律制度-第一节 刑法基本理论
中级银行业法律法规与综合能力-第四部分银行从业法律基础-第四章刑事法律制度-第一节刑法基本理论[单选题]1.()是指犯罪主体对自己危害行为及其危害结果所持的心理态度。
A.犯罪主体B.犯罪主观方面C.（江南博哥）犯罪客体D.犯罪客观方面正确答案：B参考解析：犯罪主观方面是指犯罪主体对自己危害行为及其危害结果所持的心理态度。
[单选题]2.在立法与司法实践中，行为人的所犯罪行与应当承担的刑事责任和接受的刑事处罚应当统一的原则，体现了刑法的()原则。
A.刑法面前人人平等B.罪刑法定C.罪责刑相适应D.保护正确答案：C参考解析：罪责刑相适应原则，是指在立法与司法实践中，行为人的所犯罪行与应当承担的刑事责任和接受的刑事处罚应当统一的原则。
[多选题]1.任何一种犯罪的成立都必须具备的构成要件包括()。
A.犯罪事实B.犯罪主体C.犯罪客体D.犯罪主观方面E.犯罪客观方面正确答案：BCDE参考解析：任何一种犯罪的成立都必须具备四个方面的构成要件，即犯罪主体、犯罪主观方面、犯罪客体和犯罪客观方面。
[多选题]2.犯罪成立的构成要件是()。
A.犯罪主体B.犯罪主观方面C.犯罪客体D.犯罪客观方面E.犯罪原因正确答案：ABCD参考解析：犯罪成立的构成要件包括犯罪主体、犯罪主观方面、犯罪客体、犯罪客观方面。
[多选题]3.犯罪的特征是()。
A.人员复杂性B.社会危害性C.影响广泛性D.刑事违法性E.发生随时性正确答案：BD参考解析：犯罪具有社会危害性和刑事违法性两个特征。
[判断题]1.犯罪预备行为同样具有可罚性，应当追究刑事责任。
()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：《刑法》第二十二条第二款规定：对于预备犯，可以比照既遂犯从轻、减轻处罚或者免除处罚。
犯罪预备行为虽然尚未直接侵害犯罪客体，但已经使犯罪客体面临即将实现的现实危险，因而同样具有社会危害性。
因此，犯罪预备行为同样具有可罚性，应当追究刑事责任。
[判断题]2.任何人都可能成为犯罪主体。
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刑法自测卷一、填空题1.为了犯罪，准备工具、制造条件的，是（）犯罪。
2.刑罚的（）应当与犯罪分子所犯罪行和承担的刑事责任相适应。
3.凡在中华人民共和国领域内犯罪的，除法律有特别规定的以外，都适用我国刑法。
所谓在中华人民共和国领域内犯罪，是指犯罪的（）或者（）有一项发生在中华人民共和国领域内。
4.犯罪客观方面的各种事实特征中，（）是一切犯罪构成的必备条件。
5.（）性的精神病人在（）的时候犯罪，应当负刑事责任。
6.在共同犯罪中起（）或者（）作用的犯罪分子，是从犯。
7.判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过（）年。
8.我国刑法规定的追诉期限通常从（）之日起计算。
9.已满（）周岁的人犯罪，应当负刑事责任。
10.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序且数额巨大或者有其他严重情节的，处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
11.在执行期间，被判处（）的犯罪分子每月可以回家一天至两天；参加劳动的，可以酌量发给报酬。
12.已满（）周岁的人犯罪，应当负刑事责任。
13.单位犯罪的，对单位判处（），并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。
14.（）的时候不满十八周岁的人和（）的时候怀孕的妇女，不适用死刑。
15.一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家、颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节（）危害不大的，不认为是犯罪。
二、单选题1.（）是金融犯罪成立的前提和基础。
A.侵犯金融管理秩序B.违反金融管理法规C.非法从事货币资金融通活动D.危害货币管理2.出售、购买、运输假币罪的犯罪主体是（）。
A.年满14周岁具有完全行为能力的自然人B.年满16周岁具有辨认控制能力的自然人C.年满18周岁具有完全行为能力的自然人D.年满20周岁具有完全行为能力的自然人3.伪造货币罪侵犯的客体是（）。
A.购买假币者B.金融机构C.货币D.国家的货币管理制度4.非法出具金融票证罪侵犯的客体是（）。
A.国家货币管理制度B.国家对金融机构的准入管理制度C.国家银行管理制度D.国家对金融票证的管理制度5.职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有（）的行为。
A.本单位的财物B.其他机构他人的财物C.公共财物D.以上都对6.下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（）。
A.受贿罪B.票据诈骗罪C.变造货币罪D.签订、履行合同失职被骗罪7.有关出售、购买、运输假币罪，下列说法错误的是（）。
A.本罪主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人B.本罪主观方面是故意C.金融工作人员也是购买假币罪的主体D.本罪侵犯了国家的货币管理制度8.根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（）。
A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营9.下列行为没有违法的是（）。
A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款B.收买他人信用卡信息资料C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资10.以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的?（）A.商业银行的利率在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动B.使用作废的信用证C.村镇银行经批准吸收公众存款D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体11.张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张20万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款20万元。
根据《刑法》的有关规定，关于张某的行为，说法正确的是（）。
A.这是伪造金融票证的行为B.这是合法的，因为张某自己在银行有抵押C.这是不合法的，但不构成犯罪D.若能偿还贷款就不违法，否则违法12.下列关于金融犯罪说法错误的是（）。
A.金融犯罪的主观方面不一定是故意B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规13.冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成（）。
A.盗窃罪B.贷款诈骗罪C.信用卡诈骗罪D.信用证诈骗罪14.下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（）。
A.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款B.负债银行经批准吸收社会公众存款C.甲企业为乙企业走私所持资金提供账户协助其财产转移D.使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失15.下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是（）。
A.伪造、变造汇票、本票、支票B.汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致C.伪造、变造银行存单D.伪造信用卡16.金融犯罪侵犯的客体是（）。
A.金融管理秩序B.企业及个人C.金融机构D.银行业从业人员17.下列不属于违法行为的是（）。
A.仿造货币的防伪标记B.某银行以先支付利息为手段吸收公众存款C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明D.银行经客户同意运用客户资金进行债券投资18.下列犯罪，哪个不属于金融犯罪?（）A.票据诈骗罪B.洗钱罪C.非法经营罪D.背信运用受托财产罪19.某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，他的行为（）。
A.以金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪一罪处罚B.以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币罪两罪并罚C.以金融机构工作人员购买假币罪从重处罚D.以金融机构工作人员以假币换取货币罪从重处罚20.、小张利用自动存款机，先后两次将手中的假人民币存入银行，数量高达30万余元，则他犯了（）。
A.运输假币罪B.出售假币罪C.持有、使用假币罪D.购买假币罪21.银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于（）。
A.伪造、变造金融票证罪B.金融凭证诈骗罪C.非法出具金融票证罪D.骗取金融票证罪22.下列行为中，（）不属于持有、使用假币罪的范畴。
A.将假币赠与他人B.将假币兑换成他种货币C.以假币作为资信证明D.使用假币参与赌博23.甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是（）。
A.处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元以上10万元以下罚金B.处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金D.处10年以上有期徒刑或者无期续刑，并处5万元以上50万元以下罚金24.信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体（）。
A.是否涉及众多被害人B.是否涉及巨额资金C.犯罪对象是否是金融机构D.是否只能由个人实施25.下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是（）。
A.委托收款凭证B.银行存单C.汇款凭证D.本票、汇票、支票26.贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有（）的行为。
A.他人财物B.本单位财物C.公共财物D.其他公司财物27.乙（16周岁）进城打工，用人单位要求乙提供银行卡号以便发放工资。
乙忘带身份证，借用老乡甲的身份证以甲的名义办理了银行卡。
乙将银行卡号提供给用人单位后，请甲保管银行卡。
数月后，甲持该卡到银行柜台办理密码挂失，取出1万余元现金，拒不退还。
甲的行为构成下列哪一犯罪？（）A.信用卡诈骗罪B.诈骗罪C.盗窃罪（间接正犯）D.侵占罪28.对多次贪污未经处理的，应该（）。
A.按最后两次的数额处罚B.按照累计贪污数额处罚C.按照两年内数额处罚D.按平均数额处罚29.国家机关工作人员利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额较大，可能构成（）。
A.贪污罪B.职务侵占罪C.挪用公款罪D.挪用资金罪30.若要追究挪用本单位资金的刑事责任，则挪用资金的数额至少要达到（）元以上。
A.5000B.50000C.10000D.200000三、多选题1.金融犯罪的构成包括（）。
A.犯罪客体B.犯罪客观方面C.犯罪主体D.犯罪主观方面E.犯罪动机2.缓刑的适用条件是（）。
A.被判处拘役或三年以下有期徒刑B.根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会C.不是累犯D.主观上只能是过失3.银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。
A.委托收款凭证B.货币C.汇款凭证D.银行存单E.国库券4.擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立（）的行为。
A.商业银行B.证券交易所、期货交易所C.证券公司D.期货经纪公司E.保险公司或其他金融机构5.信用卡诈骗罪在客观上表现为（）。
A.使用伪造的信用卡B.使用作废的信用卡进行诈骗C.冒用他人的信用卡进行诈骗D.使用信用卡进行恶意透支E.使用以虚假的身份证明骗领的信用卡6.盗取信用卡并使用的，不应定为（）。
A.盗窃罪B.信用卡诈骗罪C.诈骗罪D.票据诈骗罪E.金融凭证诈骗罪7.2005年公安机关抓获一伪造货币集团的首要分子，对其可以进行的处罚下列说法正确的有（）。
A.处3年以上10年以下有期徒刑B.处5万元以上50万元以下罚金C.处10年以上有期徒刑、无期徒刑D.死刑E.没收财产8.破坏金融管理秩序的行为包括（）。
A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户E.明知所出售的是假币仍协助运输9.下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为（）。
A.个人私设银行B.企事业单位私设储蓄所C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款D.商业银行在客户存款时许诺先付利息E.擅自提高利率吸收存款10.下列关于保险诈骗罪说法正确的是（）。
A.保险诈骗罪的对象是保险公司B.保险诈骗罪的主体是特殊主体，只能由投保人、被保险人、受益人构成C.主观方面行为人因为过失引起保险事故发生，并获得保险金的不构成犯罪D.单位犯本罪数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑E.本罪客观方面的表现之一是投保人故意虚构保险标的11.下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有（）。